Продолжаем богатеть на облигациях, а я продолжаю искать для вас самые отборные выпуски. Сегодня у нас 10 облигаций с рейтингом BB+ и выше и с очень хорошей доходностью, естественно не забываем и о рисках.

⚙️ Из каких параметров приготовлена подборка? 

✅ Отсутствие оферт 

✅ Купоны без амортизаций.

✅ Выпуски на один год и более.

🎄 ВЕРАТЕК-01

● ISIN: RU000A10A0H8

● Цена: 95,3%

● Купон: 26% (64,82 ₽) 

● Дата погашения: 03.11.2027

● Рейтинг: BBВ-

● Купонов в год: 4

● ТКД: 27,2% (YTM: 32,6%)

🎄 Оил Ресурс 001P-03

● ISIN: RU000A10DB16

● Цена: 98,8%

● Купон: 29% (23,84 ₽) 

● Дата погашения: 03.10.2030

● Рейтинг: BBВ-

● Купонов в год: 12

● ТКД: 28,9% (YTM: 29,7%)

🎄 ТД РКС 002Р-06

● ISIN: RU000A10C758

● Цена: 98,9%

● Купон: 25% (20,55 ₽) 

● Дата погашения: 13.07.2028

● Рейтинг: BBВ-

● Купонов в год: 12

● ТКД: 24,9% (YTM: 28,7%)

🎄 АПРИ БО-002Р-11

● ISIN: RU000A10CM06

● Цена: 102,3%

● Купон: 25% (20,55 ₽) 

● Дата погашения: 13.08.2028

● Рейтинг: BВB-

● Купонов в год: 12

● ТКД: 24% (YTM: 26,5%)

🎄 Лизинг-Трейд 001P-04

● ISIN: RU000A104XE0

● Цена: 91,7%

● Купон: 15% (12,33 ₽) 

● Дата погашения: 09.06.2027

● Рейтинг: BВB-

● Купонов в год: 12

● ТКД: 16,1% (YTM: 23,7%)

🎄 ТГК-14 001Р-05

● ISIN: RU000A10AS02

● Цена: 112,5%

● Купон: 24,75% (20,34 ₽) 

● Дата погашения: 09.01.2029

● Рейтинг: BВВ-

● Купонов в год: 12

● ТКД: 21,7% (YTM: 21,1%)

🎄 ГЛОРАКС 001Р-04

● ISIN: RU000A10B9Q9

● Цена: 113,1%

● Купон: 25,5% (20,96 ₽) 

● Дата погашения: 24.03.2028

● Рейтинг: BВВ-

● Купонов в год: 12

● ТКД: 22,2% (YTM: 20%)

🎄 БИЗНЕС АЛЬЯНС 001P-04

● ISIN: RU000A107QM0

● Цена: 91%

● Купон: 17% (13,97 ₽) 

● Дата погашения: 20.01.2027

● Рейтинг: BВ+

● Купонов в год: 12

● ТКД: 18,4% (YTM: 29,2%)

🎄 ГК Сегежа 003P-06R

● ISIN: RU000A10CB66

● Цена: 101,5%

● Купон: 23,5% (19,32 ₽) 

● Дата погашения: 25.01.2028

● Рейтинг: BВ+

● Купонов в год: 12

● ТКД: 22,8% (YTM: 25%)

🎄 АйДи Коллект 001P-01

● ISIN: RU000A10B2P6

● Цена: 110,7%

● Купон: 26% (21,37 ₽) 

● Дата погашения: 27.02.2028

● Рейтинг: BВ+

● Купонов в год: 12

● ТКД: 23,1% (YTM: 21,9%)

Вот такая получилась подборка. Средняя доходность в данном кредитном качестве составляет 26-27% годовых. Вкусно? Очень. Но и риски соответствующие. Последнее время облигационный рынок трясет. Компании объявляют тех.дефолты, инвесторы уже немного напряглись.

На днях по интернету загулял скрин о том, что семья вложила 2,7 млн ₽ в облигации Монополии. Что на данный момент с капиталом, всем известно, Купонов, которым так сильно радовались, нет, сама сумма на счете неумолимо тает. Если это не фейк ради хайпа, то ситуация плачевная и таких весельчаков жаль. С другой стороны, не разобравшись в инструментах. залетать на всю котлету куда-либо, очень опрометчивый поступок. Пожелаем лишь удачи, и что с Монополией все будет хорошо. 

Такие ситуации в очередной раз доказывают, что всем тем, кто вам что-то впаривает, вообще плевать на сохранность вашего капитала, брокеру важны лишь ваши сделки, а всяким продавцам успешного успеха, нужна ваша оплата этих курсов. Будьте внимательны, дамы и господа.

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙

По похожему принципу также выбирались облигации с рейтингом А+ вот тут, А здесь, А- тут, BBB и BBB- снова здесь. 7 ВДО с рейтингом ВВ и ниже (NEW!). Данные подборки будут обновляться по мере того, как мы будем карабкаться по баобабу облигационного рейтинга все выше и выше.

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Рубль крепок как криптонит, инфляция побеждается, акции должны становиться популярными, а я все также не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. Пойдем посмотрим, что купил, и что интересного произошло за неделю.

Основная часть моего портфеля – это 💰 дивидендные акции РФ, так будет продолжаться пока биржу не запретят, а всех инвесторов не отправят на завод.

💼 Мой портфель и ТОП-5 акций в нем

📈Соотношение классов активов в портфеле:

● Акции: 89,8%

● Облигации: 5,8%

● Золото: 3%

🛍 Покупки

Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.

📈 Акции

Инвестирую по плану на декабрь, намечены компании, которые приобретаются в приоритете, а дальше по ситуации.

● Мать и Дитя: 1 шт.

● НоваБев Групп: 5 шт.

● ФосАгро: 1 шт.

● Газпром нефть: 3 шт.

● Русагро: 2 шт.

💰 Облигации

● Селигдар 6Р: 2 шт.

● ЭталонФин4: 2 шт.

С облигациями ничего не выдумываю, не больше 5% на эмитента, выплаты от 4 до 12 раз в год, более менее кредитный рейтинг, в принципе, готово.

🥇 Золото

● Вим золото: 774 шт.

Довожу долю золота в портфеле до 5%.

💸 Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

● На прошлой неделе пополнил счет на 8 000 ₽. 

● За год вложил в фондовый рынок 386 000 ₽. 

● Цель на 2025 год: 350 000 ₽.

💫 Интересное за неделю

🔷 Шалом, православные! Начинаем по традиции с рубля. Рубль крепче криптонита.. Изменение за неделю с 78,2 ₽ до 76,09 ₽ за зеленую братскую бумажку. Для инвесторов, данная ситуация может стать хорошим моментом для набора валютных активов, а ослабеть рублю поможет снижение ставки, ведь снижение будет, будет же?

🔷 Инфляция За неделю 0,04%. Неделей ранее 0,14%. Годовая на уровне 6,62%. Наш Темнейший отметил, что снижение инфляции значимое событие для 2025 года. Уже ниже двузначных значений и ниже прогнозов самого ЦБ. Прекрасно!

🔷 Индекс оттолкнулся от дна. Изменение за неделю с 2 676 до 2 711. 5 часов обстоятельных разговоров, продолжение прогибания украинской стороны. Геополитика в сегодняшней ситуации играет самую важную роль, как ни крути. Продолжаем ждать самую главную новость.

🔷 Дивиденды. Скажем спасибо Европейской Электротехнике за 0,25 рублей на акцию (2,6%). 

🔷 Пока продолжается прогибание Зелибобы и Ко, пожелаем всем заинтересованным в наступлении мира большой удачи.

Пока ставка высокая, люди без особого стресса зарабатывают на инструментах с фиксированными доходами, и будут бесконечно правы, что положил бы деньги в банк, больше бы заработал, чем в акциях. ЗДЕСЬ и СЕЙЧАС.

Но у меня немного другие планы по поводу акций и смотрю чуть дальше своего носа (и акции, вообще продавать не хочу в идеале, а получать прибыль в виде дивидендов), идея в том, что акции будут востребованы очень многим количеством людей в нашей стране. А вот какая цена будет у акций, и какие дивиденды компании будут платить на вложенный вами когда-то рубль, остается открытым.

Веру в данную идею дает весь экономический блок от Набиуллиной до Путина. Компаниям с госучастием нужно проводить IPO/SPO, делиться прибылью с нами с маленькими частными инвесторами (желательно через дивиденды, у нас так заведено по крайней мере), и это прекрасно.

СВО закончится, ставку снизят, а нам здесь еще жить, долго и счастливо, и желательно с хорошим увесистым портфелем акций в моей любимой Российской Федерации.

Продолжаем придерживаться наших главных правил. Поменьше читать советских газет и всяких телеграм-каналов, которые индуцируют панику и психоз. Очень много каналов, где все новости только негативные, тут обманули, там недодали, тут своровали и так далее, такое не читаем, ну по крайней мере, я не читаю, точно. Работаем на работе, зарабатываем, а часть откладываем на наше с вами счастливое будущее. Всех обнял! 💙

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Продолжаем богатеть на облигациях. Новая неделя – новые размещения. Давайте посмотрим на параметры и пробежимся по новым выпускам. Возможно, даже что-то вам и понравится.

Шалом, православные! Зарабатываем на должниках. Сегодня у нас много лизинга, добротные выпуски от Селигдара, ПГК и Новосибирской области и “высококлассный” рейтинг В+. Где вам участвовать не подскажу, а показать покажу.

