Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 5 выпусков  в братских юанях на любой вкус и цвет. Без оферт. Погашение от года и более.

Шалом, православные! Начнем с того, что рублевые выпуски с данным курсом рубля выглядят намного привлекательнее. Но что играет в пользу ослабления нашего деревянного? 

Если описать все одним словом, то это слово Бюджет. Который, ну вот никак не сшивается, если все оставить без изменений. Наша экспортно-ориентированная экономика, кто бы что не говорил очень сильно зависит от наших экспортетров, в первую очередь, от нефтянки. Снова растут дисконты на нашу нефть. Тут вам и санкции на Роснефть с Лукойлом, тут вам необходимость искать новые цепочки поставок. Выводы можно сделать дома.

Курс рубля будет слабеть, ну так должно вытекать из логики событий, как будет на практике, покажет время. Но в наших условиях, у нас не так много вариантов разбавить свой портфель какими бы то ни было валютными инструментами. Тут нам на помощь приходят валютные облигации.

Вот тут подборка долларовых вариантов, а сегодня постараемся выбрать что-то из народных юаневых.

✅ Также можете ознакомиться с интересными постами про облигации:

🔷 Мой портфель облигаций

🔷 10 облигаций с ежемесячными купонами. Рейтинг А+ и выше

🔷 Слабоумие и отвага. 10 ВДО с доходностью до 32%

🔷 Пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем 14% годовых

❗ Теперь переходим к подборке! 

💥 Уральская кузница 1Р2

● ISIN: RU000A10D319

● Цена: 99,9%

● Купон: 13% (1,07 CNY) 

● Дата погашения: 27.09.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: А-

● Текущая купонная доходность: 13% 

💥 АвтоМое Опт 01CNY

● ISIN: RU000A10A794

● Цена: 105,4%

● Купон: 21% (5,24 CNY) 

● Дата погашения: 31.05.2028

● Купонов в год: 4

● Рейтинг: BB

● Текущая купонная доходность: 19,9% 

💥 Полипласт П2Б11

● ISIN: RU000A10CTH9

● Цена: 99,7%

● Купон: 11,45% (0,94 CNY) 

● Дата погашения: 15.09.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: А

● Текущая купонная доходность: 11,3% 

💥 МЕТАЛЛОИНВЕСТ Р12

● ISIN: RU000A10B0C8

● Цена: 103,9%

● Купон: 10,20% (8,38 CNY) 

● Дата погашения: 24.02.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: АА+

● Текущая купонная доходность: 9,7% 

💥 РУСАЛ 1Р15

● ISIN: RU000A10CSD0

● Цена: 99,8%

● Купон: 7,25% (5,96 CNY) 

● Дата погашения: 15.03.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: А+

● Текущая купонная доходность: 7,1% 

💥 Черкизово Б2Р1

● ISIN: RU000A10B4V0

● Цена: 104,9%

● Купон: 10,8% (8,88 CNY) 

● Дата погашения: 15.03.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: АА

● Текущая купонная доходность: 10,1% 

💥 Газпром нефть 3Р12

● ISIN: RU000A108PZ2

● Цена: 100,5%

● Купон: 7,75% (19,32 CNY) 

● Дата погашения: 14.12.2026

● Купонов в год: 4

● Рейтинг: ААА

● Текущая купонная доходность: 7,7% 

Вот такой получился список облигаций в народно-братских юанях.

На любой вкус и цвет. Для смелых, отбитых и отчаянных есть АвтоМое Опт, также можете присмотреться к Сегеже, там тоже доходность достойная, как и риск.

Далее следуют Полипласт с Уральской кузницей, тоже опасно, но уже не слабоумие и отвага, хотя, кто знает!)

Ну и добротные Русал, Черкизово и Газпром нефть.

При ослаблении рубля можно будет заработать и на разнице курсов, продав облигации, не дожидаясь погашения.

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный и солнечный день, кто-то может дефолтнуться. А пока этого не произошло, можно наслаждаться поступающими купонами. Всех обнял! 💙

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, На данный момент интересны просевшие акции, но корпораты тоже понемногу беру.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 10 выпусков с ежемесячными купонами от 20% годовых на один год и более для регулярного денежного потока и рейтингом А-. Погнали, посмотрим!

Финансовое состояние компании, долговую нагрузку оставляю другим каналам. Здесь только хардкор и выбранные мной параметры для того, чтобы получать деньги ежемесячно, ну или до первого дефолта, смотря кому как повезет.

🥹 Что нам не интересно? 

Выпуски с офертами, про нее можно забыть и получить купон 0,1%, такое уже бывало, также неинтересна амортизация, хочется стабильных купонов.

⚙️ Из каких параметров приготовлена подборка? 

✅ Начнем с добротного рейтинга А-, уже далеко не шлак. 

✅ Текущая купонная доходность от 19% годовых. 

✅ Купоны ежемесячные и без амортизаций.

✅ Выпуски на один год и более.

🚀 Также можете ознакомиться с интересными постами про облигации:

🔷 Мой портфель облигаций

🔷 10 облигаций с ежемесячными купонами. Рейтинг А+ и выше

🔷 Слабоумие и отвага. 10 ВДО с доходностью до 32%

🔷 Пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем 14% годовых

Теперь переходим к подборке!

💥 Брусника 002Р-04

● ISIN: RU000A10C8F3

● Цена: 100,9%

● Купон: 21,5% (17,67 ₽) 

● Дата погашения: 23.07.2028

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 21% (YTM: 23,3%)

💥 Уралкуз 001Р-03

● ISIN: RU000A10DBV6

● Цена: 100%

● Купон: 20% (16,44 ₽) 

● Дата погашения: 21.10.2027

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 19,7% (YTM: 21,95%)

💥 ВУШ БО 001P-04

● ISIN: RU000A10BS76

● Цена: 102,7%

● Купон: 20,25% (16,64 ₽) 

● Дата погашения: 26.05.2028

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 19,4% (YTM: 20,6%)

💥 ЕвроТранс БО-001Р-05

● ISIN: RU000A10A141

● Цена: 119,7%

● Купон: 25% (20,55 ₽) 

● Дата погашения: 16.10.2029

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 20,6% (YTM: 19,5%)

💥 ЕвроТранс БО-001Р-07

● ISIN: RU000A10BB75

● Цена: 108,4%

● Купон: 24,5% (20,14 ₽) 

● Дата погашения: 31.03.2027

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 22,2% (YTM: 19,1%)

💥 Полипласт АО П02-БО-04

● ISIN: RU000A10BFJ6

● Цена: 110,1%

● Купон: 25,5% (20,96 ₽) 

● Дата погашения: 08.04.2027

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 22,8% (YTM: 18,7%)

💥 Эталон-Финанс 002Р-03

● ISIN: RU000A10BAP4

● Цена: 110,7%

● Купон: 25,5% (20,96 ₽) 

● Дата погашения: 01.04.2027

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 22,7% (YTM: 18,1%)

💥 Новые технологии 001Р-05

● ISIN: RU000A10BFK4

● Цена: 108,3%

● Купон: 23,25% (19,11 ₽) 

● Дата погашения: 08.04.2027

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 21,1% (YTM: 17,8%)

💥 Джи-групп 002P-06

● ISIN: RU000A10B1Q6

● Цена: 110,2%

● Купон: 24,75% (20,34 ₽) 

● Дата погашения: 28.02.2027

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 22,1% (YTM: 17,1%)

💥 ВсеИнструменты.ру 001Р-03

● ISIN: RU000A109VK0

● Цена: 107,6%

● Купон: 21,85% (17,96 ₽) 

● Дата погашения: 13.04.2027

● Купонов в год: 12

● Текущая купонная доходность: 20% (YTM: 17%)

Вот такая получилась подборка. На мой взгляд, каждый их эмитентов может оказаться в портфеле инвестора, на, естественно, разумную долю. Для более консервативных придумали вклады и рейтинг ААА.

Моя внутренняя обезьяна кайфует от регулярно поступающих купонов. Облигации для этого и были добавлены в мой портфель. Психологическая составляющая здесь сыграла ключевую роль. Ну и еще исследование от УК Доход, где не горизонте 20 лет, соотношение 90/10 (90% акции, 10% облигации) показало лучшую доходность по сравнению со всеми другими.

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, На данный момент интересны просевшие акции, но корпораты тоже понемногу беру.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем прожарки наших дивидендных компаний. Сегодня на очереди крепкий, региональный нефтяник – Татнефть. Плохо на данный момент всему нефтегазовому сектору. Давай пройдемся по цифрам, как обстоят дела с дивидендами и как платила компания последние 5 лет, погнали!

🛢️ Татнефть — одна из крупнейших российских нефтяных компаний, занимается разведкой месторождений, добычей, переработкой и поставкой на рынок нефтепродуктов.

📊 Цифры за 9 месяцев 2025

● Выручка компании: 1,039 трлн ₽ (-9,7% г/г)

● Прибыль: 104,6 млрд ₽ (-39,3% г/г)

Цифры не то что отвратительные, они уже ужасно отвратительные. Если бы не диверсифицированный бизнес компании, то вообще была бы труба. Нефтепереработка и продажа топлива на российском рынке вместе с шинным бизнесом более-менее держат выручку на плаву. С чистой прибылью все видите сами.

Дивидендная политика

Согласно дивидендной политике, Татнефть платит не менее 50% прибыли по МСФО или РСБУ, в зависимости от большей величины. По обыкновенным акциям и префам платят равный дивиденд.

Ожидаемый дивиденд

Смотрим на дивиденды и пускаем скупую мужскую слезу.

По прогнозу от УК Доход, ожидаемый дивиденд татаров на уровне 43 ₽, что дает дивдоходность около 8% годовых.

За 9 месяцев заработали на 33 ₽ на одну акцию, при условии, что выплачивать будут 75% от чистой прибыли, и держим в голове 14 ₽ за 1 полугодие 2025

💰 Дивиденды за последние 5 лет

● 2021 – 28,82 ₽ (5,18%)

● 2022 – 58,83 ₽ (14,73%)

● 2023 – 62,11 ₽ (11,73%)

● 2024 – 98,54 ₽ (14,26%)

● 2025 – 74,85 ₽ (11,14%)

Давайте посчитаем, сколько бы мы получили дивидендов, если бы вложили в компанию 100 000 ₽ 5 лет назад.

