Инвест Портфель
(скрины от двух брокеров.)
Всем доброго времени суток!
Публикую свой портфель на сегодняшний день. Напоминаю что я пользуюсь двумя брокерами поэтому представлено 2 скрина.
💰 Для себя фиксирую сегодняшнюю дату и вес инвест портфеля 1 333 641 руб.
📊 И так на сегодня
Акции занимают 58,2 % / Облигации 41,8%
Считаю для себя баланс приемлемым вес облигаций 40-50% от портфеля.
✅ ️ Состав акций на сегодня:
✅ Топ 10:
Лукойл ️ $LKOH - 8,2 %
Транснефть пр.️ $TRNFP - 5,5 %
Сбербанк пр. $SBERP - 4,6 %
Новатэк $NVTK - 4,3 %
Татнефть пр.️ $TATNP - 4,2 %
ФосАгро $PHOR - 4 %
Газпромнефть $SIBN - 3,6 %
Роснефть $ROSN - 3,4%
Сбербанк $SBER - 3,3 %
✅ остальные акции:
Северсталь $CHMF - 2,1 %
Газпром $GAZP - 2,1 %
X5 $X5 - 1,1 %
Норникель $GMKN - 1,1 %
Яндекс $YDEX - 1 %
ММК $MAGN - 1 %
Займер $ZAYM - 1 %
Т-техно $T - 0,8 %
НоваБев $BELU - 0,8 %
Сургутнефтегаз ️$SNGSP - 0,7%
Хэдхантер $HEAD - 0,6 %
Совкомфлот ️ $FLOT - 0,5%
НЛМК $NLMK - 0,5 %
МТС $MTSS - 0,3 %
В2В-РТС $VTBR - 0,2 %
Циан $CNRU - 0,1 %
💫 По-сути первые 10 акций занимают больше 40% от общего портфеля. Можно сказать что это скелет (основа) портфеля который со временем обрастает мясом ))) облигациями которые генерируют ежемесячные выплаты для работы сложного процента.
🛡
Облигации:
✅ Длинные ОФЗ: 14,6 %
выпуски: 26254, 26240, 26233, 26238, 26247, 26244, 26225 , 26230, 26252, 26243, 26253, 26245, 26248, 26250
✅Корпоративные облигации 27,2%
Самые большие доли в:
ГЛОРАКС 1Р5 $RU000A10E655
Селигдар3Р $RU000A10B933
sГЛОРАКС 2Р1 $RU000A10FMQ8
АБЗ-1 2Р03 $RU000A10BNM4
Самолет Р13 $RU000A107RZ0
ИСП 1Р-01 $RU000A10FAL4
NSKATD-03 $RU000A10B461
Софтлайн2P02 $RU000A10EA08
ВИС Ф БП 16 $RU000A10FXE1
ВИС Ф БП 10 $RU000A10DA41
БорецК1Р07 $RU000A10FC96
ЭталонФин4 $RU000A10DA74
Селигдар2Р $RU000A10B1X2
АПРИ 2Р14 $RU000A10ERCO
Европлан1Р8 $RU000A10A7C4
Алиум01Р2 $RU000A10FWZ8
АБЗ -1 2Р04 $RU000A10DCK7
ЛОЭСК 001-01 $RU000A10G7X4
БорецК1Р08 $RU000A10GH58
Селигдар 7Р $RU000A10D3X6
Европлан1Р9 $RU000A10ASC6
Полипласт2Б14 $RU000A10ECX8
Брус 2Р04 $RU000A10C8F3
Брус 2Р08 $RU000A10F6Y5
ТГК-14 1Р5 $RU000A10AS02
АФБанк1Р10 $RU000A10G2W7
ЯТЭК 1Р-6 $RU000A10BBD8
🚀 Всем удачных инвестиций и зелёных портфелей !
Где доходность выше, а где рейтинг крепче?
Продолжаю пополнять облигационную часть портфеля, в этот раз выбрала пять выпусков из четырёх отраслей: девелопмент, коллекторские услуги, горнодобыча и транспорт.
