Популярный пост
.Вопрос к вам, как вы считаете, мы едем на 2410 или на 2370?
🟣 События:
Кения хочет нарастить поставки удобрений и зерна из России - посол
Россия сократила морской экспорт угля в сентябре на 17% м/м
Приостановка поставок через порты Черного моря и слабый спрос в Азии привели к снижению морского угольного экспорта из России в сентябре на 17% к августу. Сокращение отгрузок фиксируется по всем ключевым направлениям, включая Китай и Индию. Восстановление отгрузок будет зависеть от переориентации экспорта через порты Северо-Запада и пограничные переходы.
После атак на ЦОДы «Яндекса» часть рекламодателей остановила работу в «Директе»
В то же время бизнес стал больше интересоваться альтернативными инструментами, например «VK Рекламой», у которой за последние несколько дней стоимость аукциона выросла на 15–20%.
АЛЬФА-БАНК ПРИОБРЕЛ У АФК "СИСТЕМА" МИНОРИТАРНУЮ ДОЛЮ В ГРУППЕ КОМПАНИЙ "МЕДСИ" - БАНК
АФК «Система» продала 4,85% «Медси» Альфа-банку. Оценочно сумма сделки могла составить минимум 3,5 млрд руб., максимум — 5,5 млрд руб
#новости 📰
Во время недавних переговоров в Майами украинский чиновник спросил, что Украина получит взамен на снятие США санкций с российской нефти. В ответ делегация США заявила, что Соединенные Штаты уже делают много для Украины и не нуждаются в каких-либо уступках, чтобы прекратить атаки на нефтеперерабатывающие заводы — NYT
Встреча в Майами длилась шесть часов. В середине встречи Уиткофф временно покинул переговоры, чтобы принять участие в телефонном разговоре между Трампом и Путиным.
Бьёрн Зайберт, один из европейских чиновников, присутствовавших на встрече в Майами, доложил другим европейским чиновникам, что одним из главных результатов встречи стало то, что США взаимодействуют с Россией в большей степени, чем они публично признают.
🟣 Обороты:
Лидер по обороту торгов внутри дня, 2 млрд рублей, в зеленой зоне 1,5%.
Второй по обороту торгов внутри дня с показателем в 1,95 млрд рублей, в зеленой зоне 2,1%.
Третий по обороту торгов внутри дня с показателем в 1,9 млрд рублей, в красной зоне 1,6%.
Четвертый по обороту торгов внутри дня с показателем в 1,4 млрд рублей, в красной зоне 6,11%, дивгэп.
Пятый по обороту торгов внутри дня с показателем в 900 млн рублей, в красной зоне 4,39%, дивгэп.
Шестое место по обороту торгов внутри дня с показателем в 800 млн рублей, в красной зоне 1,4%.
Сейчас это седьмое место по обороту торгов внутри дня и к этому времени наторговали на 700 млн рублей, в красной зоне 0,1%.
Восьмое место по обороту торгов внутри дня с показателем в 550 млн рублей, в красной зоне 0,16%.
❗️ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ❗️
10 комментариев
450
БПИФ на облигации: почему один фонд математически выгоднее, чем портфель из 10 отдельных бумаг
Я тоже когда-то гордился своим портфелем из 15 облигаций. Казалось, я контролирую всё: сам выбираю эмитентов, сам решаю, когда реинвестировать купоны. А потом сел и посчитал. Спойлер: я терял деньги на ровном месте. Каждый купон по 70–100 рублей, комиссия брокера, налог — и от сложного процента оставалась жалкая тень. Обидно? Ещё как. Особенно когда понимаешь, что всё это время мог просто купить один пай.
В чём математика
В БПИФе купоны реинвестируются внутри фонда — без удержания НДФЛ до момента продажи пая. У вас нет налога каждый раз, когда приходит выплата. Вы не платите комиссию за покупку мелких партий. Деньги работают на полную мощность, и сложный процент делает своё дело без вашего участия. Согласитесь, это приятно.
У отдельной облигации всё иначе. Купонный доход облагается НДФЛ 13–15% с 2021 года, независимо от типа бумаги. А если вы реинвестируете купон в 80 рублей, комиссия брокера может съесть 10–20% от этой суммы. На длинной дистанции это превращается в ощутимую дыру в доходности. Я через это прошёл. И больше не хочу.
Что ещё даёт фонд
— Мгновенная диверсификация. Один пай — это доли в 25–60 выпусках. Дефолт одного эмитента почти незаметен. Вручную собрать такой портфель с нормальными весами нужно от 100 000 ₽. Пай БПИФа стоит от 2 ₽.
— Ликвидность. Паи торгуются на бирже день в день. Отдельные облигации второго-третьего эшелона могут неделями ждать покупателя со спредом в 2–3%.
— Налоговая отсрочка. Вы платите НДФЛ только при продаже пая, а не с каждого купона. А если держите больше трёх лет, можно задействовать ЛДВ с лимитом 3 млн ₽ за год владения.
Где подвох
Комиссия фонда — TER 0,71–0,9% годовых. При ставке ЦБ 15% это примерно треть купонной доходности. На горизонте 10+ лет индивидуальный портфель ОФЗ может обогнать БПИФ на 280–450 тыс. ₽ с миллиона. Но только если у вас есть время отслеживать оферты, купоны и ребалансировать портфель. У меня, честно, такого времени нет.
Контраргумент: при сумме от 500 000 ₽ и известном горизонте ручной портфель может быть выгоднее по деньгам. Но если считать время и нервы — БПИФ часто выигрывает не по доходности, а по спокойствию.
Что это значит для вас
Для портфеля до 1–2 млн рублей БПИФ на облигации — более эффективный, дешёвый и надёжный инструмент, чем ручная сборка. Можно рассмотреть фонды на короткие бумаги или флоатеры, если не хотите брать процентный риск.
❓ В чём главное преимущество БПИФа на облигации перед покупкой отдельных бумаг? Автоматическое реинвестирование купонов внутри фонда без уплаты налога до момента продажи пая, что усиливает эффект сложного процента.
❓ Есть ли риски у облигационных БПИФов? Да, это рыночный риск (цена пая падает при росте ставок) и риск управляющей компании, но риск дефолта одного эмитента минимизирован диверсификацией.
А вы собираете портфель вручную или уже перешли на фонды? Что перевесило — доходность или удобство? Делитесь в комментариях 👇
9 комментариев
1.3K
Популярный пост
Спаси свои деньги в акциях
Сегодня прольётся кровь, поэтому даю реальную связку для защиты своих денег у кого сейчас акции Яндекс.
Например:
у вас 100 шт акций Яндекс
необходимо продать фьючерс на акции Яндекс 100шт
у каждого своё количество будет.
Что даёт данная связка?
Хеджирует/страхует позицию от падения.
С этой точки вы получаете безубыток, т.е. минус в акции будет компенсироваться фьючерсом.
Это быстрая мера сейчас чтобы не продавать с убытком акции.
Более подробно про связку в личном сопровождении, пишите в личку кому интересно научиться защищать свои деньги.
Не является инвестиционной рекомендаций и призывом к покупке.
9 комментариев
729
🧘Мысли Новичка. Как сохранять спокойствие?🧘
Сегодня хочу разобрать тему, которую многие из нас, новичков, воспринимают либо с эйфорией, либо с тревогой. Индекс Мосбиржи на этой неделе вырос почти на 3% за день. В новостях пишут про ралли, аналитики спорят устойчивый это рост или временный отскок перед падением. И знаете что? Я сам сегодня открыл индекс ММВБ и почувствовал этот знакомый запах FOMO… А вдруг я упускаю момент, надо покупать, пока не поздно.
Сегодня у меня день борьбы с эмоциями. Хочу поделиться.
