#доллар

То, что держать личные сбережения в американских долларах — далеко не лучший вариант, наверное, уже знают все. «Зелёные спины» в чулках тоже обесцениваются, как в принципе и любая другая валюта в этом мире. События последних «послековидных» лет только подтвердили эту грустную истину. Но вот попавшаяся мне на глаза диаграмма на эту тему поразила своей наглядностью и, так сказать, «красочностью». Поэтому решил привести её здесь с небольшими пояснениями.

На самом деле, постепенное падение «короля валют» со всемирного пьедестала началось не вчера. Речь идёт о постепенной потере американским долларом своей покупательной способности, которая происходит, как минимум, более ста лет. Отсчёт на диаграмме ведётся от 1913 года, когда была образована ФРС США. Данные для этого графика взяты из обзора экономического управления ФРС (FRED). На графике представлен так называемый индекс доллара. Чем выше его значение — тем выше покупательная способность американского доллара. На начало отсчёта, на 01.01.1913 г., значение индекса взято за 1000. По мере снижения индекса цены на товары и услуги в экономике США становятся всё дороже.

Как мы видим, график показывает весьма бодрое снижение покупательной способности доллара: уже к 1985 году индекс доллара упал до 100, то есть американский доллар образца 1985 года уже был равен всего 10 центам доллара 1913 года. А к настоящему моменту этот индекс упал уже до 30 — от первоначального доллара «образца» 1913 г. в настоящий момент осталось всего три с небольшим цента. Если же взять какие-то конкретные потребительские товары, то на графике этот процесс «сжатия» доллара за прошедшее сто лет представлен весьма показательно.

Если в 1913-м году на 1 доллар США можно было купить целых 30 шоколадок Hershey’s, то в текущем 2025-м году на 1 американский доллар можно купить разве что пакетик вкуснейших мармеладно-химических «червячков».

Причина такой сильной девальвации понятна — вездесущая инфляция вследствие постоянной эмиссии новых долларов. На диаграмме можно видеть, как ускорялось обесценение доллара:

✔️ Первая и Вторая мировые войны вызвали резкое обесценение доллара по причине сильного роста госрасходов в США и бесконтрольного печатания долларов.

✔️ 1971 г. — прекращение официального обмена американского доллара на золото. До 1971 г. доллар США был единственной мировой валютой, которая официально могла быть обменена на золото (по крайней мере для государственных ЦБ). Но поскольку долларов печаталось гораздо больше, чем было золота для их обеспечения, всё больше центробанков и правительств хотели избавиться от долларов в пользу золота. Президент Никсон положил конец этому. Долларовая «мышеловка» захлопнулась, и дело печатания новых «зелёных» бумажек пошло гораздо веселее, судя по диаграмме.

✔️ Уже в современное время, ковид ускорил дело. И судя по динамике, где-нибудь к 2030 году на один доллар нельзя будет купить даже пресловутых «червячков», что так любят дети

Всем добра и удачных инвестиций!

Дзарасов Алан, эксперт и финансовый консультант (1й ИФИТ)

