#купоны

•+2 купона; •Состав стратегии без изменений (ребалансировка на пороге, но пока и текущий состав успевает радовать). ♻️ Получено выплат в декабре: 11 ♻️ Получено выплат в ноябре: 42 🔥 Стратегия: https://www.tbank.ru/invest/strategies/1a86a958-d29f-46ce-996c-9d90897fa9f3 Лайк 👍, благодарю за поддержку в виде подписки 👉 #облигации #доход #купоны #инвестиции $RU000A105X64

•+1 купон (очередной день с новой выплатой) ♻️ Получено выплат в декабре: 9 ♻️ Получено выплат в ноябре: 42 🔥 Стратегия: https://www.tbank.ru/invest/strategies/1a86a958-d29f-46ce-996c-9d90897fa9f3 Лайк 👍, благодарю за поддержку в виде подписки 👉 #облигации #доход #купоны #инвестиции

Привет, друзья! "Опытным путем" на связи ✌️ Сегодня — день получки инвестора! Пришли купоны по моим основным выпускам ОФЗ. И я решил использовать этот момент для небольшой, но важной реструктуризации своего портфеля. Показываю свою логику. 🛡 На Брокерском счете: 🔷Пришли ~48 000 ₽ по "старичку" 26238 🔷Мои действия: Всю сумму реинвестирую обратно в этот же выпуск. Цель здесь - максимальный рост "тела", защищенный от налога. 🚀 На ИИС: 🔷Пришли ~36 400 ₽ по "крепышу" 26248 🔷Мои действия: А вот здесь начинается самое интересное. Я принял решение постепенно перекладывать позицию из ОФЗ-26248 в новый выпуск ОФЗ-26254. И дело тут не только в лишних 0.5% доходности у "новичка". Главных причин — две: 1️⃣🧠 Оптимизация. Простое улучшение. Да, 26254 сейчас предлагает чуть более высокий купон. Раз рынок дает такую возможность, почему бы ей не воспользоваться? Инвестиции — это игра вдолгую, и даже полпроцента со временем превращаются в ощутимую сумму. 2️⃣ 🗓 Диверсификация денежного потока. (Главное!) Мои "старые" ОФЗ (26238 и 26248) платят купоны в июне и декабре. Это создает "пики" и "провалы" в моем кэшфлоу. А 26254 платит в апреле и октябре. Что это мне дает: Переложившись в новую бумагу, я превращаю свой "купонный ливень", который шел два раза в год, в равномерный, моросящий дождь четыре раза в год. Мой пассивный доход становится более стабильным и предсказуемым. 💡 Итог моей стратегии: Я не просто гонюсь за доходностью, я улучшаю архитектуру своего портфеля, делая его более эффективным и стабильным. А вы обращаете внимание на даты выплаты купонов при формировании портфеля? 👇 #опытным_путем #ОФЗ #купоны

•+1 купон; •Обновили исторический максимум по доходности. ♻️ Получено выплат в декабре: 8 ♻️ Получено выплат в ноябре: 42 🔥 Стратегия: https://www.tbank.ru/invest/strategies/1a86a958-d29f-46ce-996c-9d90897fa9f3 Лайк 👍, благодарю за поддержку в виде подписки 👉 #облигации #доход #купоны #инвестиции $RU000A109L72

•+7 выплат за день; •Обновили исторический максимум по доходности. ♻️ Получено выплат в декабре: 7 ♻️ Получено выплат в ноябре: 42 🔥 Стратегия: https://www.tbank.ru/invest/strategies/1a86a958-d29f-46ce-996c-9d90897fa9f3 Лайк 👍, благодарю за поддержку в виде подписки 👉 #облигации #доход #купоны #инвестиции $RU000A10A7S0 $RU000A10ASW4 $RU000A108Y86

Стоимость портфеля на 01 декабря составляет 406 005,2 р
Пополнение портфеля за месяц +14750 р
Общий доход за месяц +6 886 р или + 1,77%
Купоны за месяц +4933,6 р

Из всего общего дохода за месяц 72% принесли купоны, остальное рост стоимости тела облигаций и ОФЗ.

Неплохой месяц для портфеля Купонная зарплата - около 21% в пересчете на год роста на облигациях и ОФЗ.

Своему росту портфель обязан снижению ключевой ставки и ежедневным купонам, которые поступают на счет.