На 100 000 ₽ в январе 2021 года мы могли купить 203 акции.

В итоге, за 5 лет, уже очищенными от налогов, инвестору бы капнуло 57 000 ₽. Окупаемость вложений составила бы 57%.

У Лукойла, Новабев и ФосАгро дела обстояли лучше, а у Роснефти хуже.

💰 Личная доходность и окупаемость вложений

На сегодняшний день в моем портфеле 218 акций компании. Средняя цена покупки – 452 ₽.

● Вложено в компанию – 98 675 ₽

● Дивидендов получено – 38 259 ₽

● Окупаемость вложений – 38,7%.

📉 Что с ценой акций?

Цена акций снижается вместе с дешевой нефтью и крепким рублем. Кто-то как всегда увидит в этом возможность, а кто-то попрощается с акциями компании.

😐 Что имеем в итоге?

Несмотря на все проблемы, компания остается одной из крупнейшей компании нефтяного сектора. Татнефть диверсифицирует бизнес и очень сильно инвестирует в переработку.

Нефть дешевая, рубль крепкий. Все это привело к данному текущему положению. Долг, который долгое время был отрицательным, стал положительным, правда, он совершенно небольшой, но траектория движения негативная.

Основной источник экспорта для Татнефти является нефтепровод “Дружба”, по которому доставляется нефть в страны ЕС. Видится огромный риск введения санкций, но пока эти страны мешают этому, так как других вариантов импорта пока не видят, но это пока, и в ЕС готовы стрелять себе в обе ноги, лишь бы сделать плохо России.

Компания активно уходит в переработку и диверсифицирует свой бизнес. Также не стоит забывать, что 30% акций принадлежит республике Татарстан и это весомая часть бюджета. А если дивиденды нужны республике, то они нужны и нам. Пожелаем компании удачи и правильных инвестрешений, пусть продолжают выплачивать дивиденды три раза в год.

В краткосроке будет больно всем нашим нефтяникам. Ждем положительных геополитических новостей, в первую очередь. Ну а то, что нефть будет необходима и сегодня, и завтра у меня нет сомнений.

Многие западные аналитики, которые пророчили падение спроса на нефть и что вот-вот произойдет зеленый переход, сдвигают этот переход вправо.

Не забываем про диверсификацию наших портфелей, не влюбляемся в компанию, и если в ней что-то сильно хрустнуло и сломалось, необходимо от нее избавляться. В моем портфеле татарским нефтяникам выделены щедрые 5%.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 5 выпусков с ежемесячными купонами в валюте на довольно приличный срок. Рейтинг А и выше.

Шалом, секте свидетелей слабого рубля. На вашей улицы пока нет праздника, наш рубль крепок как никогда. Но что-то мне подсказывает, что так вечно продолжаться не может, и курс в районе 90-100 ₽ вполне реален в ближайшем будущем. Но пока ключ у нас высокий, выгоднее вкладываться в наш деревянный.

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

✅ Также можете ознакомиться с интересными постами про облигации:

🔷 Мой портфель облигаций

🔷 10 облигаций с ежемесячными купонами. Рейтинг А+ и выше

🔷 Слабоумие и отвага. 10 ВДО с доходностью до 32%

🔷 Пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем 14% годовых

❗ Теперь переходим к подборке! Все выпуски с номиналом 100 USD. Удобно и комфортно!

💥 Уральская сталь 1Р4

● ISIN: RU000A10BS68

● Цена: 100,3%

● Купон: 12,75% (1,05 USD) 

● Дата погашения: 29.11.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: А

● Текущая купонная доходность: 12,7% 

💥 Полипласт П2Б9

● ISIN: RU000A10CH11

● Цена: 99,2%

● Купон: 11,25% (0,92 USD) 

● Дата погашения: 07.02.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: А

● Текущая купонная доходность: 11,1% 

💥 ЮГК 1Р4

● ISIN: RU000A10B008

● Цена: 102%

● Купон: 10,6% (0,87 USD) 

● Дата погашения: 22.02.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: АА

● Текущая купонная доходность: 10,2%

💥 ИнвестКЦ 1Р1

● ISIN: RU000A10BQV8

● Цена: 101,8%

● Купон: 12% (0,99 USD) 

● Дата погашения: 19.06.2029

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: А

● Текущая купонная доходность: 11,7%

💥 Норильский никель 1Р14

● ISIN: RU000A10CRC4

● Цена: 98%

● Купон: 6,4% (0,53 USD) 

● Дата погашения: 27.08.2029

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: ААА

● Текущая купонная доходность: 6,5%

Вот такой получился список облигаций под формирование ежемесячного денежного потока, да еще и в долларах.

На данный момент рублевые ставки с лихвой перекрывают ставки в валюте. Монетарное безумие охватывает все страны, но доллар как ни крути, пока является сильной мировой валютой, а вот рубль вполне может обесцениться к американской братской зеленой бумажке. Тогда и наша валютная диверсификация должна сработать, но это не точно.

Пока рынок акций у нас на дне, основной упор идет на покупку акций, но в ноябре месяце планирую выделить денег на покупку нескольких эмитентов, номинированных в валюте. Посмотрим, как пойдет.

Мне самое главное в облигациях – получение регулярного денежного потока для моей внутренней обезьяны, которая постоянно хочет видеть поступления деньжат. Основной же упор на дивидендные акции, но там пока ежемесячные поступления отсутствуют, тут мне на помощь и приходят долговые инструменты. 

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный и солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, На данный момент интересны просевшие акции, но корпораты тоже понемногу беру.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Продолжаем богатеть на облигациях. Предстоящая неделя снова богата на размещении. Давайте посмотрим на параметры и пробежимся по новым выпускам.

Шалом, православные! На прошлой неделе размещений не было, а вот на предстоящей можно даже будет что-то выбрать Позитивных новостей пока никаких нет, также как и негативных, А вот зафиксировать хорошую доходность на несколько лет может каждый, были бы деньги. Пойдем посмотрим, кто размещается на следующей неделе.

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Ниже представлены подборки для инвестора в облигации:

🖌 Создаем пассивный доход на ОФЗ

🖌 10 надежных облигаций с ежемесячными выплатами

🖌 10 облигаций с высоким купоном. Рейтинг А

🖌 10 облигаций с ТКД до 22%. Рейтинг А+, АА-

🖌 Формируем вторую зарплату. Облигации с ТКД от 20% до 27%

💸 СтройДорСервис БО-01

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 19,5% - 22,5% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 1 год

● Рейтинг: BBB+

● Доходность: до 24,98% 

● Сбор поручений до: 10 ноября

💸 Томская область 34075

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 15,2-18,2% (амортизация 40% в 25 купон, 60% в 37 купон)

● Выплаты: 12 раз в год 

● Срок: 2,1 года

● Рейтинг: BBB+

● Доходность: до 19,8% 

● Сбор поручений до: 11 ноября

💸 Новосибирская область 34027

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 14,75-16,75% (амортизация 10% в 25 купон, 15% в 10, 11, 12, 14, 15, 16 купоны)

● Выплаты: 4 раз в год 

● Срок: 3,9 года

● Рейтинг: АА

● Доходность: до 17,8% 

● Сбор поручений до: 13 ноября

💸 Полипласт П02-БО-12

● Цена: 100 USD

● Купон: 10,5-12,5% 

● Выплаты: 12 раз в год 

● Срок: 2 года

● Рейтинг: А-

● Доходность: до 13,2% 

● Сбор поручений до: 12 ноября

💸 Инарктика 2Р4

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 15% - 18% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 3 года

● Рейтинг: А+

● Доходность: до 19,5% 

● Сбор поручений до: 14 ноября

💸 Уральская сталь 1Р6

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 20,5% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 2,5 года

● Рейтинг: А/А+

● Доходность: до 22,5% 

● Сбор поручений до: 14 ноября

💸 Яндекс 1Р3 (флоатер)

● Цена: 1000 ₽

● Купон: КС + не более 1,6% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 3 года

● Рейтинг: ААА

● Сбор поручений до: 13 ноября

💸 Динтег БО-01

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 28% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 2,9 года

● Рейтинг: B-

● Сбор поручений до: 11 ноября

Новые выпуски на любой вкус и цвет. Тут вам и надежные субфеды, и Полипласт в долларах с доходностью за 10%, и великолепный Динтег с рейтингом B-. Мне нравятся выпуски надежных А-шек от Уральской стали и Инарктики. Думаю, поучаствовать в их размещении.

Каждый из выпусков достоин внимания, на мой взгляд, за исключением Динтега, но если пронесет, то 28% сроком почти на три года, почему бы и да. Диверсификацию, слава Богу еще никто не отменял, может в думе просто еще не знают этого слова?)

Холодная голова, здравый рассудок, не влюбляться в эмитента, покупать хорошие облигации и получать купоны. Профит.

А вообще. тяжело покупать облигации, когда акции исследуют дно мирового океана, хотя никто не знает, может и еще ниже сходим. Но в любом случае, 10% от портфеля облиги сами себя не наберут, поэтому приходится выделять деньги на их покупку, а постоянный денежный поток от купонов радует брокерский счет и глаз. Всех обнял, приподнял, поставил! 💙

А вы, террористы облигационные, будете участвовать в новых размещениях?

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, а основную часть занимают дивидендные акции.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Продолжаем богатеть на дивидендах и купонах. Пока биржу не закрыли, а инвесторов не отправили на завод, мы можем формировать свою дополнительную зарплату через наше любимое казино, покупая дивидендные акции и облигации. Пойдем посмотрим, что получилось с моим пассивным доходом за 10 месяцев 2025 года.

❗Про пассивный доход в сентябре, скудный месяц, писал здесь.

👏 Пассивный доход за 10 месяцев 2025

В октябре сразу несколько компаний порадовали промежуточными дивидендными выплатами. В итоге октябрь стал вторым месяцем в году по сумме начислений после августа (в августе был рекорд). Еще удачно так совпало, что именно в октябре падал пуще прежнего, так что все поступления благополучно были реинвестированы.

