#акции
1.2K публикаций
Мой второй портфель — спокойная стратегия на ИИС
Если первый портфель — это дивидендные акции, то второй — полностью облигационный. Это более спокойная, предсказуемая стратегия, которая идеально подходит для накоплений и работы сложного процента.
🎯 Почему именно облигации на ИИС?
Преимущество простое, но мощное:
🔥 Купонный доход на ИИС полностью освобождён от налога
Это действует весь период жизни ИИС — не нужно держать бумаги до погашения, важно только сохранить счет открытым.
Поэтому облигации на ИИС автоматически становятся выгоднее тех же самых бумаг на обычном брокерском счете.
🧩 Из чего состоит портфель?
Основу составляют 7 ОФЗ, выплачивающих купоны два раза в год:
Также в портфеле есть две корпоративные облигации с ежемесячной выплатой:
$RU000A10AZ60 (РЖД БО 001P-38R)
$RU000A10AYN1 (ВЭБ.РФ ПБО-002Р-К601)
📅 Почему выбрал такие бумаги
✔️ Надёжный эмитент (гос. облигации — минимальный риск)
✔️ Большой объём выпуска
✔️ Первый уровень листинга ✔️ Купоны от 30 до 60 рублей → комфортный поток
✔️ Подходящие месяцы выплат — цель ежемесячные выплаты
✔️ Дюрации не боюсь — мои бумаги от 5 до 15 лет
✔️ Уже зафиксировал доходность на много лет вперёд
Идея была именно в том, чтобы собрать «лестницу» из выплат, и она работает: купоны приходят ежемесячно.
🔹 Как работает стратегия реинвестирования
Чтобы сложный процент работал быстрее, я делаю так:
📅 В январе пришли купоны →💸 В феврале я пополняю счёт и суммирую купоны →📈 Покупаю облигации, у которых выплаты в феврале
📅 В феврале пришли новые →💸 В марте пополнение + февральские купоны →📈 Покупка бумаг для марта
И так дальше по кругу — доход попадает в оборот сразу же, не пролеживает на счету и начинает приносить новые проценты.
🔹 Что это даёт в цифрах
Вот расчёт на 5 лет такой стратегии
1️⃣ Регулярные пополнения по 10 170,60 руб в месяц
➡️ дают 610 236 руб собственного капитала.
2️⃣ Реинвестирование купонов
➡️ добавляет ещё примерно 210 346 руб. (Только ОФЗ - без корпоративных облигаций, с ними купонная доходность будет выше)
💡 При средней купонной доходности портфеля около 12% годовых через 5 лет счёт может вырасти примерно до 820 тыс. руб. из которых четверть это купоны - думаю неплохо
🎯 Моя цель
Никакой конкретной цели типа «на машину» или «на квартиру».
Этот портфель — про создание капитала без налогов, который будет стабильно расти. Кто знает на что через 5 лет понадобятся деньги)
Надеюсь подойти к сумме около 1 млн ₽, а там уже посмотрим, куда двигаться дальше.
💡 Совет от меня
Если собираешь накопительный портфель в облигациях — смотри не только на купон и доходность, но и на расписание выплат. Плавный календарь купонов превращает облигации в настоящий денежный поток, при котором сложный процент начинает работать быстрее, а сам процесс инвестирования становится более мотивирующим: каждый месяц вы получаете больше денег, которые можно вложить в другие активы.
мой телеграмм канал - подписывайся
Оставить комментарий
206
Как начать инвестировать: обзор ключевых стратегий и сервисов для новичков
Инвестиционная стратегия — это ваш персональный набор правил для принятия решений: что, когда и зачем покупать или продавать. Её отсутствие ведёт к двум опасным крайностям: азартной торговле или бездумному следования за другими. В обоих случаях инвестор эмоционально привязан к каждому колебанию цены, что делает процесс крайне нервным и неэффективным.
Первый и ключевой шаг — определить цель. Для этого необходимо честно ответить себе на несколько важных вопросов: какую задачу должны решить инвестиции, каков ваш временной горизонт и какой уровень риска вы готовы принять. Этот этап требует тщательного анализа: вам предстоит спрогнозировать свои финансовые потребности на годы вперёд и реалистично оценить возможную доходность.
Цели у всех разные — накопить на первоначальный взнос, создать пенсионный капитал или оплатить образование детей. Именно от этих целей напрямую зависит срок, на который вы инвестируете.
Поиск своей стратегии — важный этап для любого начинающего инвестора. Чтобы было проще в этом разобраться, специально для вас подготовил обзор основных и проверенных временем подходов к инвестированию в акции. Этот пост поможет заложить фундамент для принятия обдуманных решений.
Стратегия «Купить и держать»
Эта стратегия предполагает покупку акций компаний, в которые вы верите на долгосрочную перспективу. Она основывается на идее, что с течением времени, акции успешных компаний имеют тенденцию расти.