Продолжаем двигаться к поставленным целям! Полет проходит в штатном режиме!

#купоннаязарплата #облигации #купоны #инвестиции

•Сегодня начал активную ребалансировку (добавил новую позицию в состав стратегии, урезал долю фондов). •Реинвестировал накопившийся кэш. ♻️ Получено выплат в декабре: 0 ♻️ Получено выплат в ноябре: 42 🔥 Стратегия: https://www.tbank.ru/invest/strategies/1a86a958-d29f-46ce-996c-9d90897fa9f3 Лайк 👍, благодарю за поддержку в виде подписки 👉 #облигации #доход #купоны #инвестиции

Если первый портфель — это дивидендные акции, то второй — полностью облигационный. Это более спокойная, предсказуемая стратегия, которая идеально подходит для накоплений и работы сложного процента.

🎯 Почему именно облигации на ИИС?

Преимущество простое, но мощное:

🔥 Купонный доход на ИИС полностью освобождён от налога

Это действует весь период жизни ИИС — не нужно держать бумаги до погашения, важно только сохранить счет открытым.

Поэтому облигации на ИИС автоматически становятся выгоднее тех же самых бумаг на обычном брокерском счете.

🧩 Из чего состоит портфель?

Основу составляют 7 ОФЗ, выплачивающих купоны два раза в год:

$SU26233RMFS5

$SU26240RMFS0

$SU26244RMFS2

$SU26245RMFS9

$SU26246RMFS7

$SU26247RMFS5

$SU26248RMFS3

Также в портфеле есть две корпоративные облигации с ежемесячной выплатой:

$RU000A10AZ60 (РЖД БО 001P-38R)

$RU000A10AYN1 (ВЭБ.РФ ПБО-002Р-К601)

📅 Почему выбрал такие бумаги

✔️ Надёжный эмитент (гос. облигации — минимальный риск)

✔️ Большой объём выпуска

✔️ Первый уровень листинга ✔️ Купоны от 30 до 60 рублей → комфортный поток

✔️ Подходящие месяцы выплат — цель ежемесячные выплаты

✔️ Дюрации не боюсь — мои бумаги от 5 до 15 лет

✔️ Уже зафиксировал доходность на много лет вперёд

Идея была именно в том, чтобы собрать «лестницу» из выплат, и она работает: купоны приходят ежемесячно.

🔹 Как работает стратегия реинвестирования

Чтобы сложный процент работал быстрее, я делаю так:

📅 В январе пришли купоны →💸 В феврале я пополняю счёт и суммирую купоны →📈 Покупаю облигации, у которых выплаты в феврале

📅 В феврале пришли новые →💸 В марте пополнение + февральские купоны →📈 Покупка бумаг для марта

И так дальше по кругу — доход попадает в оборот сразу же, не пролеживает на счету и начинает приносить новые проценты.

🔹 Что это даёт в цифрах

Вот расчёт на 5 лет такой стратегии

1️⃣ Регулярные пополнения по 10 170,60 руб в месяц

➡️ дают 610 236 руб собственного капитала.

2️⃣ Реинвестирование купонов

➡️ добавляет ещё примерно 210 346 руб. (Только ОФЗ - без корпоративных облигаций, с ними купонная доходность будет выше)

💡 При средней купонной доходности портфеля около 12% годовых через 5 лет счёт может вырасти примерно до 820 тыс. руб. из которых четверть это купоны - думаю неплохо

🎯 Моя цель

Никакой конкретной цели типа «на машину» или «на квартиру».

Этот портфель — про создание капитала без налогов, который будет стабильно расти. Кто знает на что через 5 лет понадобятся деньги)

Надеюсь подойти к сумме около 1 млн ₽, а там уже посмотрим, куда двигаться дальше.

💡 Совет от меня

Если собираешь накопительный портфель в облигациях — смотри не только на купон и доходность, но и на расписание выплат. Плавный календарь купонов превращает облигации в настоящий денежный поток, при котором сложный процент начинает работать быстрее, а сам процесс инвестирования становится более мотивирующим: каждый месяц вы получаете больше денег, которые можно вложить в другие активы.

мой телеграмм канал - подписывайся

Добрый день, дорогой инвестор!

