🇷🇺 #обзор #T #дивидендырекомендованы #технологии #дивиденды #FilCapital #аналитика #финансы #пассивныйдоход

💰Т-Технологии - дивиденды

◾️Совет директоров Т-Технологии рекомендовал дивиденды  за II-й квартал 2025г в размере 35 руб. на ао

🔹Дивидендная доходность: 1,03%
🔹Дата закрытия реестра:  3 октября'25
🔹ВОСА: 5 сентября'25
_____________________________________________

Т-Технологии перешли на выплату ежеквартальных дивидендов до 30% от Чистой Прибыли (ЧП) за год.

ЧП за 2кв25 прибавил 99% до 46,7 млрд руб.

Капитал на ао вырос до 2 284р
PB = 1,48 ( т.е 1 рубль капитала мы покупаем за 1,48 руб. Платим премию)
ROE = 28.4% чуть-чуть меньше 30%.

Для меня это аналогия Новатэк, но в финансах. Это бизнес эффективного роста и дивиденды здесь будут относительно не большими к текущим ценам.

Чтобы дивиденды были значительными нужно покупать на серьезных просадках и настроиться на долгосрочную покупку от 5 лет.
ао

➡️Котировки Т-Технологии ао $T выросли на 22,99%🔺 с начала года против роста индекса МосБиржи (IRUS) на 0,48%🔺
против роста LQDT на 13,71%🔺

@

С чего начать?

Многие мечтают о пассивном доходе, но важно понимать: это не чудо и не «денежная кнопка», а результат продуманной инвестиционной стратегии. Чтобы иметь стабильный доход в 100 000 рублей ежемесячно (то есть 1,2 млн рублей в год), необходимо создать капитал, который будет генерировать эту сумму на регулярной основе.

До конца лета осталась всего неделя. И знаете, что это значит? Для меня — это семь дней до момента, когда я больше никогда не буду платить за коммунальные услуги из своей зарплаты. 1 сентября мой инвестиционный фонд #жкхfree будет полностью сформирован, и доходы от него возьмут на себя мои ежемесячные счета за ЖКХ. Звучит волнительно? Ещё бы! Система работает — я ведь не просто ждал чуда, а ежедневно откладывал на брокерский счёт под проект #жкхfree по 2000 ₽ и больше. И вот теперь результаты готовы оправдать ожидания.

🤔 Что такое фонд #жкхfree?

Идея на самом деле очень простая: никакой магии — лишь дисциплина и расчёты. Каждый может сделать то же самое: открыть отдельный брокерский счёт и постепенно накопить на нём капитал, достаточный для того, чтобы доход от инвестиций полностью покрывал какой-то ваш регулярный платёж. Например, коммуналку или мобильную связь. Меня эта концепция сразу вдохновила. Один такой фонд я уже сформировал, и он успешно работает: один из моих ежемесячных счетов теперь оплачивается доходом от инвестиций, а не из моего бюджета. А второй фонд — #жкхfree для коммуналки — уже на финишной прямой.

🧮 Простая математика

Давайте прикинем на пальцах, сколько денег нужно для такого фонда. Допустим, вы платите за ЖКХ 8000 ₽ в месяц. Чтобы покрыть эту сумму инвестиционным доходом, нужно понять, на какой годовой доходности можно рассчитывать. Предположим, около 22,5% годовых (сейчас на рынке ещё можно найти такие облигации). Теперь считаем: 8000 ₽ × 12 месяцев = 96 000 ₽ в год требуется. Делим эту сумму на 22,5% (0,225) и получаем примерно 426 000 ₽. Именно столько капитала при доходности ~22,5% годовых будет приносить ~8000 ₽ в месяц. То есть около 96 000 ₽ в год — практически ваши расходы на коммуналку. Фокус в том, что эти деньги продолжают работать на вас постоянно, генерируя выплату каждый месяц. А значит, счета за ЖКХ вы оплачиваете уже не из зарплаты, а из прибыли с инвестиций!

⏳️ Что дальше?

Когда фонд #жкхfree закроется, я, вероятно, сделаю небольшую паузу, а в октябре начну новый проект. Какой именно — расскажу позже, пусть останется немного интриги 😉. А что насчёт вас? Хотели бы вы навсегда «отменить» какой-нибудь свой счёт? Попробуйте прикинуть для своих расходов — например, за мобильную связь, интернет или что угодно. Концепция проста, и начать можно с любой суммы. Главное — цель и регулярность.

Делитесь в комментариях, что думаете об этой стратегии, и начали ли вы формировать собственные фонды. И обязательно поддержите этот пост лайком — мне будет очень приятно увидеть вашу реакцию!

#жкхfree #инвестиции #пассивныйдоход #финансоваясвобода #финансы #облигации #капитал #деньги

🇷🇺 #дивиденды #FilCapital #мосбиржа #инвестиции #пассивныйдоход   #NVTK #дивидендырекомендованы #новатэк

#nvtk

💰Новатэк - дивиденды

◾️Совет директоров Новатэк  утвердил дивиденды за 1-е полугодие 2025г в размере 33,5 руб.  на ао

🔹Дивидендная доходность: 2,79%
🔹Последний день для покупки: 3 октября'25
🔹ВОСА:  24 сентября'25
_____________________________________________

Размер дивидендов остался на том же уровне, несмотря на падение чистой прибыли акционеров на 17% до 237 млрд. руб.

Компания находится под жестким гнетом американских санкций и несмотря на это поддерживает отличную маржинальность.

Сейчас торговля происходит в диапазоне 1 350 - 1 010 рублей. Текущая цена в 1185р находится по середине.

При санкционном гнете цена скорее подходит для Держать, а при отмене для Сильной Покупки.

➡️Котировки Новатэк ао $NVTK выросли на 18,96%🔺 с начала года против роста индекса МосБиржи на 0,48%🔺против роста LQDT на 13,71%🔺

Многие мечтают о пассивном доходе – деньгах, которые поступают регулярно, не требуя вашего активного участия. Это может быть дополнительный источник средств, позволяющий быстрее достичь финансовых целей, или даже полный отказ от активной работы в будущем. Но как же начать получать пассивный доход?

Что такое пассивный доход?