Важно провести основной анализ и выбрать стабильные и перспективные компании, которые имеют хорошие фундаментальные показатели. По такой стратегии я собрал портфель.
Стратегия «Торговля на основе технического анализа»
Технический анализ основывается на изучении графиков цен и исторических данных, чтобы определить тренды и поведение акций. Используя индикаторы, такие как скользящие средние, уровни поддержки и сопротивления, инвесторы ищут сигналы для покупки или продажи акций.
Платформа для технического анализа
Стратегия «Дивидендная инвестиция»
Дивидендная инвестиция – это стратегия, в которой акцент делается на выборе акций компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды. Эта стратегия может быть особенно привлекательной для тех, кто ищет стабильный и пассивный доход в виде дивидендов от своих инвестиций.
Стратегия «Облигационная»
Это стратегия для тех, кто ставит перед инвестициями конкретную финансовую цель с дедлайном. Допустим, через 5 лет нужен первоначальный взнос. Вы создаёте портфель из облигаций, которые будут исправно генерировать купоны и гаситься точно к этому сроку. Это надёжный способ, так как облигации обеспечивают доходность даже в нестабильные времена, выступая якорем безопасности для вашего капитала.
Таблица предстоящих размещений
Стратегия «Торговля на основе новостей»
Эта стратегия заключается в использовании новостей и событий, которые могут повлиять на цены акций. Инвесторы следят за экономическими и политическими новостями, финансовыми отчетами компаний, а также событиями, связанными с определенными отраслями. Они пытаются предсказать, как эти новости повлияют на цены акций и совершают операции покупки или продажи на основе этих прогнозов.
Стратегия «Индексный фонд»
Хотите диверсификацию без головной боли? Индексный фонд — как готовый инвестиционный «конструктор». Он автоматически повторяет состав выбранного индекса (скажем, Индекса Мосбиржи). Покупая его, вы сразу становитесь мини-владельцем всех ведущих компаний рынка. Ваш результат — это средняя температура по больнице, то есть доходность всего рынка. Идеально для старта.
Важно понимать: ни одна стратегия не вечна. Рынок меняется, и ваша главная задача — постоянно учиться, адаптировать свои методы и на практике проверять их эффективность. Без этого долгосрочный успех невозможен.
✅️ Если пост оказался полезным, подписывайтесь на канал, ставьте лайки — это лучшая мотивация для меня делать подобные посты.
#акции #облигации #аналитика #инвестор #инвестиции #расту_сбазар #обучение #новичкам
'Не является инвестиционной рекомендацией
📌 Газпром
📍По теории ВиНЦ, цена акции сделала ретест уровня синусоиды и от него ушла в рост до уровня 129.0, пробила его, но пока не закрепилась над ним — что плохо
📍При закреплении над уровнем откроется дорога до 129.83 — это первая жёлтая линия, где лучше всего полностью выйти из позиции и дальше наблюдать за бумагой
📍По такому же принципу, как и за Новатэком, о котором писали ранее, смотрим за бумагой
🔺Важно: все инвестиционные решения принимайте самостоятельно, основываясь на собственном анализе и оценке рисков
Если вы в позиции — 👍
Если вы наблюдаете — 👎
Если планируете покупать — 🚀
Не ИИР
$GAZP #инвестиции #трейдинг #акции #фьючерсы #фондовый_рынок
"Итоги Ноября. Мнения и ставки инвесторов нашей команды на Декабрь".
Приветствуем любимых подписчиков в первый день зимы.
Для многих инвесторов ноябрь получился зеленым. Из портфелей участников команды Reichenbach Team суммарный доход составил +13,3%🔥 По-традиции, подводим итоги прошедшего месяца с мнениями и ставками инвесторов в составе нашей команды .
1️⃣ Сперва мнение моей помощницы Ekaterina Fox, которая торгует и собирает необходимую информацию нашего контента
Мнение о Ноябре: "Для меня ноябрь выглядел спокойней, чем нервозный октябрь с повышением налогов и изменения ставки только до 16,5%. Лично у меня получилось неплохо продать часть акций ЦИАН📱 за 664 р. купленные в октябре за 590 р. заработала +11,6%🔥. Остальные штучки продам дороже 700 р. Ждем спецдивиденд.
Другая сделка такая скоростная вышла в середине ноября, когда крутились страсти вокруг моего Лучика⛽️. Конечно 20% потерянных из-за санкций еще не вернулись, а только половина. Частичку радости для меня принесла новость долгожданных диви - 397 р. и от ярких эмоций продала две штуки. Остальные берегу до получения диви. Когда я еще училась закупала Лучика и у меня много его в портфеле.