@ifitpro

#доллар

Привет, друзья! "Опытным путем" на связи ✌️ Доллар $USDRUB — 76 рублей. Для туриста — радость. Для инвестора в замещайки — боль (портфель в рублях "худеет"). Чтобы понять, что делать, нужно ответить на вопрос: почему так произошло и надолго ли это? 🌊 Почему рубль такой мощный? (Экспертный взгляд) Всё дело в балансе спроса и предложения. Представьте трубу: 1️⃣Вход (Экспорт): Нефтяники ($LKOH, $ROSN) и газовики ($GAZP) продолжают продавать ресурсы и заводят валюту в страну. Кран открыт. 2️⃣Выход (Импорт): А вот тут засор. Из-за санкций, проблем с платежами и (главное!) жесткой ставки ЦБ, импортеры не могут купить и вывезти столько валюты, сколько раньше. Итог: Валюта копится внутри страны, девать её некуда → Курс падает. 🔮 Рассмотрим два сценария на 2026 год 1️⃣ Сценарий "Болото" (Сильный рубль на год) 🔹Суть: Ставка снижается медленно, импорт не оживает. Доллар болтается в диапазоне 75-78₽ весь год. 🔹Что с замещайками? Это худший сценарий. Надежная бумага (вроде Норникеля $RU000A10CRC4) принесет вам свои 7% в долларах. В рублях это те же 7% (курсовой переоценки нет). Вердикт: В этом сценарии рублевый вклад, фонд ликвидности $LQDT или корпораты под 18-19% выигрывает вчистую. 2️⃣ Сценарий "Пружина" (Возврат к 90-100) 🔹Суть: ЦБ уже начал снижать ставку (16,5%). Деньги дешевеют → Импортеры берут кредиты → Скупают юани $CNYRUB и доллары. "Засор" в трубе пробивается. 🔹Фактор бюджета: Бюджету РФ при текущей цене нефти критически невыгоден курс 76. Чтобы свести дебет с кредитом, Минфину нужен курс 90-95₽. 🔹История: Вспомните 2022 год. Сначала 120, потом 50, а потом плавный уход на 90. Экономика всегда стремится к равновесию. 🏁 Мой выбор Я ставлю на Сценарий №2. Государство не может позволить себе долго жить с курсом 76 — это убивает доходы экспортеров. Снижение ставки ЦБ неизбежно толкнет курс вверх. Поэтому текущие 76₽ я воспринимаю как распродажу. А сколько конкретно можно заработать, если курс вернется к 90 или 100 — посчитаем в следующем посте. Верите в "вечные 76", рассматриваете дальнейшее снижение или ждете отскок? Давайте обсудим в комментариях 👇 #Опытным_путем #Доллар #Валюта

⚡️🇷🇺ЦБ отменил лимиты на валютные переводы за рубеж для россиян Решение связано со стабильной ситуацией на валютном рынке, пояснил регулятор ⚡️Мнение по рынку акций👇🏼 📝 https://dzen.ru/video/watch/69343153e14cc04bb812a45a 📹 https://youtu.be/SSXY9IYyCHE?si=YYaTZQ5qrZffAZcy 👇🏼 https://t.me/dobitchik_vlad/14125 🏆 Здесь только сильные уровни 📉📈 🎄Пусть твой день будет полон решений, которые ведут к росту капитала👍🏼💰🚀😍 ✅Подписывайтесь https://max.ru/dobitchik_vlad А то мало ли что❗

#добычаденег #криптовалюта #доллар #евро #расту_сбазар #инвестиции

Каждый думает, что валюта это про курс в обменнике💱

Но рынок уже шепчет другое🤫 кто успеет тот заработает, кто проспит тот потом будет покупать дороже❗ Рубль сейчас укрепляется не случайно😉 Это значит одно скоро начнутся движения, на которых зарабатывают только те, кто следит за цифрами, а не за новостями❗ Хочешь понимать, что реально происходит с долларом и евро и где здесь деньги❓💵💶

https://youtu.be/8eNPj5TTZyE?si=MowQsTpiF5OaT2Ob

Подпишись ✅ Дальше будет жарко 🔥💪🏼🤩

#добычаденег #обучение #доллар #евро #юань #рубль #валюта #мосбиржа

Технический анализ курса доллара к рублю

Почему рубль укрепляется и когда появится точка для покупки долларов

В этом видео я разбираю текущую структуру валютного рынка и показываю,

почему именно сейчас российская валюта демонстрирует устойчивое укрепление.

В выпуске:

• техническая картина USD/RUB на ключевых таймфреймах;

• уровни, от которых рубль усиливался и продолжает набирать силу;

• логика движения капитала, которая стоит за текущим укреплением;

• зоны, где покупка доллара будет оправданным и системным решением;

• сценарии на ближайшие недели и условия, при которых тренд может измениться.

Это не эмоциональные прогнозы и не «угадай дно».

Это разбор по методу Buy Sell Hold, который позволяет оценивать рынок без догадок — только через структуру и логику.

Если вы хотите понимать, когда покупать доллары рационально, а не по эмоциям толпы — посмотрите это видео внимательно.

#обзор_рынка #доллар

Рубль продолжает свое укрепление и дело именно в нем: достаточно взглянуть на графики к другим валютам (приложил графики к евро и юаню) и мы увидим укрепление к любой из них. В чем причины? Как обычно: баланс спроса и предложения.

