Всем привет!
Покупка на сегодня #289, обращаю внимание покупаем один лот.
Напомню это челлендж с коллегами, каждый рабочий день пополняем брокерский счет на 250 рублей и инвестируем.
Покупка #289
🟢 «Сбер» 284.92 rub
1 лот
💭 Анализируем финансовые показатели лидера банковского сектора и определяем, кому целесообразно включить акции Сбера в свой портфель...
💰 Финансовая часть (9 мес 2025)
📊 Чистые процентные доходы Сбербанка увеличились на 16,6%, достигнув отметки в 2,2 трлн рублей благодаря росту объема активных операций. Однако чистые комиссионные доходы сократились на 2,2% за тот же период, составив 538,8 млрд рублей, главным образом из-за изменений в методике признания доходов от банковских услуг крупных клиентов.
💳 При этом расходы на формирование резервов и переоценку кредитов снизились на 17,3%, упав до уровня 410,6 млрд рублей. Кредитный риск банка оставался стабильным на уровне около 1,5% годовых, несмотря на колебания курса валюты. Операционные затраты, напротив, выросли на 14,5%, достигнув суммы в 798,7 млрд рублей, причем сентябрьские показатели продемонстрировали рост на 18,5% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года.
🔝 Итоговая чистая прибыль банка увеличилась на 6,4%, достигнув значения в 1,27 трлн рублей, а рентабельность собственного капитала составила 22,4%. Коэффициенты достаточности базового и основного капитала немного уменьшились, отражая увеличение объемов кредитования, однако общий коэффициент капитализации остался на высоком уровне в 12,9%.
🤔 В целом, чтобы выполнить ожидания по прибыли на 2025 год, Сберу нужно 2 полугодие закрыть хотя бы на уровне прошлого года, не обязательно даже показывать прирост.
💸 Дивиденды
🤓 Можно не ожидать значительного повышения дивидендов по результатам 2025 года ввиду практически отсутствия роста прибыли. Более того, нельзя исключить вероятность некоторого снижения годовой прибыли, если уровень высоких резервов останется неизменным. Вместе с тем можно рассчитывать на позитивные изменения в 2026 году, обусловленные дальнейшим снижением КС.
📌 Итог
🧐 Нейтрально-положительные результаты. Отмечается устойчивый прирост кредитного портфеля в сентябре. К негативным аспектам относится дальнейшее сокращение величины чистых комиссионных доходов. Ключевые показатели стабильны, и у банка имеются возможности повысить эффективность путем уменьшения убытков от второстепенных направлений, которые до сих пор генерируют убыток более 100 млрд руб. в год.
🟢 Сбер является лидером российского банковского рынка, обладая более чем 30% активов всей банковской системы страны. Банк обслуживает порядка 111 миллионов физических лиц, что составляет около 75% населения России. Деятельность Сбера охватывает широкий спектр направлений финансового бизнеса: предоставление потребительских и корпоративных займов, инвестиционно-банковские услуги, управление инвестициями и прочими финансовыми сервисами.
🎯 ИнвестВзгляд: Это, пожалуй, самый стабильный и понятный актив на рынке. Долю следует только наращивать.
📊 Фундаментальный анализ: ✅ Покупать - банк сохраняет лидирующие позиции благодаря уникальной финансовой устойчивости и эффективности управления.
💣 Риски: ☁️ Умеренные - конкуренция в банковской сфере находится на запредельном уровне, а регуляторные риски также оказывают давление. Второстепенные внебанковские активы ухудшают финансовые показатели.
✅ Привлекательные зоны для покупки: ТЕКУЩИЕ / 276р
💯 Ответ на поставленный вопрос: Это отличный инвестиционный кейс. Акции Сбербанка стоит рассмотреть консервативным инвесторам, стремящимся к стабильности и надёжности вложений, особенно подойдёт для долгосрочных инвестиций, и для тех, кто формирует дивидендный портфель.
🤷♂️ Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции сопряжены с рисками, а фундамент инвестиций — самостоятельность мышления и здоровое недоверие!
⏰ Благодарим Вас за поддержку! Следующий материал уже в работе...