💫 Тальвен БО-П01

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: 19-21% 

● Выплаты: 4 раз в год

● Срок: 3 года (колл через 2 года)

● Рейтинг: BBB

● Доходность: до 23,88% 

● Сбор поручений до: 8 декабря

🐟 Новосибирская область 34028

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: КС + до 2,4% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 3 года

● Рейтинг: АА

● Доходность: до 20,62% 

● Сбор поручений до: 9 декабря

💫 ПГК 3Р2

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: 13,25-16,25% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 3,3 года 

● Рейтинг: АА

● Доходность: до 17,5% 

● Сбор поручений до: 10 декабря

🐟 ПГК 3Р3

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: КС + до 2,75% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 2 года

● Рейтинг: АА

● Доходность: до 21,04% 

● Сбор поручений до: 10 декабря

💫 Селигдар 1Р8

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: 15,5-18,5% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 2,5 года 

● Рейтинг: А+

● Доходность: до 20,15% 

● Сбор поручений до: 10 декабря

🐟 Селигдар 1Р9

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: КС + до 4,75% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 2 года

● Рейтинг: А+

● Доходность: до 24,06% 

● Сбор поручений до: 11 декабря

🐟 АБЗ-1 2Р5 (для квалов)

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: КС + до 5% (есть амортизация)

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 3 года

● Рейтинг: А-

● Доходность: до 23,75% 

● Сбор поручений до: 9 декабря

💫 Совкомбанк Лизинг БО-П17

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: 13,5-16,5% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 3 года 

● Рейтинг: АА-

● Доходность: до 17,81% 

● Сбор поручений до: 12 декабря

🐟 Совкомбанк Лизинг БО-П18

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: КС + до 3,5%

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 2 года

● Рейтинг: АА-

● Доходность: до 21,94% 

● Сбор поручений до: 12 декабря

💫 ВТБ Лизинг 1Р4

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: 14-17% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 3 года 

● Рейтинг: АА

● Доходность: до 18,39% 

● Сбор поручений до: 12 декабря

💫 Центр-резерв БО-06 (для любителей пощекотать себе нервы)

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: 25% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 4 года (колл через 2 и 3 года)

● Рейтинг: B+

● Доходность: до 28% 

● Сбор поручений до: 8 декабря

Получился достаточно длинный выпуск размещений на эту неделю. Есть из чего выбрать, флоатеры для уверовавших в высокую ставку надолго, есть фиксы с купоном в 20%. Мне интересны субфед от Новосиба и Селигдар с постоянным купоном. Тальвен тоже бы рассмотрел, но мое отношение ко всякого рода офертам вы знаете.

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙

А кто хочет богатеть на облигациях еще лучше и регулярнее, получая купоны каждый месяц, не думая об офертах и амортизациях, подготовлены специальные подборки с различными кредитными рейтингами. С рейтингом АА вот тут, А здесь, А- тут, BBB и BBB- снова здесь. Для самых отбитых есть рейтинг “Слабоумие и отвага” или BB и ниже. Смотрите, пользуйтесь. Подборки обновляются регулярно.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Продолжаем богатеть на облигациях, а я продолжаю искать для вас самые отборные выпуски. Сегодня у нас 8 облигаций с рейтингом BB и ниже. Дальше уже некуда. Дальше только вверх.

Честно говоря, думал будет больше интересных выпусков, перелопатил от B- до BB и почти у всех есть либо амортизация купонов, либо оферты, либо все вместе. так что, имеем то, что имеем. Отобрал лучших из худших.

⚙️ Из каких параметров приготовлена подборка? 

✅ Отсутствие оферт 

✅ Купоны без амортизаций.

✅ Выпуски на один год и более.

В чем прикол моих подборок про облиги? Если вам интересен регулярный, а еще лучше ежемесячный денежный поток, ну вот чтоб прям сейчас баблишко капало, то вы выбираете любую из представленных компаний и идете искать ее финансовые показатели. Если вас все устраивает, то приобретаете, получаете купоны и радуетесь до погашения.

💥 Автоассистанс 001-01

● ISIN: RU000A109UE5

● Цена: 100,7%

● Купон: 23% ( ₽) 

● Дата погашения: 08.10.2027

● Рейтинг: BB

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 22,5% (YTM: 24,9%)

💥 Арктик Технолоджи Сервис БО-01

● ISIN: RU000A10BV89

● Цена: 116,9%

● Купон: 28% ( ₽) 

● Дата погашения: 08.06.2028

● Рейтинг: BB

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 23,6% (YTM: 21,3%)

💥 Эфферон 001Р-01

● ISIN: RU000A10CH03

● Цена: 105,3%

● Купон: 22% ( ₽) 

● Дата погашения: 17.08.2028

● Рейтинг: BB

● Купонов в год: 4

● Текущая купонная доходность: 20,8% (YTM: 20,8%)

💥 Урожай БО-04

● ISIN: RU000A108FE8

● Цена: 90,5%

● Купон: 20% ( ₽) 

● Дата погашения: 11.11.2027

● Рейтинг: BB-

● Купонов в год: 4

● Текущая купонная доходность: 22% (YTM: 29%)

💥 Электроаппарат БО-03

● ISIN: RU000A10CPB0

● Цена: 105,4%

● Купон: 21% ( ₽) 

● Дата погашения: 04.09.2030

● Рейтинг: BB-

● Купонов в год: 4

● Текущая купонная доходность: 19,8% (YTM: 20,6%)

💥 Унител БО-П01

● ISIN: RU000A107F07

● Цена: 92,7%

● Купон: 17% ( ₽) 

● Дата погашения: 16.12.2026

● Рейтинг: B+

● Купонов в год: 4

● Текущая купонная доходность: 18,2% (YTM: 25,1%)

💥 ООО Л-Старт БО-02

● ISIN: RU000A10DLY9

● Цена: 100,1%

● Купон: 32% ( ₽) 

● Дата погашения: 22.11.2029

● Рейтинг: B

● Купонов в год: 4

● Текущая купонная доходность: 31,9% (YTM: 32,4%)

Вот такая получилась подборка. На этом покидаем низшую лигу облигационного рейтинга. Далее уже перейдем к BB+ и выше по списку. В какой-то момент низкий рейтинг начинает играть злую шутку с эмитентами и доходности начинают снижаться. Мне это напоминает кривую Лаффера, когда при увеличении налогов, они перестают приносить все больше денег в казну из-за своей неэффективности.

С облигациями низшего кредитного качества ситуация обстоит примерно также. Никто не готов на себя брать такой высокий риск, отсюда и доходности соответствующие. Есть, конечно, пара бриллиантов, тот же Л-Старт, например.

Облигации могут приносить хороший и стабильный доход, тем более в условиях высокой ключевой ставки, но у них есть свои проблемы, помимо кредитных рейтингов, надежностей, дефолтов и так далее, о чем я имею в виду, можете почитать в отдельном посте, кому интересно. Невидимые на первый взгляд риски, но при их реализации, очень существенные.

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙

По похожему принципу также выбирались облигации с рейтингом А+ вот тут, А здесь, А- тут, BBB и BBB- снова здесь. Данные подборки будут обновляться по мере того, как мы будем карабкаться по баобабу облигационного рейтинга все выше и выше.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Продолжаю делиться с вами своими результатами. Регулярный срез моего волшебного пути инвестирования в дивидендные акции моей любимой Российской Федерации Позади 4 года и 3 месяца. Сегодня смотрим актуальный состав портфеля акций! 

Мой портфель

● Стоимость портфеля: 2 234 446 ₽

● Среднегодовая доходность: +14,96%

● Прибыль портфеля: +621 265 ₽

До недавнего времени был в акциях на 100%. Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного денежного потока, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

Мой портфель против IMOEX

Веду невидимый бой с тенью под названием «Портфель VS IMOEX». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 718 686 ₽ или +47%. В какой-то момент мой портфель оторвался от индекса и эта тенденция сохраняется.

Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за все время моего инвестирования составляет 621 265 ₽. Сюда входят, как полученные дивиденды и купоны, так и бумажная прибыль, которую я не зафиксировал. 

Переходим к самому главному, к составу акций моего портфеля. Ваши предпочтения и интересы могут не совпадать с моими, и в принципе, это нормально.

Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ

● Газпром нефть: 478 шт. (10,4% из 15%)

● Роснефть: 456 шт. (8,1% из 10%)

● Лукойл: 32 шт. (7,8% из 5%)

● Татнефть: 218 шт. (5,3% из 5%)

● Новатэк: 56 шт. (2,9% из 5%)

Материалы

● ФосАгро: 43 шт. (12,6% из 15%)

● Полюс: 114 шт. (10,8% из 10%)

Финансы

● Сбербанк: 1270  шт. (16,9% из 10%)

Здравоохранение

● Мать и Дитя: 138  шт. (8,3% из 10%)

Товары повседневного спроса

● НоваБев Групп: 262  шт. (4,9% из 10%)

● Русагро: 98  шт. (0,5%)

Облигации

Корпоративные и ОФЗ: 5,7% (Актуальный портфель облигаций)

Золото

Через фонды: 3% (GOLD и BCSG)

Как и через что можно инвестировать в золото, подробнее здесь.

Заблокированное

● Китай и Finex: 1,8%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены (хотя мысленно я с ними попрощался).

Распределение по классам активов

● Акции: 89,5%

● Облигации: 5,7%

● Золото 3% 

Портфель по секторам

● Энергетика: 35%

● Материалы: 23,3%

● Финансы: 17,6%

● Здравоохранение: 8,3%

● Товары повседневного спроса: 5,5%

● Остальное: 10,3%

Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 208 581 ₽ или 17 380 ₽ в месяц.

Выплаты на ближайшие 12 месяцев - это прогноз, в реальности может быть больше, а может и не быть, но держать, как ориентир, вполне приемлемо. В конце года посчитаю, сколько получилось за 2025 год, прогноз был 216 000 ₽, на данный момент вышло 146 559 ₽.

Минимальная цель, которая оказалась реальной, состоит в том, чтобы обогнать результат прошлого года. Остался месяц, и с учетом того, что все дивиденды уехали на январь, навряд ли).

Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами и купонами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2034 году. 

К 2034 по подсчету снежка, изначальная сумма превратится в 2,6 млн ₽ из-за инфляции.

В отличие от леммингов в нашем любимом казино, придерживаюсь стратегии “не поехать кукухой” и пока справляюсь на 100%. Портфель постепенно растет, глобальные идеи никуда не делись, а только приближаются с каждым днем все ближе и ближе.