● Январь: 15 389 ₽

● Апрель: 6 997 ₽

● Май: 3 618 ₽

● Июнь: 28 012 ₽

● Июль: 10 342 ₽

● Август: 44 504 ₽

● Сентябрь: 1 283 ₽

● Октябрь: 36 000 ₽

Всего за 10 месяцев вышло 146 176 ₽ или 14 617 ₽ в месяц. 

🍂 Октябрь детально:

● ФосАгро: 9 739 ₽

● Полюс: 6 841 ₽

● Газпром нефть: 5 889 ₽

● Мать и Дитя: 4 787 ₽

● НоваБев: 3 079 ₽

● Татнефть: 2 712 ₽

● Новатэк: 1 421 ₽

● Облигации: 1 541 ₽

Как дела обстояли в октябре до этого?

● Октябрь 2023: 6 739 ₽

● Октябрь 2024: 24 279 ₽

● Октябрь 2025: 36 009 ₽

Динамика положительная, это радует, дальше-больше. Даже в таких условиях, когда бизнесам больно, миллиард санкций и проблем, мой пассивный доход продолжает расти.

🤔 Планы на 2025

За 2024 год я получил дивидендами 159 000 ₽. В начале года сервис по учету инвестиций выдал прогноз в 216 000 ₽.

Прогноз Snowball в начале года выглядел нейтрально, а я думал увеличить сумму прошлого года вдвое. 

На сегодняшний день моя цель – обогнать поступления 2024 года. Жду дивиденды под елку в декабре.

💫 Мой план действий

Пока все идет по плану. Основной упор на дивидендные выплаты, а купоны по облигациям для душевного спокойствия и регулярного поступления денежных средств.

❗Собрал модельный дивидендный портфель с добавлением облигаций, который можно взять за основу для своих инвестиций, а можно и не брать. Мой портфель по состоянию на 1 ноября выглядит вот так (клац).

😐 Что изменилось с добавлением облигаций?

Шестой месяц подряд идет плавное увеличение денежного потока. Скоро на пивасик в баре посидеть хватит. В мае выделил 10% от портфеля для облигаций.

Выплаты по облигациям:

● Май: 359 ₽

● Июнь: 425 ₽

● Июль: 755 ₽

● Август: 962 ₽

● Сентябрь: 1 283 ₽

● Октябрь: 1 541 ₽

Пассивный доход постепенно увеличивается. Основная идея – дивидендные акции, которые впоследствии станут “старыми деньгами”, подробно об этом писал здесь.

🚀  Доход за все время

● 2021: 1 386 ₽

● 2022: 26 164 ₽

● 2023: 56 505 ₽

● 2024: 159 299 ₽

● 2025 (10 месяцев): 146 176 ₽

Ну и напоследок, самый главный график – дивидендно-купонная зарплата за все время моего четырехлетнего инвестирования. Дисциплина и регулярные пополнения, как каток, медленно, но верно движутся в правильном направлении. Без продаж акций (если в компании не сломалась бизнес-модель, менеджмент не сошел с ума), без ребалансировок и прочей лудомании ухватиться за темку и сделать 1оо5оо иксов.

Надеюсь, мой опыт кого-то вдохновит на что-то подобное и вы придете к жизни с капиталом, а ваши акции, в идеале, еще и внукам достанутся. 

Главная цель инвестирования – жизнь с капиталом, чувствовать себя финансово защищенным и продолжать трудиться на работе, еще больше увеличивая свой капитал, часть из которого обязательного пойдет на приобретение недвижимости. А пока необходимо продолжать, больше зарабатывать и больше откладывать на свое светлое будущее, в котором мы с вами обязательно окажемся, в противном случае, мы попадем в рай, а они все сдохнут. Всех обнял! 💙

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем дивидендные прожарки компаний в нашем любимом казино. Сегодня посмотрим на НоваБев Групп. Какие риски появились у компании, что будет в случае их реализации. Какие ждать дивиденды и какие перспективы у товаров повседневного спроса?

Про товары повседневного спроса придумал не я, а сервис по учету инвестиций Snowball income относит акции данной компании к товарам повседневного спроса, прикол!)

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

📊 Цифры за 1П 2025

● Выручка: 69 млрд ₽ (+21%)

● Чистая прибыль: 2,1 млрд ₽  (+4%)

● EBITDA: 9,2 млрд ₽ (+22%)

● Чистый долг: 38 млрд ₽ (+6%)

● Чистый долг/EBITDA: 1,9х 

Финансовые показатели растут, в отличие от цены самих акций. Соотношение чистого долга к EBITDA 1,9, но сюда включены и арендные обязательства, такова бухгалтерия, без них 0,7х, что вполне себе приемлемо.

Дивидендная политика

Размер дивидендных выплат НоваБев Групп установлен на уровне не менее 50% от прибыли по МСФО. Дивиденды планируют выплачивать 3 раза в год.

Ожидаемый дивиденд

По прогнозам от УК Доход, дивиденды в ближайший год могут составить 44 ₽ на акцию, что к текущей цене дает 12% доходности. В целом, гуд!

Дивиденды за последние 5 лет

● 2021 – 162,8 ₽ (4,7%)

● 2022 – 197,2 ₽ (7,5%)

● 2023 – 930 ₽ (19%)

● 2024 – 237,5 ₽ (5,7%)

● 2025 – 45 ₽ (10,2%)

Давайте посчитаем, сколько бы мы получили дивидендов, если бы вложили в компанию 100 000 ₽ 5 лет назад.

На 100 000 ₽ в январе 2021 года мы могли купить 478 акций. Да, там был как бы сплит, но не сплит, но сути это не меняет.

В итоге, за 5 лет, уже очищенными от налогов, инвестору бы капнуло 97 967 ₽. Окупаемость вложений составила бы 97%. Отличная инвестиция в товар повседневного спроса.

Можете посмотреть, как обстояли дела У Лукойла, ФосАгро и Роснефти, если бы 5 лет назад захотели в них проинвестировать свои 100к.

Что с ценой акций?

С ноября 2024-го года, когда одна акция стоила 630 рублей, продолжается ее падение, и тут можно было сказать, налетай пока так дешево, но увы, у этой акции появился риск регуляторного характера. А так для самых смелых, конечно, образовалось окно возможностей.

Я сам постепенно набираю долю до целевого значения, но не так активно как раньше.

Что еще?

Самый крутой момент, который удалось реализовать менеджменту, так это то, что теперь компания занимается полным циклом, от производства до дистрибуции. Сами произвели, сами в своих магазинах продали.

Развитие сети магазинов ВинЛаб будут причинять временные трудности финансовым показателям до того момента, пока они не заработают на полную мощность и не выйдут на самоокупаемость. В 2020 году было 645 магазинов, в 2025-и уже более 2000.

И вот на этом месте прилетает нежданчик. В Госдуме появился законопроект, который может “убить” большее количество магазинов ВинЛаб, а денег туда инвестировано предостаточно. Законопроект следующий: закрытие алкомаркетов в жилых домах. Если это протолкнут на федеральном уровне, то труба, если спустят на регионы, то узнаем, где у нас самодуры, а где нормальные ребята работают.

Был у нас один деятель, который виноградники вырубил, еще в США сухой закон вводили. Только ситуация от этого лучше не становилась. Черный рынок, самогон и наркотики с легкостью это все заменяли.

Заключение

Если же законопроект примут, но примут в каком-то более человеческом обличии, а лучше, чтобы он ушел в стол, то у компании есть все надежды на то, чтобы стать отличной дивидендной коровой, которая собирает прибыль на всех стадиях от производства до реализации.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 10 выпусков с ежемесячными купонами и добротным рейтингом с тремя буквами BBB. Присутствуют оферты, но они через 1,5-2 года, так что наслаждаемся выплатами каждый месяц.

Пока рынок акций грустит, можно повеселиться в облигациях и выстроить себе третью зарплату. Первая зарплата на работе, вторая на второй работе, а третья уже на облигациях. Отличные облигации с ТКД от 20% до 27% годовых. Все выпуски от 1,5 года и дальше, купил и забыл, если только вдруг не дефолт, но от этого никто не застрахован. Погнали посмотрим, кто у нас тут есть.

❗ Выпуски без оферт

💥 ЭЛЕКТРОРЕШЕНИЯ 001Р-02

● ISIN: RU000A10D1J9

● Цена: 99,9%

● Купон: 22,5% (18,49 ₽) 

● Дата погашения: 27.09.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB

● Текущая купонная доходность: 22,2% (YTM: 25%)

💥 ЛЕГЕНДА БО 002Р-04

● ISIN: RU000A10C6Z5

● Цена: 100,1%

● Купон: 20,25% (16,64 ₽) 

● Дата погашения: 18.07.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB

● Текущая купонная доходность: 19,9% (YTM: 22,1%)

💥 Гельтек-Медика БО-01

● ISIN: RU000A10D3G1

● Цена: 105,8%

● Купон: 22% (18,08 ₽) 

● Дата погашения: 29.09.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB

● Текущая купонная доходность: 20,5% (YTM: 21,2%)

💥 ТД РКС 002Р-05

● ISIN: RU000A10BQM7

● Цена: 104,5%

● Купон: 28% (23,01 ₽) 

● Дата погашения: 20.05.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB-

● Текущая купонная доходность: 26,4% (YTM: 28,7%)

💥 АПРИ БО-002Р-11

● ISIN: RU000A10CM06

● Цена: 100,8%

● Купон: 25% (20,55 ₽) 

● Дата погашения: 13.08.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB-

● Текущая купонная доходность: 24,4% (YTM: 27,5%)

💥 ТГК-14 001Р-05

● ISIN: RU000A10AS02

● Цена: 113%

● Купон: 24,75% (20,34 ₽) 

● Дата погашения: 09.01.2029

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB-

● Текущая купонная доходность: 21,6% (YTM: 21%)

💥 ГЛОРАКС 001Р-04

● ISIN: RU000A10B9Q9

● Цена: 113%

● Купон: 25,5% (20,96 ₽) 

● Дата погашения: 24.03.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB-

● Текущая купонная доходность: 22,1% (YTM: 20%)

❗ Выпуски с офертами

💥 Патриот Групп 001Р-01

● ISIN: RU000A10B2D2

● Цена: 109,3%

● Купон: 27% (22,19 ₽) колл оферта 03.03.2027 ❗

● Дата погашения: 26.02.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB

● Текущая купонная доходность: 24,3% (YTM: 24,2%)

💥 Оил Ресурс 001P-02

● ISIN: RU000A10C8H9

● Цена: 100,5%

● Купон: 28% (23,01 ₽) колл оферта 16.07.2028 ❗

● Дата погашения: 06.07.2030

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB-

● Текущая купонная доходность: 27,5% (YTM: 31,6%)

💥 Лизинг-Трейд 001P-12

● ISIN: RU000A10CU97

● Цена: 101,3%

● Купон: 23% (18,9 ₽) колл оферта 14.03.2028 ❗

● Дата погашения: 31.08.2030

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB-

● Текущая купонная доходность: 22,3% (YTM: 25%)

Вот такой получился список облигаций под формирование ежемесячного денежного потока. Возможно, чересчур рисково, но бесплатного сыра не бывает в мышеловке. Для более консервативных придумали вклады и рейтинг ААА.

