#челлендж

Седьмой месяц подряд, каждое 9 число все желающие могут наблюдать в моем брокерском портфеле результаты инвестбитвы фондов ликвидности под названием #ктокого .

Для вновь присоединившихся — краткое содержание предыдущих серий.

Я вообще-то из всех инструментов фондового рынка больше всего люблю акции — они мне дают ощущение участия в бизнесе, который мне нравится, ну и ни с чем не сравнимый адреналин ( когда что-то идет не так или наоборот ТААААААК!). Но закрытие для российских резидентов американского рынка, плюс прошлогоднее затяжное падение российского рынка мой пыл поубавили. Потому решила посмотреть на более спокойные инструменты — облигации и фонды ликвидности.

Вот с фондами ликвидности и связан придуманный мной челлендж.

Сравнивать решила старый-добрый-хорошо знакомый $LQDT от банка ВТБ $VTBR и молодой, агрессивный, активно рекламируемый $TMON@ от нежно любимого мной T-банка $T .

Можно, конечно, было бы зафиксировать цены на определенную дату и дальше всю статистику вести в Excel. Но это не мой метод. Только хардкор. Только реальные деньги. Ну и соответственно, когда реальными граблями по лбу в очередной раз получаешь — так как-то доходчивее получается. (не ИИС, канешн, исключительно говорю о своем личном опыте).

Механика фондов идентичная, а вот когда полезла в детали — оказалось, что у желтого банка комиссия аж в три раза выше, чем у синего. В рекламных интеграциях про это, конечно, никто не сообщал. Но меня совсем не парит, если кто-то зарабатывает на мне — главное, чтобы они показывали результат, который меня устроит. Если они мне прибыли принесут гораздо болье, чем их конкуренты, пусть зарабаьывают, сколько смогут.

Итак, по итогам 7 месяцев результаты получились следующие: со счетом 11,94 : 11,22 пока лидирует $LQDT . Это с учетом комисси за покупку фондов. В пересчете на годовые выходит, что фонд от ВТБ дает 20,46%, Т — 19,23%. В обоих случаях выглядит поинтереснее депозитов.

Цифра эта снижается — это и логично, ведь ключевая ставка уменьшается.

Ну и пока выходит, что более высокая комиссия за управление фондом у $TMON@ себя не оправдывает — менеджеры свой хлеб не отрабатывают. Впереди еще 5 месяцев челленджа — посмотри, вдруг ситуация поменяется.

А вы в каких фондах ликвидности предпочитаете парковать деньги?

#челлендж #конкурс #новичкам #расту_сбазар

Подвожу промежуточные итоги моего противостояния в

инвестиционной битве с искусственным интеллектом. Вы же , наверное, уже заждались? Или вы совсем забыли, что я бросила вызов нейросетям и теперь целый год вы можете наблюдать #ктокого ?

Так как у меня в подписчиках появились новые лица, я вам коротенько предысторию расскажу. Если захотите подробности и детали знать — то хэштег #ктокого вам в помощь,

Есть известная эксперимент, который проводили журналисты из «Финанс». Попросили дрессированную обезьянку Лукерью выбрать кубики с названиями компаний, торгующихся на Московской бирже. И из этого сформировали виртуальный портфель стоимостью 1 млн рублей. Параллельно попросили сформировать портфель на такую же сумму аналитиков крупных инвестдомов и управляющих паевых фондов. Когда через 10 лет подвели итоги, то выяснилось, что шимпанзе подчистую уделала финансистов — ее портфель вырос в 8.5 раз, в то время как у финансистов лучший результат был рост в 5.1 раза.

Период с 2008 по 2018 год был «жирным» для инвесторов, несмотря на кризис 2014 года, поэтому доходность (850%!) впечатляющая. Сейчас о таких цифрах даже мечтать неловко.

Но что мешает мне провести похожий эксперимент сейчас? Чем я хуже Лукерьи? Посмотрела на себя в зеркало - точно не хуже, а когда высплюсь и накрашусь — так однозначно лучше.

Итак, задача: собрать брокерский портфель на сумму 10 тысяч рублей.

Условия:
• портфель не будет торговаться, рост может быть только за счет активов или дивидендов.
• портфель будет долгосрочным — минимум год, в идеале - 10 лет.
• диверсификация: ни один актив не должен превышать долю в 30%
• допусловие: у желтого брокера на конкретные акции должны быть функция «подарить» .

Такой портфель был реально собран и подарен друзьям (никаких виртуальных экспериментов, только хардкор). А дальше я обратилась к Chat GPT с просьбой по этим же условиям собрать портфель с максимальной доходностью. Как я намучилась с бездушной нейросетью — это отдельная история ( у вас впереди выходные, если заскучаете — тыцните #ктокого и почитайте детали). Chat GPT то брал какие-то левые котировки, то предлагал купить 0.3 акции Лукойла $LKOH, то распределял из всей сумы только 3 тысячи, а на остаток предлагал докупить «перспективные российские акции» (вот спасибо-то, как же я сама не догадалась?). Пришлось попотеть, но в итоге виртуальный портфель от Chat GPT тоже был собран.