Ставки на Декабрь: "Как поняла по ноябрю геополитика и переговоры конкретно Америки и России больше приносят пользы и позитива инвесторам. Переговоры с самой Украиной бессмысленны. Если этих коррупционеров посадят в тюрьму, то никакая Европа не спасет. Было бы хорошим новогодним подарком, если получится мирная сделка.
2️⃣ Теперь участница команды Victotia Blonda, уже полноценный инвестор стажем 3 года.
Мнение о Ноябре: "Я была удивлена странными решениями акционеров ПИКа🏠. Сначала в октябре кроме отказа от промежуточных дивидендов задумали провести обратный сплит 100:1. А 17 ноября решили этого не делать. Тогда акции полетели в космос на 11%. Это похоже на цирк или манипуляцию рынка.
Ставки на Декабрь: "Средняя цена ПИКа в моем портфеле 530 р. и лучше подальше от греха буду его продавать в декабре-январе не ниже +5% дохода и направлю докупать акции Сбербанка🏦. У меня итак из застройщиков есть ЛСР🏠 и Самолет🏠Они в 3 квартале показали себя лучше и ипотечное кредитование перешло к росту.
Продолжу покупать длинные ОФЗ (фиксики). Они уже идут с доходностью 14-15%. В декабре нет причин повышения или сохранения ключевой ставки. Больше нравится прогноз ключевой ставки до 15,5%
Не ИИР
📌 Новатэк
📍По теории ВиНЦ, цена акции на первом заходе не смогла закрепиться над синусоидой и откатилась вниз за оранжевые линии, после чего пошёл сильный откуп бумаги — что позитивно в среднесроке. Сейчас бумага пробила линию синусоиды, сделала ретест уровня 1 190.0, но пока не может закрепиться над ним — это пока плохо
📍На данный момент стоит наблюдать за уровнем 1 190.0, т.к. при закреплении над ним откроется дорога до 1 201.4 (первая жёлтая линия), где лучше будет выйти и дальше наблюдать. Если будет дальнейший рост — обновим прогноз
📍Больше ориентируемся не на сделку, а на то, сколько ещё топлива осталось у индекса
🔺Важно: Все инвестиционные решения принимайте самостоятельно, опираясь на собственный анализ и оценку рисков
Если вы в позиции — 👍
Если вы наблюдаете — 👎
Если планируете покупать — 🚀
Не ИИР
$NVTK #инвестиции #трейдинг #акции #фьючерсы #фондовый_рынок
📌 Индекс Московской биржи
📍Сначала по новостному фону: в начале недели позитивный фон — в Москву прилетает Уиткофф для встречи с Владимиром Путиным и обсуждения мирного плана по Украине из 19 пунктов (недавно отредактированного). Посмотрим, что из этого выйдет
📍А к концу недели ЕС снова будет обсуждать заблокированные активы России и тот же мирный план — посмотрят, что скажет Президент России, и от этого будт отталкиваться. Чаще всего это негативный фон
📍По теории ВиНЦ, индекс и на IMOEX, и на IMOEX2 держится над синусоидой — что позитивно. Новый месячный график пересмотрели: туннель немного расширился — это хорошо. Пока смотрим на IMOEX2, ждём закрепления над синусоидой — тогда увидим ретест уровня 2 699.0, что даст хорошую сделку через фьючерс
🔺Важно: Все инвестиционные решения принимайте самостоятельно, опираясь на собственный анализ и оценку рисков
Если индекс пойдет, сегодня, в рост — 👍
Если индекс пойдет, сегодня, вниз — 👎
Предыдущий пост по Индексу Московской Биржи
Не ИИР
$IMOEX #инвестиции #трейдинг #акции #фьючерсы #фондовый_рынок
📌 Хэндерсон
📍В предыдущем посте мы указывали, что при закреплении над синусоидой 525.0 откроется рост до первой жёлтой линии, но вышло даже лучше, чем планировалось ранее. Бумага достигла указанных уровней, и на этой сделке можно было заработать до +3.21% — что неплохо
📍По теории ВиНЦ, туннель расширился (это позитивно) — мы увидели это в обновлённом месячном графике. Цена акции пробила первую жёлтую линию и пока не смогла закрепиться над ней
📍Пока стоит поглядывать за бумагой. Мы уже вышли из позиции. Ловим новые сделки, о которых позже напишем
🔺Важно: Все инвестиционные решения принимайте самостоятельно, основываясь на собственном анализе и оценке рисков
Если планируете покупать — 👍
Если вы в позиции — 👎
Если заработали — 🚀
Не ИИР
Фикс перед Уиткоффом. Что происходит на рынке 01.12.2025?
Пятницу, неделю и месяц мы закрывали на локальных максимумах на фоне ожиданий приезда Уиткоффа в Москву и отставки Ермака в Украине, который был против уступок.
В связи с этим, участники рынка снова перешли к покупкам в ожидании быстрого завершения конфликта. При этом, объёмы по-прежнему остаются низкими, большие деньги в ожидании.
По идее росли сначала на покупках и выносе шортистов, потом на тонком рынке в дополнительные сессии и выходные. Поэтому я вчера сократил акции в среднесрочном портфеле.
Если посмотреть на график все сильные закрытия выходных, сливали в понедельник. Более того, приезды Уиткоффа и подобные события были на максимумах рынка. Росли на ожиданиях, потом ничего не происходило и мы уходили ниже.
Сегодня наблюдается очередной фикс перед приездом. Снова не смогли пройти 2700 пунктов по индексу МосБиржи. С открытием основной сессии пришли продавцы. Точнее те, кто пользуется "пустым ростом" и фиксирует прибыль.
❗РАСПРОДАЖА НА ВСЕ ПРОДУКТЫ FINRANGE - https://t.me/finrangecom/3937
Я проанализировал 42 сделки по акциям за октябрь и вот, что выяснил - https://t.me/finrangecom/3874
Оперативно публикую посты в моем телеграм-канале и Группе ВК с одноименным названием.
Ex-начальник аналитики брокерской компании. Основатель сервиса по анализу акций Finrange.
С уважением, Дмитрий Баженов!
#Трейдинг #Инвестиции #Акции #Finrange
#Стратегия #Образовательный_блок #Акции
Часть 13. Анализ отраслевых рисков: что должен учитывать инвестор
Иногда компания выглядит сильной: хорошие отчёты, устойчивые показатели, понятная бизнес-модель. Но при этом её акции годами стоят на месте или даже падают. Причина часто не в самой компании, а в отрасли, в которой она работает. Поэтому перед покупкой важно оценивать не только бизнес, но и окружение, в котором он существует.
👀 Зачем смотреть на отрасль
Каждый сектор живёт по своим правилам. Где-то прибыль регулируется государством, где-то конкуренция настолько высокая, что бизнесы зарабатывают копейки. Есть и противоположные истории — отрасли с естественными барьерами, где компании работают стабильно и растут десятилетиями. Понимание этих особенностей помогает избежать ошибок, когда «хорошая компания» оказывается плохой инвестицией.
💯 Регулирование: правила, которые могут изменить всё
Если отрасль сильно зависит от решений государства, инвестору нужно быть особенно внимательным. Ограничения тарифов, лицензирование, требования к безопасности, импортные квоты — всё это влияет на расходы и прибыль компаний. Иногда одно новое постановление способно полностью изменить финансовую модель бизнеса. Сравнивайте, как часто отрасль сталкивается с вмешательством регуляторов и насколько компания готова к изменениям.
🛡 Барьеры входа: как защищён рынок
Высокие барьеры входа — это хорошая новость для акционера. Если для запуска бизнеса нужны крупные инвестиции, сложные технологии или доступ к редким ресурсам, конкуренции меньше. А значит, больше устойчивости. И наоборот: если войти в отрасль легко, новые игроки появляются постоянно, маржа падает, а старые компании вынуждены снижать цены или вкладываться в маркетинг.
📊 Конкуренция: кто с кем борется
Важно понимать, как распределён рынок. Есть отрасли, где доминируют 2–3 крупных игрока — там прибыль, как правило, стабильнее. В секторах с десятками конкурентов бизнесу приходится бороться за каждого клиента, и любое замедление спроса тут же бьёт по финансовым результатам. Посмотрите, растёт ли конкуренция, появляются ли новые решения, меняются ли предпочтения потребителей.
Даже идеальная компания не сможет показать высоких результатов, если работает в слабой отрасли. Анализируйте не только цифры и менеджмент, но и фундамент того рынка, на котором строится бизнес. Это поможет избегать переоценённых секторов и находить ниши, где деньги растут быстрее.
Взлет или обвал: что ждет МосБиржу до конца года? Хеджирование рисков
Российские биржи завершили ноябрь уверенным ростом: в пятницу индекс МосБиржи вырос на 2,1% — до 2676,42 пункта, а РТС прибавил 2,13% — до 1077,78 пункта. Мирные переговоры вышли на финишную прямую, и новые вводные, в отличие от предыдущих попыток примирить стороны конфликта, выглядят более весомыми для достижения желаемого результата.
В Украине происходит значительная кадровая перестановка: ушел в отставку Андрей Ермак, глава Офиса президента и одна из ключевых фигур в руководстве страны. Отставка совпала с антикоррупционными расследованиями в его структуре. Ермака часто называют главным идеологом курса на продолжение военных действий до победного конца.
Совсем не случайно, что именно сейчас под видом борьбы с коррупцией США через подконтрольное НАБУ проводят скоординированную атаку на украинскую власть. Цель — вынудить Киев к капитуляции на выгодных Вашингтону условиях. Показательно, что киевские политики сразу стали менять американский мирный план — так они пытаются уклониться от проверки расходования помощи и грядущих уголовных дел.
Параллельно в зарубежных СМИ появляется информация о возможном изменении позиции США. Сообщается, что Вашингтон может быть готов пойти на уступки, признав контроль России над ранее захваченными территориями, чтобы добиться прекращения войны.
В фокусе внимания:
• Вчера прошли переговоры Украины и США по мирной сделке. Центральными темами стали будущие выборы в Украине и территориальный вопрос. США рассчитывают в течение понедельника согласовать с Киевом позицию по Донбассу, требуя полного вывода украинских войск — условие, которое ранее называли в Киеве неприемлемым. Спецпосланник Трампа Стив Уиткофф уже во вторник встретится с Путиным в Москве.
• Сегодня в Париже Макрон и Зеленский обсудят новые антироссийские санкции. Франция считает необходимым ужесточить ограничения для ослабления экономики России.
Заключение даже предварительного мирного соглашения может подтолкнуть индекс Мосбиржи к обновлению октябрьского максимума в 2757 пунктов. Если же переговоры зайдут в тупик, индекс рискует обрушиться до годового минимума, а символичное снижение ключевой ставки ЦБ 19 декабря лишь незначительно замедлит это падение.
Хеджирование рисков: Золото, удержавшись в ноябре выше $4000, готово к штурму исторического максимума в $4398. Для этого нужен лишь импульс: рост геополитической напряженности, ухудшение экономики или смягчение политики ФРС.
Также в декабре пройдут заседания акционеров и закрытия реестров по дивидендам за 9 месяцев 2025 года. Наиболее привлекательную доходность на данный момент дают акции SFI (53,9%), Циан (15,5%), X5 Retail Group (13,6%), Европлан (10,2%), ЕвроТранс (7%), Лукойл (+7,3%).
📍 Из корпоративных новостей:
Акрон $AKRN МСФО 9 мес 2025г: Выручка ₽177,8 млрд (+24,4% г/г), Прибыль ₽36,66 млрд (+81,8% г/г)
ЭсЭфАй $SFIN МСФО 9 мес 2025г: Чистая прибыль ₽7,7 млрд (снижение в 2,5 раза г/г)
Роснефть $ROSN МСФО 9 мес 2025 г: Выручка ₽6,288 трлн (-17,8%), Чистая прибыль ₽277 млрд (-70,1%)
Транснефть $TRNFP МСФО 9 мес 2025 г: Выручка ₽1,079, трлн (+1,7% г/г), Чистая прибыль ₽244,55 млрд (-7,0% г/г)
НМТП $NMTP МСФО 9 мес 2025 г: Выручка ₽56,32 млрд (+3,5% г/г), Чистая прибыль ₽31,82 млрд (+4,5% г/г)
Газпром $GAZP МСФО 9 мес 2025 г: Выручка ₽7165,14 трлн (-4,5% г/г), Чистая прибыль ₽1182 трлн(+11,8% г/г)
• Лидеры: Совкомфлот $FLOT (+4,86%), Татнефть-ап $TATNP (+4,58%), Татнефть-ао $TATN (+4,13%).
• Аутсайдеры: Астра $ASTR (-2,36%), Аренадата $DATA (-1,19%), IVA $IVAT (-0,53%).
01.12.2025 - понедельник
• $AFLT - Аэрофлот отчет по МСФО за 9 месяцев 2025 года
• $APRI - АПРИ отчет по МСФО за 9 месяцев 2025 года
• $CNRU - Циан ВОСА по дивидендам за 9 месяцев 2025 года в размере 104 руб/акция
• $HNFG - Henderson последний день с дивидендом 12 руб
✅️ Стараюсь на ежедневной основе разбирать первичный рынок и находить для Вас интересных эмитентов под различные сценарии. Подписывайтесь на канал, чтобы ничего не пропустить.
#акции #аналитика #инвестор #инвестиции #новичкам #расту_сбазар
'Не является инвестиционной рекомендацией
Почему половина рынка на 🔺Мосбирже ловушка❓
🔥 Все читают каналы "профи" чьи прогнозы не доживают до утра😅они любят пантоваться деньгами и сидеть с короной на башке🤣 ну да ладно❗ Они снова зазывают своих подписчиков на хаях, а когда был рынок внизу они рисовали формацию "Чип и Дейл"🤣и говорили покупать сейчас не стоит❗ Я же покупаю на коррекции, а продаю на росте📉📈 Почему на сопротивлении покупать ОПАСНО❓ 👉🏼Там сидят продавцы, цена часто разворачивается вниз именно у сопротивления
Может быть ложный пробой и уход вниз
(❗Это лишь пара примеров❗)
Я работаю по этой стратегии👇🏼
https://dzen.ru/video/watch/626d0bea5822e76d960d3a6e
👉🏼В общем, моё мнение👇🏼
Жду движение вниз, и там можно купить, либо докупить интересные дивидендные акции❗
⚡️Мнение по рынку акций👇🏼
📝
https://dzen.ru/video/watch/692ad4bee70a223f43ed298a
📹
https://youtu.be/fl5oao-bB_k?si=Uf6Lrqz5vVxLAIDj
🏆Здесь только сильные
уровни👇🏼
https://t.me/dobitchik_vlad
☀️Желаю вам попасть в ту самую фазу рынка, где сильные забирают движение, а сомневающиеся причины☕
✅Подписывайтесь
https://max.ru/dobitchik_vlad
А то мало ли что❗
#расту_сбазар #обучение #акции #фондовый_рынок #добычаденег #инвестиции #трейдинг
Что такое плохая волатильность на рынке?
Пример плохой волатильности!!! Большие бары в разные стороны, порвут, куда не зайди!
Поэтому надо дождаться затухания, когда большие бары станут меньше, рынок успокоится и определиться, куда идти дальше.
🌐Усталость от геополитического рынка
#инвестиции $IMOEX #акции #новичкам
🔘Наверное, не я один уже устал от бесконечных однотипных новостей о перемирии. Глядя на индекс, который реально приуныл даже с учётом хороших новостей за последнее время, мы стоим под 2700, и мало кто верит в позитивный исход. Летом рынок ходил туда-сюда намного веселее, а сейчас царит какая-то осенняя апатия.
⬇️⬆️Но даже такой усталый рынок всё равно колышется только за счёт геополитических встрясок. И мало кому интересно читать отчёты компаний или инфляционный принт от ЦБ — они всё равно не влияют на котировки так, как это делают новости. Отчёты либо средние, либо плохие, а бумажкам сейчас наплевать на всё, они и так на днище.
⌛Нынешняя ситуация на рынке акций кажется самой простой за последнее время: ты либо в лонгах, либо в стороне и в раздумьях пересиживаешь в облигациях думая про лонг акций. Очевидно, что мало кто захочет шортить такой рынок, и, я думаю, мало кто захочет пропустить рост при удачных обстоятельствах на геополитическом фронте.
🚮Вообще, наш рынок кажется максимально живым, человеческим и логично нелогичным. Неудивительно, что я часто слышу, мол, наш рынок — это рынок физиков.
🔈Год назад акции ракетили на одних звонках Путина и Трампа. Летом же была реакция на эти новости, но уже не такая яркая. А сейчас вообще, даже на новостях позитивнее прошлых, рынок чуток погулял и на этом всё. Будто потерял доверие, как обычный человек, которого три раза подряд обманули, и он перестал верить. Поэтому всё логично: нашему рынку сейчас, чтобы взлететь, нужны реально прочные доказательства успеха на переговорах, люди уже не верят. Ну либо же неплохой залив денег со стороны.
Подписывайтесь на канал: https://t.me/liqviid
Спасибо за внимание
⚡️ Ключевые события фондового рынка: на что обратить внимание?
📍1 декабря
Аэрофлот ( $AFLT ) — отчет по МСФО за 9 месяцев 2025 года
Аэрофлот отчитается выручкой ~600-620 млрд руб. (+6-8% г/г) за счет пассажирооборота +4-5% до 120 млрд пкм и загрузки 89%, но EBITDA ~150-160 млрд руб. (-10% г/г) из-за топлива +15%; чистая прибыль ~20-25 млрд руб. (скорректированная, без разовых)
Апри ( $APRI ) — отчет по МСФО за 9 месяцев 2025 года
Апри раскроет выручку ~15-16 млрд руб. (+25-30% г/г) на росте онлайн-заказов +35% и ARPU +10%, EBITDA ~3-3,5 млрд руб. (рентабельность 20-22%); чистая прибыль ~2-2,5 млрд руб.
ЦИАН ( $CNRU ) — ВОСА по дивидендам за 9 месяцев 2025 года в размере 104 рублей за акцию
ВОСА ЦИАН утвердит спец.дивиденды 104 руб./акцию из прибыли 7,5 млрд руб. за 9 месяцев
📍2 декабря
Мордовэнергосбыт ( $MRSB ) — ВОСА по дивидендам за 9 месяцев 2025 года в размере 0.104087 рублей за акцию
ВОСА Мордовэнергосбыта утвердит дивиденды 0.104 руб./акцию на прибыли +57% за 9 месяцев
📍3 декабря
Русал ( $RUAL ) — ВОСА по дивидендам за 9 месяцев 2025 года
ВОСА Русала, вероятно, подтвердит нулевые дивиденды (рекомендация СД) на фоне EBITDA ~2,5-3 млрд USD (-15% г/г) из-за алюминия $2,500/т и долгов; выручка ~8-9 млрд USD, акции устойчивы на 30-32 руб., фокус на реструктуризации
📍4 декабря
Займер ( $ZAYM ) — ВОСА по дивидендам за 3 квартал 2025 года в размере 6.88 рублей за акцию
ВОСА Займера утвердит дивиденды 6.88 руб./акцию
Европлан ( $LEAS ) — ВОСА по дивидендам за 9 месяцев 2025 года в размере 58 рублей за акцию
ВОСА Европлана утвердит дивиденды 58 руб./акцию
Мосгорломбард ( $MGKL ) — операционные результаты за 11 месяцев 2025 года
МГКЛ покажет выручку +3.5x г/г до 24-25 млрд руб. за 11 месяцев на ресейле +30% и просрочке 10-12%, портфель займов +25% до 16 млрд руб.
🔺Важно: все инвестиционные решения принимайте самостоятельно, основываясь на собственном анализе и оценке рисков
Если планируете что-то из этого списка покупать — 🚀
Если купили ЦИАН/ Аэрофлот — 👍
Если наблюдаете — 👎
Не ИИР
Воскресная встреча инвесторов. Итоги недели.
Приветствуем вас в воскресенье на нашем канале. Последняя неделя ноября прошла без особых сюрпризов. Всех инвесторов интересовали новости о судьбе мирного плана Трампа, который уже многим стал надоедать своим бездействием. В итоге Индекс Мосбиржи так и не смог пробить отметку 2700, но если рассматривать весь ноябрь, то совершил прорыв +6,75%📈 от октября.
Геополитика и нефтегаз
На следующей неделе продолжится ралли геополитики в ожидании делегации США во главе со Стивом Уиткоффом. Если произойдет прогресс в переговорах, то первыми среагируют акции нефтегазового сектора. Например Новатэк🔋. Почему?
Первоначально компания ориентирована на международный спрос, там много заинтересованных стран в том числе и сама Европа. Санкции уже практически не действуют на бизнес компании. Проблемой остается ограничение на поставку оборудования. При сценарии снятия санкций эта проблема решается.
Также на этой неделе отчитался сам Газпром⛽️ за последние 9 месяцев 2025 г. с ростом прибыли на 12,9%, но выручка снизилась на -4,5%. Поэтому нельзя еще сказать, что компания перестала быть убыточной.
Облигации в юанях
Не менее интересной темой была ожидаемая новинка Минфина ОФЗ в юанях. Сбор заявок начнется уже 2 декабря в виде двух выпусков ОФЗ. Первый со сроком 3,2 г. и будет торговаться с доходностью 6,25–6,5%. Второй более длинный 7,5 г. с доходностью 7,5%. Облигации будут торговаться на внутреннем рынке поэтому не зависят от курсов рубля или юаней.
Уже давно наблюдаем крепкий рубль в отношении доллара, поэтому дальнейшие выпуски ОФЗ в китайской валюте являются настоящими валютными облигациями. Для них достаточно выделить 10% доли портфеля. Лидерство рублевых сохраняется.
Не ИИР
NVTK 1170 rub
**НОВАТЭК (NVTK): Месяц завершён на умеренно позитивной ноте**
Текущая котировка: **1 170,00 ₽**
По итогам месяца акции НОВАТЭК сформировали **восходящую свечу** относительно предыдущего периода, что указывает на сохранение умеренного бычьего настроения. Тем не менее, амплитуда роста остаётся **ограниченной**, без выраженного импульса — признак консолидации или ослабления покупательского давления.
На текущий момент цена протестировала зону **локального сопротивления** в диапазоне **1 146–1 188 ₽**, где ранее фиксировались объёмы и откаты. Дальнейшее развитие сценария зависит от реакции в этой области:
- При **подтверждённом пробое с закрытием выше 1 188 ₽** возможен переход к следующей целевой зоне **1 197–1 238 ₽**.
- В случае отказа — вероятна коррекция к поддержке в районе 1 120–1 130 ₽.
Пост не является финансовой рекомендацией!
#NVTK #НОВАТЭК #техническийанализ #акции #MMVB #инвестиции #трейдинг #ценовойдействие #priceaction #нефтегаз #рынок_акций #лонг #riskmanagement #российскиерыценные бумаги #фмини
VTBR 72.88 rub
недельный график.
**ВТБ: Итоги месяца и краткосрочные перспективы**
Текущая цена: **72,88 ₽**
Акции ВТБ завершили месяц, недельный и дневной периоды в восходящем тренде. На всех указанных таймфреймах подтверждена восходящая структура — зафиксированы последовательные более высокие максимумы и минимумы.
Однако на данном этапе вход в лонг носит **контртрендовый характер** — рынок приближается к зоне локального сопротивления. Ближайшая область интереса находится в диапазоне **75,80–78,00 ₽**, где возможна реализация коррекционного давления или консолидация.
📌 **Рекомендация**: При рассмотрении покупок — строго с учётом стоп-лосса и подтверждения отскока от ключевых уровней. Учитывая волатильность и внешние факторы, предпочтителен осторожный подход с фокусом на управлении рисками.
Пост не является финансовой рекомендацией!
#ВТБ #акции #теханализ #рынок_акций #ММВБ #инвестиции #трейдинг #финансы #российский_рынок #ценовой_действие #riskmanagement #лонг #аналитика #фмини
#Стратегия #Образовательный_блок #Акции
Часть 12. Как оценивать менеджмент и акционеров компании
Друзья, как часто вы зацикливаетесь на цифрах — выручка, прибыль, мультипликаторы. Но за каждым показателем стоит команда людей, которая принимает решения каждый день. Даже идеальная бизнес-модель может давать слабый результат, если во главе компании стоят руководители без стратегии или с конфликтом интересов. Поэтому анализ менеджмента и акционеров — один из самых недооценённых этапов фундаментального анализа.
🔍 С чего начать: кто управляет бизнесом
Откройте раздел «Корпоративное управление» или «О компании» — там обычно есть биографии топ-менеджеров. Вам важно понять три вещи: опыт, стабильность команды и их результаты в прошлом. Руководители с долгой историей в отрасли обычно лучше понимают циклы, клиентов и риски. Если команда меняется слишком часто, стратегию компании постоянно «штормит», и это отражается на отчётности.
Обратите внимание, совпадают ли слова менеджмента с реальностью. Если несколько лет подряд обещают рост, но фактические результаты — слабые, это тревожный сигнал. Хороший менеджмент всегда подтверждает слова делами.
🙂 Почему важны интересы акционеров
Не менее важно понять, кто владеет компанией. Если контроль у одного крупного акционера, он определяет стратегию. Это может быть плюсом, если интересы мажоритария совпадают с интересами миноритариев. Но если крупный собственник использует компанию как «кошелёк», выводит активы, навязывает дочкам невыгодные сделки — страдают все.
Хороший признак — наличие институциональных инвесторов, крупных фондов, которые следят за прозрачностью и корпоративным управлением. Они не позволяют менеджменту принимать решения в ущерб бизнесу.
🕯 Как всё это влияет на прибыль и цену акций
Компания с сильным менеджментом почти всегда работает предсказуемее: долг контролируется, дивиденды стабильны, стратегия ясна. Рыночная цена таких компаний менее волатильна, и инвестор понимает, что покупает.
Плохое управление ведёт к обратному: неожиданные списания, странные сделки, слабые отчёты, падение капитализации. Иногда плохие решения топ-менеджмента могут стереть годами выстроенный бизнес.
Анализ менеджмента и акционеров — это не про «биографию ради биографии». Это про понимание, кому вы доверяете свои деньги. Сильная команда и прозрачная структура владения часто оказываются важнее пары красивых мультипликаторов.
⚡️ Итоги прогнозов
1. ГК Самолет ( $SMLT )
Давали прогноз по бумаге, что будет рост до линии синусоиды — по итогу уровень достигнут, смогли заработать до +2.26%. На данный момент цена акции находится над линией синусоиды. Если будет закрепление над синусоидой, ожидаем роста до ранее указанных целей: 945.0 и 953.5
2. ММК ( $MAGN )
По ступенькам ходили вверх и забирали свои проценты — по копеечке вышел рубль. Пока бумага не может закрепиться над первой жёлтой линией 26.625. Если всё же будет закрепление сверху, ожидаем роста до ранее указанного уровня 26.945
3. РКК Энергия ( $RKKE )
Мы не сдаёмся — рано или поздно словим эту ракету. 27 ноября никакой ракеты не было, но теория ВиНЦ отработала отлично: кто повторил, смог заработать до +6.41%
Предыдущий пост по РКК Энергии
4. ВК ( $VKCO )
Писали, что покупать сразу после поста — только на свой страх и риск. По итогу бумага упала до уровня 266.6 и от него пошёл отскок вверх. До цели 275.4 не хватило всего 0.16% — это нормально. Кто вышел раньше — молодцы, кто держит — следите за новостями, чтобы не отдать заработанное. Уже сейчас можно быть в плюсе до +3%
5. Аэрофлот ( $AFLT )
Риск был больше, чем сам заработок — небольшой профит на формате дожатия по теории. По итогу бумага ушла к поддержке 55.62, от неё поднялась к уровню 57.93, снова не смогла пробить и пока держится у него — это нормально. Возвращаемся к формату дожатия до жёлтых линий. Смотрим дальше
🔺Важно: все инвестиционные решения принимайте самостоятельно, основываясь на собственном анализе и оценке рисков
Если вы торговали иными бумагами — 👍
Если наблюдаете — 👎
Если заработали в ВК/ ГК Самолет — 🚀
Не ИИР
