Новые выпуски облигаций
*Не является ИИР
Информация предоставлена телеграм каналом "Бункер Облигаций"
64
Комментарии
0/2000
Сообщение
*Не является ИИР
Информация предоставлена телеграм каналом "Бункер Облигаций"
!Министерство строительства и жилищно-коммунального хозяйства РФ обратилось к банковскому сектору с поручением мобилизовать все имеющиеся ресурсы для поддержки крупных строительных компаний. Об этом сообщается в официальных материалах ведомства.
Как отмечается, данная мера направлена на сохранение стабильности строительной отрасли, которая остается одним из ключевых драйверов российской экономики. Поддержка крупных застройщиков критически важна для своевременного завершения текущих проектов, сохранения темпов ввода жилья и предотвращения рисков появления обманутых дольщиков.
Под «мобилизацией ресурсов» в данном контексте, как правило, подразумевается предоставление льготного проектного финансирования, реструктуризация текущих кредитных обязательств и увеличение лимитов по действующим кредитным линиям. Ожидается, что банки пересмотрят подходы к оценке рисков застройщиков в текущих экономических условиях.
По мнению участников рынка, своевременная координация действий между Минстроем, Центробанком и коммерческими банками позволит крупным игрокам рынка недвижимости сохранить финансовую устойчивость и продолжить реализацию масштабных инфраструктурных проектов.
$RU000A10B8M0 $RU000A10C8F3 $RU000A10E6J7 $RU000A10E655 $RU000A10DZU7 $RU000A10B1Q6 $RU000A10ERC0 $RU000A10C6Z5
Сбербанк готовит первую за десять лет секьюритизацию автокредитов: пилотная сделка объемом до 40 млрд. рублей может состояться в конце ноября - начале декабря 2026 года. Выпуск будет разделен на два транша: старший разместят среди инвесторов, младший выкупит сам банк. В обеспечение войдут преимущественно автокредиты на новые автомобили из дилерских центров, а также кредиты наличными под залог автотранспорта.
Секьюритизация автокредитов не проводилась в России с 2015-2016 годов, причем тогда банки в основном размещали бонды за рубежом. Сегодня рынок неипотечной секьюритизации переживает бум: по оценке «Эксперт РА», в 2026 году его объем может приблизиться к 500 млрд. рублей, вдвое превысив исторический рекорд 2014 года.
Другие банки пока не спешат с автокредитами. Совкомбанк заявлял о планах секьюритизировать потребительские, ипотечные и автокредиты общим объемом 20 млрд. рублей, однако приоритетом остаются потребкредиты. ВТБ, Т-Банк и Газпромбанк также фокусируются на необеспеченных потребительских кредитах. Как отмечают в Совкомбанке, автокредиты - залоговый актив с меньшей нагрузкой на капитал, поэтому стимулов выводить их на рынок было меньше.
В 2027 году Сбербанк планирует масштабировать программу, что может дать сигнал всему рынку.
Компания «Селигдар» $SELG перешла от слов к делу и завершила геологоразведочные работы на месторождении Кючус, где утверждены запасы в 188,6 тонны золота, и начато проектирование горно-металлургического комбината.
Это событие не просто очередная новость, а точка отсчета новой главы в истории холдинга. Запасы Кючуса при среднем содержании 6,25 г/т делают его вторым по величине золоторудным месторождением Якутии.
Финансовый фундамент уже заложен. Результаты за первое полугодие 2026 года подтверждают, что компания набирает обороты. Консолидированная выручка выросла на 47% год к году и достигла 41,7 млрд. рублей. Валовая прибыль почти удвоилась до 15,3 млрд. рублей, а валовая рентабельность поднялась до 37% против 27% годом ранее. Главное - компания вернулась к чистой прибыли в 3,4 млрд. рублей против убытка 2,2 млрд. рублей в первом полугодии 2025 года.
Рост обеспечили как цены, так и объемы. Средняя цена реализации золота выросла на 30% до 10 977 рублей за грамм, а продажи концентратов увеличились на 48% в натуральном выражении. Особенно заметно улучшилась экономика оловянного сегмента: рентабельность по EBITDA там подскочила с 14% до 44%.
Кючус — это стратегический рычаг. Запуск комбината намечен на 2029–2030 годы с проектной мощностью в 10 тонн золота в год. Фактически это удвоение текущего производства. При прогнозных ценах на золото в диапазоне $4500-6000 за унцию к 2027 году дополнительная выручка может составить порядка 50-60 млрд. рублей ежегодно. Для компании с текущей капитализацией около 38 млрд. рублей это кратный потенциал переоценки.❕️
Однако не все так радужно. Чистый долг остается значительным - около 153 млрд. рублей, а процентная нагрузка продолжает съедать существенную часть операционной прибыли. Убыток без учета курсовых разниц сократился лишь на четверть до 3,1 млрд. рублей. Арктическая логистика, энергоснабжение и строительство в условиях вечной мерзлоты остаются сложнейшими вызовами. Тем не менее, при успешной реализации проекта к 2030 году компания способна трансформироваться из крепкого середняка в одного из лидеров российской золотодобычи.
Начал активно работать с программой TradingView. Мне её советовал один неплохой человек в свое время. Скажу честно, стало интереснее обучаться, т.к. теперь хотя бы примерно начинаю понимать, как люди видят путь акции. Пока что рассматриваю график по двум индикаторам RSI и MACD. Стараюсь использовать ИИ для объяснения непонятных моментов. В общем, продолжаю движение к своей цели. Насчёт практики. Стою в шортах на Полюс $PLZL, т.к. не верю, что новости сменят курс акции к восстановлению. Так же Самолёт $SMLT, здесь пока вообще не вижу ничего другого, как то, что его просто выносит наверх за индексом. Ну и Новатек $NVTK, сегодня допустил небольшую ошибку (не вышел вовремя, когда в 1077 упали, но я думаю, сейчас все равно вниз пойдёт и дальше). А ещё Т-Технологии $T, но здесь с моим портфелем делать нечего на самом деле, так что скорее всего закрою в безубыток. Да, сегодня вышел из Сбера $SBER по 286 (заходил по 280). Стопы выставил, примерно по 1.5% над точкой, откуда падать начали, т.к. шортистов короткими пробоями часто выносят в моменте, как я понял. Как закрою все позы - расскажу об успехах или неудачах.