В моменте вижу несколько факторов за крепкий рубль в декабре:

- ЦБ продает валюту в рынок и с завтра увеличит объемы (рост предложения валюты);

- с завтрашнего дня и МинФин начнет продавать валюту в рынок (рост предложения валюты);

- начал действовать повышенный утильсбор, что снижает параллельный импорт авто (снижение спроса на валюту);

- фондовый рынок РФ начинает привлекать нерезов на фоне переговоров и высокой ключевой ставки (спрос на рубль);

- РФ в разы увеличила объем международных торговых операций в рублях, заместив валютные операции (снижение спроса на валюту);

- вывод капитала в другие страны упал в разы, на фоне регулирования и страхов, что капитал может быть заморожен в юрисдикции иностранного государства (снижение спроса на валюту);

- высокая ключевая ставка ЦБ делает существенным спред между валютной и рублевой доходностью (спрос на рубль).

В итоге, пока не видно факторов за ослабление рубля. Однако, накопленная разница в инфляции никуда не делась, а значит ослабление национальной валюты - вопрос времени. Предсказать точный период нельзя, но мы понимаем, что находимся уже в цикле снижения ключевой ставки, плюс с января продажи валюты в рынок по бюджетному правилу, это временная мера. Я продолжаю держать валютные инструменты, поскольку момент переоценки неизвестен и хочу быть к этому готов. Кроме того, надо понимать, что в случае завершения военного конфликта и частичного снятия санкций, нас ждет быстрое и резкое ослабление рубля на фоне высокого спроса на валюту и возобновления торгов в долларах США.

PS: а если вы считаете, что кто-то может предсказать курс валюты, то откройте прогнозы инвест.домов в начале текущего года: все они,без исключения, предсказывали доллар к декабрю 2025 года существенно выше ста рублей. Т.е. в лучшем случае ошиблись на 30%. И это эксперты рынка.
#расту_сБАЗАР #доллар #курс

⚡🇺🇸🇷🇺Доллар США к российскому рублю❗ Пока всё по старому, как вы знаете, есть период на покупку и есть на продажу, сейчас курс выгодный на покупку на длительный срок, либо для покупок, поездок за границу, с расчетом что может уйти ещё ниже❗ Так как мы видим, что в моменте он уходил на уровень: 🔺76 руб. (Розовые стрелки) А сопротивление: 🔺85 руб. (Синяя стрелка) ⚠️Для рядового человека низкий доллар может ударить по👇🏼 зарплатам в экспортных отраслях (меньше премий у нефтяников, металлургов, логистов) Обычный человек почти всегда выигрывает- товары дешевле, поездки доступны, цены растут медленнее❗ В общем всё циклично😊 Если информация полезна, то поставь лайк👍🏼😉 Телеграм👇🏼 https://t.me/dobitchik_vlad

🌿Кто давно подписан на меня тот знает что со мной зарабатывают 👍🏼🤑

#доллар #рубль #валюта

Часть 1, часть 2.

Друзья, напомню. В первой части я говорил о динамике и перспективах серебра, во второй — золота как инструмента сохранения капитала. Но есть еще одна сущность, напрямую связанная с серебром и золотом — отношение инвесторов к доллару. Этот фактор сейчас сильно влияет на распределение активов инвестора. 

Новый тренд — это “боязнь” доллара из-за геополитики: риск на доллар и всё, что в нём считает инвестор, вырос. Пенсионеры-инвесторы не хотят потерять капитал, заработанный за всю жизнь, и уходят от этого риска, покупая в первую очередь золото. Правильная ли это стратегия — покажет время. В любом случае, пока неразумно делать долю золота в портфеле слишком большой: возможно, эти страхи ложные. 

Портфель в любом случае должен ребалансироваться несколько раз в год, если пропорции нарушаются. Тем, кто боится и серьёзно относится к риску доллара, возможно, стоит пересмотреть пропорции, но исключительно из-за изменения своего возраста. Это изменение на несколько процентов, а не ставка на золото всего портфеля!

