Минфин РоссииSU26243RMFS4
Минфин РоссииSU26243RMFS4
67,62 ₽
-0,08 ₽ (-0,12 %)
Всем привет! На следующей неделе, 21 октября, нас ждет заседание ЦБ по ключевой ставке, а пока присматриваем самые доходные ОФЗ. По сравнению с прошлой неделей доходность чуть уменьшилась, но это не отменяет того факта, что она довольно приличная по отношению к ключевой ставке.
❗Однако негативными моментами служат:
🔹 Новые аукционы Минфина.
🔹 Возможное ускорение инфляции и инфляционных ожиданий.
🔹 Вероятность повышения ключевой ставки в ближайшем будущем.
В общем, скажу так: доходность приличная, и при отсутствии сильного негатива рынок ОФЗ предположительно где-то у максимальных показателей по доходности. А вот если появится негатив, то не думаю, что нам дадут сильно выше 17%.
✅ Опять же, это мои личные предположения!
Вводные стандартные:
🔸 ОФЗ
🔹 Купон фиксированный
🔹 Длинные выпуски
🔹 Без амортизации
🔹 Без оферты
🔹 Купон раз в полгода
В выпуске представлена таблица сборки ОФЗ для ежемесячных поступлений! Вы можете сами выбрать выпуски, которые посчитаете нужными!
❗ Данный материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
⭐ Понравился выпуск?
Поддержите реакцией и подписывайтесь на профиль, чтобы не пропустить новые!
Всем профита и зеленых портфелей! 💚
Обычно, когда говорят про ОФЗ, в первую очередь смотрят на доходность и дату погашения. Но можно посмотреть на них немного иначе и собрать из нескольких выпусков собственный график денежных поступлений.
У разных ОФЗ купоны выплачиваются в разные месяцы. Если правильно подобрать несколько выпусков, можно распределить выплаты практически на весь год и получать купонный доход каждый месяц.
Я подобрала по два выпуска на разные периоды выплат, а затем отдельно посчитала вариант, как собрать портфель примерно на 10 000 ₽ купонного дохода ежемесячно.
Получается интересная конструкция: вместо двух крупных выплат в год можно постепенно создать собственный купонный календарь. Ниже покажу, из каких выпусков его можно собрать и сколько потребуется вложить.
❄️ Январь и июль
🍀 $SU26233RMFS5 ОФЗ 26233
Цена: 554,66 ₽
Купон: 6,1%
Доходность: 16,14%
Погашение: 18.07.2035
🍀 $SU26239RMFS2 ОФЗ 26239
Цена: 731,30 ₽
Купон: 6,9%
Доходность: 15,51%
Погашение: 23.07.2031
☕️ Февраль и август
🍀 $SU26240RMFS0 ОФЗ 26240
Цена: 564,70 ₽
Купон: 7%
Доходность: 16,48%
Погашение: 30.07.2036
🌱 Март и сентябрь
🍀 $SU26240RMFS0 ОФЗ 26246
Цена: 804,81 ₽
Купон: 12%
Доходность: 16,74%
Погашение: 12.03.2036
🍀 $SU26251RMFS7 ОФЗ 26251
Цена: 840,89 ₽
Купон: 9,5%
Доходность: 15,58%
Погашение: 28.08.2030
🌷 Апрель и октябрь
🍀 $SU26253RMFS3 ОФЗ 26253
Цена: 837,57 ₽
Купон: 13%
Доходность: 16,75%
Погашение: 06.10.2038
🍀 $SU26232RMFS7 ОФЗ 26232
Цена: 937,79 ₽
Купон: 6%
Доходность: 13,09%
Погашение: 06.10.2027
☀️ Май и ноябрь
🍀 $SU26247RMFS5 ОФЗ 26247
Цена: 793,87 ₽
Купон: 12,25%
Доходность: 16,74%
Погашение: 11.05.2039
🍀 $SU26224RMFS4 ОФЗ 26224
Цена: 839,11 ₽
Купон: 6,9%
Доходность: 14,94%
Погашение: 23.05.2029
🏖 Июнь и декабрь
🍀 $SU26248RMFS3 ОФЗ 26248
Цена: 790,20 ₽
Купон: 12,25%
Доходность: 16,75%
Погашение: 16.05.2040
⚠️ У этого выпуска в 2028 году график выплат сдвинется: вместо июня и декабря выплаты будут в мае и ноябре.
