#валюта

Интересная сложилась картина. 

Юань едет вниз, а овернайт ставка вверх.

простыми словами: кому-то понадобился юань, но при этом цена ползет в обратную сторону. конечно, фундаментально пока должны падать (ставка, перекос баланса, продажи экспортеров и цб), но локальный сквиз возможен.

Обожжемся без теории заговора, но как минимум задуматься о плечевых позициях в тех же валютных облигах как будто стоит.

Валютники держу, но на свои. чтобы не думать о стоимости удержания.

#валюта #юань

🔥НОВОЕ ВИДЕО

НА📝ДЗЕН🏆ПРЕМИУМ👇🏼

https://dzen.ru/video/watch/696f2a671a317b5dcb613497

Позже выйдет и на📹Ютубе❗


✅Подписывайтесь на
мой🟦МАХ
А то мало ли что

#доллар #рубль #валюта #добычаденег

$доллар

В коридорах ФРС все шепчутся: за закрытыми дверями говорят о том, что доллар слабеет.

17 сентября ФРС подняла ставку на 25 базисных пунктов. Но валюта все равно слабеет: индекс DXY на 29 сентября – 97,94 (минус 2,8% за год), дефицит – 1,4 триллиона долларов, инфляция в августе – 2,9%.

Безработица на уровне 4,3%. Но экономика замедляется: рост ВВП будет 2,8% в 2024-м, 1,6% в 2025-м, 1% в 2026-м (по данным Morgan Stanley).

Саммерс предупреждает, что доверие к доллару падает: доля иностранцев в долге сократилась до 30%, общий долг – 37,4 триллиона (это 123% ВВП). Налоги и пошлины добавят еще 3,4 триллиона долга за 10 лет.

ФРС боится, что если они признают проблемы, инвесторы начнут продавать доллар, ставки взлетят, а инфляция разгонится.

Мир идет к тому, что доллар потеряет свое влияние: появляются новые платежные системы типа BRICS Pay, юань используется в торговле нефтью, центробанки скупают золото. Доля доллара в резервах Международного валютного фонда тоже падает.

Далио считает, что нас ждет "экономический инфаркт": дефицит в 7,5% ВВП, как в 1971 году. Кругман предсказывает рецессию.

Для США это ударит по кошельку: слабый доллар уменьшает сбережения, импорт дорожает (долг на семью – 112 тысяч).

ФРС может попытаться исправить ситуацию: ставка 4% считается нейтральной, планируется два снижения к декабрю, плюс инвестиции в искусственный интеллект.

Но времени мало: если лидеры не прислушаются, к январю 2026 года доллар может еще сильнее ослабнуть.

⚠️ Накопление серебра на текущих уровнях — это не признак сопротивления, а формирование новой базовой стоимости, подтверждаемое фундаментальным сдвигом в макроэкономической политике.

Активное накопление (аккумуляция) институциональными и крупными игроками вблизи локальных максимумов — классический сигнал о переходе от спекулятивной фазы роста к фазе консолидации на более высокой платформе. Это указывает на то, что рынок не воспринимает данные цены как пиковые, а скорее как новую точку равновесия, от которой будет строиться дальнейшая динамика.

Ключевые драйверы, закрепляющие этот сдвиог парадигмы:

1.  Монетарно-фискальный импульс: Решение о выкупе ипотечных кредитов (Fannie Mae, Freddie Mac) на $200 млрд — это прямая инъекция ликвидности и смягчение финансовых условий. Подобные меры:

    *   Создают инфляционный бэкдроп.

    *   Ослабляют национальную валюту в перспективе.

    *   Увеличивают денежную массу, часть которой неизбежно направляется в реальные активы, включая драгоценные металлы.

2.  Бюджетная экспансия: Потенциальный рост военного бюджета на 50% — мощнейший фискальный стимул. Это ведет к:

    *   Увеличению дефицита и долговой нагрузки.

    *   Росту спроса на промышленные металлы (серебро — ключевой промышленный металл).

