Продолжаю делиться с вами результатами своего инвестирования. С мая 2025 года начал формировать портфель из облигаций. Сегодня покажу свой зоопарк. Какие облигации держу, какие цели, все порядку, погнали!

💼 Мой портфель

До недавнего времени был в акциях на 100%. Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного денежного потока, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом, распределение активов будет выглядеть следующим образом:

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

Возможно, в скором времени, золоту будет отведено 10% в портфеле, сначала необходимо довести долю до целевого значения в 5%, а там посмотрим. Об изменениях, если такие произойдут, обязательно вам расскажу.

На сегодняшний день облигационная часть портфеля составляет 5% от общего. Туда входят корпораты, замещайки и ОФЗ, а из чего состоит портфель акций, смотрите тут.

По типу

● Корпоративные: 81,2%

● Государственные: 18,8%

По сроку

● Краткосрочные: 48,8%

● Среднесрочные: 32,4%

● Долгосрочные: 18,8%

Краткосрочными считаются облигации до 2-х лет, среднесрочные - до 5 лет, долгосрочные - свыше 5 лет.

💼 Портфель облигаций

Корпоративные облигации (рублевые): 44,1%

Здесь преимущественно облигации с ежемесячными купонами для создания кешфлоу в свой портфель, который постепенно увеличивается, чуть ниже покажу динамику. Рейтинг не ниже BBB, отдаю предпочтение облигациям без оферт и амортизаций, но и такие тоже есть, но их очень мало.

Корпоративные облигации (замещайки): 38%

Добро пожаловать в секту свидетелей верующих в ослабление рубля. То, что ослаблению быть, считаю скорее неизбежностью, чем тем, у чего есть варианты быть или не быть. В данной ситуации с нашей ставкой, рублевые корпораты с лихвой выигрывают у замещаек, но диверсификацию никто не отменял. А по сути, других вариантов у нас не так и много.

Государственные облигации (ОФЗ): 17,9%

Тут два варианта, которые я собираю. Первый. Для получения стабильного денежного потока каждый месяц. Здесь пришлось собрать шесть выпусков, чтобы закрыть весь год. Более подробно про пассивный доход на ОФЗ писал здесь. Второй вариант - это ОФЗ под переоценку на случай снижения ключевой ставки.

Денежный поток, состоящий из купончиков

● Май: 359 ₽

● Июнь: 425 ₽

● Июль: 755 ₽

● Август: 962 ₽

● Сентябрь: 1 283 ₽

Самой главной мыслью при формировании облигационной части было то, что дивиденды, бывает отменяют, а иногда даже переносят, а еще есть месяцы без дивидендных выплат. Психологически сидеть без кешфлоу тяжело, так как есть зависимость от получения зарплаты, так и на фонде, охота иметь поступающий поток живых денег, а не рост котировок, что он мне дает-то, я же все равно акции не продаю.

Ну вот как-то так, такой портфель облигаций у меня на сегодняшний день. По мере роста самого портфеля, будет увеличиваться и его облигационная часть, увеличивая поток. В моем случае - это основной фактор, почему я вообще влетел залетел в дивный мир облигаций.

Почему 10%? В одном из исследований от УК Доход сравнивали, какое соотношение классов активов дало инвестору большую доходность за последние 20 лет. Выяснилось, что 90/10 (акции/облигации) обогнало все другие варианты и даже, Боже упаси, вклады. Это первый пункт, почему именно 10%. Второй пункт, его многие не берут в расчет, так это наша всеми любимая инфляция, которая может превратить весь денежный поток в тыкву, обесценивая наш родной и деревянный рубль.

Также можете ознакомиться с подборками облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:

🔷 Пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем 14% годовых

🔷10 облигаций с ежемесячным купоном (NEW!!!🔥)

🔷 10 облигаций с высоким купоном. Рейтинг А

🔷 10 высокодоходных облигаций с рейтингом ВВВ и ниже (слабоумие и отвага)

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Продолжаем дивидендные прожарки компаний на нашем фондовом рынке. Сегодня посмотрим на одного из главных игроков по удобрениям на нашем земном шарике.

ФосАгро – крупнейший европейский производитель фосфорных удобрений и мировой лидер в производстве фосфатного сырья. Продуктовая линейка компании включает 50 марок удобрений, которые реализуются в 100 странах по всему миру для сельскохозяйственной отрасли.

❗ Предыдущие прожарки компаний, преимущественно дивидендных:

💠 Алроса, 💠 Газпром, 💠 Интер РАО, 💠 Полюс, 💠 Ростелеком, 💠 Татнефть, 💠 Лукойл, 💠 Мать и Дитя, 💠 Газпром нефть, 💠 Сбербанк

Цифры за 1П 2025

● Выручка: 298,5 млрд ₽ (+23,6% г/г);

● Чистая прибыль: 75,5 млрд ₽ (+41% г/г);

● Свободный денежный поток 56,5 млрд ₽ (+112,3% г/г)

Начнем с того, что отчет просто шикарный. Все цифры радуют глаз. Цены на удобрения растут. Если еще и рубль начнет слабеть и уйдет к 90-100 ₽, то с таким комбо выручка у ФосАгро улетит в небеса. Чистая прибыль за 1П 2025 почти переехала всю прибыль 2024 года.

Дивидендная политика

Компания старается выплачивать дивиденды каждый квартал. Все зависит от соотношения долг/EBITDA, чем он ниже,тем выше дивиденд, при показателе долг/EBITDA меньше 1х на дивиденды направят свыше 75% от FCF, от 1х до 1,5х, на дивиденды 50-75% FCF, свыше 1,5х, на дивы менее 50% FCF. Запомнили, поехали дальше.

Ожидаемый дивиденд

По прогнозам УК Доход, на ближайшие 12 месяцев ожидается 474 ₽ на акцию, что при текущей цене дает около 7% дивидендной доходности.

Ближайший дивиденд прогнозируют очень консервативным, в районе 183 ₽ и доходностью 2,7%. Посмотрим, что будет на деле.

Дивиденды за последние 5 лет

● 2021: 558 ₽ (10,5%)

● 2022: 1098 ₽ (16,4%)

● 2023: 1020 ₽ (14%)

● 2024: 552 ₽ (9,9%)

● 2025: 360 ₽ (5,2%)

Если бы вы купили акции на 100 000 ₽ в январе 2021 года, у вас бы имелось 30 акций. Дивиденды за это время составили 93 646 ₽ очищенными от налогов. Окупаемость почти 100%. Что будет в следующие 5 лет никто вам не скажет, но при сегодняшних стартовых позициях, акции ФосАгро выглядят привлекательно.

Что с ценой акций?

Мировые цены на удобрения растут, а цена акций, с учетом нашей специфики, в которой очень много эмоций и во многом зависит от геополитики, можно сказать топчутся в боковике, но чувствуют себя лучше рынка. Пока есть дисконт цены акций к цене на удобрения. Ждем переоценку и щедрые дивиденды.

Что еще?

Компания завершает свой цикл инвестпрограмм, в которые за 3-4 года вложили около 270 млрд ₽.

Менеджмент компании принял решение о постепенном снижении долговой нагрузки. Это очень важно, поскольку дивидендная политика отталкивается от того, насколько высока или низка долговая нагрузка. Хороший знак для частного инвестора.

Заключение

Считаю компанию одной из лучших в нашем любимом казино, особенно для тех, кто собирается инвестировать долго и получать дивиденды. Менеджмент на высоте: в свое время удачно справились со всеми возможными ограничениями и санкциями. В прошлый цикл роста удобрений, платили ну очень хорошие дивиденды. Да и даже в тяжелое время платили исправно с маленькими поправками.

Продолжаем ждать переоценки акций, относительно цен на мировые удобрения, компания торгуется дешево, а также ослабление рубля, которое все ждут, но оно не наступает. Держу акции компании и активно добавляю в свой портфель. Компания занимает второе место после Сбера.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 Дивиденды сентября 2025

🔥3 компании на долгосрок для дивидендного инвестора

🔥ТОП-10 дивидендных акций на ближайший год (прогноз от УК Доход)

🔥5 компаний со стабильными дивидендами

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Продолжаем богатеть на облигациях. Пока рынок акций продолжает искать новые Марианские впадины, инвестор может обратить внимание на более стабильные вещи, на облигации.