Я понимаю, что все это пока дилетантство, но стараюсь на практике сразу проверять теорию. Торгую с небольшими плечами, в следующем году хочу повысить рейтинг у брокера + сдать тест на квала. Планы пока такие.
Спасибо за внимание и удачи вам в это нелегкое время!
Раньше всё было просто. Ты покупаешь акции — ты акционер. Ты покупаешь облигации — ты кредитор. А теперь ты покупаешь ЦФА на индекс криптовалют, структурные продукты с защитой капитала и токенизированное золото. И ты уже не акционер. Ты — оператор собственного капитала. И от того, насколько ты это осознаёшь, зависит, останешься ты в плюсе или нет.
Что изменилось: рынок больше не ждёт
В 2026 году розничный инвестор в России проходит новый этап взросления. Раньше он выбирал между акциями и облигациями. Теперь он осваивает ПИФы, золото, срочный рынок и присматривается к секьюритизации и ЦФА. Это не эволюция. Это смена парадигмы.
Смотри, что произошло. Облигации стали главным инструментом. На них пришлось 78% потока розничных денег — 1,6 трлн рублей. Люди устали от волатильности акций и ушли в предсказуемость. Параллельно Сбер и ВТБ получили лицензии для доступа к крипторынку. Запуск продуктов с BTC, ETH и USDT в «СберБанк Онлайн» запланирован на 1 декабря 2026 года. Неквалифицированные инвесторы смогут покупать крипту в пределах лимита 300 тысяч рублей и только после тестирования.
А теперь главное. ЦФА перестали быть игрушкой для квалов. ГТЛК разместила первый выпуск ЦФА для розничных инвесторов — 3 месяца, ставка 16,25% годовых. В «Сбербанк онлайн» появилась функция покупки ЦФА, включая ЦФА на криптовалюту. Порог входа — от 600 тысяч рублей для неквалов.
Новая психология: иммунитет к панике и недоверие к долгосроку
Но дело не только в инструментах. Дело в голове. Психологический портрет инвестора 2026 года выглядит так: тотальное недоверие к долгосроку и иммунитет к панике. Его портфель улетал на дно столько раз, что падение рынка на 5–6% в день вызывает лишь желание полистать мемы.
Это не цинизм. Это защита. Люди поняли: рынок не награждает за веру. Он награждает за активность управления. Исследования показывают: в кризис активность управления портфелем является более значимым предиктором успеха, чем изначальная толерантность к риску. Проще говоря: неважно, насколько ты смелый. Важно, насколько ты внимательный.
Но есть и обратная сторона. Типичные ошибки 2026 года выглядят знакомо: покупка после роста, продажа на просадке, концентрация в 1–2 «модных» идеях. Люди не изменились. Изменился только инструментарий.
Что делать: три правила нового инвестора
Первое. Разберись, что ты покупаешь. Если ты не понимаешь, чем ЦФА на биткоин отличается от структурной облигации на биткоин, — не покупай. Это не «осторожность». Это гигиена. Неквалифицированным инвесторам доступны только ЦФА с низким риском. Если тебе предлагают что-то «повышенной доходности» — либо ты квалифицированный, либо тебя разводят.
Второе. Перестань верить в «долгосрок» как в религию. Долгосрок работает только если ты следишь за историей компании. Если ты купил и забыл — это не инвестиция. Это лотерея. Активность управления важнее, чем «вера в рынок».
Третье. Держи защитную часть портфеля. Исследования показывают: в условиях геополитических рисков доля защитных активов выросла с 25–45% до 60–85%. Если у тебя весь портфель в акциях роста — ты не инвестор. Ты пассажир на американских горках.
Крупный вклад в банке: 7 рисков, о которых стоит знать владельцу большой суммы
Большой вклад обычно воспринимается как символ финансовой безопасности. Деньги лежат в банке, приносят проценты, а владельцу не приходится каждый день следить за рынком.
Когда крупный вклад может стать проблемой: 7 рисков для владельца большой суммы
Но чем крупнее сумма, тем важнее смотреть не только на процентную ставку, но и на условия хранения капитала.
Речь не о мифической массовой заморозке вкладов. У владельца крупной суммы есть вполне реальные риски: часть денег может оказаться за пределами стандартного страхового покрытия, банк может запросить документы о происхождении средств, процентный доход может привести к НДФЛ, а при наличии исполнительного производства деньги на счёте могут стать объектом взыскания.
Поэтому крупный вклад сам по себе не является проблемой. Проблемой становится отсутствие стратегии управления большой суммой…
Что будет, если вклад превышает 1,4 млн рублей?
Первое, о чём стоит помнить владельцу крупного депозита, — страхование вкладов. Стандартный лимит страхового возмещения составляет 1,4 млн рублей на одного вкладчика в одном банке с учётом начисленных процентов.
Поэтому человек, который хранит, например, 10 млн рублей в одной кредитной организации, не должен воспринимать всю эту сумму как одинаково защищённую системой страхования.
Это не означает, что деньги сверх лимита автоматически пропадут при проблемах у банка. Но стандартная государственная гарантия распространяется только в пределах установленного лимита, поэтому крупный капитал требует отдельного подхода.
Отсюда появляется один из самых простых способов снизить концентрацию риска: распределять средства между несколькими банками с учётом лимита страхования.
Что будет, если вклад превышает 1,4 млн рублей?
При этом нельзя сводить всё управление деньгами к формуле «разложить по 1,4 млн и забыть». Важно учитывать надёжность банков, сроки вкладов, условия досрочного снятия, необходимость иметь свободные деньги и общий финансовый план.
Могут ли приставы арестовать деньги на вкладе?
Вторая проблема возникает не из-за самого банка, а из-за долгов владельца денег.
Если в отношении человека ведётся исполнительное производство, денежные средства на банковских счетах и вкладах в предусмотренных законом случаях могут быть арестованы или взысканы.