    *   Усилению геополитической неопределенности, что повышает спрос на защитные активы.

⚠️ Вывод и инвестиционная гипотеза:

Совокупность этих факторов — не циклическая коррекция, а структурное изменение рыночного ландшафта. Эпоха дешевых денег и низкой инфляции, которая сдерживала цены на металлы в прошлом десятилетии, завершилась. Мы вступаем в фазу, где сочетание масштабной фискальной накачки, цепочек поставок под давлением и переоценки валютных рисков создает прочный фундамент для системно более высоких ценовых уровней на серебро и другие драгоценные металлы.

Таким образом, текущая консолидация — не повод для фиксации прибыли, а возможность для наращивания позиций в рамках новой долгосрочной трендовой модели.

А теперь ВЫВОД

Чтобы обосновать рост и выдать желаемое за действительное - собираются все маленькие крупинки в целое, чтобы дать этому большое значение.

Серебро недооценено более 20 лет. И все и так прекрасно знали, что оно должно вырасти. Но рост всегда краткосрочный. Далее спад и боковик. металлы не платят купоны и дивиденды. Они никому не нужны в спокойные времена.

#серебро

#металлы

#валюта

#прогноз

#ожидания

#доллар

Давление на курс рубля может сохраняться по ряду причин, включая:

👉 Геополитическая ситуация: Международные санкции и напряженность в отношениях с другими странами могут негативно влиять на курс национальной валюты. Инвесторы часто избегают вложений в страны с высоким уровнем геополитических рисков, что приводит к оттоку капитала и ослаблению валюты.

👉 Цены на нефть: Россия является одним из крупнейших экспортеров нефти, и колебания цен на энергоносители напрямую влияют на экономику страны. Снижение цен на нефть может уменьшить доходы от экспорта и ослабить рубль.

👉 Макроэкономические факторы: Инфляция, процентные ставки и состояние бюджета также играют важную роль. Высокий уровень инфляции или дефицит бюджета могут подорвать доверие к валюте и способствовать ее ослаблению.

👉 Спекулятивные операции: На валютном рынке действуют спекулянты, которые могут использовать различные факторы для игры на понижение курса рубля, что также оказывает давление на валюту.

👉 Отток капитала: Если иностранные инвесторы выводят свои средства из страны, это может привести к увеличению спроса на иностранную валюту и, как следствие, к ослаблению рубля.

💁‍♂️ Эти факторы могут действовать как по отдельности, так и в совокупности, усиливая давление на курс рубля.

#рубль #валюта #доллар #курс #рынок

Основным драйвером для валютных облигаций в 2026 г будет слабеющий рубль, который долго держался в прошлом году. Однако, уже сейчас появились признаки долгожданного события на которые мало кто обратил внимание.

Сейчас цены на русскую нефть снизились в плане экспорта и Минфин сейчас начнет сокращать продажи валюты ЦБ, они будут прямыми факторами ослабления рубля. Сейчас мы в IV квартале и доходность валютных облигаций с декабря уже поднялась на 7-8% и процесс продолжается.

С чем связано повышение доходности валютных облигаций?

Если помните, в декабре был дебют юаневых облигаций Минфина со сроками 3,2 года и 7,5 лет общим объемом 20 млрд юаней. Инвесторы и заинтересованы ими, когда доллар стал дешевым во всем мире. Поэтому сейчас ждут продолжения ОФЗ в юанях.

Когда речь о валютных облигациях - это не всегда доллар или евро, а китайская валюта. Из-за такого интереса и стала подниматься доходность других валютных облигаций которые торгуются в юанях.

На данный момент для нас доступны в юанях корпоративные облигации. Если тоже нравится идея исходя из вышесказанных факторов, то предлагаем следующие выпуски:

1️⃣ЭН+ГИДРО 001РС-05

Доходность: 8,59%

Погашение: 17.11.2026

Купон: 20.19 ¥

2️⃣Быстроденьги-002P-01

Доходность: 10,6%

Погашение: 03.06.2026

Купон: 7,92 ¥

Юаневые облигации таким образом становятся привлекательными и могут улучшить структуру портфеля, для них достаточно выделить 10% доли своего портфеля.

