⚖️ Разбор компании Совкомбанк

#milka1992

🔸История компании: $SVCB

▫️Основан в 1990 году.

▫️Первоначальное название «Буйкомбанк».

▫️2002 год - «Буйкомбанк» был выкуплен Сергеем Хитомским, Михаилом Клюкиным и Василием Клюкиным, после чего банк был переименован в «Совкомбанк», расшифровка «Современный коммерческий Банк».

▫️2010 год - Василий Клюкин продал свою долю акций Павлу Фуксу.

▫️2015 год - Павел Фукс вышел из состава акционеров продав свой пакет акций в размере 21,83%.

▫️Начиная с 2009 года были выкуплены следующие активы:

Региональный Кредитный банк, ДжиИ Мани Банк, АйСиАйСиАй банк Евразия, Меткомбанк, Гаранти банк – Москва, РосЕвроБанк, Банк «СКИБ», Волго-Каспийский Акционерный Банк, Банк «Экспресс-Волга», «Соллерс-Финанс», «Либерти страхование», компания по страхованию жизни «МетЛайф», «Евразийский банк», банк «Восточный», «Хоум банка».

▫️2020 год - покупка Оней-банк, и уже в 2021 году продажа Озону и именно на базе этого банка и создан Озон банк.

🔸IPO: 2023 год, размещение прошло по цене 11,5 рублей за акцию, был размещен 1 млрд акций.

🔸Чем занимается компания: финсектор, системнозначимый банк.

🔸Состав основных акционеров: МКАО «Совко Капитал Партнерс» владеет пакетом из 71,6% акций.

🔸Free-float: 15%.

🔸Отчет МСФО за 2025 год:

▪️Выручка: 983 млрд рублей, что на 35% больше по отношению г/г!!

▪️Чистая прибыль: 53 млрд рублей, что на 31% меньше по отношению г/г.

🔸Дивиденды: официально числятся выплаты начиная с 2019 года, после IPO было три выплаты, была выплата 10.07.2026 в размере 0,35 рублей на акцию или 3,33%.

🔸Капитализация компании: 221,55 млрд рублей.

🔸Средний дневной оборот торгов: 507 млн рублей.

🔸Штат сотрудников: около 37.000 человек.

🔸Кредитный рейтинг: ruAA.

📈Супер хай: цена акции поднималась до 20,25 рублей за акцию в 2024 году.

📉Самый лой: цена опускалась до 9,73 рублей за акцию, все в том же 2026 году.

📊Сейчас цена находится у уровня 9,125рублей за акцию.

🔸Облигации: на рынке представлено 13 серий от головной компании и дочерних структур, все выплаты купонов естественно идут вовремя.

$RU000A10EMM0

$RU000A0ZYX28

$RU000A107L82

$RU000A0ZYWZ2

$RU000A10E2B3

$RU000A10AST0

$RU000A10DSY4

И другие

🔷Заключение:

🔹В краткосрочной перспективе: бывают неплохие всплески ликвидности, но это очень редко.

🔹В среднесрочной перспективе: не забываем статус системнозначимый банк, а значит можно искать точки входа для инвестирования с горизонтом 2-3 года, на мой субъективный взгляд допустимо удержание позиции до 2% от депозита, не стоит забывать, что у них есть брокерское подразделение и в случае качественной рекламы, и если смогут сделать качественный продукт с маленькой комиссией и хорошим эксклюзивом, то почему бы собственно и нет.

🔹В долгосрочной перспективе: есть потенциал стабильных дивидендов и роста, так как КС даже 14,25% вечно не будет, СВО вечным не будет и еще много факторов, но и у банка пока еще есть своя собственная фишка «Халва», но в последнее время начинает видеться, что ее время заканчивается. Быть может, когда снова будет хайп рекламы фондовых рынков и данный брокер сможет занять свою нишу. Так же они стремятся к стабильному байбеку.

$SCU6

❗️ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ❗️