А когда в феврале вдруг зазвучал Deep Seek, я и его этим запросом озадачила. Так появился третий портфель. Правда, скажем честно, китаец вступил в наше противостояние на пару месяцев позже, поэтому у него фора.

Каждые три месяца я прилюдно подвожу промежуточные итоги.

По итогам 9 месяцев индекс полной доходности Мосбиржи с учетом выплаченных дивидендов ушел в минус. Это плохо. Все три моих портфеля в зеленой зоне. Это хорошо.

Лидирует пока Deep Seek с результатом +8,64%. Замыкает тройку Chat GPT, показав +4,89%. Я посередине .

Пока мои выводы следующие:
• в 2025 году депозиты и фонды ликвидности рулят — доходность всех трех портфелей отстает от средней ставки депозита по стране.
• Наш рынок новостной и не приспособлен для долгосрочных инвестиций — купил на 10 лет и забыл. Доходность могла бы быть повыше, если бы на новостях об очередном пакете санкций продать Новатэк $NVTK -Совкомфлот $FLOT -Газпром$GAZP и купить что-нибудь из ИТ. А потом на повышении ставки НДС срочно сливать эти активы и покупать изрядно подешевевшие Новатэк-Совкомфлот-Газпром. Короче, нет в данном эксперименте сослагательного наклонения. Купил и точка.
• 9 месяцев - это тьфу. Я нацелилась на десятилетний горизонт инвестиций. Делать выводы рано, сантимент рынка может измениться в любой момент. Результат пока не «вау!». Но неплохой.
• Тем интереснее, как будет ситуация развиваться дальше.

Результаты портфеля на скринах ниже. Картинка выстрадана - Chat GPT Отказывался генерить рисунок, где его обгоняет Deep Seek.

#расту_сбазар #новости #челлендж #конкурс

Прошло ровно полгода, как я купила в свой портфель два популярных фонда денежного рынка - $TMON@ от Т-Инвестиций и $LQDT от ВТБ.

Молодой и дерзкий фонд против старого и опытного. Кто кого?

Оба фонда используют одинаковую механику и идентичные инструменты, но как всегда — дьявол прячется в деталях. Комиссия за управление в одном из фондов в три раза выше, чем во втором. Поэтому интересно разобраться — действительно ли фонд работает эффективнее. Ну а понятнее всего лично у меня получается, когда ты лично наступаешь на грабли и вкладываешь свои личные деньги. Таблички в экселе — это хорошо, но на собственных деньгах получается доходчивее, что ли... Все подробности противостояния можно отследить с марта по тэгу #ктокого.

По итогам 6 месяцев ситуация складывается в пользу синего фонда. Счет 10,41% ;9,8%. В пересчете на годовые получается 20,82% у ВТБ и 19,6% у Тинькоф. Это с учетом всех комиссий.

Если сравнить с предыдущими месяцами, то видно, что динамика замедляется — ну это и логично, ключевая ставка-то снижается. И чем ниже будет ставка тем большую роль будет в конечном результате играть комиссия за управление. Ну и соответственно, тем больше вопросов будет у покупателей фондов — а не переплачиваем ли мы за комиссию? Ведь если нет никакой разницы- зачем платить больше?

Таким образом, по прошествии полугода для меня ответ на вопрос — куда лучше всего припарковать деньги на короткий срок? - выглядит однозначным. При всей моей любви к желтому брокеру, цифры- вещь упрямая. И в данном случае я буду всем рекомендовать $LQDT .

Но челлендж не закончен — за полгода многое может измениться, поэтому присоединяйтесь — будем следить за противостоянием вместе.

#челлендж #фонды #новичкам #расту_сбазар #идея

Прошло уже 5 месяцев с того момента, как были куплены в отдельный портфель два самых популярных фонда денежного рынка — ВИМ Ликвидность $LQDT от ВТБ и $TMON@ от Т-Технологии.

Подписка на хэштег #ктокого позволит вам проследить всю динамику челленджа . А сегодня — промежуточные итоги 5 месяцев. Счет 8,86% :8,38% в пользу синего банка.

Если эти проценты экстраполировать на год, то получится , что ВИМ дает 21,26% годовых, а $TMON@ 20,11%. Но это как раз тот случай, когда доходность в прошлом не гарантирует аналогичной доходности в будущем — прошлый период пришелся на высокую ключевую ставку, сейчас она начала снижаться, поэтому, конечно, итоговый результат по году будет меньше.

Так как в соревновании фондов длительное время победитель не меняется, решила немного разнообразить челлендж. Сегодня на ту же сумму — 10 тысяч рублей — докупаю фонд денежного рынка от Сбербанка $SBER . Посмотрим, как будет ситуация развиваться дальше. Не переключайтесь).

Кстати, за кого вы лично будете болеть в этой тройке? Ну или другими словами — в каком фонде чаще всего паркуете деньги на выходные?

p.s.Если Вы разделяете мои мысли и подход к фондовому рынку - буду благодарна, если найдете время зайти в мой профиль автора и поставить 👍 в разделе Репутация


#челлендж #новичкам

Я вчера с вами тут сплетничала про американского школьника, который отдал в управление Chat GPT 100 долларов месяц назад и за это время инвестиции выросли на 23% и опередили все индексы . Инвестировать можно было только в акции компаний с капитализацией меньше 300 миллионов. https://finbazar.ru/post/771471-budushee-nastupilo-nejroseti-torguyut-za-nas

Как думаете, если попробовать запустить такой же эксперимент в реалиях российского фондового рынка, может быть аналогичный результат?