🍀 $SU26243RMFS4 ОФЗ 26243
Цена: 673,45 ₽
Купон: 9,8%
Доходность: 16,75%
Погашение: 19.05.2038
💰 А теперь считаем 10 000 ₽ в месяц. Возьмём по одному выпуску на каждый месяц выплат и сформируем условный купонный поток.
Январь и июль
❄️ $SU26233RMFS5 Купон: 30,42 ₽ 329 облигаций × 30,42 ₽ = около 10 000 ₽
Стоимость покупки: 182 483,14 ₽
Февраль и август
☕️ $SU26240RMFS0 Купон: 34,90 ₽ 287 облигаций
Стоимость покупки: 162 068,90 ₽
Март и сентябрь
🌱 $SU26246RMFS7 Купон: 59,84 ₽ 167 облигаций
Стоимость покупки: 134 403,27 ₽
Апрель и октябрь
🌷 $SU26253RMFS3 Купон: 64,82 ₽ 154 облигации
Стоимость покупки: 128 985,78 ₽
Май и ноябрь
☀️ $SU26247RMFS5 Купон: 61,08 ₽ 164 облигации
Стоимость покупки: 130 194,68 ₽
Июнь и декабрь
🏖 $SU26248RMFS3 Купон: 61,08 ₽ 164 облигации
Стоимость покупки: 129 592,80 ₽
Итого 867 728,57 ₽ стоимость набора по указанным ценам.
При такой конструкции выплаты распределяются по всем 12 месяцам года, а целевой ориентир составляет около 10 000 ₽ купонов в месяц. Интересна сама идея: не ждать одного крупного купона дважды в год, а постепенно собрать собственный купонный календарь.
При этом ОФЗ тоже имеют риски: цена облигаций может снижаться при росте ставок, а фактическая доходность зависит от цены покупки, НКД и дальнейшего движения рынка.
Просто пример того, как можно самостоятельно собрать лестницу из ОФЗ под регулярный денежный поток.
🔖 Сохраняйте подборку, чтобы не потерять.
Не ИИР (не индивидуальная инвестиционная рекомендация).
✅️ Еще больше полезной информации можно найти
в моем МАКС канале или Telegram канале
💼 Мой портфель облигаций
💰 Стоимость портфеля: 498 023,28 ₽
📈 Прибыль: +125 828,50 ₽ (+26,05%)
📊 Средневзвешенная доходность: 22,48%
📊 Доходность фиксов без ОФЗ: 25,07%
💸 Прогноз дохода на год: 105 529,92 ₽
☕️ В среднем за день: 289,12 ₽
🛡 При инфляции 6.5% и НДФЛ 13% безопасная сумма изъятия: 3 518,10 ₽/мес (42 217,26 ₽/год)
📅 Топ ожидаемых выплат в этом месяце:
💵 АБЗ-1 002Р-01: 1 320,00 ₽ (29 сент. 2026 г.)
💵 ОФЗ 26244: 673,20 ₽ (23 сент. 2026 г.)
💵 Бизнес Альянс 001P-09: 231,84 ₽ (21 сент. 2026 г.)
💵 ГЛОРАКС 001P-03: 230,10 ₽ (29 сент. 2026 г.)
💵 ГК Самолет БО-П14: 223,33 ₽ (25 сент. 2026 г.)
💎 Мои активы:
💳 $RU000A10E7K3 реСтор 001Р-03 - 5 шт.
💳 $RU000A108F63 МФК Быстроденьги 002Р-06 - 2 шт.
💳 $RU000A10A349 РусГидро БО-002Р-01 - 28 шт.
💳 $RU000A10D3X6 Селигдар 001Р-07 - 5 шт.
💳 $RU000A10DA41 ВИС ФИНАНС БО-П10 - 15 шт.
💳 $RU000A108462 МФК Джой Мани 001P-02 - 2 шт.
💳 $RU000A10EHB3 МФК Лайм-Займ 06 - 1 шт.
💳 $SU26243RMFS4 ОФЗ 26243 - 23 шт.
💳 $RU000A10BW88 АйДи Коллект 001P-05 - 5 шт.
💳 $RU000A10C5J1 Талан-Финанс БО 001Р-04 - 11 шт.
...и еще 59 позиций.