Карабкаемся вверх по облигационному баобабу. Сегодня у нас рейтинг BBB и BBB+. Что еще из интересного по параметрам. Никаких оферт и амортизаций. Почти все облигации с погашением от одного года и дальше. Ежемесячные выплаты купонов, любители зарплаты оценят.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

Также можете ознакомиться с подборками облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:

🔷 Пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем 14% годовых

🔷10 облигаций с ежемесячным купоном (NEW!!!🔥)

🔷 10 облигаций с высоким купоном. Рейтинг А

🔷 10 высокодоходных облигаций с рейтингом ВВВ и ниже (слабоумие и отвага)

💸 РОЛЬФ БО 001Р-08

● ISIN: RU000A10BQ60

● Цена: 105,6%

● Купон: 25,5% (20,96 ₽) 

● Дата погашения: 23.05.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB+

● Текущая купонная доходность: 23,8%

💸 ВОКСИС-04

● ISIN: RU000A10C8K3

● Цена: 100,1%

● Купон: 20% (16,44 ₽) 

● Дата погашения: 25.10.2026

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB+

● Текущая купонная доходность: 19,7%

💸 АБЗ-1 002P-03

● ISIN: RU000A10BNM4

● Цена: 110,8%

● Купон: 25,5% (20,96 ₽) уменьшение купона с марта 2027

● Дата погашения: 07.05.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB+

● Текущая купонная доходность: 22,7%

💸 ОилРесурс БО-01

● ISIN: RU000A108B83

● Цена: 85,4%

● Купон: 19% (15,62 ₽) с мая 2026 купон 17%

● Дата погашения: 07.04.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB

● Текущая купонная доходность: 21,4%

💸 ЭНЕРГОНИКА 001Р-05

● ISIN: RU000A10A4C1

● Цена: 104,9%

● Купон: 19% (23,01 ₽) постепенно уменьшающийся купончик

● Дата погашения: 26.10.2029

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB

● Текущая купонная доходность: 25,6%

💸 ДАРС-Девелопмент 001Р-03

● ISIN: RU000A10B8X7

● Цена: 103,7%

● Купон: 26% (21,37 ₽) 

● Дата погашения: 30.09.2026

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB

● Текущая купонная доходность: 24,7%

💸 УЛК 001Р-01

● ISIN: RU000A10BTT6

● Цена: 104,1%

● Купон: 24,5% (20,14 ₽) 

● Дата погашения: 09.06.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB

● Текущая купонная доходность: 23,2%

💸 ЛЕГЕНДА БО 002Р-04

● ISIN: RU000A10C6Z5

● Цена: 99,9%

● Купон: 20,25% (16,64 ₽) 

● Дата погашения: 18.07.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB

● Текущая купонная доходность: 19,9%

💸 Алтимейт Эдьюкейшн БО-П01

● ISIN: RU000A10C7C2

● Цена: 99,3%

● Купон: 19,75% (16,23 ₽) 

● Дата погашения: 14.07.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB

● Текущая купонная доходность: 19,6%

💸 МОНОПОЛИЯ 001P-06 

● ISIN: RRU000A10C5Z7

● Цена: 86,4%

● Купон: 24,75% (20,34 ₽) 

● Дата погашения: 14.07.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB+

● Текущая купонная доходность: 28%

Уже не слабоумие и отвага, только если с Монополией, но все равно рейтинг опасный. Хотя с нашей высокой ключевой ставкой, любой рейтинг может стать опасным, а эмитенты дефолтнуться. Уже заговорили о том, что ставку, возможно и не снизят, там ворвалась инфляция, которую ЦБ ну очень хочет привести к своему таргету. Как поступит регулятор, узнаем на ближайшем заседании.

Ну а нам с вами остается инвестировать, диверсификация все также не запрещена и доступна всем, даже мне. В моей облигационной части портфеля не более 5% на одного эмитента, а дальше набираю в свой зоопарк на любой вкус и цвет, за исключением рейтинга BBB- и ниже.

Также есть много хороших вариантов с купонами по 4 раза в год и всякими офертами в 2026-2027-х годах, если такое тоже интересно, накидайте огоньков, сделаю подборку.

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, На данный момент интересны длинные ОФЗ и рублевые фиксы, Свидетели рублевой девальвации могут присмотреться к валютным выпускам.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Пассивный доход от дивидендов нестабильный, в отличие от зарплаты на заводе, куда пойдут все инвесторы, если биржу закроют. Поэтому я решил разбавить поступающие дивидендные выплаты купонами от облигаций. Пойдем посмотрим, что получилось с моим пассивным доходом за 9 месяцев 2025 года.

❗Про пассивный доход в августе, рекордный месяц в этом году, писал здесь, Сентябрь прям поскромнее.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

👏 Пассивный доход за 9 месяцев 2025

В сентябре по дивидендам было затишье, основные осенние выплаты придутся на октябрь, которые по традиции равномерно буду реинвестировать обратно в рынок. Если посмотреть на выплаты, то в феврале и марте был ноль. Там и родилась идея добавления в портфель облигаций для получения денег каждый месяц.

● Январь: 15 389 ₽

● Апрель: 6 997 ₽

● Май: 3 618 ₽

● Июнь: 28 012 ₽

● Июль: 10 342 ₽

● Август: 44 504 ₽

● Сентябрь: 1 283 ₽

Всего за 9 месяцев вышло 110 154 ₽ или 12 239 ₽ в месяц. 

Сентябрь детально:

● Выплат дивидендов не было

● Облигации: 1 283 ₽

Как дела обстояли в сентябре до этого?

● Сентябрь 2023: 18 ₽

● Сентябрь 2024: 574 ₽

● Сентябрь 2025: 1 283 ₽

Динамика положительная, это радует, дальше-больше.

🤔 Планы на 2025

За 2024 год я получил дивидендами 159 000 ₽. В начале года сервис по учету инвестиций выдал прогноз в 216 000 ₽.

Прогноз Snowball в начале года выглядел нейтрально, а я думал увеличить сумму прошлого года вдвое. 

Теперь цель минимум выглядит так, чтобы перевалить за сумму прошлого года в 159к. Подсчитывая дивиденды и купоны оставшихся трех месяцев, вполне реально. На данный момент к концу года должен получить в районе 170 000 ₽.

😆 Мой план действий

🫡 Пока все идет по плану. Основной упор на дивидендные выплаты, а купоны по облигациям для душевного спокойствия и регулярного поступления денежных средств.

❗Собрал модельный дивидендный портфель с добавлением облигаций, который можно взять за основу для своих инвестиций, а можно и не брать. Мой портфель по состоянию на 30 сентября выглядит вот так (клац).

😐 Что изменилось с добавлением облигаций?

Начал появляться ежемесячный денежный поток. Пока смех и слезы, но это мы еще посмотрим. В мае выделил 10% от портфеля для облигаций.

Выплаты по облигациям:

● Май: 359 ₽

● Июнь: 425 ₽

● Июль: 755 ₽

● Август: 962 ₽

● Сентябрь: 1 283 ₽

Пассивный доход будет постепенно увеличиваться за счет регулярных пополнений и реинвестирования поступающих выплат. Акционная часть портфеля остается без изменений, акции будут приобретаться по моей стратегии инвестирования.

🚀  Доход за все время

● 2021: 1 386 ₽

● 2022: 26 164 ₽

● 2023: 56 505 ₽

● 2024: 159 299 ₽

● 2025 (9 месяцев): 110 154 ₽

Буду продолжать увеличивать пассивный доход от года к году. До 2025 года все получалось. Сейчас надо поднажать с пополнениями и грамотно реинвестировать входящий поток. Обо всем, что происходит с моим портфелем конечно же, буду открыто с вами делиться.

Главная цель инвестирования – жизнь с капиталом, чувствовать себя финансово защищенным и продолжать трудиться на работе, еще больше увеличивая свой капитал, часть из которого обязательного пойдет на приобретение недвижимости. А пока необходимо продолжать, больше зарабатывать и больше откладывать на свое светлое будущее, в котором мы с вами обязательно окажемся. Всем большой удачи и фарта. Всех обнял!

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 Дивиденды сентября 2025

🔥3 компании на долгосрок для дивидендного инвестора

🔥ТОП-10 дивидендных акций на ближайший год (прогноз от УК Доход)

🔥5 компаний со стабильными дивидендами

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Инфляция снова немного подросла, рубль отказывается падать, а я также не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью.

Основная часть моего портфеля – это 💰 дивидендные акции РФ, так будет продолжаться пока биржу не запретят, а всех инвесторов не отправят на завод.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

📈На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так (в идеале):

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

 😐 а вот так фактически:

● Акции: 90,5%

● Облигации: 5%

● Золото: 2,5%

В акциях доли по компаниям от 5 до 15%. Облигациям отведено 10% от портфеля, доля одной облигации не более 5%, а золоту 5%, как защитному активу

Постепенно, экологичным способом, не трогая акции, довожу доли в портфеле по классам активов до запланированных.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

🛍 Покупки

Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.

📈 Акции

Инвестирую по плану на октябрь, намечены компании, которые приобретаются в приоритете, а дальше по ситуации.

● Мать и Дитя MDMG: 1 шт.

● НоваБев Групп BELU: 4 шт.
● Газпром нефть SIBN: 3 шт.

● Русагро RAGR: 3 шт.

● ФосАгро PHOR: 1 шт.

Вместо того, чтобы спокойно закупить в пятницу, искал моменты, когда все будет дешевле, и вроде даже нашел, но кто сказал, что это дно, ведь снизу могут постучаться.

💰 Облигации

ОФЗ 26250: 3 шт.

ОФЗ 26247: 2 шт.

С облигациями ничего не выдумываю, не больше 5% на эмитента, выплаты от 4 до 12 раз в год, более менее кредитный рейтинг, в принципе, готово. В данный момент небольшой упор на валютные выпуски из-за крепкого рубля, которому пора вниз.

🥇 Золото

● Вим Золото GOLD: 516 шт.

Довожу долю золота в портфеле до 5%. С увеличением капитала, количество золота будет увеличиваться, а в очередные моменты просадки акций, при условии, что золото тоже не полетит вниз, можно будет прикупить просевшие активы.

💸 Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

На прошлой неделе пополнил счет на 17 000 ₽. 

За год вложил в фондовый рынок 307 500 ₽. 

Цель на 2025 год: 350 000 ₽.

Сезонное отсутствие инфляции закончилось и она снова начала немного расти. За прошедшую неделю выросла до 0,13%. Пока все идет в рамках, обозначенными ЦБ, к своему таргету в 4% пока еще далеко, годовая на уровне 8%.

Глобально про то, как действовать долгосрочному инвестору, писал здесь. Писал, конечно, для себя, чтобы не забыть, но может кому-то понравятся мысли, изложенные в данном тексте.