Доллар не такой уж слабый, как пишут СМИ, ловя хайп

Главный признак слабости доллара — доходность казначейских облигаций США, а она вполне в норме и даже снизилась с начала года, оставаясь значительно ниже уровней 1970–80-х. Акции США с начала года выросли на 15%, и выросли не только топ 7 индекса — акции малой капитализации тоже в плюсе более чем на 10%. Есть, конечно, пузырь в ИИ, который может стать триггером падения всего рынка акций. Мы немного боимся повторения 2000-х, когда доткомы потащили вниз все рынки.

Есть ли реально пузырь ИИ на рынке? 

Моё мнение — пузыря нет. Он возникает, когда забывают о фундаментальных показателях, а этого сейчас нет. И главный аргумент против пузыря — то, что постоянно идут разговоры и слухи о скором крахе рынка акций. Когда на рынке слишком много медведей — это, наоборот, признак отсутствия пузыря и скорее говорит о потенциале продолжения роста.

Подводя итог всем трем статьям, отмечу, что серебро все еще остаётся интересным инструментом, особенно для тех, кто ищет недооценённые активы. Золото — защитный актив в период неопределённости, но сейчас не время для увеличения инвестиций в золото, а доллар — по-прежнему является фундаментом мировой финансовой системы, несмотря на всплески паники и хайп в СМИ. Баланс между этими тремя элементами — основа устойчивого портфеля в любой экономической фазе.

t.me/ifitpro
#доллар

💰 США хотят переоценить золото: что это значит и чем может закончиться.

В Сенате США появился необычный законопроект — BITCOIN Act, предложенный сенатором Синтией Ламмис.

На первый взгляд, он про биткоин.

Но в нём есть пункт, который может радикально изменить баланс между Федеральной резервной системой и правительством.

Речь идёт о переоценке золота США.

🪙 Что хотят сделать.

Сейчас официальная цена золота в США — $42,22 за унцию.

Эта цифра не менялась с 1973 года, когда доллар окончательно отвязали от золота.

Но рыночная цена — около $4000 за унцию.

Разница колоссальная.

Закон BITCOIN Act предлагает:

Передать старые золотые сертификаты, которые хранятся у ФРС, в Министерство финансов.

Минфин выпустит новые сертификаты по рыночной цене золота.

ФРС должна будет перечислить разницу между старой и новой стоимостью — фактически «монетизировав» переоценку золота.

Полученные деньги правительство сможет использовать для:

покупки биткоинов в стратегический резерв;

пополнения бюджета без увеличения госдолга.

⚖️ Что это значит на практике.

По сути, это скрытая эмиссия, но не через печатание новых долларов, а через рост стоимости золотых активов.

Если закон примут, в казну могут поступить сотни миллиардов долларов, не прибегая к займам и повышению налогов.

Такое решение:

Уменьшит давление на #госдолг США;

даст правительству дополнительный источник финансирования;

укрепит баланс #ФРС на бумаге, ведь активы будут стоить дороже.

Но есть и обратная сторона:

это подорвёт доверие к идее независимости ФРС;

фактически откроет путь к монетизации золота, что может вызвать инфляционные ожидания;

создаст прецедент — использовать «переоценку активов» как источник бюджетных денег.

📊 Если закон примут

💡 Представим: золото США — около 261,5 млн унций.

Если переоценить его с $42 до $4000, прирост стоимости составит более $900 млрд.

Это почти как дополнительный пакет стимулов, сопоставимый с антикризисными программами времён пандемии.

Но без формального увеличения долга.

Такой шаг может:

вызвать рост цены на #золото (инвесторы увидят сигнал о переоценке);

ослабить #доллар, если участники рынка сочтут это скрытой эмиссией;

повысить интерес к #биткоин, ведь закон предусматривает покупку криптовалюты на часть этих средств.

🧩 Почему это важно.

Если BITCOIN Act пройдёт, это станет новой моделью финансирования бюджета —

через оценку резервов по рыночной стоимости.

По сути, США впервые признают, что золото — реальный финансовый инструмент,

а не просто «исторический реликт» в хранилищах Форт-Нокса.

💬 Моя позиция.

Такой закон — революционный шаг.