Не ИИР

#облигации

#доходность

#доход

#валюта
#новичкам

$RU000A108FX8 $RU000A105N25

#юмор #финансовыйюмор #юморденьги #добычаденег #доллары #евро #валюта

На сегодняшний день 71% россиян считают правонарушением взять кредит в банке и не вернуть его.

Доля тех, кто придерживается такого мнения, за 9 лет выросла на 16 п.п. – с 55% в 2015 году.

Понятное дело, взял кредит - надо его платить. У меня кредитов нет, но есть мильная кредитка, кредитка с которой можно снять деньги без процентов и пользоваться 3 месяца, а также рассрочка на учёбу дочки. То есть сознательно по мелочи, чтобы иметь лучший скоринг у банков.

Естественно, я против кредитов в большинстве жизненных ситуаций и много раз проговариваю это с разных сторон детям на курсах.

Просто потому, что проценты должны платить вам, а не вы! Учитывая, что кредиты это обязательства на годы создаётся мощный рычаг, который делает вас каждый месяц беднее, либо, наоборот, делает богаче и богаче если в долг даёте вы.

Я даю в долг часть своих денег. Компаниям крупным и не очень через облигации, даю государству через ОФЗ, банкам через фонд ликвидности, даю в рублях и другой валюте. Потому что сейчас все еще время высоких ставок.

Они мне платят купонами проценты, и я снова даю в долг. Снежный ком выплат постепенно нарастает.

Ну то есть я сам себе маленький банк.

А кредиты.. Брать либо если ставка низкая, например, гос программы по недвижимости. И то, надо внимательно считать! Наш коллега по NZT Игорь Шимко об этом хорошо написал в конце поста.

Либо если буквально вопрос жизни и смерти. Какая-то исключительная ситуация. Беда. И вам не хватает своих накоплений решить вопрос.

Все остальные кредиты - мимо.

📌В среду российский рынок акций пытался продолжить восходящее движение, но наткнулся на сопротивление в виде верхней границы восходящего канала. Кроме того, против покупок сыграла геополитика – появилась информация, что Штаты готовят очередные жесткие санкции в отношении России и «теневого флота».

Однако и «медведи» не смогли разгуляться, поскольку встречать пятницу в шортах страшно. Зреет мнение, что Банк России в день «большой пресс-конференции» президента РФ Владимира Путина может снизить ставку более чем на ожидаемые всеми 0,5 п.п.

⚡️ В пользу этой точки зрения играют последние данные по инфляции, согласно которым недельный показатель по 15 декабря не изменился (0,05%), а годовой – снизился с 6,12% до 5,78%. С другой стороны, инфляционные ожидания населения выросли до максимальных за 10 месяцев 13,7%, а на этот показатель ЦБ также обращает много внимания при принятии решения.

Так что ситуация продолжает оставаться неопределенной, и никаких прогнозов по ставке мы делать не будем. Однако если регулятор все-таки пойдет на мягкое решение, рост рынка может быть сильным, но вряд ли длительным.

💼 Из отдельных бумаг стоит отметить «Алросу», которая продолжила рост на ожиданиях главы компании роста цен на ювелирку. Мы уже отмечали, что такие прогнозы не поддерживаем, а акции «Алросы» считаем неперспективными.

На 1,3% выросли акции Банка «Санкт-Петербург». Бумага технически перепродана, к тому же находится в зоне поддержки. Но пока это лишь отскок и говорить об окончании нисходящего тренда рано.

❓Как это работает на практике?

Давайте рассмотрим реальные бизнес-кейсы, как инструмент "Золотой Вексель А7" закрывает сразу несколько потребностей заказчика:

✔️ Для импортеров и экспортеров. Допустим, ваша компания закупает электронику в Китае, с отсрочкой платежа в 90 дней. Вместо того чтобы держать юани на счете, вы покупаете вексель с номиналом в CNY. Тем самым вы фиксируете курс ЦБ на день покупки, страхуя бюджет от возможного укрепления юаня. Плюс ко всему, за эти три месяца на сумме векселя ещё и накапливается доход. Соответственно, в день платежа вы просто используете этот вексель для расчета с поставщиком — быстро и в обход традиционных ограничений.