Высокая ставка не помогает рублю слабеть, некоторые экспортеры из-за этого очень сильно расстраиваются, но тут нужен компромисс для импорта и экспорта. Наша экспортно-ориентированная экономика вместе с бюджетом тоже этому не рада, вдобавок цены на нефть оставляют желать лучшего. Но кто сказал, что будет легко. Рубль постепенно, конечно же, будут опускать вниз. Аналитики каждый раз переобуваются в прогнозировании рубля, но что он будет слабеть, можно сказать с уверенностью. Вопрос в скорости и времени.

Несмотря на весь инфошум, а то с ума сойти можно, работаем, инвестируем, покупаем хорошие качественные активы и радуемся жизни. Поиск нового дна закончится и пойдем покорять вершины. Облигации, вклады, все это хорошо, но здесь, в моменте, но если мы хотим быть богатыми долго, то и инвестировать необходимо тоже долго, вы же в России живете, ну камон!)

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥3 компании на долгосрок для дивидендного инвестора

🔥ТОП-10 дивидендных акций на ближайший год (прогноз от УК Доход)

🔥5 компаний со стабильными дивидендами

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Продолжаем богатеть на облигациях. Начинаем цикл подборок облигаций “из грязи в князи”. Сегодня рейтинг BB+ и BBB-, высокая текущая купонная доходность, отсутствие оферт и все облигации на год и больше, поехали!

Данная подборка для тех, кому, возможно, скучно жить, но еще не МММ. Рейтинг говорит сам за себя, риски есть как и везде, но здесь они повыше.

Также можете ознакомиться с подборками облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:

🔷 Пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем 14% годовых

🔷10 облигаций с ежемесячным купоном (NEW!!!🔥)

🔷 10 облигаций с высоким купоном. Рейтинг А

🔷 10 высокодоходных облигаций с рейтингом ВВВ и ниже (слабоумие и отвага)

💸 Виллина 001P-01

● ISIN: RU000A10A505

● Цена: 100,9%

● Купон: 28% (69,81 ₽) купончик со временем становится меньше

● Дата погашения: 22.11.2027

● Купонов в год: 4

● Рейтинг: BBB-

● Текущая купонная доходность: 27,7%

💸 ТД РКС 002Р-05

● ISIN: RU000A10BQM7

● Цена: 105,7%

● Купон: 28% (23,01 ₽)

● Дата погашения: 20.05.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB-

● Текущая купонная доходность: 26%

💸 ВЕРАТЕК-01

● ISIN: RU000A10A0H8

● Цена: 101,4%

● Купон: 26% (64,82 ₽)

● Дата погашения: 03.11.2027

● Купонов в год: 4

● Рейтинг: BBB-

● Текущая купонная доходность: 25,3%

💸 ТЕХНО Лизинг 001Р-07

● ISIN: RU000A10BBG1

● Цена: 104,4%

● Купон: 27% (22,19 ₽) купончик со временем становится меньше

● Дата погашения: 16.03.2030

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB-

● Текущая купонная доходность: 25,3%

💸 ПАО "ТГК-14" 001Р-03

● ISIN: RU000A10AEF9

● Цена: 126%

● Купон: 26,5% (21,78 ₽)

● Дата погашения: 10.02.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB-

● Текущая купонная доходность: 20,7%

💸 ГЛОРАКС 001P-03

● ISIN: RU000A10ATR2

● Цена: 111%

● Купон: 28% (23,01  ₽)

● Дата погашения: 27.01.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB-

● Текущая купонная доходность: 24,8%

💸 ДжетЛенд БО-01

● ISIN: RU000A107G63

● Цена: 104,9%

● Купон: 21% (17,26 ₽)

● Дата погашения: 06.12.2026

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BB+

● Текущая купонная доходность: 20,4%

💸 ЭкономЛизинг 001Р-08

● ISIN: RU000A10B081

● Цена: 111%

● Купон: 27% (22,19 ₽)

● Дата погашения: 18.02.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BBB-

● Текущая купонная доходность: 23,9%

💸 ГК Сегежа 003P-06R

● ISIN: RU000A10CB66

● Цена: 100,2%

● Купон: 23,5% (19,32 ₽)

● Дата погашения: 25.01.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BB+

● Текущая купонная доходность: 22,9%

💸 АйДи Коллект 001P-01

● ISIN: RU000A10B2P6

● Цена: 110,7%

● Купон: 26% (21,37 ₽)

● Дата погашения: 27.02.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: BB+

● Текущая купонная доходность: 23,4%

Не стал брать самое дно, типа B и B-, так как там уже такой запредельный риск, что доходности падают из-за него. Так сказать золотая середина, с большими, конечно, рисками, но еще, если совсем отчаянные, то терпимо. Есть выпуски на три и более лет, при прочих равных, можно зафиксировать, ну совсем вкусную доходность, но на разумную долю. Диверсификацию никто не отменял.

А в целом, во всех облигациях, независимо от рейтинга, есть один риск, который может накрыть их всех разом. Он называется инфляция, если она у нас пойдет не по плану ЦБ, а чуть выше, то фиксированные доходности будут съедаться, об этом тоже стоит помнить и не забывать.

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, сейчас упор делаю на валютные облигации. Также все еще интересны ОФЗ.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Продолжаем богатеть на дивидендах. На этот раз ребята из Сбера подготовили целых 5 компаний, которые по их мнению в 2026 году порадуют инвесторов жирными дивидендами. Пропускать такое нельзя, надо обязательно смотреть, погнали!

Пока аналитики соревнуются в том, кто сможет напрогнозировать еще больший процент по дивидендам от компаний, вот тут например, РБК собрали аналитиков из разных инвест домов, доходности там большие, а некоторые и вовсе фантастические.

2025-й год явно не дивидендный год для российского фондового рынка, эффект жесткой ДКП постепенно накрывает, как после похмелья, компании. Вклады и облигации в настоящее время обыгрывают дивиденды в сухую с разгромным счетом. Настроения у инвесторов в целом, что-то очень пессимистичное.

И тут на сцену выходят два типа инвесторов, те, которые видят возможности, и те, кто не может выдержать риска всего происходящего с нами и со страной и уходят, по их мнению, в более спокойную облигационную и депозитную гавани. 

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

А теперь переходим к списку акций из сегодняшней подборки.

🔥 Корп центр ИКС 5 X5

● Дивиденд: 600 ₽

● Дивидендная доходность: 21,7%

● Цена акции: 2 763 ₽ (1 лот – 1 акция)

Как-то уж очень щедро. Интересно будет посмотреть на выручку после поднятия НДС, ну а пока наблюдаем.

🔥 ЮМГ МКПАО GEMC

● Дивиденд: 157 ₽

● Дивидендная доходность: 19,8%

● Цена акции: 789 ₽ (1 лот – 1 акция)

157 ₽ для аналитиков из Сбера - это базовый вариант. Ниче так базовый. А еще может быть дополнительный в 260 ₽, золотая компания, получается.

🔥 МТС MTSS

● Дивиденд: 35 ₽

● Дивидендная доходность: 17%

● Цена акции: 204 ₽ (1 лот – 10 акций)

Тут все стандартно, фиксированный дивиденд, который платят исправно. Правда, доходность всегда такая высокая, потому что сами акции дешевеют и не растут уже давно. 

🔥 Европлан ЛК LEAS

● Дивиденд: 87 ₽

● Дивидендная доходность: 17,2%

● Цена акции: 505 ₽ (1 лот – 1 акция)

Базовый сценарий аналитиков.

🔥 Банк Санкт-Петербург BSPB

● Дивиденд: 50 ₽

● Дивидендная доходность: 15%

● Цена акции: 335 ₽ (1 лот – 10 акций)

Если будет так как говорят аналитики, то непременно хорошо. Но вот последняя рекомендация разочаровала инвесторов. Хотя в этом году, вообще мало, кто радует.

Вот так ребята из Сбера оценивают эти 5 компаний на следующий год. Тут некоторые не знают, что делать завтра, а эти смотрят с оптимизмом в 2026-й год. Вполне оптимистично, как будет на самом деле, покажет время.

Чтобы не расстраиваться по каждому поводу, инвестировать надо долго, желательно всю жизнь. и со временем грамотно пользоваться входящим потоком денег из ваших накоплений. Всем удачи, всех обнял!

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Продолжаю открыто делиться с вами итогами своего инвестирования. Позади 4 года и 1 месяц, как я внес на брокерский счет первую тысячу рублей. Время подбить все цифры и подвести итоги августа 2025 года, поехали!

💼 Портфель на 1 сентября 2025

В мой портфель входят 4 брокера (Т-Инвестиции, А-Инвестиции, СберИнвестиции и БКС) и по состоянию на 1 сентября 2025, сумма на всех счетах составляла 2 184 000 ₽.

💸 Пополнения

В сентябре пополнил портфель на 36 000 ₽.

Пополнения за 9 месяцев 2025 года составили 290 500 ₽. 

🤑Сколько всего проинвестировал в 2025 году?

За восемь месяцев пополнения извне на счет 290 500 ₽, реинвестирование на данный момент составляет 110 148 ₽. В общей сложности пока вышло 400 648 ₽. Вместе с реинвестом планирую приобрести активов минимум на полмиллиона рублей, как пойдет дальше, посмотрим.

😐 Что произошло с портфелем за сентябрь?

Прекрасно отрицательно поивестировал в сентябре. Портфель стал меньше несмотря на внесения и небольшой реинвест от купонов, в сентябре кроме купонов других выплат не получал. Закрепился выше отметки в 2 млн ₽, вниз пока не пробил и на этом уже хорошо.

Мой портфель

Сумма вложений и их стоимость

Проинвестировано: 1 559 500 ₽

Общее состояние портфеля: 2 133 579 ₽

Доходность на основе XIRR: 15,9% годовых.