Он может временно улучшить финансовую картину, но в долгосрочной перспективе —

поставит под вопрос саму идею независимости ФРС и устойчивости доллара.

Это будет новая форма “золотого стандарта 2.0”, но уже в цифровую эпоху, где золото и #биткоин окажутся по одну сторону баррикад.

📌 Вывод: если BITCOIN Act примут, США фактически признают,

что золото — это не просто металл, а инструмент для покрытия долгов и запуска новой финансовой эры.

💵 Доллар, золото и облигации: почему US30Y будут расти, а золото падать

Сентябрь стал знаковым месяцем для финансовых рынков. Сразу несколько факторов начали формировать новый тренд: рост интереса к долгосрочным облигациям США (#US30Y), возможное снижение цен на нефть (#нефть), укрепление доллара (#доллар) и падение золота (#золото).

В этой статье разберём, почему складывается такая картина и что это значит для инвесторов.

1️⃣ Долгосрочные облигации США и спред US30Y–US10Y

В сентябре спред между доходностью 30-летних облигаций (#US30Y) и 10-летних (#US10Y) впервые за долгое время увеличился на 0,5%.

Почему это важно:

📌 Именно такого движения ждали крупные фонды, чтобы активнее заходить в долгосрочные бумаги.

Исторически рост спреда сопровождается повышенным спросом на US30Y, что ведёт к росту цен облигаций и снижению их доходности.

Для доллара это позитивный сигнал: укрепление доверия к долгосрочным облигациям поддерживает валюту.

Таким образом, US30Y начинают получать значительную поддержку со стороны институциональных инвесторов.

2️⃣ Нефть и инфляция: как они связаны.

По предварительным данным, #ОПЕК+ рассматривает возможность увеличения добычи нефти, окончательное решение будет объявлено 5 октября.

Если добычу действительно повысят:

Цена нефти 🛢️ снизится.

Стоимость топлива и логистики упадёт.

Инфляция в США замедлится, создавая условия для более мягкой денежной политики #ФРС.

💡 Влияние нефти на инфляцию напрямую отражается на долларе и долгосрочных облигациях: снижение цен поддерживает доллар и делает US30Y более привлекательными для инвесторов.

3️⃣ Золото и доллар: историческая связь.

Золото традиционно выступает защитным активом, но его динамика напрямую зависит от доллара и инфляции.

Сейчас складывается следующая картина:

#COT-отчёты показывают, что крупные фонды сокращают длинные позиции по золоту.

Падение нефти и замедление инфляции усиливают доверие к доллару.

В такой среде золото теряет свою привлекательность как защитный актив и идёт в коррекцию.

📉 Исторические данные подтверждают: когда долгосрочные облигации растут, доллар укрепляется, а золото снижается.

🔗 Цепочка влияния: от спреда до золота.

Чтобы наглядно увидеть, как все факторы связаны, рассмотрим последовательность событий:

Спред US30Y–US10Y ↑ → премия за срок увеличивается → долгосрочные облигации становятся привлекательными для крупных фондов.

Фонды начинают активно покупать US30Y → цена US30Y растёт, доходность падает.

Рост доверия к облигациям → укрепление доллара (#доллар ↑).

Падение нефти (#нефть ↓) и замедление инфляции → дополнительное укрепление доллара и снижение привлекательности золота.

Золото ↓ (#золото) → инвесторы уходят в доллар и облигации.

💡 Итого: рост спреда и активности фондов, снижение нефти и инфляции создают цепочку, которая поддерживает US30Y и доллар, одновременно давя на золото.

4️⃣ Итоговая картина: почему US30Y будут расти, а золото падать.

Собираем все сигналы вместе:

US30Y получают поддержку за счёт расширения спреда с US10Y и интереса фондов.

Нефть может снизиться при решении #ОПЕК+ об увеличении добычи, что уменьшит инфляцию в США.

Доллар укрепляется на фоне роста доверия к облигациям и замедления инфляции.

Золото получает давление сверху: падают длинные позиции фондов, снижается спрос на защитный актив.

✅ Вывод: ближайшие месяцы могут пройти под знаком роста долгосрочных облигаций US30Y и доллара при одновременном снижении золота и нефти.