Полезное:

Дивидендная прожарка Татнефти

ТОП-5 валютных облигаций в долларах

3 компании для долгосрочного инвестора

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Продолжаю открыто делиться с вами итогами своего инвестирования. Позади 4 года и 3 месяца, как я внес на брокерский счет первую тысячу рублей. Время подбить все цифры и подвести итоги ноября 2025 года, поехали!

💼 Портфель на 1 ноября 2025

В мой портфель входят 4 брокера (Т-Инвестиции, А-Инвестиции, СберИнвестиции и БКС) и по состоянию на 1 ноября 2025, сумма на всех счетах составляла 2 132 050 ₽.

💸 Пополнения

В ноябре пополнил портфель на 36 000 ₽.

Пополнения за 10 месяцев 2025 года составили 378 000 ₽. 

🤑Сколько всего проинвестировал в 2025 году?

За одиннадцать месяцев пополнения извне на счет 378 000 ₽, реинвестирование на данный момент составляет 147 550 ₽. В общей сложности пока вышло 525 550 ₽. Вместе с реинвестом планирую приобрести активов минимум на полмиллиона рублей. Цель минимум выполнена. 

😐 Что произошло с портфелем за ноябрь?

После двух минусовых месяцев, в ноябре портфельчик немного стал жирнее, но все это минимальные колебания, что в одну, что в другую сторону из-за волатильности акций на фоне новостных вбросов по поводу мирного урегулирования конфликта на северном причерноморье.

В любом случае, моя ставка сделана – ставка на прекрасное будущее моей любимой Российской Федерации. Акций становится больше, и да, это не клише о сжимающихся пружинах и иксах, хотя, если поугарать, то и его можно приплести. Более обстоятельно о принципах инвестирования можете почитать вот в этом тексте: “дивиденды и зачем они нам нужны?”.

💼 Мой портфель и ТОП-5 акций

Сумма вложений и их стоимость

● Проинвестировано: 1 646 500 ₽

● Общее состояние портфеля: 2 259 000 ₽

● Доходность на основе XIRR: 15,5% годовых.

Портфель за ноябрь вышел в плюс на 127 000 ₽. Без учета выплат и пополнения данная сумма составила 89 500 ₽, что тоже вполне приемлемо.

🛍 Покупки ноября

В ноябре у меня был план и я его придерживался. Моя стратегия инвестирования позволяет мне не обращать внимание на истеричек на рынке и регулярно, на еженедельной основе, покупать дивидендные акции, облигации и немного золота.

Акции:

● Мать и Дитя: 2 шт.

● НоваБев Групп:9 шт.

● Газпром нефть: 4 шт.

● Роснефть: 1 шт.

● Новатэк: 1 шт.

● Русагро: 5 шт.

● ФосАгро: 1 шт.

Облигации:

ГТЕК, Глоракс, Уралкуз, Лид Капитал, ОФЗ 26240.

Золото:

GOLD: 1 741 шт.

💰 Дивиденды 2025

Дивидендно-купонная зарплата на сегодняшний день:

● Январь: 15389 ₽

● Апрель: 6 997 ₽

● Май: 3 563 ₽

● Июнь: 28 012 ₽

● Июль: 8 898 ₽

● Август: 44 500 ₽

● Сентябрь: 1 283 ₽

● Октябрь: 36 009 ₽

● Ноябрь: 1 452 ₽

💰 Дивиденды и купоны за все время

● 2022 – 26 000 ₽

● 2023 – 57 000 ₽

● 2024 – 159 299 ₽

● 2025 – 147 500 ₽

🍸 Чем запомнился ноябрь?

Почти как и все предыдущие месяцы, ноябрь запомнился смешными действиями наших инвесторов в акции, которые шатали индекс вверх и вниз, будто катаясь на американских горках.

Вышел на IPO ДОМ РФ, одна из многих госконтор, которая стала публичной, показав пример другим, ведь поручение Темнейшего об увеличении капы фондового рынка надо выполнять.

SFI, продав Европлан решил вознаградить себя через дивиденды, с чем я от всей души поздравляю тех, кто был в акциях до этого эпохального события, еще и на выкуп акций по хорошей цене успели. Лезть сейчас туда смысла не вижу.

Кайфуем, радуемся жизни, радуемся зиме, готовимся к новому году, наряжаем елку и продолжаем покупать только качественные и хорошие активы. Все идет по хорошему сценарию, самому лучшему из всех возможных на данный момент. Все мы стали чуточку старше, лучше, а возможно, даже богаче. А у нас все также биржа не закрыта, а инвесторы не на заводе. Всех обнял, приподнял, поставил! 💙

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Вот уже 4 года и 3 месяца я каждую неделю отправляюсь на фондовый рынок и покупаю активы, и все также не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. Пойдем посмотрим, что купил, и что интересного произошло за неделю.

Основная часть моего портфеля – это 💰 дивидендные акции РФ, так будет продолжаться пока биржу не запретят, а всех инвесторов не отправят на завод.

Мой портфель и ТОП-5 акций в нем

📈Соотношение классов активов (в идеале):

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

😐 а вот так фактически:

● Акции: 89,6%

● Облигации: 5,7%

● Золото: 2,9%

Постепенно, не торопясь, экологичным способом, не трогая акции, довожу доли в портфеле по классам активов до запланированных исключительно пополнениями и поступающими на счет выплатами.

🛍 Покупки

Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.

📈 Акции

Инвестирую по плану на ноябрь, намечены компании, которые приобретаются в приоритете, а дальше по ситуации.

● Мать и Дитя: 1 шт.

● НоваБев Групп: 3 шт.

💰 Облигации

● Лид Капитал: 1 шт. (на размещении)

С облигациями ничего не выдумываю, не больше 5% на эмитента, выплаты от 4 до 12 раз в год, более менее кредитный рейтинг, в принципе, готово.

🥇 Золото

Покупок золота не было.

💸 Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

● На прошлой неделе пополнил счет на 10 000 ₽. 

● За год вложил в фондовый рынок 378 000 ₽. 

● Цель на 2025 год: 350 000 ₽.

💫 Интересное за неделю

🔷 Шалом, православные! Начинаем по традиции с рубля. Рубль крепко укрепляется и аналитики уже не знают, как его прогнозировать. Изменение за неделю с 79 ₽ до 78,2 ₽ за зеленую братскую бумажку. Рублю тоже не помешало бы снижение ключа для его ослабления.

🔷 Инфляция За неделю 0,14%. Неделей ранее 0,11%. Годовая на уровне 6,97%. В начале года я не верил, что ЦБ удастся снизить инфляцию ниже 7%, но они справились, поздравляю. Теперь ждем, что Темнейшая скажет на заседании ЦБ по ставке в декабре.

🔷 Индекс оттолкнулся от дна. Изменение за неделю с 2 685 до 2 676. Для нормального человека рынок снизился, но только не для нас лудоманов, мы-то знали, что он подрос, когда геополитика заиграла позитивными красками.

🔷 Дивиденды. Озон Фармацевтика объявила свои скромные 0,53%, и на этом спасибо.

🔷Трамп и его администрация добралась до управления НАБУ и теперь выкручивает яйца окружению Зелибобы, склоняя его принимать американский (наш) план по мирному урегулированию конфликта. Казалось бы, коррупция плохо, но когда за коррупцией следят и наблюдает внешние службы, то это означает лишь то, что такая служба необходима для вмешательства в твои внутренние дела и для нажима на болевые точки. Пусть уж лучше у нас в стране коррупция управляется изнутри, она все равно неизбежна, как день и ночь, пока существуют государства, бюджеты и проекты, на которые эти бюджеты тратятся.

Договорнячок так близок еще не был. Но когда идет разговор со множествами переменными и неизвестными, как все обернется в ближайшее время знать не может никто, даже сами участники процесса, поэтому охать и ахать по каждому вбросу из СМИ, дело самое неблагодарное.

Продолжаем придерживаться наших главных правил. В настоящее время будет много вбросов и опровержений, всю работу дуракам не показывают, поэтому не читаем то, чего не приносит вам радость, а индуцирует у вас панику и психоз. Обо всех главных новостях мы обязательно узнаем. Работаем на работе, радуемся зиме, она, правда, пока мало где наступила, часть заработанного обязательно откладываем на наше с вами счастливое будущее, в котором все мы с вами обязательно окажемся, иначе зачем нам этот мир, если в нем нет России.. Куда инвестировать, каждый ответит на этот вопрос по-своему, опираясь на свои цели и задачи. Всех обнял! 💙

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть на облигациях. Новая неделя – новые размещения. Давайте посмотрим на параметры и пробежимся по новым выпускам. Возможно, даже что-то вам и понравится.

Шалом, православные! Пока ключ высокий, можно и побаловаться облигациями. Сегодня у нас дебютные выпуски ОФЗ в юанях, правда, на московской бирже, а не в Китае, но все равно дебютные, закредитованная АФК, Село Зеленое и ТрансФин-М. 

💫 ОФЗ CNY-ПД 2029

● Цена: 10 000 CNY

● Купон: 5,25-6,5% 

● Выплаты: 2 раз в год

● Срок: 3,2 года

● Рейтинг: ААА

● Доходность: до 6,61% 

● Сбор поручений до: 2 декабря

💫 ОФЗ CNY-ПД 2033

● Цена: 10 000 CNY

● Купон: 6-7,5% 

● Выплаты: 2 раз в год

● Срок: 7,5 лет

● Рейтинг: ААА

● Доходность: до 7,64% 

● Сбор поручений до: 2 декабря

💫 Село Зеленое 1Р2

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: 15-18% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 2 года

● Рейтинг: А

● Доходность: до 19,56% 

● Сбор поручений до: 2 декабря

💫 АФК Система 2Р6

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: 14,55-17,5% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 2,5 года

● Рейтинг: АА-

● Доходность: до 18,97% 

● Сбор поручений до: 1 декабря

🐟 АФК Система 2Р7

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: КС + до 4,5% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 2,5 года

● Рейтинг: АА-

● Доходность: до 23,15% 

● Сбор поручений до: 1 декабря

💫 ТрансФин-М 3Р1

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: 14,55-17,5% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 7 лет (оферта через 3 года)

● Рейтинг: А+

● Доходность: до 18,98% 

● Сбор поручений до: 1 декабря

🐟 ТрансФин-М 3Р2

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: КС + до 3,5% (есть амортизация)

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 7 лет (пут через 2,3 года)

● Рейтинг: А+

● Доходность: до 19,32% 

● Сбор поручений до: 1 декабря

Вот такая подборка. Интересно смотрится Село Зеленое на 2 года с приемлемым купоном. С удовольствием буду наблюдать за АФК, в 2026 году ей придется сократить 38% своего долгового портфеля. ОФЗ в юанях надежны, но порог входа не совсем для рядового инвестора, да и корпораты можно найти пободрее. Тут самое главное, рубль должен перестать укрепляться и  начать помогать нашим экспортерам, то есть слабеть.

