LevConcord
Капутский Лев Петрович
На платформе с 15.02.26
Основатель токена CON и RUBx.
Занимаюсь фондовым рынком РФ и криптовалютой.
Консультирую и оказываю индивидуальное сопровождение
Рубрика, которая поможет мне давать больше пользы моим подписчикам.
Не стесняемся задавать волнующие и непонятные вопросы, буду давать пояснения.
Оставляйте в комментариях или пишите в личное.
Представьте: вы собрали портфель год назад. Одни бумаги выросли, другие просели, доля акций или рискованных активов изменилась. Портфель «поплыл»
Знакомая ситуация? Именно здесь встаёт вопрос о ребалансировке. Но прежде чем что-то менять — давайте разберёмся
🔍 Вопросы, которые стоит задать себе перед ребалансировко
1. Почему вы вообще хотите пересобрать портфель
— Изменились жизненные цели
— Сдвинулся горизонт инвестирования
— Или просто тревожно от новостей
Честный ответ на этот вопрос важнее любых расчётов. Иногда «ребалансировка» — это замаскированная попытка уйти от дискомфорта, а не осознанное решение
2. Насколько сильно отклонились доли от целевых
Отклонение в 1–2% — это шум. Отклонение в 10% — уже повод задуматься. Какой порог отклонения вы считаете для себя значимым
3. Что изменилось в вашей готовности к риску
Год назад вы спокойно смотрели на длинные облигации. А сейчас? Изменилось ли что-то в вашей жизни — доход, расходы, планы
4. Какой способ ребалансировки вам ближе
— Продать то, что выросло, и докупить то, что отстало
— Направлять новые взносы в отстающие активы, не продавая ничего
— Комбинация
Какой вариант меньше заденет ваши налоги и издержки — и при этом сохранит структуру
5. Как часто вы готовы это делать
Раз в квартал? Раз в год? По событию? Что для вас реалистично — а не то, что «правильно» по учебнику
⚠️ Важно помнит
Ребалансировка — это не способ повысить доходность. Это способ удержать риск на том уровне, который вы для себя определили
· Частые ребалансировки → рост издержек и налогов
· Редкие ребалансировки → портфель «уезжает» от вашего профиля риска
· Автоматические стратегии → удобно, но нужно понимать их логику
Прошлая доходность не гарантирует будущую. Любое изменение структуры портфеля — ваше самостоятельное решение. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация
💬 Что дальше
Посмотрите на свой портфель прямо сейчас. Задайте себе один вопрос: «Если бы я собирал его с нуля сегодня — я бы оставил текущие пропорции?
Если ответ «нет» — возможно, пора действовать. Если «да» — возможно, ребалансировка подождёт
А вы вообще делаете ребалансировку? Или предпочитаете «купить и забыть»? Поделитесь в комментариях — интересно сравнить подходы
P.S. Портфель — это не памятник. Это живая конструкция, которую иногда нужно подкручивать. Но не чаще, чем действительно необходимо
#инвестиции #облигации #ребалансировка #портфель #управлениерисками #финансоваяграмотность
Пока облигации работают на вас, накапливая купонный доход ежедневно, использую свой опыт чтобы зарабатывать на этом дополнительно.
Когда вижу возможность, беру её.
Так было со спекулятивной идеей с облигациями Самолёт (за 5 дней 10%), спекулятивная идея в акции ИКС 5 через фьючерс (за 1,5 мес 11%).
Этому быстро не научиться!
Мой путь занял около 10 лет и постоянно нужно практиковаться чтобы усиливать навыки.
Сформировал свою систему и правила это важно, когда инвестор начинает работать с производными инструментами с целью зарабатывать.
2.500₽ в месяц это дорого?
Консультация финансового консультанта стоит от 5.000₽ час.
Обучение в университете ещё дороже, плюс ещё 10 лет практиковатся, применять знания и т. д.
В клубе:
Вы получаете готовые решения под свои цели не потратив своё время.
Вы осваиваете тему облигаций в своём ритме при этом создаёте свой капитал сразу.
Специальный бонус для тарифа "Инвестор".
Заработок через фьючерсы будет бонусом для тех кто сразу оплачивает тариф "Инвестор" за год - 30.000₽.
Теория+практика+управление рисками.
Вы когда-нибудь задумывались, почему одни инвесторы спокойно переживают просадки рынка, а другие продают всё на панике?
Дело не в удаче. Дело в том, как собран портфель — и насколько он соответствует вашему уровню риска.
Сегодня разберём, как подойти к созданию облигационного портфеля осознанно. Не как «купить вот эти бумаги», а как ответить себе на несколько честных вопросов.
🔍 Вопросы, которые стоит задать себе до покупки
1. Какую задачу решает ваш облигационный портфель?
— Сохранить капитал?
— Получать регулярный доход?
— Сбалансировать более рискованную часть активов?
От ответа зависит всё: сроки, типы бумаг, доля в общем портфеле.
2. Какой горизонт инвестирования вам комфортен?
Если деньги могут понадобиться через полгода — одни инструменты. Если через 5 лет — совсем другие. Как вы думаете, что произойдёт, если продать длинную облигацию в момент роста ставок?
3. Какую просадку вы готовы пережить без паники?
Даже консервативный портфель может временно снижаться. Что для вас хуже: увидеть минус 5% в отчёте или недополучить доходность?
4. Как вы распределите риск?
— Только ОФЗ?
— ОФЗ + надёжные корпораты?
— Добавить ли бумаги с более высокой доходностью, понимая риски?
Как бы вы построили свой портфель, исходя из вашего уровня риска?
5. Что для вас важнее: предсказуемость купона или потенциал роста цены?
Это разные стратегии. И у каждой — своя цена ошибки.
⚠️ Важно помнить
Облигации часто воспринимаются как «безопасный» инструмент. Но это не значит «безрисковый».
· Кредитный риск: эмитент может столкнуться с трудностями.
· Процентный риск: рост ставок → падение цен длинных бумаг.
· Риск ликвидности: не всякую бумагу можно быстро продать без потери в цене.
· Инфляция: доходность может не покрыть рост цен.
Прошлая доходность не гарантирует будущую. Любая инвестиционная идея требует самостоятельной оценки. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.
💬 Что дальше?
Не спешите покупать. Сначала ответьте себе на вопросы выше — честно, без оглядки на «модные» стратегии.
А если хотите обсудить — какой из пяти вопросов для вас оказался самым сложным? Напишите в комментариях, разберём вместе.
P.S. Хороший портфель — это не тот, который показывает максимальную доходность. Это тот, который позволяет вам спать спокойно и не менять стратегию на каждом витке новостей.
#инвестиции #облигации #портфель #финансоваяграмотность #управлениерисками
Сработал стоп-лосс.
Минус 620₽.
Так как заходил поздно, поэтому маленький стоп выставлял.
Всё согласно своей системе.