Все уже в курсе про новости об изменениях в налоговом законодательстве, которые нас ожидают — не буду подробно об этом. Важно посмотреть шире и понять, как это затронет финансы каждого из нас.

Все завязано на инфляции и ключевой ставке. Изменение налогообложения в сторону ужесточения приводит к негативному шоку предложения, поскольку возросшие издержки частично или полностью перекладываются производителем в цену для конечного покупателя. Поскольку речь идет о всеобъемлющем НДС, повышение затронет все товары, цены на них вырастут. По разным оценкам, которые я видел, это приведет к росту инфляции на 0.8 — 1.2 процентных пункта.

Как заверяют в ЦБ — эффект будет краткосрочным. Думаю, связано с тем, что предполагаемое повышение может начаться уже сейчас, до официального изменения механизма, чтобы переход произошел плавнее и у населения было время на адаптацию к росту цен.

В пользу инфляционного давления говорят также низкий курс доллара и бочки нефти. В совокупности это приводит к колоссальному недофинансированию бюджета. Для поиска дополнительных способов финансирования дефицита логичным видится подъем нефте-рублевых поступлений. В условиях ограничений на торговлю ресурсом гораздо проще видится подъем курса до уровня 90-95 рублей. Опять же, рост валюты приведет к проинфляционному давлению.

Так что большой вопрос, какой мы в ближайшем будущем увидим риторику ЦБ касательно прогноза по инфляции и КС. Консервативные инструменты в виде вкладов и фондов ликвидности пока сохраняют свою актуальность.

#инфляция #ставка #доллар #валюта

#США #инфляция #бюджет #ФРС #долг #ставки #доллар

США: потянулись в ФРС за деньгами

На неделе активы ФРС снова значимо не менялись, но был интересный момент – банки потянулись в «дисконтное окно» ФРС за деньгами. Пока небольшими – нарастили займы на $2.3 млрд до $7.8 млрд по ставке 4.25%, но это звонок, на "хвостах" рынка ликвидности начинает не хватать и приходится заходить за деньгами в ФРС. Хотя стоит учитывать, что приближается закрытие финансового года, могут быть разные перекосы.

Минфин США на неделе больше тратил и сократил остатки на счету в ФРС до $758 млрд, вернув в финсистему $49 млрд ликвидности. Но это только сгладило процессы: $38 млрд ушло в RRP, а еще $34 млрд ушло на «прочие» счета в ФРС, на которых концентрируются средства международных фондов и госагентств. В итоге этих потоков, свободные остатки банков на счету в ФРС упали на $20.7 млрд, т.е. стали чуть ниже $3 трлн.

Короткие четырехнедельные векселя вернулись к верхней границе ставки ФРС, а вся кривая госдолга чуть подросла после снижения надежд на более агрессивное смягчение со стороны ФРС.

К концу сентября должны быть еще локальные оттоки ликвидности на счета Минфина США (чистые займы ~$130 млрд) и в обратное РЕПО ФРС – основной придется на 30 сентября. Хотя сейчас много искажающих историй (конец фингода, возможный «шатдаун», новые пошлины и пр.), но пока скорее подтверждается то, что ~$3 трлн резервов банков – это те уровни, на которых возникает напряжение в системе с ликвидностью.

P.S.: Трамп повысит с 1 октября пошлины на шкафы и туалетные столики (50%), диваны (30%), тяжелые грузовики (25%), а также запатентованные лекарства, если производитель не строит завод в США (100%) ...

@truecon

📉 Экономика РФ: ставка ЦБ, курс рубля и возможности для инвесторов.

Последние месяцы #ЦБРФ активно снижает ключевую ставку — и, скорее всего, этот процесс продолжится.

Причина проста: темпы роста ВВП замедляются, и регулятору нужно стимулировать экономику.

Что это значит для нас, инвесторов? 💰

👉 Во-первых, снижающаяся ставка открывает отличные возможности для спекулятивного заработка на длинных #ОФЗ.

Потенциальный рост их цены может составить до 70%.

👉 Во-вторых, если вы хотите зафиксировать высокий пассивный доход на годы вперед — те же #облигации помогут это сделать.

Средняя доходность пассивного портфеля сейчас способна приносить около 14% годовых, что выше большинства банковских вкладов.