Последняя неделя подошла к концу, осень передает эстафету декабрю, а там и до Нового Года уже рукой подать. Неделя прошла под знаком геополитических качелей, переговоров, заявлений и анонсов встреч по украинскому конфликту.

Подводим итоги недели:
На неделе российский рынок акций падал на геополитических заявлениях участников, но в конце недели падение было выкуплено, и по итогам недели индекс Мосбиржи снизился символически на 0,3%
По данным Росстата за неделю рост потребительских цен в РФ с 18 по 24 ноября составил 0,14% после 0,11% с 11 по 17 ноября, а годовая инфляция в РФ замедлилась до 6,97% с 7,20%.
Индекс RGBI по итогам недели опустился с 117,9 п. до уровня 116,9 п. Максимальная доходность длинных ОФЗ сейчас составляет 14,9%, коротких бумаг с погашением через год выросла до 14%.

Купоны продолжают поступать в портфель, практически ежедневно увеличивая его стоимость. Купонный денежный поток растет из недели в неделю и этот процесс не остановить.

На неделе были докуплены облигации, которые уже есть в портфеле, также куплены новые облигации. В новых размещениях участие не принимал.

За неделю выплатили купоны следующие эмитенты:
Россельхозбанк БО-03-002P RU000A107S10 - 46,11р
ВИС Финанс БО П09 RU000A10C634 - 55,88р
ИКС5 Финанс 003P-02 RU000A1075S4 - 59,52р
Софтлайн 002P-01 RU000A106A78 - 61,84р
Делимобиль 001P-02 RU000A106A86 - 31,66р
Самолет БО-П18 RU000A10BW96 - 59,19р
Позитив 001P-02 RU000A10AHJ4 - 33,98р
Россети центр 001P-03 RU000A107AG6 - 44,13р
МСП Факторинг 001P-01 RU000A10D7Z2 - 64,6р
РЖД БО 001P-38R RU000A10AZ60 - 14,71р
Селектел 001P-06R RU000A10CU89 - 63,3р
Евротранс БО-001P-02 RU000A105TS5 - 55,05р
ОФЗ 26241 SU26241RMFS8 - 142,11р
ОФЗ 26247 SU26247RMFS5 - 488,64р
СОПФ.ДОМ.РФ 12 RU000A10DBE2 - 13,47р
Синара ТМ 001P-04 RU000A1082Y8 - 25,48р
Авто Финанс БО-001P-16 RU000A10D9K0 - 13,68р
ОФЗ 29025 SU29025RMFS2 - 126,06р
ОФЗ 26224 SU26224RMFS4 - 103,23р
Делимобиль 1P-03 RU000A106UW3 - 67,56р
Альфа-Банк 002P-25 RU000A107AM4 - 66,06р
ВИС Финанс БО П10 RU000A10DA41 - 16,71р
ВЭБ.РФ ПБО-002P-39 RU000A107AU7 - 136,8р

Докуплены облигации:
ГТЛК вып.13 RU000A1003A4
Самолет БО-П14 RU000A1095L7
Эталон 002P-01 RU000A105VU7

Куплены новые облигации:
Хэндерсон 001P-01 RU000A10BQC8

Текущая стоимость портфеля - 410 737,16 ₽
Ежегодный купонный доход - 62 361,23 ₽
Ежемесячный доход - 5 196,7 ₽
Еженедельный доход - 1 199,2 ₽

Цель проекта доход в месяц: 100 000₽
5000₽ - выполнена
6000₽ - в работе

#купоннаязарплата #облигации #купоны #инвестиции

•+1 выплата; •Обновили максимум по доходности стратегии. ♻️ Получено выплат в ноябре: 42 ♻️ Получено выплат в октябре: 45 🔥 Стратегия: https://www.tbank.ru/invest/strategies/1a86a958-d29f-46ce-996c-9d90897fa9f3 Лайк 👍, благодарю за поддержку в виде подписки 👉 #облигации #доход #купоны #инвестиции $RU000A10ASB8

•+ еще один купон на счету; •Обновили максимум по доходности стратегии. ♻️ Получено выплат в ноябре: 41 ♻️ Получено выплат в октябре: 45 🔥 Стратегия: https://www.tbank.ru/invest/strategies/1a86a958-d29f-46ce-996c-9d90897fa9f3 Лайк 👍, благодарю за поддержку в виде подписки 👉 #облигации #доход #купоны #инвестиции