Портфель за сентябрь получил рост наоборот в 50 400 ₽, и это без учета пополнений и поступлений купонов, с ними минус 87 680 ₽. Готовлюсь к октябрю, пополнения может быть чуть увеличу,а  там еще и дивиденды осенние, будем покупать, одним словом.

🍸 События сентября

● Считал пассивный доход за 8 месяцев 2025.

● Список акций к покупке на сентябрь, с краткими комментариями

● Дивидендно прошелся по Газпром нефти, пока все плохо, но это пока

● Акции в перспективе ближайших 12 месяцев с высокими дивидендами.

● Дивидендная прожарочка Мать и Дитя

● 10 облигаций с ежемесячными выплатами. Рейтинг А+ и выше

● Пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем 13%+ и ждем апсайд цены

● Перспективы Сбербанка и его дивиденды

В сентябре у меня был план и я его придерживался. Моя стратегия (наконец-то я про нее вам рассказал), знакомьтесь, она позволяет мне не обращать внимание на истеричек на рынке и регулярно, на еженедельной основе, покупать дивидендные акции, облигации и немного золота.

🛍 Покупки сентября

Акции:

● Мать и Дитя: 5 шт.

● НоваБев Групп:13 шт.

● Газпром нефть: 16 шт.

● Роснефть: 4 шт.

● Новатэк: 1 шт.

● Русагро: 4 шт.

Облигации:

ЛСР 1Р11, Брусника 2Р4, ОФЗ 26230, ОФЗ 26243, ОФЗ 26250, ОФЗ 26233

Золото:

BCSG: 128 шт.

GOLD: 1113 шт.

💰 Дивиденды 2025

Дивидендно-купонная зарплата на сегодняшний день:

● Январь: 15389 ₽

● Февраль: 0 ₽

● Март: 0 ₽

● Апрель: 6 997 ₽

● Май: 3 563 ₽

● Июнь: 28 012 ₽

● Июль: 8 898 ₽

● Август: 44 500 ₽

● Сентябрь: 1 283 ₽

Здесь показывал пример модельного портфеля акций с облигациями, который можно использовать для формирования регулярного денежного потока в месяцы отсутствия дивидендов

💰 Дивиденды за все время

● 2022 – 26 000 ₽

● 2023 – 57 000 ₽

● 2024 – 159 299 ₽

● 2025 – 110 148 ₽

Напомню, что в начале года я приблизительно подсчитал прогнозные выплаты. Минимум –  это 216 000 рублей, а для того, чтобы превзойти прошлогодний результат в два раза, необходимо получить 320 000 рублей. Так что, минимум буду считать за умеренный результат, а 320 000 за результат отличный. 

UPD: По предварительным подсчетам в 2025 году, если удастся чуть превзойти прошлый результат, буду очень доволен. Отчеты плохие, нефтяникам вообще не позавидуешь, а вот в следующем году буду уже ждать туземун по пассивному доходу, ведь никто мне не запрещает ждать.)

В планах продолжать инвестировать, работать и зарабатывать. Еженедельно, спокойно, несмотря на все страшилки, которые гуляют в инфополе. Впереди зима, а чтобы не поехать кукухой, также желаю вам не читать советских газет по утрам, а лучше вообще никаких не читайте, только если твиты Трампа для веселья. 

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаю делиться с вами результатами своего инвестирования. Формирую портфель через дивидендные акции и облигации в нашем любимом казино. Позади 4 года. Сегодня смотрим актуальный состав портфеля акций, погнали!

💼 Мой портфель

До недавнего времени был в акциях на 100%. Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного денежного потока, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

Вот тут показывал пример модельного портфеля, примерно, с таким же соотношением классов активов.

● Стоимость портфеля: 2 167 491 ₽

● Среднегодовая доходность: +16,7%

● Прибыль портфеля: +643 989 ₽

🥊 Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 456 828 ₽ или +26,7%. В какой-то момент мой портфель оторвался от индекса и эта тенденция сохраняется.

📈 Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за все время моего инвестирования составляет 643 551 ₽. Сюда входят, как полученные дивиденды и купоны, так и бумажная прибыль, которую я не зафиксировал. Показатель постоянно пляшет из-за волатильных акций, по в последнее время радует.

Переходим к самому главному, к составу акций моего портфеля. Ваши предпочтения и интересы могут не совпадать с моими, и в принципе, это нормально.

💰  Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ

🛢️ Газпром нефть: 443 шт. (10,2% из 15%)

🛢️ Лукойл: 32 шт. (8,98% из 10%)

🛢️ Роснефть: 428 шт. (8,2% из 10%)

🛢️ Татнефть: 217 шт. (5,9% из 5%)

🏭 Новатэк: 46 шт. (2,3% из 5%)

Материалы

🚜 ФосАгро: 41 шт. (13,7% из 15%)

🌟 Полюс: 111 шт. (12,4% из 10%)

Финансы

🏦 Сбербанк: 1270  шт. (16,8% из 10%)

Здравоохранение

👩‍🍼 Мать и Дитя: 127  шт. (7,2% из 10%)

Товары повседневного спроса

🍷 НоваБев Групп: 234  шт. (4,2% из 10%)

🚜 Русагро: 82  шт. (0,45%)

Облигации

Корпоративные и ОФЗ: 4,9%

Золото

🔅 БКС Золото: 2 174  шт. (1,2%)

🔅 ВИМ Золото: 10 854  шт. (1,3%)

❌ Заблокированное

Китай и Finex: 1,8%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены (хотя мысленно я с ними попрощался).

Распределение по классам активов

● Акции: 91,1%

● Облигации: 4,9%

● Золото 2,5% 

📈 Портфель по секторам

● Энергетика: 36%

● Материалы: 27,3%

● Финансы: 17,5%

● Здравоохранение: 7,1%

● Товары повседневного спроса: 4,7%

● Остальное: 7,4%

💰 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 190 074 ₽.

Выплаты на ближайшие 12 месяцев - это прогноз, в реальности может быть больше, а может и не быть, но держать, как ориентир, вполне приемлемо. В конце года посчитаю, сколько получилось за 2025 год, прогноз был 216 000 ₽, на данный момент вышло 108 865 ₽, подробно про пассивный доход за 8 месяцев 2025 года. 

Смотрю и кайфую как со временем уменьшаются прогнозные выплаты по дивидендам, в принципе, как и текущие.

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами и купонами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2035 году. также наблюдается отрицательный рост и в промежуточной цели. Еще в начале года сервис рисовал 2031-й год, сейчас 2035-й. Тут помогут регулярные пополнения, которые со временем собираюсь только увеличивать.

Продолжаю придерживаться своей стратегии на протяжении четырех лет. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к созданию капитала, с которым по жизни будет легче двигаться. А вы как, дивидендные террористы, инвестируете в акции?

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Продолжаем богатеть на дивидендах. Стартовал осенний дивидендный сезон, который плавно превратится в зимний. Особого энтузиазма они не придают, но посмотреть кто и на сколько обогатит инвесторов, надо обязательно, Пойдем посмотрим вместе.

Переходим к компаниям, а пока можете взглянуть на другие интересные подборки:

🔥3 компании на долгосрок для дивидендного инвестора

🔥ТОП-10 дивидендных акций на ближайший год (прогноз от УК Доход)

🔥5 компаний со стабильными дивидендами

⚡ Новатэк NVTK

● Дивиденд: 35,5 ₽ (ДД: 3,15%)

● Цена акции: 1 117 ₽ (1 лот – 1 шт.)

● Последний день покупки: 11.09.2025

⚡ Банк СПБ ао

● Дивиденд: 16,61 ₽ (ДД: 4,9%), у ап ДД 0,38%

● Цена акции: 342 ₽ (1 лот – 10 шт.)

● Последний день покупки: 03.10.2025

⚡ Т-Технологии T

● Дивиденд: 35 ₽ (ДД: 1,12%)

● Цена акции: 3 144 ₽ (1 лот – 1 шт.)

● Последний день покупки: 03.10.2025

⚡ Озон Фармацевтика OZPH

● Дивиденд: 0,25 ₽ (ДД: 0,49%)

● Цена акции: 51,16 ₽ (1 лот – 10 шт.)

● Последний день покупки: 03.10.2025

⚡ Авангард ао AVAN

● Дивиденд: 24,79 ₽ (ДД: 3,44%)

● Цена акции: 715 ₽ (1 лот – 1 шт.)

● Последний день покупки: 06.10.2025

⚡ НКХП NKHP

● Дивиденд: 6,54 ₽ (ДД: 1,12%)

● Цена акции: 500 ₽ (1 лот – 10 шт.)

● Последний день покупки: 09.10.2025

⚡ Полюс PLZL

● Дивиденд: 70,85 ₽ (ДД: 1,12%)

● Цена акции: 2 354 ₽ (1 лот – 1 шт.)

● Последний день покупки: 10.10.2025

⚡ Газпром нефть SIBN

● Дивиденд: 17,3 ₽ (ДД: 3,44%)

● Цена акции: 505 ₽ (1 лот – 1 шт.)

● Последний день покупки: 10.10.2025

⚡ Татнефть TATN и TATNP

● Дивиденд: 14,35 ₽ (ДД: 2,24% ао, 2,39% ап)

● Цена акции: 644 ₽ (1 лот – 1 шт.)

● Последний день покупки: 13.10.2025

⚡ Светофор SVET ао

● Дивиденд: 0,1 ₽ (ДД: 0,59%)

● Цена акции: 17,2 ₽ (1 лот – 1 шт.)