Вообще, заметил, что самые сладкие доходности располагаются в рейтинге с тремя буквами BBB. По соотношению риск/доходность самое то. Я пожалуй добавлю в свой портфель несколько эмитентов из данной подборки.

Мне самое главное в облигациях – получение регулярного денежного потока для моей внутренней обезьяны, которая постоянно хочет видеть поступления деньжат. Основной же упор на дивидендные акции, но там пока ежемесячные поступления отсутствуют, тут мне на помощь и приходят долговые инструменты. 

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Рынок на дне, инфляция медленно, но верно растет, рубль по-прежнему крепок, а я также не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. Пойдем посмотрим, что купил, и что интересного произошло за неделю. Есть даже хорошие новости, погнали читать!

📈Соотношение классов активов (в идеале):

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

😐 а вот так фактически:

● Акции: 89,7%

● Облигации: 5,5%

● Золото: 2,76%

🛍 Покупки

Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.

📈 Акции

● Газпром нефть SIBN: 8 шт.

● НоваБев Групп BELU: 13 шт.

● Мать и Дитя MDMG: 3 шт.

● Роснефть ROSN: 8 шт.

● Полюс PLZL: 2 шт.

● Новатэк NVTK: 3 шт.

● Татнефть TATN: 1 шт.

● Русагро RAGR: 1 шт.

💰 Облигации

● Инарктика 2Р2: 2 шт.

● Новые Технологии 1Р7: 2 шт.

🥇 Золото

● Вим Золото GOLD: 99 шт.

💸 Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

● На прошлой неделе пополнил счет на 9 000 ₽. 

● За год вложил в фондовый рынок 342 000 ₽. 

● Цель на 2025 год: 350 000 ₽.

💫 Интересное за неделю

Шалом, православные! Секте свидетелей падения рубля пора давать успокоительное. Наш деревянный крепок как никогда, и вообще, считается, самой успешной валютой в 2025-м году. На прошлой неделе 80,80 ₽ за братскую зеленую бумажку.

Инфляция немного успокоилась, но продолжает расти. За неделю 0,16%. Неделей ранее 0,22%. Годовая на уровне 8,1%. 

Индекс продолжает искать бентос на дне мирового океана. Изменение за неделю с 2 543 до 2 532. Сегодня немного растем, но все до тех пор, пока Рыжий дед ничего не твитнул. Если вы не первый день в инвестициях, должны понимать, что три всадника решают судьбу индекса. Геополитика, инфляция, ставка. Все остальное –  белый шум на их фоне. 

Почему ставку снижают так медленно, и как многим кажется, недостаточно? У ЦБ есть огромный массив данных по всем показателям состояния бизнеса и производства. Так вот, если вкратце, наш бизнес пока терпит, а пока терпит, на фоне высокой инфляции, мы же все помним таргет по ней от ЦБ, вот наш регулятор действует грамотно и соразмерно тем данным, которыми оперирует. не торопите дорогую Эльвиру Сахипзадовну.

Но и хорошие новости у нас есть. Точнее есть направление для дальнейших хороших новостей и действий. Последние заявления нашей Темнейшей. Курс на снижение ставки заложен. Да, это не значит, что в декабре увидим 12%, но траектория явно намекает на то, что снижение продолжится. В этом случае постепенно, не сразу, рыночек будет перекладываться из высокодоходных инструментов сейчас в, куда вы думаете, акции. Но до некоторых дойдет это уж слишком поздно, ну и ладно.

Еще одну замечательную идею озвучила глава ЦБ, а именно: не обязательно искать льготные кредиты и выпрашивать их. У нас есть рынок, который готов вам предоставить деньги. Вы акции размещайте, а народ их будет покупать. Вам хорошо, но теперь придется, правда, ответственно подходить к управлению бизнеса. Направление, опять же, прекрасно великолепное для фондового рынка. Будем смотреть на практике, когда умные мысли будут реализовываться.

Буду повторять как мантру, а то поступают одни и те же вопросы. Какой толк в этих ваших акциях, ведь на вкладах не напрягаясь можно забрать свои 15% годовых. Для ответов на все эти вопросы подготовил обстоятельный текст, который, думаю, кому-то пригодится и будет очень полезным.

Рынок продолжает работать, куда он пойдет, я до сих пор не знаю, но инвесторы не на заводе, рыночная экономика с нами, все идет так, как оно идет. Всех нас ждет прекрасное будущее, в противном случае, они все сдохнут, а мы попадем в рай. 

Продолжаем придерживаться наших главных правил. Меньше чтения тех, кто индуцирует панику и уныние. Работаем на работе, часть откладываем и инвестируем. Куда инвестировать, каждый ответит на этот вопрос по-своему, опираясь на свои цели и задачи. Всех обнял, приподнял, поставил! 💙

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаю открыто делиться с вами итогами своего инвестирования. Позади 4 года и 2 месяца, как я внес на брокерский счет первую тысячу рублей. Время подбить все цифры и подвести итоги октября 2025 года, поехали!

💼 Портфель на 1 октября 2025

В мой портфель входят 4 брокера (Т-Инвестиции, А-Инвестиции, СберИнвестиции и БКС) и по состоянию на 1 октября 2025, сумма на всех счетах составляла 2 133 579 ₽.

💸 Пополнения

В октябре пополнил портфель на 51 500 ₽.

Пополнения за 10 месяцев 2025 года составили 342 000 ₽. 

🤑Сколько всего проинвестировал в 2025 году?

За десять месяцев пополнения извне на счет 342 000 ₽, реинвестирование на данный момент составляет 146 200 ₽. В общей сложности пока вышло 488 200 ₽. Вместе с реинвестом планирую приобрести активов минимум на полмиллиона рублей, как пойдет дальше, посмотрим.

😐 Что произошло с портфелем за октябрь?

Как и в прошлом месяце, изучаем марианские впадины. Инвестиции в абсолютных выражениях принесли отрицательную прибыль. В моменте портфель падал почти ниже 2 млн ₽ и был на волоске от жизни, но удержался. Акций со временем становится только больше, пружина сжимается, иксы неизбежны. Если кто-то вдруг подумал, почему он веселится, ведь у него портфель минусует, то настоятельно рекомендую ознакомиться вот с этим текстом про “дивиденды и зачем они нам нужны?”.

💼 Мой портфель и ТОП-5 акций

Сумма вложений и их стоимость

● Проинвестировано: 1 610 500 ₽

● Общее состояние портфеля: 2 132 050 ₽

● Доходность на основе XIRR: 14% годовых.

Портфель за октябрь получил рост наоборот в символические 1 500 ₽, а если убрать поступления и пополнения, то минус уже становится слегка заметным, минус 89 000 ₽. Рыжий дед из-за океана мутит воду, а нам тут расхлебывай.

Октябрь месяц стал вторым по сумме поступлений дивидендов и купонов, рекорд остается за августом. Об этом напишу подробнее в регулярной рубрике про пассивный доход по месяцам.

В октябре у меня был план и я его придерживался. Моя стратегия инвестирования все еще актуальна, знакомьтесь, она позволяет мне не обращать внимание на истеричек на рынке и регулярно, на еженедельной основе, покупать дивидендные акции, облигации и немного золота.

🛍 Покупки сентября

Акции:

● Мать и Дитя: 5 шт.

● НоваБев Групп:7 шт.

● Газпром нефть: 23 шт.

● Роснефть: 18 шт.

● Новатэк: 5 шт.

● Русагро: 9 шт.

● Полюс: 3 шт.

● ФосАгро: 1 шт.

Облигации:

R-Vision, АФК Система 2Р3, ГТЛК 2Р8, ОФЗ 26250, ОФЗ 26247.

Золото:

GOLD: 910 шт.

💰 Дивиденды 2025

Дивидендно-купонная зарплата на сегодняшний день:

● Январь: 15389 ₽

● Февраль: 0 ₽

● Март: 0 ₽

● Апрель: 6 997 ₽

● Май: 3 563 ₽

● Июнь: 28 012 ₽

● Июль: 8 898 ₽

● Август: 44 500 ₽

● Сентябрь: 1 283 ₽

● Сентябрь: 36 009 ₽

Здесь показывал пример модельного портфеля акций с облигациями, который можно использовать для формирования регулярного денежного потока в месяцы отсутствия дивидендов

💰 Дивиденды и купоны за все время

● 2022 – 26 000 ₽

● 2023 – 57 000 ₽

● 2024 – 159 299 ₽

● 2025 – 146 200 ₽

Планы в начале года поставил амбициозные, увеличить пассивный доход в два раза относительно 2024 года, но планы планами, а жестокая реальность оказалась менее благосклонна ко мне. Поэтому, просто обогнать 2024-й уже буду считать успехом и с надеждой смотреть в 2026-й, но что-то мне подсказывает, возможно там, будет самая жаришка.

Планы на ноябрь такие же как на октябрь, и такие же как на прошлые 48 месяцев – тарить акции, разбавляя их облигациями и золотом. Продолжаем много работать и много зарабатывать, а лучше стремиться сделать так, чтобы ваш час становился все дороже, чтобы вы могли чаще читать мой телеграм-канал). 

Кайфуем, радуемся жизни и продолжаем покупать только качественные и хорошие активы. Все идет по хорошему сценарию, биржа не закрыта, а инвесторы не на заводе. Всех обнял, приподнял, поставил! 💙

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаю делиться с вами результатами своего инвестирования. Формирую портфель через дивидендные акции и облигации в нашем любимом казино. Позади 4 года. Сегодня смотрим актуальный состав портфеля акций, погнали!