В подборке есть и ВДО с купоном 25%, и бумаги с рейтингом AA, и выпуск с плавающей ставкой, доходность к погашению достигает почти 30%, но за каждой ставкой стоят свои условия и риски. Смотрела не только на размер купона, но и на цену покупки, рейтинг, срок до погашения и структуру выплат.
🍀 $RU000A10FMQ8 ГЛОРАКС 002Р-01
🔸 Рейтинг: BBB+
🔸 Ставка купона: 19,50%
🔸 Выплаты: 12 раз в год
🔸 Погашение: 21.12.2029
🔸 Цена: 900,10 ₽
🔸 Доходность YTM / EY: 26,95%
🔸 Сектор: Девелопмент
✔️ Почему взяла: Купила ниже номинала: купон, доходность к погашению около 27%, BBB+ для девелопера норм.
✔️ Стратегия: Ежемесячный купон; подходит для держания до погашения.
✔️ Нюансы: Срок больше трёх лет: цена чувствительна к ставкам, купон поддерживает денежный поток, сегодня хорошо пролили.
✔️ Риски: Девелопмент зависит от стоимости финансирования и спроса на недвижимость; BBB+ не защищает от просадки цены.
🍀 $RU000A10DLC5 ООО АСВ БО-04-001P
🔸 Рейтинг: BB+
🔸 Ставка купона: 25,00%
🔸 Выплаты: 12 раз в год
🔸 Погашение: 10.11.2028
🔸 Цена: 965 ₽
🔸 Доходность YTM / EY: 29,56%
🔸 Сектор: Коллекторские услуги
✔️ Почему взяла: Самый высокий купон; цена ниже номинала даёт доходность почти 30%, но рейтинг BB+ спекулятивный.
✔️ Стратегия: Двухлетний срок и ежемесячные выплаты дают денежный поток до погашения.
✔️ Нюансы: Только для квалифицированных инвесторов; срок около двух лет упрощает расчёт.
✔️ Риски: Коллекторский бизнес зависит от регулирования; при BB+ риск ухудшения финансового положения выше.
🍀 $RU000A10C5L7 Селигдар 001Р-04
🔸 Рейтинг: A
🔸 Ставка купона: 19,00%
🔸 Выплаты: 12 раз в год
🔸 Погашение: 08.01.2028
🔸 Цена: 900,2 ₽
🔸 Доходность YTM / EY: 29,52%
🔸 Сектор: Горнодобыча
✔️ Почему взяла: Рейтинг A и срок около года; купон 19% при цене ниже номинала даёт доходность около 22,5%.
✔️ Стратегия: Горизонт около года удобен как альтернатива депозиту с ежемесячным купоном.
✔️ Нюансы: Ждать погашения недолго, поэтому основную часть дохода даст купон.
✔️ Риски: Горнодобыча зависит от цен на сырьё; рейтинг A ниже AAA, поэтому кредитный риск остаётся.
🍀 $RU000A10FZ16 ДелоПортс ООО БО 001P-05
🔸 Рейтинг: AA-
🔸 Ставка купона: 17,05%
🔸 Выплаты: 12 раз в год
🔸 Погашение: 12.08.2029
🔸 Доходность YTM / EY: 18,12%
🔸 Сектор: Транспортные услуги
✔️ Почему взяла: Самый высокий рейтинг в подборке: доходность около 18% при AA, зато риск дефолта ниже.
✔️ Стратегия: Высокий рейтинг и срок около трёх лет дают стабильный денежный поток, а купоны можно реинвестировать.
✔️ Нюансы: Срок почти три года, поэтому цена реагирует на ставки даже при крепком рейтинге, сработала заявка вблизи номинала.
✔️ Риски: Транспорт зависит от грузооборота и ограничений; даже при AA выручка может упасть.
🍀 $RU000A10D3X6 Селигдар 001Р-07
🔸 Рейтинг: A
🔸 Ставка купона: ΣКС + 4,5%, плавающий
🔸 Выплаты: 12 раз в год
🔸 Погашение: 05.10.2027
🔸 Цена: 901 ₽
🔸 Доходность YTM / EY: 32,70%
🔸 Сектор: Горнодобыча
✔️ Почему взяла: Короткий выпуск меньше чем на год; цена ниже номинала и спред к ключевой ставке дают хорошую доходность.