✔️ Для логистических и IT-компаний. Оплата фрахта, облачных хостингов (AWS, Google Cloud) или ПО иностранным разработчикам часто сопряжена с высокими комиссиями и задержками. Вексель А7 позволяет провести такой платеж с комиссией  0,3% + НДС за 1 рабочий день, имея на руках контракт и инвойс. Снижение издержек налицо!

✔️ Для инвестиционных аналитиков и Family Office. Помимо бизнес-расчетов, инструмент интересен как элемент диверсификации. Это обеспеченный золотом актив с валютной доходностью, что в периоды нестабильности выглядит привлекательнее многих классических бумаг. При желании вексель можно погасить, получив не валюту, а физическое золото в виде стандартных банковских слитков.

💵 2025 год уже почти на исходе, а в головах инвесторов крутится одни и те же вопросы: «А что же нас ждёт в следующем 2026 году?» и «В какие инвестиционные инструменты перспективно вложиться прямо сейчас». 

С фондовым рынком сейчас всё сложно и не очевидно, а потому приходится обращать внимание в первую очередь на защитные активы, которые во-первых точно не подведут в смутные времена, а во-вторых смогут оказаться очень удачным решением, когда российский рубль, наконец, начнёт слабеть по отношению к ведущим мировым валютам.

🥇 Разумеется, на фоне исторических максимумов по золоту взгляд инвесторов всё чаще обращается также к этому драгоценному материалу. И вовсе неспроста: только за 2025 год жёлтый металл прибавил на мировом рынке около +60%, а Всемирный золотой совет и аналитики крупных банков дают прогноз на дальнейший рост ещё на 15-30% в 2026 году. Геополитика и ослабление доллара лишь дополнительно подогревают этот интерес.

Но просто купить золото — это лишь половина истории. Гораздо интереснее получить двойную выгоду: защитить капитал от волатильности и при этом получить фиксированный дополнительный доход в выбранной валюте или в самом золоте. Именно эту возможность и предлагает российская финансовая платформа А7 со своим инновационным продуктом под названием "Золотой Вексель" .

📌 Российский рынок акций провел среду в жестком боковике. Диапазон колебаний Индекса Мосбиржи был минимальным за последние многие месяцы, наторговали около 40 млрд руб., что вдвое меньше среднедневных значений последних месяцев.

Основная масса инвесторов по-прежнему не предпринимает никаких действий в ожидании важных геополитических новостей:

📰 На этом фронте все неоднозначно. С одной стороны, президент США Дональд Трамп начал давить на Украину с целью ускорить заключения мирного соглашения. Похоже, что глохнет идея изъять замороженные российские активы. С другой, Украина отвергает предложенные варианты выхода из кризиса, в чем находит поддержку со стороны Европы. Нарастает желание ЕС лишить возможности Россию экспортировать нефть морским путем.

💼 Из отдельных бумаг стоит отметить выросший вчера на 3,8% «Магнит». Не оправдались наши опасения, что задерг в понедельник на 5%, вызванный ошибочным релизом Мосбиржи, сменится коррекцией. Однако и новостей для роста бумаги нет.