● Последний день покупки: 13.10.2025

⚡ Светофор SVETP ап

● Дивиденд: 4,22 ₽ (ДД: 10,11%)

● Цена акции: 41,75 ₽ (1 лот – 1 шт.)

● Последний день покупки: 13.10.2025

⚡ Самараэнерго SAGO и SAGOP

● Дивиденд: 0,234 ₽ (ДД: 7,31% ао, 7,41% ап)

● Цена акции: 3,2 ₽ (1 лот – 1 000 шт.)

● Последний день покупки: 14.10.2025

⚡ НоваБев Групп BELU

● Дивиденд: 20 ₽ (ДД: 5,04%)

● Цена акции: 398 ₽ (1 лот – 1 шт.)

● Последний день покупки: 16.10.2025

⚡ ЕвроТранс EUTR

● Дивиденд: 8,18 ₽ (ДД: 5,92%)

● Цена акции: 138 ₽ (1 лот – 1 шт.)

● Последний день покупки: 17.10.2025

💸 Какие выплаты жду в свой портфель?

Из представленных компаний, в моем портфеле присутствуют Новатэк, Полюс, Газпром нефть, Татнефть и НоваБев. В общей сложности капнет на счет около 21 700 ₽, уже очищенными от налогов. Дивидендный сезон в этом году, ну очень скромный, а в следующем году может быть еще скромнее. Но как говорится, пружина сжимается, а иксы неизбежны, нужно только подождать, как пел Егор Летов.

Чего ждать в ближайшее время?

Продолжаем не ждать хороших выплат по дивидендам от компаний. Конъюнктура этому совершенно не располагает, но приобретать качественные активы с прицелом на будущее никто не запрещал, по сравнению с матами в интернете, которые наши госдумовские работники внесли на рассмотрение, после такого только и охота, что материться.

Вклады и облигации, все еще доходнее акций, но покупая фиксированный доход, можно пропустить станцию с названием “дешевые акции”. Но тут каждый сам оценивает риски, которые готов на себя брать. А вы, террористы дивидендные, от кого ждете выплаты?

Я продолжу придерживаться своей стратегии и формировать свой портфель в соотношении 85/10/5, где 85% – дивидендные акции, 10% – облигации, 5% – золото. Продолжаем ждать главную и счастливое будущее, в котором вы вместе с вами обязательно окажемся. 

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Инфляция немного подросла, рубль пока стронг, а я также не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью.  

Основная часть моего портфеля – это 💰 дивидендные акции РФ, так будет продолжаться пока биржу не запретят, а всех инвесторов не отправят на завод.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

📈На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так (в идеале):

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

😐 а вот так фактически:

● Акции: 91,2%

● Облигации: 4,9%

● Золото: 2,46%

В акциях доли по компаниям от 5 до 15%. Облигациям отведено 10% от портфеля, доля одной облигации не более 5%, а золоту 5%, как защитному активу

Постепенно, экологичным способом, не трогая акции, довожу доли в портфеле по классам активов до запланированных.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

🛍 Покупки

Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.

📈 Акции

Инвестирую по плану на сентябрь, намечены компании, которые приобретаются в приоритете, а дальше по ситуации.

● Мать и Дитя MDMG: 2 шт.

● Газпром нефть SIBN: 4 шт.

● НоваБев Групп BELU: 5 шт.

Выставлял лимитные заявки на Газпром нефть и НовБев Групп, сработали как надо, а потом оказалось, можно еще пониже, но я сюда в наше казино на работу не устраивался, чтобы мониторить цены каждые 5 минут, поэтому и так сойдет.

💰 Облигации

ОФЗ 26250: 2шт.

ОФЗ 26233: 2шт.

С облигациями ничего н выдумываю, не больше 5% на эмитента, выплаты от 4 до 12 раз в год, более менее кредитный рейтинг, в принципе, готово. В данный момент небольшой упор на валютные выпуски из-за крепкого рубля, которому пора вниз.

🥇 Золото

● Вим Золото GOLD: 484 шт.

Довожу долю золота в портфеле до 5%. С увеличением капитала, количество золота будет увеличиваться, а в очередные моменты просадки акций, при условии, что золото тоже не полетит вниз, можно будет прикупить просевшие активы.

💸 Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

На прошлой неделе пополнил счет на 11 000 ₽. 

За год вложил в фондовый рынок 290 500 ₽. 

Цель на 2025 год: 350 000 ₽.

Росстат представил данные по инфляции, на прошлой неделе она составила 0,08%, до этого было 0,04%. Эльвира Набиуллина заявила, что повышение НДС до 22% разово вызовет инфляцию, в долгосроке повышение НДС будет иметь меньший эффект. Рубль пока перестал слабеть, нефть тоже не особо дорожает, а значит бюджету в 2025-м хорошо не будет, 

Очередная грустная неделя на рынке, ниже 2700 не уехали, на этом и спасибо. Все эффекты скорейшей гойды прошли. Даже трамп перестал писать гневные посты, а Рубио говорит, что Европе надо отказаться от наших энергоресрусов, тогда все будет хорошо. Невыполнимые условия, невыполнимые требования, а США уже хочет умыть руки, но пока не получается. Переговоры о переговорах тоже прекратились. рынку нужен сильный эмоциональный фон, чтобы опять, либо улететь в космос, либо погрузиться на дно. Вялотекущий боковикс некоторыми всплесках на эмоциях

Убираем от себя инфошум, а то с ума сойти можно, работаем, инвестируем, покупаем хорошие качественные активы и радуемся жизни. Все это прекратится, будем вспоминать сегодняшние цены как подарок на распродаже, ну или не будем.  Кто еще не инвестирует, могли бы присоединиться, тут весело.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥3 компании на долгосрок для дивидендного инвестора

🔥ТОП-10 дивидендных акций на ближайший год (прогноз от УК Доход)

🔥5 компаний со стабильными дивидендами

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Продолжаем богатеть на облигациях. На следующей неделе на облигационный рынок выходят ФосАгро, Евротранс, Самолет, Аэрофьюлз, Электрорешения. пойдем посмотрим на параметры выпусков, может кто-то и понравится, поехали!

Ниже представлены подборки для инвестора в облигации:

🖌 Создаем пассивный доход на ОФЗ

🖌 10 надежных облигаций с ежемесячными выплатами

🖌 10 облигаций с высоким купоном. Рейтинг А

💸 ФосАгро БО-02-04 (USD)

● Цена: 1000 USD

● Купон: 6-7,25% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 3 года

● Рейтинг: AАА

● Доходность: 6,17-7,25% 

● Сбор поручений до: 30 сентября

Надежнейший эмитент выходит с долларовым выпуском, правда, не народным, номинал 1000 USD не каждому по карману. У ФосАгро дела обстоят прекрасно, это и по котировкам видно. Менеджмент также заявлял о постепенном снижении долговой нагрузки, а это значит, что держателям акции могут начать прилетать хорошие дивиденды.

💸 ЕвроТранс 1Р8 

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 19-21% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 5 лет

● Рейтинг: A-

● Доходность: 20,15-12,67% 

● Сбор поручений до: 30 сентября

Амортизация по 20% от номинала в 24,36, 48 купон, по 40% в дату 60 купона. Еще сам купончик уменьшающийся, но ниже 15% не опустится.

Финансовые показатели у компании не самые хорошие, чистый долг растет.

При прочих равных зафиксировать себе купоны от 21% до 15% на 5 лет, почему бы и да. но риски должны, естественно, понимать и принимать.

💸 ГК Самолет БО-П19

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 15,5-18,5% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 3 года

● Рейтинг: A

● Доходность: 16,65-20,16% 

● Сбор поручений до: 30 сентября

💸 ГК Самолет БО-П20

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 18,25-21,25% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 1 год

● Рейтинг: A

● Доходность: 19,86-23,46% 

● Сбор поручений до: 30 сентября

В прошлый раз компании не удалось залететь с двух ног двумя выпусками. Перенесли сбор заявок и немного повысили, на 0,25%, купоны.

Самолет показал не самые отвратительные финансовые результаты за 1П 2025. Выручка на уровне прошлого года, прибыль просела в 2,5 раза, но еще не убыток. Как и многие другие, в компании спят и видят более достойное снижение ключа.

💸 Аэрофьюлз 2Р6

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 16,5-18,5% 

● Выплаты: 4 раз в год

● Срок: 2 года

● Рейтинг: А

● Доходность: до 20,15% 

● Сбор поручений до: 2 октября

16%-18% процентов на топливных купонах. Надежный эмитент. Торгуется похожий выпуск на рынке 2Р5, ничем не хуже.

💸 Электрорешения 1Р2

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 19,5-22,5% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 2 года

● Рейтинг: BBB

● Доходность: 21,34-24,98% 

● Сбор поручений до: 2 октября

Уже попахивает то ли паяльником, то ли ВДО. У компании планы огромные, амбиции грандиозные. Согласно своему риск-профилю можно выделить небольшой процент.

Каждый выпуск представляет собой определенный интерес, и каждый эмитент может оказаться в портфеле инвестора. Мне больше нравятся “самолеты” и электрорешения. Буду или нет участвовать в каком-то из размещений, посмотрю на неделе. А вы вкотлетите в кого-нибудь?

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, а основную часть занимают дивидендные акции.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Продолжаем богатеть на дивидендах. На сцене сегодня снова аналитики. На этот раз они решили выяснить, какие компании могут этой осенью озолотить инвестора дивидендами. Погнали посмотрим.

Закладываемое ожидание продолжения цикла снижения ключа, низкие мультипликаторы у компаний, делают их привлекательными для долгосрочного инвестора. Но, еще не все компании переварили высокий ключ и отчеты ожидаются плохими. При прочих равных, те, кто выживет и не задохнется от кредитной удавки, продолжат радовать инвесторов дивидендами. Переходим к десятке компаний на эту осень.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

🔥 Циан CNRU

• Дивидендная доходность: 17-21%.