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙

А кто хочет богатеть на облигациях еще лучше и регулярнее, получая купоны каждый месяц, не думая об офертах и амортизациях, подготовлены специальные подборки с различными кредитными рейтингами. С рейтингом А здесь, А- тут, BBB и BBB- снова здесь. Для самых отбитых есть рейтинг “Слабоумие и отвага” или BB-. Смотрите, пользуйтесь.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть на дивидендах. С приближением нового года в инвестиционные портфели врывается зимний дивидендный сезон. Пусть в этом году он и скромный, и не видим в лидерах наших нефтяников, но время сейчас такое, ничего не поделаешь. 

Инвесторы в дивидендные акции переживают прекрасные времена, когда можно подешевле поднабрать упавшие (падающие) акции. Геополитика сводит у сма леммингов, и они, то покупают, а когда опять и вновь почему-то не договариваются о договорнячке, продают. Классика жанра: покупаем на горках, продаем на ямках. Так и живем.

В подборке 10 акций с дивидендами в декабре от наибольших к наименьшим. В отдельной строке те, кто не попал в десятку, но свои промежуточные дивиденды честно и благородно должны выплатить.

💰 Дивиденды декабря:

🎄 ЭсЭфАй SFIN

● Дивиденд: 902₽

● Доходность: 55,25% 🤑

● Последний день покупки: 24.12.2025

🎄 ЦИАН CNRU

● Дивиденд: 104₽

● Доходность: 15,41%

● Последний день покупки: 11.12.2025

🎄 Мордовэнергосбыт MRSB

● Дивиденд: 0,104087₽

● Доходность: 11,87%

● Последний день покупки: 11.12.2025

🎄 Светофор ап SVETP

● Дивиденд: 4,22₽

● Доходность: 11,89%

● Последний день покупки: 29.12.2025

🎄 Европлан LEAS 

● Дивиденд: 58₽

● Доходность: 10,09%

● Последний день покупки: 12.12.2025

🎄 Пермэнергосбыт ао/ап PMSB и PMSBP

● Дивиденд: 26₽

● Доходность: ао 6,57% / ап 6,15%

● Последний день покупки: 18.12.2025

🎄 Займер ZAYM

● Дивиденд: 6,88₽

● Доходность: 4,44%

● Последний день покупки: 12.12.2025

🎄 CarMoney CARM

● Дивиденд: 0,08₽

● Доходность: 4,43%

● Последний день покупки: 09.12.2025

🎄 Озон OZON

● Дивиденд: 143,55₽

● Доходность: 3,89%

● Последний день покупки: 19.12.2025

🎄 Ренессанс RENI

● Дивиденд: 4,1₽

● Доходность: 4,09%

● Последний день покупки: 18.12.2025

Оставшиеся:

ММЦБ (2,69%, Авангард (2,39%), Henderson 92,27%), НКХП (1,77%), Полюс (1,68%), Акрон (1,05%), Диасофт (0,94%), НПО Наука (0,92%), Светофор ао (0,63%).

Кроме ЭсЭфАй с его финтом, Циана со спец.дивидендом, остальные в рамках приличного, но разве что, еще Озон приятно удивил после переезда. 

Дивидендным инвесторам терпения, не делать глупых решений, будет и на нашей улице праздник. Высокая ставка с нами не навсегда, с инфляцией уже худо-бедно боремся, кто бы там не выдвигал свои шизо-конспирологические теории о недостоверных цифрах. Если мыслить сегодняшним днем, то какие доводы не приводи, люди видят, что 20% по облигациям больше, чем 10% с дивидендов. Это их право, но если все же постараться заглянуть чуть дальше своего носа? А это уже дело не самое легкое, так планирование дольше, чем на год, для многих из области фантастики.

А главная новость – наш договорнячок все ближе, от которого станет лучше всем нам. В противном случае мы попадем в рай, а они просто сдохнут.

Из восемнадцати представленных покемонов в моем портфеле присутствует лишь скромный Полюс, но скромный он только от декабрьских крошечных дивидендов, а так, конечно, солидная компания со своим прекрасным проектом Сухой Лог.

✅ Также можете ознакомиться с интересными дивидендными подборками:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

🔥 3 компании для дивидендного инвестора

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Продолжаем богатеть на облигациях, а я продолжаю для вас искать интересные выпуски облигаций. Сегодня у нас в подборке 7 выпусков с отличными купонами и высоким рейтингом.

Вот мы с вами и добрались до премьер-лиги в облигационном рейтинге. Почти что во всех выпусках с рейтингом АА- и АА присутствует амортизация и оферта, но все же мне удалось найти 7 выпусков с постоянными купонами до конца погашения.

Да, выпуски с офертами дают определенную премию, но с ними надо быть осторожным и иметь представление, как с этим работать. 

По похожему принципу также выбирались облигации с рейтингом А+ вот тут, А здесь, А- тут, BBB и BBB- снова здесь. Для самых отбитых есть рейтинг “Слабоумие и отвага” или BB-. Смотрите, пользуйтесь.

⚙️ Из каких параметров приготовлена подборка? 

✅ Надежный рейтинг АА и АА-. 

✅ Отсутствие оферт 

✅ Купоны без амортизаций.

✅ Выпуски на один год и более.

В чем прикол моих подборок про облиги? Если вам интересен регулярный, а еще лучше ежемесячный денежный поток, ну вот чтоб прям сейчас баблишко капало, то вы выбираете любую из представленных компаний и идете искать ее финансовые показатели. Если вас все устраивает, то приобретаете, получаете купоны и радуетесь до погашения.

💥 АО Авто Финанс Банк БО-001Р-16

● ISIN: RU000A10D9K0

● Цена: 101,8%

● Купон: 16,65% (13,68 ₽) 

● Дата погашения: 14.02.2028

● Рейтинг: АА

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 16,1% (YTM: 16,8%)

💥 ПГК 003Р-01

● ISIN: RU000A10CWF7

● Цена: 100,2%

● Купон: 15,75% (12,95 ₽) 

● Дата погашения: 14.09.2028

● Рейтинг: АА

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 15,5% (YTM: 16,8%)

💥 Группа Позитив 001Р-03

● ISIN: RU000A10BWC6

● Цена: 105,3%

● Купон: 18% (14,79 ₽) 

● Дата погашения: 12.04.2028

● Рейтинг: АА

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 16,8% (YTM: 16,3%)

💥 ЕвразХолдинг Финанс 003P-04

● ISIN: RU000A10CKZ0

● Цена: 98,2%

● Купон: 13% (11,42 ₽) 

● Дата погашения: 13.02.2028

● Рейтинг: АА

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 14% (YTM: 16%)

💥 АФК Система БО 002Р-03

● ISIN: RU000A10BY94

● Цена: 105,7%

● Купон: 21,5% (17,67 ₽) 

● Дата погашения: 24.03.2027

● Рейтинг: АА-

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 19,9% (YTM: 17,5%)

💥 АО ПКТ 002P-01

● ISIN: RU000A10DJH8

● Цена: 100,7%

● Купон: 15,99% (39,87 ₽) 

● Дата погашения: 15.11.2029

● Рейтинг: АА-

● Купонов в год: 4

● Текущая купонная доходность: 15,9% (YTM: 16,8%)

💥 ХК Новотранс 002P-01

● ISIN: RU000A10DCF7

● Цена: 102,4%

● Купон: 16% (13,15 ₽) 

● Дата погашения: 16.10.2028

● Рейтинг: АА-

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 15,4% (YTM: 16%)

Вот такая получилась подборка. На этом цикл заканчивается и в следующий раз я снова вернусь на дно кредитного рейтинга и начну обозревать новые и старые выпуски начиная с рейтинга B или B-. Как можно пользоваться и чем могут быть полезны данные подборки?

Все они рассчитаны на людей, которые хотят получать регулярный денежный поток не заморачиваясь на дополнительные штуки (оферты, амортизация и так далее). Так вот, смотрите выпуски, находите приемлемые для вас парамаетры (купоны, срок, YTM, периодичность выплат), а далее идете и разбираетесь в конкретном эмитенте. Что с долгом, сколько заработали и только после этого принимаете решение о добавлении в свой облигационный портфель. 

У меня синдром зарплатного наркомана, поэтому мне психологически приятно получать постоянно купончики, но с облигациями есть свои проблемы, помимо кредитных рейтингов, надежностей, дефолтов и так далее, о чем я имею в виду, можете почитать в отдельном посте, там все обозначил. Соответственно и доля облигаций в моем портфеле 10%, а остальное - дивидендные акции нашего любимого казино.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Дух Анкориджа жив, 28 пунктов, крепкий рубль и замедляющаяся инфляция, а я также не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. Пойдем посмотрим, что купил, и что интересного произошло за неделю.

Основная часть моего портфеля – это 💰 дивидендные акции РФ, так будет продолжаться пока биржу не запретят, а всех инвесторов не отправят на завод.