#инвестиции #золото #валюта #обзор ⚡️ 10% годовых в валюте и трансграничные переводы без SWIFT: разбираем "Золотой вексель" Мы живем в реальности, где у инвестора и предпринимателя две главные головные боли: как защитить капитал и как перевести деньги за границу, когда банки обкладывают комиссиями или просто не проводят платежи. Я часто анализирую для вас акции и облигации, но сегодня хочу разобрать инструмент из категории Alternative Investments, который закрывает сразу обе эти боли. Речь о "Золотом векселе А7". Давайте объективно посмотрим на механику. 🛡 Что это такое? По сути, это гибридный инструмент. Юридически - это ценная бумага, регулируемая международным правом (Женевская конвенция). Фактически - это альтернатива валютному вкладу, но с функционалом, который банкам сейчас недоступен. Главный тезис, который нужно осознать: 🌕 Золотой вексель А7 - это возможность получать 10% годовых в валюте (USD, EUR, CNY, AED) и при этом иметь свободу платежей. Это не просто "бумага". Каждый вексель обеспечен физическим золотом, а сама компания создана при участии системно значимого банка ПСБ. Рейтинг надежности эмитента - AA (RU) от АКРА со стабильным прогнозом. Это уровень топ-корпораций. 💼 Кому и зачем это нужно? Разбираем кейсы Здесь есть три сценария использования, и они могут пересекаться: 1. Инвестор (сохранение и доход) Вы покупаете вексель за рубли, фиксируя курс валюты на момент сделки. ✔️ Доходность: 10% годовых в валюте. Для сравнения: валютные вклады сейчас дают копейки, а замещающие облигации не всегда удобны из-за ликвидности. ✔️ Хеджирование: Вы защищаетесь от ослабления рубля. Если курс вырастет - вы заработаете на курсовой разнице + получите свои проценты. ✔️ Обеспечение: Золотой стандарт в прямом смысле слова. 2. Бизнес (ВЭД и логистика) Если вы импортер или экспортер, вы знаете, что SWIFT сейчас - это лотерея. Вексель решает эту проблему элегантно. ✔️ Вы передаете вексель контрагенту (простая передаточная надпись - индоссамент). ✔️ Платеж проходит мгновенно, без участия западной банковской инфраструктуры. ✔️ География: Китай, Турция, ОАЭ и еще 50+ стран. ✔️ Экономия: Комиссии смешные по сравнению с банковскими - 0,3% для юрлиц (для физлиц 0,5%). А если сумма импорта небольшая (до 2 млн ₽.), то и порог входа минимальный - от 60 000 ₽. 3. Личные цели (Life-style) Это то, что актуально для многих подписчиков. Оплата обучения детей за границей, покупка недвижимости, лечение или просто крупные покупки. Вам не нужно открывать счет в зарубежном банке и объяснять происхождение средств комплаенсу. Купили вексель - передали в оплату. Всё. 📊 Важные нюансы "на берегу" Чтобы картинка была полной, отмечу технические моменты: ✔️ Порог входа: Эквивалент 1 млн рублей. Это инструмент для тех, кто подходит к финансам осознанно. ✔️ Ликвидность: Это не "заморозка" денег. Вексель можно погасить досрочно, выйти в деньги, золото или использовать как платежное средство. ✔️ Надежность: Помимо рейтинга AA, гарантом выступает капитал компании (12,7 млрд ₽.) и прозрачная инфраструктура. 🧐 Резюме В условиях, когда классические инструменты штормит, "умные деньги" ищут тихие гавани с высокой доходностью. Вексель А7 выглядит как рабочий инструмент для диверсификации портфеля: защита от инфляции + 10% доходности + возможность платить по всему миру. Для тех, кто ведет бизнес с зарубежными партнерами или просто хочет хранить сбережения в твердой валюте с реальной доходностью - рекомендую изучить детальные условия. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, но определенно заслуживает внимания.

📌 Российский рынок акций вчера сумел подрасти и закрыться выше 2700 пунктов по Индексу Мосбиржи 2, тем самым устранив пока технические угрозы падения в районе 2600 пунктов. Поводом для некоторого оптимизма стали высказывания президента США Дональда Трампа, ожидающего скорого подписания соглашения по Украине и начавшего давить в этом вопросе на украинскую администрацию. Последняя по-прежнему не хочет принимать «план Трампа», а это значит, что рынок еще покачает на волнах волатильности.

Но так или иначе, а рынок по итогам вторника прибавил 1,3%. Сегодня с утра торги идут нейтрально. Первая техническая цель подъема – район октябрьских максимумов 2760 пунктов.