🇷🇺 Новость: Цб Рфдопускает большее снижение ключевой ставки, чем было на прошлом заседании (минус 1%), если данные подтвердят движение к таргету по инфляции (4%) — зампред Банка России Заботкин
_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _
Ключевая Ставка ЦБ: Ваш Компас в Море Российских Инвестиций
Привет! ЦБ РФ повысил/удержал/снизил ставку? Как это влияет на твой портфель? Ключевая ставка (КС) — главный рычаг экономики и твоих доходов. Ломаем сложное на простое:
Что Это?
Процент, под который ЦБ кредитует коммерческие банки и принимает от них деньги на депозиты. База для всех ставок в экономике!
Зачем Меняют? Главная Цель — Борьба с Инфляцией
Инфляция Выше Цели (ЦБ РФ: ~4%) → ЦБ Повышает КС:
Как работает: Дорогие кредиты → бизнес и люди меньше тратят/берут в долг → спрос падает → цены растут медленнее.
Пример: Сейчас КС = 20% при инфляции ~10% — ЦБ давит на цены.
Инфляция Под Контролем → ЦБ Снижает КС:
Как работает: Дешевые кредиты → стимул для экономики → рост бизнеса, зарплат, спроса.
Но: Риск разгона инфляции снова.
Как Это Влияет на ТВОЙ Портфель Прямо Сейчас?
1. Облигации (ОФЗ, корпоративные):
↑ КС = ↓ Цены существующих облигаций(особенно длинных!). Но ↑ Доходность новых!
↓ КС = ↑ Цены существующих облигаций (особенно длинных), ↓ Доходность новых.
Твои действия: При высоких/растущих ставках — фокус на короткие ОФЗ. Ждешь снижения? Длинные ОФЗ/корпоративы дадут капитальный рост.
2. Акции:
↑ КС = ↓ Цены акций (часто):
Дорогие кредиты → ↓ прибыль компаний (особенно с долгами).
Облигации становятся привлекательнее → деньги уходят с фондового рынка.
↓ КС = ↑ Цены акций (часто):
Дешевые кредиты → рост инвестиций/потребления → ↑ прибыль компаний.
Деньги идут с депозитов/облигаций в акции в поиске доходности.
Твои действия: В цикле повышения ставок — осторожность с акциями (выбирай компании с малым долгом и сильным кэш-флоу). В цикле снижения — время для агрессивных покупок.
3. Рубль (USD/RUB, CNY/RUB):
↑ КС = Укрепление рубля (обычно): Высокие ставки привлекают спекулятивный капитал в рублевые активы.
↓ КС = Ослабление рубля (обычно): Инвесторы выводят деньги в поиске доходности.
Твои действия: Учитывай при покупке экспортеров (выигрывают от слабого рубля) vs импортеров (проигрывают).
4. Депозиты / Накопительные Счета:
↑ КС = ↑ Ставки по вкладам** (но часто ниже инфляции!).
↓ КС = ↓ Ставки по вкладам.
Твои действия: Сравнивай доходность с ОФЗ (надежнее + льготный налог) и инфляцией.
Где Следить и Как Прогнозировать?
1. Даты решений ЦБ: Каждые 6 недель (календарь на сайте [cbr.ru](https://www.cbr.ru/)). Следующее: 26 июля 2024.
2. Заявления Эльвиры Набиуллиной: Пресс-конференция после решения — ключ к будущим шагам.
3. Макростатика: Инфляция (Росстат), ВВП, данные по розничным продажам, промпроизводству. Если данные слабые — шанс на ↓КС выше.
4. Прогнозы аналитиков: Сводки ТАСС, РБК, Investing.com перед решением ЦБ.
Действие: Зайди на сайт ЦБ → найди раздел "Ключевая ставка" → посмотри график ее изменения за 5 лет. Видишь связь с инфляцией (2020-2022)? Делимся наблюдениями!
#ключеваяставка #ЦБРФ #макроэкономика #инфляция #ОФЗ #акции #рубль #ставки #инвестиции_РФ #процентнаяполитика #базар_инвестиции
Рынок РФ. Китай выходит из тени?
💰 Рынок РФ: Главное за 24ч
Курсы валют (ЦБ РФ):
🇺🇸 $USDRUB: 78,48 (-0,30%)
🇪🇺 $EURRUB: 89,84 (-0,52%)
🇨🇳 $CNYRUB: 10,86 (-0,11%)
Новости компаний
$OZPH — внеочередное общее собрание акционеров по выплате дивидендов за 1-й квартал 2025 года. Ранее рекомендовали 0,28 рубля на акцию за прошлый год.
Джетленд — внеочередное собрание акционеров, вопрос о выплате дивидендов за 2024 год. Ранее рекомендовали дивиденды не выплачивать.
$FIXP — последний день торгов расписками Т+1. Компания объявила добровольный делистинг ГДР с Московской биржи в рамках внутренней реорганизации.
$MGNT — в 2025 году сократил количество дискаунтеров «Первый выбор» с 175 до 167, приостановил экспансию. Инвестиции перераспределяются в формат магазинов у дома и ultra-convenience: открыт новый бренд «Заряд», приобретена «Азбука вкуса».
Эн+ — в стратегии до 2050 года заложено 2,3 трлн рублей на новые проекты, преимущественно по экомодернизации производств, сообщил первый замгендиректора Эльдар Муслимов.
⛽️$BRG6 - Нефть торгуется в районе 75$. Вчера под закрытие пробили локальное сопротивление в 76$, скорее всего после отработки важного уровня в 73.8$ можем пойти обратно. Пока что - корректировка, $MOEX тоже корректируется соответственно. Конечно, сейчас больше шортовых сигналов, но, учитывая геополитику, лучше посидеть в кэше или $LQDT.