💼 Мой портфель

● Стоимость портфеля: 2 121 174 ₽

● Среднегодовая доходность: +13,85%

● Прибыль портфеля: +543 993 ₽

До недавнего времени был в акциях на 100%. Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного денежного потока, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

Вот тут показывал пример модельного портфеля, примерно, с таким же соотношением классов активов.

🥊 Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 450 843 ₽ или +27%. В какой-то момент мой портфель оторвался от индекса и эта тенденция сохраняется.

📈 Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за все время моего инвестирования составляет 543 521 ₽. Сюда входят, как полученные дивиденды и купоны, так и бумажная прибыль, которую я не зафиксировал. Показатель постоянно пляшет из-за волатильных акций. С учетом дивидендов и пополнений прибыль на том же уровне по сравнению с предыдущим срезом.

💰  Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ

🛢️ Газпром нефть: 468 шт. (10,4% из 15%)

🛢️ Лукойл: 32 шт. (8,2% из 10%)

🛢️ Роснефть: 452 шт. (8,1% из 10%)

🛢️ Татнефть: 217 шт. (5,1% из 5%)

🏭 Новатэк: 52 шт. (2,6% из 5%)

Материалы

🚜 ФосАгро: 42 шт. (13,3% из 15%)

🌟 Полюс: 114 шт. (11% из 10%)

Финансы

🏦 Сбербанк: 1270  шт. (17,2% из 10%)

Здравоохранение

👩‍🍼 Мать и Дитя: 133  шт. (7,75% из 10%)

Товары повседневного спроса

🍷 НоваБев Групп: 244  шт. (4,3% из 10%)

🚜 Русагро: 88  шт. (0,47%)

Облигации

Корпоративные и ОФЗ: 5,6%

Золото

🔅 ВИМ Золото: 12 423  шт. (1,51%)

🔅 БКС Золото: 2 257  шт. (1,32%)

❌ Заблокированное

Китай и Finex: 1,9%

📈 Распределение по классам активов

● Акции: 89,2%

● Облигации: 5,6%

● Золото 2,83% 

Постепенно привожу доли к целевым значением. Еще в мае был полностью в акциях. Приведение к целевым значениям только за счет выплат (купоны и дивиденды) и внешних поступлений. Ничего не продаю, не ребалансирую.

📈 Портфель по секторам

● Энергетика: 34,8%

● Материалы: 25,8%

● Финансы: 18%

● Здравоохранение: 7,7%

● Товары повседневного спроса: 4,8%

● Остальное: 8,9%

💰 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 200 115 ₽.

Выплаты на ближайшие 12 месяцев - это прогноз, в реальности может быть больше, а может и не быть, но держать, как ориентир, вполне приемлемо. В конце года посчитаю, сколько получилось за 2025 год, прогноз был 216 000 ₽, на данный момент вышло 110 154 ₽, подробно про пассивный доход за 9 месяцев 2025 года. 

Прогнозу от сервиса учета инвестиций, данному в начале года, сбыться не суждено. С таким рынком тут бы прошлый год переехать. В общем, посмотрим.

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами и купонами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2034 году. 

Стратегия прежняя – инвестировать в хорошие активы и не поехать кукухой в нашем казино. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к созданию капитала, с которым по жизни будет легче двигаться. Также поделился обстоятельным текстом про то, зачем нам нужны акции и их дивиденды, приятного чтения!

А вы, дивидендные террористы, инвестируете в акции? Тяжело, когда покупаешь, а они еще сильнее падают, но никто не обещал, что на рынке вы заработаете очень быстро. Деньги от жадных и нервных перетекают к терпеливым. 

Продолжаем богатеть на дивидендах. На помощь пришли аналитики SberCIB и поделились своим мнением, кто и какие дивиденды может заплатить на горизонте ближайших 12 месяцев. Хотя для некоторых наших дорогих инвесторов, один год – это целая вечность. Погнали смотреть!

В прошлый раз ребята из Сбера выбрали 5 компаний на 2026 год, в этот раз список решили увеличить до 10, почему бы и да.

На последнем заседании ЦБ ставку решили немного снизить,на символические 0,5%. Конечно, рынку опять это все не понравилось, но тут важнее сама траектория, чем ее шаги.

В данный момент облиги и вклады все также выгоднее, в столбик все умеют считать, и 20% больше, чем 10-15%. Тут опять встает вопрос целеполагания, чего хочет инвестор, здесь и сейчас получить свой профит, жить на него, вывести, что-то приобрести, или он мыслит вдолгую. Потому что иногда споры выглядят до боли абсурдными, дискутируя о том, что лучше, акции или облигации?

Лучше всё, но для каждого это всё, будет свое. Давайте смотреть, что хотят наванговать аналитики из зеленого банка

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

🔥 3 компании для дивидендного инвестора

А теперь переходим к списку акций из сегодняшней подборки.

💥 Корп центр ИКС 5 X5

● Дивиденд: 603 ₽

● Дивидендная доходность: 24%

● Цена акции: 2 516 ₽ (1 лот – 1 акция)

💥 ЮМГ МКПАО GEMC

● Дивиденд: 156 ₽

● Дивидендная доходность: 20%

● Цена акции: 780 ₽ (1 лот – 1 акция)

💥 МТС MTSS

● Дивиденд: 35 ₽

● Дивидендная доходность: 17%

● Цена акции: 199 ₽ (1 лот – 10 акций)

💥 Банк Санкт-Петербург BSPB

● Дивиденд: 57 ₽

● Дивидендная доходность: 17%

● Цена акции: 336 ₽ (1 лот – 10 акций)

💥 Европлан ЛК LEAS

● Дивиденд: 87 ₽

● Дивидендная доходность: 16%

● Цена акции: 548 ₽ (1 лот – 1 акция)

💥 Инарктика AQUA

● Дивиденд: 75 ₽

● Дивидендная доходность: 15%

● Цена акции: 505 ₽ (1 лот – 1 акция)

💥 Ренессанс Страхование RENI

● Дивиденд: 13,4 ₽

● Дивидендная доходность: 14%

● Цена акции: 95,8 ₽ (1 лот – 10 акций)

💥 Совкомфлот FLOT

● Дивиденд: 10,2 ₽

● Дивидендная доходность: 14%

● Цена акции: 73,48 ₽ (1 лот – 10 акций)

💥 Интер РАО IRAO

● Дивиденд: 0,385 ₽

● Дивидендная доходность: 14%

● Цена акции: 2,75 ₽ (1 лот – 100 акций)

💥 Транснефть-ап TRNFP

● Дивиденд: 157 ₽

● Дивидендная доходность: 13%

● Цена акции: 1209 ₽ (1 лот – 1 акция)

Вот такие компании в ТОП-10 от аналитиков Сбера. Данный топ выглядит может и интересно, именно на ближайший год, тут и ЮМГ может расчехлиться, а то все время фальстарт по дивидендам, может и шестерочка выплатит, остальные сомнительные истории, по крайней мере для меня, на перспективу. Почти каждая компания с каким-то жестким багом. Транснефть смотрится стабильно.

В моем портфеле из представленных компаний имеется целых ноль, а у вас, дивидендные террористы, какие есть в портфеле?

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 10 выпусков высокодоходных облигаций с жирной доходностью и жирным риском. Не обошлось без оферт, но там найти что-то без дополнительных условий тяжело. Погнали, обо всем по порядку.

Выпуски на год и больше, если есть оферта, то она через полгода больше. Получилось 50\50, половина с офертами, половина без. Доходности отличные, как и риск влететь на дефолт. Рейтинг ниже брать не вижу смысла, так как из-за предельного риска, доходности ползут вниз. 

Также можете ознакомиться с интересными постами про облигации:

🔷 Пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем 14% годовых

🔷Показывал свой портфель облигаций

🔷10 облигаций для формирования второй зарплаты (Рейтинг А+ и АА-)

Теперь переходим к подборке!

❗ Выпуски без оферт

💸 БИЗНЕС АЛЬЯНС 001P-05

● ISIN: RU000A108GM9

● Цена: 89,41%

● Купон: 17% (13,97 ₽) 

● Дата погашения: 08.05.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BB+

● Текущая купонная доходность: 18,75% (YTM: 28,2%)

💸 ГК Сегежа 003P-06R

● ISIN: RU000A10CB66

● Цена: 101,9%

● Купон: 23,5% (19,32 ₽) 

● Дата погашения: 25.01.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BB+

● Текущая купонная доходность: 22,7% (YTM: 24,8%)

💸 АйДи Коллект 001P-01

● ISIN: RU000A10B2P6

● Цена: 109,7%

● Купон: 26% (21,37 ₽) 

● Дата погашения: 27.02.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BB+

● Текущая купонная доходность: 23,4% (YTM: 22,8%)

💸 Арктик Технолоджи Сервис БО-01

● ISIN: RU000A10BV89

● Цена: 115,2%

● Купон: 28% (23,01 ₽) 

● Дата погашения: 08.06.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BB

● Текущая купонная доходность: 23,9% (YTM: 22,5%)

💸 Урожай БО-04

● ISIN: RU000A108FE8

● Цена: 85,9%

● Купон: 20% (49,86 ₽) 

● Дата погашения: 11.11.2027

● Купонов в год: 4

● Рейтинг: BB-

● Текущая купонная доходность: 23,2% (YTM: 32,7%)

❗ Выпуски с офертами

💸 Росинтер Холдинг БО-01

● ISIN: RU000A10CM14

● Цена: 100,7%

● Купон: 25,5% (63,58 ₽) пут оферта 09.03.2027 ❗️

● Дата погашения: 25.08.2028

● Купонов в год: 4

● Рейтинг: BB+

● Текущая купонная доходность: 25,25% (YTM: 27,2%)

💸 ЭффТех 001P-02

● ISIN: RU000A10B354

● Цена: 99%

● Купон: 26,5% (66,07 ₽) колл оферта 14.09.2026 ❗️

● Дата погашения: 13.03.2028

● Купонов в год: 4

● Рейтинг: BB-

● Текущая купонная доходность: 26,7% (YTM: 29,9%)

💸 Айдеко БО-01

● ISIN: RU000A10CM71

● Цена: 100,3%

● Купон: 27% (67,32 ₽) пут оферта 12.03.2027 ❗️

● Дата погашения: 29.08.2028

● Купонов в год: 4

● Рейтинг: BB-

● Текущая купонная доходность: 26,8% (YTM: 29,5%)

💸 АНТЕРРА-03

● ISIN: RU000A10A3Q3

● Цена: 105,6%

● Купон: 30% (74,79 ₽) колл оферта 19.05.2026 ❗️

● Дата погашения: 16.11.2027

● Купонов в год: 4

● Рейтинг: BB-

● Текущая купонная доходность: 28,3% (YTM: 29%)

💸 РДВ ТЕХНОЛОДЖИ 1P2

● ISIN: RU000A10D665

● Цена: 100,1%

● Купон: 25% (62,33 ₽) пут оферта 26.10.2027 ❗️

● Дата погашения: 18.04.2030

● Купонов в год: 4

● Рейтинг: BB-

● Текущая купонная доходность: 24,9% (YTM: 26,5%)

Вот такая прекрасная получилась подборка с рейтингом BB- и выше. Как говорится, слабоумие и отвага – наше все. Кому скучно живется, можно попробовать свои силы в ВДО в надежде на то, что именно вас обязательно пронесет, и эмитент доживет до оферты или погашения.