📈Соотношение классов активов (в идеале):

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

😐 а вот так фактически:

● Акции: 90%

● Облигации: 5,7%

● Золото: 2,9%

🛍 Покупки

Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.

📈 Акции

Инвестирую по плану на ноябрь, намечены компании, которые приобретаются в приоритете, а дальше по ситуации.

● ФосАгро PHOR: 1 шт.

● Русагро RAGR: 2 шт.

💰 Облигации

Покупок облигаций на прошедшей неделе не было.

С облигациями ничего не выдумываю, не больше 5% на эмитента, выплаты от 4 до 12 раз в год, более менее кредитный рейтинг, в принципе, готово.

🥇 Золото

● Вим Золото GOLD: 587 шт.

💸 Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

● На прошлой неделе пополнил счет на 8 000 ₽. 

● За год вложил в фондовый рынок 368 000 ₽. 

● Цель на 2025 год: 350 000 ₽.

💫 Интересное за неделю

🔷 Шалом, православные! Начинаем по традиции с рубля. Рубль продолжает свое укрепление. За зеленую братскую бумажку дают 79 ₽. Дальнейший позитив в геополитике по поводу мирного соглашения, будет лишь укреплять нашего деревянного. Возможно, набирая валютные инструменты сейчас, получите вознаграждение попозже, а может и нет.

🔷 Инфляция За неделю 0,11%. Неделей ранее 0,09%. Годовая на уровне 7,2%. Показатели приближаются к треку ЦБ, это хороший знак в сторону снижения КС в декабре. 

🔷 Индекс оттолкнулся от дна. Изменение за неделю с 2 514 до 2 685. Повеяло позитивным геополитическим ветром со стороны 28 пунктов по урегулированию.

🔷 Дивиденды. Татнефть 8,13 ₽ (1,5%), ММЦБ 3 ₽ (2,8%), Евротранс 9,17 ₽ (7%), Т-технологии 36 ₽ (1,2%), Роснефть 11,56 ₽ (2,8%), Лукойл 397 ₽ (7,2%), ЭсЭфАй 902 ₽ (59,7%). 

С SFIN ситуация очень напоминает ашинский метзавод. Кто вы, воины, кто покупает компанию сейчас?

Для понимания, почему я поступаю так, как я поступаю, и почему основную часть моего портфеля занимают акции, подготовил обстоятельный текст, который, думаю, кому-то пригодится и будет очень полезным.

🔷Переходим к самым главным новостям. Дух Анкориджа жив. Мяч на стороне Зелибобы, он сразу побежал в ЕС. Там естественно, отвергли мирный план Трампа, а Трамп в свою очередь мочит их медийно, как он это умеет, и пока наш темнейший его друг, но возможно, что через несколько дней опять разочаруется Путиным.

Но это все лирика. По мирному плану из 28 пунктов российская сторона явно пошла на уступки, и это прекрасно, в этих 28 пунктах для России все очень хорошо, самый настоящий договорнячок. В переговорах с США участвовал наш слоняра Кирилл Дмитриев, значит речь идет про бабки в первую очередь, и это не может не радовать. Трамп и его команда продолжают продавливать ЕС, Лондон и Киев. Ждем дальнейшего развития событий. Мы идем по одному из лучших возможных сценариев развития событий, обсуждается план Путина-Трампа, и та, и та сторона считают его жизнеспособным и обсуждаемым, красота!

Продолжаем придерживаться наших главных правил. В настоящее время будет много вбросов и опровержений, всю работу дуракам не показывают, поэтому не читаем то, чего не приносит вам радость, а индуцирует у вас панику и психоз. Обо всех главных новостях мы обязательно узнаем. Работаем на работе, часть откладываем и инвестируем. Куда инвестировать, каждый ответит на этот вопрос по-своему, опираясь на свои цели и задачи. Всех обнял! 💙

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть на облигациях, а я продолжаю для вас искать интересные выпуски облигаций. Сегодня у нас в подборке 8 облигаций с ежемесячными купонами на один год и более.

По похожему принципу также выбирались облигации с рейтингом А здесь, А- тут, BBB и BBB- снова здесь. Для самых отбитых есть рейтинг “Слабоумие и отвага” или BB-. Смотрите, пользуйтесь.

⚙️ Из каких параметров приготовлена подборка? 

✅ Надежный рейтинг АА- и А+. 

✅ Высокие купоны. 

✅ Купоны ежемесячные и без амортизаций.

✅ Выпуски на один год и более.

💥 АФК Система БО 002Р-03

● ISIN: RU000A10BY94

● Цена: 106,7%

● Купон: 21,5% ( ₽) 

● Дата погашения: 24.03.2027

● Рейтинг: АА-

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 19,8% (YTM: 17%)

💥 ГТЛК БО 002P-08

● ISIN: RU000A10BQB0

● Цена: 107,9%

● Купон: 19,5% ( ₽) 

● Дата погашения: 18.05.2028

● Рейтинг: АА-

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 17,8% (YTM: 16,8%)

💥 КАМАЗ ПАО БО-П16

● ISIN: RU000A10CQ77

● Цена: 99,2%

● Купон: 14,9% ( ₽) 

● Дата погашения: 02.09.2027

● Рейтинг: АА-

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 14,8% (YTM: 16,5%)

💥 ХК Новотранс 002P-01

● ISIN: RU000A10DCF7

● Цена: 101,9%

● Купон: 16% ( ₽) 

● Дата погашения: 16.10.2028

● Рейтинг: АА-

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 15,4% (YTM: 16,2%)

💥 Селигдар 001Р-06

● ISIN: RU000A10D3S6

● Цена: 102,3%

● Купон: 18,5% ( ₽) 

● Дата погашения: 02.04.2028

● Рейтинг: А+

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 17,8% (YTM: 18,7%)

💥 ХЭНДЕРСОН 001P-01

● ISIN: RU000A10BQC8

● Цена: 105,7%

● Купон: 19,5% ( ₽) 

● Дата погашения: 24.05.2027

● Рейтинг: А+

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 18,2% (YTM: 16,3%)

💥 Селектел 001P-06R

● ISIN: RU000A10CU89

● Цена: 100,5%

● Купон: 15,4% ( ₽) 

● Дата погашения: 14.03.2028

● Рейтинг: А+

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 15,1% (YTM: 16,2%)

💥 ПАО Абрау – Дюрсо 002P-01

● ISIN: RU000A10C6W2

● Цена: 101%

● Купон: 15,5% ( ₽) 

● Дата погашения: 19.01.2027

● Рейтинг: А+

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 15,1% (YTM: 15,5%)

Вот такая получилась подборка. Как всегда небольшой дисклеймер: Если хотите копаться в нижнем белье финансовых отчетов компаний, думать, что вот вы-то точно поймете, кто не дефолтнется и все выплатит, удачи вам, котаны, для этого есть множество каналов (при всем к ним уважении), которые разбирают цифры и дают свои обоснованные обоснования. У нас здесь хардкор и самые лучшие по денежному потоку облиги в каждом из выбранном рейтинге.

Что интересно именно мне, и кого хочу добавить в свой портфель? Во-первых, Селектел, надежно и долго. С пиджаками навряд ли тоже что-то случится, можно подумать. Ну и тяжеловесы – Селигдар и ГТЛК. 

Инвесторы, независимо от размера портфеля, любят обгонять всякие индексы, акции, если, конечно, у них облигации, но у облигаций есть на мой взгляд два минуса, которые заставляют меня ограничить их в портфеле. Минусы настолько существенные (кому интересно, велком, читайте, вкратце я их там объяснил), что я готов посидеть в дешевых акциях. Мое мнение может не совпадать с вашим, и это абсолютно нормально, но именно поэтому с облигациями я поступаю именно так, как написал ниже.

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, На данный момент интересны просевшие акции, но корпораты тоже понемногу беру.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаю делиться с вами результатами своего инвестирования. С мая 2025 года начал формировать портфель из облигаций. Сегодня покажу свой зоопарк. Какие облигации держу, какие цели, все порядку, погнали!

💼 Мой портфель

До недавнего времени был в акциях на 100%. Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного денежного потока, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом, распределение активов будет выглядеть следующим образом:

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

На сегодняшний день облигационная часть портфеля составляет 5% от общего. Туда входят корпораты, замещайки и ОФЗ, а из чего состоит портфель акций, смотрите тут.

По типу

● Корпоративные: 79,6%

● Государственные: 20,4%

По сроку

● Краткосрочные: 48,1%

● Среднесрочные: 31,2%

● Долгосрочные: 20,8%

Краткосрочными считаются облигации до 2-х лет, среднесрочные - до 5 лет, долгосрочные - свыше 5 лет.

Портфель облигаций

Корпоративные облигации (рублевые): 47,9%

Здесь преимущественно облигации с ежемесячными купонами для создания кешфлоу в свой портфель, который постепенно увеличивается, чуть ниже покажу динамику. Рейтинг не ниже BBB, отдаю предпочтение облигациям без оферт и амортизаций. Купил, забыл, купоны получай, ну или дефолт.)

Корпоративные облигации (замещайки): 31,7%

Добро пожаловать в секту свидетелей верующих в ослабление рубля. Ослаблению быть. Вопрос лишь в скорости его осуществления. Да и валютной диверсификации в нашем любимом казино, не так уж и много, если честно. Так что валютно диверсифицируемся как можем. 

Государственные облигации (ОФЗ): 20,4%

Тут два варианта, которые я собираю. Первый. Для получения стабильного денежного потока каждый месяц. Здесь пришлось собрать шесть выпусков, чтобы закрыть весь год. Более подробно про пассивный доход на ОФЗ писал здесь. Второй вариант – это ОФЗ под переоценку на случай снижения ключевой ставки.

Денежный поток, состоящий из купончиков:

● Май: 359 ₽

● Июнь: 425 ₽

● Июль: 755 ₽

● Август: 962 ₽

● Сентябрь: 1 283 ₽

● Октябрь: 1 541 ₽

Самой главной мыслью при формировании облигационной части было то, что дивиденды, бывает отменяют, а иногда даже переносят, а еще есть месяцы без дивидендных выплат. Психологически сидеть без кешфлоу тяжело, так как есть зависимость от получения зарплаты, так и на фонде, охота иметь поступающий поток живых денег, а не рост котировок.

