Yurist_tumen72
Ефименко Юлия
Добрый день. Меня зовут Юлия Александровна. 20 лет практики и тысячи благодарных клиентов. Веду дела в арбитраже и в судах общей юрисдикции.
Раньше считалось: пока тебя официально не признали виноватым по субсидиарке — за границу выпустят. Сейчас практика поменялась кардинально.
👉 Что происходит?
Если вы — директор, владелец или вообще контролирующее лицо (КДЛ), и в отношении вас уже начали разбирательство о субсидиарной ответственности (даже сумму еще не определили!), суд может запретить вам выезжать из России. На всё время разбирательства. На год, на два — пока не решат.
👉 Как это выглядит на деле?
Вылететь в Турцию по делам, в отпуск к родным, на деловую встречу — забудьте.
Суд скажет: «Раз вас привлекли к субсидиарке — вы уже потенциально опасны для кредиторов. Можете спрятать активы за границей или просто не вернуться».
Доказать обратное почти невозможно:
Справка о лечении за рубежом? Покажете — отпустят, но только в исключительном случае.
Деловая поездка или отпуск? Даже не пытайтесь. Отказ гарантирован.
У вас арестовали имущества на 200 млн, а долг — 3 млрд? Остаетесь дома.
Почему это огромный риск для бизнесмена?
1. Вы теряете мобильность в самый критический момент — когда надо лично вести переговоры, подписывать контракты, спасать другие проекты.
2. Вас могут запереть в стране на годы, даже если вы добросовестный и ничего не выводили. Доказывать свою честность придется в суде, а там сейчас склонны запрещать.
3. Достаточно самого факта разбирательства — не нужен приговор или доказанный умысел. Суды массово идут по жесткому пути: «привлекли — значит, опасен».
👉 Кратко для тех, у кого бизнес «в красной зоне» или банкротится:
Сейчас любой спор по субсидиарке — это риск оказаться запертым в РФ до финала. Кредиторы этим активно пользуются. Заранее думайте, как доказывать суду, что вы не сбежите (прозрачные планы, залог имущества, активное участие в процессе). Иначе однажды вы просто не пройдете паспортный контроль.
#бизнес #субсидиарка #запретнавыезд #КДЛ #банкротство #риски2025
После схемы Долиной люди очень осторожно покупают вторичное жилье.
Сегодня в договоре пришлось прописывать следующую фразу:
«Продавец гарантирует, что на момент подписания настоящего Договора он не находится под влиянием заблуждения, обмана, насилия, угрозы или неблагоприятных обстоятельств, а также не страдает заболеваниями, препятствующими осознавать суть подписываемого Договора и обстоятельств его заключения согласно ст. 431.2 ГК РФ. Продавец гарантирует, что сделка не является для него кабальной». А также продавец взял справки из НД, ПНД и сделал дополнительное заключение у психиатра, что на момент сделки тот осознает свои действия.
При этом, любые нормальные юристы и нотариусы скажут, что в принципе это тоже не гарантия, что сделку не оспорят. Но что делать? Либо не покупать совсем, либо покупать новостройку (со своими последствиями), либо предусматривать каждый шаг, который будет увеличивать шанс, что сделку не смогут оспорить. Раньше таких формулировок не включали, так как не было таких случаев. Теперь есть и их надо включать.
А ещё можно предусмотреть, что в случае недействительности сделки Продавец должен будет возместить все затраты.Друзья, на вторичке ДЬЯВОЛ часто сидит не в документах. Квартира может быть идеальной — беленькие стены, свежая выписка, ни одного обременения. А ловушка — В САМОМ ПРОДАВЦЕ.
Все слышали про эту схему:
⬇️ Продавец продаёт вам квартиру. Получает деньги. А потом… идёт в суд и плачет: «Я был под влиянием мошенников! Я не понимал, что творю! Меня обманули!»
Итог: суд возвращает квартиру продавцу. А ВАШИ ДЕНЬГИ? А нет их. Продавец уже всё спустил, отдал «партнёрам» или просто исчез. Вы остаётесь и без хаты, и без миллионов.