Пассивный доход – это поступления, которые вы получаете регулярно, при минимальных затратах вашего времени и усилий после первоначального вложения (денег, времени или знаний).

### Популярные источники пассивного дохода:

1. Инвестиции в ценные бумаги:
    *   Дивиденды от акций: Компании делятся частью своей прибыли с акционерами.
    *   Купоны от облигаций: Доход от владения облигациями, который выплачивается регулярно.
    *   Инвестиционные фонды (ПИФы, ETF): Позволяют инвестировать сразу в портфель ценных бумаг, получая доход от дивидендов и роста стоимости активов.

2. Недвижимость:
    *   Сдача в аренду: Классический вариант, который может приносить стабильный доход, но требует первоначальных вложений и управления.
    *   Инвестиции в REITs (Real Estate Investment Trusts): Позволяют инвестировать в недвижимость, не покупая ее напрямую, получая доход от аренды и роста стоимости объектов.

3. Создание интеллектуальной собственности:
    *   Авторские отчисления: От написания книг, музыки, создания онлайн-курсов, фотографий.
    *   Лицензирование: Продажа права на использование ваших разработок, программного обеспечения или изобретений.

4. Сетевой маркетинг и партнерские программы:
    *   Привлечение клиентов или партнеров в компании и получение процента от их продаж.

5. Депозиты и накопительные счета:
    *   Хотя процент по ним обычно ниже, чем по другим инвестициям, это самый простой и безопасный способ получения пассивного дохода.

### Как начать формировать пассивный доход?

1. Создайте финансовую подушку безопасности: Прежде чем инвестировать, убедитесь, что у вас есть запас на случай непредвиденных обстоятельств.
2. Изучите варианты: Разберитесь в различных источниках пассивного дохода, оцените их риски, потенциальную доходность и требуемые вложения.
3. Определите свои цели и риски: Какой уровень дохода вы хотите получать? Готовы ли вы к риску?
4. Начните с малого: Не обязательно вкладывать сразу большие суммы. Начните с того, что можете себе позволить, постепенно увеличивая инвестиции.
5. Диверсифицируйте: Не вкладывайте все деньги в один источник. Распределите их между разными видами пассивного дохода, чтобы снизить риски.
6. Будьте терпеливы: Формирование стабильного пассивного дохода требует времени и последовательности.

Важно помнить: Ни один вид пассивного дохода не является полностью "безрисковым". Всегда проводите собственное исследование и консультируйтесь с финансовыми специалистами, если не уверены.

Пассивный доход – это не волшебная палочка, а результат грамотного планирования, терпения и последовательных действий. Начните строить свой источник пассивного дохода сегодня, чтобы завтра ваша финансовая свобода стала реальностью!

Какой вид пассивного дохода вам кажется наиболее привлекательным? Поделитесь в комментариях! 👇

#пассивныйдоход #инвестиции #деньги #финансы #доход #сбережения #недвижимость #акции #облигации #финансоваясвобода

🇷🇺 #самароэнерго #SAGO #дивидендырекомендованы #самараэнерго #FilCapital #дивиденды #пассивныйдоход #дивидендныеакции

💰Самараэнерго - дивиденды

◾️Совет директоров Самараэнерго рекомендовал  дивиденды за 2024г в размере 23,40 копеек на ао.

🔹Дивидендная доходность: 7,67%
🔹Последний день для покупки: 14 октября'25
🔹ВОСА: 1 октября'25
___________________________________________

Дивиденды рекомендованы из нераспределенной прибыли прошлых лет:

✔️за 2021г - 601,83 млн руб
✔️за 2022г - 298,03 млн руб
Итого - 899,86 млн руб.

Перед решением о рекомендации в акциях был серьезный разгон  c 2,5р до 3,149р. Текущая цена 3,05р.
На 31 марта 25г у компании нет долга и кеш-подушка на 5,578 млрд руб, которая принесла за 1-й кв. 296,35 млн руб.

Серьезный рост акций и падение чистой прибыли за 3М25г не делает бумаги инвестпривлекательными.

➡️Котировки Самараэнерго ао $SAGO выросли на 0,00%🔺 с начала года против роста индекса МосБиржи $IMOEX на 4,48%🔺 и прироста LQDT $ на 13,37%🔺

@proinvestor89 

🇷🇺 #мосбиржа #HEAD  #дивиденды #FilCapital #дивидендырекомендованы #хэдхантер #инвестициивакции #пассивныйдоход

💰Хэдхантер - дивиденды

◾️Совет директоров Хэдхантер рекомендовал дивиденды за 1-е полугодие 2025г в размере 233 руб. на ао

🔹Дивидендная доходность: 6,48%
🔹Последний день для покупки: 26 сентября'25
🔹ВОСА: 16 сентября'25
_____________________________________________

Хедхантер направит на дивиденды  около 130% скоррект. чистой прибыли по итогам 6М25, что больше базового прогноза в 200р на ао.
1-2 октября ожидается выплата дивидендов. Темпы роста у компании упали и сейчас идет небольшой откат от пиковых значений 2024г.

➖Выручка за 6М25 приросла на 7,3% до 19,79 млрд руб.
➖ Скор.операц.затраты выросли на 25,2% до 9,53 млрд
➖ЧП выросла на 6,06% до 7,61 млрд
➖СкорЧП упала на 12% до 9,27 млрд.

Дивиденды будут платиться 2 раза в год на полугодовой основе  не менее 60% и не более 100% от скорр.ЧП за период.

➡️Котировки Хэдхантер ао $HEAD упали на 3,21%🔻с начала года против роста индекса МосБиржи на 4,48%🔺 и прироста LQDT на 13,37%🔺

Главный секрет банален: нужно, чтобы ваши доходы превышали расходы.  Но это только звучит просто, недаром написано столько книг про то, как этого достичь. Их все можно, конечно, читать, но если коротко — то всё сводится к трём принципам.

1️⃣ По-настоящему захотеть

Вы должны захотеть стать богаче, чем вы есть сейчас. И не абстрактно, а поставить это желание в один ряд с такими приоритетами, как здоровье, получение образования, создание хороших отношений. 

2️⃣ Сначала отложить в накопления, потом тратить

Делаем так с каждого дохода. Это базовая привычка, которая меняет финансовую траекторию с формулы бедности в формулу богатства.

