prosto_pro_money
Про рост акций все слышали, но мало кто понимает, почему он вообще происходит.
И самое интересное — дело далеко не только в прибыли компании.
Ниже привел 4 причины роста цены:
1. Финансовые результаты и ожидания
Акции растут, когда рынку кажется, что:
✔️компания зарабатывает больше,
✔️бизнес становится эффективнее,
✔️дивиденды будут выше,
✔️долги под контролем,
Но самое забавное — рынок часто реагирует не на факты, а на ожидания.🤔
Иногда достаточно позитивного прогноза, утечки новостей, аналитического отчета — и цена летит вверх.
Формула простая:
👉 рынок живет будущим, но опирается на прошлое.
2. Макроэкономика и сектор: иногда растет все вокруг, и компания “едет” вместе с рынком
Акции растут не в вакууме. И на цену сильно влияют:
✔️уровень ключевой ставки,
✔️инфляция,
✔️состояние экономики,
✔️цены на сырье,
✔️поддержка отраслей,
✔️геополитика.
Пример:
если ставка снижается — облигации становятся менее выгодными → инвесторы несут больше денег в акции → рынок акций растет.
Другой пример:
если металл дорожает, то весь сектор металлургов начинает реагировать ростом, даже если отдельные отчеты выходят средние.
3. Новости, инфоповоды и настроение рынка
Новости оказывают большое влияние на цены акций.
Что может резко двинуть бумагу:
✔️объявление байбека,
✔️смена менеджмента,
✔️крупный контракт / запуск нового продукта,
✔️судебные риски,
✔️слухи о сделках,
✔️позитивная аналитика,
✔️Санкции
И, конечно, психология:
«паника» — массовые продажи,
«эйфория» — массовые покупки.
Бывает такое, что акции растут просто от хорошего настроения, а не потому что “компания стала лучше”.
4. Баланс спроса и предложения
✔️Если спрос на акции превышает предложение — цена растет; если наоборот — падает. Это основа любого рынка.
✔️Влияние на цену оказывает не только финансовое состояние компании, но и поток заявок: сколько хотят купить, сколько хотят продать. Даже если компания «в порядке», при избытке продавцов акции могут падать.
💡 Совет от меня:
Не прыгай на каждый скачок роста. Если видишь — сначала определи: это из-за фундамента или из-за ожиданий/шумов? Если рост не подкреплен цифрами и логикой, лучше подождать и купить на спокойном движении.
Переходи в мой телеграмм канал, где на практике показал, как влияют новости на стоимость акций
#инвестиции #акции #пассивныйдоход #трейдинг #мысливслух #образовательный_блок #финансы #облигации #доход
Если первый портфель — это дивидендные акции, то второй — полностью облигационный. Это более спокойная, предсказуемая стратегия, которая идеально подходит для накоплений и работы сложного процента.
🎯 Почему именно облигации на ИИС?
Преимущество простое, но мощное:
🔥 Купонный доход на ИИС полностью освобождён от налога
Это действует весь период жизни ИИС — не нужно держать бумаги до погашения, важно только сохранить счет открытым.
Поэтому облигации на ИИС автоматически становятся выгоднее тех же самых бумаг на обычном брокерском счете.
🧩 Из чего состоит портфель?
Основу составляют 7 ОФЗ, выплачивающих купоны два раза в год:
Также в портфеле есть две корпоративные облигации с ежемесячной выплатой:
$RU000A10AZ60 (РЖД БО 001P-38R)
$RU000A10AYN1 (ВЭБ.РФ ПБО-002Р-К601)
📅 Почему выбрал такие бумаги
✔️ Надёжный эмитент (гос. облигации — минимальный риск)
✔️ Большой объём выпуска
✔️ Первый уровень листинга ✔️ Купоны от 30 до 60 рублей → комфортный поток
✔️ Подходящие месяцы выплат — цель ежемесячные выплаты
✔️ Дюрации не боюсь — мои бумаги от 5 до 15 лет
✔️ Уже зафиксировал доходность на много лет вперёд
Идея была именно в том, чтобы собрать «лестницу» из выплат, и она работает: купоны приходят ежемесячно.
🔹 Как работает стратегия реинвестирования
Чтобы сложный процент работал быстрее, я делаю так:
📅 В январе пришли купоны →💸 В феврале я пополняю счёт и суммирую купоны →📈 Покупаю облигации, у которых выплаты в феврале
📅 В феврале пришли новые →💸 В марте пополнение + февральские купоны →📈 Покупка бумаг для марта
И так дальше по кругу — доход попадает в оборот сразу же, не пролеживает на счету и начинает приносить новые проценты.
🔹 Что это даёт в цифрах
Вот расчёт на 5 лет такой стратегии
1️⃣ Регулярные пополнения по 10 170,60 руб в месяц
➡️ дают 610 236 руб собственного капитала.
2️⃣ Реинвестирование купонов
➡️ добавляет ещё примерно 210 346 руб. (Только ОФЗ - без корпоративных облигаций, с ними купонная доходность будет выше)
💡 При средней купонной доходности портфеля около 12% годовых через 5 лет счёт может вырасти примерно до 820 тыс. руб. из которых четверть это купоны - думаю неплохо
🎯 Моя цель
Никакой конкретной цели типа «на машину» или «на квартиру».
Этот портфель — про создание капитала без налогов, который будет стабильно расти. Кто знает на что через 5 лет понадобятся деньги)
Надеюсь подойти к сумме около 1 млн ₽, а там уже посмотрим, куда двигаться дальше.
💡 Совет от меня
Если собираешь накопительный портфель в облигациях — смотри не только на купон и доходность, но и на расписание выплат. Плавный календарь купонов превращает облигации в настоящий денежный поток, при котором сложный процент начинает работать быстрее, а сам процесс инвестирования становится более мотивирующим: каждый месяц вы получаете больше денег, которые можно вложить в другие активы.
мой телеграмм канал - подписывайся
Сегодня хочу рассказать о своём первом портфеле — том самом, который я собираю в формате «купил и держу». Это дивидендный набор компаний, который я планирую наращивать в долгую и из которого хочу в будущем сформировать дивидендную зарплату — стабильный дополнительный доход.
📌 Что внутри портфеля
Он полностью состоит из российских компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды. Среди них:
✅ЛУКОЙЛ,
✅МТС,
✅Х5,
✅Пермэнергосбыт,
✅Сбербанк,
✅Татнефть,
✅Северсталь,
✅Магнит,
✅Сургутнефтегаз.
Набор классический для долгосрочного инвестирования: надёжные имена + устойчивая финансовая база.
🔍 Как я выбираю акции в этот портфель
Чтобы добавить компанию в дивидендный набор, я смотрю на несколько основных вещей:
1️⃣ Динамика выручки и чистой прибыли
Компания должна расти по ключевым показателям, а не топтаться на месте. Устойчивый рост = ресурс для стабильных дивидендов.
2️⃣ Себестоимость
Слежу, чтобы темпы роста выручки и прибыли опережали рост себестоимости. Если себестоимость растёт быстрее — маржа портится, прибыль падает, дивиденды страдают.
3️⃣ Закредитованность и чистый долг
Высокий долг — риск давления на прибыль и дивиденды. Поэтому всегда проверяю чистый долг и динамику его изменения.
4️⃣ Дивидендная политика
Смотрю, насколько компания дисциплинирована и предсказуема: платит ли регулярно, какой процент от прибыли направляет, нет ли «рывков» или «провалов»
5️⃣ Частота и размер выплат
Платят раз в год или два? Какой % доходности? Насколько стабильны выплаты?
6️⃣ Сравнение по сектору
Смотрю мультипликаторы: P/E, ROA, L/A, иногда Чистый долг/EBITDA.
Это помогает видеть, не переплачиваю ли я за компанию и как она выглядит на фоне конкурентов.
📈 Что это даёт в итоге
Сочетая все эти показатели, я выбираю компании, которые одновременно:
✔️ стабильны
✔️ платят хорошие дивиденды
✔️ имеют потенциал роста
✔️ не душат себя долгами
✔️ развиваются по ключевым метрикам
То есть — дают и текущую выплату, и шанс на рост капитала.
⭐️ Что важно понимать
Дивидендный портфель — это не способ «быстро заработать».
Это стратегия медленного, уверенного накопления капитала, где каждый полученный дивиденд - инвестируется обратно в портфель и начинают работать дальше.
💡 Совет от меня
Не пытайтесь собрать идеальный дивидендный портфель за один раз. Лучшие портфели строятся постепенно — покупкой качественных компаний тогда, когда рынок даёт возможность. Наблюдайте, анализируйте, докупайте по чуть-чуть — и эффект сложных процентов сделает своё дело.
мой телеграмм канал - подписывайся
#акции #облигации #инвестиции #личныйопыт #стратегия #дивиденды #мысливслух
21 ноября прошло заседание совета директоров ЛУКОЙЛа — рекомендовал выплатить промежуточные дивиденды в размере 397 рублей на акцию
💰При текущей цене ≈ 5480 рублей это даёт дивидендную доходность 7,2% — за одну выплату. Для голубой фишки такого уровня это мощный сигнал.
🗓 Когда купить акции, чтобы получить дивиденды?
❗️Дата закрытия реестра: 12 января
⁉️Купить не позднее: 9 января
Но! Из-за длинных январских праздников и режима торгов брокеры уже предупредили:
👉 Последний надёжный день покупки — 30 декабря.
👉Это и есть реальная «крайняя точка входа».
📌 Купил до 30 декабря — получил 397 ₽ за каждую акцию.
📈 Почему это важно?
⭐️ 1. Высокая доходность
7,2% за одну выплату — сильный уровень даже по меркам текущего рынка.
⭐️ 2. ЛУКОЙЛ стабильно платит
Компания давно придерживается предсказуемой и богатой дивидендной политики.
⭐️ 3. Цена уже реагирует
Перед отсечкой на рынок обычно приходит дополнительный спрос — это видно почти каждый раз.
🤔 Что это значит для инвестора?
📌 Долгосрочнику:
✅ Фиксируешь хорошую дивидендную доходность,
✅Берёшь качественную бумагу,
✅Заходишь в сильную нефтяную компанию со скидкой относительно исторических уровней.
📌 Тем, кто заходит “под дивиденды”:
✅Учитывать риск дивидендного гэпа, что цена после отсечки обычно падает примерно на размер выплаты
✅Входить аккуратно, не на последний день.
📌 Рынку в целом:
✅Ближе к 30 декабря может усилиться спрос
✅ЛУКОЙЛ остается одним из ключевых дивидендных аристократов
💡 Совет от меня
Не гонитесь только за цифрой дивиденда. Смотрите на полный контекст: долговую нагрузку компании, её способность генерировать денежный поток, перспективы сектора и динамику цен на нефть. Хороший инвестор покупает не дивиденд, а бизнес, который способен платить его снова и снова.
Переходи в мой телеграмм канал - там много интересных подборок
#акции #лукойл #инвестиции #дивиденды #пассивныйдоход #новости #новостикомпании
После сигнала ЦБ о небольшом снижении ключевой ставки внимание снова переключается на длинные облигации. (Про решение ЦБ подробно рассказал в своем телеграмм канале)
Пока доходности остаются двузначными, можно зафиксировать высокий купон на годы вперёд и дополнительно заработать на росте цены, когда ставка начнёт снижаться.
🧾 Почему именно ОФЗ?
✅Это госбумаги, максимально надёжные в рублёвом сегменте.
✅Купоны платятся строго по графику, а в отличие от корпоративных выпусков, риска дефолта здесь фактически нет.
✅Высокая ликвидность — продать можно в любой момент.
📈 Почему это важно
Сейчас длинные выпуски ОФЗ дают купоны 9–12,5% и доходность к погашению до 15% годовых.
Если ЦБ продолжит цикл снижения ставки, цены таких бумаг вырастут.
Таким образом, инвестор получает двойную выгоду:
✅Фиксированный высокий доход
✅Рост стоимости облигации при снижении ставки. (Рыночная стоимость облигаций ниже номинальной в среднем на 15%)
💡 Что это значит для инвестора?
📌Можно зафиксировать гарантированную купонную доходность на горизонте до 15 лет.
📌То есть получать 9–12% годовых даже тогда, когда депозиты снова уйдут в диапазон 6–8%. 📌Это редкий момент на рынке, когда долгосрочные облигации становятся выгоднее краткосрочных.
📊 Примеры (из моей подборки)
(все облигации с постоянным купоном, выплаты — 2 раза в год)
ISIN облигаций:
#RU000A10D4Y2
#ru000a108eh4
#ru000a108ef8
#RU000A108EG6
#RU000A108EE1
#RU000A10BVH7
#RU000A1074G2
#RU000A10BVC8
#RU000A10CKT3
#RU000A106E90
#RU000A105FZ9
#ru000a105rv3
Купон — от 9% до 12,5%, доходность к погашению — около 15%. Срок погашения — от 2029 до 2040 года.
⚠️ Риски
❗️Если ЦБ повысит ставку, рыночная цена облигаций просядет.
💡 Совет от меня
Если ты хочешь начать с облигаций — начни с длинных ОФЗ с фиксированным купоном.
Это способ зафиксировать доход выше банковских ставок на годы вперёд.
А когда ключевая ставка пойдёт вниз, ты выиграешь дважды — от купонов и роста цены.
Ссылка на мой телеграмм канал, где я понятно и просто расскзаваю о деньгах и инвестициях https://t.me/prosto_pro_money
*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