Формальный повод роста - геополитические новости. Сообщения о телефонном разговоре президентов, договорённости о поставках дизельного топлива. На выходных объемы торгов на бирже выросли в разы - 92,8 млрд рублей против обычных значений. Это как если бы все разом решили, что поезд уходит, и побежали покупать. Знакомая картина? Я такое уже видел, когда только начинал. И вот что я понял за это время.
После изучения RSI, одна мысль меня тогда зацепила и не отпускает. Это аналогия про резинку. Рынок сейчас сильно натянут в сторону роста. Вопрос - выстрелит ли обратно или резинка порвётся и полетит дальше?
Честный ответ - я не знаю. И никто не знает. Когда вижу такой резкий рост, я вспоминаю свои же правила, которые выработал за месяцы проб и ошибок.
Первое. Не покупаю на эмоциях. Если новость уже вышла и цена уже взлетела - я опоздал. Это не мой вход. Мой вход был раньше, когда я спокойно анализировал график, а не когда все кричат о покупке.
Второе. Смотрю на объёмы. Рекордные объемы торгов это не всегда хорошо. Это может означать, что одни активно покупают, а другие не менее активно продают им. Кто прав - покажет время.
Третье. Проверяю, что изменилось фундаментально. Соглашение о поставках дизеля это позитивный сигнал. Но объёмы поставок, как пишут аналитики, относительно небольшие. Реального энергетического перемирия пока нет. Надежды есть, а фактов мало.
Четвёртое. Помню про вклад. Да-да, снова про него. Когда рынок лихорадит, я смотрю на свою подушку безопасности и понимаю: даже если я ошибусь с акциями, у меня есть деньги, которые спокойно работают под 13% годовых.
Это отрезвляет. Поэтому я не покупаю всё сразу. Если хочу войти в рынок делаю это частями, оставляя запас на случай отката. Я не верю в ракету до луны и не паникую, если после роста наступает коррекция. И я всегда помню, что то, что взлетело на 3% за день, может упасть на 5% за два. Поэтому учусь ставить и переставлять стопы. Сегодня так работал с Новатэком. Переставлял стопы на новые уровни поддержки. В итоге заработал без страха потерять.
Недавно проиграл рынку, посчитал себя умнее других и заработал первый МК. Ошибку я учёл и теперь анализирую рынок по 5 раз в день. А в сделку вообще стараюсь заходить только через 2-3 дня наблюдения.
Что хочется сказать по итогу? Мой вывод для себя, как для новичка, что это может быть и то, и другое одновременно. Ралли это факт, индекс вырос. Ловушка это риск, если покупать на пике эмоций.
Техническая картина, которую я вижу сейчас своим дилетантским глазом - индекс отскочил примерно на 50% от годовых потерь. Ближайшее сопротивление - 2400-2500 пунктов. Поддержка - 2330. Среднесрочный тренд, говорят аналитики, восходящий. Но краткосрочные коррекции - обычное дело. Ралли на новостях это классическая тема для трейдеров. Но мы, новички-инвесторы, играем вдолгую. Наша задача не поймать каждое движение, а сохранить капитал и постепенно его приумножать.
Если вы сейчас чувствуете азарт это нормально. Я тоже чувствую. Но я учусь его замечать и не давать ему управлять моими решениями. Надеюсь, и вы тоже.
Спасибо за внимание и удачи вам в это нелёгкое время!
8 комментариев
401
Популярный пост
.КОНСЕРВАТИВНАЯ СТРАТЕГИЯ АВТОСЛЕДОВАНИЯ ЗАПУЩЕНА, МОЖЕТЕ ПОДКЛЮЧАТЬСЯ В ПУЛЬСЕ!
Удивительно вчера Трамп заявил об энергитическом перемирие между Россией и Украиной, Украина об этом узнала из новостей, а мы сказали, что это интересное предложение для Зеленского.
А также сегодня ЕС озвучит новый 22 пакет санкций.
🔺Лишним не будет напомнить что завтра дивгэпы у:
$SIBN около 7,24% дивдоходности;
$TATN около 5,16% дивдоходности;
$TATNP около 5,35% дивдоходности.