Поэтому депозит не является способом спрятать капитал от исполнения судебного решения.
Особенно важно понимать это людям, которые одновременно имеют крупные накопления и неисполненные обязательства. Наличие нескольких счетов в разных банках само по себе не делает деньги недоступными для взыскания.
Поэтому крупный вклад не защищает от последствий уже возникших долгов. Если есть исполнительное производство, финансовое положение необходимо оценивать целиком, а не рассчитывать, что депозит останется вне поля зрения взыскания.
Почему банк может спросить о происхождении денег?
Третий риск связан с требованиями законодательства о противодействии легализации преступных доходов.
Крупная сумма сама по себе не означает нарушение закона. Но если операция выглядит нетипичной для клиента, банк может запросить сведения и документы, позволяющие понять экономический смысл операции и происхождение денежных средств.
Почему банк может спросить о происхождении денег?
Например, человек с небольшой официальной зарплатой внезапно переводит на вклад несколько миллионов рублей. Это вовсе не означает, что банк обязательно заблокирует деньги. Но вопросы о происхождении средств вполне возможны.
Поэтому владельцу крупного капитала стоит сохранять документы, подтверждающие источник денег. Это может быть договор продажи недвижимости, документы о наследстве, договор дарения, документы о продаже бизнеса или ценных бумаг, сведения о доходах и другие подтверждения.
Главная ошибка в такой ситуации — воспринимать запрос банка как обвинение. Гораздо разумнее иметь понятную документальную цепочку происхождения крупной суммы и при необходимости спокойно её подтвердить.
Налог на проценты: чем больше вклад, тем заметнее доход
У крупного депозита есть ещё одна особенность: проценты превращаются в самостоятельный источник заметного дохода.
С 2025 года процентные доходы по банковским вкладам формируют отдельную налоговую базу. Для налоговых резидентов РФ применяется ставка 13% при соответствующем доходе до 2,4 млн рублей и 15% с части дохода, превышающей этот порог. При этом зарплату нельзя просто сложить с процентами по вкладам для применения именно этой шкалы к процентному доходу.
Есть и необлагаемая часть процентного дохода, размер которой зависит от максимальной ключевой ставки Банка России за соответствующий год.
Поэтому рекламная ставка по депозиту не всегда равна его конечной доходности для владельца крупной суммы.
Налог на проценты: чем больше вклад, тем заметнее доход
Представим вклад в 10 млн рублей под 15% годовых. При неизменной ставке он даст около 1,5 млн рублей процентов до налогообложения. Для небольшой финансовой подушки такой доход может казаться просто приятным бонусом, а для крупного капитала налоговый вопрос уже становится частью общего расчёта.
Важно учитывать и изменение ключевой ставки. На 9 октября 2026 года она составляет 14% годовых.
Может ли крупный вклад повлиять на пособия?
Есть ещё один нюанс, о котором вкладчики часто не думают. При назначении отдельных пособий и других мер социальной поддержки применяется оценка доходов семьи. В предусмотренных правилами случаях процентный доход по банковским вкладам учитывается при расчёте среднедушевого дохода.
Это не означает, что любой человек с крупным вкладом автоматически лишается пособий. Всё зависит от конкретной выплаты, состава семьи, размера доходов и действующих критериев нуждаемости.
Но если семья получает или планирует получать социальную поддержку, крупный процентный доход игнорировать нельзя. Особенно это актуально при большой сумме на депозите и высокой ставке.
Иными словами, вопрос стоит не так: «Можно ли иметь вклад и получать пособие?» Правильнее: «Как доход от конкретного вклада учитывается при назначении конкретной меры поддержки?»
Длинный вклад может оказаться неудобным
Следующий риск связан уже не с государством и не с банком, а с собственными решениями вкладчика.
Длинный вклад может оказаться неудобным
Высокая ставка часто выглядит привлекательнее короткого срока. Человек фиксирует доходность на год или даже дольше, а затем внезапно сталкивается с необходимостью срочно забрать деньги.
Условия досрочного расторжения зависят от конкретного договора. В некоторых случаях проценты пересчитываются по значительно более низкой ставке, из-за чего досрочное снятие крупной суммы способно уничтожить значительную часть ожидаемого дохода.
Поэтому перед открытием вклада нужно проверить не только ставку и срок. Не менее важны:
возможность частичного снятия;
условия досрочного закрытия;
порядок выплаты процентов;
условия получения повышенной ставки;
возможность пополнения;
автоматическая пролонгация.
Для крупной суммы ликвидность иногда важнее нескольких дополнительных десятых процента.
Почему не всегда разумно держать всё в одном банке?
У владельца крупного капитала возникает естественный соблазн выбрать банк с максимальной ставкой и перевести туда всё сразу. Но ставка — только один параметр.
Если сумма значительно превышает стандартный страховой лимит, распределение средств между несколькими банками может снизить концентрацию риска. Кроме того, разные кредитные организации предлагают разные сроки, условия досрочного снятия и способы выплаты процентов.
При этом дробить капитал до бесконечности тоже нет смысла. Слишком большое количество счетов усложняет контроль за датами окончания вкладов, ставками, пролонгацией и налоговыми последствиями.
Почему не всегда разумно держать всё в одном банке?
Разумнее заранее разделить деньги по задачам: какая часть является резервом, какая может быть размещена на фиксированный срок, а какая должна оставаться максимально ликвидной.
Как выбрать вклад для большой суммы?
В условиях меняющейся денежно-кредитной политики ЦБ особенно важно сравнивать предложения на одинаковых исходных данных.
На 9 октября 2026 года ключевая ставка Банка России составляет 14% годовых. Поэтому очень высокая ставка по отдельному депозиту может оказаться временным или акционным предложением с дополнительными условиями.
Перед открытием вклада стоит сравнить не только процент, но и срок, минимальную сумму, условия повышенной доходности, требования к новым деньгам, возможность досрочного снятия и порядок выплаты процентов.
Отдельно стоит проверить, действительно ли высокая ставка действует на всю сумму. Иногда привлекательный процент распространяется только на определённый диапазон средств или требует выполнения дополнительных условий.