3️⃣ Создать пассивный доход за счёт инвестиций и эффекта сложного процента

Джон Рокфеллер, один из самых богатых людей в истории, говорил: «Путь к богатству лежит только через пассивный доход. Это когда поступление денег не зависит от твоих усилий напрямую».

❓А ещё придется расстаться с убеждениями вроде: 

⛔️Не в деньгах счастье.

⛔️Не имей сто рублей, а имей сто друзей.

Чтобы стать богатым, их нужно на время забыть.

Важно иметь и 100 рублей и 100 друзей. Счастье и в деньгах тоже. Особенно когда они под контролем и вы ими управляйте так, что накопления постоянно растут.

Какой из этих принципов вам нужно освоить? Пишите цифру в комментарии.

#финансовый_консультант #пассивный_доход #пассивныйдоход #финансоваясвобода #финансовая_свобода

🇷🇺 #мосбиржа #KAZT #куйбышевазот #дивидендырекомендованы #FilCapital

#дивиденды #пассивныйдоход

💰КуйбышевАзот- дивиденды

◾️Совет директоров КуйбышевАзот  $рекомендовал промежуточные дивиденды  за 6М 2025г  в размере 4 руб на ао

🔹Дивидендная доходность: 0,82%
🔹Последний день для покупки: 22 сентября'25
🔹ВОСА: 12 сентября'25
____________________________________________

Дивидендная доходность немного выше по обычке за счет дисконта в цене на 3,48% к префам, но все равно очень мало.

✔️Если брать чистую прибыль за 2024, то

➖PE по МСФО = 21
или 4,78% депозитной доходности при выплате 100% на дивиденды

➖PE по РСБУ = 9,3
или 10,73% депозитной доходности

Я думаю с учетом всех рисков депозит выглядит в разы более надежным и эффективным вложением.

➡️Котировки КуйбышевАзот ао $KAZT выросли на 6,14%🔺с начала года против роста индекса МосБиржи $IMOEX на 2,81%🔺ироста LQDT на 13,04%🔺

@proinvestor89 💙

В прошлый раз был обзор всего портфеля с начала года, как я начал вести эту стратегию, этот пост конкретно про июль

Метрика Значение Коммент для циников

Пополнения 10 500₽ 5 недель + фора 500₽

Покупки 11 602,41₽ 14 лотов (включая СБЕР 4 шт.)

Cash Flow 534,18₽ 0.89% от портфеля

Частота выплат 14 транзакций Каждые 52 часа

Перерасход -568,23₽ Погрешность, а не ошибка

Топ-3 бумаги по эффективности:

Бумага Вложено Июльский доход Доходность

ВУШ 001Р-04 3 178₽ 49,92₽ 1.57%

Селектел 001Р-05R 4 187₽ 80,32₽ 1.92%

РЖД 001Р-42R 6 712₽ 85,80₽ 1.28%
Главный косяк:

Перекос в региональные облигации (Томск, Ульяновск) → риск ликвидности.

🔥 ИЮЛЬСКИЕ ПОКУПКИ: 11 602₽ В ОГОНЬ!
НАШИЛО НА ДИВЫ:
→ Сбер ($SBER) ×4 шт. (1 225₽) — ловлю 8.4% дивдоходности.
→ Роснефть ($ROSN) ×2 шт. (847₽) — усреднил позицию перед дивами.
→ X5 Retail ($FIVE) (2 880₽) — ритейл-монстр с 7.2% годовых.
→ Транснефть ($TRNFP) (1 313₽) — труба = денежный кран.
→ Инарктика ($AQUA) (620₽) — "рыбный" дивдог с просадкой -3%.
→ Henderson ($HNFG) (580₽) — одежда, неплохой ритейл с неплохими показателями.

ОБЛИГИ — МОЯ РЕЛИГИЯ:
→ Томская обл (ISIN: RU000A103123) ×3 лота (3 131₽) — регионы платят 13.1%.
→ ГТЛК (ISIN: RU000A105P37) (1 003₽) — господдержка + купон 16.71%.

✅ ИТОГИ ИЮЛЯ
Показатель Результат
Дисциплина пополнений 5/5 недель ✓ + доп 500₽
Частота выплат Рекордные 14! ✓
Гибкость стратегии Перерасход -568₽ ≠ провал
Рост NLV +11 602₽ активов ✓
#портфель_разбор #базар_инвесторов #купоны_или_смерть #ДЖЭАЙ #июль2025 #cashflow #пассивныйдоход #инвестиции #Дивиденды #дисциплина #финансы #профит #облигации #Акции

Привет, ну что ж, первый пост в этой соцсети. С 2025 года у меня новая стратегия на одном из счетов - DGI, про нее и буду пока писать.

Суть проста, но требует дисциплины:
Каждую неделю я вношу 2000₽ и покупаю акции/облигации, которые платят дивиденды и купоны.

Почему 2000₽?
✓ Безболезненно для бюджета
✓ Хватает на 2+ облигации или акции
✓ Регулярность важнее суммы!

Моя цель:
🔹 Краткосрочная: 1 000₽/месяц с дивидендов/купонов
🔹 Долгосрочная: 10 000₽ → 100 000₽/месяц
Cash flow должен расти быстрее моих взносов!

Уже сейчас портфель работает (реальные выплаты):

Месяц
Сумма дохода
Комментарий
Февраль
78,82₽
3 бумаги
Март
452,67₽
Рост в 5.7 раз!
Апрель
376,55₽
Добавились новые позиции
Май
398,96₽
Стабильность + новые выплаты
Июнь
475,24₽
Рекорд! 12 выплат
Июль
326₽*
Только начало месяца!

👉 Июльские поступления (на 11.07):

Селектел: 80,32₽
ДельтаЛизинг: 19,73₽
Авто Финанс Банк: 18,90₽
Глоракс: 23,01₽
ММЗ: 44,38₽
ТехноЛизинг: 44,38₽
Инарктика: 52₽
ВУШ: 49,92₽
(и это ещё не все выплаты за месяц!)

Как это работает?

Пополняю 2000₽ каждую неделю без пропусков.

