Немного пополнил портфель

Из новых покупок:

1. $RU000A10CCG7 — Каршеринг Руссия

Купил облигацию примерно за 800 ₽. Купон — 15 ₽ каждый месяц.

Мне нравится сама механика: покупаешь бумагу дешевле номинала, получаешь купоны, а при погашении эмитент должен вернуть 1 000 ₽.

Выглядит вкусно. Но, конечно, здесь есть кредитный риск эмитента, поэтому не забываем, почему облигация торгуется с дисконтом.

2. $TPAY — 5 штук #пассивныйдоход

Продолжаю постепенно наращивать позиции.

3. $LQDT #вимликвидность

Тоже добавляю в портфель.

Пока все полученные купоны реинвестирую. Разделяю их между фондом «Пассивный доход» от Т-Банка и LQDT от ВИМ Инвестиции.

Потихоньку портфель становится интереснее. Хочется не просто собирать облигации, а постепенно выстроить систему, в которой каждый полученный купон снова начинает работать.

Растём потихонечку!

Из новых покупок: 1. $RU000A10CCG7 — Каршеринг Руссия Купил облигацию примерно за 800 ₽. Купон — 15 ₽ каждый - изображение 1

Из новых покупок: 1. $RU000A10CCG7 — Каршеринг Руссия Купил облигацию примерно за 800 ₽. Купон — 15 ₽ каждый - изображение 2

Из новых покупок: 1. $RU000A10CCG7 — Каршеринг Руссия Купил облигацию примерно за 800 ₽. Купон — 15 ₽ каждый - изображение 3

Из новых покупок: 1. $RU000A10CCG7 — Каршеринг Руссия Купил облигацию примерно за 800 ₽. Купон — 15 ₽ каждый - изображение 4

RU000A10CCG7
+1,29%

507

Комментарии

0 / 2000

Сообщение

Больше от автора

Все

Haward

МАКСИМАЛЬНО УДОБНО

🟢 ПРОДОХОД — приложение для тех, кто живёт с купонов и акций

Делаю инструмент, которого мне самому не хватало. Не «ещё один брокер», а помощник по облигациям и пассивному доходу — чтобы деньги от бумаг были видны насквозь.

Что внутри:

📅 Календарь купонов — видно, в каком месяце сколько придёт денег

⚑ Не проспишь оферту — пуш за 14 / 7 / 3 / 1 день до даты

📊 Ровный купонный поток — подбор бумаг под каждый месяц и твою цель

🧮 Честный расчёт — флоатеры, амортизация, НКД, ИИС, налог

🤖 ИИ-помощник, который не врёт — считает по фактам, без «купи / продай»

🎯 График к цели — за сколько лет выйдешь на нужный доход в месяц

🛠 Сейчас в стадии тестирования. Публичный запуск — ориентировочно после 25 августа, в MAX.

👇 А как вы сейчас следите за купонами и офертами — в приложении брокера, в Excel-таблице или на память? Что бесит больше всего?

https://max.ru/id540540947733_biz

Прокомментировать

764

Haward

Портфель почти 10 000 ₽

Пока вижу минус, но за последний месяц ситуация постепенно выравнивается

Решил снова показать свой портфель и немного поделиться тем, что происходит.

На сегодняшний день:

Стоимость портфеля: 9 745 ₽

Результат за всё время по рыночной стоимости: −231 ₽ (−2,32%).

Купонная доходность на вложенное в облигации — 19,78%.

Но самое интересное — динамика за последний месяц.

Если посмотреть на график, видно, что портфель постепенно выравнивается. Стоимость активов выросла, а просадка уже не выглядит такой неприятной, как раньше.

За это время:

Доходность по статистике движения средств — +120,71 ₽.

Получено купонов — 215,41 ₽.

Дивиденды — 1,27 ₽.

Пополнения — 2 190,07 ₽.

Что сейчас в портфеле?

Из облигаций:

ГЛОРАКС 001Р-04 — 2 шт.

ГТЛК БО 002Р-04 — 2 шт.

Каршеринг Руссия 001Р-07 — 1 шт.

ОФЗ 26254 — 1 шт.

РЖД БО 001Р-44R — 1 шт.

РОЛЬФ БО 001Р-08 — 1 шт.

Р-Вижн 001Р-02 — 1 шт.

Из фондов:

LQDT — 123 пая.

TPAY — 5 паёв.

Почему я пока не переживаю из-за просадки?

Большинство моих облигаций имеют номинал 1 000 ₽. Если держать их до погашения и эмитенты исполнят свои обязательства, номинальная стоимость будет возвращена.

Поэтому я смотрю не только на сегодняшнюю цену бумаги, но и на будущие купоны и погашение.

Конечно, это не гарантия прибыли. Облигации могут дешеветь, а эмитенты — сталкиваться с финансовыми проблемами. История с Самолётом хорошо показала, почему нельзя забывать о кредитных рисках.

Но моя задача сейчас — постепенно наращивать портфель, получать выплаты и реинвестировать их.

Пока продолжаю двигаться небольшими шагами.

Интересно, как у вас ведут себя облигационные портфели? Вы спокойно относитесь к временной просадке или предпочитаете продавать бумаги, если видите минус?

продоход.рф

Прокомментировать

173

Haward

Купоны привет

Пока меня не было в Пульсе — портфель не стоял на месте

Последнее время я ничего не покупал и особо не писал сюда — занимался своими делами и параллельно активно дорабатывал своё приложение для инвестиций.

Но сегодня решил заглянуть в портфель и посмотреть, что там накопилось.

А там уже первые купоны.

За это время пришли выплаты:

— ГЛОРАКС — 41,92 ₽

— РОЛЬФ — 20,96 ₽

— РЖД — 11,47 ₽

— Самолёт — 19,73 ₽

Итого: 94,08 ₽ купонами.

Пока это совсем небольшие деньги. Но мне нравится сам факт: я ничего дополнительно не делал, а купоны уже начали приходить.

Напомню, я начал собирать портфель 7 августа. Моя цель — постепенно прийти к 50 000 ₽ пассивного дохода в месяц.

Сейчас путь только начинается. Буду дальше докупать облигации, следить за портфелем и показывать здесь весь процесс — без красивых сказок про «миллион за месяц».

Прокомментировать

Получили 5 000 ₽ купонами. Заработали только 500 ₽. Где остальные?

Представьте, что вы купили облигации незадолго до выплаты купона. Через несколько дней на счёт пришли 5 000 ₽.

Хочется записать всю сумму в доход за неделю. Но сначала стоит посмотреть, сколько вы заплатили при покупке. Большую часть будущего купона вы могли заранее отдать продавцу.

Так работает накопленный купонный доход, или НКД.

За что покупатель доплачивает продавцу

Купон выплачивают по расписанию. Между выплатами накапливаются проценты за прошедшую часть купонного периода.

Если владелец продаёт облигацию, обычно покупатель компенсирует ему эти проценты через НКД. Поэтому итоговая сумма покупки складывается из цены бумаги, НКД и комиссии.

Допустим, облигация номиналом 1 000 ₽ торгуется по 100% номинала. Это ещё не означает, что со счёта спишут ровно 1 000 ₽.

При НКД 45 ₽ покупка обойдётся в 1 045 ₽ до комиссии.

Посчитаем на 100 облигациях

Возьмём условный выпуск с купоном 50 ₽ на бумагу. На дату расчётов по покупке НКД составляет 45 ₽. По условиям примера ближайший купон получите вы.

За 100 облигаций заплатите:

• 100 000 ₽ за сами бумаги;

• 4 500 ₽ накопленного купонного дохода.

Всего 104 500 ₽ до комиссии.

Затем эмитент перечислит купон:

100 × 50 ₽ = 5 000 ₽.

Из этой суммы 4 500 ₽ компенсируют НКД, который вы уже заплатили продавцу. На оставшуюся после покупки часть купонного периода приходится 500 ₽.

Если сразу после выплаты продать бумаги за те же 100 000 ₽ при нулевом НКД, расчёт будет таким:

100 000 + 5 000 − 104 500 = 500 ₽ прибыли.

Все цифры условные. Налоги и комиссии не учитываем, цену облигаций считаем неизменной. На практике расходы и изменение цены повлияют на результат.

Стоит ли покупать сразу после купона?

После начала нового купонного периода НКД обычно небольшой. На покупку того же количества бумаг при той же биржевой цене потребуется меньше денег.

Но сам по себе низкий НКД не делает облигацию выгоднее. До следующей полной выплаты придётся ждать почти весь купонный период.

Покупка перед выплатой позволяет быстрее получить деньги на счёт. При этом значительную часть поступления вы заранее оплатили продавцу.

Выбирать момент только по близости купона я бы не стал. Гораздо полезнее сравнить полную сумму вложений и ожидаемые выплаты за свой срок владения.

А если продать до выплаты?

Обычно покупатель заплатит вам накопившийся НКД вместе с ценой облигации. Поэтому держать бумагу до купона только ради получения уже накопленных процентов необязательно.

Однако выручка зависит и от рыночной цены. Если облигация подешевела, полученный НКД может не покрыть убыток от продажи.

Что это меняет в учёте портфеля

Для марафона с регулярными покупками я бы отдельно считал поступившие купоны и финансовый результат.

Сумма выплат показывает, сколько денег пришло на счёт. Чтобы понять, сколько заработано, нужно учесть уплаченный при покупках НКД, расходы и результат по самим бумагам.

Иначе можно купить большой объём перед выплатой, показать рекордный месяц по купонам и принять возврат части вложенных денег за резкий рост дохода.

Вы учитываете уплаченный НКД в своих расчётах или записываете весь полученный купон в прибыль?

#КартавыйИнвестор #МарафонОблигаций #Облигации #НКД

1 комментарий

177

AKTIVATORIYA

🛣 Купон до 19% на три года без оферты: завтра АБЗ‑1 собирает заявки.

Раскладываем премию по цифрам — за что рынок платит.

Во вторник, 10 ноября с 11:00 до 15:00 мск, проходит букбилдинг по выпуску АБЗ‑1 002Р‑08: 1 млрд рублей, купон до 19% годовых с выплатой каждые 30 дней, срок — 3 года (погашение 28.10.2029), цена размещения — 1000 рублей. Ориентир купона — 18,5–19%, расчётная доходность к погашению — до ~20,8%. Размещение — 13 ноября.

Прокомментировать

170

AKTIVATORIYA

🛡 Линкер вернулся: Минфин запускает первый новый ОФЗ‑ИН за три с половиной года.

Что это за бумага и кому она нужна

В пятницу Минфин зарегистрировал пакет на 1,05 трлн рублей: четыре допвыпуска ОФЗ‑ПД на 800 млрд и — внимание — новый выпуск линкера: ОФЗ‑ИН № 52006, объём до 250 млрд, погашение 10 июня 2037 года, купон 2,5% годовых. Аукционы стартуют с 18 ноября.

SU52002RMFS1
+0,29%

Прокомментировать

211

AKTIVATORIYA

💚 📉 На падении каких облигаций можно заработать — и где риск съест всю прибыль.

Завершение субботы — самое время не для сделок, а для разбора: где падение — это недооценка, а где — справедливая цена за реальный риск. Ниже — адекватный срез по бумагам, которые сильнее всего просели на неделе. Цены — пятничные, сегодня торгов нет, к понедельнику всё может сдвинуться.

1 комментарий

581

AKTIVATORIYA

⚖️ Рейтинг до A, бумага на 70,7% — а через несколько дней оферта.

Что делать держателю «Балтийского лизинга»?

$RU000A106EM8

Суббота — время не для срочных сделок, а для разбора механики, которая спасает от дорогих ошибок. Сегодня разберём кейс, где «дёшево» может быть ловушкой.

RU000A106EM8
-1,12%

1 комментарий

492

Life_Investor

Селигдар: разбор облигаций на ноябрь 2026 — что происходит🤔

Сегодня на разборе — облигации ПАО «Селигдар». Это золотодобытчик из Якутии, входит в топ-10 в России по добыче золота.

В начале ноября акции и облигации Селигдара просто рухнули📉 Давайте разбираться, что случилось.

Ну и сразу отмечу, в моём 💼портфеле есть облигации Селигдара, правда на совсем небольшую долю (скрин из сервиса учёта инвестиций прилагаю).

ЧТО СТРЯСЛОСЬ В НАЧАЛЕ НОЯБРЯ😱

5 ноября в инвесторских каналах разлетелась новость: мажоритарным акционерам Селигдара вменили организацию преступного сообщества. Речь о деле о хищении 8,8 млрд рублей у негосударственных пенсионных фондов. Рынок отреагировал мгновенно: акции и облигации рухнули📉

Но вот что важно: сама компания считает эту панику манипуляцией❗️Президент Селигдара Александр Хрущ прямо сказал: «Мы расцениваем происходящие события как манипулятивные».

Возможно, кто то скоро начнёт откупать бумаги на падении и мы увидим их резкий взлёт🤔

📊 ЧТО В ФИНАНСАХ

Начну с хорошего:

✅ Выручка за 9 месяцев 2026 года — 77,1 млрд ₽, плюс 26% год к году.

✅ EBITDA за первое полугодие 2026 года — 20,9 млрд ₽, плюс 80%, маржинальность 50%.

✅ За первое полугодие 2026 года компания вышла в прибыль — 3,39 млрд ₽ против убытка 2,16 млрд годом ранее.

✅ За 9 месяцев 2026 года производство золота выросло на 16% — до 7,13 тонн.

✅ Дополнительно: производство олова в концентрате достигло рекордных 3 121 тонны (+20%), меди — 2 074 тонны (+20%).

Как видим, сам бизнес работает и зарабатывает👍

А теперь плохое:

🔻 Долговая нагрузка остаётся высокой. По итогам первого полугодия 2026 года показатель Net Debt/EBITDA около ~4х. Чистый долг — 154 млрд ₽.

🔻 Покрытие процентов остаётся слабым. В первом полугодии 2026 года — ~1,5х. То есть операционной прибыли едва хватает на обслуживание долга.

🔻 Рейтинг понижен в августе 2026 года: «Эксперт РА» снизило рейтинг Селигдара с ruA+ до ruA со стабильным прогнозом.

🚨 ГЛАВНЫЕ ПРОБЛЕМЫ

1️⃣Проценты съедают прибыль

За первое полугодие 2026 года процентные расходы выросли до 7,1 млрд ₽ против 4,4 млрд годом ранее. Ну тут как у всех😐 Пока ставка ЦБ высокая, кредиты гасить будет трудно.

2️⃣Уголовное дело акционеров

Да, обвинения предъявлены физическим лицам, а не компании. Да, производственные активы не арестованы и компания продолжает работать. Но инвесторы нервничают и распродают бумаги.

3️⃣Денег на счетах практически нет

Компания живёт на кредитах и постоянном рефинансировании. Пока банки дают в долг— всё нормально. Но если ситуация не изменится, могут возникнуть проблемы.

➕ЧТО ХОРОШЕГО

✅ Запасы золота на 30+ лет добычи. Можно не думать о том, что рудники закончатся.

✅ Кредитные линии есть. На конец июня 2026 года у компании было 151 млрд ₽ открытых кредитных лимитов, из которых использовано только 40 млрд. Дефолт по невыплатам маловероятен.

✅ Компания работает в штатном режиме. Производство не останавливалось, золото добывается, выручка растёт. Селигдар подчёркивает: уголовное дело акционеров не имеет отношения к операционной деятельности❗️

📌 Заключение

Ноябрьская паника — классический пример того, как новость вокруг крупных акционеров бьёт по самой компании🤨

Формально Селигдар тут ни при чём и аналитики считают просадку необоснованной. Но рынок есть рынок и паника на нём распространяется быстро.

Что буду делать я с этой облигацией❓

Держать дальше❗️В дефолт не верю, компания продолжает работать и зарабатывать. Но если бы у меня не было этой бумаги в портфеле, то, естественно, не стал бы покупать её сейчас. Всё таки риски присутствуют🤔

А вы что думаете про Селигдар❓Делитесь в комментариях👇

👉 Мой Telegram 👉 Я в MAX

Прокомментировать

491

Alexander_Z_Invest

Недельная дефляция снова с нами

По данным Росстата в РФ с 27 октября по 2 ноября снижение цен составило 0,04% после роста на 0,08% с 20 по 26 октября, на 0,05% с 13 по 19 октября.

При этом следует отметить, что недельная дефляция в РФ фиксируется впервые с конца августа, но тогда она объяснялась сезонным удешевлением плодоовощной продукции, а сейчас вызвана снижением цен на бензин на 2,04%.

Из данных за октябрь и начало ноября этого и прошлого годов следует, что годовая инфляция в РФ на 2 ноября замедлилась до 6,95% с 7,11% на 26 октября (на конец сентября составляла 6,35%).

Также Росстат отмечает, что плодоовощная продукция с 27 октября по 2 ноября подорожала на 1,3%, в том числе огурцы стали дороже на 6,2%, помидоры - на 4,1%, бананы - на 1,0%, снизились цены на сахарный песок - на 1,1% и бензин на 2,04% и дизельное топливо на 0,15%.

Где-то из-за угла стали "выглядывать и подмигивать инвесторам" длинные ОФЗ с фиксированной ставкой, которые держатели массово продавали все последние месяцы и уже списали со счетов.

Напомню, что следующее заседание ЦБ по ключевой ставке назначено на 18 декабря 2026 года. Неужели Центральный Банк готовит инвестору подарок на Новый Год и снизит ключевую ставку прямо "под елочку"?

Прокомментировать

532

AKTIVATORIYA

📉 Купили на первичке под 18% — а на следующий день бумага стоит 99,3%. Куда делась прибыль?

Суббота — самое время не для паники, а для разбора типичной ошибки новичков: покупать любой новый выпуск просто потому, что он «свежий».

На этой неделе картина получилась наглядная. Многие новые выпуски после старта торгов ушли ниже номинала:

Прокомментировать

617

InvestmentsBonds

Инвестиционный календарь: облигации ноября 📈

Ноябрь радует мощным сезоном размещений. Выбор огромный: от сверхнадежных госкомпаний до ВДО с купоном до 24,5%. На рынке правят бал флоатеры и защита от высокой ключевой ставки (КС). Разбираем новинки:

🔥 Айдеко (10 ноября) — Макс риск

Аттракцион щедрости с фиксом 24.50% на 3 года. Цифра гипнотизирует, но рейтинг всего BB-. Это классическое ВДО, объем всего 500 млн ₽, зашит колл-опцион через 2 года. Рискованно, брать только на мелкую «котлету».

💎 Джи-Групп (10 ноября) — Топ-флоатер

Выпуск, который я жду. Премия шикарная: КС + 5.00%. Рейтинг BBB+, известный застройщик. Срок 10 лет, но есть пут-оферта через 3 года. Отличный купон с защитой от инфляции, объем 1 млрд ₽. Присмотрюсь обязательно.

🧱 АБЗ-1 (10 ноября) — Для любителей фиксов

Дают честные 19.00% годовых на 3 года при рейтинге А-. Объем — 1 млрд ₽. Учтите амортизацию (АМОР): тело долга вернут частями, так что свободный кэш придется куда-то перекладывать по ходу дела.

🌾 Нижегородская обл. (10 ноября) — Надежный флоатер

Муниципальная бумага со ставкой КС + 2.50% на 3 года. Для региона с рейтингом А премия в 2.5% к ставке ЦБ — это очень щедро. Выпуск крупный (20 млрд ₽), ликвидность будет отличная. Защитный инструмент топ-уровня.

🏦 СОПФ ДОМ РФ (11 ноября) — Железобетон

Вариант для тех, кто ищет максимальный покой. Рейтинг ААА, ставка КС + 1.70% на 2.5 года. Премия скромная, но эмитент — надежнее некуда, квазигос с объемом 10 млрд ₽. Чисто припарковать крупный кэш.

⚙️ Новые Технологии (12 ноября) — Два в одном

Эмитент (рейтинг А-) выпускает сразу два варианта по 500 млн ₽ на 2 года. На выбор: фикс 18.50% или флоатер КС + 4.50%. Флоатер с такой премией выглядит куда интереснее их же фикса, риски вполне адекватные.

🧪 Фосагро (12 ноября) — Защитный гигант

Еще один тяжеловес с рейтингом ААА. Флоатер КС + 1.20% на 2.9 года (пут-оферта через 1.5 года). Объем — 17 млрд ₽. Премия небольшая, но этот химический гигант перенесет любые штормы в экономике. Для консерваторов.

🌊 Самарская (17 нояб.) и Челябинская (24 нояб.) области

Два крупных региональных флоатера на 3 года с амортизацией. Рейтинги АА и АА- соответственно, объемы по 20–23 млрд ₽. Финальные купоны узнаем ближе к делу, но это классические бумаги «купил и спишь спокойно».

Не является инвестиционной рекомендацией. Всем профита!

#облигации $MOEX

MOEX
-0,05%

Прокомментировать

766

BUFF_INVESTOR

📄Облигации: главное за неделю

▪️Минфин РФ с 18 ноября будет предлагать на аукционах четыре дополнительных выпуска ОФЗ-ПД объемом до 200 млрд рублей каждый и новый выпуск линкеров объемом до 250 млрд рублей. Общий объем выпусков - 1,05 трлн рублей.

▪️НРА понизило кредитный рейтинг МГКЛ до "C|ru|" после технического дефолта по выплате купона облигаций серии 001Р-07. Рейтинг сохранен под наблюдением из-за неопределенности планов компании по урегулированию ситуации. Всего по итогам недели у МГКЛ уже три техдефолта.

▪️Физлица в октябре вложили в облигации на Мосбирже 145,7 млрд рублей, что на 30,8% меньше, чем в сентябре. Общий приток средств частных инвесторов в инструменты фондового рынка сократился на 29,7%, до 166,7 млрд рублей.

▪️ХМАО планирует разместить государственные облигации объемом 30 млрд рублей со сроком обращения до пяти лет. Регион проводит отбор финансовых организаций для организации размещения и обращения бумаг.

▪️"ФосАгро" 12 ноября соберет заявки на дополнительный выпуск облигаций серии БО-02-01 объемом не более 17 млрд рублей. Размер купона - ключевая ставка Банка России плюс 200 б.п.

▪️СОПФ "ДОМ.РФ" предложит инвесторам 11 ноября социальные облигации объемом 10 млрд рублей. Срок обращения - около 2,5 года, ориентир надбавки к ключевой ставке ЦБ - не выше 170 б.п.

▪️"Южуралзолото" разместило облигации в юанях объемом 550 млн. Срок обращения - 1,5 года, ставка ежемесячного купона - 9,7% годовых.

▪️Нижегородская и Челябинская области готовятся выйти на долговой рынок с 3-летними выпусками объемом до 20 млрд рублей. Букбилдинг намечен на 10 и 24 ноября соответственно.

#облигации #инвестиции #главноезанеделю

@BUFF_INVESTOR

1 комментарий

603

Andrey_Hohrin

Обновление кредитных рейтингов в ВДО и розничных облигациях

🔴ПАО Кокс
АКРА понизило кредитный рейтинг ПАО Кокс до уровня BBB-(RU), изменив прогноз с «Негативного» на «Стабильный». Ранее у компании действовал рейтинг на уровне BBB+(RU) с «Негативным» прогнозом

🔴АО Полипласт
НКР снизило кредитный рейтинг АО Полипласт с A.ru до BBB+.ru и изменило прогноз по кредитному рейтингу со стабильного на «рейтинг на пересмотре с возможностью понижения». Ранее у компании действовал рейтинг на уровне A.ru со стабильным прогнозом

⚪️ООО АГРОКЛУБ
АКРА подтвердило кредитный рейтинг ООО АГРОКЛУБ на уровне B+(RU), изменив прогноз со «Стабильного» на «Негативный». Ранее у компании действовал рейтинг на уровне B+(RU) со «Стабильным» прогнозом

⚪️АО Патриот Групп
НКР присвоило АО Патриот Групп кредитный рейтинг BB+.ru с неопределённым прогнозом. Кредитный рейтинг присваивается впервые

Присвоение кредитного рейтинга на уровне BB+.ru обусловлено тем, что компания создана в результате реорганизации ООО Патриот Групп в форме преобразования и является полноценной правопреемницей последнего. Оценка собственной кредитоспособности ООО Патриот Групп находилась на уровне bb+.ru, кредитный рейтинг – BB+.ru с неопределённым прогнозом.

⚪️АО Уральская Сталь
АКРА присвоило статус «Под наблюдением» кредитному рейтингу АО Уральская Сталь. Кредитный рейтинг продолжает действовать на уровне BB-(RU), прогноз «Стабильный»

⚪️ПАО МГКЛ
НРА присвоило статус «под наблюдением» кредитному рейтингу ПАО МГКЛ на срок не более 3 (трех) месяцев. Кредитный рейтинг продолжает действовать на уровне BB|ru|, прогноз «стабильный»

⚪️ООО МФК СОВКОМ ЭКСПРЕСС
Эксперт РА отозвал без подтверждения рейтинг кредитоспособности ООО МФК СОВКОМ ЭКСПРЕСС и прогноз по кредитному рейтингу в связи с истечением срока действия договора и отсутствием достаточной информации для применения методологии. Ранее у компании действовал рейтинг на уровне ruA+ со стабильным прогнозом

🔴ООО Балтийский лизинг
Эксперт РА понизил рейтинг кредитоспособности ООО Балтийский лизинг до уровня ruA, изменил прогноз по рейтингу со стабильного на развивающийся и установил статус «под наблюдением». Ранее у компании действовал рейтинг на уровне ruAA- со стабильным прогнозом

#рейтинги #дайджест

1 комментарий

839

Nikolay_Eremeev

Держать нельзя продать: где поставить запятую в золотой позиции

Коллеги, как всегда по пятницам разбираем Ваши вопросы. Сегодня поговорим про золото и расставим знаки препинания расчётом, а не нервами 👇

📎Что сломалось
Не золото, а цена денег. С январского рекорда около 5600 унцияпотеряла~28%,до~4 050. ФРС во главе с Уоршем в сентябре впервые с 2023 года повысила ставку, рынок закладывает ~65% на ещё одно повышение в декабре. Дорогая нефть подогревает инфляцию, а металл без купона проигрывает долларовому кэшу. Плюс маржин-коллы на распродаже акций: тихая гавань в шторм тоже качается.

📎Что не сломалось: центробанки в III квартале купили 321 т (+42% г/г), за девять месяцев — 675 т. Эти покупатели на просадках не паникуют — они на них закупаются.

Бывает ли «надолго»? Бывает: в 2011–2015 гг. золото дешевело четыре года и потеряло ~45%. Но тогда ФРС сворачивала QE, а центробанки покупали почти вдвое меньше. Триггер сегодня похож, покупатель — другой.

📎Рубль — второй мотор
GLDRUB — это золото в долларах, умноженное на курс. Летом рубль сделал для держателей больше самого металла: с июня по начало сентября грамм подорожал на 24%, из них ~20 п.п. дало ослабление рубля. Осенью оба мотора развернулись. Сейчас ~10 700 ₽/г — минус 7–8% к вашей средней (30 октября было около −14%).

Безубыточность 11 600 ₽/г:
• при 81,7 ₽/$ (сейчас) — золото по $4 420 (+9%);
• при 85,3 (макроопрос ЦБ на IV кв.) — $4 230 (+4%);
• при 87,4 (ориентир Минэка на 2027 год) — $4 130 (+2%).
Оговорка: в 2024-м Минэк ждал к 2026-му около 100 ₽/$. Рубль этот прогноз, похоже, не читал.

📎Сценарии на 12–18 месяцев

🔴 3500 и 80₽/ (ФРС давит и в 2027-м) → ~9 000 ₽/г, −22% к средней.

🟡 4300–4500 и 85–87₽/ → 11 750–12 600 ₽/г: ноль или плюс.

🟢 5200 и 90₽/ → ~15 000 ₽/г.

Банки на 2027-й рисуют $4,9–5,4 тыс., но Goldman 5 ноября срезал цель на конец 2026-го до $4 150. Прогнозы банков — как зеркало заднего вида: отлично показывают пройденный путь.

📎Главный риск — не цена, а доля
Треть портфеля в металле — уже не страховка, а ставка. Золото пять тысяч лет не платит купон, а рубль сегодня платит 14%: полтора года ожидания — ~20% упущенного дохода на эту треть. Логика (не ИИР): вернуть золото к 10–15% портфеля в 2–3 шага на отскоках. Пересмотр — если к весне ФРС продолжит повышать ставку, а центробанки сбавят покупки.

📎Золото с купоном: идея верная, момент — нет
Облигационер спросит о «золотых» бондах «Селигдара»: номинал в граммах, купон 5,5% годовых, выплаты в рублях. В обращении GOLD01 (03.2028), GOLD03 (09.2029) и амортизируемый GOLD02 (01.2030). Сегмент по сути монопольный: около 3,3 т «бумажного» золота у одного эмитента.

На бумаге — подарок. Грамм в облигации продают на 10–13% дешевле металла, доходность GOLD01 «в граммах» — 12–16% годовых. Перекладка 1 г GLDRUB в GOLD01 опустила бы безубыточность по средней с 11 600 до ~9 300–9 600 ₽/г к погашению (до налогов).

Но у подарка юридический хвост — тот, что мы разбирали вчера: обвинение акционерам по ст. 210 УК, сообщения об аресте 64% акций, риск смены собственника. 6 ноября GOLD01 подешевел с 92,2% до 88,3% номинала — догнал рублёвые выпуски с опозданием на день. Все три гасятся в 2028–2030 гг., а длинный долг «Селигдара» сейчас — ставка на исход дела, а не на металл. Плюс у банков есть поручительства «дочек», у облигаций — нет.

Менять страх просадки на юридический риск — так себе хедж. Пока «золотые» бонды — в листе ожидания. Вернёмся к ним, если дело не перекинется на саму компанию, ноябрьские купоны придут вовремя, а чистый долг за 9 месяцев не превысит 170 млрд ₽. Тогда сужение дисконта станет третьим мотором.

Итог

Продать всё у годового минимума — зафиксировать не убыток, а испуг. Держать треть «до победы» — игнорировать 14% в рублях. Моя пунктуация: держать — да, но не треть; продавать — да, но не всё и не одним кликом.

Все обзорные облигаций доступы в моем ТГ-канале и МАКС и ДЗЕН

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Прокомментировать

731

Platan

🏗 АБЗ-1 002Р-08: дорожник из Петербурга снова за деньгами

Если вы хоть раз стояли в питерской пробке из-за ремонта дороги, есть шанс, что асфальт там клал именно он. Завод основан в 1932 году, делает до 1,7 млн тонн асфальтобетона в год, а в дорожном строительстве Петербурга и области занимает около 28% рынка. 10 ноября АБЗ-1 собирает заявки на очередной трёхлетний выпуск.

🏭 Кто это

▪️ Два бизнеса: асфальтовый завод и строительные компании группы («АБЗ-Дорстрой», «Экодор», «ДСК АБЗ-Дорстрой»)

▪️ Больше 90% выручки за 2025 год дала стройка

▪️ Заказчики: городские и областные власти Петербурга и Ленобласти, плюс концессионер трамвая «Купчино — Шушары — Славянка», где группа генподрядчик

▪️ Портфель заказов на конец 2025 года в три с лишним раза больше годовой выручки дорожного направления

▪️ Сезонность: с декабря по апрель завод в основном обслуживает оборудование

⭐ Рейтинги

▪️ ruA- от «Эксперт РА» (сентябрь 2026), прогноз стабильный

▪️ A-.ru от НКР (ноябрь 2025), прогноз стабильный, пересмотр ожидается до 21 ноября

📋 Параметры выпуска

▪️ Объём: 1 млрд ₽, номинал 1 000 ₽

▪️ Ориентир купона: 18,5–19% годовых, выплата раз в 30 дней

▪️ Срок: 3 года, без оферты на досрочный выкуп

▪️ Амортизация: по 12,5% номинала в даты 29–36-го купонов, то есть с апреля 2029 года

▪️ Оферта при неплатеже: «Балтийский проект» (холдинг) и «АБЗ-Дорстрой» (операционная компания)

▪️ Доходность к погашению при купоне 19%: около 20,7%

📅 Даты

▪️ Сбор заявок: 10 ноября

▪️ Размещение: 13 ноября

🧮 Что в кармане

При купоне 19% одна облигация приносит около 15,6 ₽ каждые 30 дней. За три года выходит примерно 507 ₽ купонов до налога и около 442 ₽ после НДФЛ.

✅ Плюсы

▪️ Оферта холдинга и операционной компании

▪️ Чистая история: три выпуска 001Р в 2026 году погашены полностью

▪️ Сильная позиция в дорожном строительстве региона и большой портфель заказов

▪️ Ежемесячный купон и рейтинг категории А

⚠️ Риски

▪️ Запас авансов сверх невыставленных работ упал до 1,6 млрд ₽ против 11,9 млрд годом ранее

▪️ Чистый долг/EBITDA около 2,9, покрытие процентов 1,5х

▪️ Около 3,85 млрд ₽ вложено в концессионера трамвая, это 79% капитала группы. Проценты по займу деньгами почти не приходят

▪️ Пик погашений облигаций в 2028 году: 7,85 млрд ₽

▪️ Зависимость от бюджетов: Петербург урезает расходы 2026 года, ремонт дорог тоже

▪️ Небольшой объём выпуска, ликвидность может быть слабой

🎯 Вывод

Бумага для тех, кто готов три года держать A- ради высокого ежемесячного купона и следить за отчётностью: авансами, долгом и трамваем. Если нужна ликвидность и спокойный сон, смотрите в сторону рейтинга повыше. Главный вопрос выпуска: хватит ли оферты холдинга, если стройка упрётся в бюджетные деньги.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

#облигации #АБЗ1 #первичноеразмещение #ВДО #доходность

1 комментарий

875

Andrey_Hohrin

Итоги первичных размещений ВДО и некоторых розничных выпусков на 6 ноября 2026 г.

#первичка #вдо

Прокомментировать

880

KDvindky

МГКЛ отцепляет работающие активы. Что останется держателям облигаций

МГКЛ отцепляет прибыльные активы

На днях ПАО МГКЛ перестало быть учредителем ООО «Лот-Золото НДС». Теперь её контролирует Потехина Мария Сергеевна — финансовый директор МГКЛ (не исключаю, что уже бывший).

Она же с 29 октября стала и генеральным директором «Лот-Золото НДС» вместо Андрея Жирных (экс-учредитель компании и член СД МГКЛ).

В ПАО МГКЛ «Лот-Золото НДС» занималось оптовым направлением. За 2025 год его выручка составила 26 млрд рублей (81% от всего результата ПАО), чистая прибыль — 152 млн рублей.

Против «Лот-Золото НДС» не вводилась блокировка счетов и не рассматривались дела о банкротстве.

То есть это, на самом деле, работающая и зарабатывающая компания. Да, её прибыли не хватило бы на покрытие обязательств по облигациям. Однако мы видим, что в ходе подобной «реорганизации» из-под ПАО МГКЛ выводят остатки хоть как-то работающих активов.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Не забываем ставить лайк :)

Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить!

$MGKL

MGKL
+2,79%

1 комментарий

1.7K

lelik_invest

💸 Пять выпусков в портфель: высокие купоны, ВДО и крепкие рейтинги.

Где доходность выше, а где рейтинг крепче?

Продолжаю пополнять облигационную часть портфеля, в этот раз выбрала пять выпусков из четырёх отраслей: девелопмент, коллекторские услуги, горнодобыча и транспорт.

В подборке есть и ВДО с купоном 25%, и бумаги с рейтингом AA, и выпуск с плавающей ставкой, доходность к погашению достигает почти 30%, но за каждой ставкой стоят свои условия и риски. Смотрела не только на размер купона, но и на цену покупки, рейтинг, срок до погашения и структуру выплат.

🍀 $RU000A10FMQ8 ГЛОРАКС 002Р-01

🔸 Рейтинг: BBB+

🔸 Ставка купона: 19,50%

🔸 Выплаты: 12 раз в год

🔸 Погашение: 21.12.2029

🔸 Цена: 900,10 ₽

🔸 Доходность YTM / EY: 26,95%

🔸 Сектор: Девелопмент

✔️ Почему взяла: Купила ниже номинала: купон, доходность к погашению около 27%, BBB+ для девелопера норм.

✔️ Стратегия: Ежемесячный купон; подходит для держания до погашения.

✔️ Нюансы: Срок больше трёх лет: цена чувствительна к ставкам, купон поддерживает денежный поток, сегодня хорошо пролили.

✔️ Риски: Девелопмент зависит от стоимости финансирования и спроса на недвижимость; BBB+ не защищает от просадки цены.

🍀 $RU000A10DLC5 ООО АСВ БО-04-001P

🔸 Рейтинг: BB+

🔸 Ставка купона: 25,00%

🔸 Выплаты: 12 раз в год

🔸 Погашение: 10.11.2028

🔸 Цена: 965 ₽

🔸 Доходность YTM / EY: 29,56%

🔸 Сектор: Коллекторские услуги

✔️ Почему взяла: Самый высокий купон; цена ниже номинала даёт доходность почти 30%, но рейтинг BB+ спекулятивный.

✔️ Стратегия: Двухлетний срок и ежемесячные выплаты дают денежный поток до погашения.

✔️ Нюансы: Только для квалифицированных инвесторов; срок около двух лет упрощает расчёт.

✔️ Риски: Коллекторский бизнес зависит от регулирования; при BB+ риск ухудшения финансового положения выше.

🍀 $RU000A10C5L7 Селигдар 001Р-04

🔸 Рейтинг: A

🔸 Ставка купона: 19,00%

🔸 Выплаты: 12 раз в год

🔸 Погашение: 08.01.2028

🔸 Цена: 900,2 ₽

🔸 Доходность YTM / EY: 29,52%

🔸 Сектор: Горнодобыча

✔️ Почему взяла: Рейтинг A и срок около года; купон 19% при цене ниже номинала даёт доходность около 22,5%.

✔️ Стратегия: Горизонт около года удобен как альтернатива депозиту с ежемесячным купоном.

✔️ Нюансы: Ждать погашения недолго, поэтому основную часть дохода даст купон.

✔️ Риски: Горнодобыча зависит от цен на сырьё; рейтинг A ниже AAA, поэтому кредитный риск остаётся.

🍀 $RU000A10FZ16 ДелоПортс ООО БО 001P-05

🔸 Рейтинг: AA-

🔸 Ставка купона: 17,05%

🔸 Выплаты: 12 раз в год

🔸 Погашение: 12.08.2029

🔸 Доходность YTM / EY: 18,12%

🔸 Сектор: Транспортные услуги

✔️ Почему взяла: Самый высокий рейтинг в подборке: доходность около 18% при AA, зато риск дефолта ниже.

✔️ Стратегия: Высокий рейтинг и срок около трёх лет дают стабильный денежный поток, а купоны можно реинвестировать.

✔️ Нюансы: Срок почти три года, поэтому цена реагирует на ставки даже при крепком рейтинге, сработала заявка вблизи номинала.

✔️ Риски: Транспорт зависит от грузооборота и ограничений; даже при AA выручка может упасть.

🍀 $RU000A10D3X6 Селигдар 001Р-07

🔸 Рейтинг: A

🔸 Ставка купона: ΣКС + 4,5%, плавающий

🔸 Выплаты: 12 раз в год

🔸 Погашение: 05.10.2027

🔸 Цена: 901 ₽

🔸 Доходность YTM / EY: 32,70%

🔸 Сектор: Горнодобыча

✔️ Почему взяла: Короткий выпуск меньше чем на год; цена ниже номинала и спред к ключевой ставке дают хорошую доходность.

✔️ Стратегия: Плавающий купон и короткий срок удобны для временного размещения денег.

✔️ Нюансы: Купон пересчитывается от ключевой ставки плюс 4,5%, поэтому доходность не фиксирована.

✔️ Риски: При снижении ключевой ставки купон уменьшится; горнодобывающий бизнес добавляет сырьевой риск.

🍀 Итог

Пять выпусков: купоны от 17,05% до 25%, доходности от 17,92% до 32,7%, отрасли: девелопмент, коллекторы, горнодобыча и транспорт.

➕ Что мне нравится: Ежемесячные выплаты, разброс доходности и крепкие рейтинги рядом с ВДО.

✔️ На что обращаю внимание: Две бумаги Селигдара в одной отрасли и допуск для квалов у АСВ; концентрация риска важнее ставки.

✔️ Мой подход: Смотрю на доходность вместе с рейтингом, сроком и структурой купона, а оферты, амортизацию и диверсификацию учитываю.

➖ Главный риск: Высокая доходность не гарантирует результат, купон платят, пока эмитент обслуживает долг, а цена может измениться до погашения.

Собираю денежный поток от купонов и реинвестирую.

Не ИИР. Делюсь собственными покупками, а не индивидуальными инвестиционными рекомендациями.

✅️ Еще больше полезной информации можно найти

в моем МАКС канале или Telegram канале

2 комментария

670

NFK-Savings

Компания

Компания «НФК-Структурные инвестиции» выплатила купон по 10-му выпуску облигаций

6 ноября 2026 года АО «НФК-СИ» выплатило первый купон по десятому выпуску облигаций (4-10-10707-P-001P). Купонный доход первого купона на одну облигацию составил 23,42 руб., исходя из купонной ставки 28,5% годовых.

Выплаты по облигациям АО «НФК-СИ» могут производиться как на брокерский счет инвестора, так и на его банковский счет без посредничества брокеров и депозитариев. Эмитент является налоговым агентом и самостоятельно удерживает НДФЛ.

Раскрытие информации

Не является публичной офертой. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Прокомментировать

661

Milka1992

Популярный пост

💡Важное по облигациям. Серии, где был один технический дефолт.

#облиги_milka1992

🐮Интересная и горячая рубрика запущена в канале: BOND_Milka1992_BOND , не пропустите, ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ! 🔥

🟣 Брусника 002Р-04

$RU000A10C8F3

• Цена 845,1 рублей.

• Номинал 1000 рублей

Был технический дефолт 07.11.2025

• Объем размещения 7,5 млрд рублей

• Кредитный рейтинг: ruА-

🟣 КЛВЗ Кристалл 001P-02

$RU000A10AZG2

• Цена 669 рублей.

• Номинал 1000 рублей

Был технический дефолт 25.06.2026

• Объем размещения 350 млн рублей.

• Кредитный рейтинг: ruВВ-

🟣 ВЗВТ-01

$RU000A10A7A8

• Цена 480 рублей.

• Номинал 1000 рублей

Трижды был технический дефолт: 17.06.2026, 01.09.2026, 21.09.2026

• Объем размещения 100 млн рублей

• Кредитный рейтинг: ruCC

🟣 Идель Нефтемаш 001Р-01

$RU000A10EYT0

• Цена 385 рублей.

• Номинал 1000 рублей.

Был технический дефолт 09.10.2026

• Объем размещения 250 млн рублей.

• Кредитный рейтинг: ruСС.

🟣 ГК Самолет БО-П06

$RU000A100QA0

• Цена 532 рублей

• Номинал 1000 рублей.

Тут все непонятно, пока не узнаем деталей реструктуризацию.