Жесть? Жесть. А главное — реальность.
Так как не попасть в эту мясорубку? Я для вас собрала 4 красных флага, при виде которых нужно бежать со всех ног 👇
🔥 1. Срочность, СРОЧНОСТЬ и ещё раз СРОЧНОСТЬ
Человек торопит так, будто за ним выехали. «Давай быстрее, сегодня задаток, завтра расчёт». Это НЕ НОРМАЛЬНО. За такой спешкой почти всегда — чужой сценарий или паника.
🔥 2. Цена — «ниже плинтуса»
Вам кажется: «О, повезло! Халява!» А адвокату продавца потом это на руку — «видите, он продал за бесценок, он был неадекватен». Дешевизна — это не подарок судьбы, это улика в будущем суде.
🔥 3. Поведение, от которого мурашки
Человек смотрит не на вас, а в телефон. Всё время кому-то звонит, выходит покурить каждые пять минут, нервничает, как заяц. На простые вопросы — мычит. Или выдает заученные фразы, будто по бумажке читает. В сделке с квартирой так ведут себя только ПОДКОЛЕСНЫЕ.
🔥 4. Мотив продажи — «тайна покрытая мраком»
«Почему продаёшь? А купишь что? А где жить будешь?» В ответ — тишина, агрессия или загадки. Нет спокойного, логичного ответа — нет сделки. Просто запомните это.
👉 И вот ключевой момент, о котором молчат 90% продавцов квартир:
Мало проверить квартиру. Надо думать, как ВАША добросовестность будет выглядеть в глазах судьи, если продавец завтра передумает.
Что реально поможет не остаться у разбитого корыта?
✅ Правильно составленный предварительный договор и Нотариус на заключительном этапе сделки это ваша броня.
✅ Видео у нотариуса — чтобы у продавца не было шанса сказать «я был не в себе».
✅ Безналичный расчёт — след должен быть железным.
✅ Расширенная проверка документов — копаем глубже, чем обычно.
✅ Титульное страхование в сложных случаях — это уже тяжёлая артиллерия.
Нет, стопроцентной защиты не даст никто. Но с таким набором вы превращаетесь из «легкой жертвы» в «крепкий орешек». А это стоит многого.
Банк России анонсировал новые методические рекомендации (№ 1-MP от 20.05.2026), и меня, как адекватного человека, они вполне себе радуют. Вопреки истошным воплям в комментариях прессы... там просто тихий ужас для любителей «схематоза». И бальзам на душу.
Суть новости
Банкам предложено ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на характерные признаки отмывания доходов. Как для физических лиц, так и для юридических лиц (включая ИП).
Нет, не нужно снова рыдать о том, что ваш "сброс" на кафе с друзьями или на школьное мыло вызовет кучу вопросов. Нафиг вы не нужны.
К вам возникнут очень серьезные вопросы, если вы, как физлицо:
Принесли на счет 5 миллионов рублей наличными за 30 дней (или сделали больше 10 взносов по 100 тысяч за месяц), да еще и так, что это составило 70% всех ваших пополнений.
Если вдруг после события выше не прошло 10 дней, как вы радостно пульнули бОльшую часть этой суммы (от 70%) переводом за рубеж.
Или вы пришли в банк и без открытия счета отвалили те же 5 миллионов наличными за какую-то фирму, якобы оплачивая договор за третье лицо.
Если вы ИП и внесли на счет 30 миллионов наличными за месяц, хотя до этого ваши обороты за 3 месяца и близко таких сумм не видели.
Или вы вообще раньше работали только по безналу, а тут вдруг «наличка поперла», да сразу десятками миллионов.
Еще есть критерии, но лень выбирать. Все они, так скажем, вполне себе адекватны и для нормального ведения дел несвойственные.
Что будет дальше?
Банк вежливо, но настойчиво поинтересуется: «Откуда дровишки?». Попросит документы об источниках происхождения наличных средств. И если вы не сможете внятно объяснить и доказать бумажками, откуда у вас такие суммы — банк пересмотрит ваш уровень риска до среднего или высокого.