Покупаю «платёжеспособные» активы:

Облигации: РЖД, ОФЗ, А101, Глоракс, Медси (всего 20+ эмитентов)

Акции: Полюс, Роснефть $ROSN , Инарктика $AQUA, Мать и дитя, Транснефть $TRNFP

Реинвестирую доход: Купоны/дивиденды идут на новые покупки → поток растёт!

Главный секрет:
Чем больше бумаг — тем чаще выплаты. В июне у меня было 12 поступлений! Это как мини-зарплата каждые 2-3 дня 🚀

🔍 Взгляд внутрь портфеля "ДЖЭАЙ" (на ~60.7к₽):
Акции (25 051,9₽ | 8 позиций):
Фокус на дивиденды: $PLZL Полюс (+404₽), $MDMG (+378₽), $X5 КЦ ИКС 5 (+51₽).
Есть просадки (Роснефть, Инарктика), но я за cash flow, не за спекуляции!
Пример: Полюс (3 шт.) – куплен для дивидендов, уже принес +404₽ к стоимости.

Облигации (35 729,33₽ | 16 позиций – основа потока!):
Широкая диверсификация: ОФЗ (26218, 29014), квазигос (РЖД), корпораты (А101, Глоракс, Медси, Селектел и др.).
Практически все в плюсе: Глоракс (+10.73%!), ОФЗ 26218 (+9.97%), Самолет ГК (+5.86%).
Пример: ОФЗ 26218 (2 шт.) – надежность + рост стоимости на 148₽.
Пример: Селектел (4 шт. | 4 187₽) – частые купоны (платил в Фев, Мар, Апр, Май, Июн, Июл!).

Что дальше?
Цель на 2025 год — выйти на 1000₽/месяц среднего дохода. Уже сейчас вижу прогресс:
▫️ Февраль: 78₽
▫️ Июнь: 475₽ (+500% за 4 месяца!)
Ну, как-то так. Надеюсь, не заброшу я это дело и хоть иногда буду вести этот блог. Будет дневник моих инвестиций. П.С. Пополнять начал со второй недели в году, поэтому учтено 28 недель, а не 29 (на момент выхода поста идет 29 неделя)
#ДЖЭАЙ #cashflow #пассивныйдоход #облигации #дивиденды #инвестиции #финансы #2000рублей #профит

ООО "Славянск ЭКО" - нефтеперерабатывающее предприятие, осуществляющее первичную и вторичную переработку нефти. Компания поставляет нефтепродукты как на экспорт, так и на внутренний рынок.

Ключевой актив компании - Славянский нефтеперерабатывающий завод (текущая мощность переработки - до 4,5 млн тонн в год), который расположен в городе Славянск-на-Кубани (Краснодарский край).

Местоположение позволяет экспортировать продукцию с наименьшими транспортными издержками. Компания реализует нефтепродукты в России и странах Африки и Азии.

Параметры выпуска Славянск ЭКО БО 001P-04:

• Рейтинг: BBB- (RU) от АКРА с негативным прогнозом, BBB (RU) от НКР со стабильным.

• Номинал: 100$

• Минимальный размер участия: 30 000Р

• Объем: не менее 20 млн USD

• Срок обращения: 3 года

• Купон: не более 13,00%

• Периодичность выплат: ежемесячно

• Амортизация: отсутствует

• Оферта: отсутствует

• Квал: не требуется

• Сбор заявок: до 08 августа 15:00

• Дата размещения: 12 августа

Ориентир по ставке — 13% годовых, что соответствует доходности к погашению на уровне около 13,8% годовых. Расчёты будут осуществляться в рублях по официальному курсу ЦБ РФ — на дату размещения, купонной выплаты или погашения.

Финансовые результаты за 2024 год:

• Выручка – 134,9 млрд руб. (+22,7% г/г);

• EBITDA – 14,8 млрд руб. (+40,9% г/г);

• Рентабельность по EBITDA – 11% (9,6% ранее);

• Чистый долг скорр. RMI / EBITDA – 2,39x (2,46x ранее).

Результаты за 1 квартал 2025 года (РСБУ):

• Выручка выросла по сравнению с 1 кв. 2024, но рост плавный, без резких колебаний.

• Маржа остаётся стабильной, однако влияние нефтяных цен начинает сказываться.

• Чистая прибыль сохраняется в плюсе, но в силу сезонных факторов ниже среднегодовых показателей.

Аналитическое агентство АКРА снизило кредитный рейтинг ООО «Славянск ЭКО» и его облигаций с BBB(RU) до BBB-(RU) и пересмотрело прогноз со «стабильного» на «негативный». Основная причина – ухудшение показателей долговой нагрузки, что повлияло на способность компании обслуживать свои обязательства.

В настоящее время в обращении находится выпуск биржевых облигаций компании объемом 3 млрд руб. и выпуск бондов на 160,94 млн юаней:

• Славянск ЭКО выпуск 1 $RU000A103WB0 Доходность — 20,94%. Купон: 11,00%. Текущая купонная доходность: 11,97% на 1 год 2 месяца, выплаты 4 раза в год.

• Славянск ЭКО 001Р-03Y $RU000A1080Z9 Доходность — 9,23%. Купон: 11,00%. Текущая купонная доходность: 10,69% на 7 месяцев, выплаты 4 раза в год.

Похожие выпуски облигаций по параметрам и по сопоставимому уровню риска:

• Инвест КЦ 001P-01 $RU000A10BQV8 (А-) Доходность: 10,43% на 2 года 10 месяцев

• Полипласт П02-БО-06 $RU000A10BU07 (А-) Доходность: 10,64% на 2 года 3 месяца

• Уральская Сталь БО-001Р-04 $RU000A10BS68 (А) Доходность: 11,10% на 2 года 3 месяца

• МКБ ЗО-2027 $RU000A108NQ6 (А+) Доходность: 13,84% на 2 года 2 месяца

С меньшими рисками есть смысл рассмотреть:

• Новатэк оббП05 $RU000A10C9Y2 (ААА) Доходность: 7,00% на 4 года 4 месяца

• Совкомбанк 2В03 $RU000A0ZYWZ2 (АА-) Доходность: 8,40% на 3 года 6 месяцев

• Газпром Капитал БО-003Р-14 $RU000A10BPP2 (ААА) Доходность: 6,80% на 3 года 8 месяцев

• ГТЛК ЗО28-Д $RU000A107CX7 (АА-) Доходность: 6,80% на 2 года 6 месяцев, выплаты 2 раза в год.