✔️ Стратегия: Плавающий купон и короткий срок удобны для временного размещения денег.
✔️ Нюансы: Купон пересчитывается от ключевой ставки плюс 4,5%, поэтому доходность не фиксирована.
✔️ Риски: При снижении ключевой ставки купон уменьшится; горнодобывающий бизнес добавляет сырьевой риск.
🍀 Итог
Пять выпусков: купоны от 17,05% до 25%, доходности от 17,92% до 32,7%, отрасли: девелопмент, коллекторы, горнодобыча и транспорт.
➕ Что мне нравится: Ежемесячные выплаты, разброс доходности и крепкие рейтинги рядом с ВДО.
✔️ На что обращаю внимание: Две бумаги Селигдара в одной отрасли и допуск для квалов у АСВ; концентрация риска важнее ставки.
✔️ Мой подход: Смотрю на доходность вместе с рейтингом, сроком и структурой купона, а оферты, амортизацию и диверсификацию учитываю.
➖ Главный риск: Высокая доходность не гарантирует результат, купон платят, пока эмитент обслуживает долг, а цена может измениться до погашения.
Собираю денежный поток от купонов и реинвестирую.
Не ИИР. Делюсь собственными покупками, а не индивидуальными инвестиционными рекомендациями.
✅️ Еще больше полезной информации можно найти
в моем МАКС канале или Telegram канале
💼 Мой портфель облигаций 2026
💰 Стоимость портфеля: 491 567,10 ₽
🏦 Брокеры в портфеле: 🟡 Т, 🔵 БКС
📊 Средневзвешенная доходность: 22,86%
📊 Корп. фиксы без ОФЗ: 25,74%
☕️ Купонный оклад: 10 076,00 ₽/мес (~336,00 ₽/день)
💸 Прогноз дохода на год: 120 911,46 ₽
Безопасное изъятие (инфляция 9%, НДФЛ 13%): 3 121,02 ₽/мес
💣 Надежность портфеля (Bonds-Lab): 70/100 (Грейд A)
• Качество: 28/100 • Диверсификация: 100/100
🎯 Ступени финансовой свободы (FIRE):
✅ Связь и интернет (1 500,00 ₽/мес) — 100%
✅ Кофе и подписки (5 000,00 ₽/мес) — 100%
⏳ ЖКХ и коммуналка — 52.5% (до цели: 5 698,20 ₽/мес)
📅 График выплат на 12 месяцев:
Ноя '26 ████░░ 8K ₽
Дек '26 ██████ 13K ₽
Янв '27 ███░░░ 7K ₽
Фев '27 ███░░░ 7K ₽
Мар '27 ████░░ 9K ₽
Апр '27 ████░░ 9K ₽
Май '27 ████░░ 9K ₽
Июн '27 ██████ 14K ₽
Июл '27 ████░░ 10K ₽
Авг '27 █████░ 12K ₽
Сен '27 █████░ 12K ₽
Окт '27 █████░ 10K ₽
⚡️ Стресс-тест ставки ЦБ (дюрация 905 дн. / ~2.5 г.):
• При снижении ставки на 2%: рост тела на ~+10 952,52 ₽ (+2.2%)
• Купоны флоатеров при этом: -2 327,79 ₽/год
💎 Мои активы:
💳 $RU000A10D3X6 Селигдар 001Р-07 - 5 шт.
💳 $RU000A10BGJ4 Аэрофлот П02-БО-01 - 13 шт.
💳 $RU000A109T74 АйДи Коллект 001P-02 - 7 шт.
💳 $RU000A10EHB3 МФК Лайм-Займ 06 - 2 шт.
💳 $SU26245RMFS9 ОФЗ 26245 - 13 шт.
💳 $RU000A10E4Y1 Аэрофьюэлз003Р-01 - 9 шт.