Мне по душе более надежные выпуски с чуть меньшим купоном и доходностью, ну и желательно без оферт. Еще как вариант, можно рассмотреть флоатеры на фоне того, что ставочку, вроде, снижать будут медленнее, чем все ожидали, а еще валютные облигации для секты свидетелей слабого рубля. Ну и ОФЗ с длинной дюрацией никто не отменял под снижение ключа.

Также никто, слава Богу, еще не отменял диверсификацию и здравый рассудок. Поэтому инвестируем разумно согласно своему риск-профилю. Всех обнял!

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, На данный момент интересны просевшие акции, но корпораты тоже понемногу беру.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Рынок напуган санкциями, риторикой из-за океана, и все меньше верит в скорое завершение конфликта, а я также не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. Пойдем посмотрим, что купил, и что интересного произошло за неделю.

Основная часть моего портфеля – это 💰 дивидендные акции РФ, так будет продолжаться пока биржу не запретят, а всех инвесторов не отправят на завод.

📈Соотношение классов активов:

● Акции: 89,6%

● Облигации: 5,5%

● Золото: 2,76%

Постепенно, не торопясь, экологичным способом, не трогая акции, довожу доли в портфеле по классам активов до запланированных. Работа выполнена на 50% в облигациях и золоте. Подумываю увеличить долю в золоте до 10%. Во время монетарного безумия государств, ставка может сыграть.

🛍 Покупки

Я по традиции отправился на фондовый рынок для покупок.

📈 Акции

Инвестирую по плану на октябрь.

● Газпром нефть SIBN: 7 шт.

● Мать и Дитя MDMG: 1 шт.

● Роснефть ROSN: 2 шт.

● НоваБев Групп BELU: 3 шт.

💼 Актуальный состав портфеля акций.

💰 Облигации

● АФК Система 2Р3: 2 шт.

● ГТЛК 2Р8: 2 шт.

С облигациями ничего не выдумываю, не больше 5% на эмитента, выплаты от 4 до 12 раз в год, более менее кредитный рейтинг, в принципе, готово.

💼 Обзор портфеля облигаций.

🥇 Золото

● Вим Золото GOLD: 394 шт.

Довожу долю золота в портфеле до 5%. С увеличением капитала, количество золота будет увеличиваться, а в очередные моменты просадки акций, при условии, что золото тоже не полетит вниз, можно будет прикупить просевшие активы.

💸 Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

На прошлой неделе пополнил счет на 8 000 ₽. 

За год вложил в фондовый рынок 333 000 ₽. 

Цель на 2025 год: 350 000 ₽.

💫 Интересное за неделю

Шалом, православные! Рубль падать не собирается, да и тяжело ему в таких условиях слабеть, на прошлой неделе наш родной и деревянный укрепился до 79,15 ₽ за доллар.

Инфляция набрала обороты. За неделю 0,22%. Неделей ранее 0,21%. Динамика положительная, правда, в сторону не ту, ну ладно. Годовая на уровне 8,19%. 

Новые санкции на наших нефтяников – Лукойл и Роснефть. Если они заранее хорошо подготовились, то это просто супер, если нет, то в краткосрочной перспективе им будет больно. Забавно, что Мерц просит освободить европейские дочки Роснефти от санкций, а в Еврокомиссии заявляют, что санкции могут нанести урон европейской энергобезопасности. No comments.

Маятник от “Трамп – наш слоняра, закономерно качнулся в сторону “Рыжий тупой пиндос”. Надо понимать, что то, что мы видим и слышим – вершина айсберга, которую нам показывают. Тут у нас Рябков и Ушаков выходят с разными мнениями по тому, жив ли вайб Анкориджа или нет, по словам Ушакова жив, а он тот, кто в группе переговорщиков, а у нас тут по встрече в Будапеште, которую анонсировал сам Трамп, а потом сам ее отменил, люди бегают по потолку и распродают российские акции в нашем любимом казино.

Еще раз, самое главное. Дело в вере, в то, во что вы верите должно быть намного крепче, чем все новостные заголовки и заявления. Вы должны верить в ту идею идею, которую торгуете, в моем случае, идея того, во что я инвестирую.

А инвестирую я в то, что у моей любимой Российской Федерации все будет хорошо, капитализм продолжится, рыночные механизмы никуда не денутся и фондовый рынок будет развиваться и дальше. Заявление Темнейшего никто не отменял про то, что наш рынок должен быть больше, вон даже ДОМ.РФ на IPO собрался. Также будет продаваться нефть и другие продукты на экспорт. В общем, Россия победит, конфликт закончится, а жить надо и дальше. Так что, думайте дальше своего носа.

Рынок работает, инвесторы не на заводе, рыночная экономика с нами,  все идет так, как оно идет. Всех нас ждет прекрасное будущее, в противном случае, они все сдохнут, а мы попадем в рай. 

Продолжаем придерживаться наших главных правил. Меньше чтения тех, кто индуцирует панику и уныние. Вкалываем на работе, часть заработанного откладываем и инвестируем. Куда инвестировать, каждый ответит на этот вопрос по-своему, опираясь на свои цели и задачи. Всех обнял, приподнял, поставил!

Продолжаем богатеть на облигациях. Предстоящая неделя снова богата на размещении. Давайте посмотрим на параметры и пробежимся по новым выпускам.

Шалом, православные! В пятницу ЦБ принял решение о небольшом снижении ключа - до 16,5%, по мне это как мертвому припарка. Но курс на снижение у ЦБ явно есть, но очень осторожный. В связи с этим на рынке еще достаточно идей с доходностью и за 15% годовых, какие выберете вы, решите сами, а теперь погнали смотреть.

Ниже представлены подборки для инвестора в облигации:

🖌 Создаем пассивный доход на ОФЗ

🖌 10 надежных облигаций с ежемесячными выплатами

🖌 10 облигаций с высоким купоном. Рейтинг А

🖌 10 облигаций с ТКД до 22%. Рейтинг А+, АА-

💸 СОПФ ДОМ.РФ

● Цена: 1000 ₽

● Купон: КС + 2% 

● Выплаты: 4 раз в год

● Срок: 2,3 года

● Рейтинг: AAA

● Доходность: до 20,4% 

● Сбор поручений до: 28 октября

💸 Уралкуз 1Р3

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 17-20% 

● Выплаты: 12 раз в год 

● Срок: 2 года

● Рейтинг: А

● Доходность: до 21,94% 

● Сбор поручений до: 28 октября

💸 АБЗ-1 2Р4

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 18-21% (есть амортизация)

● Выплаты: 12 раз в год 

● Срок: 3 года

● Рейтинг: А-

● Доходность: до 23,14% 

● Сбор поручений до: 29 октября

💸 Новотранс ХК 2Р1

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 13,5-16,5% 

● Выплаты: 12 раз в год 

● Срок: 3 года

● Рейтинг: АА-

● Доходность: до 17,81% 

● Сбор поручений до: 30 октября

💸 Новотранс ХК 2Р2 (флоатер)

● Цена: 1000 ₽

● Купон: КС до +2,25%% 

● Выплаты: 12 раз в год 

● Срок: 3 года

● Рейтинг: АА-

● Доходность: до 20,45% 

● Сбор поручений до: 30 октября

💸 Акрон 2Р1 (валютная)

● Цена: 1000 USD

● Купон: 6,25-8,25% (есть амортизация)

● Выплаты: 12 раз в год 

● Срок: 3,4 года

● Рейтинг: АА

● Доходность: до 8,57% 

● Сбор поручений до: 29 октября

💫 Высокодоходные облигации

Покидаем высшую лигу и идем на дно облигационного рейтинга. Как говорится, слабоумие и отвага - наше все.

💸 Энергоника 1Р7

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 20-23% (есть амортизация)

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 5 лет

● Рейтинг: BBB

● Доходность: до 25,58% 

● Сбор поручений до: 28 октября

💸 МКАО Воксис 1Р1

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 18,5-21,5% 

● Выплаты: 12 раз в год 

● Срок: 2 года

● Рейтинг: BBB+

● Доходность: до 23,75% 

● Сбор поручений до: 29 октября

По доходностям, если не смотреть на ВДО, интересны АБЗ и Уралкуз, а также флоатеры, но при условии, что ставочку у нас будут снижать медленно. Надежность заберете в Новотрансе и ДОМ.РФ.

В связи с последними событиями на рынке имени Дональда Федоровича, сбавил инвестиции в облигации и больше переключился на акции. С такими распродажами в нашем любимом казино, грех не воспользоваться скидками и подбирать качественные активы по низким ценам. Стоит отметить, что у всех цели разные, и конечно, что подойдет одному, не подойдет другому. Моя цель долгосрочная и покупать акции в такое время, самое то. Кто-то же живет с рынка и в таком случае, облигации отличное подспорье. Всех обнял!

А вы, террористы облигационные, будете участвовать в новых размещениях?