• ТМК ЗО-2027 $RU000A107JN3 (А+) Доходность: 7,80% на 1 год 5 месяцев

• ПИК-Корпорация выпуск 5 $RU000A105146 (А+) Доходность: 7,20% на 1 год 3 месяцев

Что по итогу: Риск в данной истории пропорционален потенциальной доходности. Если верите в лучшее и готовы рискнуть, то при выходе на биржу возможен хороший апсайд, так как предложение выше рыночных цен. Я же предпочту роль наблюдателя.

Наш телеграм канал

✅️ На еженедельной основе делаю обзор своих публичных стратегий, так что подписывайся на канал, чтобы ничего не пропустить. Всех благодарю за внимание.

#облигации #аналитика #инвестор #инвестиции #фондовый_рынок #пассивныйдоход #обучение #новичкам #трейдинг

'Не является инвестиционной рекомендацией

«Хочу иметь пассивный доход».⚡ «Как вывести инвестпортфель в более высокую прибыль?» ⚡ «Что делать, если есть брокерский счет, но он в минусе?» ⚡ Вот топ вопросов от начинающих инвесторов, которые приходят ко мне на консультацию. Ответ есть 👇

Если я 👀 вижу, что человек 
— готов начать инвестировать, но боится «сделать что-то не так»,
— уже имеет инвест. портфель, но не понимает, как его вывести в плюс, 
— хочет пересобрать или сформировать портфель с нуля под конкретные финансовые цели,

то предлагаю разработать инвестиционную стратегию под конкретныю ситуацию и цели — с расчётами, пояснениями и моей поддержкой в течение трёх месяцев. Чтобы не только разобрались в теории, а уверенно начали действовать.

Что делаем:

До консультации:

✍️Вы заполняете анкету и (при наличии) присылаете данные вашего текущего инвестиционного портфеля.

Если вы совсем с «0» — сначала смотрите запись мастер-класса «Старт в инвестициях».

Потом, с вашими данными и прокаченным пониманием основ, проводим онлайн-консультацию, длительность до двух часов:

✔️Определяем ваши финансовые цели для инвестирования.
✔️Анализируем текущий портфель (если есть) и отношение к риску.
✔️Рассчитываем «точку тревожности»: на какую просадку готовы смотреть спокойно.
✔️Обсуждаем подходящие инструменты: плюсы, минусы, риски.
✔️Составляем план: как распределить активы, что добавить, что не нужно.

В результате вы получаете:

🗓️график пополнения портфеля на 3-6 месяцев с индивидуальными рекомендациями и формулами;
💬поддержку по инвестиционным вопросам в чате на 3 месяца.

В итоге у вас на руках:
📈стратегия, которую будете корректировать по мере роста капитала.

А еще:
🟠 Понимание, как и зачем вы инвестируете.
🟠 Уверенность, что двигаетесь к своим целям
🟠 Спокойствие, что вы всё делаете правильно и ваши вложения защищены от рисков.

После нашей работы вы сможете самостоятельно принимать инвестиционные решения — опираясь на свою стратегию, а не на новостную повестку или непроверенные советы.

Хотите понять, подойдёт ли вам этот формат? Напишите ваш вопрос про инвестиции в личку 💬 — обсудим.

#финансовый_консультант #инвестстратегия #инвестирование #proff #капитал #пассивныйдоход #пассивный_доход #портфель #инвестиционныйпортфель #инвестпортфель

Международный банк экономического сотрудничества — старейшая международная финансовая организация, основанная в 1963 году по инициативе СССР. Штаб-квартира — в Москве. Участники — Россия, Вьетнам и Монголия.

Цель банка — развитие внешнеэкономических связей стран-участников, поддержка торговых операций, проектное финансирование.

Параметры выпуска МБЭС 002Р-04:

• Рейтинг: ААА (АКРА, прогноз "Стабильный")

• Номинал: 1000Р

• Объем: не менее 5 млрд рублей

• Срок обращения: 10 лет

• Купон: КБД на срок 10 лет + 3,5% годовых (примерно 15,5%–16%)

• Периодичность выплат: ежемесячно

• Амортизация: отсутствует

• Оферта: put через 3 года (право инвестора предъявить облигации к выкупу)

• Квал: не требуется

• Дата книги: 07 августа

• Начало торгов: 14 августа

Купон нельзя назвать максимальным на рынке, но для бумаги такого высокого уровня надежности он выглядит вполне достойно.

Основной недостаток выпуска — наличие оферты. В 2028 году нужно будет внимательно следить за ставками, чтобы не столкнуться со снижением купона.

Финансовые результаты МСФО за 2024 год: 

• Выручка — 47,5 млн евро, рост в 2,2 раза по сравнению с предыдущим годом;

• Чистая прибыль — 4,7 млн евро, увеличение на 85%;

• Свободный денежный поток (FCF) — отрицательный: –4,4 млн евро.

• Коэффициент достаточности капитала — 62%;

• Доля капитала в активах — 43,6% (при норме ЦБ ≥8%);

• Норматив ликвидности (Н2) — 24,5% (при норме ≥15%);

В качестве долгосрочных сбережений, есть смысл рассмотреть подобные варианты:

• Новосибирская область 35023 $RU000A107B19 (14,79%) АА на 5 лет 2 месяца

• Атомэнергопром 001P-07 $RU000A10C6L5 (15,09%) ААА на 4 года 11 месяцев

• Атомэнергопром 001P-05 $RU000A10BFG2 (14,71%) ААА на 4 года 7 месяцев

• РЖД 1Р-38R $RU000A10AZ60 (14,73%) AАА на 4 года 6 месяцев

• Газпром Нефть 003P-15R $RU000A10BK17 (14,84%) AАА на 4 года 8 месяцев

• Газпром нефть ПАО 003P-02R $RU000A1017J5 (14,21%) AАА на 4 года 4 месяца

• РЖД 001Р- 44R $RU000A10C8C0 (14,89%) AАА на 3 года 6 месяцев.