А там и до блокировок, отказов в проведении операций и передачи данных куда следует совсем недалеко.
А как же честные люди?!
Уже предвижу вой "несправедливо угнетенных" в комментариях: «А-а-а, честных людей грабят! Как жить?! Тотальный контроль!».
Вот не вижу ни одной причины человеку законопослушному и адекватному вопить.
В документе прямо сказано: такие меры не коснутся клиентов – физических лиц, в отношении которых банк располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, репутации и источниках происхождения денег: https://cbr.ru/press/event/?id=28550
Констатирую факт: мера отличная! Законопослушному человеку бояться абсолютно нечего.
У законных денег ВСЕГДА есть следы.
Продали квартиру, доставшуюся по наследству? Вот договор купли-продажи, вот деньги.
Получили белую премию или дивиденды? Вот документы от работодателя.
Получили оплату за услуги? Договор поможет.
Нету? Ну-у-у-у... попробуйте поведать байку, как вы откладывали по стопицят рублей каждые три дня с зарплаты и так 15 лет. Вдруг поможет?
Констатирую, что различного рода схематозникам, обнальщикам и прочим экономящим на налогах гражданам с "серыми" миллионами и прочим мутными суммами придется несладко. И знаете что? Это исключительно их проблемы! Не можешь доказать легальность денег - значит, твои действия за рамками закона. Ходи с этими деньгами... на рынок. Картошку покупай.
Всё просто.
Обеляемся, кто еще не сделал. Кто уже сделал - спим спокойно и улыбаемся.
Стоп. Давай медленнее.
В прошлый раз говорили про треугольник мошенника. Про то, как честный трейдер вдруг оказывается внутри чужой схемы. Многие тогда написали в личку: «да ну, бред, меня не тронут». Тронули? Нет? Подожди.
Сегодня расскажу про второй акт этого цирка. Он страшнее первого.
Уголовка? Не дай бог, конечно. Но там хотя бы нужно злое умысел доказывать. А у тебя его нет — ты просто свопанул монету, как обычно. Следователь разводит руками: «Свидетель, иди отсюда». Всё, отстрелялись?
Ха. А вот и нет.
Начинается самое мерзкое. Гражданский иск по 1102-й статье (неосновательное обогащение).
Логика «жертвы» простая, как молоток: «Деньги были у меня на карте. Потом они оказались у тебя на карте. Ты — крайний, у кого я вижу рубли. Плати, с...чь».
И плевать, что ты эти рубли сразу же загнал на биржу и купил USDT. И плевать, что отправил их куда-то дальше, даже не зная того дядьку. Для суда первой инстанции ты часто выглядишь как мешок с деньгами, который не хочет расставаться с содержимым.
Знаешь, в чем самая жесть? Доказывать, что ты — не верблюд.
Ты должен доказать, что твоя сделка была рыночной. Что ты не знал. Что ты вообще не хотел никому помогать обманываться.
А биржи? Это песня отдельная. Одна даёт ответ через неделю. Вторая шлёт тебя в дубайскую юрисдикцию, куда наш арбитражный суд даже письмо не пошлёт — не положено. Третья вообще молчит в тряпочку.
Мы сейчас сидим и оформляем нотариусу скрины с Binance. Просто скрины истории ордеров. Потому что по-другому данные не вытащить. Нотариус матерится, прокурор хмурится, а ты просто хочешь спать.
И вот тут неожиданный плюс. Как ни странно, прокуроры (да-да, те самые ребята в погонах) в 2024-25 году часто идут навстречу. Им тоже надоело сажать трейдеров. Если ты спокойно, без паники объясняешь цепочку: «вот мой ордер, вот комиссия биржи, вот хэш», — они понимают: парень реально просто свопал, а не помогал выводить бабло.
У нас есть положительные кейсы. Даже несколько. Но называть эту историю легкой? Язык не повернется.
Самое обидное другое. Силовики часто смотрят на трейдера и видят пособника. В их картине мира не укладывается, что кто-то просто «оказался между». Поэтому твоя задача — нарисовать им карту. Где мошенник, где жертва, а где ты — случайный транзитный пункт, который ничего не заработал на этом движении, кроме спреда в 0.5%.