Именно поэтому крупный вклад лучше выбирать не по принципу «где сейчас самый большой процент», а исходя из полной экономики предложения.
Где сейчас искать высокие ставки по банковским вкладам?
Когда ставки по депозитам постепенно меняются, особенно интересны предложения с повышенной доходностью. Но к ним стоит относиться как к инструменту, условия которого нужно внимательно проверить перед оформлением.
Если вкладчик всё равно собирался разместить деньги, логично сравнить доступные предложения сейчас, а не ориентироваться только на ожидания будущего снижения или повышения ставок.
Здесь важно учитывать не только процент, но и страховой лимит. Даже очень привлекательная ставка не отменяет необходимости управлять риском крупной суммы.
Так, например, сегодня на «Финуслугах» пока еще доступны вклады под рекордные 25% годовых. Поэтому, если вы собирались разместить на вкладе средства, то самое время, считаю, это сделать.
Почему это можно назвать «последним шансом» не только защитить свои сбережения от инфляции, но и заработать на них? Здесь все просто:
Во-первых, такие ставки — это уже не рыночная норма, а акционные предложения, которые сильно ограничены по времени и могут исчезнуть в любой момент;
Во-вторых, при дальнейшем снижении ключевой ставки банки просто не смогут поддерживать подобную доходность по депозитам;
В-третьих, Центробанк продолжает цикл смягчения денежно-кредитной политики, а значит ставки по банковским депозитам неизбежно будут снижаться.
Вклады под 25% годовых на «Финуслугах»
Открыть вклад под 25% годовых через сервис «Финуслуги» можно полностью онлайн буквально за 10-15 минут. Для этого не придется идти в офис банка, так как весь процесс оформления происходит дистанционно.
Также хочу отдельно отметить, что все вклады, которые представлены на «Финуслугах» застрахованы государством через АСВ. Размер страхового возмещения составляет 1,4 млн рублей на одного вкладчика в одном банке.
Поэтому, если сумма существенно превышает страховой лимит, разумно распределять деньги между несколькими банками.
Реклама. Рекламодатель: ПАО “Московская Биржа”. ИНН 7702077840 erid: 2W5zFG3KUT2
Чек-лист владельца крупного вклада
Перед размещением нескольких миллионов рублей на банковском депозите полезно пройти короткий чек-лист.
Первое. Определить сумму, которая действительно не понадобится до окончания срока.
Второе. Проверить страховой лимит и понять, какая часть капитала окажется выше него.
Третье. Изучить условия досрочного расторжения, пополнения и снятия средств.
Четвёртое. Сохранить документы, подтверждающие происхождение денег.
Пятое. Заранее учитывать налог на процентный доход.
Шестое. Если семья получает социальную поддержку, проверить правила учёта процентов по вкладам именно для этой выплаты.
Седьмое. Не принимать решение только из-за красивой цифры на рекламном баннере. Крупный капитал требует не максимальной ставки любой ценой, а понятной стратегии.
Вот сейчас - самое главное - не накупить с дуру какой нибудь Татнефти или Газпром нефти...
Потому, что их ближе к январю - ТАК УКАТАЮТ... В общем - опасно сейчас их покупать. Многие сейчас их продают, кто накупил снизу - и дотерпел.
🟣 Дивиденды:
🔺 12.10.2026
▪️ Газпром нефть $SIBN #sibn
Дивиденды
~7,24% (42,51 рублей).
Дивиденды
~5,16% (32,88 рублей).
▪️ Татнефть - привилегированные акции $TATNP #tatnp
Дивиденды
~5,35% (32,88 рублей).
🔺 16.10.2026
▪️ Мать и дитя $MDMG #mdmg
Дивиденды
~2,98% (38 рублей).
🔺 30.10.2026
Дивиденды
~0,87% (146 рублей).
❗️Разборы всех этих компаний вы можете найти в моем профиле.
➖➖➖➖➖
🟣 Далее #новости
ТРАМП ЗАЯВИЛ, ЧТО ЗАВЕРШИЛ УСПЕШНЫЙ РАЗГОВОР С ПУТИНЫМ
РОССИЯ ПОСТАВИТ БОЛЕЕ 300 ТЫСЯЧ ТОНН ДИЗЕЛЬНОГО ТОПЛИВА
РОССИЯ НЕМЕДЛЕННО ПОСТАВИТ ЕЩЕ 500 ТЫСЯЧ ТОНН В ТЕЧЕНИЕ НОЯБРЯ, А ЗАТЕМ 1 МИЛЛИОН ТОНН.
РОССИЯ В БЛИЖАЙШЕЕ ВРЕМЯ ПОСТАВИТ 3 МИЛЛИОНА МЕТРИЧЕСКИХ ТОНН ДИЗЕЛЬНОГО ТОПЛИВА.
‘Я только что завершил чрезвычайно успешные переговоры с президентом России Владимиром Путиным, в ходе которых было согласовано, что Россия немедленно поставит более 300,000 тонн дизельного топлива на американский и мировой рынки, ещё 500,000 тонн в течение ноября и 1,000,000 тонн сразу после этого. Кроме того, с учётом состояния их нефтеперерабатывающих заводов Россия в течение короткого времени поставит ещё 3,000,000 тонн дизельного топлива.
Благодаря нашему ПОЛНОМУ КОНТРОЛЮ над Ормузским проливом и этой важной новости о российских энергоресурсах цены на дизельное топливо для американцев и, разумеется, для всего мира БУДУТ СНИЖАТЬСЯ РЕКОРДНЫМИ ТЕМПАМИ И ОЧЕНЬ БЫСТРО! Снижение цен для американцев, особенно наших великих фермеров, животноводов и дальнобойщиков, — мой главный приоритет. Это очень важное и значимое объявление.
Кроме того, необходимо понимать, что Иран не получит ядерного оружия!
Благодарю за внимание к этому вопросу.
Президент ДОНАЛЬД ДЖ. ТРАМП’
Вчера, и даже с утра, были в планках на этой новости, но первое, если у нас уже длительное время был запрет на экспорт дизеля, то наверное это не просто так?