Статистика предоставлена лучшим сервисом для владельцев облигаций
✨ Подписывайтесь ✨
С 14 сентября 🏦Московская биржа $MOEX перенесла старт основной торговой сессии с 10:00 на 09:00.
Теперь она длится 10 часов вместо девяти.
Общее торговое окно в сутки не изменилось - 17 часов, дополнительный час получен за счёт сокращения утренней сессии с трёх часов до двух.
📌 Главная цель реформы - дать институциональным инвесторам доступ к торгам на час раньше и сузить спреды.
🔍 Что поменялось
На фондовом и срочном рынках основная сессия теперь идёт с 09:00 до 19:00.
Утренняя сокращена до 06:50-09:00. Вечерняя осталась без изменений.
На валютном рынке и рынке драгметаллов торги тоже стартуют в 09:00 с аукционом открытия в 08:50 - раньше они начинались в 10:00.
❗️Важный нюанс: до реформы в 09:00-10:00 работала только утренняя сессия с ограниченным набором инструментов. Институционалы, чьи регламенты требуют торговли исключительно в основную сессию, в этот час не участвовали. Теперь барьер снят.
📊 Первые результаты
За первый час торгов 14 сентября объём превысил 15,5 млрд рублей - 17% от дневного оборота. Биржа назвала это подтверждением востребованности нового графика. Однако есть оговорка: 12 и 13 сентября торги не проводились из-за технической паузы, поэтому часть сделок перетекла в понедельник.
Аналитики отнеслись к цифре сдержанно, и отметили, что высокие объёмы в утренний час будут скорее ситуативными: когда инвесторы отыгрывают события за выходные или вечер прошлого дня.
💡 Логика биржи
Борис Блохин, старший управляющий директор Мосбиржи, объяснил: утренние и вечерние сессии на 80% состоят из сделок физлиц.
Институционалы в эти периоды не торгуют. Теперь они смогут участвовать с 09:00 одновременно с частными инвесторами. Это должно повысить ликвидность и сузить спреды - биржа таргетирует снижение на 30-40%, особенно на рынке облигаций и в сегменте ОФЗ, где наиболее активно торгуются выпуски 26248 и 26243. $SU26248RMFS3 $SU26243RMFS4
По оценке биржи, около 80% ликвидности в дополнительном часе будет сформировано за счёт новых денег, а не перетока из других периодов.
⚠️ Риски и скепсис
Первое: возможное размытие ликвидности в утренние часы, пока крупные игроки адаптируются к новому графику. Это может временно повысить волатильность и расширить спреды вместо их сужения.
Второе: расширение времени торгов вряд ли даст видимый финансовый эффект без возврата иностранных инвесторов. Павел Гаврилов из «Альфа-Инвестиций» прямо говорит, что новый график - скорее инструмент для оперативного реагирования на события и удобства для восточных регионов, чем драйвер оборотов.
Третье: сайт Мосбиржи на 14 сентября продолжал отображать старые интервалы, хотя новые правила уже действовали. Это создаёт путаницу для инвесторов, которые проверяют расписание онлайн.
📋 Что дальше
С 26 сентября Мосбиржа начнёт расчёт индексов $IMOEX , $RIU6 и отраслевых во всех сессиях, включая утреннюю, вечернюю и выходные. Сейчас в дополнительных сессиях рассчитывается только $IMOEX2 . Это изменит работу ETF - в частности, фондов на индекс Мосбиржи $TMOS и фонда денежного рынка $LQDT , для которых время расчёта бенчмарка напрямую влияет на NAV и ликвидность.
Следующий шаг - отказ от релизных перерывов в выходные, которые сейчас проходят раз в пять недель. Затем - движение к режиму, приближенному к 24/7, в течение 2-2,5 лет. Блохин подчёркивает: «Движение в сторону торгов 24/7 есть, оно очевидно».
🏦СПБ Биржа $SPBE также заявила о планах расширить основную сессию, но дату пока не назвала.
📋 Итог
Мосбиржа расширила основную сессию до 10 часов - самой длинной среди крупных мировых бирж. Институционалы получили доступ к утреннему часу, что должно улучшить качество котировок и сузить спреды. Первый день дал 15,5 млрд рублей за час, но устойчивость эффекта пока под вопросом. Дальнейшие шаги - индексы во всех сессиях, отказ от перерывов в выходные и курс на 24/7.
💬 Заметили ли вы изменения в торгах после 14 сентября? Как оцениваете перспективы режима 24/7?
