Минфин РоссииSU26248RMFS3
Минфин РоссииSU26248RMFS3
79,52 ₽
+0,08 ₽ (0,10 %)
Пятничная покупка #облигации #челлендж : #ОФЗ $SU26254RMFS1 — самый жирный купон в портфеле.
Пополнила счёт и докупила ещё одну ОФЗ 26254. Теперь их у меня 9 — это самая крупная позиция среди облигаций.
Почему именно 26254:
У меня был выбор между бумагами под «тонкие» месяцы календаря (26240 платит в феврале и августе, 26233 — в январе и июле) и 26254. Я выбрала размер купона:
💰 купон 13% годовых — 64,82₽ на облигацию дважды в год, в апреле и октябре
🔸цена около 83% номинала, к погашению в 2040 году каждая бумага вырастет до 1000₽
🔹доходность к погашению около 16,7% годовых у 26240 и 26233 купон всего 6–7% — основная доходность там за счёт роста цены к погашению, а живых денег приходит меньше
Мне сейчас важнее денежный поток, который можно сразу реинвестировать.
Следующий купон по 26254 придёт уже 21 октября, через 5 дней. Кажется, что купила — и сразу получила почти 65₽. Но это не подарок: при покупке я заплатила продавцу накопленный купонный доход (НКД) около 63₽. Купон просто вернёт эти деньги. Бесплатного купона на рынке не бывает.
Как выглядит портфель сейчас:
▪️ Всего: 91 319₽, +1 196₽ (+1,36%) за всё время
▪️ ОФЗ: около 49 200₽ — 17 выпусков, лестница погашений с 2027 по 2041 год ▪️ Валютный фонд: 42 080₽, +10,9%
Доходности длинных ОФЗ выросли, поэтому их цены снизились. Меня это не беспокоит: я держу бумаги до погашения и получу номинал, а промежуточная цена влияет только на картинку в приложении.
При этом валютная часть отыграла: +10,9%. Ради этого и нужна диверсификация.
Купонный календарь:
Купоны сейчас приносят около 6 600₽ в год, в среднем 550₽ в месяц. После этой покупки в апреле и октябре будет по 620–660₽. Тонкие месяцы остаются прежними: январь, февраль, июль и август — около 200₽. Перегружены июнь и декабрь — по 1 237₽. Их выравнивание — задача на следующие рублёвые покупки.
План на следующую пятницу:
Сейчас в рублях около 54% портфеля, в валюте около 46%. Чтобы вернуться к 50/50, следующее пополнение целиком направлю в валютный фонд $TLCB@ $RGBIF $SU26240RMFS0 $SU26233RMFS5
Не является инвестиционной рекомендацией — делюсь своими сделками и логикой.
А вы что выбираете в облигациях: высокий купон «здесь и сейчас» или дисконт и рост цены к погашению? 👇
Всем привет! На следующей неделе, 21 октября, нас ждет заседание ЦБ по ключевой ставке, а пока присматриваем самые доходные ОФЗ. По сравнению с прошлой неделей доходность чуть уменьшилась, но это не отменяет того факта, что она довольно приличная по отношению к ключевой ставке.
❗Однако негативными моментами служат:
🔹 Новые аукционы Минфина.
🔹 Возможное ускорение инфляции и инфляционных ожиданий.
🔹 Вероятность повышения ключевой ставки в ближайшем будущем.
В общем, скажу так: доходность приличная, и при отсутствии сильного негатива рынок ОФЗ предположительно где-то у максимальных показателей по доходности. А вот если появится негатив, то не думаю, что нам дадут сильно выше 17%.
✅ Опять же, это мои личные предположения!
Вводные стандартные:
🔸 ОФЗ
🔹 Купон фиксированный
🔹 Длинные выпуски
🔹 Без амортизации
🔹 Без оферты
🔹 Купон раз в полгода
В выпуске представлена таблица сборки ОФЗ для ежемесячных поступлений! Вы можете сами выбрать выпуски, которые посчитаете нужными!