💳 $RU000A10EEE4 Балтийский лизинг БО-П24 - 1 шт.
💳 $RU000A10DZK8 Полипласт П02-БО-13 - 10 шт.
💳 $RU000A10EA08 Софтлайн 002Р-02 - 10 шт.
...и еще 54 позиций, которые все могут посмотреть в канале @BondsLab_Ultra в пульс
Собрано и рассчитано в Bonds-Lab
#пульс #новичок #облигации #рынок #портфель #купоны #пассивныйдоход
🔸История компании: $SELG #selg
▫️Основана в 1975 году.
▫️1996 год - начали производиться опытно-промышленные работы по добыче золота из рудных отвалов месторождения «Лопуховский».
▫️2005 год - освоение месторождения «Самолазовский».
▫️2006 год - освоения «Нижнеякокитского» рудного поля.
▫️2007 год - вдвое увеличило запасы путём приобретения лицензии на разработку месторождения «Рябиновое».
▫️2010 год - выиграли конкурс на право осуществления геологоразведочных работ и добычи золота на месторождении «Подголечное».
▫️2016 год - после длительного простоя и восстановительных работ запущен в работу рудник «Молодежный».
▫️2018 год - аукцион на получение лицензии на геологоразведку и отработку запасов месторождения «Ясная Поляна».
🔻И сразу ответ на вечный вопрос: почему при дорогом золоте у Селигдара растет долг?!
- Во всем виноваты «Золотые облигации Селигдара».
Чем выше стоимость золота в долларах и чем ниже курс рубля (т.е. дороже в итоге рублёвая стоимость золота), тем выше эти обязательства.
🔸IPO: торгуется на Московской бирже с 2011 года.
🔸Чем занимается компания: крупнейший золодобытчик.
🔸Состав основных акционеров:
• ООО Максимус владеет 50,62% акций;
• Байрит Константин владеет 7,13% акций.
🔸Free-float: 25%.
🔺Отчет МСФО за шесть месяцев 2026 года:
▪️Консолидированная Выручка: 41,7 млрд рублей, что на 47% больше по отношению г/г.
▪️Чистый прыбиль : 3,4 млрд рублей, годом ранее чистый убыток 2,16 млрд рублей.
🔸Дивиденды: стабильно выплачивает дивиденды с 2019 года, пусть и небольшие.
• Выплата была 10.10.2024 в размере 4 рублей на акцию или 7,08% доходности. 2025 год прошёл без выплат, 2026 пока также без выплат.
🔸Капитализация компании: 42,74 млрд рублей.
🔸Средний дневной оборот торгов: 124 млн рублей.
🔸Штат сотрудников: 244 человека.
🔸Кредитный рейтинг: ruA.
📈Супер хай: цена акции поднималась до 91,25 рублей в 2023 году.
📉Самый лой: цена опускалась до 24,6 рублей в 2026 году, если не брать историю до 2019 года.
📊Сейчас цена находится у уровня 41,04 рублей за акцию.
🔸Облигации: на рынке представлено 14 серий облигаций, выплаты купонов по всем идут вовремя.
🔷Заключение:
🔹В краткосрочной перспективе: с учетом ситуации на Ближнем Востоке можно заметить тенденцию, как только нефть в коррекцию - золото в лонг и тоже самое касаемо акций данного эмитента, не стоит забывать, что у них есть очень интересные облигации.
🔹В среднесрочной перспективе: вероятно после стабилизации вокруг Ирана нас ждёт очередной рост золота и вероятно новый истхай, на мой субъективный взгляд можно удерживать позиции по данному формату работы до 3% от депозита.
🔹В долгосрочной перспективе: при правильно выбранной точке входа очень интересно рассмотреть данный вариант, особенно с их очень неоднозначным вариантом «хэджирования», через «Золотые облигации».
• Ну и конечно возвращаясь к Ирану, если ситуация затянется, то вариант со среднесроком переносится автоматически сюда, отчет за первые полгода обрадовал!
❗️ ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ❗️
Больше полезных постов в моем основном канале!