Меня смущает разница в масштбах — на Московской бирже торгуются порядка 200 эмитентов акций, а на Нью-Йоркской бирже — больше 2300 акций. NASDAQ вообще 3300 эмитентов, правда, в основном там технологические и растущие компании.

Короче, хочу на следующей неделе попробовать запустить такой эксперимент на российских акциях (благо, что промпт есть в открытом доступе). Остановите меня, штоле... Ну или дайте знак своими лайками-подпискамм, что вы тоже азартный Парамоша и вам будет интересно смотреть, чем такая история может закончиться.

#флудилка #челлендж #впрямомэфире

За семейным ужином с мужем обсуждали мою вчерашнюю нетленку про ОФЗ https://finbazar.ru/post/933007-kak-nachat-poluchat-pensiyu-uzhe-sejchas-ne-dozhidayas-pensionnogo-vozras

Муж у меня главный генератор всех креативных идей. Ну и заодно мой первый читатель и критик.

Говорили, что было бы приколько, что называется «в прямом эфире» сравнить доходность разных облигаций. На собственном примере. Без всяких экселевских табличек ( с табличками-то любой дурак может, а вы попробуйте своими деньгами рисковать). Взять и купить в один день в портфель несколько разных облигаций на одинаковую сумму — и потом смотреть за тараканьими бегами.

Мы пока на семейном совете не смогли придумать — кого с кем сравнивать, чтобы было интересно и объективно, ну и чтобы финал был непредсказуемым.

Может, у Вас какие идеи имеются? Сравнивать ОФЗ с корпоративными облигациями? Долгосрочные с короткими? С ежемесячными выплатами и с полугодовыми? Взять облигации из разных отраслей? Или вообще устроить битву между облигациями с фиксированным купоном с флоатерами? И по какому принципу из всего многообразия конкретные облигации для челленджа выбрать?

Может, у Вас какие мысли по этому поводу имеются? За лучшие идеи обещаю авторам приятный сюрприз🎁 ( вот и я скатилась до заигрывания с подписчиками и стимулирования активности бонусами 😯)

#облигации #офз #конкурс #челлендж #идеи #новичкам

Не только ради призов (хотя и они приятные), а больше как повод двигаться вперёд и изучать нечто новое.

Для меня это способ не просто читать про инвестиции, а реально вникать, пробовать, фиксировать свой путь. Писать посты, делиться выводами, учиться на ошибках — это уже не просто прокрастинация в ленте, а процесс.

В каком-то смысле это личный челлендж: разобраться в теме, системно к ней подойти и не сдаться на второй неделе.

Кто со мной?

#обучение #челлендж #инвестиции #инвестирование

Те, кто меня периодически читают, уже знают, что иногда мне становится скучно и тогда я устраиваю какие-нибудь челленджи — то с нейросетями соревнуюсь в доходности, то битвы между фондами ликвидности запускаю. Руки прямо чешутся устроить соревнования в доходности между Газпромом $GAZP и Яндексом $YDEX— да не виртуальное, когда котировки просто отслеживаешь с конкретной даты, а вполне реальное — купить на одинаковую сумму в отдельный портфель — и пусть себе друг на друга поглядывают, меряются дивидендами да ростом котировок. Но пока сдерживаю себя. В общем, если захотите всегда быть в курсе, какая блажь мне в голову пришла — хештег #ктокого вам в помощь.
А сегодня ровно два месяца , как я купила на одинаковую сумму два фонда - ВИМ Ликвидность $LQDT от ВТБ и $TMON@ от Тинькофф . У каждого свои преимущества — проверенный временем $LQDT и молодой и энергичный $TMON@ . Паи $TMON@ у желтого брокера торгуются без комиссии, но зато комиссия за управление фондом в три раза выше, чем у $LQDT . Кого выбрать? Кто принесет большую доходность инвестору?
По итогам конкретных двух месяцев на моем конкретном брокерском портфеле счет 3,58% : 3,47% в пользу $LQDT . Это с учетом комиссии на покупку фондов — она всего 4 рубля составила. Все пруфы в формате "было-стало" на скринах ниже.

Месяц назад мне в комментариях напихали, что я неправильный день выбрала для подведения итогов, цифры получаются заведомо не в пользу одного из фондов. Надо итоги подводить исключительно с понедельника по четверг и только во время основной сессии ( и еще чтобы было полнолуние и Луна в Козероге, ага). На это сразу отвечу — итоги подводить буду ежемесячно до конца года 11 числа каждого месяца . А уж на какой день календаря это 11 число выпадает — я повлиять никак не могу. На длинном горизонте все будет понятно.

Продолжение сериала с битвой фондов ликвидности ждите 11 июня.

#ктокого #челлендж #фондыликвидности #новичкам