Почему 10%? В одном из исследований от УК Доход сравнивали, какое соотношение классов активов дало инвестору большую доходность за последние 20 лет. Выяснилось, что 90/10 (акции/облигации) обогнало все другие варианты и даже, Боже упаси, вклады.

Со стороны кажется, что облигации – рай для инвестора, купил, да стриги купоны. И тут я говорю даже не про дефолты, понятное дело, они были, есть и будут.

Я вижу в облигациях две проблемы.

Риск инфляции. Деньги имеют стоимость, какую, решает ЦБ своей ключевой ставкой. В определенный момент вы приобретаете облигации и при высокой инфляции есть немалые шансы, что ваши купоны превратятся в тыкву.

Еще одна проблема заключается в том, что вам постоянно необходимо искать куда вкладывать погашенные выпуски. Но к моменту погашения ставка может быть не очень привлекательная, а цены на акции не совсем приятные для покупок, например, дорогие.

Это не отменяет того факта, что на облигациях можно зарабатывать, но это постоянная работа, поиск точек входа и выхода, слежение за офертами, прогнозирование КС, куча корпоративных отчетностей. Я к такому не готов.

У меня с облигациями, как с венчурами – spray and pray. Минимальная концентрация на одном эмитенте, диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть на дивидендах. Готовь сани летом, а дивиденды на год вперед. Снова обращаемся за помощью аналитиков. Они собираются и регулярно высчитывают прогнозные дивиденды российских компаний. Аналитики из УК Доход подготовили на ближайшие 12 месяцев, я отобрал ТОП-10.

Покемоны из подборки совершенно не обязательно имеют статус лучших компаний по дивидендам в нашем любимом казино – это лишь компании с наибольшей прогнозной дивидендной доходностью на ближайший год по мнению УК Доход. 

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

🫡 Переходим к 10 компаниям с самой высокой дивидендной доходностью на ближайшие 12 месяцев по оценке УК “Доход”.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔷 3 компании на долгосрок для дивидендного инвестора

🔷 Дивидендная прожарка Татнефти 🔥

🔷 Что произошло с ТОП-10 компаниями из народного портфеля с начала 2025 года?

🔥 ЦИАН CNRU

• Дивиденд: 153,3 ₽

• Дивидендная доходность: 22,7%.

• Цена акции: 672 ₽ (1 лот – 1 акция)

🔥 Банк Санкт-Петербург BSPB

• Дивиденд: 68,06 ₽

• Дивидендная доходность: 19,8%.

• Цена акции: 341 ₽ (1 лот – 10 акций)

🔥 КЦ ИКС 5 X5

• Дивиденд: 528 ₽

• Дивидендная доходность: 19,5%.

• Цена акции: 2 690 ₽ (1 лот – 1 акция)

🔥 Лукойл LKOH

• Дивиденд: 931 ₽

• Дивидендная доходность: 18,9%.

• Цена акции: 5 056 ₽ (1 лот – 1 акция)

🔥 Россети Центр MRKC

• Дивиденд: 0,119 ₽

• Дивидендная доходность: 18,6%.

• Цена акции: 0,64 ₽ (1 лот – 1 000 акций)

🔥 Займер ZAYM

• Дивиденд: 26,74 ₽

• Дивидендная доходность: 17,8%.

• Цена акции: 150 ₽ (1 лот – 10 акций)

🔥 МТС MTSS

• Дивиденд: 34,64 ₽

• Дивидендная доходность: 17%.

• Цена акции: 206 ₽ (1 лот – 10 акций)

🔥 Евротранс EUTR

• Дивиденд: 20,79 ₽

• Дивидендная доходность: 16,7%.

• Цена акции: 126 ₽ (1 лот – 1 акция)

🔥 Фикс Прайс FIXR 

• Дивиденд: 0,1012 ₽

• Дивидендная доходность: 16,3%.

• Цена акции: 0,612 ₽ (1 лот – 1 000 акций)

🔥 Транснефть-п TRNFP

• Дивиденд: 203,48 ₽

• Дивидендная доходность: 16,2%.

• Цена акции: 1 250 ₽ (1 лот – 1 акция)

Настроение у инвесторов в акции, скажу я вам, просто отвратительное, инвестировали все в основном в облигации и фонды денежного рынка, в спокойную гавань больших доходностей, смываемую, например, инфляцией, но это лирика.

Для этого существует, конечно, диверсификация, и инфляционные ожидания, повышенные в нашем случае, можно разбавить акциями, которые ей не подвержены при прочих равных.

В подборке в основном все те же, кто бы и месяц назад, настораживает, что в ней до сих пор находится Лукойл, который по моему мнению здесь должен отсутствовать. С другой стороны, Лукойл – единственный покемон из всех представленных, который есть у меня в портфеле.

Также не стоит забывать, что высокие дивиденды сегодня, абсолютно не означают таких же выплат в будущем. Ведь это могут быть разовые выплаты, связанные, например, с переездом в российскую гавань, а еще может случиться Ашинский метзавод. Не стоит кидаться на высокую доходность, тем более на всю котлету. 

Вот такой получился список эмитентов, которые по мнению Дохода обогатят инвесторов больше всех. Прогнозы, редко, но все же иногда сбываются. Полагаться только на них, конечно же, не стоит, а использовать лишь как один из параметров при выборе той или иной компании. 

А вы в кого верите больше всего?

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 9 выпусков с ежемесячными купонами на один год и более для регулярного денежного потока и крепким рейтингом А. 

Карабкаемся вверх по облигационному баобабу рейтингов. На очереди крепкий и уже достаточно надежный рейтинг А. С параметрами, которые заявлены в данной подборке, нашлось 9 выпусков, удовлетворяющим им.

По похожему принципу также выбирались облигации с рейтингом А- тут, BBB и BBB- здесь. Для самых отбитых есть рейтинг “Слабоумие и отвага” или BB-. Смотрите, пользуйтесь.

⚙️ Из каких параметров приготовлена подборка? 

✅ Надежный рейтинг А. 

✅ Текущая купонная доходность от 16% до 24%  годовых. 

✅ Купоны ежемесячные и без амортизаций.

✅ Выпуски на один год и более.

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

🚀 Также можете ознакомиться с интересными постами про облигации:

🔷 Мой портфель облигаций

🔷 Пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем 14% годовых

Теперь переходим к подборке!

💥 МВ ФИНАНС 001Р-06

● ISIN: RU000A10BFP3

● Цена: 106%

● Купон: 26% (21,37 ₽) 

● Дата погашения: 11.04.2027

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 24% (YTM: 23%)

💥 Уральская Сталь БО-001Р-06

● ISIN: RU000A10D2Y6

● Цена: 99%

● Купон: 20,5% (16,85 ₽) 

● Дата погашения: 31.03.2028

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 20,2% (YTM: 22,7%)

💥 Аэрофьюэлз-002Р-04

● ISIN: RU000A10B3S8

● Цена: 105,6%

● Купон: 24,75% (61,71 ₽) 

● Дата погашения: 19.03.2027

● Купонов в год: 4

● Текущая купонная доходность: 23,3% (YTM: 21,3%)

💥 iКаршеринг Руссия 001P-07

● ISIN: RU000A10CCG7

● Цена: 98,9%

● Купон: 18,25% (15 ₽) 

● Дата погашения: 02.08.2027

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 18,1% (YTM: 20,7%)

💥 ГК Самолет БО-П18

● ISIN: RU000A10BW96

● Цена: 113%

● Купон: 24% (19,73 ₽) 

● Дата погашения: 06.06.2029

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 20,8% (YTM: 20,3%)

💥 Уралкуз 001Р-01

● ISIN: RU000A10C6M3

● Цена: 102%

● Купон: 20% (16,44 ₽) 

● Дата погашения: 15.07.2027

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 19,3% (YTM: 20,3%)

💥 ВИС ФИНАНС БО-П08

● ISIN: RU000A10B2T8

● Цена: 109%

● Купон: 24% (19,73 ₽) 

● Дата погашения: 04.03.2027

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 21,7% (YTM: 17,3%)

💥 Медскан 001Р-01

● ISIN: RU000A10BYZ3

● Цена: 104%

● Купон: 18,5% (15,21 ₽) 

● Дата погашения: 22.09.2027

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 17,5% (YTM: 17,2%)

💥 А101 БО-001Р-01

● ISIN: RU000A108KU4

● Цена: 101,4%

● Купон: 17% (13,97 ₽) 

● Дата погашения: 16.05.2027

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 16,5% (YTM: 17,1%)

Вот такая получилась подборка. Кредитное качество эмитента оставляем за скобками. Здесь только ежемесячные купоны (за исключением Аэрофьюлз), никаких оферт, с ними можно работать, но необходимо быть аккуратным, и, что немаловажно, разбирающимся во всем этом. Также отсутствует амортизация, при прочих равных можно купить и забыть, получая купончики до самого погашения, ну или дефолта, тут как повезет.

В мой портфель облигации были добавлены с целью закрыть все месяцы денежным потоком, так как дивиденды у нас еще не научились платить ежемесячно.

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, На данный момент интересны просевшие акции, но корпораты тоже понемногу беру.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Продолжаем богатеть на облигациях. Новая неделя – новые размещения. Давайте посмотрим на параметры и пробежимся по новым выпускам. Даже есть, из чего выбрать.

Шалом, православные! Предстоящая неделя богата новыми выпусками облигаций. В этот раз вам и валюта, и добротные “А-шки”, ну и на десерт отборное ВДО с рейтингом BB-. На любой вкус и цвет.