Выплаты можно получать раз в месяц, квартал или полугодие.

⚖️ Но есть и другая сторона — бюджет.

Несмотря на разговоры о дефиците, Россия получает крупные доходы от экспорта.

А значит, государству выгоден относительно высокий #доллар.

Почему доллар так долго стоял на месте? 🇺🇸

Это была мера сдерживания инфляции: крепкая валюта помогает снижать рост цен.

Но сейчас #рубль постепенно ослабевает.

Экономика адаптировалась, и ослабление рубля становится инструментом пополнения бюджета.

Что с этим делать частному инвестору?

✅ Купить доллар — вариант, но более интересный путь — #облигации РФ, номинированные в USD.

Они платят купоны в валюте, что позволяет защитить капитал и зарабатывать в долларах.

А на росте доллара потенциальная доходность может превысить 30%.

📌 Итог: политика ЦБ открывает сразу несколько способов заработать — от спекуляций на длинных ОФЗ (потенциал до 70%) до стабильного валютного дохода через долларовые облигации (рост более 30%) и около 14% годовых на пассивных портфелях

ВСЕ СПОСОБЫ НЕ ПРОПУСТИТЬ РОСТ КУРСА

Перечисляю все основные варианты, в разбивке по типам. Да, все эти пункты 999 были разобраны на этом канале, но повторение - мать учения.

🔸Собственно валюта, в разных формах:

- Тупо купить валюту на бирже. Юань (CNYRUB_TOM). Или дирхам, если любите приключения.

- Наличные доллары или евро. В обменниках можно найти без проблем, даже нового образца появились.

- Фьючерсы на Мосбирже: юань или доллар. Вариантов масса.

- Криптодоллар: USDT / USDC, на бирже или в кошельках.

🔸Валютные инструменты, более-менее приличные:

- Фонды денежного рынка, в юанях. Ближе всего к просто валюте, к примеру CNYM (есть от УК первая СБЕР и ВИМ ВТБ).

- Валютные облигации. Я их активно добираю, регулярно. Пишу постоянно. Только долларовые или евро. Юань не беру, т.к. он слабее бакса.

- Фонды валютных облигаций: сберовский SBCB / или тиньковский TLCB, есть еще и от других УК. 

- Криптовалюта: тут вариантов миллион. От монет до просто стейкинга собственно криптодоллара (4-8% годовых).

- Золото. Серебро. Платина. Любые иные металлы. Либо физические, либо ОМС, либо фьючерсы. 

- Иностранные акции через внешних поставщиков: Казахстан, ОАЭ, Армения, либо токенизированные через тот же байбит

- Иностранные акции через наших брокеров, через их площадки

🔸Еще варианты, с нюансами:

- Сургутнефтегаз преф. Крайне зависим от курса, но еще вес имеют ожидаемые дивиденды. А они зависят от курса за прошедший период. А за 2025 курс низкий. 

- Доллары на «внебирже» от брокеров. Большой спред, "кривой" курс. Проще уж юань, если прям валюта нужна.

- Экспортеры, акции на Мосбирже. С долларом связь есть, но зависят еще от миллиона параметров. При прочих равных вариант хороший, но это скорее не про валюту, а про диверсификацию портфеля в целом.

- Золотодобытчики. Тоже самое, вроде бы связаны с курсом и ценой золота, но прямой зависимости нет. Ибо у всех компаний свои нюансы.

- Личные вещи: вино, автомобили, телефоны. Тут как минуснуть, так и иксануть можно. Зависит от параметров этих самых вещей.

ВАЖНО! ВАЛЮТА НЕ ДОЛЖНА ПОКУПАТЬСЯ РАДИ ПОКУПКИ. ВАЛЮТА - ИНСТРУМЕНТ, ПРЕЖДЕ ВСЕГО. 

⸻

Вчера разбирал первичные облигации рублевые, тык. Добавлю, что с рынка добрал Сибур Холдинг 001Р-08 (вернулся к номиналу), а еще Газпром нефть 006Р-01 (тоже около номинала). Полный портфель показывал в закрытом канале, подборку интересных сделаю позже.