И да. Верховный суд недавно выдал офигенную вещь: можно судиться даже по недекларированной крипте. Это и палка, и пряник. Потому что теперь у нас есть легальный инструмент защиты, но и у истцов тоже.
Короче. Если ты увидел у себя в почте повестку по ст. 1102 — не думай, что это ошибка. Это война на истощение. И выигрывает в ней тот, у кого выстроена каждая деталь: от скрина баланса до ответа от поддержки биржи.
Берегите свои транзакции. И не будьте транзитом за копейки. Потому что иск прилетит не к мошеннику. Он прилетит к тебе.
Сталкивались с таким? Когда суд трясет, а ты просто трейдер? Расскажите 👇
Чтобы понять, как работает эта схема, нужно сначала разобраться с механикой P2P-сделки.
На бирже встречаются два участника: один хочет продать крипту за рубли, другой купить. Биржа выступает посредником: криптовалюта продавца блокируется на счёте биржи до подтверждения сделки. Покупатель переводит рубли напрямую на банковский счёт продавца. Когда продавец подтверждает получение денег, биржа разблокирует крипту и отправляет её покупателю. Понятная и рабочая система.
После отключения от SWIFT объёмы таких сделок выросли в разы. Кому-то нужно было отправить деньги родственникам за рубеж, кому-то получить оплату от иностранного контрагента или рассчитаться с зарубежными партнёрами. Криптовалюта стала одним из немногих работающих инструментов для международных расчётов. На этом фоне появились профессиональные трейдеры, которые зарабатывали на разнице курсов на разных биржах. Вместе с ними на рынок пришли и мошенники.
У банков образовался пул клиентов с многомиллионными оборотами по картам физических лиц. По требованиям 115-ФЗ такие счета начали блокировать. Тогда трейдеры начали использовать карты знакомых и родственников, а позже стали и покупать карты. Так они оказались в одном пространстве с мошенниками: те для своих операций тоже активно используют карты так называемых дропов. Следствию стало трудно отличить одних от других, и это обернулось серьёзной проблемой для добросовестных трейдеров.
Мошенник открывает P2P-сделку с трейдером и ждёт крипту. Параллельно обманывает жертву: под видом продавца с Авито или сотрудника банка убеждает перевести деньги. В качестве реквизитов даёт банковский счёт трейдера.
Жертва переводит деньги трейдеру, думая, что платит за товар или кладёт на «безопасный счёт». Трейдер видит поступление, подтверждает сделку. Биржа разблокирует крипту и отправляет её мошеннику. Тот исчезает.
Трейдер в этой цепочке не знал ничего. Он провёл обычную рыночную сделку. Но деньги жертвы прошли через его счёт, и начинаются проблемы. Жертва подаёт заявление, следствие отрабатывает всю цепочку платежей: трейдера вызывают как свидетеля по делу о мошенничестве.
Зачастую удавалось убедить следствие в том, что доверитель невиновен, и он оставался в статусе свидетеля. Но даже это не всегда закрывало вопрос. Нередко человека после этого привлекали как ответчика по гражданскому делу о неосновательном обогащении: потерпевший или банк требовали вернуть деньги через суд. Здесь тоже есть положительные кейсы, хотя доказать, что трейдер к этому не причастен, в гражданском процессе значительно труднее, особенно когда в деле фигурируют иностранные биржи. Изменения в ст. 187 УК РФ добавляют к этому новый уровень сложности, но это уже тема для отдельного разбора.
С такими ситуациями доверители сталкиваются регулярно.
Друзья, тут в арбитражном суде Западно-Сибирского округа случилось нечто, что должно стать настолкой для каждого, кто хоть раз думал: «А дай-ка я скормлю ChatGPT своё исковое — и готово, и юрист не нужен».
Спойлер: не готово. И очень дорого.
Было дело № А27-7831/2025. Кемерово. Обычный хозяйственный спор. ООО «Точка опоры» (бухгалтеры) vs ООО «ЦСС» (должник). Взыскание 50 000 рублей за услуги.