А если ЕС и Украина перейдут от слов к делу и действительно начнут массированные атаки по нашим НПЗ, которые кстати как я понимаю до сих пор не восстановлены, то на мой взгляд, когда работаешь с Американцами, контракты жёсткие с огромными неустойками в случае не своевременных поставок, если что-то пойдет не туда нам будет необходимо произвести поставку США вопреки спроса на внутреннем рынке?!
Получается, что вопросов много, например: а как мы должны поставить дизельное топливо, когда наши логистические компании и корабли под санкциями, и как не крути ЕС может предпринять попытки захватить наши суда, а в связи с ситуацией недалеко от берега в Сочи (Сириус), то еще больше вопросов.
Пока это эмоции на рынке, а вот рациональность может обернуться зеркально.
А вы как считаете, $IMOEX еще долго будет расти, неделю-две, месяц, а может быть 1-2 дня?!
И всем хорошей субботы!
❗️ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ ❗️
Больше полезных постов в моем основном канале.
Всем доброго дня! Пришло время подвести итоги 41-й недели этого года.
Небольшие изменения в таблице:
🔹 Актуализирована цветность эмитентов согласно их кредитным рейтингам.
🔹 Убрал колонку ОФЗ из таблицы. Как данный финансовый инструмент вернется в мой портфель, вернется и колонка.
🔹 Добавлена колонка фондов.
Вот такие изменения претерпела таблица: после актуализации цветности таблица фондов будет красивого фиолетового 🟣 цвета!
🟣 — 1 фонд
🔵 — 2 выпуска
🟢 — 18 выпусков
🟡 — 35 выпусков
🟠 — 0 выпусков
🔴 — 0 выпусков
⚫ — 0 выпусков
На удивление, после продажи «ВИС Финанс» (БО-П13) (БО-П12) и выпуска «Полипласта» (П02-БО-05) доходность портфеля не сильно упала и все еще держится выше тридцати тысяч. Также пассивный доход будет приносить фонд денежного рынка.
Купоны за неделю:
🔹ТрансКонтейнер (П02-03) - 678
🔹ВУШ (001Р-04) - 499,2
🔹Каршеринг (001Р-07) - 375
🔹Балтийский лизинг (БО-П19) - 1591,2
🔹Эталон-Финанс (002Р-05) - 756,24
🔹Борец Капитал (001Р-07) - 291,8
🔹Глоракс (002Р-01) - 1442,7
🔸Итог — 5634, 14 ₽
Купоны поступают стабильно и без перебоев! Присматриваюсь к рынку облигаций: вероятно, на поступающие купоны буду подбирать активы. Теперь есть небольшая заначка на случай, если появятся интересные варианты для покупок!
Выпуск колючего кэшбэка выйдет завтра или в понедельник!
❗ Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
⭐ Поддержите реакцией и подписывайтесь на профиль, чтобы не пропустить новые выпуски!
Всем профита и зеленых портфелей! 💚
#колючий_рейтинг #колючий_портфель #облигации #фонды #инвестиции
Индекс Мосбиржи закрыл неделю ростом на 3,23% — но если посмотреть на дневные свечи, видно, что это далеко не плавный подъём. Понедельник и вторник прошли спокойно: 2 325,31 → 2 338,21 пункта. В среду рынок откатился до 2 310,65 — ниже уровня открытия недели.
А дальше случился четверг: индекс закрылся на 2 401,80 пункта, прибавив почти 4% за один день при обороте 126,19 млрд ₽ — это больше, чем в любой другой день недели. Пятница прошла спокойнее, закрытие на 2 400,43, оборот всего 30,47 млрд ₽. По сути, неделю сделал один торговый день.
🛢️ Отраслевая картина за сегодня подсказывает, куда шли деньги: нефть и газ выросли на 5,31% за день — это заметно сильнее остальных секторов. С начала года сектор всё ещё в минусе на 4,05%, но это наименьшая просадка среди всех отраслей в срезе.
Список недельных лидеров подтверждает перекос: из пяти бумаг с максимальным ростом за неделю четыре — нефтяники. $LKOH прибавил 9,57% за неделю, $ROSN — 8,8%, $SIBN — 7,13%, $TATN — 6,95%. Больше всех выросла $SPBE — 11,71%, хотя биржа не относится к нефтегазовому сектору.
На другом конце — $YDEX, худшая бумага недели с падением 5,79%, и $GMKN с минусом 2,56%. Остальные три из пятёрки худших — $T, $VTBR и фонд денежного рынка — изменились за неделю на доли процента в обе стороны, что скорее говорит о боковике, чем о падении.
Примечательно, что рост индекса не был массовым: за сегодняшний день из 28 ликвидных бумаг ровно половина — 14 — выросла, и ровно 14 упала. Подъём индекса обеспечили не количество растущих бумаг, а вес нефтегазовых тяжеловесов и их оборот.
🪙 Валюта за день почти не двигалась: доллар потерял 0,19% до 85,35 ₽, юань прибавил 0,02% до 12,681 ₽. На фоне недельного скачка индекса такая стабильность курса выглядит отдельной историей — ослабления рубля, которое обычно сопровождает рост нефтяных бумаг, в этих цифрах не видно.
Если выносить из недели одну мысль: рост индекса на 3,23% сделан не широким фронтом, а концентрированным движением нефтегазового сектора в один четверг. Остальной рынок неделю скорее пережил, чем вырос вместе с индексом.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
ПОЧЕМУ ВАШИ АКЦИИ МОГУТ ВЫРАСТИ, А ВЫ ВСЁ РАВНО ОСТАНЕТЕСЬ БЕЗ ДЕНЕГ?
Инфраструктурные риски, заморозка активов, скрытые комиссии и налоги, о которых узнаёшь только при выводе. Разбираемся, что на самом деле стоит за кнопкой «купить» в брокерском приложении.
В гостях у соведущей подкаста БАЗАР Виктории Барановой — Елена Лепеш, финансовый консультант из Беларуси.
