Минфин РоссииSU26247RMFS5
Минфин РоссииSU26247RMFS5
88,30 ₽
-
Ранее говорил о том, что моя глобальная цель, к которой я иду – это выйти на пассивный доход 150 000 ₽, но её не будет без достижения промежуточного результата – 50 000 ₽.
🎯 Как можно достичь этой цели ?
Самый очевидный вариант для вложения денег с целью получения пассивного дохода – это облигации. Они стабильнее, чем акции, и имеют предсказуемый доход.
Для примера я решил посчитать сумму вложений в 3 разных типа облигаций по риску для получения 50 000 ₽ в месяц. И вот что вышло:
1️⃣ ОФЗ – государственные облигации с кредитным рейтингом ААА
🔹Риск: низкий
🔹Для примера подойдет моя подборка из ОФЗ для ежемесячного пассивного дохода.
🔹Сумма вложений: ~4 688 000 ₽
🔹Чтобы выполнить цель по пассивному доходу 50 000 ₽, нужно инвестировать в эти облигации ~70 000 ₽ в месяц в течение 5 лет.
Пока ключевая ставка ЦБ остается высокой 14,5%, длинные и надежные ОФЗ с погашением через 10+ лет выглядят привлекательно для инвестиций. Почему?
• Во-первых, это возможность зафиксировать доходность 14,8 % на огромный срок — редкая возможность в истории российского рынка.
• Во-вторых, цель ЦБ – подавление инфляции, поэтому в базовом сценарии ставка будет рано или поздно снижаться. А за счёт этого можно будет получить дополнительный доход из-за роста цены облигаций. Это точно будет, но вот когда? Это вопрос хороший, поэтому для нас больше интересны стабильные и большие купоны для пассивного дохода.
Представляю вам выпуски, которые я бы держал и держу с целью получения пассивного дохода ближайшие 10-15 лет:
1️⃣ ОФЗ 26246
• Купон: 12%
• Текущая доходность: 14,8%
• Выплата купонов: март, сентябрь
• Погашение: 12.03.2036 (10 лет)
2️⃣ ОФЗ 26247
• Купон: 12,25%
• Текущая доходность: 14,8%
• Выплата купонов: май, ноябрь
• Погашение: 11.05.2039 (13 лет)
3️⃣ ОФЗ 26248
• Купон: 12,25%
• Текущая доходность: 14,8%
• Выплата купонов: июнь, декабрь
• Погашение: 16.05.2040 (14 лет)
4️⃣ ОФЗ 26253
• Купон: 13%
• Текущая доходность: 14,8%
• Выплата купонов: апрель, октябрь
• Погашение: 10.06.2038 (12 лет)
5️⃣ ОФЗ 26254
• Купон: 13%
• Текущая доходность: 14,8%
• Выплата купонов: апрель, октябрь
• Погашение: 03.10.2040 (14 лет)
✔️ Представьте, что при вложении в какую-либо ОФЗ из списка 100 000 ₽ вы будете ежегодно получать примерно 12 000 - 13 000 ₽ только купонными выплатами. А если ставка ЦБ пойдет вниз, то и сама цена ваших облигаций вырастет, принеся дополнительную прибыль при продаже или при погашении.
💼 В моём портфеле облигации занимают около 7%. В частности, это ОФЗ 26241 – покупал ещё давным-давно с расчетом на рост тела облигации и также держу ОФЗ 26246, ОФЗ 26248 и ОФЗ 26254 – покупал для пассивного дохода на долгосрок.
📌 В последние месяцы я усиливаю позиции в этих ОФЗ, скоро буду докупать новые так, чтобы доход от купонов ОФЗ приходил каждый месяц. Чем больше ОФЗ в портфеле, тем крепче будет сон в будущем. Это моё мнение, но корпоративные облигации тоже интересны)
Если было полезно – 👍
Подписывайтесь:
Дневник Инвестора в МАХ
Дневник Инвестора в Телеграмм
#офз #облигации #пассивныйдоход
$SU26241RMFS8 $SU26246RMFS7 $SU26247RMFS5 $SU26248RMFS3
Приветствуем наших постоянных подписчиков и новичков канала! ⭐️
Итак друзья, вчера мы с вами хорошенько прошлись по рынку акций, а сегодня плавно переходим на долговой рынок. Банковские вклады при каждом снижении ставки ЦБ теряют свою популярность. Так выбор инвесторов переходит на облигации. К концу апреля частники уже вложили в этот инструмент рекордную сумму 265,5 млрд руб, что на 57,3% больше, чем в апреле 2025 г.
Какие выпуски стали выбирать на долговом рынке?
Сейчас на рынке облигаций, по мнению нашей команды, не самые благоприятные условия. Начина с медленного снижения ставки ЦБ до крепкого рубля. Однако, мы сообщали, в майские праздники не только отдыхали, но и создавали свои инвестидеи Так осторожно выбрали три вида облигаций
1️⃣Конечно самыми привлекательными остаются длинные ОФЗ. Обратите внимание, когда выбираете длинных учитывайте, что они подходят как бумага для долгосрочных сбережений. Например, сейчас можно зафиксировать доходность 14,5-14,7% на срок до 10 лет. Например с такими выпусками:
🚩ОФЗ 26246
Доходность: 14,68%
Купон 59,84 руб. (2 раза в год).
Погашение: 12 марта 2036 г.
Купонная доходность: 12% в год
🚩ОФЗ 26247
Доходность: 14,69%
Купон: 61,08 руб (2 раза в год)
Погашение: 11 мая 2039 г.
Купонная доходность: 12,86% в год.
🔔Подписывайтесь, если не планируете сделки наугад, а выбрать момент прибыльной сделки!🔔
2️⃣ Немного интереснее даже, чем длинные ОФЗ сейчас выглядят корпоративные облигации, но не любые, а среднесрочные и краткосрочные облигации. Суть идеи в том, что можно позволить растянуть сроки сделок как всем знакомая стратегия "лесенка" с постепенно возрастающими сроками погашения.
🚩АБЗ-1 002P-06
Доходность: 18,82%
Купон: 14,38 руб (ежемесячно)
Погашение: 1 апреля 2029 г.
Купонная доходность: 17,5% в год
Кредитный рейтинг: А
🚩Авто Финанс Банк БО-001Р-13
Доходность: 15,16%
Купон: 44,38 руб (4 раза в год)
Погашение: 17 сентября 2027 г.
Купонная доходность: 17,8% в год
Кредитный рейтинг: АА
P.S. Общим фактом обоих видов облигаций является распродажа на долговом рынке с конца апреля. Так во 2-й половине года кроме купонов доходность можно прибавить за счет роста цен самих облигаций.
$SU26246RMFS7 $SU26247RMFS5 $RU000A109KY4
Не ИИР
На рынке сложилась нетипичная ситуация. Обычно доходность по ОФЗ не превышает ключевую ставку, а в большинстве случае даже сильно меньше значения ставки, но не сейчас…
👉 Для примера сравним график доходности популярной ОФЗ 26247 и ключевой ставки:
