Top.Mail.Ru

ПЯТЬ АКЦИЙ В ПОРТФЕЛЕ — А 60% ДЕНЕГ ЗАВИСЯТ ОТ ОДНОГО СЕКТОРА. ПРОВЕРЬТЕ СЕБЯ

Сбер, ЛУКОЙЛ, Яндекс, Газпром, Роснефть. Пять крупных компаний — выглядит как диверсификация. Но давайте - изображение

Сбер, ЛУКОЙЛ, Яндекс, Газпром, Роснефть. Пять крупных компаний — выглядит как диверсификация.


Но давайте посчитаем.


Допустим, у вас 100 000 ₽, распределённых поровну:


🏦 $SBER — 20 000 ₽

🛢 $LKOH — 20 000 ₽

💻 $YDEX — 20 000 ₽

⛽ $GAZP — 20 000 ₽

🏗 $ROSN — 20 000 ₽


ЛУКОЙЛ, Газпром и Роснефть относятся к нефтегазовому сектору. Значит, на него приходится:


20 000 × 3 / 100 000 = 60% портфеля.


Компании разные, но часть рисков у них общая. Три названия в приложении ещё не означают три независимых источника доходности.


📉 ЧТО ЭТО МОЖЕТ ЗНАЧИТЬ В ДЕНЬГАХ?


Возьмём условный сценарий: все три нефтегазовые позиции падают на 20%, остальные две стоят на месте.


Потери: 60 000 × 20% = 12 000 ₽.

Весь портфель проседает на 12%.


Это иллюстрация, а не прогноз: в реальности акции этих компаний могут двигаться по-разному.


🔎 КАК ПРОВЕРИТЬ СВОЙ ПОРТФЕЛЬ


1. Считайте доли по текущей стоимости.

Если вложили в компанию 10% капитала, это не значит, что сегодня её доля осталась такой же.


2. Сложите позиции по секторам.

Нефтегаз, банки, технологии, потребительский сектор. Так становится видна концентрация, которую скрывает длинный список тикеров.


3. Проверьте состав фондов.

Если те же акции уже входят в ваш фонд, учитывайте и эту косвенную долю.


4. Посмотрите шире акций.

Даже разные отрасли одной страны не устраняют общерыночный риск. Диверсификация включает распределение между классами активов и не гарантирует отсутствие убытков.


Если обнаружили нежелательный перекос, один из способов его уменьшить — направлять новые пополнения в недостающие части портфеля. Перед продажами стоит учесть комиссии и налоги.


💡 Практическое задание: посчитайте долю самого крупного сектора. Именно этот процент полезнее знать, чем количество компаний в приложении.


Какой сектор у вас занимает больше всего места?

______


Спасибо каждому, кто дочитал пост до конца❤️


Если материал был полезен - поддержите реакцией и подпиской. Это помогает выпускать больше сильной аналитики для вас🫂


​#инвестиции ​#портфель ​#диверсификация

105
Комментарии
0 / 2000
Сообщение
Тебя ждёт миллион инвесторов
Регистрируйся бесплатно, чтобы учиться у лучших, следить за инсайтами и повторять успешные стратегии
Мы используем файлы cookie, чтобы улучшить ваш опыт на нашем сайте
Нажимая «Принять», вы соглашаетесь на использование файлов cookie в соответствии с Политикой конфиденциальности. Можно самостоятельно управлять cookie через настройки браузера: их можно удалить или настроить их использование в будущем.
ПЯТЬ АКЦИЙ В ПОРТФЕЛЕ А 60 ДЕНЕГ ЗАВИСЯТ ОТ ОДНОГО СЕКТОРА ПРОВЕРЬТЕ СЕБЯ | БАЗАР