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, а основную часть занимают дивидендные акции.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Инвестировать в акции российских компаний в 2025 году – это смело, очень смело, год хоть и не закончился, можно подвести небольшие промежуточные итоги. А стал ли инвестор богаче, если складывал свои деньги в голубые фишки нашего любимого казино? Сколько получил дивидендами? Погнали смотреть!

😮 Что с рынком и стоит ли покупать акции РФ?

Трамп – наш слоняра, а нет, Трамп – тупой пендос, а нет, короче, я запутался. Вот и вся аналитика в 2025 году с приходом Дональда Федоровича в овальный кабинет, но то что он вгоняет наш рынок в эйфорию, а из нее в уныние, тут я согласен.

Медийно и пиарно Трамп завершил уже множество конфликтов и выиграл все торговые войны, а вот с Россией что-то не получается. Хотя, с нашей стороны были сделаны некоторые уступки относительно речи нашего темнейшего в 2024 году, коллективный Лондон и Брюссель на это не соглашается и продолжает убивать соседнюю страну об Россию в надеждах на то, что Россия прогнется.

Геополитика, СВО и инфляция – три вещи, которые, ну очень сильно связаны между собой. СВО – штука не бесплатная, на все это необходимы огромные деньги, а в силу введенных на нас рекорднейшего количества санкций, брать деньги из-за рубежа, как бы это сказать, трудновато. Благо, еще существуют нефть и газ, которые отправляются за рубеж и пополняют бюджет. Налоги, которые государство поднимает, НДС и прочее. В общем, все вот это, потому что за одну операцию надо платить. А теперь платить будут все.

Отложена встреча в Будапеште или вовсе отменена, новые санкции на Лукойл и Роснефть опять отправили наш рынок изучать марианские впадины. Если предположить, что нефтяники сидели со скрещенными пальцами закрыв глаза, и проговаривая, как мантру: санкции только не на меня, то зачем тогда нужен менеджмент. По-любому готовились, искали новые прокладки, обходные пути и прочее. надеюсь, что они были к этому готовы. Но наш рынок торгует эмоции и новости, поэтому имеем то, что имеем.

Перейдем к нашим тяжеловесам и посмотрим, как вели себя голубые фишки и сколько дивидендов заплатили? За основу возьмем народный портфель. Это самые любимые, так сказать, и торгуемые акции у частного инвестора. Из него иногда кто-то вылетает, меняются местами, мы будем смотреть сентябрьский портфель, который предоставила нам Мосбиржа.

⚙ Параметры:

● изменение цены с начала года

● выплаченные дивиденды

💫 Сбербанк SBER

Цена: 272 ₽ - 286 ₽ (+5,1%)

Дивиденды: 34,84 ₽ (10,65%)

💫 Лукойл LKOH

Цена: 7 122 ₽ - 5 879 ₽ (-17,5%)

Дивиденды: 541 ₽ (7,9%)

💫 Газпром GAZP

Цена: 128 ₽ - 117 ₽ (-9,1%)

Дивиденды: 0 ₽ (0%)

💫 ВТБ VTBR

Цена: 77 ₽ - 67 ₽ (-13,9%)

Дивиденды: 25,58 ₽ (27,37%)

💫 Т-Технологии T

Цена: 2 687 ₽ - 2 932 ₽ (+9,1%)

Дивиденды: 100 ₽ (3,2%)

💫 Сбербанк-п SBERP

Цена: 272 ₽ - 284 ₽ (+4,4%)

Дивиденды: 34,84 ₽ (10,75%)

💫 Яндекс YDEX

Цена: 3 872 ₽ - 3 880 ₽ (+0,2%)

Дивиденды: 160 ₽ (3,8%)  

💫 Полюс PLZL

Цена: 1 409 ₽ - 2 053 ₽ (+45,7%)

Дивиденды: 143,9 ₽ (6,9%)  

💫 Роснефть ROSN

Цена: 596 ₽ - 392 ₽ (-34,2%)

Дивиденды: 51,15 ₽ (9,83%)  

💫 Корп.центр ИКС 5 X5

Цена: 2 945 ₽ - 2 515 ₽ (-14,6%)

Дивиденды: 648 ₽ (18,8%)

Вот такие получились результаты на сегодняшний день. Хуже всего нефтяникам, а Полюс самый молодец, еще и дивиденды начал платить. Газпрому особо падать было некуда, но он умудрился. Хороший результат по народному портфелю? Конечно же, нет. Грамотные инвестиции в облигации, вклады и фонды денежного рынка в этом году показали хорошие результаты. Но могло быть хуже, биржу могли закрыть, а инвесторов отправить на завод.

Ну и те инвесторы, кто покупает акции с прицелом на квартал или полгода тоже молодцы. Страна в не самой удобной геополитической ситуации. Тут важно для себя отметить, во что вы верите, что вы хотите торговать, какую идею?

Когда СВО закончится, Россия продолжит свое существование, переоценка акций произойдет моментально, а завершение конфликта вы сначала увидите на экране вашего брокера. В противном случае, они все сдохнут, а мы попадем в рай.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 10 выпусков с отличными ежемесячными купонами с текущей купонной доходностью от 14% до 22%. Все выпуски без оферт и амортизаций.

Пока рынком правят лемминги и их эмоциональные состояния от гойды до "ой вей, все пропало", инвестор может обратить внимание на стабильные и надежные облигации, которые будут радовать его ежемесячными выплатами – красота! Карабкаемся наверх по баобабу облигационного рейтинга. На очереди рейтинг А+ и АА. погнали смотреть!

По похожему принципу выбирались облигации из рейтинга BB+, BBB- тут, и BBB и BBB+ здесь, а рейтинг А-, снова тут. Во всех представленных выпусках отсутствует оферта, но в некоторых есть амортизация, будьте внимательны.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Также можете ознакомиться с интересными постами про облигации:

🔷 Пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем 14% годовых

🔷Показывал свой портфель облигаций

Теперь переходим к подборке!

💸 АФК Система БО 002Р-03

● ISIN: RU000A10BY94

● Цена: 105,9%

● Купон: 21,5% (17,67 ₽) 

● Дата погашения: 24.03.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: AА-

● Текущая купонная доходность: 20,1%

💸 ГТЛК БО 002P-07

● ISIN: RU000A10AU73

● Цена: 100,8%

● Купон: 24% (19,73 ₽) 

● Дата погашения: 04.08.2026

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: AА-

● Текущая купонная доходность: 22,4%

💸 ГТЛК БО 002P-08

● ISIN: RU000A10BQB0

● Цена: 106,9%

● Купон: 19,5% (16,03 ₽) 

● Дата погашения: 18.05.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: AА-

● Текущая купонная доходность: 18%

💸 АФК "Система" ПАО БО-001P-05

● ISIN: RU000A0JWZY6

● Цена: 98,6%

● Купон: 15% (37,4 ₽) 

● Дата погашения: 13.11.2026

● Купонов в год: 4

● Рейтинг: AА-

● Текущая купонная доходность: 15,1%

💸 КАМАЗ ПАО БО-П16

● ISIN: RU000A10CQ77

● Цена: 99,2%

● Купон: 14,9% (12,25 ₽) 

● Дата погашения: 02.09.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: AА-

● Текущая купонная доходность: 14,8%

💸 Уральская Сталь БО-001Р-05

● ISIN: RU000A10CLX3

● Цена: 97,9%

● Купон: 18,5% (15,21 ₽) 

● Дата погашения: 15.02.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: A+

● Текущая купонная доходность: 18,65%

💸 Селигдар 001Р-03

● ISIN: RU000A10B933

● Цена: 109,6%

● Купон: 23,25% (19,11 ₽) 

● Дата погашения: 25.09.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: A+

● Текущая купонная доходность: 20,9%

💸 ИНАРКТИКА 002Р-02

● ISIN: RU000A10B8R9

● Цена: 105,6%

● Купон: 19% (47,37 ₽) 

● Дата погашения: 03.04.2028

● Купонов в год: 4

● Рейтинг: A+

● Текущая купонная доходность: 17,9%

💸 Селектел 001P-06R

● ISIN: RU000A10CU89

● Цена: 99,9%

● Купон: 15,4% (12,66 ₽) 

● Дата погашения: 14.03.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: A+

● Текущая купонная доходность: 15,2%

💸 ХЭНДЕРСОН 001P-01

● ISIN: RU000A10BQC8

● Цена: 107,4%

● Купон: 19,5% (16,03 ₽) 

● Дата погашения: 24.05.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: A+

● Текущая купонная доходность: 17,9%

Вот такая прекрасная получилась подборка с рейтингом А+ и АА. Не самые высокие доходности, но зато стабильно и надежно, почти как зарплата на заводе. Есть несколько выпусков одной компании, так как с заданными параметрами не так много тех, кто без оферт и амортизаций. За исключением двух выпусков, все остальные на год и больше.

Уже в эту пятницу наша Темнейшая озвучит с каким ключом мы будем жить, по крайней мере, до декабря. В последнее время настроения такие, что оставят 17%, как будет, узнаем совсем скоро, а пока доходности фиксов даже понемногу растут.

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, На данный момент интересны длинные ОФЗ и рублевые фиксы, Свидетели из секты рублевой девальвации могут присмотреться к валютным выпускам.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Золото на хаях, покупать поздно, ждем отскока. Каждый год одно и тоже, а золото продолжает штурмовать рекорды. Сегодня обсудим зачем нам золото в портфеле и стоит ли его иметь, и какие фонды лучше подойдут для инвестирования.

Погнали! Наступила эпоха монетарного безумия. Все страны, без исключения подсели на монетарный кокаин в виде печатания денег на свои нужды, на покрытие дефицитных бюджетов.

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Вопрос только в том, почему же цена на золото побивает рекорд за рекордом? До недавнего времени резервной мировой валютой (по сути она и сейчас ей остается) считался доллар. Ну вот получилось так. Просто кто-то находясь за океаном выиграл две мировые войны и постепенно подсадил весь мир на свою валюту, а сами печатают сколько хотят, и инфляция размазывается по земному шарику.

В 2022 году произошло одно неприятное событие для ЗВР России, его как бы отжали, пока не до конца, но не суть.

После данного инцидента, мировые центробанки начали ну очень активно пополнять свои резервы золотом. Дедолларизация мировой финансовой системы, скорее неизбежное событие, просто очень инерционное. 