В этом выпуске разобрали, где инвесторы чаще всего ошибаются. 17 октября на «Инвест Базар'26» посмотрим шире: куда вкладывать капитал и как не остаться без денег даже при росте активов. Акции, облигации, валюта, недвижимость, длинные деньги.
Онлайн-шоу о капитале с экспертами и батлами.
Регистрируйтесь !
И смотрите выпуск до конца, ведь там вы найдёте промокод на билет!
Скорее смотрите полный выпуск на канале БАЗАР
#ИнвестБАЗАР26
#ИнвестБАЗАР
#подкастБАЗАР
🎙 Ещё больше выпусков:
📺 YouTube
📱 ВКонтакте
📺 RUTUBE
📱 Дзен
🎧И аудиоподкастов👇:
📱Яндекс Музыка
📚Литрес
📱 Spotify
📱 Telegram Mave.Stream
Немного стишка в инвест-выходной
Про плечо
📜 Маленький мальчик взял маржиналку,
📜 Плечо натянул на десятую палку,
📜 Резкий отскок - и закрылась свеча,
📜 У папы глаза как два кирпича!
Осторожней с плечами!
Хорошо всем отдохнуть!
👉 Подписывайтесь на мои каналы
👉🔗[MAX] https://max.ru/channel_oid85_invest
👉🔗[ТГ] https://t.me/oid85
👉 Если понравилось, ставьте 👍
🔸История компании: $MRKV #mrkv
▫️Основана в 2007 году, процесс консолидации.
▫️2019 год - компания присоединилась к Единому Стандарту фирменного стиля группы компаний «Россети» и перешла на бренд «Россети Волга».
▫️2020 год - годовым общим собранием акционеров было принято решение о смене наименования компании с ПАО «МРСК Волги» на ПАО «Россети Волга».
▫️2025 год - мощность составила 53,3 млрд кВт*ч.
🔻Данная компания стабильно выплачивает дивиденды с 2017 года за исключением 2021 года.
🔸IPO: торгуется на Московской бирже с 2008 года.
🔸Чем занимается компания: передачей и распределением электроэнергии, а так же технологическим присоединением потребителей к электросетям на территории 7 субъектов Приволжского федерального округа.
🔸Состав основных акционеров: Россети владеет пакетом 68,47% акций. $FEES #fees
🔸Free-float: 20%.
🔺Отчет МСФО за первые полгода 2026 года:
▪️Чистый долг: 5,36 млрд рублей, что на 142,69% больше по отношению г/г.
▪️Чистая прибыль: 7,26 млрд рублей, что на 62,41% больше по отношению г/г.
🔸Дивиденды: выплата была 01.07.2026 в размере 0,0212 рублей на акцию или доходность 9,83%.
🔸Капитализация компании: 39,54 млрд рублей.
🔸Средний дневной оборот торгов: 33,5 млн рублей.
🔸Штат сотрудников: свыше 235.000 человек.
🔸Кредитный рейтинг: ruАА+.
📈Супер хай: цена акции поднималась до 0,222 рублей в 2026 году.
📉Самый лой: цена опускалась до 0,0159 рублей в 2013 году.
📊Сейчас цена находится у уровня 0,209 рублей за акцию.
🔸Облигации: на рынке в данный момент не представлены.
🔷Заключение:
🔹В краткосрочной перспективе: пока мы видим низкую ликвидность возможно войти по движению. А также стоит отметить активный рост перед рекомендацией дивидендов.
🔹В среднесрочной перспективе: есть потенциал роста, особенно на фоне роста тарифов ЖКХ. С 1 января рост тарифов, а потом самый большой рост тарифов был 01.10.2026 и в следующем году рост.
🔹В долгосрочной перспективе: становится,
на мой взгляд, самым любопытным форматом, при условии снижения КС, а тут мы можем стабильно получать дивиденды, но опять же на фоне низкой ликвидности, не больше 2% от депозита на мой субъективный взгляд.
Если ситуацию с ростом в сфере ЖКХ не возьмут под контроль, это потенциальный формат роста на много лет вперед, особенно когда сверху сказали, что рост отстаёт более чем на 60%.
❗️ ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ ❗️
На консультации предприниматель сформулировал свою задачу так:
«Хочу управлять активами, но юридически ими не владеть».
Владелец бизнеса в сфере услуг, генеральный директор нескольких компаний, совокупный капитал более 170 миллионов рублей. Есть чем рисковать.
«Распоряжаюсь, но не владею» – принцип защиты капитала, которым пользуются состоятельные люди по всему миру. Разберём, как он работает и почему эта конструкция реально защищает владельца при серьёзном давлении.
Когда актив оформлен на имя владельца, он является его собственностью со всеми вытекающими последствиями.
🔹 Налоговая претензия к вашей компании? Арест распространяется на личные активы, если вы являетесь контролирующим лицом.
🔹 Субсидиарная ответственность при банкротстве? Кредиторы работают с вашим личным имуществом — тем, что записано на вас.
🔹 Судебный иск от контрагента? Арест счетов и недвижимости — стандартная обеспечительная мера.
При прямом владении бизнес‑риски напрямую угрожают личному капиталу: как только бизнес становится объектом претензий, они затрагивают также владельца и его активы.
Как работает принцип «распоряжаюсь, но не владею»
Суть проста: вы перестаёте быть юридическим владельцем активов, но сохраняете реальный контроль над ними через специальные структуры.
Активы принадлежат фонду, трасту или страховой компании. Вы являетесь учредителем и бенефициаром — получаете доходы, определяете правила управления, принимаете ключевые решения. Но юридически активы не ваши.
Это означает: кредитор, который хочет наложить арест на ваше имущество, работает с тем, что формально принадлежит вам. Если формально ничего нет — арест накладывать не на что.
Принцип один, но инструменты подбираются в зависимости от активов.
▶️ Российские неликвидные активы — личный фонд.
Недвижимость в России, доли в бизнесе, другое имущество, которое сложно быстро продать, передаётся в личный фонд. Фонд является юридическим лицом, которое владеет активами. Вы — учредитель, который определяет правила фонда и является бенефициаром.