❗ Данный материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
⭐ Понравился выпуск?
Поддержите реакцией и подписывайтесь на профиль, чтобы не пропустить новые!
Всем профита и зеленых портфелей! 💚
Приветствуем вас и наших любимых подписчиков канала!
Ровно полмесяца назад мы устроили для наших читателей ребалансировку акций перед будущим заседанием ЦБ "ключа" по сценарию ожидаемого сохранения ставки 14%. При этом мы не забываем, что на нашем канале много держателей облигаций. В команде только Виктория использует консервативную стратегию, поэтому поделится своими идеями.
Как подобрать облигации если сохраниться "пауза" второй раз подряд?
Для новичков главным критерием выбора ОФЗ будет не доходность, а надежность. Если начинающий тоже не верит в чудеса и ждет "второй удар" высокой ставки, то на акции достаточно выделить 30% доли портфеля, а на длинные и средние ОФЗ уже 60% портфеля. Остаток 10% на валютные облигации с доходностью 7-7,5% как защиту от высокой волатильности рынка.
Сама Виктория сказала, что последнее время наблюдает на долговом рынке панические распродажи. Более прочными с нынешней высокой инфляцией от тарифов ЖКХ и топливного кризиса будут флоатеры ОФЗ: 29013,29018 и 29027, которые привязаны к ставке RUONIA с доп. премией от 0,5% до 1,1%. Сроки от 4-10 лет
🔔Подписывайтесь в нашу команду, если часто возникают эмоции страха риска со сделками🔔
Если Вы уже давно торгуете на долговом рынке, как и наша Виктория, уже понимаете, что быстрого разворота на рынке не будет. Поэтому она сейчас докупает ОФЗ постепенно. Сценарий сохранения ставки 14% уже заложен в ценах длинных ОФЗ-ПД, что за последнюю неделю их доходность стала приближаться к 17%. А вот это уже интересная картина.
Из таких длинных выпусков можно выделить 26253, 26254, 26248 и 26254. К концу срока их погашения доходность может быть уже 35%. Виктория по опыту сразу сказала не увлекаться заманчивой доходностью ОФЗ. Мы сейчас говорим для вас свежую информацию на рынке, которая может изменится у десятилетних облигаций.
Средние тоже нужны в портфеле для сценария будущего снижения ставки. Среди выпусков в портфеле Виктории уже есть 26249 и 26252. Тем более на средние ОФЗ к концу их сроков 4-7 лет тоже рисуется неплохая доходность 25-33%. Кроме того они сейчас на рынке на распродажах.
$26253 $26254 $SU26248RMFS3 $26254 $SU29013RMFS8 $SU29018RMFS7 $SU29027RMFS8 $26249 $26252
#аналитика
#флоатеры
#ОФЗ
#новичкам
#обучение
#команда_инвесторов
#ставка
#облигации
Не ИИР
📈Индекс МосБиржи по итогам прошлой недели вырос на 5,25%. В течение недели в моменте рос до 2352,88 пунктов и падал до 2299,88 пунктов, но буквально после вечернего разговора 9 октября 2026 года между президентами США и РФ, в ходе которого были достигнуты договорённости о поставках дизельного топлива из РФ. После разговора Минфин США по указанию Трампа выдал временную лицензию на экспорт российского дизтоплива на мировые рынки.
На этой новости нефтегазовый сектор на вечерней сессии пятницы рос на 3-7%. По итогу недели индекс вырос до 2410,26 пунктов (+5,25%). Как говорил ранее в обзоре, что при пробитии уровня 2236,4 пунктов есть вероятность разворота направления движения в обратную сторону при поддержке существенной новости, как раз эта новость была в пятницу.
Индекс RBGI до 8 октября снижался медленно, но затем ускорил падение из-за не самых приятных данных по инфляции. В результате 9 октября он достиг дна в 110,48 пункта. Однако после упомянутых новостей индекс вырос, закрыв неделю с приростом в 0,18%📈 и достигнув 111,52 пункта.
(Источник: «МосБиржа»).
