Dnevnik_Investora
Дневник Инвестора
✅ Авторский канал про инвестиции
🔥 Инвестирую и делюсь идеями для заработка
💰 Цель: пассивный доход 150 000 рублей в месяц
Это очередной ежемесячный обзор одного из моих портфелей, который состоит из устойчивых и стабильных российских акций (желательно с дивидендами).
Как говорят истинные инвесторы: «Мы должны покупать акции не наобум, а покупать, имея представление о результатах бизнеса. Мы должны понимать финансовые результаты компании, сколько она зарабатывает, как развивается и так далее. Лучше изучишь компанию = больше с неё заработаешь.
На изучении под микроскоп попали акции ВТБ:
Компания ВТБ относится к банковскому сектору, поэтому для расчета справедливой цены акций я использую следующие мультипликаторы:
• P/E – годовая прибыль по МСФО/Капитализация
• P/B – капитализация/собственный капитал
• ROE – эффективность бизнеса
Текущая оценка ВТБ:
• P/E – 1
• P/B – 0.35
• ROE – 18%
Справедливая оценка ВТБ:
• P/E – 2
• P/B – 0.8
• ROE – 25%
Все показатели проставлены с запасом вниз с учётом рисков в компании
Я посчитал среднюю справедливую цену акций по трем показателям и вышло:
👉 120 ₽ или +60% при текущей цене 74,7 ₽
✅ Вывод:
Акции ВТБ $VTBR действительно фундаментально недооценены, активов очень много, однако тут риски кроются в другом – вечные допэмиссии, которые размывают капитал, странные высказывания руководителей, санкции и т.д. Рынок не просто так даёт такую цену. Компания не вселяет доверия обычному инвестору типа меня, поэтому я не держу их акции у себя на регулярной основе. Не исключаю, что при правильных действий от руководства и отмены санкций потенциал вполне может реализоваться. Но пока это скорее не рыба и не мясо. Это не иир)
Если было полезно – 👍
Кого разобрать следующим?
👉 Справедливые цены других акций можно найти в моем боте в телеге
Дивидендный сезон продолжается. В мае выплатили большие дивиденды Фикспрайс и Эсэфай, оба по 17%. Лично меня порадовали Лукойл и Полюс.
Но это сейчас кажется каплем в море, по сравнению с тем, сколько компаний заплатят дивидендов в июне и июле.
Посмотрим на ожидаемые летние дивиденды от компаний с доходностью выше 10%, а где-то есть и выше 15%:
✅ Сбербанк
• Величина дивиденда - 37,64 ₽ (11,6%)
• Стоимость акций - 320 ₽;
• Последний день покупки - 17 июля
✅ МТС
• Величина дивиденда - 35 ₽ (15,4%)
• Стоимость акции - 227 ₽
• Закрытие реестра - 8 июля
✅ Транснефть-ап
• Величина дивиденда (прогноз) - 195 ₽ (14%)
• Стоимость акции - 1380 ₽
• Закрытие реестра - 16 июль
✅ НМТП
• Величина дивиденда - 1,14 ₽ (13,3%)
• Стоимость акции - 8,6 ₽
• Последний день покупки - 10 июль
✅ Московская биржа
• Величина дивиденда - 19,57 ₽ (11,2%)
• Стоимость акции - 174 ₽
• Последний день покупки - 8 июля
✅ ДОМ РФ
• Величина дивиденда - 246,9 ₽ (10,3%)
• Стоимость акции - 2400 ₽
• Последний день покупки - 17 июля
✅ ВТБ
• Величина дивиденда - 9,7₽ (13,1%)
• Стоимость акции - 73,6 ₽
• Закрытие реестра - 17 июля
✅ Аэрофлот
• Величина дивиденда - 5,27₽ (12,2%)
• Стоимость акции - 43,3 ₽
• Закрытие реестра - 18 июля
✅Россети Центр и Приволжье
• Величина дивиденда - 0,0725₽ (12,2%)
• Стоимость акции - 0,59 ₽
• Последний день покупки - 30 июня
Не забывайте, что при выборе акций стоит обращать внимание не на размер дивидендов, а на финансовые показатели компании.
Кстати, раньше в подобных подборках были нефтяные компании, но как мы знаем прошлый год они отработали плохо, и не факт, что будущий будет такой же. Да, цены на нефть высокие, но крепкий рубль и атаки дронов мешают зарабатывать.
Сами по себе, дивидендные акции – это основа долгосрочного получения пассивного дохода. Да, есть облигации, вклады, но они все временны. Когда ставку будут снижать ещё более активно, скажем через года 2-3, то акции и дивиденды вырастут, но это не точно.