Важное ограничение: защита от претензий к учредителю включается не сразу, а через три года после передачи активов. Суд может расширить этот период до пяти лет, если передача была совершена в период активного конфликта. Это означает одно: начинать нужно сейчас, а не когда претензии уже предъявлены.
▶️ Ликвидные активы — зарубежная трастовая структура в страховой оболочке.
Денежные средства, инвестиционный портфель, ликвидные активы размещаются в зарубежной структуре — трасте или страховой оболочке типа unit-linked или PPLI. Страховые структуры не подпадают под российские правила о контролируемых иностранных компаниях и под автоматический обмен финансовой информацией по стандарту CRS.
Это означает: ликвидный капитал находится вне досягаемости российских механизмов давления — и при этом остаётся доступным для вас как бенефициара.
Зачем две структуры? Нельзя ли всё поместить в одну?
Нельзя — и вот почему.
🔹 Российский личный фонд работает только с российскими активами, но не полностью защищает от российских рисков.
🔹 Зарубежная структура не может принять в себя российскую недвижимость или доли в российских ООО без дополнительных конструкций.
Поэтому правильная архитектура всегда в два уровня: российские неликвидные активы — в российский фонд, ликвидный капитал — в зарубежную защищённую структуру. Каждый контур закрывает свою зону риска, вместе они создают полноценную защиту.
Это сложно только на первый взгляд. Приходите, поможем разобраться и создать архитектуру ваших активов. Пожар проще и дешевле предотвратить, нежели тушить.
Записаться на консультацию:
🔗 https://t.me/RodinAssistent
Но честный ответ сложнее, чем «нельзя» или «можно»
Скорее, есть ситуации, когда инвестиции — не лучший инструмент для решения задачи. Давайте разберёмся без пугающих ярлыков.
🔍 Вопросы, которые стоит задать себе до начал
1. Есть ли у вас финансовая подушка
Это не про «отложить на чёрный день». Это про деньги, которые не в рынке и доступны в любой момент. Сколько месяцев вы сможете прожить без дохода, не трогая инвестиции
2. Это ваши последние деньги или свободные средства
Инвестиции — не способ решить срочную финансовую проблему. Если рынок упадёт на 30%, как это повлияет на вашу жизнь
3. Понимаете ли вы, куда и зачем вкладываете
«Купил, потому что советуют» — не стратегия. Как вы объясните механизм работы этого инструмента, если вас попросят
4. Готовы ли вы к тому, что деньги могут уменьшиться
Не «теоретически», а реально — увидеть минус на счёте. Какой процент просадки вы переживёте без паники и срочных решений
5. Есть ли у вас непогашенные дорогие кредиты
Погашение долга с высокой ставкой — часто гораздо выгоднее, чем попытка обогнать рынок. Что принесёт вам больше спокойствия: доходность инвестиций или отсутствие долга
6. Решаете ли вы задачу, для которой инвестиции не предназначены
— Накопления на «через месяц»
— Средства на обязательные платежи
— Деньги, которые завтра нужны родственнику
Если да — возможно, для этой задачи есть более подходящие инструменты
⚠️ Важно помнит
Законодательство защищает тех, кто только начинает, устанавливая барьеры доступа к сложным инструментам
· Тестирование. Для многих продуктов необходимо пройти тест на понимание сути и рисков
· Лимиты. Например, для криптовалют неквалифицированным инвесторам установлен лимит в 300 тысяч рублей в год через одного посредника
· Ограничения по сложности. Некоторые инструменты доступны только квалифицированным инвесторам с подтверждённым опытом или капиталом
Но никакие регуляторные барьеры не заменят вашей собственной оценки ситуации
💬 Что дальше
Если вы узнали себя хотя бы в одном из вопросов — это не запрет. Это повод начать с другого инструмента или с другого момента
А какой вопрос оказался для вас самым сложным? Напишите в комментариях — обсудим без осуждения
P.S. Хороший инвестор отличается от неудачливого не умением предсказывать рынок. А способностью честно отвечать себе на неудобные вопросы до, а не после
#инвестиции #финансоваяграмотность #управлениерисками #портфель #осознанныеинвестиции
Вечером 9 октября произошло то, чего не было три года: Минфин США выдал временную генеральную лицензию на поставки российского дизельного топлива — включая импорт в сами США. Лицензия действует до 7 апреля 2027 года.
Хронология за два часа
В 15:36 Песков анонсировал телефонный разговор Путина и Трампа — индекс Мосбиржи отскочил на 1%. В 21:45 стало известно о договорённости по дизелю — за два часа вечерней сессии индекс вырос почти на 3,5%. Акции «Роснефти» закрылись в плюс на 10,19%, «Совкомфлота» — на 9,07%, «ЛУКОЙЛа» — на 8,42%, «Сургутнефтегаза» — на 7,69%, «Татнефти» — на 6,47%. Индекс Мосбиржи превысил 2400 пунктов — впервые с 30 июня.
Объёмы: 4,8 млн тонн в перспективе
Трамп заявил, что Россия немедленно поставит более 300 тыс. тонн, в ноябре — 500 тыс. тонн, затем — 1 млн тонн. С учётом возможностей НПЗ речь идёт о дополнительных 3 млн тонн в короткие сроки.
Новак подтвердил цифры и заверил: российский рынок будет полностью обеспечен дизелем — дефицита не будет. Россия рассчитывает заработать на этом около $4,5 млрд.
Что это значит для бизнеса и рынка
1. Нефтянка получила мощный триггер. Дисконт Urals может схлопнуться ещё сильнее, выручка экспортёров — вырасти. Для инвесторов это окно, но устойчивость ралли зависит от дальнейших шагов США.
2. Внутренний топливный рынок под защитой. Новак отдельно подчеркнул: экспорт не создаст дефицита внутри страны. Для АЗС это значит, что давление на розничные цены, вероятно, ослабнет.
3. Геополитический сигнал. Зеленский уже назвал решение «инвестицией в войну». Это показывает, что сделка по дизелю — не просто экономика, а часть более широкого торга.