• Цена акции: 653 ₽ (1 лот – 1 акция)

Некоторые аналитики насчитали, что дивиденд может составить от 17% до 21%, а сам дивиденд после переезда может превысить 100 ₽.

🔥 Корп центр ИКС 5 X5

• Дивидендная доходность: 11%.

• Цена акции: 2 831 ₽ (1 лот – 1 акция)

300 ₽ могут объявить уже осенью, а за 2025 год дивиденд может составить 610 ₽, что дает 22% доходности. Жирно.

🔥 Европлан ЛК LEAS

• Дивидендная доходность: 10%.

• Цена акции: 515 ₽ (1 лот – 1 акция)

Дивиденд за 9 месяцев 2025 года может составить в районе 51 ₽,ч то дает 10% доходности.

🔥 ЭсЭфАй SFIN

• Дивидендная доходность: 10%.

• Цена акции: 1 046 ₽ (1 лот – 1 акция)

Здесь аналитики также сходятся на цифре в 10%, а выплата составит около 100 ₽.

🔥 Хэдхантер HEAD

• Дивидендная доходность: 6,6%.

• Цена акции: 3 649 ₽ (1 лот – 1 акция)

Совет директоров рекомендовал к выплате 233 ₽, что дает 6,6%. А по итогам года дивиденд может составить 490-500 ₽ на акцию.

🔥 Лукойл LKOH

• Дивидендная доходность: 6%.

• Цена акции: 6 180 ₽ (1 лот – 1 акция)

Аналитики ожидают, что Лукойл может приятно удивить и выплатить 387 ₽ на акцию. Компания планирует погасить 11% квазиказначейских акций и уже в выплатах за 1П 2025 не учитывать их при распределении дивидендов. Финальный же дивиденд может составить 250-300 ₽. Не густо, но лучше других своих нефтяных друзей.

🔥 Евротранс EUTR

• Дивидендная доходность: 5,8%.

• Цена акции: 137 ₽ (1 лот – 1 акция)

Совет директоров рекомендовал 8,18 ₽ на акцию за 2кв 2025. На горизонте 12 месяцев по мнению аналитиков компания может направить на дивиденды до 30 ₽ на акцию, что даст больше 22% доходности.

🔥 Банк санкт-Петербург BSPB

• Дивидендная доходность: 4,9%.

• Цена акции: 338 ₽ (1 лот – 10 акций)

Тут дивиденд 16,61 ₽, что несколько разочаровало инвесторов. У банка изменилась дивидендная политика и теперь на дивиденды могут направлять от 20% до 50% чистой прибыли.

🔥 НоваБев Групп BELU

• Дивидендная доходность: 4,8%.

• Цена акции: 402 ₽ (1 лот – 1 акция)

Совет директоров рекомендовал 20 ₽ на одну акцию. По текущим ценам по словам аналитиков, акции компании выглядят привлекательно.

Тут есть один нюанс. Если реализуется запретительная мера госдумы по поводу запретов алкомаркетов в городе, то ВинЛабу будет не очень хорошо от слова совсем. 

🔥 ФосАгро PHOR

• Дивидендная доходность: 3,9%.

• Цена акции: 7 181 ₽ (1 лот – 1 акция)

Совет директоров рекомендовал наименьший из предложенных дивидендов, 273 ₽ нат акцию. Восходящий тренд цен на удобрения и девальвация рубля может помочь ФосАгро в увеличении прибыли.

Вот такое придумали и напрогнозировали аналитики из наших инвестдомов. Верите в их прогнозы и какие компании держите сами из выше предложенных?

В любом случае прогнозы могут меняться как в одну, так и в другую сторону. Покупаем качественные и хорошие активы, диверсифицируем портфель,не влюбляемся в компании, которые в вашем портфеле.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Вот и добрались до зеленой кеш-машины, тут даже и прожаривать нечего, тут Герман Оскарович и команда зарабатывают деньги, чтобы потом часть прибыли направить на дивиденды. Посмотрим на самую популярную бумагу в нашем любимом казино, посчитаем дивиденды и глянем, какие перспективы у зеленого банка.

🏦 Сбербанк $SBER – крупнейший банк в России, Центральной и Восточной Европе, один из ведущих международных финансовых институтов. Сбер также является системно значимым банком и одной из крупнейших экосистем страны.

❗ Предыдущие прожарки компаний, преимущественно дивидендных:

💠 Алроса, 💠 Газпром, 💠 Интер РАО, 💠 Полюс, 💠 Ростелеком, 💠 Татнефть, 💠 Лукойл, 💠 Мать и Дитя, 💠 Газпром нефть

💪 Самая популярная компания среди частных инвесторов, самая прибыльная компания по списку Forbes в 2024 году, монстр одним словом

📊 Цифры за 8 месяцев 2025 года

● Чистая прибыль: 1 119,6 трлн ₽ (+6,4% г/г)

● Рентабельность капитала (ROE): 22,2% 

● Процентные доходы: 2 трлн ₽ (+15,4% г/г)

● Комиссионные доходы: 475,6 млрд ₽ (-2,1% г/г)

Как сказал Пьянов на одном из форумов, ROE за 20% - это суперлига, где Сбер, в принципе, занимает первое место.

Клиенты Сбера

● Активные клиенты: 110,3 млн человек

● Активные пользователи Сбербанк Онлайн: 86,6 млн человек

💰 Дивидендная политика

Согласно дивидендной политике, Сбербанк выплачивает 50% чистой прибыли по МСФО. Такие дивиденды будут поддерживаться при уровне достаточности капитала в 13.3%. 

💰 Ожидаемый дивиденд

Сбербанк уже заработал 1 119,6 трлн ₽. На данный момент при соблюдении выплаты 50% от чистой прибыли дивиденд составляет 24,8 ₽ на акцию. Текущая дивидендная доходность 8,5%. Маловато будет, но еще 4 месяца, думаю, не подкачают.

Аналитики из УК Доход верят в сберовские 36,4 ₽ по итогам 2025 года.

💰 Дивиденды за последние 5 лет

● 2020 – 18,7 ₽ (8,23%)

● 2021 – 18,7 ₽ (5,84%)

● 2023 – 25 ₽ (10,49%)

● 2024 – 33,3 ₽ (10,52%)

● 2025 – 34,84 ₽ (10,65%)

В 2022-м году дивиденды не выплатили по объективным причинам, в остальном банк продолжает радовать.

📊 Что с ценой акций?

С первого неподнятия ключевой ставки в декабре 2024-го года, цена за два месяца выросли с 230 до 320, теперь болтаются в диапазоне 290-310 ₽ за акцию.  При такой цене дивиденды от Сбера на уровне дальних ОФЗ, с поправкой, что дивиденды, иногда такое бывает, они растут, а в ОФЗ выплаты фиксированы.

Заключение

Снижение ключевой ставки будет хорошо влиять на банк, уже отметили, что в августе оживилось кредитование. Вообще, Сбер – одна из немногих компаний, которая на всем цикле жесткой ДКП продолжала генерить прибыль. Как пойдут дела, когда наступит похмемлье после вертолетных денег и бюджетного импульса, когда экономику просто залили деньгами, вот тут главный вопрос, что будет с банком и его кредитным портфелем?

Вообще, Сбер как прокси на всю нашу экономику, которой сейчас, честно говоря, не очень. Вроде сам президент обещал не трогать дополнительными поборами компании, но дефицит бюджета, а Сбер зарабатывает неприлично много. Ни на что не намекаю, но Россия – страна сюрпризов.

Сам продолжаю и буду продолжать держать акции Сбербанка в своем портфеле. Доля в портфеле на акции зеленого банка на уровне 10%. На данный момент их у меня 17%, Экологичным способом снижаю долю до целевой, покупая другие активы. Ждем рекордную прибыль банка и рекордные дивиденды в следующем году. Ждать хороших новостей никто не запрещал. Успешных всем инвестиций.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥3 компании на долгосрок для дивидендного инвестора

🔥ТОП-10 дивидендных акций на ближайший год (прогноз от УК Доход)

🔥5 компаний со стабильными дивидендами

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Продолжаем богатеть на облигациях. На этот раз на качественных бондах федерального займа. Можно зафиксировать хорошую доходность, больше 10% годовых, и как приятный бонус, ждать переоценки тела самой облигации.

На данный момент ключевая ставка шагает уверенным 17%-м шагом по стране. Но как говорят аналитики, а говорить они умеют хорошо, к концу года мы можем ожидать снижения ключа до 14-15%.

Что будет влиять на ставку?

Факторов много, один из самых важных – это СВО, которая еще не завершена, а это все не бесплатно и государству откуда-то надо брать деньги на ее проведение. Несрастающийся бюджет, который дефицитный по причине той же СВО. Ну и наша любимая инфляция, которая вроде как снижается, но ожидания по инфляции у населения не особо падают.

ждем бюджет на следующую трехлетку, а пока можно смело предположить, что за весь этот праздник жизни платить будут все, через налоги и через инфляцию.

Также можете ознакомиться с подборками облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:

🔷10 облигаций с ежемесячным купоном (NEW!!!🔥)

🔷 10 коротких облигаций с доходностью до 22%

🔷 10 высокодоходных облигаций с рейтингом ВВВ и ниже (слабоумие и отвага)

Высокая ключевая ставка в любом случае с нами не навсегда, ЦБ уже аккуратно ее начал снижать, значит, деревья снова будут зелеными, а небо голубым.

