ПАО "ЛУКОЙЛ"LKOH
ПАО "ЛУКОЙЛ"LKOH
4 456,50 ₽
+75,50 ₽ (1,72 %)
#влажныефантазии
В последнем посте писал про дивидендных аристократов и я зацепился на Северстали, у нее див. доходность получилась в среднем 13%, что на длинном отрезке очень много - это лидер по див. доходности среди наших акций. Больше того, если представить, что мы купим сейчас Северсталь и все наладится, возьмем последний ее дивиденд - 309р.или даже предпоследний - 251р., то див. доходность по текущим ценам будет 57% и 46%. Цифры конечно фантастические и это еще без роста тела акции. Очевидно, что компания циклическая + у нас геополитика, но представьте какие деньги можно зарабатывать при удачном входе.
Я решил смоделировать доходность у более стабильной акции - пусть это будет МТС и заодно сравнил доходность с безриском - десятилетней ОФЗ. Очевидно, что МТС может не заплатить или компания почувствует себя плохо и развалится, но пока за 22 года у МТС все было хорошо, представим, что еще 10 лет она продержится. Стартовый капитал у нас 10 млн. и заходим мы сразу после текущего див. гэпа, реинвестируем купон на див.гэпах после получения купонов. По ОФЗ стартовые данные те же самые, купон реинвестируем каждые полгода.
Цифры по див. доходности МТС получились фантастические, то есть уже на 5 год мы получаем 34% див. доходности, а на 10 год 77,3%. То есть на вложенные 10 млн.р. через 10 лет мы будем получать 7,7 млн.р. ОФЗ надо сказать не сильно отстает и на стороне ОФЗ стоит стабильность и математика, когда акции весьма не стабильны и непонятно, что в этот раз учудит менеджмент и черные лебеди, которые пачками летят в нашу страну. НО у акций есть одно преимущество, они абсорбируют инфляцию, по крайней мере в академической среде так говорят, акция акциям рознь, мы уже смотрели на цифры по дефолту в 98 году, какие-то компании совершили мощный рывок (Сбер, Лукойл), а какие-то особо не выросли (Ростелеком). Однако если случится гиперинфляция, то однозначно в акциях сидеть комфортней.
В целом, я уже пытаюсь внедрять стратегию данного поста, с купоном от облигаций покупаю немного акции на дивидендных гэпах и рассчитываю получать высокую див. доходность в след. году, например у меня есть МТС и я жду уже 19-20% в следующий период. На мой взгляд главное покупать акции с кристально чистой репутацией. Сейчас все говорят про Полюс, однако мы знаем, что владелец Полюса - Керимов уже занимался спорными корпоративными методами в Уралкалии и были "нюансы" с байбэком Полюса. Поэтому стоит выбирать компании, которые никогда не обманывали инвесторов - это например тот же самый Сбер.
#дивиденды #офз #акции
$MTSS $CHMF $SBER $GAZP $LKOH $RTKM
Сегодня разберем очень важную и актуальную в наше время тему — инвестиции в дивидендные акции, да и в принципе разберем дивидендную стратегии.
Почему эта тема сейчас актуальна, объяснять, думаю, никому не нужно: дивидендная стратегия помогает максимально сохранить капитал и наращивать его вне зависимости от состояния рынка.
Видео-версия данной статьи:
https://youtu.be/PIuTbRMNP5g?si=ny_wKdGyPOIMV3pW
Тестовый формат (Не является ИИР):
Суть дивидендного подхода:
Главная задача при дивидендном подходе — сформировать стабильный и прочный пассивный доход. Здесь нет гонки за сверхдоходностью в моменте, фокус направлен на долгосрок (допустим, у меня это минимум 10–15 лет).
Выбираются крепкие, стабильные акции, которые, естественно, стабильно платят дивиденды. При этом важно, чтобы размер выплат стабильно увеличивался год к году.
Также важная черта данного подхода — отсутствие частых продаж ценных бумаг: как правило, акции только покупаются.
Думаю, многие хотят не просто послушать информацию, но и увидеть пример.
Вот мой портфель, по моему мнению, тут собраны лучшие дивидендные акции нашего фондового рынка:
$X5 $LKOH $MOEX $NMTP $NVTK $LSNGP $SBER $CHMF $TATNP $HEAD
Как выбирать дивидендные акции:
1. Читаете дивидендную политику, смотрите, устраивает ли она вас (проблем с пониманием возникнуть не должно).
2. Далее смотрите на бизнес: понятен ли он вам, важно убедиться в отсутствии доп. эмиссий.
3. Изучаете отчетность — лучше на большой дистанции.
4. Убеждаетесь, что размер дивидендов год от года стабильно растет.
5. Смотрите, чтобы в целом тренд акции был восходящим. Кто-то скажет, что прошлый рост не гарантирует будущего, но факт того, что бизнес рос много-много лет до этого, всё-таки о многом говорит.
Вот и всё. Никаких сложностей в выборе нет
Как и когда покупать дивидендные акции:
Подходов здесь несколько
1. Можно закупать акции и вообще не париться насчет их цены — это просто регулярные покупки.
2. Второй способ (как делаю я) — стараться выхватывать акции по скидкам. Я примерно прикидываю, когда выгодно покупать, по каким ценам, закроют ли дивидендный гэп или нет, и стараюсь поймать так называемое дно.
Какой показатель по портфелю важен при дивидендном подходе:
Я отслеживаю только то, сколько я получу дивидендами в текущем году, а также могу сравнить текущую дивидендную доходность с предыдущим годом.
На цену акций (то есть на то, насколько сильно просел мой портфель в моменте) я вообще не смотрю — меня это не волнует, так как это просто временная бумажная переоценка, фиксировать которую я пока не намерен.
В чем магия и почему дивидендный подход потенциально выигрывает у других стратегий:
Объясню на примере Ленэнерго.
Смотрите: вложив деньги в 2020 году, когда акция стоила 120 рублей, и получив, допустим, 13 рублей дивидендов, вы вовсе не зафиксировали такую доходность. По сути, ваши 13 рублей в 2020 году сейчас были бы уже не 13 рублями, а все 36 рублей. Соответственно, дивидендная доходность здесь далеко не 10%, а намного, намного больше.
Выводы:
1. Вы вкладываете в дивидендные акции под ~10%, и в идеале это всё потом превращается в совсем другую доходность — плюс реинвестирование дивидендов.
2. Вклады и облигации на длинном горизонте в таком случае проигрывают 100%. Так называемые акции роста — тоже.
3. Растет и само тело акции. Хотя большого значения этому не придают, но многие дивидендные акции своим ростом могут похвастаться даже перед «акциями роста».
4. Заработок идет вне зависимости от фазы цикла рынка (рынок может лететь вниз, но дивиденды, как правило, всё равно платят).
5. За дивидендными акциями всегда стоит выплата в виде дивидендов, которая удерживает котировки, а то и заставляет их расти.
Вместить всю информацию в статью не получилось из-за ограничений по количеству символов. Если понравилось — посмотрите видео, ссылка в начале статьи
📉 Рынок
Индекс МосБиржи закрыл основную сессию на 2145,65 пункта (−1,88%). $MOEX $IMOEX
📊 Облигации
Индекс RGBI после трёхдневного отскока снова ушёл в небольшой минус. Недельная инфляция на уровне 0,31% не добавляет уверенности. $RGBI
📈 Лидеры роста
• ЮГК +3,97% $UGLD
• Мосэнерго +3,21% $MSNG
• Соллерс +2,00% $SVAV
📉 Лидеры падения
• Полюс −11,20% $PLZL
• МТС Банк −9,00% $MBNK
• Лента −6,00% $LENT
🔍 Разбор полётов
Oбъёмы на основной сессии рухнули до 53 млрд рублей после всплесков в начале недели, а свеча закрылась в нижней части диапазона. Это говорит о том, что покупатель пока не готов брать инициативу.
Пока Кремль молчит о звонке Путина–Трампа, а визит спецпредставителей США остаётся неопределённым.
Тяжеловесы тянут индекс вниз. Газпром продолжил сползать к уровням 2008 года без видимых фундаментальных причин.
Сбербанк снижается в ожидании дивидендного гэпа, и дополнительное давление оказывает память о недавней продаже пакета J.P. Morgan с большим дисконтом.
ЛУКОЙЛ, напротив, удерживается в символическом плюсе благодаря подорожавшей нефти. $GAZP $SBER $LKOH
Полюс потерял более 38% за неделю после рекомендации менеджмента приостановить дивиденды до 2030 года. На этом фоне часть денег перетекла в ЮГК, которая сегодня в лидерах роста. $PLZL $UGLD
Московская биржа с 14 июля увеличивает время торгов на срочном рынке до 17 часов, что может привлечь дополнительную ликвидность.
Софтлайн продолжает байбэк — за неделю выкуплено 1,2 млн акций, что сигнализирует о вере менеджмента в текущие уровни. $SOFL
Мечел — АКРА понизило кредитный рейтинг до BBB+(RU) с негативным прогнозом. $MTLR
IVA Technologies — НКР подтвердило рейтинг A-.ru и улучшило прогноз до позитивного. $IVAT
💬 Индекс у критической черты. Ваша ставка: пробой тренда 2008 года или разворот от него?
📌 Более развернутые мысли, логика сделок и идеи — в профиле. Поставь 👍, и не забудь подписаться, чтобы не потерять
Сегодня Мосбиржа объявила: 14 июля 2026 года на срочном рынке стартуют торги фьючерсным контрактом на нефть WTI.
Разбираю что это за инструмент и кому он нужен 👇
Параметры контракта:
Код контракта — WTI (WT). Котировки в долларах США за баррель. Размер лота — 10 баррелей, минимальный шаг цены — $0.01.
Зачем Мосбиржа это запускает?
В первом полугодии 2026 года почти 100 000 клиентов ежемесячно заключали сделки с фьючерсами на энергоносители — на 52% больше, чем годом раньше. Спрос есть — биржа реагирует.
Трейдерам — новый контракт позволит применять арбитражные стратегии между фьючерсами на нефть WTI и Brent. Спред между двумя марками исторически колеблется от $1 до $10 — есть где поиграть.
Компаниям — для компаний, связанных с нефтяной отраслью, транспортом и промышленностью, фьючерсы являются способом снизить влияние резких колебаний цен на энергоресурсы.
Бонус к новости: с 14 июля Мосбиржа также расширит время торгов на срочном рынке — с 06:50 до 23:50 мск. То есть теперь можно торговать почти весь день.
Моё мнение:
Для долгосрочного инвестора это не революция — я держу $LKOH и $NVTK как акционер, а не как трейдер фьючерсами. Но расширение инструментария рынка — это всегда плюс для его зрелости и ликвидности в целом.
А вот активным трейдерам арбитраж WTI/Brent может стать интересной идеей уже с понедельника.
Будете торговать WTI? Или смотрите на нефть только через акции? 👇
Это часть первая и тут более только наиболее известные имена.
Безумство на рынке вижу, очевидно. Это не список к покупке (да и покупать сейчас не горю желанием), не список идей и все такое. Это просто компактное мнение, быстрый взгляд. Блок интереса = уровень, где обновлю мнение.
🏦СБЕР. Легенда, одним словом. Но торопиться выкупать сразу после отсечки не буду. Див.отсечка - 20 июля > давление на котировки (минус дивиденд, + волатильность рынка) и индекс соответсвтенно. Блок интереса: 240-260. Держу долгосрочно и так.
🏦Т. Отличный банк, тоже легенда как и СБЕР. Два моих фаворита в отрасли. По 250-260 уже очень адекватно торгуется. Держу долгосрочно.
🏠ДОМ.РФ. Очевидно тоже молодцы, держу с айпио. Это не совсем банк, если что. После див.отсечки (20 июля) буду смотреть, диапазон: 1960-2000 считаю интересным.
⛽️Роснефть. Выходил в начале марта. Долгосрочно не бросаю эту идею, вопрос цены. Диапазон 280-310 считаю интересным, даже с учетом всех рисков.
⛽️Лукойл. Такая же логика, как и с Роснефтью. Слежу за диапазоном 4100-4200, однако ниже 4000 - будет прям очень хорошо. Бюджетный вход, так сказать.
⛽️Сургут преф. Пришли к тем уровням, когда добирал в конце 2025. Текущие уровни считаю интересными, но с поправкой на риск сходить ниже. 35 и ниже - возможно, но не нужно.
🔋Новатэк. Соглашусь, много спорных моментов, но диапазон 750-810 был бы интересным для меня. Но, повторюсь, это не выбор первого эшелона. Т.е. те же банки мне понятнее.
🌾Фосагро. Уже ниже 5000, в июне резко снизились цены на азотные удобрения. Пока наблюдаю.
📱Яндекс. Диапазон 2900-3200 считаю интересным. Компания нравится, много раз разбирал (по поискоу даже найти можете).
🍏ИКС 5. Уже находится на привлекательных отметках, но если еще ниже — еще лучше. Долгосрочно все ок, лидер в отрасли. Да, отчеты были слабыми, но и ожидания были завышенными.
🔖Хэдхантер. Уже в блоке интереса, долгосрочно всегда нравился. Сложный рынок труда и индекс давят, но все всегда упирается в цену. В премию за риск.
___
Пока как-то так. В любом случае компании выше интересные, но всё всегда упирается в момент. А момент нынче сложный. Для всех.
Пока на карандаше, сделаю обновление после отсечек и заседания ЦБ. Либо в видео, либо текстом.
Палец вверх, если быстрые заметки полезны👍👍
В июне инвесторов в российскую фонду поджидали массовые атаки дронов на НПЗ, дефицит бензина, жесткая риторика ЦБ и рекордный по длительности непрерывного падения обвал рынка акций. Лонгустам типа меня не поздоровилось.
Как обычно, наше любимое казино $MOEX поделилось итогами месяца. Давайте посмотрим, сколько денег частные инвесторы занесли на биржу в прошлом месяце, на что их потратили и чем им (т.е. нам) всё это грозит.
📊Сколько нахомячили
📈Общее число физиков со счетами на Мосбирже за июнь увеличилось на 265 тыс. и достигло 41,9 млн. Ими суммарно открыто уже более 80 млн счетов.
Совершали сделки из них 3 млн активных инвесторов (как и в мае и в апреле). Я тоже регулярно совершал.
🐹Вложения частных инвесторов составили 264,1 млрд ₽ (+35% к апрелю). В частности, только один Сид вбухал 371 тыс. ₽ в наше фондовое онлайн-казино.
Из них в облиги (возможно, благодаря моей активной просветительской деятельности) занесли 231 млрд ₽ (+50% к июню 2025). Целых 30,2 млрд ₽ частники влупили в акции (это на 56% больше майских покупок и в 6 раз больше июня 2025!). И всего 2,9 - в паи фондов (в 10 раз меньше мая).
Доля физлиц в объёме торгов акциями и БПИФами сократилась до 63,5% (минимум с марта 2022), в торгах облигациями — выросла с 12,2% до 12,8%. Хомяки - сила!💪
📜Что по облигациям?
Объём вложений в облигации составил 231 млрд ₽ (+57% к маю). Из них 14% — вложения в ОФЗ, 61% — в рублёвые корп. облигации, 25% — в бонды в иностранной валюте.
Объем торгов корпоративными, региональными и госбондами в июне составил 2,8 трлн ₽ (в мае было 1,6 трлн). Среднедневной объем торгов – 132,6 млрд ₽ (тоже сильный рост, в мае было 79,3 млрд).
👉Суммарный объем размещений составил 1,9 трлн ₽, включая размещение однодневных облигаций на 202 млрд ₽. На все интересные выпуски я сделал полноценные авторские разборы.
💼Что в Народном портфеле?
Народный портфель — аналитический продукт Мосбиржи, демонстрирующий предпочтения независимых инвесторов на рынке акций. Каждый месяц биржа публикует его структуру, состоящую из 10 наиболее популярных бумаг.
🔥Народный портфель в июне 2026:
● $SBER $SBERP Сбер-ао и Сбер-ап (31,8% и 7,3% соответственно)
● $LKOH ЛУКОЙЛ (11,6%)
● $GAZP Газпром (11,6%)
● $VTBR ВТБ (9,7%)
● $VTBR Т-Технологии (6,6%)
● $X5 КЦ ИКС 5 (5,7%)
● $YDEX Яндекс (5,6%)
● $PLZL Полюс (5,1%)
● $GMKN Норникель (4,9%)
🔄За месяц в составе портфеля одно изменение. Норникель вновь попал в Топ-10 на 10-е место, а Роснефть $ROSN вывалилась из него. Вангую, что по итогам июля из топа со свистом вылетит Полюс после своего дивидендного "финта ушами".
🏆В тройке лидеров без изменений, Газпром и Лукойл поделили 2-е и 3-е место с одинаковым результатом. Понятно, что самая "народная" бумага и любимчик инвесторов - это Сбер (суммарная доля обычки и префов - уже больше 39%).
💼Кстати, абсолютно ВСЕ акции из "Народного портфеля" есть и в моем личном инвест-рюкзаке, хоть доля каждой отдельной бумаги невелика.
🎯Какие выводы?
🐹Наши хомячьи ряды прибавляются. В июне физики резко увеличили количество денег, которые они занесли в акции. Жадно скупали бумаги так, что аж за ушами трещало, пока самых активных везли на маржин-коллы. За июнь индекс Мосбиржи рухнул на 8,5%, а с начала года - на целых 23%.
Физики покупают - рынок идёт вниз либо стоит на месте. Физики продают - рынок начинает расти.
💰В ТОП-5 БПИФов в портфелях частных инвесторов вошли фонды денежного рынка LQDT (доля - 45,2%), AKMM (19,2%) и SBMM (16,6%), а также фонды на флоатеры AKFB (3,6%) и SBFR (3,5%).
Возможно, сейчас мы вблизи дна и дальше только рост, однако дать гарантию никто не сможет. Геополитика и ключевая ставка — вот 2 фактора, которые будут влиять сильнее всего на поведение рынков нынешним летом.
😎Лично я считаю цены на рынке акций интересными и докупаю бумаги, но в то же время с удовольствием смотрю на облигации и на недорогую валюту. Поэтому затариваюсь и тем, и другим, и третьим, а также открываю новые вклады под хорошие ставки.
❓А насколько ваш портфель совпадает с Народным?😉
🔔Подписывайтесь!❤️
У нас тут дивидендный сезон, решил собрать инфографику про самых лютых аристократов. К сожалению, у нас не как в Америках, чистых дивидендных аристократов практически нет, тот же самый Сбер в 22 году не выплачивал дивиденды, у большинства компаний были паузы, однако все равно послужной список довольно весомый.
Рекордсменом здесь является Лукойл, который выплачивал дивиденды целых 26 лет подряд, причем средняя дивидендная доходность составляла почти 10%.
Далее идут Сургут и Ростелеком, но они скорее обозначали свое присутствие, средний дивиденд оказался не сильно высоким.
А вот Сбер, Транснефть и Газпром-нефть составляют весомую конкуренцию Лукойлу, див. доходность от 7 до 10% и почти без пропусков.
Ну и еще из интересного у нас Татнефть и МТС стабильно выдавали от 10%+, Новатэк же затесался сюда выслугой лет со своей скромной средней доходностью 4,6%.
Отдельно отмечу Северсталь, она попала в двадцатку, 17 лет платила дивиденды, однако КАКИЕ! в среднем 13%.
Ну и на закуску можно выделить еще две компании - это Газпром и Норникель, у которых див. доходность порядка 10%.
Отдельно напишу пост, сколько же могут составлять дивиденды, если покупать на див. гэпах или в моменты падений, там цифры настолько увлекательные, что облигационеры будут сильно удивлены.
Всем отскока!
$GAZP $LKOH $GMKN $SNGSP $TATN $MTSS $SBER $NVTK $CHMF $RTKM
#долгожители
Представьте, что вам срочно понадобились деньги и вы решаете продать квартиру. Процесс займёт недели или месяцы, придётся искать покупателя, торговаться. А теперь представьте, что вы продаёте акции Сбера через приложение брокера: нажали кнопку - и через секунду деньги уже на счёте.
Разница между этими двумя ситуациями и есть ликвидность. Разберёмся, что это такое и как её оценить до покупки, а не после.
💧 Что такое ликвидность простыми словами
Ликвидность - это способность актива быть проданным за справедливую рыночную цену в короткий срок. Если покупателей много и они готовы платить рыночную цену - актив ликвидный. Если покупателей почти нет, а чтобы продать, нужно давать большую скидку - актив неликвидный.
Высоколиквидный актив даёт вам контроль над ситуацией: вы решаете, когда войти и когда выйти. Низколиквидный актив управляет вами: продать его можно только тогда, когда появится покупатель, и по той цене, которую он согласится дать.
📊 Два мира: ликвидные и неликвидные бумаги
Высоколиквидные активы
Это акции, облигации и другие инструменты, по которым ежедневно проходят тысячи сделок. В биржевом стакане всегда есть заявки и на покупку, и на продажу, а разница между ними (спред) - минимальна. Примеры на российском рынке: Сбербанк, Газпром, ЛУКОЙЛ, Яндекс, Норникель, ОФЗ. Такие бумаги можно продать мгновенно по цене, близкой к рыночной.
Низколиквидные активы
Чаще всего это акции второго и третьего эшелонов: компании небольшие, обороты торгов низкие, сделки проходят редко. В стакане может висеть всего пара заявок с большим разбросом цен. Одна крупная покупка или продажа способна сильно качнуть котировки. Примеры: редкие региональные энергосбытовые компании, малоизвестные промышленные предприятия.
📌 Вывод: ликвидность напрямую связана с интересом рынка к бумаге. Чем больше участников, тем легче торговать.
🔍 Три простых способа проверить ликвидность перед покупкой
1. Оборот за день. Показывает, сколько денег прошло через бумагу за торговую сессию. Если счёт идёт на сотни миллионов рублей и выше - бумага живая, торгуется активно. Если оборот крошечный - есть риск застрять в позиции.
2. Объём заявок в стакане. Откройте стакан и посмотрите, сколько акций готовы купить и продать прямо сейчас.
3. Спред. Это разница между лучшей ценой покупки и лучшей ценой продажи. Узкий спред - ликвидность высокая, вы войдёте и выйдете почти по одной цене. Широкий - ликвидность низкая, вы будете терять на каждом входе и выходе.
⚠️ Чем опасны низколиквидные бумаги
· Сложно выйти. Продать можно только с большим дисконтом, и то не сразу.
· Проскальзывание. Стоп-заявки работают плохо: при резком движении сделка может исполниться по цене, сильно отличающейся от ожидаемой.
· Иррациональная волатильность. Цена может прыгать не из-за новостей, а просто потому, что кто-то купил или продал чуть больше обычного.
Низколиквидные бумаги — это не всегда плохо, но для новичка они превращают инвестиции в лотерею.
📋 Итог
Проверяйте оборот, стакан и спред до того, как нажать кнопку «Купить». Это занимает минуту, но может сэкономить недели ожидания и проценты потерь.
💬 Приходилось ли вам застревать в неликвидной бумаге? Проверяете ли вы ликвидность перед покупкой или ориентируетесь только на название компании?
Это очередной ежемесячный обзор одного из моих портфелей, который состоит из российских акций (большинство с дивидендами).
📊 Результаты за месяц:
📌 Изменение за месяц:
- 78 430 ₽ (-14%)
📌 Изменение за 27 месяцев:
-91 730 ₽ (-16,7%)
Счёт веду от вложенной суммы - 640 000₽ без учета дивидендов. Для понимания результата, когда я запустил этот портфель, индекс был на отметке 3332 пунктов, сейчас он 2200 (-34%), то есть мой портфель выигрывает индекс на +17,3%.
📌 Пассивный доход за 27 месяцев:
+ 52 179 ₽ или 1 934 ₽ в месяц
↗️ В этом месяце расчехлил кубышку и пополнил на 50 000 ₽. Всего на счёт ИИС инвестировано 640 000 ₽ личных средств. Всего в 2026 году я пополнил ИИС на 270 000 ₽, получу вычетом в 2027 году – 35 100 ₽.
💰Что купил за последний месяц?
Рынок снизился до рекордных значений за последние 4 года. Не мог не пройти мимо отличных цен на акции. Вот список, что я взял:
🏦 Сбер. 30 штук по 300 ₽ $SBER
🏦 Т-Технологии. 37 штук по 259 ₽ $T
🛢️ Лукойл. 2 штуки по 4300₽ $LKOH
🏭 Транснефть. 3 штуки по 1142₽ $TRNFP
🏦 Ренессанс. 40 штук по 76 $RENI
🌟 Полюс. 3 штуки по 1350 ₽ $PLZL
🏭 Северсталь. 10 штуки по 580 ₽ $CHMF
📱 Яндекс. 1 штука по 3500₽ $YDEX
✔️ Мой комментарий по рынку:
Портфель сильно просел за последний месяц. Думаю, у многих похожая ситуация. У меня же фокус на дивидендах, поэтому когда дают скидки на покупку акций, я радуюсь, ведь куплю больше штук = получу больше дивидендов.
А так, ситуация в стране, конечно, негативная. Инфляция снова пошла в рост, снижение ставки притормаживается, но единственное, что я нашел во всем этом позитивного – можно и дальше покупать акции по хорошим ценам :)
Друзья, а вы уже инвестировали в июле или пока на паузе?
Подписывайтесь, у меня про инвестиции
Дневник Инвестора в Телеграмм
Что это значит для инвесторов РФ❓
🔹 Геополитическая напряженность снова растет, а значит рынок будет внимательно следить за развитием ситуации
🔹 Если возникнут риски перебоев поставок через Ормузский пролив, нефть🔹Брент может получить дополнительную поддержку и продолжить рост
🔹 Для российского рынка это скорее краткосрочный позитив более высокая цена на нефть обычно поддерживает акции нефтегазового сектора (🔹 $LKOH
🔹 $ROSN 🔹 $TATN 🔹 $SIBN ) а также может улучшить настроения на рынке в общем
🔹 Но если конфликт начнет расширяться, волатильность на мировых рынках тоже вырастет, в такие периоды инвесторам важно сохранять спокойствие и не принимать эмоциональных решений
Пока ключевой фактор - не сам факт ударов, а реакция Ирана и возможное влияние на судоходство через Ормузский пролив, именно это будет определять дальнейшее движение нефти и российского рынка, буду держать вас в курсе здесь❗
Каждое утро тысячи инвесторов открывают приложение брокера и первым делом смотрят на свой портфель📱
Если всё зелёное - настроение отлично
Если всё красное - появляется желание что-то срочно продат
Именно здесь большинство и совершает свои самые дорогие ошибк
Запомните простое правило☝🏼
Не начинайте день с просмотра своего портфел
Сначала ответьте себе на три вопроса👇🏼
✅ Что происходит с Индексом МосБиржи
✅ Что происходит с нефтью и рублём
✅ Изменилось ли что-то фундаментально в компаниях, которыми я владею
Если ответы отрицательные, то, скорее всего, рынок просто шуми
🤌🏼🌿Не позволяйте одному красному дню разрушить стратегию, которую вы строили месяцам
👉🏼Настоящий инвестор отличается не тем, что угадывает каждое движение рынк
👉🏼Он умеет сохранять спокойствие тогда, когда большинство начинает паниковат
👉🏼Сегодня, как всегда, будем внимательно следить за рынком, важными новостями, нефтью, долларом и Индексом🔹МосБирж
Если появятся действительно значимые события - обязательно разберём их вместе простым языко
Хорошего дня и прибыльных решений ☕🤝
✅Больше разборов в моём дневнике👇🏼
https://max.ru/dobitchik_vlad/AZ9FKLYxLn
Как думаете на ваш взгляд, в текущей ситуации имеет смысл уделить этой "великолепной восьмерке"?
🏦Сбер: $SBER Мастодонт. Стабильная маржа, ожидаемые дивы за 2025 год 12%, а в 2026-м ждем рост прибыли и выплат еще на 10–15%.
🏦Т-Технологии: $T Растущий финтех-лидер. Консолидация с “Точкой” усилит позиции в МСБ. В комплекте: высокий ROE, исторический дисконт в оценке, ежеквартальные дивиденды и байбэк.
🏠ДОМ.РФ: $DOMRF Крепкая защитная фишка. Лидер в проектном финансировании застройщиков. Кредитный портфель уверенно растет, плюсом дивиденды >10%.
📱#Яндекс : $YDEX Главный IT-флагман. Прогноз выручки +20%, EBITDA до 350 млрд руб. Дивиденды платят дважды в год и станут главными бенефициарами при снижении ставки ЦБ.
📦Ozon: $OZON Бумага роста с сильным дисконтом. Упал на 20%, но в 2026 году выходит в чистую прибыль. Обороты летят вверх на 25–30%, запустили байбэк.
🍏X5: $X5 Отличный щит от инфляции. Уверенные темпы роста, операционно все стабильно. Дивидендная доходность около 11,3%.
⛽️ЛУКОЙЛ: $LKOH Денежный мешок нефтянки. Уверенно высокий свободный денежный поток при комфортных ценах на нефть. Потенциал высокой дивидендной доходности в следующие 12 месяцев.
🔋Новатэк: $NVTK Ставка на будущее. Чистый долг отрицательный (высокие ставки ЦБ вообще не волнуют), а главные триггеры роста — запуск “Арктик СПГ-2” и подорожание газа..
Что ещё добавите?
Какие сильные устоявшиеся и развивающиеся компании уже подбираете?
При изменения тренда, таких цен уже не будет!
Смотрим данные московской биржи по торгам за июнь и 6 месяцев 2026
«Частные инвесторы вложили в первом полугодии в ценные бумаги на Московской бирже почти 1,5 трлн рублей
Инвестиции физических лиц в ценные бумаги на фондовом рынке Московской биржи в июне 2026 года выросли на 32% к июню 2025 года, до 264,1 млрд рублей.
Вложения частных инвесторов в акции в июне увеличились почти в 6 раз по сравнению с июнем 2025 года и составили 30,2 млрд рублей. Инвестиции в облигации – 231 млрд рублей, что в полтора раза больше, чем в июне 2025 года. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды составили 2,9 млрд рублей. По итогам первого полугодия 2026 года совокупный объем вложений частных инвесторов в ценные бумаги на Московской бирже вырос на 70% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил почти 1,5 трлн рублей.
Доля физлиц в объеме торгов акциями в июне составила 63,5%, в объеме торгов облигациями – 12,8%, на срочном рынке – 46,8%.»
*Данные Московской биржи
💬Я думаю, предельно понятно, кто в таком случае продает активы. На этом фоне все страннее слышать от ряда медийных персон, например, Василия Олейника, об отсутствии навеса.
Предыдущие посты
Большой разбор результатов Совкомбанка тут
Конференц кол компаний Вуш и ВТБ
Мысли по рынку и анонс апдейта по портфелю тут
$SBER $SBERP $GAZP $LKOH $ROSN $IMOEX $PLZL $VTBR $NVTK $MOEX
1️⃣ Полюс $PLZL планирует приостановить дивидендные выплаты до 2030 года: менеджмент намерен представить такую рекомендацию совету директоров.
Компания объяснила решение фокусом на инвестиционных проектах, высокой стоимостью долга, ростом издержек и снижением цены на золото.
Акции Полюса на новости падали почти на 17-18%, а к закрытию основных торгов просели на 23,9%; дивиденды за первый квартал 2026 года по 29,05 ₽ на акцию уже одобрены, купить бумаги под выплату можно до 13 июля.
Отказ от регулярных выплат до 2030 года резко меняет дивидендный профиль золотодобытчика и переносит фокус оценки на реализацию проектов роста.
2️⃣ Московская биржа $MOEX внедрила ИИ-инструмент для выявления операций с признаками манипулирования рынком и инсайдерской торговли.
Площадка рассчитывает за 1-2 года встроить ИИ-ассистентов в комплаенс-процессы, высвободить экспертов для сложных расследований и ускорить реакцию на известные схемы недобросовестного поведения.
Контекст усилился после дел о манипуляциях через Telegram-каналы и обсуждения повышения порога уголовной ответственности за манипулирование с 3,75 млн ₽ до 100 млн ₽.
Для рынка это шаг к более жесткому надзору за низколиквидными бумагами и инвестиционными рекомендациями, где розничные инвесторы особенно уязвимы.
3️⃣ Эталон $ETLN начал второй этап конвертации GDR Etalon Group PLC в обыкновенные акции МКПАО "Эталон Груп".
Держатели расписок могут с 8 июля до 5 ноября подать заявление в депозитарий "Ракурс Инвест".
После первого этапа на счете депозитарных программ осталось не более 6% от общего числа бумаг, а компания готовится к включению акций во второй уровень листинга Мосбиржи.
Завершение конвертации снижает технический навес расписок и делает историю Эталона понятнее для локальных инвесторов после редомициляции.
4️⃣ В сервисах Яндекс Go и "Яндекс Заправки" $YDEX начали показывать очереди и наличие топлива на АЗС.
Интерактивная карта в тестовом режиме доступна в Москве и Санкт-Петербурге, а в ближайшие недели ее планируют запустить в других городах.
Сервис использует данные "Карт", заказы топлива в приложении, а также опросы водителей, которые недавно заправились или проезжали мимо станции.
Топливный дефицит превращается в продуктовую возможность для экосистемы Яндекса, но качество данных станет главным риском доверия к сервису.
5️⃣ Росстат зафиксировал недельную инфляцию в России 0,31% с 30 июня по 6 июля против 0,22% неделей ранее.
Главным драйвером снова стало топливо: бензин подорожал на 2,1%, дизельное топливо - на 3,4%.
Годовая инфляция по недельной методике ЦБ замедлилась до 5,61% из-за переноса индексации тарифов ЖКХ с 1 июля на 1 октября, а инфляция с начала года достигла 4,49%.
Связка топлива и инфляции повышает значение ближайших сигналов ЦБ по ставке, даже если годовой показатель выглядит ниже из-за календарного эффекта.
6️⃣ Индекс Мосбиржи $IMOEX 8 июля закрыл основные торги на 2220,77 пункта, прибавив 1,4%, а индекс РТС вырос на 1%.
Рынок восстановился на фоне ралли Brent выше 80$ за баррель, но внутри дня индекс Мосбиржи опускался ниже 2170 пунктов.
Сильнее рынка выросли Роснефть $ROSN на 10,6%, Сургутнефтегаз $SNGS на 7,9%, Татнефть $TATN на 6,2%, Новатэк $NVTK на 6% и Лукойл $LKOH на 4,1%, а Полюс $PLZL упал из-за дивидендной новости.
Отскок выглядит нефтяным и тактическим: топливная инфляция, геополитика и дивидендные отсечки сохраняют высокую чувствительность рынка к новым данным.
Лайкай 👍 комментируй 💬 подписывайся на MegaStrategy ✅
#мегановости #новости #полюс #мосбиржа #эталон #яндекс #инфляция #нефть
Долгое время я жила в иллюзии, что если
депозит или портфель упал на 30% — значит, вырастет на те же 30% и всё ок.
И буквально не так давно поняла: это так не работает. Потому что считать надо не от старой суммы, а от новой, уменьшенной базы.
Все дело в том, что чем глубже просадка, тем более взрывной рост нужен, чтобы вернуться хотя бы в ноль.
Базовая формула:
нужный рост до безубытка = падение / (100 − падение).
Так, при падении на 80% нужен рост на 400%: из 100 осталось 20, а чтобы снова стало 100, надо прибавить ещё 80, и это уже 80 от 20, то есть 400%.
✍🏼Вот шпаргалка для подсчета
📉Минус 10% - плюс 11,1%
📉Минус 20% - плюс 25%
📉Минус 30% - плюс 42,9%
📉Минус 40% - плюс 66,7%
📉Просадка 50% - уже 100%
📉Просадка 60% - около 150%
📉Просадка 70% - около 233,3% роста
📉Просадка 80% - целых 400% роста до нуля.
(А чтобы еще и заработать… 🤔💀)
Отсюда два практических вывода:
✔️просадка — это не просто «минус на экране», а изменение математики восстановления
✔️чем раньше вы ограничиваете убыток, тем меньше «чудесного роста» вам потом нужно, чтобы вернуться к исходной точке.
Лично у меня самая максимальная была в Белуге (минус 85%). Но отбить ее мне не удалось (акции упали еще на 85%💀) Также максимальные просадки были в Самолете и Лукойле (оба по 54%). И, если в Самолете я смогла ее отбить за счет роста цены бумаги (да, я так долго торгую, что помню, как Самолет еще рос, а не торпедил!💀), то мой убыток по Лукойлу покрылся дивидендами (тоже сомнительная радость- получать прибыль и покрывать ею убытки…).
А какая у вас максимальная просадка была/есть по депозиту/открытой позиции?
Делитесь в комментариях ✍🏼
📉 Рынок
Индекс МосБиржи обновил минимумы, но к вечеру ожил на новостях о запуске Московского НПЗ.
Второй день подряд обороты выше 125 млрд руб., что я воспринимаю как сигнал: крупный покупатель, возможно, уже рядом.
Однако Газпром продолжил падать, и это главная ложка дёгтя. $MOEX $IMOEX
📊 Облигации
Индекс RGBI продолжил спуск, а Минфин на фоне волатильности отменил завтрашние аукционы ОФЗ.$RGBI
📈 Лидеры роста
• Мечел-ап +8,80% $MTLRP
• Группа Позитив +7,80% $POSI
• ТМК +6,66% $TRMK
📉 Лидеры падения
• ИКС 5 −12,00% $X5
• М.Видео −8,05% $MVID
• ЭсЭфАй −6,00% $SFIN
🔍 Разбор полётов
Сегодняшний день напомнил мне, как часто рынок отталкивается от пропасти в последний момент. Утром индекс сходил к новому дну, но ближе к вечеру пошёл вверх. Триггер — возобновление работы Московского НПЗ «Газпром нефти». Нефтяники дружно отскочили, Brent прибавила 3%
Но необъяснимая слабость Газпрома меня тревожит. Бумага на минимумах 2008 года, ниже только 84 рубля, и даже на позитивном фоне она закрылась в минусе. Я полагаю, что есть скрытый негатив, неизвестный широкой публике, либо инвесторы закладывают риск полного отсутствия дивидендов в обозримом будущем. Вес Газпрома в индексе — более 9%, и без его стабилизации полноценного разворота ждать сложно. $GAZP
Сбербанк тоже не поддержал рынок — но здесь причина прозрачнее: приближается дивидендная отсечка, и часть инвесторов фиксирует позиции. Из тройки тяжеловесов в плюсе закрылся только ЛУКОЙЛ. $SBER $LKOH
Геополитика не дала новых зацепок. Трамп выразил надежду на скорое урегулирование, но рынок это проигнорировал.
Среди лидеров роста сегодня те, кого сильнее всего било в последние дни: Мечел, Позитив, ТМК. Отскок выглядит техническим, но за ним может последовать продолжение, если внешний фон не испортится. Аутсайдеры — ИКС 5 (дивидендный гэп) и М.Видео, которое продолжает страдать от высокой долговой нагрузки.
• Московский НПЗ — возобновил работу, что поддержало нефтяной сектор и Газпром нефть. $SIBN
• ЕвроТранс — допустил технический дефолт по облигациям серий БО-001Р-05 и БО-001Р-07. $EUTR
• МГКЛ — одобрила выкуп акций дочерней компанией на сумму до 896,79 млн руб. $MGKL
• РУСАЛ — приостановил производство кремния в Каменске-Уральском $RUAL
• СибАвтоТранс — допустил дефолты по семи выпускам облигаций, готовит реструктуризацию с выплатами не ранее июля 2027 года. $RU000A106CB5
• Сбербанк — 9 июля опубликует РПБУ за I полугодие, 29 июля — МСФО. $SBER
• Северсталь — 20 июля отчитается за I полугодие. $CHMF
• ГК Элемент — станет технологическим партнёром программы развития микроэлектроники Вьетнама. $ELMT
• Промомед — 9 июля обсудит создание юрлица в Узбекистане. $PRMD
📌 Более развернутые мысли, логика сделок и идеи — в профиле. Поставь 👍, и не забудь подписаться, чтобы не потерять
Копалась в данных по дивидендным гэпам голубых фишек с 2000 по 2023 + то, что происходит сейчас с ЦИАН и X5.
Вывод такой: универсальной стратегии нет, всё зависит от конкретной бумаги.
В целом по рынку 97% дивгэпов с 2000 по 2023 закрылись, средний срок — 69 торговых дней при доходности 4,8%. Но разброс огромный: от закрытия в тот же день до гэпов, которые не закрываются десятилетиями. Закономерность простая: чем сильнее растёт индекс Мосбиржи, тем быстрее закрываются гэпы (т е скорость зависит больше от рынка в целом, чем от компании)
▪️ Сбербанк #SBER и Лукойл #LKOH — единственные из топ-12, кто закрывал 100% гэпов без исключений (у Сбера в среднем ~114-116 дней)
▪️ Северсталь #CHMF закрывает за 20-30 дней, НЛМК #NLMK — за 60-70, хотя сектор один
▪️ Газпром #GAZP нестабилен год от года: от закрытия в тот же день до 89 дней в 2012-м, зависит больше от общего фона, чем от размера дивиденда
▪️ Антирекорд: АФК Система #AFKS не закрыла дивгэп с июля 2014-го https://www.tradingview.com/x/gcFKquhn/
ЦИАН #CNRU (отсечка 22 июня, див 53₽): упал на 12,2% в моменте открытия, к сегодня (7 июля) — уже -22,3% от цены до отсечки, падение продолжается 15 дней без разворота. Второй гэп в истории компании, статистики пока нет. Катализатор — байбэк на 4 млрд₽ с середины июля. https://www.tradingview.com/x/WKTEy4GF/ $SBER $LKOH $CNRU $AFKS $X5 $GAZP
X5 #X5 (отсечка 7 июля, див 245₽): гэп только начался. Тревожный момент — два предыдущих гэпа компании (июль 2025, январь 2026) до сих пор не закрыты. При этом акция и так была аутсайдером индекса с начала года (-20%). https://www.tradingview.com/x/WKTEy4GF/
Если продать сразу после гэпа — доходность около 0,03%, дивиденд съедается гэпом и налогом. Реальная выгода — только если дождаться закрытия (53-116+ дней в зависимости от бумаги).
Для бумаг с подтверждённым треком (Сбер, Лукойл) — держать через гэп статистически безопаснее. Для нестабильных (Газпром) — решение больше зависит от рыночного фона на момент отсечки. Для бумаг без длинной истории или с уже двумя незакрытыми гэпами подряд (ЦИАН, X5 сейчас) — риск выше, входить имеет смысл только при чётком катализаторе и с пониманием, что ожидание может растянуться на месяцы. А экстремальные случаи (АФК Система) — напоминание, что слепое "пересиживание" без анализа конкретной бумаги не работает как универсальная стратегия.
А вы как обычно поступаете — держите через гэп или закрываете позицию заранее? 👇
‼️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.‼️
Что ж, пока рыночек идет на очередные донья, решила продолжить свою хоррор- историю о торговле на обвалах.
В первых двух частях я рассказывала , как торговала во время паники 2022 года. А в этой я бы хотела поделиться воспоминаниями о 2023 годе и том самом июньском мятеже.
Событие, как многие помнят, выпало на выходные, и официально торги не шли. Но зато проходили торги в Т-Инвестициях на внебиржевом рынке.
Вспоминаю, как в тот день мне было реально страшно. И, если в прошлые разы я что-то пыталась купить или продать, то здесь я просто оцепенела. Я сидела на кресле и меня пробирала дрожь, руки тряслись, как у алкоголички. Открыть приложение было безумно страшно (тем более, мои папиры, которые я благополучно купила в начале года - $SMLT , $LKOH , $RUAL стремительно приблежались к точкам входа).
Я запомнила, как $TRNFP летела вниз, теряя 16% (почти точно так же, как накануне)
Но я попыталась взять себя в руки, глубоко вздохнула, занесла руку над кнопкой “Купить” и … Т-Инвестиции остановили свои торги😆 И купить мне ничего не удалось.
Естественно, к моменту открытия биржи в понедельник все устаканилось, а моя трансуха ракетила как не в себя💀 Но, справедливости ради, скажу: купить ее в итоге удалось, правда, гораздо ниже “мятежных уровней” и уже после сплита.
Поэтому я всегда говорю “Не купилось - будет дешевле!” 😎