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

💘 Ниже представлены подборки для инвестора в облигации:

🖌 Создаем пассивный доход на ОФЗ

🖌 10 надежных облигаций с ежемесячными выплатами

🖌 10 облигаций с высоким купоном. Рейтинг А

🖌 10 облигаций с ТКД до 22%. Рейтинг А+, АА-

🖌 Формируем вторую зарплату. Облигации с ТКД от 20% до 27%

💫 Совкомфлот 1Р2

● Цена: 1 000 USD

● Купон: 5,9 - 7,9% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 4 года

● Рейтинг: ААА

● Доходность: до 8,19% 

● Сбор поручений до: 19 ноября

💫 ДельтаЛизинг 1Р3

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 14,25 - 17,25% (амортизация по 4% в 12-36 купон)

● Выплаты: 12 раз в год 

● Срок: 3 года

● Рейтинг: АА-

● Доходность: до 18,68% 

● Сбор поручений до: 17 ноября

💫 Первый контейнерный терминал 2Р1

● Цена: 1000 ₽ (есть нюанс, заявка от 1,4 млн)

● Купон: 13,25-16,25% 

● Выплаты: 4 раз в год 

● Срок: 4 года

● Рейтинг: АА

● Доходность: до 17,27% 

● Сбор поручений до: 17 ноября

💫 Эталон-Финанс 2Р4

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 17,5-20,5% 

● Выплаты: 12 раз в год 

● Срок: 2 года

● Рейтинг: А-

● Доходность: до 22,54% 

● Сбор поручений до: 18 ноября

💫 ПР-Лизинг 3Р1

● Цена: 100 USD

● Купон: 12% - 14% (амортизация 11% в 8, 11, 14, 17, 20, 23, 26, 29 купоны, 12% в 32 купон)

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 2 года 7 месяцев

● Рейтинг: ВВВ+

● Доходность: до 14,94% 

● Сбор поручений до: 19 ноября

💫 АВТОБАН Финанс БО-П07

● Цена: 1000 ₽

● Купон: КС +4,1% 

● Выплаты: 12 раз в год 

● Срок: 6 лет (пут оферта через 2,1 года

● Рейтинг: А+

● Сбор поручений до: 17 ноября

💫 ЛК Адванстрак 1Р1

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 25% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 5 лет (кол через 2,5 года)

● Рейтинг: ВВ-

● Доходность: до 28% 

● Сбор поручений до: 18 ноября

Каждый из выпусков достоин внимания, ведь в противном случае они бы не размещались. Вопрос в вашей терпимости к риску и возможного обнуления ваших вложенных денег, например в Адванстрак, ну или в АВТОБАН, ведь случится может всякое. 

Диверсификацию, слава Богу еще никто не отменял, строго соблюдайте ваши границы дозволенного в процентах на одного эмитента. Я придерживаюсь не более 5% в своем облигационном портфеле.

Холодная голова, здравый рассудок, не влюбляться в эмитента, покупать хорошие облигации и получать купоны. Профит.

Интересными для меня выглядят два выпуска. Это АВТОБАН со своим плавающим купоном и премией к КС в 4%, но лишь на два года, потом оферта и купон может быть снижен, например, до 0,1%, привет ГТЛК. Также беру на заметку Эталон-Финанс на два года, без  оферт и амортизаций с отличным купоном.  Всех обнял, приподнял, поставил! 💙

А вы, террористы облигационные, будете участвовать в новых размещениях?

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, а основную часть занимают дивидендные акции.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Продолжаю делиться с вами результатами своего инвестирования. Формирую портфель через дивидендные акции и облигации в нашем любимом казино. Позади 4 года и 3 месяца. Сегодня смотрим актуальный состав портфеля акций!

💼 Мой портфель

● Стоимость портфеля: 2 170 669 ₽

● Среднегодовая доходность: +14,29%

● Прибыль портфеля: +575 489 ₽

Соотношение классов активов, к которому стремлюсь:

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

🥊 Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 738 799 ₽ или +51%. В какой-то момент мой портфель оторвался от индекса и эта тенденция сохраняется.

📈 Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за все время моего инвестирования составляет 575 488 ₽. Сюда входят, как полученные дивиденды и купоны, так и бумажная прибыль, которую я не зафиксировал. 

Переходим к самому главному, к составу акций моего портфеля. Ваши предпочтения и интересы могут не совпадать с моими, и в принципе, это нормально.

💰  Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ

🛢️ Газпром нефть: 476 шт. (10,3% из 15%)

🛢️ Роснефть: 455 шт. (8% из 10%)

🛢️ Лукойл: 32 шт. (7,5% из 5%)

🛢️ Татнефть: 218 шт. (5,2% из 5%)

🏭 Новатэк: 56 шт. (2,8% из 5%)

Материалы

🚜 ФосАгро: 42 шт. (12,9% из 15%)

🌟 Полюс: 114 шт. (11,3% из 10%)

Финансы

🏦 Сбербанк: 1270  шт. (17,2% из 10%)

Здравоохранение

👩‍🍼 Мать и Дитя: 137  шт. (8% из 10%)

Товары повседневного спроса

🍷 НоваБев Групп: 259  шт. (4,9% из 10%)

🚜 Русагро: 95  шт. (0,47%)

Делал упор на просевшие акции, облигации покупал в меньшей степени.

Облигации

Корпоративные и ОФЗ: 6%

Расчехлил свой портфель и показал его. Посмотреть можно здесь, зоопарк там приличный.)

Золото

🔅 ВИМ Золото: 14 093  шт. (1,72%)

🔅 БКС Золото: 2 257  шт. (1,33%)

Как и через что можно инвестировать в золото, подробнее здесь .

❌ Заблокированное

Китай и Finex: 1,8%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены (хотя мысленно я с ними попрощался).

📈 Распределение по классам активов

● Акции: 89,4%

● Облигации: 6%

● Золото 3% 

📈 Портфель по секторам

● Энергетика: 34,3%

● Материалы: 25,8%

● Финансы: 18%

● Здравоохранение: 8%

● Товары повседневного спроса: 5,4%

● Остальное: 8,5%

💰 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 210 060 ₽ или 17 500 ₽ в месяц.

Выплаты на ближайшие 12 месяцев - это прогноз, в реальности может быть больше, а может и не быть, но держать, как ориентир, вполне приемлемо. В конце года посчитаю, сколько получилось за 2025 год, прогноз был 216 000 ₽, на данный момент вышло 146 559 ₽, подробно про пассивный доход за 10 месяцев 2025 года. 

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами и купонами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2033 году. 

Что бы не происходило на рынке, портфель постепенно увеличивается, по крайней мере, в количестве акций в нем имеющихся. Соответственно, пружина сжимается все сильнее, а неизбежность иксов все ближе.

Продолжаю придерживаться старой, проверенной годами стратегии “не поехать кукухой” в нашем любимом казино. Поменьше чтения новостей, что индуцируют панику и психоз. Много и хорошо работаем, часть откладываем на свое прекрасное будущее, в котором все мы с вами обязательно окажемся. В противном случае мы попадем в рай, а они все сдохнут.

Ну, и напоследок, ответы на все вопросы из серии: “а зачем акции, ведь вклад в Сбере дает больше”, ответил вот в этом обстоятельном тексте про дивиденды и зачем они нам нужны.

А вы, дивидендные террористы, инвестируете в акции? Главное, не забывать, что деньги переходят от жадных к терпеливым, а чтобы в России жить хорошо, нужно жить долго, мы на хорошем пути из всех возможных сценариев. Всех обнял! 💙

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 5 выпусков  в братских юанях на любой вкус и цвет. Без оферт. Погашение от года и более.

Шалом, православные! Начнем с того, что рублевые выпуски с данным курсом рубля выглядят намного привлекательнее. Но что играет в пользу ослабления нашего деревянного? 

Если описать все одним словом, то это слово Бюджет. Который, ну вот никак не сшивается, если все оставить без изменений. Наша экспортно-ориентированная экономика, кто бы что не говорил очень сильно зависит от наших экспортетров, в первую очередь, от нефтянки. Снова растут дисконты на нашу нефть. Тут вам и санкции на Роснефть с Лукойлом, тут вам необходимость искать новые цепочки поставок. Выводы можно сделать дома.

Курс рубля будет слабеть, ну так должно вытекать из логики событий, как будет на практике, покажет время. Но в наших условиях, у нас не так много вариантов разбавить свой портфель какими бы то ни было валютными инструментами. Тут нам на помощь приходят валютные облигации.

Вот тут подборка долларовых вариантов, а сегодня постараемся выбрать что-то из народных юаневых.

✅ Также можете ознакомиться с интересными постами про облигации:

🔷 Мой портфель облигаций

🔷 10 облигаций с ежемесячными купонами. Рейтинг А+ и выше

🔷 Слабоумие и отвага. 10 ВДО с доходностью до 32%

🔷 Пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем 14% годовых

❗ Теперь переходим к подборке! 

💥 Уральская кузница 1Р2

● ISIN: RU000A10D319

● Цена: 99,9%

● Купон: 13% (1,07 CNY) 

● Дата погашения: 27.09.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: А-

● Текущая купонная доходность: 13% 

💥 АвтоМое Опт 01CNY

● ISIN: RU000A10A794

● Цена: 105,4%

● Купон: 21% (5,24 CNY) 

● Дата погашения: 31.05.2028

● Купонов в год: 4

● Рейтинг: BB

● Текущая купонная доходность: 19,9% 

💥 Полипласт П2Б11

● ISIN: RU000A10CTH9

● Цена: 99,7%

● Купон: 11,45% (0,94 CNY) 

● Дата погашения: 15.09.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: А

● Текущая купонная доходность: 11,3% 

💥 МЕТАЛЛОИНВЕСТ Р12

● ISIN: RU000A10B0C8

● Цена: 103,9%

● Купон: 10,20% (8,38 CNY) 

● Дата погашения: 24.02.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: АА+

● Текущая купонная доходность: 9,7% 

💥 РУСАЛ 1Р15

● ISIN: RU000A10CSD0

● Цена: 99,8%

● Купон: 7,25% (5,96 CNY) 

● Дата погашения: 15.03.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: А+

● Текущая купонная доходность: 7,1% 

💥 Черкизово Б2Р1

● ISIN: RU000A10B4V0

● Цена: 104,9%

● Купон: 10,8% (8,88 CNY) 

● Дата погашения: 15.03.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: АА

● Текущая купонная доходность: 10,1% 

💥 Газпром нефть 3Р12

● ISIN: RU000A108PZ2

● Цена: 100,5%

● Купон: 7,75% (19,32 CNY) 

● Дата погашения: 14.12.2026

● Купонов в год: 4

● Рейтинг: ААА

● Текущая купонная доходность: 7,7% 

Вот такой получился список облигаций в народно-братских юанях.