На фоне корпоративных бондов, фондов денежного рынка и некоторых вкладов, но надо понимать, что вклады краткосрочные, ОФЗшки дают 12-14% на текущий момент, что вполне неплохо, если посмотреть чуть дальше своего носа.

Также составил свой личный ТОП-5 из длинных ОФЗ, который является очень интересным, по крайней мере, для меня.

🔥 ТОП-5 ОФЗ с хорошей доходностью и возможным апсайдом цены

💸 ОФЗ 26233

● Цена: 575 ₽

● Купон: 30,42 ₽

● Текущая купонная доходность: 10,6%

💸 ОФЗ 26230

● Цена: 614 ₽

● Купон: 30,42 ₽

● Текущая купонная доходность: 12,5%

💸 ОФЗ 26250

● Цена: 870 ₽

● Купон: 59,84 ₽

● Текущая купонная доходность: 13,8%

💸 ОФЗ 26248

● Цена: 879 ₽

● Купон: 61,08 ₽

● Текущая купонная доходность: 13,9%

💸 ОФЗ 26246

● Цена: 878 ₽

● Купон: 59,84 ₽

● Текущая купонная доходность: 13,6%

Данный ТОП - это мое представление о прекрасном и с вашим может не совпадать, что совершенно нормально. В этой комбинации получаем хорошую доходность и возможность апсайда цены при снижении ключа. Кто и что захочет выбрать, решать вам.

Можно поиграться и сделать доход из ОФЗ на каждый месяц, благо количество ОФЗ позволяет закрыть все месяцы в году. Кому-то комфортно будет сидеть в двух-трех бумагах под разные цели. 

Во времена всякого рода запретов, спасибо, что еще не запретили здравый рассудок, слава Богу не запрещена диверсификация, а биржа работает в исправном режиме и мы все с вами еще не на заводе. Все прекрасно, инвестируем.

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, сейчас упор делаю на валютные облигации. Также все еще интересны ОФЗ.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Продолжаем богатеть на облигациях. Добрались до рейтинга А+ и АА-. Можно сказать, высший эшелон. Ежемесячный купон, высокая текущая доходность, в общем, кайф, погнали смотреть!

Все облигации в данной подборке на год и больше, а также без оферт, чтобы вы про них не забыли и вас не накуканили.

Также можете ознакомиться с подборками облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:

🔷10 облигаций с ежемесячным купоном (NEW!!!🔥)

🔷 10 коротких облигаций с доходностью до 22%

🔷 10 высокодоходных облигаций с рейтингом ВВВ и ниже (слабоумие и отвага)

💸 КАМАЗ ПАО БО-П15

● ISIN: RU000A10BU31

● Цена: 104,6%

● Купон: 18% (14,79 ₽)

● Дата погашения: 10.06.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: АА-

● Текущая купонная доходность: 17%

💸 ДельтаЛизинг 001P-02

● ISIN: RU000A10B0J3

● Цена: 108%

● Купон: 24% (19,73 ₽) с амортизацией

● Дата погашения: 19.02.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: АА-

● Текущая купонная доходность: 21,9%

💸 ГТЛК БО 002P-08

● ISIN: RU000A10BQB0

● Цена: 108,4%

● Купон: 19,5% (16,03 ₽)

● Дата погашения: 18.5.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: АА-

● Текущая купонная доходность: 17,7%

💸 АФК Система БО 002Р-03

● ISIN: RU000A10BY94

● Цена: 106,6%

● Купон: 21,5% (17,67 ₽)

● Дата погашения: 24.03.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: АА-

● Текущая купонная доходность: 19,8%

💸 Уральская Сталь БО-001Р-05

● ISIN: RU000A10CLX3

● Цена: 99,7%

● Купон: 18,5% (15,21 ₽)

● Дата погашения: 15.02.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: А+

● Текущая купонная доходность: 18,3%

💸 Селигдар 001Р-03

● ISIN: RU000A10B933

● Цена: 110%

● Купон: 23,25% (19,11 ₽)

● Дата погашения: 25.09.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: А+

● Текущая купонная доходность: 20,79%

💸 Селигдар 001Р-04

● ISIN: RU000A10C5L7

● Цена: 103,6%

● Купон: 19% (15,62 ₽)

● Дата погашения: 08.01.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: А+

● Текущая купонная доходность: 18%

💸 Р-Вижн 001Р-02

● ISIN: RU000A10B7W1

● Цена: 115%

● Купон: 24,5% (20,14 ₽)

● Дата погашения: 18.03.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: А+

● Текущая купонная доходность: 20,9%

💸 ХЭНДЕРСОН 001P-01

● ISIN: RU000A10BQC8

● Цена: 106,5%

● Купон: 19,5% (16,03 ₽)

● Дата погашения: 24.05.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: А+

● Текущая купонная доходность: 18%

💸 ПАО Абрау – Дюрсо 002P-01

● ISIN: RU000A10C6W2

● Цена: 100,8%

● Купон: 15,5% (12,74 ₽)

● Дата погашения: 19.01.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: А+

● Текущая купонная доходность: 15%

Вот такой получился список для получения ежемесячного на облигациях с добротным рейтингом А+ и выше. Каждый эмитент – кандидат на попадание в портфель. Абрау-Дюрсо смотрится слабее других по текущей доходности, но компания надежная. Дельта-Лизинг по доходности здесь лидер.

Не очаровывайтесь, чтобы не разочаровываться, ну и конечно, уже как мантра – диверсификацию никто не запрещал. На разумную долю, согласно вашему риск-профилю. 

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, сейчас упор делаю на валютные облигации. Также все еще интересны ОФЗ.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Инфляция снова снизилась, подъехали новые санкции, а я также не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью.  

Основная часть моего портфеля – это 💰 дивидендные акции РФ, так будет продолжаться пока биржу не запретят, а всех инвесторов не отправят на завод.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

📈На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так (в идеале):

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

😐 а вот так фактически:

● Акции: 91,3%

● Облигации: 4,9%

● Золото: 2,4%

В акциях доли по компаниям от 5 до 15%. Облигациям отведено 10% от портфеля, доля одной облигации не более 5%, а золоту 5%, как защитному активу

Постепенно, экологичным способом, не трогая акции, довожу доли в портфеле по классам активов до запланированных.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

🛍 Покупки

Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.

📈 Акции

Инвестирую по плану на сентябрь, намечены компании, которые приобретаются в приоритете, а дальше по ситуации.

● Мать и Дитя MDMG: 1 шт.

● Газпром нефть SIBN: 6 шт.

💰 Облигации

ОФЗ 26230: 2шт.

ОФЗ 26243: 2шт.

С облигациями ничего н выдумываю, не больше 5% на эмитента, выплаты от 4 до 12 раз в год, более менее кредитный рейтинг, в принципе, готово. В данный момент небольшой упор на валютные выпуски из-за крепкого рубля, которому пора вниз.

🥇 Золото

● БКС Золото BCSG: 42 шт.

● Вим Золото GOLD: 208 шт.

Довожу долю золота в портфеле до 5%. С увеличением капитала, количество золота будет увеличиваться, а в очередные моменты просадки акций, при условии, что золото тоже не полетит вниз, можно будет прикупить просевшие активы.

💸 Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?

На прошлой неделе пополнил счет на 8 000 ₽. 

За год вложил в фондовый рынок 279 500 ₽. 

Цель на 2025 год: 350 000 ₽.

Пропустил два мини-дна, когда рынок прям улетал вниз, одно из них сегодня, когда в моменте было минус 1,5%, но в целом иду лучше нашего любимого казино, главное не останавливаться. У инвестора есть только путь и на этом пути покупаем только хорошее.

С берегов росстата снова подъехали данные по инфляции, на прошлой неделе она составила 0,04%, до этого было 0,1%. Правда, у нас в августе оживилось кредитование, вы там успокойтесь, пожалуйста, нам тут ставку пониже надо.

Рынок у нас как всегда подвержен эмоциям, на этом уехали ниже 2800 пунктов, хотя только недавно Аляска, переговоры, гойда и все вытекающие. Так и живем, твит Трампа пампит или дампит нашу фонду круче любой другой новости.

Очередной пакет с пакетами тоже не заставил себя долго ждать. ЕС отказывается от наших энергоресурсов, Там Газпром нефти, Роснефти досталось. СПГ с 2027 года тоже не хотят у нас покупать, видимо, дорогой американский или там какой-нибудь катарский, более благородный что ли, не токсичный. Фишка только в том, что скорее всего в ЕС увеличатся поставки из той же Индии или, например, из Бразилии. Откуда у этих стран такие возможности, остается загадкой.))

Пошли разговоры о поднятии НДС до 22%, если это так, то за одну операцию, которая ведется, платить буду все.

Убираем от себя инфошум, а то с ума сойти можно, работаем, инвестируем и радуемся жизни. Кто еще не инвестирует, могли бы присоединиться, тут весело.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 Дивиденды сентября 2025

🔥3 компании на долгосрок для дивидендного инвестора

🔥ТОП-10 дивидендных акций на ближайший год (прогноз от УК Доход)

🔥5 компаний со стабильными дивидендами

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Продолжаем богатеть на облигациях. На следующей неделе на облигационный рынок выходит большое количество эмитентов. Во второй части у нас ПГК, Самолет, Бэлти-Гранд и Лизинг-Трейд. Погнали посмотрим, какие параметры и кто самый интересный.