Лично я держу НМТП, Сбербанк, Транснефть-ап, ДОМ РФ и Мосбиржу.
👉 Следить за выплатами дивидендов от ВСЕХ компаний на рынке можно в моей специальной табличке. Её я обновляю каждую неделю, цены и доходности тоже обновляются в онлайн режиме. Заглядывайте и пользуйтесь бесплатно)
Если было полезно – 👍
Для поиска недооценённых акций на российском рынке я использовал метод Бенджамина Грэма, адаптированный к современным условиям российского инвестора:
Кто не знает, Бенджамин Грэм — легенда инвестиционного мира, отец стоимостного инвестирования. Его идеи, изложенные в бестселлере «Разумный инвестор», который до сих пор считаются библией для инвесторов. Книга была опубликована 70 лет назад, но до сих пор остается самой продаваемой книгой по фондовому рынку. Почему?
👉 В ней Грэм доказал, что его метод отлично работает. Благодаря методу фонд Грэма в среднем приносил 15-20% годовых в долларах. Этот подход брал за основу и его ученик, всеми известный – Уоррен Баффетт. Метод Грэма заключается в поиске недооценённых акций путём фундаментального анализа.
Методика отбора акций делится на 3 этапа:
1️⃣ Жесткий мониторинг компаний по фундаментальным показателям
Грэм отбирал только те компании, которые соответствуют строгим требованиям:
• P/B (цена/балансовая стоимость) < 1 — акции торгуются с существенным дисконтом.
• Долг/капитализация < 10% — минимум долговой нагрузки.
• P/S (цена/выручка) < 1 — компания недооценена относительно продаж.
• Выплачиваются дивиденды — признак финансовой устойчивости.
• P/E < 5 — разумная оценка прибыли (но больше зависит от сектора)
• ROE > ставки по депозитам (сейчас это 14,5%) — бизнес зарабатывает лучше банков.
2️⃣ Расчет коэффициента Грэма (NCAV)
Формула: NCAV = (Оборотные активы − Все обязательства) / Количество акций
• Этот показатель помогает определить реальную стоимость бизнеса, очищенную от долгов.
• Идеальная точка входа — когда акция торгуется на уровне 50-70% от NCAV. Тогда значит, что акции недооценены.
❌ Коэффициент NCAV не подходит для таких отраслей как:
– нефть
– финансы
– недвижимость
– энергетика
– IT
✅ Так как он больше подходит для простых бизнесов, где много оборотных активов:
– ритейл
– транспорт
Очевидно, что время шло, мир менялся. Сейчас инвесторы дополняют и обновляют метод Грэма новыми требованиями:
Я оставил только самые подходящие критерии для российского рынка:
• P/BV < 1
• Долг/Капитализация < 10%
• P/S < 1
• P/E < 5
• ROE > 14,5%
• Дивиденды/байбэки
• Показатель Цена/NCAV в диапазоне 50-70% (если подходит)
При этом для каждого сектора экономики, будь то IT или нефтянка, целевые показатели отличаются.
🔎 Долго искал, копался в отчётах за 2025, подбирал разные компании и по итогу нашел пять эмитентов, которые максимально подходят под критерии метода Грэма:
1️⃣ Россети ЦиП $MRKP
• P/B = 0.55 ✅
• Нет долга ✅
• P/S = 0.4 ✅
• P/E = 2.7 ✅
• ROE = 20% ✅
• Дивиденды 12% в среднем ✅
• Цена/NCAV не подходит
2️⃣ ВТБ $VTBR
• P/B = 0.35 ✅
• Вечные допэмиссии ❌
• P/E = 1 ✅
• ROE = 18% ✅
• Дивиденды 11% в среднем ✅
• Цена/NCAV не подходит
• P/B = 0.25 ✅
• Нет долга ✅
• P/S = 0.2 ✅
• P/E = 2.1 ✅
• ROE ≈ 11,7% ❌
• Дивиденды 8% в среднем ✅
• Цена/NCAV не подходит
4️⃣ ИнтерРАО $IRAO
• P/B = 0.3 ✅
• Нет долга ✅
• P/S = 0.2 ✅
• P/E = 2.5 ✅
• ROE = 11,1% ❌
• Дивиденды 9% в среднем ✅
• Цена/NCAV не подходит
5️⃣ НМТП $NMTP
• P/B = 1 ✅
• Нет долга ✅
• P/S = 2.2 ❌
• P/E = 4.1 ✅
• ROE ≈ 21 %✅
• Дивиденды 11% в среднем ✅
• Цена/NCAV = 86% ✅
✔️ Вывод:
Метод Грэма — это проверенная временем система, которая учит покупать бизнес компании, а не цифру на бирже. В мире спекуляций его подход остается якорем для тех, кто инвестирует осознанно и долгосрочно.
Однако не стоит полностью ориентироваться на метод Грэма и не глядя покупать недооцененные акции. Каждая компания может иметь свои подводные камни, например, плохое руководство или низкие цены на продукцию или ещё что-то.
✅ Я разобрал и остальные компании по фундаментальному методу, если интересно узнать есть ли недооценка и в других компаниях, то ищите в моем телеграмм-канале . Буду рад видеть каждого!
Если было полезно – 👍
Ранее говорил о том, что моя глобальная цель, к которой я иду – это выйти на пассивный доход 150 000 ₽, но её не будет без достижения промежуточного результата – 50 000 ₽.
🎯 Как можно достичь этой цели ?
Самый очевидный вариант для вложения денег с целью получения пассивного дохода – это облигации. Они стабильнее, чем акции, и имеют предсказуемый доход.
Для примера я решил посчитать сумму вложений в 3 разных типа облигаций по риску для получения 50 000 ₽ в месяц. И вот что вышло:
1️⃣ ОФЗ – государственные облигации с кредитным рейтингом ААА
🔹Риск: низкий
🔹Для примера подойдет моя подборка из ОФЗ для ежемесячного пассивного дохода.
🔹Сумма вложений: ~4 688 000 ₽
🔹Чтобы выполнить цель по пассивному доходу 50 000 ₽, нужно инвестировать в эти облигации ~70 000 ₽ в месяц в течение 5 лет.
Сдавать кровь – это доброе дело, за которое даже можно получать вознаграждение.
🔹 Что даёт сдача крови?
• небольшая денежная компенсация - в Питере это 2210 ₽, в других регионах сумма может быть другая.
• если официально работаете, то по справке дается 2 оплачиваемых выходных: один - в день самой сдачи, второй – на свой выбор в течение месяца, если выходите на работу в день сдачи, то дают всего 1 день отдыха.
📌 У меня есть цель – стать почётным донором, я начинал сдавать в 21 год, мне сейчас 24 и у меня уже было 18 сдач (8 из них сдача плазмы), осталось еще 22 сдачи (нужно 40). До 30 лет эту цель смогу закрыть, надеюсь)
🔹 Что дает звание почетного донора?
• Выплата около 19 000 ₽ в год
• 50% скидка за проезд в общественном транспорте,
• скидка 50% на оплату коммунальных услуг и многое другое
В общем, быть донором очень достойно, советую каждому им стать.
💰Полученные деньги с крови отправляю на покупку облигаций:
– МГКЛ 001Р-06 - 1 штука $RU000A108ZU2
– ОФЗ 26246 – 1 штука $SU26246RMFS7
Всем добра и инвестиций!❤️
А вы сдаете кровь?
Большинство инвесторов придерживаются долгосрочной стратегии, и это закономерно. Наша жизнь и без того насыщенна, и на инвестиции остается не так много времени.
Возникает вопрос: как эффективно использовать время, чтобы капитал стабильно рос и приносил пассивный доход? На самом деле, никакой магии тут нет.
Есть 5 основных факторов, определяющие успех в долгосрочных инвестициях:
1️⃣ Крупные регулярные вложения
Если вы ежемесячно откладываете в инвестиции слишком мало, скажем, меньше 10 тыс. рублей, то даже какая-то невероятная доходность не поможет сформировать капитал.
Лучше вложите эти деньги в обучение и повышение квалификации, увеличьте свой активный доход, а уже потом идите на рынок.
Стремитесь к регулярным вложениям от 10-20 тысяч рублей. Это тот минимум, с которого по-настоящему начинает работать сложный процент. Чем больше, тем лучше. Лично я регулярно стараюсь откладывать 30-50 тыс. рублей, и мой инвест капитал естественно постоянно растёт.
2️⃣ Доходность выше среднего
Если ваш портфель за долгие годы инвестиций не помогает обогнать инфляцию, но, при этом, сам рынок еще и вас обгоняет по доходности - значит, вы что-то делаете не так и тупо тратите время. Самое время пересмотреть стратегию, сделать ребалансировку активов в портфеле.
Не бойтесь резать убытки, если актив перестал быть перспективным, я, например, так сделал с Эталоном в свое время $ETLN , продав в убыток, бывает. Я перепробовал много стратегий, один из важных моментов произошел как раз недавно, когда я решил заново начать растить инвестиционный капитал с 1 миллиона, чтобы сфокусироваться больше на пассивном доходе и транслировать этот путь в канале.
3️⃣ Дисциплина и терпение
Это самые важные качества для инвестора. И как показывает практика - именно в кризис они проявляются чаще всего, когда вокруг хаос и уныние. Ваша задача - стараться соблюдать свой план и не совершать глупостей на эмоциях.
Те, кто поддаются эмоциям, фиксируют убытки и выпадают из игры как раз перед ростом. Терпение и дисциплина действительно решают, как козырь в колоде.
4️⃣ Льготы от государства
Даже государство готово сделать вам подарок за то, что вы долго инвестируете. Речь о налоговых льготах, например, ИИС или льгота на долгое владение акциями (ЛДВ).
ЛДВ означает, что вы подержали акции российской компании более 3 лет — и весь доход от их продажи полностью освобождается от НДФЛ.
5️⃣ Ну а самый главный, пятый, фактор успеха, без которого не обойтись ни мне здесь, ни вам в инвестициях — это ваш 👍под этим постом! 😅
Это правда, ваша реакция — лучшая мотивация писать посты!
👉 Заглядывайте в мой профиль и подписывайтесь, там много полезной информации про инвестиции!
Пассивный доход часто преподносят так:
Ты лежишь на пляже, пьешь коктейль, ничего не делаешь, а деньги стабильно капают на счет.
Звучит красиво. Но правда в том, что это почти всегда обман. Такими обещаниями обычно заманивают финансовые пирамиды и сомнительные проекты, играя на двух человеческих слабостях — жадности и лени.
✅ Реальность пассивного дохода совсем иная:
Увы, пассивный доход — это не легкие деньги. Это результат долгой дисциплинированной работы над капиталом. При этом по сути есть два реальных источника пассивного дохода, которые доступны каждому человеку:
1️⃣ Недвижимость
Классическая модель:
Купить квартиры / офисы / склады и сдавать их в аренду.
Но есть нюансы:
• нужен большой капитал
• бывают простои без арендаторов
• есть ремонт, налоги, риски с жильцами
Например, чтобы получать около 100 000 ₽ в месяц, обычно нужен капитал примерно 15–20 млн ₽. И даже тогда доход не полностью пассивный.
2️⃣ Инвестиции в бизнес (через фондовый рынок)
Можно инвестировать в бизнес и без открытия своего дела.
Для этого существует фондовый рынок, на котором можно приобрести:
• акции
• облигации
• фонды
То есть бумаги компаний, которые делятся прибылью в виде дивидендов или купонов. Вы становитесь инвестором и получаете часть дохода бизнеса, пока компания работает. Звучит интересно?
📌 Но есть важный момент
Покупать любые акции или облигации, потому что компания большая — плохая идея. Даже гиганты могут исчезать. История знает много таких примеров.
Поэтому инвестору нужно:
– анализировать компании, знать главные показатели оценки бизнеса
– выбирать устойчивые бизнесы, которые сильны в кризис и стабильно делятся прибылью с акционерами, такие как, например, $SBER $TRNFP $DOMRF (не иир)
– формировать диверсифицированный портфель, чтобы из-за одной потери все не разрушилось
✔️ Вывод:
Пассивный доход — это не быстрые деньги. Это капитал + грамотные инвестиции + время + учёт инвестиций. Можно начать хоть с 1000 ₽, главное потом продолжать инвестировать и постепенно наращивать капитал. Со временем он начинает работать на вас. Так появляется первая несгораемая тысяча рублей, потом вторая, затем и 20 и 50.
📌 Именно такого подхода я придерживаюсь на своем канале.
Если пассивный доход – ваш приоритет, то с вас 👍
👉Подписывайтесь:
Начало месяца – время подводить итоги по пассивному доходу.
👉 Сумма +15 403 ₽
📍Мои источники пассивного дохода:
• Купоны с облигаций — 5 705 ₽
Очередной месяц это самая большая статья пассивного дохода, треть закрыли купоны от ОФЗ $SU26241RMFS8 , но летом купоны уступят лидирующую строчку дивидендам, которые в мае тоже были неплохие👇
• Дивиденды — 4 469 ₽
Порадовали выплаты от Лукойла и Полюса $LKOH $PLZL
• Доход с кредиток — 3 136 ₽
Закинул кредитные деньги работать на накопительный счёт с ежедневным начислением процентов в Альфа-банк под 13%
• Проценты со вкладов — 789 ₽
Получил последние проценты со вклада в ЦФА Озон-банка под 19% $OZON
• Крипта — 560 ₽
Продолжаю инвестировать в Биткоин и Эфир и отправлять их зарабатывать мне проценты в DeFi. В этот раз получилось выручить за месяц +8$, это в 2 раза меньше, чем в прошлом месяце из-за уменьшения активности в сети, но тоже достойно.
• ЗПИФы недвижимости – 410 ₽
Постепенно увеличиваю позицию в фондах недвижимости. Каждый месяц пассивный доход увеличивается на +100₽ $RU000A104KU3
• Кэшбек — 334 ₽
Сэкономил = заработал, хоть и немного.
💡Такие итоги месяца. Помните, что пассивный доход — это результат регулярных действий. Сумма не так важна, начать можно даже с 1000₽. А вот что действительно имеет значение — так это дисциплина, стратегия и терпение, проще говоря – система. Именно этого подхода я придерживаюсь на своём канале, активно делясь с вами своим опытом. Подписывайтесь!
Все мы хотим в отпуск. Он позволяет отдохнуть, снять стресс (от рынка) и попутешествовать. И, конечно, многих прежде всего волнует его финансовая часть.
Я как раз скоро планирую в отпуск и мне есть чем с вами поделиться. Чтобы не брать кредит на отпуск, можно использовать следующий метод и не бояться за деньги. Метод состоит из 4 шагов:
🔵 Составить план, куда и на сколько вы поедете
Заграницу или нет? На сколько дней? Это поможет сформировать примерную картину вашего путешествия. Желательно сделать это за 6 месяцев до поездки, позже объясню почему. Далее переходим к следующему шагу:
🔵 Прикинуть примерную цену отдыха
Нужно изучить цены на билеты на ваши даты, узнать цены на бронь жилья, на еду и на досуг. Тут помогают различные сервисы, будь то Авиасейлс, Букинг и т.д. Оплатить отели можно с помощью виртуальной карты в телеграмме, которую я сам оформлял и вам советовал. Если есть примерная сумма в голове, то можно приступать к следующему шагу.
🔵 Открыть накопительный счёт
Это необходимо для того, чтобы видеть как наполняется бюджет для отпуска за счёт процентов от банка и ваших пополнений.
Крупные и популярные банки предлагают сейчас следующие варианты:
• Сбер – 12,5% (если ранее не открывали) $SBER
• Альфа – 13% (2 первых месяца)
• ВТБ – 13% (2 первых месяца) $VTBR
• Яндекс – 15% (2 первых месяца, затем 11%) $YNDX
• Озон-банк – 15% (2 первых месяца, затем 12,5%) $OZON
В общем, выбирайте удобный для себя накоп счёт, разница не сильна большая здесь, всего в 1-2%. Если есть возможность, то подпишите счёт «На отпуск» или «На путешествие в Аграбу или куда вы планируете».
Отправляйте на счёт свободные средства и копите спокойно. После этого приступаем в к самому интересному шагу🔥:
🔵 Каждый месяц закрывать какую-либо трату.
Для этого лучше знать, куда вы поедете за 5-6 месяцев до поездки (возвращаюсь к 1 пункту). Почему? Сейчас объясню на примере.
Например:
В первый месяц можно купить один билет туда. Во второй месяц купить билет обратно. В третий месяц оплатить полностью жильё. И так далее. Так, равномерные расходы на отпуск будут восприниматься более осознанно для мозга, нежели огромная разовая трата, которая может выбить из колеи. Воспринимайте это как интересную игру, конец которой будет классным!
✅ Вот и всё. Это только один метод накопления средств на отпуск. Лично я так делал при поездке в Италию прошлой осенью. Все вышло четко и классно. Фотка снизу)
Надеюсь, что для вас это было полезно – 👍
Когда в отпуск планируете?)
Для начала разберемся, кто он такой этот ваш квалифицированный инвестор
В народе — квал. Это человек — явный инвестор, который не первый год на рынке. Данный статус позволяет получить доступ к большему количеству инструментов для инвестирования. Я давно имею квала, с 2023 года, и как раз воспользовался статусом, чтобы взять некоторые фонды недвижимости.
Знаю, что многие тоже желали бы инвестировать в сложные и интересные инструменты, но не имеют статуса квала, поэтому специально для них я подготовил этот пост.
❔Что нужно сделать, чтобы получить статус, не имея миллионы?
Из всех условий среди наличия экономического образования или сертификата нам подходит следующий критерий:
👉 Торговый оборот минимум на 6 000 000 за один год. Какие конкретные условия?
▪️Нужно совершать минимум 1 сделку в месяц
▪️При этом совершить минимум 10 сделок за квартал
▪️Повторить это всё за 4 квартала, то есть за год.
✔️По своему опыту скажу, что лучше всего подходят инструменты без комиссий за совершение сделок, то есть от самих брокеров.
У Т-банка, например, это фонд «Денежный рынок» или любой другой фонд от брокера. Имея всего 100 тыс. на счёте, можно раз в несколько дней совершать сделки по фонду, сегодня купили, а послезавтра продали, и так много раз, тем самым делая оборот 6 000 000 ₽ за год. Такое можно провернуть и с фондами других брокеров. Поверьте, это не сложно делать, это скорее долго делать)
🎯 Если поставите перед собой данную цель, то обязательно её выполните. Ставьте себе напоминание в течении месяца о покупке и продаже инструментов, и все получится
✅В целом, чтобы инвестировать, этот статус не обязателен, но лишним точно не будет, если хотите связать свою жизнь с инвестициями.
Скажу за себя, иметь такой статус очень престижно, для других людей кажется, что это значит, что ты бог инвестиций, но не самом деле, конечно же это не так, но все равно приятно)
📌А вы имеете статус квалифицированного инвестора? Если да, то пригодился ли он вам?
Если было полезно – 👍
👉 Заглядывайте в мой профиль и подписывайтесь, там много полезной информации про инвестиции!
Дневник Инвестора в МАХ
Дневник Инвестора в Телеграмм
Пока ключевая ставка ЦБ остается высокой 14,5%, длинные и надежные ОФЗ с погашением через 10+ лет выглядят привлекательно для инвестиций. Почему?
• Во-первых, это возможность зафиксировать доходность 14,8 % на огромный срок — редкая возможность в истории российского рынка.
• Во-вторых, цель ЦБ – подавление инфляции, поэтому в базовом сценарии ставка будет рано или поздно снижаться. А за счёт этого можно будет получить дополнительный доход из-за роста цены облигаций. Это точно будет, но вот когда? Это вопрос хороший, поэтому для нас больше интересны стабильные и большие купоны для пассивного дохода.
Представляю вам выпуски, которые я бы держал и держу с целью получения пассивного дохода ближайшие 10-15 лет:
1️⃣ ОФЗ 26246
• Купон: 12%
• Текущая доходность: 14,8%
• Выплата купонов: март, сентябрь
• Погашение: 12.03.2036 (10 лет)
2️⃣ ОФЗ 26247
• Купон: 12,25%
• Текущая доходность: 14,8%
• Выплата купонов: май, ноябрь
• Погашение: 11.05.2039 (13 лет)
3️⃣ ОФЗ 26248
• Купон: 12,25%
• Текущая доходность: 14,8%
• Выплата купонов: июнь, декабрь
• Погашение: 16.05.2040 (14 лет)
4️⃣ ОФЗ 26253
• Купон: 13%
• Текущая доходность: 14,8%
• Выплата купонов: апрель, октябрь
• Погашение: 10.06.2038 (12 лет)
5️⃣ ОФЗ 26254
• Купон: 13%
• Текущая доходность: 14,8%
• Выплата купонов: апрель, октябрь
• Погашение: 03.10.2040 (14 лет)
✔️ Представьте, что при вложении в какую-либо ОФЗ из списка 100 000 ₽ вы будете ежегодно получать примерно 12 000 - 13 000 ₽ только купонными выплатами. А если ставка ЦБ пойдет вниз, то и сама цена ваших облигаций вырастет, принеся дополнительную прибыль при продаже или при погашении.
💼 В моём портфеле облигации занимают около 7%. В частности, это ОФЗ 26241 – покупал ещё давным-давно с расчетом на рост тела облигации и также держу ОФЗ 26246, ОФЗ 26248 и ОФЗ 26254 – покупал для пассивного дохода на долгосрок.
📌 В последние месяцы я усиливаю позиции в этих ОФЗ, скоро буду докупать новые так, чтобы доход от купонов ОФЗ приходил каждый месяц. Чем больше ОФЗ в портфеле, тем крепче будет сон в будущем. Это моё мнение, но корпоративные облигации тоже интересны)
Если было полезно – 👍
Подписывайтесь:
Дневник Инвестора в МАХ
Дневник Инвестора в Телеграмм
#офз #облигации #пассивныйдоход
$SU26241RMFS8 $SU26246RMFS7 $SU26247RMFS5 $SU26248RMFS3
Дивиденды – это одна из основ пассивного дохода. Перед тем, как добавлять акции компании в портфель, необходимо понимать, какие дивиденды она заплатит.
Кто-то предсказуем с дивидендами, как например, Сбер или МТС, а кто-то наоборот – отменяет дивиденды или снижает их по разным причинам, например:
• Новабэв снизил рекомендацию по дивидендам, что стало шоком для рынка, и акции упали на -5%
• ВТБ объявил дивиденды по нижней границе, хотя все ждали выше, такая же история и с Россети Центр
• ЛСР единственный среди застройщиков выплатит дивиденды
👉 Чтобы быть в курсе всех выплат, я ещё месяц назад подготовил для вас специальную табличку, где отображена дивидендная доходность всех компаний в 2026 году.
✅ Обновлено: 27.05.2026 20:45 мск
👉 Ссылка на табличку
Пользуйтесь 🤝
Дивиденды – это признак финансового здоровья компании. Когда они есть, при покупке акций чувствуешь уверенность, что делаешь всё правильно. Но этой уверенности нет, если дивидендов не платят. И, к сожалению, таких акций на российском рынке достаточно много.
Вот компании, которые отказались платить дивиденды в 2026 году. Встречайте:
• Газпром
Данная компания не для инвесторов, здесь всё решает государство. С 2022 года дивидендов не было. Хотя есть див политика и, например, в этом году по ней выплата должна была быть (условие Долг/Ebitda < 2,5), но не случилось, не фартануло.
• Магнит
Компания раньше платила дивиденды 15 лет подряд, пропустив лишь 2022 год (оно и понятно). Но и в этом году выплат не случилось, причины отказа от менеджмента не поступало, но, судя по всему, всё из-за огромных долгов, которые образовались из-за высокой ставки и повышенных операционных расходов. Акции обвалились до минимумов 2022 года, и пока нет признаков для разворота.
• НЛМК
Компания, как и другие представители металлургического сектора (Северсталь и ММК), столкнулась с серьезным давлением из-за высокой ключевой ставки. Отсюда падение промышленных показателей и цен на сталь, что максимально давит на чистую прибыль. Восстановление можно ожидать только после ставки 10% и ниже, а это не раньше 2027-2028.
• Юнипро
Владельцы компании в Европе, а актив под контролем РФ. Много слухов ходит вокруг Юнипро: кому она перейдет, но пока текущая ситуация сохраняется, никто ничего не получит, и деньги все так же будут копиться внутри компании, и даже пойдут на инвестиционную программу, что звучит оптимально при текущих реалиях.
• Русгидро
Государство нагрузило Русгидро такими стройками, что компания только успевает пересчитывать свой растущий долг. Ни про какие дивиденды тут речи не идет, наоборот, в сентябре 2025 одобрен мораторий на выплату дивидендов до 2029 года, в апреле уже менеджмент объявил, что дивидендов не будет. А бизнес интересный, жаль
• Алроса
Компания находится под всеми возможными санкциями. Крупнейшие ювелирные сети отказались от российских бриллиантов, поэтому у Алросы есть проблемы со сбытом продукции. Цены на алмазы упали ниже плинтуса и не видно проблесков для роста. Также негативно сказывается укрепление рубля. Можно сказать, что компания пытается просто выживать, разговоры о дивидендах не за этим столом.
• Норильский никель
Даже не смотря на благоприятные цены на металлы, прибыль по итогам 2025 все равно получилась небольшой. При этом компания активно занимается инвестициями и наращивает долговую нагрузку. В теории, могли выплатить немного дивидендов, но видимо приоритет сейчас не в этом.
Вывод:
Не назвал бы это антирейтингом компаний, но проявлять осторожность и взвешивать все риски перед добавлением акций в портфель определенно нужно. И к тому же, нельзя назвать все эти компании плохими из-за отсутствия дивидендов. У кого-то огромные проблемы с деньгами, у кого-то акционеры стоят не в приоритете, а кто-то просто решил сохранить денежку на «черный день». Все это понимаем и не осуждаем – просто обходим стороной покупки.
Лично я ни одну из компаний не держу в портфеле, только Северсталь, так как там цена акции 2022 года уже.
Если было полезно – 👍
Подписывайтесь:
Дневник Инвестора в МАХ
Дневник Инвестора в Телеграмм
Нефтяной сектор занимает самую большую долю на российском рынке. Здесь представлены около десятка компаний, но я выделю 2 самые крупные и сравню их между собой, чтобы понять, куда инвестировать и стоит ли вообще это делать:
На Финуслугах помимо крутых вкладов под 25% появились фонды. Это инструмент, который собирает сразу несколько активов в один или аккумулирует крупный актив по типу золота. Их ещё называют ПИФами:
Условия для получения 1000 ₽ такие:
1️⃣ Покупаете любой фонд из этой подборки на сумму от 10 000 ₽
2️⃣ Применяете мой промокод DNEVNIK
3️⃣ Не продаете фонд 30 дней
👉 Это может сделать любой, даже если уже пользовались Финуслугами.
Я так уже сделал сам и посоветовал своим знакомым тоже. Мы все открыли вот этот фонд Денежного рынка под 14%, который всегда растёт. Инструкцию оставил на картинке.
Многие люди думают, что правильно питание – это дорого, но на самом деле они заблуждаются.
Если отбросить походы в магазины здоровых продуктов типа Вкусвилла, и питаться базовыми продуктами, покупая их в обычном магазине и готовив дома, то выходит очень даже ничего.
Мы с женой пожили так 3 месяца и можем поделиться итогами этого эксперимента, который уже перерос в привычку.
На картинке изображен базовый продуктовый набор для «ПэПэ»: овощи, фрукты, курица, яйца и молочная продукция: обычная и с высоким содержанием белка (греческие йогурты, творог и т.д.)
✍️ Как вы знаете, мне нравится делиться знаниями о финансах и инвестициях. А особенно нравится делиться этим с молодыми людьми, которые открыты ко всему.
И вот недавно я посетил свою родную школу по приглашению моего учителя экономики, чтобы провести урок 8 и 9 классам про финансы и инвестиции. Благодарю его за такую возможность.
💰Я рассказывал ребятам про важность грамотного управления деньгами в жизни человека. Ведь в школах и университетах такую информацию практически не дают, и это самое большое упущение.
Поделился правилом про 50/30/20 о распределении денег, где 50 – обязательные расходы (еда, транспорт, жилье), 30 – расходы на развлечение, отдых, отпуск, 20 – сбережения, копилка, инвестиции. Тут у всех доли по-разному выходят, у меня например это 40/15/45, главное при этом не падать по сбережениям ниже 20.
Мы пообщались и поиграли в финансовую игру, где в конце победила дружба, и я всем раздал сладкие призы 🍭
✔️ Как итог: мы отлично и продуктивно провели время, а ребята, думаю, стали больше понимать финансы, а мне от этого только радостно! Хотел бы продолжить заниматься подобными вещами в будущем в увеличенном масштабе…
Не так давно делал ремонт в квартире и первый раз брал в руки инструмент под названием перфоратор. Кстати, если кто не знал, это слово от итальянского «perforare» переводится как «бурить». Вот и я пробурил свою стену, вставил дюбели с шурупами и повесил полку, на которой теперь лежат книги по инвестированию.
К чему я это?
А к тому, что когда в жизни появляется новый инструмент, которым раньше не пользовался, то можешь впоследствии получить благодаря нему много всего полезного.
И как раз в апреле такой инструмент появился у Т-Инвестиций. Название максимально необычное – НЕОАКТИВ. Как будто нео отсылает к чему-то новому (или к персонажу из Матрицы), а актив есть актив.
Если говорить более профессиональным языком, то неоактив — это что-то типа фьючерса, то есть с его помощью можно заработать на росте и так же падении стоимости активов. Но у него есть отличия от базового фьючерса:
• Бессрочность
У фьючерса есть дата экспирации (дата, когда фьючерс прекращает действие), а неоактив — бессрочный, то есть позицию можно держать сколько угодно.
• Нет комиссий
Вместо обычной комиссии за сделку здесь плата берется только за перенос позиции на следующий день. Сами сделки — бесплатные.
• Расчеты в рублях внутри российской инфраструктуры
Это позволяет инвестировать, не выходя на зарубежные площадки — актуально в условиях ограниченного доступа российских инвесторов к иностранным рынкам.
Какие активы доступны?
Пока доступ ограничен и инвестировать можно только в эти активы: AMD, Amazon, Coinbase, Netflix и Tesla, а также в индексы криптовалют Bitcoin, Ethereum, Solana, Ripple и Tron. В будущем ожидается их увеличение.
✔️ Вывод:
Т-Инвестиции дают возможность через неоактив владеть несколькими зарубежными акциями и топовыми криптомонетами без комиссии в безопасной родной инфраструктуре.
Что я думаю?
Звучит интересно и полезно для тех, кто хотел бы инвестировать зарубеж и в крипту. Лично я не инвестирую в омерику, так как считаю их акции перекупленными, а вот крипту бы через неоактивы приобрел, но пока только побуду зрителем. Время покажется, как все устроится.
👉 Посмотреть эти активы можно в разделе фьючерсов или просто вбить в поиске Neo
Если было интересно – 👍