• Сибур Холдинг оббП07 $RU000A10C8T4 (14,72%) AАА на 3 года 6 месяцев

• РЖД 001Р выпуск 13R $RU000A1007Z2 (14,25%) AАА на 3 года 7 месяцев

• Вымпелком 1Р-08 $RU000A105X80 (14,88%) AА- на 3 года 7 месяцев

Также под сценарий долгосрочного удержания, есть смысл рассмотреть длинные выпуски ОФЗ:

• ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 (14,37%) AАА на 13 лет 9 месяцев

• ОФЗ 26245 $SU26245RMFS9 (14,38%) AАА на 10 лет 1 месяц

• ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7 (14,37%) AАА на 10 лет 7 месяцев

Что по итогу: Новую облигацию есть смысл сравнить с флоатером: МБЭС 002P-03 $RU000A108Q03 они похожи по сроку погашения. Новый выпуск приносит чуть меньше дохода, чем 002P-03, поэтому сильно дорожать после размещения она вряд ли будет.

Кому подойдет?

• Долгосрочным инвесторам – не лучший выбор, потому что из-за падающей ключевой ставки плавающий купон (который от нее зависит) со временем может приносить меньше.

• Краткосрочным инвесторам – может быть интересна, так как рынок корпоративных облигаций с фиксированным купоном сейчас перегрет, и тут есть шанс заработать.

Наш телеграм канал

✅️ На еженедельной основе делаю обзор своих публичных стратегий, так что подписывайся на канал, чтобы ничего не пропустить. Всех благодарю за внимание и поддержку постов.

#облигации #аналитика #инвестор #инвестиции #фондовый_рынок #обучение #новичкам #обзор_компании #пассивныйдоход

'Не является инвестиционной рекомендацией

Пассивный доход, при котором можно совсем ничего не делать (правда-правда) — звучит как тизер фантастического кино. А такое возможно в реальности? Вообще, те виды доходов, которые обычно преподносят как пассивные, правильнее называть...

полуактивными!

Всё-таки вы должны совершать какие-то действия, чтобы этот доход получить:

✅покупаете инвестжильё, готовите его под сдачу и обслуживаете в посуточной или долгосрочной аренде;

✅формируете портфель ценных бумаг и следите за фондовым рынком;

✅анализируете отчётность о том, как развивается бизнес в который вы вложились.

А правило 4% — это тот самый вход в зону комфорта. 💰

⛏ Как это работает

Когда у вас накопится определённый инвестиционный капитал, вы можете снимать с него 4% в год, не рискуя истощить накопления.

Это значит:

🪙≈ 0,33% в месяц — спокойно снимаем на жизнь,

↗️ если экономика на подъёме — можно чуть больше,

⏰ если идет экономический спад — то временно чуть меньше.

Эту теорию разработал Уильям Бенген в 1994 году, а в 1998 и 2014 её на реальных цифрах подтвердили профессора университета «Тринити». Если хотите ссылки на исследования, напишите в комментариях.

Так что, если вы хотите получать:

✔️100 тыс. в месяц — нужен капитал ≈ 30 млн рублей,

✔️500 тыс. в месяц — нужен капитал ≈ 150 млн рублей.

Не устану повторять: чтобы прийти к пассивному доходу, надо выполнить всего три условия:

1️⃣ у вас есть регулярный доход,

2️⃣ вы можете откладывать хотя бы 5–10 тыс. в месяц,

3️⃣ планируете активно работать еще 15-20 лет.

Если узнали себя, то стартовать можно прямо сейчас. Пишите в личку, если готовы сформировать инвестпортфель, который приблизит вас к финансовой свободе и пожизненно заменит зарплату. 🪙

#финансовый_консультант #финансовая_свобода #финансоваясвобода  #капитал #пассивный_доход #пассивныйдоход #финансоваяграмотность #финансовая_грамотность #инвестиции #начинающий_инвестор

Приятно когда прилетают деньги на счет...вдвойне приятнее когда это происходит в отпуске😁

ПС: закупил на эти дивиденды акции Сбера 😎

#пассивныйдоход  #финансоваянезависимость
#портфель #личныйопыт #ОтЗарплатыККапиталу

ПАО "Каршеринг Руссия" (оказывает услуги под брендом "Делимобиль") - каршеринг с самым большим автопарком в России и географией присутствия. Сеть СТО насчитывает 15 станций общей площадью 40 тыс. кв. м.

Параметры выпуска Делимобиль 001Р-07:

• Рейтинг: А (RU) (прогноз «Стабильный») от АКРА

• Номинал: 1000Р

• Объем: 1,5 млрд рублей

• Срок обращения: 2 года

• Купон: не выше 19,25% годовых (YTM не выше 21,04% годовых)

• Периодичность выплат: ежемесячно

• Амортизация: отсутствует

• Оферта: отсутствует

• Квал: не требуется

• Дата сбора книги заявок: 07 августа

• Дата размещения: 12 августа

Финансовые результаты по МСФО за 2024 год: 

• Выручка: 27,9 млрд руб. (+33,6% год к году)

• Скорректированная EBITDA: 5,8 млрд руб. (-9,9% год к году)

• Чистая прибыль: 8 млн руб. (1,9 млрд руб. годом ранее)

• Чистый долг: 29,7 млрд руб. (+38,6% год к году)

• Чистый долг/EBITDA: 5,1х (3,3х годом ранее)

Также предлагаю рассмотреть для полной картины финансовые результаты за второй квартал 2025 года: 

• Количество машин 30 707 единиц, рост на 4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

• Продажи машин за первое полугодие 2025 года — 829 машин (без учёта тарифа «Навсегда»), что на 113% больше, чем за первое полугодие 2024 года (390 машин)

• Общее количество зарегистрированных пользователей — 12,4 млн человек, что на 19% выше показателя прошлого года.

• Количество активных пользователей в месяц (MAU) по итогам первого полугодия 2025 года — 578 тыс.

В целом быстрый рост, который компания ожидала, замедлился. Возможно, рост выручки продолжится благодаря росту стоимости минуты аренды. Вот только это ограниченный ресурс, ведь повышать стоимость минуты проката невозможно до бесконечности - здоровую конкуренцию никто не отменял.