Ниже представлены подборки для получения ежемесячных выплат на 1 год и более:

🖌 7 облигаций с ежемесячными выплатами. Рейтинг А- 

🖌 10 облигаций с ежемесячными выплатами и рейтингом ВВВ

🖌  10 облигаций с высокой доходностью, ежемесячными выплатами и рейтинг А- и выше

💸 ПГК 3Р1

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 12-15% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 3 года

● Рейтинг: AА

● Доходность: 12,7-16,08% 

● Сбор поручений до: 25 сентября

Новый покемон на долговом рынке с хорошим рейтингом АА. Купон, правда, не очень, ну ладно.

💸 ГК Самолет БО-П19

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 15,25-18,25% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 3 года

● Рейтинг: A

● Доходность: 16,36-19,86% 

● Сбор поручений до: 25 сентября

💸 ГК Самолет БО-П20

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 18-21% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 1 год

● Рейтинг: A

● Доходность: 19,56-23,14% 

● Сбор поручений до: 25 сентября

Залетает с двух ног двумя выпусками. Самолет показал не самые отвратительные финансовые результаты за 1П 2025. Выручка на уровне прошлого года, прибыль просела в 2,5 раза, но еще не убыток. Как и многие другие, в компании спят и видят более достойное снижение ключа.

💸 Бэлти-Гранд БО-П08

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 21-24% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 4 года

● Рейтинг: BB-

● Доходность: 23,15-26,83% 

● Сбор поручений до: 25 сентября

Амортизация с 26-го купона.

По итогам 1П 2025  выручка составила 181,79 млн ₽, тогда как в 1П 2024 она составляла 323.03 млн ₽. Чистая прибыль тоже скукожилась до 18 млн ₽, по сравнению с прошлым годом, тогда заработали 52 млн ₽.

Лизинговая компания, поменьше Балтийского лизинга. Зато купон побольше. Неплохая доходность на 2 года, потом включится амортизация

💸 Лизинг-Трейд 1Р12

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 20-23% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 5 лет (call-опцион через 2,5 года)

● Рейтинг: BBB-

● Доходность: 21,94-25,58% 

● Сбор поручений до: 26 сентября

Амортизация с 49-го купона. 

Очередная лизинговая компания. 

Кому интересно, есть еще бескупонная облигация от Газпромбанка. Покупаете за 560 ₽, через 5 лет получите 1000₽. Сомнительно и не окей.

В итоге у нас паровозы, строители и лизинги. Интересными к рассмотрению вижу выпуски Самолета. Купоны терпимые, без оферт и всяких амортизаций.

Первая часть тут!

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, а основную часть занимают дивидендные акции.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Продолжаем богатеть на облигациях. На следующей неделе на облигационный рынок выходит большое количество эмитентов. В первой части у нас ИКС 5, патриот Групп, Селектел, Полипласт и АФК Система. Погнали посмотрим, какие параметры и кто самый интересный.

Ниже представлены две подборки для получения ежемесячных выплат на 1 год и более:

🖌 7 облигаций с ежемесячными выплатами. Рейтинг А- 

🖌 10 облигаций с ежемесячными выплатами и рейтингом ВВВ

🖌  10 облигаций с высокой доходностью, ежемесячными выплатами и рейтинг А- и выше

💸 ИКС 5 ФИНАНС 3Р14

● Цена: 1000 ₽

● Купон: КС+1,25% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 10 лет (оферта через три года)

● Рейтинг: AAA

● Доходность: 19,86%

● Сбор поручений до: 22 сентября

Надежный эмитент, с выплатами проблем быть не должно, но флоатер на три года, для верующих в дальнейший высокий ключ.

💸 Патриот Групп 1Р2

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 20-24% (ориентир)

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 3 года (call-опцион через 2 года)

● Рейтинг: BBB

● Доходность: 21,94-26,83%

● Сбор поручений до: 23 сентября

Рейтинг уже ниже А, но еще добротный средний ВВВ. Привлекает сочный купон. Отчетности за 2025 пока нет. 

💸 Селектел 1Р6

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 13,5-16,5% (ориентир)

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 2,5 года

● Рейтинг: A+

● Доходность: 14,37-17,81%

● Сбор поручений до: 23 сентября

Надежные облачные купоны. На 2,5 года без оферт и амортизации. На разумную долю, почему бы и да.

💸 Полипласт П02-БО-11 (CNY)

● Цена: 100 CNY

● Купон: 8,95-11,95% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 2 года

● Рейтинг: A

● Доходность: 9,38-12,6% 

● Сбор поручений до: 23 сентября

Эти химические ребята размещаются в последнее время с космической скоростью, Инвестпрограммы требуют все больше и больше денег. В условиях высокого ключа так хардкорно себя вести. Видимо, руководство уверено в своих планах. Отчет за 1 П 2025 хороший, рейтинг уверенный. Тут надо, чтобы курс рубля падал к юаню, в противном случае, рублевые выпуски выглядят интереснее.

💸 АФК Система 2Р4

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 14-17% (ориентир)

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 4 года

● Рейтинг: AА-

● Доходность: 14,94-18,39%

● Сбор поручений до: 24 сентября

💸 АФК Система 2Р5 (флоатер)

● Цена: 1000 ₽

● Купон: КС+3,5% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 2 года

● Рейтинг: AА-

● Доходность: 22,54% 

● Сбор поручений до: 24 сентября

АФК Система – прекрасная компания, но есть у нее один недостаток, сумасшедшее количество долгов, бизнесы компании, мягко сказать, не самые прибыльные, а гость в размещениях, регулярный. Рейтинг вроде говорит, можно поучаствовать, но решать вам.

Прекрасный выбор эмитентов. Тут вам и фиксы, и флоатеры, и даже юани подвезли, лопату только не забудьте, когда будете прибыль загребать. Мусорного ничего нет, все эмитенты, плюс-минус, достойные. Для того, чтобы, возможно пощекотать нервы, есть Патриот Групп и его сковородки. Для любителей слабого рубля - Полипласт. АФК и ИКС 5, любителям плавающий купон. Очень симпатично смотрится селектел со своими облачными купонами.

Сам, наверное, поучаствую в размещении Селектела, а во что будете инвестировать вы, решать только вам. Как говорится, диверсификацию никто не отменял, всем отличных инвестиций, минимумов дефолтов и хорошей доходности.

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, а основную часть занимают дивидендные акции.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

По финансовым показателям, по развитию бизнеса, по отношению к частным инвесторам, является на данный момент является одной из лучших компаний в нашем любимом казино, еще и алименты платит, шучу, дивиденды. Погнали посмотрим отчет за 1П 2025 и чем в ближайшее будущее данная контора может заинтересовать инвестора.

«Мать и дитя» – один из лидеров российского рынка частных медицинских услуг. Компания основана в 2006 году акушером-гинекологом Марком Курцером и сегодня занимает лидирующие позиции в стране в сфере женского и детского здоровья.

Цифры за 1П 2025

Выручка: 19,2 млрд ₽ (+22,2%)

Чистая прибыль: 10,2 млрд ₽ (+3,6%)

EBITDA: 5,82 млрд ₽ (+15,1%)

Денежные средства: 3,5 млрд ₽

По всем показателям рост. Выросший средний чек обеспечивает хороший рост выручки.Клиенты готовы платить за качественное медицинское обслуживание. Средний чек растет хорошими темпами и это отлично.

Дивидендная политика

Дивидендная политика «Матери и дитя» предусматривает возможность распределять на дивиденды до 100% чистой прибыли компании.

Дивиденды за последние 5 лет

История дивидендов после переезда короткая, но перспективная.

2024 – 183 ₽ (19,57%)

2025 – 22 ₽ (2,2%)

После переезда выплатили огромный православный дивиденд, далее в рамках дивидендной политики.

Ожидаемый дивиденд

Прогнозируемый дивиденд на ближайшие 12 месяцев составит 55,6 ₽ на акцию, что соответствует доходности 4,6%.

Что с ценой акций?

Держится намного лучше рынка. В меньшей степени на нее влияют геополитические моменты, что происходит с курсом рубля относительно других валют. Ну и котировки нефтяной бочки тоже особого значения для компании не имеют.

Потенциал роста есть. Ждем завершение инвестпроектов и выход на рентабельную мощность.

Что ещё?

При прочих равных, если не прилетят всякие черные летающие существа, в данной компании есть потенциал роста, как дивидендов, так и самой цены акции. Как говорится, надо просто подождать.

Средний чек растет быстрее инфляции, а самое главное, за услуги такого рода люди готовы платить. Московские госпитали приносят львиную долю выручки.

В цифрах мы еще не видим купленную ГК Эксперт, которая  тоже скоро начнет генерить прибыль. Сдвигаются вправо сроки по двум московским госпиталям на 2027-2028 годы.

У компании нет заемных средств, живут так сказать на свои, что в нынешних условиях очень замечательно. Средства подсократились, но не куда-то утекли, а пошли на приобретение ГК Эксперт.

Заключение

Нет долгов, имеется запас денежных средств.
Ясная стратегия развития.
Хорошая дивидендная политика с возможностью выплаты 100% чистой прибыли.
Главный акционер заинтересован в выплате дивидендов.

Из-за отсутствия сильной политической крыши, могут присутствовать регуляторные риски.

Отличный рентабельный бизнес, с возможностью перекладывать инфляцию в цену опережающими темпами. Стратегия развития – консервативная, понятная бизнес-модель, заинтересованный главный акционер в выплате дивидендов.

На пути к хорошим дивидендам придется подождать завершения больших инвестпроектов в Москве, попутно можно получить рост самих котировок. Держу до лучших времен и активно докупаю.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 Дивиденды сентября 2025

🔥3 компании на долгосрок для дивидендного инвестора

🔥ТОП-10 дивидендных акций на ближайший год (прогноз от УК Доход)

🔥5 компаний со стабильными дивидендами

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен