Сегодня хочу рассказать о своём первом портфеле — том самом, который я собираю в формате «купил и держу». Это дивидендный набор компаний, который я планирую наращивать в долгую и из которого хочу в будущем сформировать дивидендную зарплату — стабильный дополнительный доход.
📌 Что внутри портфеля
Он полностью состоит из российских компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды. Среди них:
✅ЛУКОЙЛ,
✅МТС,
✅Х5,
✅Пермэнергосбыт,
✅Сбербанк,
✅Татнефть,
✅Северсталь,
✅Магнит,
✅Сургутнефтегаз.
Набор классический для долгосрочного инвестирования: надёжные имена + устойчивая финансовая база.
🔍 Как я выбираю акции в этот портфель
Чтобы добавить компанию в дивидендный набор, я смотрю на несколько основных вещей:
1️⃣ Динамика выручки и чистой прибыли
Компания должна расти по ключевым показателям, а не топтаться на месте. Устойчивый рост = ресурс для стабильных дивидендов.
2️⃣ Себестоимость
Слежу, чтобы темпы роста выручки и прибыли опережали рост себестоимости. Если себестоимость растёт быстрее — маржа портится, прибыль падает, дивиденды страдают.
3️⃣ Закредитованность и чистый долг
Высокий долг — риск давления на прибыль и дивиденды. Поэтому всегда проверяю чистый долг и динамику его изменения.
4️⃣ Дивидендная политика
Смотрю, насколько компания дисциплинирована и предсказуема: платит ли регулярно, какой процент от прибыли направляет, нет ли «рывков» или «провалов»
5️⃣ Частота и размер выплат
Платят раз в год или два? Какой % доходности? Насколько стабильны выплаты?
6️⃣ Сравнение по сектору
Смотрю мультипликаторы: P/E, ROA, L/A, иногда Чистый долг/EBITDA.
Это помогает видеть, не переплачиваю ли я за компанию и как она выглядит на фоне конкурентов.
📈 Что это даёт в итоге
Сочетая все эти показатели, я выбираю компании, которые одновременно:
✔️ стабильны
✔️ платят хорошие дивиденды
✔️ имеют потенциал роста
✔️ не душат себя долгами
✔️ развиваются по ключевым метрикам
То есть — дают и текущую выплату, и шанс на рост капитала.
⭐️ Что важно понимать
Дивидендный портфель — это не способ «быстро заработать».
Это стратегия медленного, уверенного накопления капитала, где каждый полученный дивиденд - инвестируется обратно в портфель и начинают работать дальше.
💡 Совет от меня
Не пытайтесь собрать идеальный дивидендный портфель за один раз. Лучшие портфели строятся постепенно — покупкой качественных компаний тогда, когда рынок даёт возможность. Наблюдайте, анализируйте, докупайте по чуть-чуть — и эффект сложных процентов сделает своё дело.
мой телеграмм канал - подписывайся
#акции #облигации #инвестиции #личныйопыт #стратегия #дивиденды #мысливслух