•+5 выплат; •В ближайшие дни планирую провести ребалансировку состава стратегии. ♻️ Получено выплат в ноябре: 37 ♻️ Получено выплат в октябре: 45 🔥 Стратегия: https://www.tbank.ru/invest/strategies/1a86a958-d29f-46ce-996c-9d90897fa9f3 Лайк 👍, благодарю за поддержку в виде подписки 👉 #облигации #доход #купоны #инвестиции $RU000A10AC75 $RU000A109XR1 $RU000A10AHJ4

•+4 выплат; •Реинвестировал свободный кэш; •В ближайшие дни планирую провести ребалансировку состава стратегии. ♻️ Получено выплат в ноябре: 32 ♻️ Получено выплат в октябре: 45 🔥 Стратегия: https://www.tbank.ru/invest/strategies/1a86a958-d29f-46ce-996c-9d90897fa9f3 Лайк 👍, благодарю за поддержку в виде подписки 👉 #облигации #доход #купоны #инвестиции $RU000A109B33 $RU000A106A86 $RU000A10AHE5

•+1 выплата; •Реинвестировал свободный кэш. ♻️ Получено выплат в ноябре: 28 ♻️ Получено выплат в октябре: 45 🔥 Стратегия: https://www.tbank.ru/invest/strategies/1a86a958-d29f-46ce-996c-9d90897fa9f3 Лайк 👍, благодарю за поддержку в виде подписки 👉 #облигации #доход #купоны #инвестиции

•+2 выплаты; •Состав стратегии без изменений. ♻️ Получено выплат в ноябре: 27 ♻️ Получено выплат в октябре: 45 🔥 Стратегия: https://www.tbank.ru/invest/strategies/1a86a958-d29f-46ce-996c-9d90897fa9f3 Лайк 👍, благодарю за поддержку в виде подписки 👉 #облигации #доход #купоны #инвестиции $RU000A109VK0 $RU000A109VM6

•+1 выплата; •Состав стратегии без изменений. ♻️ Получено выплат в ноябре: 25 ♻️ Получено выплат в октябре: 45 🔥 Стратегия: https://www.tbank.ru/invest/strategies/1a86a958-d29f-46ce-996c-9d90897fa9f3 Лайк 👍, благодарю за поддержку в виде подписки 👉 #облигации #доход #купоны #инвестиции

•+3 выплаты за день; •Состав стратегии без изменений (прошла автоматическая синхронизация). ♻️ Получено выплат в ноябре: 24 ♻️ Получено выплат в октябре: 45 🔥 Стратегия: https://www.tbank.ru/invest/strategies/1a86a958-d29f-46ce-996c-9d90897fa9f3 Лайк 👍, благодарю за поддержку в виде подписки 👉 #облигации #доход #купоны #инвестиции

•+1 выплата; •Обновили исторический максимум по доходности с момента запуска; •Состав стратегии без изменений. ♻️ Получено выплат в ноябре: 21 ♻️ Получено выплат в октябре: 45 🔥 Стратегия: https://www.tbank.ru/invest/strategies/1a86a958-d29f-46ce-996c-9d90897fa9f3 Лайк 👍, благодарю за поддержку в виде подписки 👉 #пульс #облигации #доход #купоны #инвестиции

• +2 выплаты; • Обновили исторический максимум по доходности с момента запуска. ♻️ Получено выплат в ноябре: 20 ♻️ Получено выплат в октябре: 45 Комментарий: Пока кардинальных изменений в составе стратегий не провожу. Не вижу смысла менять то, что и так отлично себя показывает. Сейчас мы наблюдаем замедление недельной инфляции и, как следствие, замедление годовой, но впереди нас ждет повышение НДС, поэтому будем наблюдать за резкостью решений ЦБ 😊 При изменении тенденции буду адаптировать состав стратегии и проводить более значительную ребалансировку. А пока планирую действовать локально, меняя определённые позиции на более выгодные и наращивать уже имеющиеся. 🔥 Стратегия: https://www.tbank.ru/invest/strategies/1a86a958-d29f-46ce-996c-9d90897fa9f3 Лайк 👍, благодарю за поддержку в виде подписки 👉 #облигации #доход #купоны #инвестиции