В итоге у нас получается, что государства печатают бабки, мировые ЦБ запасаются золотом. Что будет с ценой на золото, вопрос риторический, но золото на хаях, не забываем.)

В чем хранить, как инвестировать?

Слитки, монеты для тех, кто верит, что мир в труху, еще в запасе должны быть тушенка и патроны, ну или это для тех, кто просто любит физическое золото. Спред реализации может быть очень огромным, но тут хотя бы что-то получить, если совсем труба. Это мы пропускаем.

ОМС. Те же спреды между ценой покупки и продажи. Тоже мимо.

Можно рассмотреть акции золотодобытчиков в нашем казино. Кстати, вот тут писал про них более подробно, но там кино и немцы, с ними все всегда не слава Богу и постоянно что-то происходит. Тяжелый бизнес, но одну компанию держу в своем портфеле. Они последнее время даже исправляются.

Фонды. БПИФ на золото.

Список фондов торгующихся на бирже и их комиссии:

● BCSG БКС Золото (расходы 1,03%)

● AKGD Альфа-капитал (1,04%)

● TGLD Т- капитал (2,285%)

● SBGD УК Первая (расходы 1,3%)

● GOLD ВИМ Инвестиции (0,66%)

Т-капитал, конечно, молодцы, совсем не стесняются зарабатывать на том, что просто держат золото, гениально.

Самым подходящим из фондов, как вы уже догадались, является фонд на золото от ВИМ Инвестиции с тикером GOLD, у них и стоимость чистых активов самая большая, под управлением 14,3 млрд ₽.

Показываю свой опыт, он может вам не понравится. Мне довольно часто пишут, мол у тебя золота 5% в портфеле, от чего они тебя защитят? Так вот в моем случае проблема данная решается очень просто. У меня в портфеле 10% - это акции Полюса, а 5% через фонды BCSG и GOLD. Итого получается, что золоту отведено уже не 5%, а 15%. В случае с Полюсом мы имеем определенный риск, это все же акции, да еще и золотодобытчиков, но обычно за риск, при прочих равных, и вознаграждают инвестора. Я вот это и торгую, именно эту идею.

Был еще один интересный вариант: GLDRUB_TOM, но, во-первых, на него не распространяется льгота ЛДВ, торгуется как валюта, а еще за него брокеры стали брать комиссию, сопоставимую с фондами, конечно. Еще один нюанс, если фонды - это ваше, то контракт - это брокера, такое себе, но это если вы паникер.

В заключение. Также есть некоторые моменты по тому, у кого покупать. Лучше покупать у того же брокера, чья управляющая компания и держит данный фонд, там без комиссии. Например, у Т). Еще один интересный момент, что покупая GOLD у брокера СберИнвестиции, комиссия вырастает до 1% за покупку. Будьте внимательны.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Инфляция не сдается, как и крепкий рубль. Рынок отскочил на венгерских переговорах, томагавки отменяются, ждем, что скажет Темнейшая про ключевую ставку в пятницу, а я также не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью.

Основная часть моего портфеля – это 💰 дивидендные акции РФ, так будет продолжаться пока биржу не запретят, а всех инвесторов не отправят на завод.

📈На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так (в идеале):

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

😐 а вот так фактически:

● Акции: 90,2%

● Облигации: 5,1%

● Золото: 2,83%

Постепенно, не торопясь, экологичным способом, не трогая акции, довожу доли в портфеле по классам активов до запланированных. Работа выполнена на 50% в облигациях и золоте. Подумываю увеличить долю в золоте до 10%. Во время монетарного безумия государств, ставка может сыграть.

🛍 Покупки

Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.

📈 Акции

Инвестирую по плану на октябрь, намечены компании, которые приобретаются в приоритете, а дальше по ситуации.

● Газпром нефть SIBN: 7 шт.

● Мать и Дитя MDMG: 1 шт.

● Роснефть ROSN: 9 шт.

● Русагро RAGR: 3 шт.

● Новатэк NVTK: 4 шт.

● Полюс  PLZL: 1 шт.

💰 Облигации

● R-Vision 2: 3 шт.

С облигациями ничего не выдумываю, не больше 5% на эмитента, выплаты от 4 до 12 раз в год, более менее кредитный рейтинг, в принципе, готово. В данный момент небольшой упор на валютные выпуски из-за крепкого рубля, которому пора вниз.

🥇 Золото

● Вим Золото GOLD: 371 шт.

Довожу долю золота в портфеле до 5%. С увеличением капитала, количество золота будет увеличиваться, а в очередные моменты просадки акций, при условии, что золото тоже не полетит вниз, можно будет прикупить просевшие активы.

💸 Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

На прошлой неделе пополнил счет на 9 500 ₽. 

За год вложил в фондовый рынок 325 000 ₽. 

Цель на 2025 год: 350 000 ₽.

💫 Интересное за неделю

Рубль не понимает, где находится и после небольшого роста вернулся к своим 81 ₽ за доллар. Что самое интересное при таком соотношении цен на нефть и стоимости рубля, каково будет нашим нефтяникам к концу года и что будет с бюджетом, который и так дефицитен. Видимо, государство наше что-то знает, но нам об этом не говорит.  

Рынок после долгого падения наконец-то подрос. Как всегда, в последнее время, этому помог наш слон Трамп и переговоры, запланированные в Будапеште, где, скорее всего, опять будут продавливать коллективный Лондон и Киев. Изменения с 2 588 до 2 720. Эмоции и ожидания – наше все!

Инфляция набрала обороты. За неделю 0,21%. Годовая на уровне 8,16%. Между рецессией и инфляцией, будут выбирать инфляцию, но пока держимся. Что скажет Эльвира Сахипзадовна, интересно всем. Ожидаемо, что могут снизить до 16%, но важна риторика регулятора.

Рыжий президент нашего братского народа в своем стиле, много бравады про Томагавки, а потом, ну сорян, нам самим нужны. Интересно, что Рябков заявил о том, что импульс Аляски пришел, а потом вышел Ушаков и заявляет обратное. Это говорит нам о том, что разговор двух лидеров Анкоридже еще имеет место быть и в Будапеште будет его продолжение. Будет тяжело, так что те, кто считает, что в Венгрии все может закончиться, потом не бегайте по потолку.

Считаю, что те, кто поставил на Россию, здесь жить, растить детей, инвестировать и верите в положительный исход, самое время подбирать, копить активы, которые в будущем вам будут приносить достойные выплаты. В противном случае, они все сдохнут, а мы попадем в рай. 

Продолжаем придерживаться наших главных правил. Оградить себя от инфошума, поверьте, самое интересное мимо вас не пройдет. Делаем лучше себе, прокачиваем свои навыки на работе, чтобы больше денежек зарабатывать, а часть из заработанного, конечно же, откладывать на наше светлое будущее, в котором вы с вами обязательно окажемся.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаем богатеть на дивидендах. Снова обращаемся за помощью аналитиков. Они собираются и регулярно высчитывают прогнозные дивиденды российских компаний. Аналитики из УК Доход подготовили на ближайшие 12 месяцев, я отобрал ТОП-10, погнали посмотрим.

На фоне высокой ключевой ставки, а вследствие этого, хороших доходностей по облигациям и вкладам, дивидендные акции не очень-то популярны у инвесторов. Но это только в моменте, на более длинной дистанции и ставка будет ниже, а купленные по сегодняшним ценам акции, какую будут давать доходность на вложенный рубль, вопрос, скорее, риторический.

Сегодняшние покемоны – это не значит, что они лучшие компании в нашем казино, а акции всего лишь с наибольшей прогнозной дивидендной доходностью на ближайший год по мнению УК Доход. Во что инвестировать, решать исключительно вам, а мы переходим к подборке.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

🫡 Переходим к 10 компаниям с самой высокой дивидендной доходностью на ближайшие 12 месяцев по оценке УК “Доход”.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

💠 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

💠 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

💠3 компании на долгосрок для дивидендного инвестора

🔥 Банк Санкт-Петербург BSPB

• Дивиденд: 68,06 ₽

• Дивидендная доходность: 20,12%.

• Цена акции: 343 ₽ (1 лот – 10 акций)

🔥 МТС MTSS

• Дивиденд: 35 ₽

• Дивидендная доходность: 16,6%.

• Цена акции: 213 ₽ (1 лот – 10 акций)

🔥 Евротранс EUTR

• Дивиденд: 23,65 ₽

• Дивидендная доходность: 16,6%.

• Цена акции: 143 ₽ (1 лот – 1 акция)

🔥 Транснефть-п TRNFP

• Дивиденд: 203,48 ₽

• Дивидендная доходность: 15,88%.

• Цена акции: 1 301 ₽ (1 лот – 1 акция)

🔥 ЭсЭфАй SFIN

• Дивиденд: 167,81 ₽

• Дивидендная доходность: 15,56%.

• Цена акции: 1 117 ₽ (1 лот – 1 акция)

🔥 Займер ZAYM

• Дивиденд: 20,89 ₽

• Дивидендная доходность: 15,25%.

• Цена акции: 139,65 ₽ (1 лот – 10 акций)

🔥 Россети Центр MRKC

• Дивиденд: 0,119 ₽

• Дивидендная доходность: 15,2%.

• Цена акции: 0,79 ₽ (1 лот – 1 000 акций)

🔥 Лукойл LKOH

• Дивиденд: 931,77 ₽

• Дивидендная доходность: 14,98%.

• Цена акции: 6 411 ₽ (1 лот – 1 акция)

🔥 Хэдхантер HEAD

• Дивиденд: 413,87 ₽

• Дивидендная доходность: 13,36%

• Цена акции: 3 253 ₽ (1 лот – 1 акция)

🔥 НоваБев Групп BELU

• Дивиденд: 50 ₽

• Дивидендная доходность: 12,7%.

• Цена акции: 392 ₽ (1 лот – 1 акция)

Вот такой получился список эмитентов, которые по мнению Дохода обогатят инвесторов больше всех. Прогнозы, редко, но все же иногда сбываются. Полагаться только на них, конечно же, не стоит.

Из всех представленных компаний в моем портфеле есть Лукойл и НоваБев Групп. Это не хорошо и не плохо, а просто факт. 

А вы в кого верите больше всего?

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен