Минфин РоссииSU26248RMFS3
Минфин РоссииSU26248RMFS3
79,39 ₽
+0,01 ₽ (0,01 %)
Сейчас такой период на рынке облигаций, что можно получить очень хорошую доходность….иногда беря на себя бОльший риск.
Конечно же за бОльшим риском - идет и большая потенциальная доходность, но мы же с вами знаем, что самый надежный инструмент в стране это облигации ОФЗ , потому что если они схлопнутся, то никакие депозиты точно не помогут 👀
Сейчас длинные ОФЗ до 2040 / 2041 гг дают возможность зафиксировать текущую доходность 14% -15% что близко / превышает
показатель ключевой ставки (но может что-то изменится 23 октября 🤷🏻♂️)
«Я не смотрю на доходность к погашению, а он составляет почти 17% т.к. этот показатель не отражает всей картины»
Про какие длинные выпуски я говорю? Это ОФЗ.26238 / ОФЗ.26248 / ОФЗ.26254…давайте каждый разберем отдельно 🔽
1️⃣ ОФЗ.26238 $SU26238RMFS4 одна из самых популярных бумаг на рынке и она есть (по моим наблюдениям) у большинства инвесторов
Текущая доходность ~13,77%, а годовой купон 70,8 рублей (это самый маленький размер купонных выплат среди всех бумаг, которые сегодня рассматриваем)
Но у этой облигации есть плюс - это большой потенциал роста тела облигации
Эту бумагу можно брать, если вы рассчитываете на снижение ставки и нормализацию бюджета в надежде на рост тела облигации
2️⃣ ОФЗ.26248 $SU26248RMFS3 популярная альтернатива 26238, где более высокие купонные выплаты и доходность
Текущая доходность ~ 15,36% она существенно выше, чем у 26238 и поэтому данная облигация больше, чем 26238 подходит для того, чтобы сидеть и получать высокий купон до погашения
Но у нее будет меньший потенциал к росту тела при снижении ставки
3️⃣ ОФЗ.26254 бумага с самым большим текущим купоном (из рассматриваемых в данном посте)
Текущая доходность ~ 15,56%. По дате погашения она расположилась между 26238 и 26248
Это делает ее самой интересной к покупке для тех, кто хочет получать высокий купон здесь и сейчас и допустим жить на проценты
⚠️ МНЕНИЕ: Если бы у меня была сейчас задача собрать портфель из данных 3-х бумаг, то наиболее прибыльно можно выбрать 2 выпуска 26238 и 26254: они закрывают разные задачи от облигаций (потенциальный рост тела и высокий купон), выплаты приходят в разные месяцы (что лучше для реинвестирования) и у них ближе дата погашения облигации
P.s. Данное мнение не является ИИР
✅ Если вам был полезен и интересен данный пост - подписывайтесь и не пропустите новые посты 😉
Пятничная покупка #облигации #челлендж : #ОФЗ $SU26254RMFS1 — самый жирный купон в портфеле.
Пополнила счёт и докупила ещё одну ОФЗ 26254. Теперь их у меня 9 — это самая крупная позиция среди облигаций.
Почему именно 26254:
У меня был выбор между бумагами под «тонкие» месяцы календаря (26240 платит в феврале и августе, 26233 — в январе и июле) и 26254. Я выбрала размер купона:
💰 купон 13% годовых — 64,82₽ на облигацию дважды в год, в апреле и октябре
🔸цена около 83% номинала, к погашению в 2040 году каждая бумага вырастет до 1000₽
🔹доходность к погашению около 16,7% годовых у 26240 и 26233 купон всего 6–7% — основная доходность там за счёт роста цены к погашению, а живых денег приходит меньше
Мне сейчас важнее денежный поток, который можно сразу реинвестировать.
Следующий купон по 26254 придёт уже 21 октября, через 5 дней. Кажется, что купила — и сразу получила почти 65₽. Но это не подарок: при покупке я заплатила продавцу накопленный купонный доход (НКД) около 63₽. Купон просто вернёт эти деньги. Бесплатного купона на рынке не бывает.
Как выглядит портфель сейчас:
▪️ Всего: 91 319₽, +1 196₽ (+1,36%) за всё время
▪️ ОФЗ: около 49 200₽ — 17 выпусков, лестница погашений с 2027 по 2041 год ▪️ Валютный фонд: 42 080₽, +10,9%
Доходности длинных ОФЗ выросли, поэтому их цены снизились. Меня это не беспокоит: я держу бумаги до погашения и получу номинал, а промежуточная цена влияет только на картинку в приложении.
При этом валютная часть отыграла: +10,9%. Ради этого и нужна диверсификация.
Купонный календарь:
Купоны сейчас приносят около 6 600₽ в год, в среднем 550₽ в месяц. После этой покупки в апреле и октябре будет по 620–660₽. Тонкие месяцы остаются прежними: январь, февраль, июль и август — около 200₽. Перегружены июнь и декабрь — по 1 237₽. Их выравнивание — задача на следующие рублёвые покупки.
План на следующую пятницу:
Сейчас в рублях около 54% портфеля, в валюте около 46%. Чтобы вернуться к 50/50, следующее пополнение целиком направлю в валютный фонд $TLCB@ $RGBIF $SU26240RMFS0 $SU26233RMFS5
Не является инвестиционной рекомендацией — делюсь своими сделками и логикой.
А вы что выбираете в облигациях: высокий купон «здесь и сейчас» или дисконт и рост цены к погашению? 👇
Всем привет! На следующей неделе, 21 октября, нас ждет заседание ЦБ по ключевой ставке, а пока присматриваем самые доходные ОФЗ. По сравнению с прошлой неделей доходность чуть уменьшилась, но это не отменяет того факта, что она довольно приличная по отношению к ключевой ставке.
❗Однако негативными моментами служат:
🔹 Новые аукционы Минфина.
🔹 Возможное ускорение инфляции и инфляционных ожиданий.
🔹 Вероятность повышения ключевой ставки в ближайшем будущем.
В общем, скажу так: доходность приличная, и при отсутствии сильного негатива рынок ОФЗ предположительно где-то у максимальных показателей по доходности. А вот если появится негатив, то не думаю, что нам дадут сильно выше 17%.
✅ Опять же, это мои личные предположения!
Вводные стандартные:
🔸 ОФЗ
🔹 Купон фиксированный
🔹 Длинные выпуски
🔹 Без амортизации
🔹 Без оферты
🔹 Купон раз в полгода
В выпуске представлена таблица сборки ОФЗ для ежемесячных поступлений! Вы можете сами выбрать выпуски, которые посчитаете нужными!
❗ Данный материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
⭐ Понравился выпуск?
Поддержите реакцией и подписывайтесь на профиль, чтобы не пропустить новые!
Всем профита и зеленых портфелей! 💚
Приветствуем вас и наших любимых подписчиков канала!
Ровно полмесяца назад мы устроили для наших читателей ребалансировку акций перед будущим заседанием ЦБ "ключа" по сценарию ожидаемого сохранения ставки 14%. При этом мы не забываем, что на нашем канале много держателей облигаций. В команде только Виктория использует консервативную стратегию, поэтому поделится своими идеями.
Как подобрать облигации если сохраниться "пауза" второй раз подряд?
Для новичков главным критерием выбора ОФЗ будет не доходность, а надежность. Если начинающий тоже не верит в чудеса и ждет "второй удар" высокой ставки, то на акции достаточно выделить 30% доли портфеля, а на длинные и средние ОФЗ уже 60% портфеля. Остаток 10% на валютные облигации с доходностью 7-7,5% как защиту от высокой волатильности рынка.
Сама Виктория сказала, что последнее время наблюдает на долговом рынке панические распродажи. Более прочными с нынешней высокой инфляцией от тарифов ЖКХ и топливного кризиса будут флоатеры ОФЗ: 29013,29018 и 29027, которые привязаны к ставке RUONIA с доп. премией от 0,5% до 1,1%. Сроки от 4-10 лет
🔔Подписывайтесь в нашу команду, если часто возникают эмоции страха риска со сделками🔔
Если Вы уже давно торгуете на долговом рынке, как и наша Виктория, уже понимаете, что быстрого разворота на рынке не будет. Поэтому она сейчас докупает ОФЗ постепенно. Сценарий сохранения ставки 14% уже заложен в ценах длинных ОФЗ-ПД, что за последнюю неделю их доходность стала приближаться к 17%. А вот это уже интересная картина.
Из таких длинных выпусков можно выделить 26253, 26254, 26248 и 26254. К концу срока их погашения доходность может быть уже 35%. Виктория по опыту сразу сказала не увлекаться заманчивой доходностью ОФЗ. Мы сейчас говорим для вас свежую информацию на рынке, которая может изменится у десятилетних облигаций.
Средние тоже нужны в портфеле для сценария будущего снижения ставки. Среди выпусков в портфеле Виктории уже есть 26249 и 26252. Тем более на средние ОФЗ к концу их сроков 4-7 лет тоже рисуется неплохая доходность 25-33%. Кроме того они сейчас на рынке на распродажах.
$26253 $26254 $SU26248RMFS3 $26254 $SU29013RMFS8 $SU29018RMFS7 $SU29027RMFS8 $26249 $26252
#аналитика
#флоатеры
#ОФЗ
#новичкам
#обучение
#команда_инвесторов
#ставка
#облигации
Не ИИР
