МФК "Лайм-Займ" (ООО)RU000A10EHB3
МФК "Лайм-Займ" (ООО)RU000A10EHB3
96,40 ₽
+0,38 ₽ (0,40 %)
Подводим итоги рынка облигаций недели 5–9 октября, кратко: размещения, рейтинги, Самолёт и ключевые новости рынка
💼 Мой портфель облигаций
💰 Стоимость портфеля: 498 023,28 ₽
📈 Прибыль: +125 828,50 ₽ (+26,05%)
📊 Средневзвешенная доходность: 22,48%
📊 Доходность фиксов без ОФЗ: 25,07%
💸 Прогноз дохода на год: 105 529,92 ₽
☕️ В среднем за день: 289,12 ₽
🛡 При инфляции 6.5% и НДФЛ 13% безопасная сумма изъятия: 3 518,10 ₽/мес (42 217,26 ₽/год)
📅 Топ ожидаемых выплат в этом месяце:
💵 АБЗ-1 002Р-01: 1 320,00 ₽ (29 сент. 2026 г.)
💵 ОФЗ 26244: 673,20 ₽ (23 сент. 2026 г.)
💵 Бизнес Альянс 001P-09: 231,84 ₽ (21 сент. 2026 г.)
💵 ГЛОРАКС 001P-03: 230,10 ₽ (29 сент. 2026 г.)
💵 ГК Самолет БО-П14: 223,33 ₽ (25 сент. 2026 г.)
💎 Мои активы:
💳 $RU000A10E7K3 реСтор 001Р-03 - 5 шт.
💳 $RU000A108F63 МФК Быстроденьги 002Р-06 - 2 шт.
💳 $RU000A10A349 РусГидро БО-002Р-01 - 28 шт.
💳 $RU000A10D3X6 Селигдар 001Р-07 - 5 шт.
💳 $RU000A10DA41 ВИС ФИНАНС БО-П10 - 15 шт.
💳 $RU000A108462 МФК Джой Мани 001P-02 - 2 шт.
💳 $RU000A10EHB3 МФК Лайм-Займ 06 - 1 шт.
💳 $SU26243RMFS4 ОФЗ 26243 - 23 шт.
💳 $RU000A10BW88 АйДи Коллект 001P-05 - 5 шт.
💳 $RU000A10C5J1 Талан-Финанс БО 001Р-04 - 11 шт.
...и еще 59 позиций.
Статистика предоставлена лучшим сервисом для владельцев облигаций
✨ Подписывайтесь ✨
Результат по МСФО за 2025 год
«РЕД СОФТ» — это ведущий российский разработчик и поставщик ИТ-решений для государственной и коммерческой инфраструктуры. Компания специализируется на создании общесистемного программного обеспечения, базирующегося на технологиях с открытым исходным кодом (Open Source).
Выручка 4.618 млн (+21,8%)
ЧП 1.450 млн (+73,4%)
КД 252 млн (погашен)
ДД 0 (взяли 450 млн)
CFO 1.400 млн
Денежные средства на конец расчетного периода 1.128 млн (+63,2%)
Коэффициенты финансовой устойчивости:
🟢ЧД/EBITDA -0,62 (отрицательный)
🟢ЧД/Капитал -0,44 (отрицательный)
🟢ICR 14,8
🟢Мгновенная ликвидность 4,46
🟢Быстрая ликвидность 10,86
🟢Текущая ликвидность 10,87
Кредитный рейтинг:
АКРА ВВВ+ от 16.04.2026г, прогноз «стабильный»
Базовый прогноз - повышение рейтинга
❗️Риски
1. Выдали топам 730 млн бонусами + 595 млн дивидендов
2. Высокая концентрация бизнеса (91,5% выручки) на реализации собственного ПО
3. Выдали долгосрочных займов связанной стороне на 7.2 млн под 7-12% и краткосрочных на 30.5 млн под 4-11% (возможно речь про дочерние предприятия)
🔥Впервые я вижу такой отчет, даже придраться сложно
⭐️Понравилось в отчете
1. Держат расходы на персонал (ФОТ +8,35%, управленческие расходы +20,1%)
2. Проценты к получению в 4,5 раза больше, чем проценты к уплате
3. Льготная ставка налога в 5% и 0% для дочерних компаний
💬 В отчете тяжело найти минусы, а вот плюсы бросаются в глаза: отрицательный ЧД, отличная ликвидность, наличие подушки кэша. Я не понимаю, почему этот эмитент не в А грейде.
Взгляд на облигации
А вот здесь начинается разочарование. Торгуется только один выпуск с YTM 16,5% и G спредом всего 2,25. Я понимаю, что эмитент крайне сильный, но YTM почти на уровне ОФЗ или компаний ААА грейда (Атомэнергопром YTM ~16%), то делать выбор в пользу этого ITшника странно. Лично я лучше возьму на себя больше риска и буду держать Лайм займ и Фабрику ПО.
Предыдущие разборы
ЗООПТ
Совкомбанк
Фабрика ПО
$RU000A106CR1 $RU000A10FX18 $RU000A10FX26 $RU000A107795 $RU000A104AX8 $RU000A105AJ4 $RU000A106CJ8 $RU000A10EHB3