• Объем размещения 500 млн рублей

• Кредитный рейтинг: ruВВВ

🐮 Понравился пост - поддержите лайком, комментарием, мне приятная любая ваша обратная реакция. И я так вижу, что вы меня читаете 🤗

❗️ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ ❗️

Больше полезных постов в моем основном канале.

13 комментариев

NOVOCTU_RU

Популярный пост

📈 «Облигации на блоге»: Неделя 8. Добавил три новых выпуска!

Продолжаю свою рубрику, в рамках которой собираю открытый портфель из облигаций. Пополняю его за счет части доходов от блога, поэтому и название такое 😃.

Первая цель: перекрыть разницу в зарплате из-за того, что я ушел с предыдущей должности — выйти на пассивный доход 5 000 ₽ в месяц (60 000 ₽ в год). Дальше буду масштабировать.

📊 А что там с портфелем?

· Текущая доходность портфеля: 17,54%

· Доходность на вложенный капитал: 17,31%

· Купонами портфель уже приносит 8 396 рублей — это 14% от первой цели.

Добавление ОФЗ в портфель немного снизило общую доходность, но она все равно опережает фонды денежного рынка. Правда, и рисков в облигациях больше. Одни только дефолты чего стоят (ЕвроТранс, МГКЛ и т.д.).

На рассмотрении было 3 облигации. Вот что я решил:

1️⃣ Селектел 001Р-08R (RU000A10FMY2)

Провайдер облачной инфраструктуры и услуг дата-центров.

· Купон: 16% (ежемесячно) | Доходность к погашению: 16,92%

· Рейтинг: A+.ru | Погашение: 27.06.2029

· Долг/EBITDA: 2,10×

· За: Рост выручки на 14%, положительная прибыль.

· Против: Крупные капзатраты и рост долговой нагрузки.

2️⃣ Фабрика ПО 001Р-01 (RU000A10FX18)

Группа fabricaONE.AI (разработка ПО с применением ИИ).

· Купон: 17,25% (ежемесячно) | Доходность к погашению: 19,91%

· Рейтинг: A−(RU) | Погашение: 10.08.2028

· Долг/EBITDA: 1,09×

· За: Рост выручки на 15,5%, улучшение рентабельности.

· Против: Сохраняется чистый убыток, многое зависит от второго полугодия.

3️⃣ НоваБев Групп 004Р-01 (RU000A10G940)

Производитель алкоголя и владелец сети «ВинЛаб».

· Купон: 16,25% (ежемесячно) | Доходность к погашению: 16,20%

· Рейтинг: ruAA− | Погашение: 16.09.2029

· Долг/EBITDA: 2,1×

· За: Рост выручки и EBITDA, своя розница.

· Против: Прибыль упала на 38%, после амортизации купон в рублях уменьшится.

✅ В итоге добавил в портфель по 3 штуки каждого выпуска:

· Селектел 001Р-08R

· Фабрика ПО 001Р-01

· НоваБев Групп 004Р-01

О том, на какие показатели нужно смотреть перед покупкой облигаций, чтобы минимизировать риск дефолта, я рассказывал в отдельном посте (ссылка).

А вы как оцениваете эти выпуски? Держите что-то из этого в своем портфеле, или обходите стороной? Делитесь мнением в комментариях 👇

🚫 Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

#облигации #инвестиции #пассивныйдоход #портфель #купон #финансы #рынок #брокер #дивиденды #бизнес

4 комментария

703

Немного пополнил портфель

Больше от автора

МАКСИМАЛЬНО УДОБНО

Портфель почти 10 000 ₽

Купоны привет

Рекомендации

Получили 5 000 ₽ купонами. Заработали только 500 ₽. Где остальные?

🛣 Купон до 19% на три года без оферты: завтра АБЗ‑1 собирает заявки.

🛡 Линкер вернулся: Минфин запускает первый новый ОФЗ‑ИН за три с половиной года.

💚 📉 На падении каких облигаций можно заработать — и где риск съест всю прибыль.

⚖️ Рейтинг до A, бумага на 70,7% — а через несколько дней оферта.

Селигдар: разбор облигаций на ноябрь 2026 — что происходит🤔

Недельная дефляция снова с нами

📉 Купили на первичке под 18% — а на следующий день бумага стоит 99,3%. Куда делась прибыль?

📄Облигации: главное за неделю

Обновление кредитных рейтингов в ВДО и розничных облигациях

Держать нельзя продать: где поставить запятую в золотой позиции

Итоги первичных размещений ВДО и некоторых розничных выпусков на 6 ноября 2026 г.

МГКЛ отцепляет работающие активы. Что останется держателям облигаций

💸 Пять выпусков в портфель: высокие купоны, ВДО и крепкие рейтинги.

Компания «НФК-Структурные инвестиции» выплатила купон по 10-му выпуску облигаций

💡Важное по облигациям. Серии, где был один технический дефолт.

📈 «Облигации на блоге»: Неделя 8. Добавил три новых выпуска!

Больше от автора

МАКСИМАЛЬНО УДОБНО

Портфель почти 10 000 ₽

Купоны привет

Рекомендации

Получили 5 000 ₽ купонами. Заработали только 500 ₽. Где остальные?

🛣 Купон до 19% на три года без оферты: завтра АБЗ‑1 собирает заявки.

🛡 Линкер вернулся: Минфин запускает первый новый ОФЗ‑ИН за три с половиной года.

💚 📉 На падении каких облигаций можно заработать — и где риск съест всю прибыль.

⚖️ Рейтинг до A, бумага на 70,7% — а через несколько дней оферта.

Селигдар: разбор облигаций на ноябрь 2026 — что происходит🤔

Недельная дефляция снова с нами

📉 Купили на первичке под 18% — а на следующий день бумага стоит 99,3%. Куда делась прибыль?

📄Облигации: главное за неделю

Обновление кредитных рейтингов в ВДО и розничных облигациях

Держать нельзя продать: где поставить запятую в золотой позиции

Итоги первичных размещений ВДО и некоторых розничных выпусков на 6 ноября 2026 г.

МГКЛ отцепляет работающие активы. Что останется держателям облигаций

💸 Пять выпусков в портфель: высокие купоны, ВДО и крепкие рейтинги.

Компания «НФК-Структурные инвестиции» выплатила купон по 10-му выпуску облигаций

💡Важное по облигациям. Серии, где был один технический дефолт.

📈 «Облигации на блоге»: Неделя 8. Добавил три новых выпуска!