Первая инстанция — долг признала, но урезала до 10 000 рублей + копеечная неустойка.
«Точка опоры» пошла в апелляцию — и там случился переворот: долг взыскали полностью — 57 644 рубля (основной долг + проценты).
В «ЦСС» запаниковали. Решили идти в кассацию.
И вот тут начинается роковая ошибка.
ГЕНИАЛЬНЫЙ ПЛАН ЭКОНОМИИ
«Зачем нам юрист за 30–50 тысяч? — подумали в «ЦСС». — Есть же нейросеть! Забросим фабулу — ChatGPT наваяет крутую жалобу, с практикой, с цитатами!»
Сэкономили. Обрадовались.
ИИ выдал конфетку: ссылки на Президиум ВАС РФ, определения Верховного суда, постановления округов — и к каждой ссылке прямые цитаты, подтверждающие позицию «ЦСС».
Жалобу подписала представитель Бережнова Д.Ю. (видимо, не читая).
А ТЕПЕРЬ — ВНИМАНИЕ, РАЗОБЛАЧЕНИЕ
Судья Забоев К.И. открыл «Картотеку арбитражных дел» (КАД) и начал сверять.
Результаты — жесть:
*Постановление Президиума ВАС РФ от 24.09.2013 № 3495/13* — не существует в природе.
*Определение Верховного Суда РФ от 12.12.2018 № 305-ЭС18-14420* — тоже отсутствует.
*Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 11.03.2021 по делу № А56-12940/2020* — нет. В КАД только резолютивная часть первой инстанции, и та не по теме.
*Постановление Арбитражного суда Московского округа от 17.01.2019 № Ф05-20492/2018* — номер есть, но дата другая, дело другое (таможня) и содержание — ноль相关性.
*Постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 24.03.2021 № Ф04-1497/2021* — существует, но по делу о страховке. К спору о бухгалтерских услугах — ни сном ни духом.
И главное: цитат, которые нацитировал ИИ, в этих судебных актах нет. Вообще.
Судья пишет сухо, но страшно:
«Названные обществом "ЦСС" судебные акты либо не существуют в действительности, либо в них полностью отсутствуют процитированные заявителем суждения»
КАК ОПРАВДЫВАЛИСЬ
«ЦСС» срочно наняло нового представителя — Ягунову Ж.В. Та пишет в суд:
«Просим не принимать во внимание приведённую судебную практику — её нет в популярных правовых системах»
В судебном заседании (с видеофиксацией!) Ягунова подтверждает: «Да, этой практики не существует».
Признаёт фабрикацию.
Пытается сказать: «Это не мы, это ИИ написал».
И тут судья Забоев выносит фразу, которую я сохраню в избранное навсегда:
«Подобное поведение не может иметь никаких оправданий, в частности, таковым не является подготовка кассационной жалобы с помощью технологий искусственного интеллекта, поскольку в таком случае ответственность за достоверность сгенерированного текста несет лицо, участвующее в деле, использовавшее указанную технологию (часть 2 статьи 9 АПК РФ)»
Прочитайте это ещё раз. Особенно те, кто сейчас скормил нейросети свой договор и получил «юридическое заключение».
ИТОГ ДЛЯ КОШЕЛЬКА
Суд наложил штраф — 50 000 рублей.
Не за долг. За неуважение к суду. За попытку наехать авторитетом несуществующих постановлений.
Плюс к этому:
— 57 644 рубля долга и процентов (по апелляции).
— Плюс судебные расходы «Точки опоры».
Вместо 11 000 рублей (после первой инстанции) «ЦСС» получило обязательств примерно на 120–130 тысяч.
А хотели сэкономить 30 тысяч на юристе.
ВЫВОД (ВАЖНО)
Да, ИИ — это мощно. Да, он может написать иск, договор или претензию. Да, иногда даже грамотно.
Но он не юрист, чёрт возьми.
Если вы собираетесь в суд — наймите живого человека. Не потому что ИИ тупой. А потому что отвечать перед судом будете вы, а не ChatGPT.
Платить юристу — это не расход. Это страховка от собственной глупости.