А кто из них есть в индексе $IMOEX и сколько весит вы можете почитать в моей рубрике «состав индекса».
#новости
1️⃣ Ожидается, что сегодня ЕС примет 22-ой пакет санкций против России.
Санкции затронут около 1600 компаний и лиц, связанных с военно-промышленным комплексом РФ, особенно с производством ракет.
Каллас заявляла, что пакет станет самым большим с начала СВО.
2️⃣ КАЛЛАС: ОКАЗАНИЕ ДАВЛЕНИЯ НА РОССИЮ С ЦЕЛЬЮ ПРЕКРАЩЕНИЯ [ПОТАСОВКИ] СОЗДАСТ УСЛОВИЯ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ ВЫБОРОВ В УКРАИНЕ
ЕВРОПЕ БЫЛО БЫ ВЫГОДНО, ЕСЛИ БЫ ВЕЛИКОБРИТАНИЯ И США БОЛЕЕ ТЕСНО КООРДИНИРОВАЛИ СВОИ ДЕЙСТВИЯ ПО ОКАЗАНИЮ ДАВЛЕНИЯ НА РОССИЮ
3️⃣ Глава МИД Украины захотел встречи Путина и Зеленского. Андрей Сибига заявил о необходимости проведения встречи как можно скорее. По его словам, Украина будет использовать любую возможность для продвижения мира:
Но наиболее действенным, наиболее правильным с точки зрения новой или качественно новой динамики мирных усилий была бы встреча Путина с Зеленским
Сибига также допустил, что встреча может произойти при участии Трампа или при посредничестве Эрдогана.
🟣 Обороты:
Лидер по обороту торгов внутри дня с показателем в 5,8 млрл рублей, в зеленой зоне 0,75%.
Второй по обороту торгов внутри дня, 3 млрд рублей, в красной зоне 2,4%.
Третий по обороту торгов внутри дня с показателем в 2,95 млрл рублей, в красной зоне 2,4%.
Четвертое место по обороту торгов внутри дня с показателем в 2,3 млрд рублей, в красной зоне 1,4%.
Пятое место по обороту торгов внутри дня с показателем в 1,3 млрд рублей, в зеленой зоне 2,2%.
Шестой показатель по обороту торгов внутри дня с показателем в 1,25 млрд рублей, в красной зоне 0,1%.
$T
Сельмое место по обороту торгов внутри дня с показателем в 950 млн рублей, в красной зоне 0,32%.
Восьмой показатель по обороту торгов внутри дня, 800 млн рублей, в красной зоне 0,56%.
Завершаем утреннюю рубрику, тут успели наторговать на 750 млн рублей, в красной зоне 0,67%.
❗️ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ❗️
8 комментариев
857
Идёт второй месяц, как я зашёл на фондовую биржу.
За это время трижды докупал бумаги. Думаю, это было удачное время для входа — как новичку мне приятно видеть зелёный портфель.
Но честно: не знаю, как бы я себя вёл, если бы за этот месяц всё улетело вниз. Наверное, это было бы фиаско. Говорят, новичкам везёт. Мне это везение даёт время привыкнуть к процессу.
Я выбрал стратегию «купи и держи». Именно она удерживает меня от продажи, когда вижу по позиции +20%. Рука тянется зафиксировать, но я держусь плана.
Отдельно хочу поблагодарить Базар. Вы собрали под одной крышей единомышленников. Без такого источника информации я бы вряд ли решился зайти на фондовый рынок. Теперь я читаю полезные разборы, а не листаю рилсы.
Спасибо, что вы есть.
Теперь смотрю в сторону НОВАТЭКа. Хочу добавить второй драйвер в портфель — рядом с Озоном. Оценка на дне, «Арктик СПГ-2» набирает обороты, дивиденды платятся. Если решусь — расскажу отдельно.
А вы как начинали? Тоже повезло на старте или сразу попали в просадку? Напишите в комментариях.
5 комментариев
461