• Долговая нагрузка по итогу 2024 года: 5,1х - сложно назвать комфортным в свете высоких процентных ставок. Компания планирует сократить показатель до 3х на конец 2025 года — очень амбициозная цель, учитывая сохраняющиеся крупные оттоки по показателю FCF (свободный денежный поток) и высокие процентные расходы.

Рейтинговое агентство АКРА в январе 2025 года понизило кредитный рейтинг до A со стабильным прогнозом. Рейтинг был понижен из-за роста долговой нагрузки.

В обращении находится 6 выпусков биржевых облигаций компании на 17,2 млрд рублей:

• Делимобиль 001Р-06 $RU000A10BY52 Доходность: 19,09%. Купон: 20,00%. Текущая купонная доходность: 18,64% на 2 года 10 месяцев, выплаты 12 раз в год.

• Делимобиль 1Р-03 $RU000A106UW3 Доходность: 19,70%. Купон: 13,70%. Текущая купонная доходность: 14,77% на 2 года, выплаты 12 раз в год.

Похожие выпуски облигаций по параметрам:

• ВУШ 001P-04 $RU000A10BS76 (19,01%) А- на 2 года 7 месяцев

• Группа Позитив 001P-03 $RU000A10BWC6 (16,70%) АА- на 2 года 7 месяцев

• Селигдар 001Р-04 $RU000A10C5L7 (19,70%) А+ на 2 года 4 месяцев

• Легенда обб2П04 $RU000A10C6Z5 (21,21%) ВВВ на 2 года

• Аэрофьюэлз 002Р-05 $RU000A10C2E9 (20,53%) А на 2 года

• Новые Технологии 001Р-07 $RU000A10BY45 (18,36%) А- на 1 год 9 месяцев

• АФК Система 002P-02 $RU000A10BPZ1 (18,63%) АА- на 1 год 8 месяцев

• Полипласт П02-БО-05 $RU000A10BPN7 (21,08%) А- на 1 год 8 месяцев

• МВ Финанс 001P-06 $RU000A10BFP3 (20,08%) ВВВ+ на 1 год 7 месяцев

Что по итогу: В целом, Делимобиль остается перспективным игроком рынка, но его дальнейший успех зависит от способности контролировать расходы, снижать долговую нагрузку и адаптироваться к рыночным условиям.

Главным камнем преткновения является, что в предлагаемой доходности не заложена премия за риск. Это не особо мотивирует при существующем выборе останавливаться именно на этом эмитенте. Облигации подойдут для инвестора склонному к риску.

Наш телеграм канал

✅️ На еженедельной основе делаю обзор своих публичных стратегий, так что подписывайся на канал, чтобы ничего не пропустить. Всех благодарю за внимание и проставленные реакции под постом.

#облигации #аналитика #фондовый_рынок #инвестиции #инвестор #обучение #новичкам #пассивныйдоход #отчет #новости

'Не является инвестиционной рекомендацией

Посчитал все свои купоны и дивиденды с 2021 года по июль 2025-го. Провел анализ...и анализ показал, что акции МТС принесли 51,64% дивидендами на вложенный капитал. Я не обращаю внимания, когда в новостях заявляют о дивидендной доходности той или иной ценной бумаги 12%, 10%, 5%. Важно другое: какую именно прибыль приносят твои активы лично тебе...важно то за сколько ты купил ту или иную акцию, вдруг ты их купил за 10 рублей, а дивидендами получаешь 27 рублей. Вот такие мысли вслух…не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

#пассивныйдоход #инвестиционныйпортфель #финансоваянезависимость
#инвестиции #портфель #финансы #советы #полезноечтение #личныйопыт #фининтересы #ОтЗарплатыККапиталу

Брусника — российская девелоперская компания. Специализируется на строительстве жилых многоэтажных домов. Основана в 2004 году. Штаб-квартира находится в Екатеринбурге.

Сегодня компания строит современное демократичное жильё в крупных городах Урала и Сибири, в Москве и Московский области. По объёму текущего строительства в январе 2025 года компания находится на седьмом месте с объёмом 1 383 тыс. кв.м.

Параметры выпуска Брусника 002Р-04:

• Рейтинг: А- (АКРА, прогноз «Негативный»)

• Номинал: 1000Р

• Объем: 3 млрд рублей

• Срок обращения: 3 года

• Купон: не выше 22,00% годовых (YTM не выше 24,36% годовых)

• Периодичность выплат: ежемесячно

• Амортизация: отсутствует

• Оферта: отсутствует

• Квал: не требуется

• Дата сбора книги заявок: 05 августа

• Дата размещения: 08 августа

Финансовые результаты МСФО за 1 квартал 2025 года: 

• Объём зарегистрированных договоров — 58 тыс. м², снижение на 35,7%;

• Сумма по зарегистрированным договорам — 11 млрд рублей, сокращение на 19,7%;

• Поступления от продаж — 10,3 млрд рублей, снижение на 4,6%;

• Доля ипотечных сделок — 41%, против 64% годом ранее;

• Ввод в эксплуатацию — 127 тыс. м², сопоставимо с результатом аналогичного периода 2024 года;

• Долговая нагрузка по показателю «чистый долг / EBITDA» на конец 2024 года составила 3,4х (на конец 2023 — 3,6х, на конец 2022 — 5,1х)

Важно отметить, что в декабре АКРА ухудшило прогноз рейтинга на «негативный» из-за необходимости рефинансировать часть краткосрочного долга в 2025 году по высоким ставкам. Рейтинг «A-» — это нижняя граница инвестиционной категории при которой ее могут покупать пенсионные фонды.