🌍 Геополитика и рынки
Сенат США отложил рассмотрение новых антироссийских санкций, смещая фокус на налоговые и бюджетные инициативы Трампа.
Россия готова возобновить поставки газа по уцелевшей нитке «Северного потока — 2» при интересе Европы, отметил вице-премьер Александр Новак. При этом Россия компенсировала остановку транзита через Украину ростом экспорта СПГ.
Исследование Консультативного совета по иностранным инвестициям показало, что 7 из 13 иностранных компаний, ушедших из России после 2022 года, рассматривают возвращение, особенно из Южной Кореи и Японии. Реальные попытки ожидаются с 2026 года.
🇨🇳 Китай выходит из тени
Китай перестаёт быть пассивным наблюдателем и фактически берёт на себя обеспечение обороны Ирана. На бумаге нейтралитет, по факту — прямая поддержка. Вся оборона Ирана ложится на плечи китайского государства.
Два разведывательных корабля КНР уже в Персидском заливе фиксируют всё движение техники, ракет и авиации.
В Иран летит поток грузовых самолётов с боеприпасами, ракетами и техникой.
Си Цзиньпин провёл переговоры с Путиным, Оманом и Египтом.
Оману предложено закрыть воздушное пространство для США и Израиля.
Египет может ограничить проход западных военных кораблей через Суэцкий канал, несмотря на международные конвенции.
Перекрытие Суэцкого канала существенно осложнит логистику западной коалиции
🇮🇷 Ормузский пролив и удары по ядерным объектам
США эвакуировали всю технику из Бахрейна и Катара — пустые базы видны даже на спутниковых снимках. Это говорит о полной готовности штатов к вступлению в конфликт.
Иран готов закрыть Ормузский пролив на 100 дней при боевых действиях.
Израиль нанёс удары по ядерным объектам Ирана, включая реакторы, что признано серьёзным предупреждением — Путин сравнил риски с Чернобылем.
Иран испытал новую тяжёлую ракету, но запуск неудачен — либо перехват, либо самосброс.
Ждем новостей от лидеров стран. К сожалению, наш рынок очень зависим от геополитики. Всем хорошего дня)
#кризис #рубль #процентныеставки #ЦБРФ Перед заседанием ЦБ РФ. На тему % ставок уже столько набросано на вентилятор, что суть процесса, как и во всех сферах в наше время, мало кого занимает. Слава Богу, кое до кого стало доходить, что важные не номинальные, а реальные % ставки. Это значит, что при начале ЦБ снижения номинальных ставок ставки реальные еще какое-то время продолжат свой рост. Те при снижении базовой ставки ЦБ в реальности денежно-кредитная политика будет ужесточаться. Главное в том, что даже в конце цикла смягчения ДКП реальные % ставки останутся положительными! Но рынки и экономические субъекты отказываются воспринимать реальность. Почему? Жадность, глупость и сила привычки. Индекс ОФЗ полной доходности обновил свой исторический максимум! График выглядит так, что ему теперь расти и расти. Подробно я все описал у себя на v-levchenko.ru и в канале "Тот самый Левченко" бот @Levchenko_wisdom_bot. Это значит, что все готово к началу процесса снижения % ставок.
Жду ключевую ставку 20–21% 💰 Что скажет ЦБ 14 февраля?
Совсем скоро, 14 февраля, состоится заседание Центрального банка, и главный вопрос — что будет с ключевой ставкой? 📉
💭 Мой прогноз:
🔹 Ставку оставят на уровне 21%
🔹 Или понизят до 20%
Почему я так думаю? Давайте разберёмся! 🔍
📉 Инфляция замедляется
Последние несколько недель подряд показатели инфляции идут вниз. Это важный сигнал для ЦБ, ведь основная цель высокой ставки — её контроль. Если инфляция замедляется, значит, жёсткая политика уже даёт эффект.
🏢 Бизнес сильно замедлился
Высокие процентные ставки буквально душат экономику. В последние месяцы предприниматели всё меньше берут кредиты, а кредитование юрлиц в декабре и вовсе резко упало.
🏗️ Застройщики испытывают трудности
Рынок недвижимости ощутимо просел. В декабре продажи квартир упали на 15%, что говорит о снижении спроса. Высокая ипотечная ставка делает жильё менее доступным, а это плохо как для застройщиков, так и для всей экономики.
📊 Почему ставку не поднимут?
ЦБ поднимал ставку, чтобы охладить рынок и остановить рост цен. Сейчас эффект уже есть: инфляция снижается, бизнес тормозит, спрос на кредиты падает. Если продолжать повышать ставку, это может привести к ещё более резкому замедлению экономики. Поэтому я думаю, что 21% — это потолок.
Хотя от ЦБ можно ждать все, что угодно, вспомните январь))😉
📢 Вывод
ЦБ понимает, что нельзя бесконечно зажимать экономику, и скорее всего, на этом заседании либо оставит ставку на 21%, либо решится на небольшое снижение до 20%.
💬 А вы что думаете? Ждёте снижения или ЦБ оставит всё как есть? Пишите в комментариях! 👇🔥
Госучастие в Сбербанке 🏦
На 2024 год контрольный пакет акций Сбербанка принадлежит Центральному банку РФ (50%+1 голос). Это обеспечивает контроль за банком и поддержание финансовой стабильности страны. 🇷🇺
Частные акционеры также важны — их доля составляет почти 49%. Это позволяет привлекать инвестиции и поддерживать устойчивость банка в условиях меняющихся экономических реалий. 📊
#Сбербанк #Госучастие #Инвестиции #ФинансоваяСтабильность #Акции #Экономика #ЦБРФ