Главное — не забывать: любой инструмент растет ровно в тот момент, когда либо еще не куплен, либо уже продан. Закон подлости работает лучше любой стратегии😂

Сохраняем, репостим и ставим палец вверх. Список очевидный, но все же полезный

#валюта #доллар #юань #рубль

Нефти особо пока не на чем прибавлять (нефтянка может откатить->рынок соответственно), инфляция не радует (со 2 по 8 сентября составила 0,10% после снижения цен на 0,08% неделей ранее), если будет ставка 17% - это может не понравиться рынку, валюта тоже может отскочить.

Судя по обсуждениям сделают как раз 17%, но сигнал нейтральный. То есть можем в стадию плато уйти, на время. 

Есть еще теория, что курс разогнали крупные банки через свои внутренние операции, то есть после ставки чуть сбавят темп. 

Среднесрочно тренд очевиден, 90-95 к нг неизбежны.

#доллар #валюта #нефть

Что делаю сейчас:
1. Ещё прикупил облиг (лучше поздно, чем никогда)
1) Евротранс 01
2) Новые технологии 001P-08
3) АФК система 002P-03
4) ВИС ФИНАНС БО П09
5) Сегежа групп 003P-06R
6) Сегежа групп 003P-07R
7) СИБУР Холдинг 001P-08
2. Докупил немного $SOLUSD
3. По акциям: завтра ставка. Сам жду понижения на 1%. Возможные сценарии:
1) Понижение на 1% - падение рынка, буду немного покупать $SBER и $NVTK под мирный трек - сильные акции
2) Понижение на 1,5% - нейтрально/падение рынка
3) Понижение на 2% - нейтрально (уже заложено в рынок)
4) Понижение более чем на 2% - позитив, рост рынка

Не иир

P.S. Лонг бакса #доллар и #юань $CRU5 немного сократил, бОльшую часть продолжаю держать

Подписывайся! 😉

#облигации #инвестиции #ставка

"Мы построили открытую экспортно-ориентированную экономику. Мы нарастили экспорт, и надо понимать, чем будем балансировать. Вот эту модель нам предстоит донастраивать. Одно из таких изменений, которые будут видны в прогнозе, - это изменение долгосрочного прогноза по курсу рубля . Он будет крепче. И нам, к сожалению, всем придется к этому адаптироваться...» 

Сразу надо уточнить, что Минэкономразвития, ЦБ и прочие учреждения в своих прогнозах оперируют среднегодовыми прогнозами 💵 (не путать с курсом валюты на конкретную дату).

Последний квартал рублевая котировка на золото замерла на месте. Однако, геополитическая напряженность (быстро она никуда не уйдет) и ослабление курса рубля в течении года могут поднять цену на «вечный металл» на ~50%. Так считают аналитики одного инвестиционного дома.

Золото стало чаще присутствовать в портфеле отечественного инвестора. Однако, оно еще пока гость, а не постоянный член семьи 🤣).

Каковы перспективы золота на ближайший год по Вашему мнению?

#золото #доллар

Как не переволноваться, когда курс доллара начнёт расти? Просто диверсификация должна быть не только в ценных бумагах, но и в кеш. Почему у каждого должен быть кеш, рассказывала здесь.

Очевидно, что не стоит всю наличку хранить только в рублях, которые обесцениваются гораздо быстрее, чем доллары. Грамотный способ подстраховаться от роста доллара — это еженедельно покупать валюту на часть той суммы, которую направляете в накопления. Так вы усредните курс валютных сбережений.

Например, вы покупаете $: 

1 неделю по курсу : 74 р.

2 неделю по курсу: 84 р.

3 неделю по курсу: 86 р.

4 неделю по курсу: 88 р.

Средний курс за месяц составит: 83 р. Никакого волшебства, обычная ➕➗ математика.

Да, при сильном росте курса не покупаем доллары вообще. При снижении — покупаем побольше. 

Тогда рост цен из-за колебаний курса валют не так сильно будет беспокоить. И даже получите дополнительный 💸 доход, если решите продать часть валюты на высоком росте. 

А вы задумывались, почему стоимость товаров и услуг в России зависит от доллара?

#финансовый_консультант #сбережения #кеш #доллар #proff_польза