$SBER $SBERP #SBER #SBERP #Сбербанк #Сбер #Инвестиции #Акции #Дивиденды #Портфель #Биржа #Финансы
📌 Минэнерго РФ предложило ограничить дивиденды энергокомпаний, если их годовые капзатраты превышают прибыль, ради инвестиций в сектор. 📌 В сентябре 2025 года чистая прибыль ПАО «Сбербанк» по РСБУ достигла ₽150,3 млрд, что на 6,9% превышает показатель аналогичного периода прошлого года. Чистый процентный доход продемонстрировал рост на 25,2%, достигнув ₽274,1 млрд. Комиссионный доход, напротив, сократился на 2,7% и составил ₽63,2 млрд. Чистая прибыль за 9 месяцев 2025 года зафиксирована на уровне ₽1,27 трлн, что на 6,4% выше прошлогоднего показателя. Процентный доход вырос на 16,6% до ₽2,23 трлн, в то время как комиссионный доход уменьшился на 2,2% до ₽0,539 трлн. 📌 Банк России направил в адрес Росимущества предписание о необходимости выставления обязательной оферты на выкуп акций ПАО «Южуралзолото». Росимущество не исполнило требование о выставлении оферты в установленный срок. 📌 Segezha Group осуществила первую поставку 4 тыс. куб. м пиломатериалов премиум-класса из ангарской сосны в Тунис. По словам члена правления и вице-президента компании Николая Иванова, эта отгрузка знаменует собой стратегически важный этап в развитии экспортного направления в Северной Африке. 📌 Т-Банк реализовал интеграцию дебетовых счетов ПАО «Сбербанк», ПАО «ВТБ» и АО «Альфа-Банк» в своем приложении посредством открытых API. С ПАО «ВТБ» достигнута договоренность об отображении не только текущих счетов, но и остатков на вкладах и накопительных счетах. Сервис функционирует в пилотном режиме. 📌 Доля ПАО «Камаз» на российском рынке крупнотоннажных грузовых автомобилей увеличилась почти в 2 раза по итогам 9 месяцев 2025 года, достигнув 30%. Объем продаж при этом сократился на 17%, снизившись до 9 859 единиц. 📌 Группа «Интер РАО» приступила к строительству новых энергоблоков суммарной мощностью 460 МВт на Харанорской ГРЭС. Общий объем инвестиций в проект оценивается в ₽172 млрд. Ввод в эксплуатацию запланирован на 2029 год. 📌 МТС-Банк представил инновационную сим-карту с интегрированной банковской картой под брендом «МТС Деньги». Конструкция сим-карты предусматривает встроенные Bluetooth и NFC-антенны, обеспечивающие возможность бесконтактной оплаты даже с использованием обычного кнопочного телефона. 📌 Компания «Озон Фармацевтика» выводит на фармацевтический рынок новый безрецептурный препарат «Нетугаст», действующим веществом которого является тримебутин. 📌 Совокупный объем отгрузок Novabev Group за 9 месяцев 2025 года составил 10,5 млн декалитров, что на 3% меньше аналогичного периода прошлого года, что объясняется хакерской атакой, произошедшей 14 июля 2025 года. В сентябре удалось переломить негативный тренд и выйти на рост отгрузок на 2% в годовом выражении. Количество магазинов розничной сети «ВинЛаб» достигло 2 163. Общий объем продаж сети увеличился на 8,7%. Средний чек вырос на 9,9%, в то время как трафик покупателей снизился на 1,1%. 📌 HeadHunter осуществил инвестиции в сервис подработок для самозанятых «Моя смена», получив взамен 26% в акционерном капитале проекта. Сумма сделки не разглашается. Аудитория сервиса «Моя смена» превышает 1 млн пользователей. Выручка компании по итогам 2024 года увеличилась на 81% и составила ₽509 млн, а чистая прибыль достигла ₽91,6 млн. 🔥 Для любителей пассивного дохода (40 выплат за сентябрь 😉): https://www.tbank.ru/invest/strategies/1a86a958-d29f-46ce-996c-9d90897fa9f3 Лайк 👍, благодарю за поддержку в виде подписки 👉
#новости #акции #облигации $HEAD $BELU $OZPH $MBNK $IRAO $KMAZ $T $SGZH $UGLD $SBER
День вниз потом вверх - продолжаем сохранять спокойствие.
🏛 Инвесторы воспряли духом и основные торги четверга закрылись повышением индекса МосБиржи на 2,96% до 2638,37 пункта
📈 Лидеры: Норникель (+6,6%), Эн+ (+5,6%), СПБ Биржа (+5,38%), РУСАЛ (+5,34%).
📉 Аутсайдеры: ПИК (-4,1%), Астра (-1,12%), Хэдхантер (-1,07%), ЮГК (-0,8%).
📰 Отскоку могли способствовать несколько новостных драйверов.
⚫️ Оптимистично рынок воспринял слова главы Банка России Эльвиры Набиуллиной на форуме «Финополис — 2025», заявившей, что пространство для снижения ключевой ставки остается.
⚫️ Глава РСПП Александр Шохин отметил, что жесткость подготовленного на 2026–2028 гг. проекта госбюджета должна компенсироваться постепенным снижением ключевой ставки с возможностью достижения к концу 2026 г. значения ниже 10%, скорее всего, 7–8%.
⚫️ Заявление помощника главы российского государства Юрия Ушакова о том, что контакты Кремля с администрацией США продолжаются, спада в них нет, также могло выступить дополнительным позитивом.
⚫️ Минфин РФ сообщил, что в августе профицит бюджета мог составить около 400 млрд руб. Темпы роста расходов в годовом выражении сократились. Дефицит бюджета за 9 месяцев накопленным итогом составил 1,7% ВВП при плане на год 2,6% (5,73 трлн руб.). Новость можно оценить позитивно для долгового рынка, так как именно расходы бюджета многие считают важным проинфляционным риском.
💿 Акции Норникеля $GMKN в лидерах роста. Высокому спросу на бумаги компании способствует существенное подорожание на мировом рынке меди и палладия. Эти металлы в сумме обеспечивают около 50–55% выручки Норникеля. Палладий достиг максимума с мая 2023 года - $1494 за унцию.
🏦 СПБ Биржа $SPBE также закрывает четверг в хорошем плюче. Банк России рассмотрит обращение биржи о регулировании вывода заблокированных активов на торги, сообщил зампред регулятора Филипп Габуния. Этой новости самым волатильным акциям нашего рынка оказалось достаточно, чтобы показать лучший результат среди ликвидных бумаг.
⛽️ Прошли переговоры главы «Газпрома» $GAZP Алексея Миллера и министра энергетики и природных ресурсов Турции Альпарслана Байрактара. Стороны обсудили текущие и перспективные вопросы сотрудничества в газовой сфере. В ходе переговоров турецкая сторона отметила, что «надежные поставки российского газа потребителям Турции вносят значительный вклад в поддержание энергетической безопасности страны». На таких новостях бумаги «Газпрома» подросли на 2%.
🏠 Бумаги ПИК $PIKK продолжили снижаться, правда, потери четверга не такие серьезные, как в среду. Давление оказывает корпоративный негатив. В среду совет директоров предложил акционерам увеличить номинал акций в 100 раз. Сейчас рыночная цена бумаги составляет около 470 руб., после консолидации акция будет стоить примерно 47 тыс. руб. Собрание акционеров по этому вопросу пройдет 14 ноября. В случае его одобрения гипотетически акции ПИК станут менее доступными для небольших счетов.
🏦 Чистая прибыль Сбербанка $SBER по РПБУ в сентябре выросла на 6,9% год к году, до 150,3 млрд руб. Рост обеспечен увеличением чистых процентных доходов, которые компенсируют умеренный спад комиссионных доходов. Банк устойчиво проходит период высоких ставок и замедления экономики.
🍷 В III квартале операционные показатели компании НоваБев $BELU замедлились, что отчасти связано с кибератакой. Всего за 9 месяцев 2025 года общие отгрузки выросли лишь на 3% год к году (г/г). За III квартал открыто лишь 32 новые точки сети «ВинЛаб» Исходя из операционного отчёта, можно предположить, что последствия июльской кибератаки могли значительно повлиять на прибыль компании. Впрочем, это был разовый негативный эффект.
💊 Московская Биржа обновила уровни листинга: бумаги Озон Фармацевтики поднимутся на первый уровень уже 13 октября
Основные события сегодня:
ВИ.ру — операционные результаты за 9 месяцев 2025 г.
Последний день для попадания в реестр акционеров, имеющих право на получение дивидендов за I полугодие 2025:
⚫️ Полюс
⚫️ Газпром нефть
Росстат опубликует данные об индексе потребительских цен в сентябре.
МОЙ ТЕЛЕГРАММ
