Всем привет! На связи "Опытным путем" 👨🔬
Сегодня поговорим о валютной части моего портфеля. Это мой личный страховой полис на случай, если рубль решит отправиться в очередное увлекательное путешествие вниз 📉
Многие знают, что я делаю основную ставку на рублевые ОФЗ. Но полностью игнорировать валютные риски — большая ошибка. Поэтому около 8% моего капитала я держу в замещающих облигациях
Что это за зверь? 🧐
Говоря просто: я покупаю и продаю их за рубли, но их реальная стоимость и купоны привязаны к курсу доллара. Если доллар дорожает — я в плюсе. Все расчеты идут внутри РФ, так что никаких рисков блокировки ✅
Вот три инструмента, из которых состоит мой "валютный щит":
1️⃣ Основа основ — Газпром ( $GAZP ) ⛽️
Бумага: Газпром $RU000A10BPP2
• Зачем держу: Это моя самая надежная защита. Бизнес Газпрома напрямую связан с валютой, поэтому и долг в долларах для него максимально естественен
• Что получаю: Стабильный ежемесячный ручеек почти в 6 $ (в рублевом эквиваленте) на каждую 1000 $ номинала. План — держать долго
2️⃣ Диверсификация — Норникель ( $GMKN)🏭
Бумага: Норникель $RU000A10B4K3
• Зачем держу: Чтобы не ставить все на одну компанию. Норникель — еще один мощнейший экспортер (металлы), что делает эту бумагу такой же надежной
• Фишка: У этой облигации оферта в 2026 году. Это дает право погасить ее досрочно, если понадобятся деньги. Очень удобная опция👍
3️⃣ Тактическая идея — Инвест КЦ 💡
Бумага: $RU000A10BQV8
• Зачем держу: Это более рискованный актив с повышенной доходностью. Мой небольшой эксперимент
• План: Эту бумагу я не собираюсь держать до погашения. Моя цель — дождаться ослабления рубля (например, до 95-100 за доллар), зафиксировать прибыль от курсовой разницы и переложить деньги в другие активы
📝Итог:
Даже защитная часть моего портфеля имеет свою структуру: два надежных эмитента и одна тактическая идея для гибкости. Это позволяет мне не просто страховаться от падения рубля, но и пытаться на этом дополнительно заработать
А вы используете замещающие облигации? Или предпочитаете другие способы защиты от валютных рисков? Расскажите в комментариях! 👇
#замещающие_облигации #валюта #доллар #стратегия #портфель #газпром #норникель #инвестиции