Итог: дизель стал разменной монетой в большой игре, и рынок уже поставил на то, что это только начало.
#Дизель #Санкции #Нефть #Инвестиции
На долговом рынке усиливается давление: по данным Frank Media, в 2026 году дефолты могут допустить более 50 эмитентов. Это станет максимальным показателем за 17 лет.
Рост числа дефолтов не ставит под сомнение сам долговой инструмент. Он показывает, насколько важно еще до размещения сопоставить график выплат с денежным потоком компании и сроками, в которые привлеченные средства начнут приносить результат.
Облигации подходят бизнесу, который способен обслуживать долг даже при отклонении выручки от плана. Если устойчивость компании зависит только от быстрого роста или будущего рефинансирования, условия привлечения капитала стоит пересмотреть заранее.
Это особенно важно, если бизнес строит новые мощности, запускает продукт или выходит на другой рынок. Реализация таких проектов может занять больше времени, чем предполагалось, а купоны и погашение необходимо финансировать по установленному графику.
Перед привлечением капитала компании полезно проверить три показателя:
🔸 хватит ли текущего денежного потока на обслуживание долга,
🔸 сохранится ли устойчивость при снижении выручки,
🔸 совпадает ли график выплат со сроком окупаемости проекта.
Для одних задач оптимальным решением останется заем. Для других больше подойдет привлечение инвестора в капитал, при котором компания и новые акционеры разделят риски следующего этапа роста.
#инвестиции #preipo #дивиденды #акции #капитал #облигации #расту_сбазар #бизнес #российскиеакции #рынок #фондовый_рынок #кредиты
#покупки_недели
Трамп (опять наш слоняра) и Путин заключили сделку по дизелю. Россия заработает порядка 5млрд долларов, индекс Мосбиржи выше 2400 пунктов впервые с 30 июня, а мы продолжаем скупать подешевевшие и недооцененные активы.
На этой неделе:
- пополнил брокерский счет на 18 554р.
- пришли дивиденды по акциям Банк Санкт-Петербург - 5672р.
- пришли купоны по ОФЗ 26245 - 5445р.
- пришли купоны по облигациям Глоракс серия 002Р-01 - 1603р.
- пришли купоны по облигациям ООО "Корпорация Маяк" - 149р.
- пришли выплаты по фонду Рентал ПРО - 1258р.
- пришли выплаты по фонду ТермпКап - 2930р.
Итого пассивного дохода за неделю: 17 057р.
Покупки недели:
30 акций Банк Санкт-Петербург - покупали всем клубом на дивидендном гэпе.
3 акции Яндекс - спасибо хохлам за предоставленные скидки.
40 акций МФК Займер - так же в клубе брали на дивгэпе, отличная дивидендная история.
Оставил кэш на покупки в понедельник и вторник, грядет череда дивидендных выплат, а значит, будем наращивать активы, даже когда рынок прёт вверх.
Работаем 🤙 🤙 🤙
Вчера вечером глянул на счёт нефтяника вся +5% -+7% моментом вышел,там сняли санкции до апреля,купил Х-5; совкомфлот,и в усы не дую у меня их нет 🙂↔️
Российский рынок акций подскочил на после разговора президентов России и США, договорившихся о поставках российского дизеля на мировые рынки. Минфин США выдал для этого специальную лицензию.
Индекс Мосбиржи впервые с 30 июня поднялся выше 2400 пунктов. На пике на 23:37 мск индекс Мосбиржи прибавлял 4,02%, до 2403,57 пункта. Российский индикатор закрыл торги ростом на 3,87%, до 2401,8 пункта
Российский рынок акций резко вырос на вечерней сессии пятницы на сообщении о том, что президент России Владимир Путин и президент США Дональд Трамп в процессе телефонного разговора договорились о поставках российского дизеля на мировые рынки.
США вывели из-под санкций операции с российским дизелем до 7 апреля. Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) выдало генеральную лицензию, разрешающую операции по продаже, доставке, разгрузке и импорту дизельного топлива российского происхождения, в том числе его ввоз в США.
Владимир Путин подтвердил готовность России поставлять нефть и нефтепродукты на рынки США и других стран. Вице-премьер Александр Новак сообщил, что Россия незамедлительно начинает снимать ограничения на экспорт дизельного топлива раньше запланированных сроков и готова поставить дизель США уже в октябре.
На фоне конфликтов на Ближнем Востоке и Украине в мире сложился дефицит дизеля. В середине сентября нефтяные компании США сообщили о начале глобального топливного кризиса, о котором они предупреждали несколько месяцев, отмечала The Wall Street Journal. В итоге резко подскочили цены на дизель.
Так, в США в конце сентября средняя цена галлона (3,785 литра) дизеля достигла рекордных $6,53 (₽554 за галлон/ ₽147 за литр). При этом в Калифорнии стоимость дизеля достигла исторического максимума — $8,44 за галлон (₽717 за галлон/ ₽189 за литр), сообщила ранее на этой неделе The Wall Street Journal.
Трамп призывал европейские страны «немедленно» высвободить дополнительные запасы дизтоплива под угрозой запретить его экспорт из США. Позднее лидеры стран G7 договорились высвободить до 100 млн барр. дизельного топлива из стратегических запасов на четыре месяца при координации Международного энергетического агентства (МЭА). 23 сентября министр финансов США Скотт Бессент сообщил о возможности полного или частичного запрета на экспорт дизеля.
При этом 17 июня в США прекратила действие генеральная лицензия, в рамках которой осуществлялись продажа, доставка и разгрузка российской нефти и нефтепродуктов, а также проведение связанных с этим операций, включая транзитные суда, буксовку, бункеровку и другие услуги. До этой даты лицензии регулярно продлевались.
Россия в сентябре продлила до 31 октября 2026 года запрет для производителей на экспорт дизельного и судового топлива, а также газойлей. Запрет на экспорт дизтоплива ввели в конце сентября 2025 года. Изначально он касался трейдеров и НПЗ с объемом производства до 1 млн т в год, а в начале июля 2026 года его распространили на всех производителей. Запрет на экспорт бензина действует до 31 января 2027 года.
