Top.Mail.Ru

Почему прибыль в отчёте есть, а денег на зарплаты нет: анатомия кассового разрыва

Прибыль — это мнение бухгалтера. Наличность — это факт выживания.

Главная причина дефолтов малого бизнеса и средних компаний при ключевой ставке 21% — это не отсутствие продаж. Это кассовый разрыв (Cash Gap).

Как это происходит в цифрах:

Ты отгрузил товар или оказал услугу на 1 000 000 ₽ с отсрочкой платежа 60 дней.

В отчёте о прибылях и убытках (P&L) у тебя нарисована прибыль.

Но аренду, налоги и зарплату сотрудникам нужно платить сегодня.

Денежный поток (Cash Flow) уходит в минус.

Если ты закрываешь эту дыру кредитом под 25%+ годовых — ты покупаешь время за очень дорогие деньги.

3 шага для лепки защиты от кассового разрыва:
• Сокращай отсрочки клиентам (лучше дать скидку 2% за оплату в течение 5 дней, чем ждать 60 дней).
• Строгой рукой веди платёжный календарь на 13 недель вперёд.
• Запрети Capex (капитальные затраты) до стабилизации операционного потока.

А вы ведете платёжный календарь или считаете остатки по выписке из банка? 👇

📈 Как Васян закрывал кассовые дыры уральских директоров без кредитов ЦБ — читай в сериале «Путь Васяна». Первое знакомство: https://finbazar.ru/post/247831-serial-put-vasyana-seriya-1-samyj-tyazhelyj-pervyj-mesyac-sladosti-u-shko 💡 P.S. Хочешь проверить свой проект на кассовые разрывы и ошибки в юнит-экономике еще до старта? Загляни в бесплатного бота https://tele.click/ChessCapital_Bot — там 3 жестких вопроса для проверки ниши.

Теги: #бизнес #финансы #кассовыйразрыв #управление #денежныйпоток #юнитэкономика #предпринимательство #риски

40
Комментарии
0 / 2000
Сообщение
Тебя ждёт миллион инвесторов
Регистрируйся бесплатно, чтобы учиться у лучших, следить за инсайтами и повторять успешные стратегии
Мы используем файлы cookie, чтобы улучшить ваш опыт на нашем сайте
Нажимая «Принять», вы соглашаетесь на использование файлов cookie в соответствии с Политикой конфиденциальности. Можно самостоятельно управлять cookie через настройки браузера: их можно удалить или настроить их использование в будущем.
Почему прибыль в отчёте есть а денег на зарплаты нет анатомия кассового разрыва | БАЗАР