Сегодня разберем очень важную и актуальную в наше время тему — инвестиции в дивидендные акции, да и в принципе разберем дивидендную стратегии.
Почему эта тема сейчас актуальна, объяснять, думаю, никому не нужно: дивидендная стратегия помогает максимально сохранить капитал и наращивать его вне зависимости от состояния рынка.
Видео-версия данной статьи:
https://youtu.be/PIuTbRMNP5g?si=ny_wKdGyPOIMV3pW
Тестовый формат (Не является ИИР):
Суть дивидендного подхода:
Главная задача при дивидендном подходе — сформировать стабильный и прочный пассивный доход. Здесь нет гонки за сверхдоходностью в моменте, фокус направлен на долгосрок (допустим, у меня это минимум 10–15 лет).
Выбираются крепкие, стабильные акции, которые, естественно, стабильно платят дивиденды. При этом важно, чтобы размер выплат стабильно увеличивался год к году.
Также важная черта данного подхода — отсутствие частых продаж ценных бумаг: как правило, акции только покупаются.
Думаю, многие хотят не просто послушать информацию, но и увидеть пример.
Вот мой портфель, по моему мнению, тут собраны лучшие дивидендные акции нашего фондового рынка:
$X5 $LKOH $MOEX $NMTP $NVTK $LSNGP $SBER $CHMF $TATNP $HEAD
Как выбирать дивидендные акции:
1. Читаете дивидендную политику, смотрите, устраивает ли она вас (проблем с пониманием возникнуть не должно).
2. Далее смотрите на бизнес: понятен ли он вам, важно убедиться в отсутствии доп. эмиссий.
3. Изучаете отчетность — лучше на большой дистанции.
4. Убеждаетесь, что размер дивидендов год от года стабильно растет.
5. Смотрите, чтобы в целом тренд акции был восходящим. Кто-то скажет, что прошлый рост не гарантирует будущего, но факт того, что бизнес рос много-много лет до этого, всё-таки о многом говорит.
Вот и всё. Никаких сложностей в выборе нет
Как и когда покупать дивидендные акции:
Подходов здесь несколько
1. Можно закупать акции и вообще не париться насчет их цены — это просто регулярные покупки.
2. Второй способ (как делаю я) — стараться выхватывать акции по скидкам. Я примерно прикидываю, когда выгодно покупать, по каким ценам, закроют ли дивидендный гэп или нет, и стараюсь поймать так называемое дно.
Какой показатель по портфелю важен при дивидендном подходе:
Я отслеживаю только то, сколько я получу дивидендами в текущем году, а также могу сравнить текущую дивидендную доходность с предыдущим годом.
На цену акций (то есть на то, насколько сильно просел мой портфель в моменте) я вообще не смотрю — меня это не волнует, так как это просто временная бумажная переоценка, фиксировать которую я пока не намерен.
В чем магия и почему дивидендный подход потенциально выигрывает у других стратегий:
Объясню на примере Ленэнерго.
Смотрите: вложив деньги в 2020 году, когда акция стоила 120 рублей, и получив, допустим, 13 рублей дивидендов, вы вовсе не зафиксировали такую доходность. По сути, ваши 13 рублей в 2020 году сейчас были бы уже не 13 рублями, а все 36 рублей. Соответственно, дивидендная доходность здесь далеко не 10%, а намного, намного больше.
Выводы:
1. Вы вкладываете в дивидендные акции под ~10%, и в идеале это всё потом превращается в совсем другую доходность — плюс реинвестирование дивидендов.
2. Вклады и облигации на длинном горизонте в таком случае проигрывают 100%. Так называемые акции роста — тоже.
3. Растет и само тело акции. Хотя большого значения этому не придают, но многие дивидендные акции своим ростом могут похвастаться даже перед «акциями роста».
4. Заработок идет вне зависимости от фазы цикла рынка (рынок может лететь вниз, но дивиденды, как правило, всё равно платят).
5. За дивидендными акциями всегда стоит выплата в виде дивидендов, которая удерживает котировки, а то и заставляет их расти.
Вместить всю информацию в статью не получилось из-за ограничений по количеству символов. Если понравилось — посмотрите видео, ссылка в начале статьи