На любой вкус и цвет. Для смелых, отбитых и отчаянных есть АвтоМое Опт, также можете присмотреться к Сегеже, там тоже доходность достойная, как и риск.

Далее следуют Полипласт с Уральской кузницей, тоже опасно, но уже не слабоумие и отвага, хотя, кто знает!)

Ну и добротные Русал, Черкизово и Газпром нефть.

При ослаблении рубля можно будет заработать и на разнице курсов, продав облигации, не дожидаясь погашения.

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный и солнечный день, кто-то может дефолтнуться. А пока этого не произошло, можно наслаждаться поступающими купонами. Всех обнял! 💙

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, На данный момент интересны просевшие акции, но корпораты тоже понемногу беру.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 10 выпусков с ежемесячными купонами от 20% годовых на один год и более для регулярного денежного потока и рейтингом А-. Погнали, посмотрим!

Финансовое состояние компании, долговую нагрузку оставляю другим каналам. Здесь только хардкор и выбранные мной параметры для того, чтобы получать деньги ежемесячно, ну или до первого дефолта, смотря кому как повезет.

🥹 Что нам не интересно? 

Выпуски с офертами, про нее можно забыть и получить купон 0,1%, такое уже бывало, также неинтересна амортизация, хочется стабильных купонов.

⚙️ Из каких параметров приготовлена подборка? 

✅ Начнем с добротного рейтинга А-, уже далеко не шлак. 

✅ Текущая купонная доходность от 19% годовых. 

✅ Купоны ежемесячные и без амортизаций.

✅ Выпуски на один год и более.

🚀 Также можете ознакомиться с интересными постами про облигации:

🔷 Мой портфель облигаций

🔷 10 облигаций с ежемесячными купонами. Рейтинг А+ и выше

🔷 Слабоумие и отвага. 10 ВДО с доходностью до 32%

🔷 Пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем 14% годовых

Теперь переходим к подборке!

💥 Брусника 002Р-04

● ISIN: RU000A10C8F3

● Цена: 100,9%

● Купон: 21,5% (17,67 ₽) 

● Дата погашения: 23.07.2028

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 21% (YTM: 23,3%)

💥 Уралкуз 001Р-03

● ISIN: RU000A10DBV6

● Цена: 100%

● Купон: 20% (16,44 ₽) 

● Дата погашения: 21.10.2027

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 19,7% (YTM: 21,95%)

💥 ВУШ БО 001P-04

● ISIN: RU000A10BS76

● Цена: 102,7%

● Купон: 20,25% (16,64 ₽) 

● Дата погашения: 26.05.2028

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 19,4% (YTM: 20,6%)

💥 ЕвроТранс БО-001Р-05

● ISIN: RU000A10A141

● Цена: 119,7%

● Купон: 25% (20,55 ₽) 

● Дата погашения: 16.10.2029

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 20,6% (YTM: 19,5%)

💥 ЕвроТранс БО-001Р-07

● ISIN: RU000A10BB75

● Цена: 108,4%

● Купон: 24,5% (20,14 ₽) 

● Дата погашения: 31.03.2027

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 22,2% (YTM: 19,1%)

💥 Полипласт АО П02-БО-04

● ISIN: RU000A10BFJ6

● Цена: 110,1%

● Купон: 25,5% (20,96 ₽) 

● Дата погашения: 08.04.2027

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 22,8% (YTM: 18,7%)

💥 Эталон-Финанс 002Р-03

● ISIN: RU000A10BAP4

● Цена: 110,7%

● Купон: 25,5% (20,96 ₽) 

● Дата погашения: 01.04.2027

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 22,7% (YTM: 18,1%)

💥 Новые технологии 001Р-05

● ISIN: RU000A10BFK4

● Цена: 108,3%

● Купон: 23,25% (19,11 ₽) 

● Дата погашения: 08.04.2027

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 21,1% (YTM: 17,8%)

💥 Джи-групп 002P-06

● ISIN: RU000A10B1Q6

● Цена: 110,2%

● Купон: 24,75% (20,34 ₽) 

● Дата погашения: 28.02.2027

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 22,1% (YTM: 17,1%)

💥 ВсеИнструменты.ру 001Р-03

● ISIN: RU000A109VK0

● Цена: 107,6%

● Купон: 21,85% (17,96 ₽) 

● Дата погашения: 13.04.2027

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 20% (YTM: 17%)

Вот такая получилась подборка. На мой взгляд, каждый их эмитентов может оказаться в портфеле инвестора, на, естественно, разумную долю. Для более консервативных придумали вклады и рейтинг ААА.

Моя внутренняя обезьяна кайфует от регулярно поступающих купонов. Облигации для этого и были добавлены в мой портфель. Психологическая составляющая здесь сыграла ключевую роль. Ну и еще исследование от УК Доход, где не горизонте 20 лет, соотношение 90/10 (90% акции, 10% облигации) показало лучшую доходность по сравнению со всеми другими.

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, На данный момент интересны просевшие акции, но корпораты тоже понемногу беру.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем прожарки наших дивидендных компаний. Сегодня на очереди крепкий, региональный нефтяник – Татнефть. Плохо на данный момент всему нефтегазовому сектору. Давай пройдемся по цифрам, как обстоят дела с дивидендами и как платила компания последние 5 лет, погнали!

🛢️ Татнефть — одна из крупнейших российских нефтяных компаний, занимается разведкой месторождений, добычей, переработкой и поставкой на рынок нефтепродуктов.

📊 Цифры за 9 месяцев 2025

● Выручка компании: 1,039 трлн ₽ (-9,7% г/г)

● Прибыль: 104,6 млрд ₽ (-39,3% г/г)

Цифры не то что отвратительные, они уже ужасно отвратительные. Если бы не диверсифицированный бизнес компании, то вообще была бы труба. Нефтепереработка и продажа топлива на российском рынке вместе с шинным бизнесом более-менее держат выручку на плаву. С чистой прибылью все видите сами.

Дивидендная политика

Согласно дивидендной политике, Татнефть платит не менее 50% прибыли по МСФО или РСБУ, в зависимости от большей величины. По обыкновенным акциям и префам платят равный дивиденд.

Ожидаемый дивиденд

Смотрим на дивиденды и пускаем скупую мужскую слезу.

По прогнозу от УК Доход, ожидаемый дивиденд татаров на уровне 43 ₽, что дает дивдоходность около 8% годовых.

За 9 месяцев заработали на 33 ₽ на одну акцию, при условии, что выплачивать будут 75% от чистой прибыли, и держим в голове 14 ₽ за 1 полугодие 2025

💰 Дивиденды за последние 5 лет

● 2021 – 28,82 ₽ (5,18%)

● 2022 – 58,83 ₽ (14,73%)

● 2023 – 62,11 ₽ (11,73%)

● 2024 – 98,54 ₽ (14,26%)

● 2025 – 74,85 ₽ (11,14%)

Давайте посчитаем, сколько бы мы получили дивидендов, если бы вложили в компанию 100 000 ₽ 5 лет назад.

На 100 000 ₽ в январе 2021 года мы могли купить 203 акции.

В итоге, за 5 лет, уже очищенными от налогов, инвестору бы капнуло 57 000 ₽. Окупаемость вложений составила бы 57%.

У Лукойла, Новабев и ФосАгро дела обстояли лучше, а у Роснефти хуже.

💰 Личная доходность и окупаемость вложений

На сегодняшний день в моем портфеле 218 акций компании. Средняя цена покупки – 452 ₽.

● Вложено в компанию – 98 675 ₽

● Дивидендов получено – 38 259 ₽

● Окупаемость вложений – 38,7%.

📉 Что с ценой акций?

Цена акций снижается вместе с дешевой нефтью и крепким рублем. Кто-то как всегда увидит в этом возможность, а кто-то попрощается с акциями компании.

😐 Что имеем в итоге?

Несмотря на все проблемы, компания остается одной из крупнейшей компании нефтяного сектора. Татнефть диверсифицирует бизнес и очень сильно инвестирует в переработку.

Нефть дешевая, рубль крепкий. Все это привело к данному текущему положению. Долг, который долгое время был отрицательным, стал положительным, правда, он совершенно небольшой, но траектория движения негативная.

Основной источник экспорта для Татнефти является нефтепровод “Дружба”, по которому доставляется нефть в страны ЕС. Видится огромный риск введения санкций, но пока эти страны мешают этому, так как других вариантов импорта пока не видят, но это пока, и в ЕС готовы стрелять себе в обе ноги, лишь бы сделать плохо России.

Компания активно уходит в переработку и диверсифицирует свой бизнес. Также не стоит забывать, что 30% акций принадлежит республике Татарстан и это весомая часть бюджета. А если дивиденды нужны республике, то они нужны и нам. Пожелаем компании удачи и правильных инвестрешений, пусть продолжают выплачивать дивиденды три раза в год.

В краткосроке будет больно всем нашим нефтяникам. Ждем положительных геополитических новостей, в первую очередь. Ну а то, что нефть будет необходима и сегодня, и завтра у меня нет сомнений.

Многие западные аналитики, которые пророчили падение спроса на нефть и что вот-вот произойдет зеленый переход, сдвигают этот переход вправо.

Не забываем про диверсификацию наших портфелей, не влюбляемся в компанию, и если в ней что-то сильно хрустнуло и сломалось, необходимо от нее избавляться. В моем портфеле татарским нефтяникам выделены щедрые 5%.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.