В настоящее время в обращении находятся 3 выпуска биржевых облигаций на 13,9 млрд рублей:

• Брусника 002Р-05 $RU000A10B313 Доходность: 21,51%. Купон: 24,75%. Текущая купонная доходность: 23,38% на 1 год 7 месяцев, выплаты 12 раз в год. Оферта

• Брусника002Р-03 $RU000A10A3C3 Флоатер. Купон: КС+3,0% на 1 год 3 месяца, выплаты 12 раз в год. Квал: требуется

Похожие выпуски облигаций по параметрам:

• ВИС ФИНАНС БОП09 $RU000A10C634 (18,01%) А+ на 3 года

• Делимобиль 001Р-06 $RU000A10BY52 (18,79%) А на 2 года 9 месяцев

• ВУШ 001P-04 $RU000A10BS76 (18,50%) А- на 2 года 7 месяцев

• Группа Позитив 001P-03 $RU000A10BWC6 (16,70%) АА- на 2 года 7 месяцев

• Селигдар 001Р-04 $RU000A10C5L7 (19,70%) А+ на 2 года 4 месяцев

• Аэрофьюэлз 002Р-05 $RU000A10C2E9 (20,24%) А на 2 года

• АФК Система 002P-02 $RU000A10BPZ1 (17,88%) АА- на 1 год 8 месяцев

• Полипласт П02-БО-05 $RU000A10BPN7 (21,01%) А- на 1 год 8 месяцев

Что по итогу: Выпуск Брусника 002Р-04 предлагает вполне адекватную компенсацию за кредитный риск. Но, эмитента можно вполне отнести к сектору ВДО. Поэтому стоит соблюдать осторожность и ограничить долю бумаги в портфеле 3-5%.

Стоит ли покупать? Возможно, но только для спекуляций — в расчёте на быструю прибыль. Для долгосрочного удержания тоже можно рассмотреть, но только с постоянным контролем отчётности. Доверять вслепую я бы не стал.

Наш телеграм канал

✅️ На еженедельной основе делаю обзор своих публичных стратегий, так что подписывайся на канал, чтобы ничего не пропустить. Всех благодарю за внимание и поддержку постов.

#облигации #аналитика #обзор_рынка #инвестор #инвестиции #обучение #новичкам #фондовый_рынок #биржа #пассивныйдоход

'Не является инвестиционной рекомендацией

СИБУР — крупнейшая нефтегазохимическая компания в России, образована в 1995 году. В 2021 году приобрела ТАИФ, укрепив позиции на внутреннем рынке. Производит полимеры, каучуки, пластмассы и олефины на основе попутного нефтяного газа и других углеводородов.

Продукция поставляется в более чем 80 стран. Международные партнёры — Reliance, КазМунайГаз, Sinopec. Также компания имеет доли в проектах в Индии и Казахстане, а торговые офисы расположены в Китае.

Параметры выпуска СИБУР 001Р-07:

• Рейтинг: AAA (RU) от АКРА

• Номинал: 1000Р

• Объем: не менее 20 млрд рублей

• Срок обращения: 3,5 года

• Купон: не выше 14,50% годовых (YTM не выше 16,50% годовых)

• Периодичность выплат: ежемесячно

• Амортизация: отсутствует

• Оферта: отсутствует

• Квал: не требуется

• Сбор заявок: до 29 июля

• Дата размещения: 01 августа

Финансовые результаты по МСФО за 2024: 

• Выручка — увеличилась на 7,7%, до 1,171 трлн рублей;

• EBITDA — сократилась на 2,2%, до 476,96 млрд рублей;

• Рентабельность по EBITDA — 40,7%;

• Чистый долг компании на конец 2024 года — составил 863 млрд рублей, увеличившись на 35% к 2023 году.

• Соотношение чистого долга к EBITDA в рублёвом выражении — 1,8x, что соответствует среднему показателю за последние пять лет.

Рост долга объясняется инвестициями: завершено строительство этиленового комплекса, модернизирована линия полиэтилена, продолжается ввод Амурского ГХК.

В обращении находится 6 выпусков облигаций компании и 9 выпусков валютных облигаций:

• СИБУР Холдинг 001Р выпуск 1 $RU000A104XW2 Доходность — 17,49%. Купон: 9,15%. Текущая купонная доходность: 9,40% на 5 месяцев, выплаты 4 раза в год.

• СИБУР ХОЛДИНГ 001Р-03 USD $RU000A10AXW4 Доходность — 5,33%. Купон: 9,60%. Текущая купонная доходность: 8,53% на 3 года, выплаты 12 раз в год.

Похожие выпуски облигаций по параметрам в которые инвестирую сам:

• ОФЗ 26224 $SU26224RMFS4 Доходность — 13,89%. Купон: 6,90%. Текущая купонная доходность: 8,41% на 3 года 9 месяцев, выплаты 2 раза в год.

• ОФЗ 26237 $SU26237RMFS6 Доходность — 13,81%. Купон: 6,70%. Текущая купонная доходность: 7,99% на 3 года 7 месяцев, выплаты 2 раза в год.

• ВИС ФИНАНС БО П09 $RU000A10C634 (А) Доходность — 17,89%. Купон: 17,00%. Текущая купонная доходность: 16,79% на 2 года 11 месяцев, выплаты 12 раз в год.

• Балтийский лизинг БОП18 $RU000A10BZJ4 (АА-) Доходность — 19,85%. Купон: 19,00%. Текущая купонная доходность: 18,68% на 2 года 11 месяцев, выплаты 12 раз в год.

• Делимобиль 001Р-06 $RU000A10BY52 (А) Доходность — 19,05%. Купон: 20,00%. Текущая купонная доходность: 18,68% на 2 года 10 месяцев, выплаты 12 раз в год.

• ВУШ 001P-04 $RU000A10BS76 (А-) Доходность — 18,67%. Купон: 20,25%. Текущая купонная доходность: 18,80% на 2 года 9 месяцев, выплаты 12 раз в год.

Что по итогу: Данный выпуск выглядит достойной альтернативой ОФЗ. Также его параметры схожи с облигацией РЖД 1Р-44R утвержденным купоном 13,95%. Сильного роста цены после размещения ожидать не стоит, но в горизонте года такие выпуски могут прибавить в стоимости. 

Интересно будет посмотреть, какой итоговый купон получит выпуск от СИБУР. Если его снизят ниже 14%, то, пожалуй, предложение потеряет всякий интерес для меня.

Наш телеграм канал

✅️ На еженедельной основе делаю обзор своих публичных стратегий, так что подписывайся на канал, чтобы ничего не пропустить. Всех благодарю за внимание и поддержку постов.

#Облигации #инвестор #инвестиции #пассивныйдоход #аналитика #фондовый_рынок #обучение #новичкам #рынок #биржа

'Не является инвестиционной рекомендацией