📈 «Облигации на блоге»: Неделя 8. Добавил три новых выпуска!
Продолжаю свою рубрику, в рамках которой собираю открытый портфель из облигаций. Пополняю его за счет части доходов от блога, поэтому и название такое 😃.
Первая цель: перекрыть разницу в зарплате из-за того, что я ушел с предыдущей должности — выйти на пассивный доход 5 000 ₽ в месяц (60 000 ₽ в год). Дальше буду масштабировать.
📊 А что там с портфелем?
· Текущая доходность портфеля: 17,54%
· Доходность на вложенный капитал: 17,31%
· Купонами портфель уже приносит 8 396 рублей — это 14% от первой цели.
Добавление ОФЗ в портфель немного снизило общую доходность, но она все равно опережает фонды денежного рынка. Правда, и рисков в облигациях больше. Одни только дефолты чего стоят (ЕвроТранс, МГКЛ и т.д.).
На рассмотрении было 3 облигации. Вот что я решил:
1️⃣ Селектел 001Р-08R (RU000A10FMY2)
Провайдер облачной инфраструктуры и услуг дата-центров.
· Купон: 16% (ежемесячно) | Доходность к погашению: 16,92%
· Рейтинг: A+.ru | Погашение: 27.06.2029
· Долг/EBITDA: 2,10×
· За: Рост выручки на 14%, положительная прибыль.
· Против: Крупные капзатраты и рост долговой нагрузки.
2️⃣ Фабрика ПО 001Р-01 (RU000A10FX18)
Группа fabricaONE.AI (разработка ПО с применением ИИ).
· Купон: 17,25% (ежемесячно) | Доходность к погашению: 19,91%
· Рейтинг: A−(RU) | Погашение: 10.08.2028
· Долг/EBITDA: 1,09×
· За: Рост выручки на 15,5%, улучшение рентабельности.
· Против: Сохраняется чистый убыток, многое зависит от второго полугодия.
3️⃣ НоваБев Групп 004Р-01 (RU000A10G940)
Производитель алкоголя и владелец сети «ВинЛаб».
· Купон: 16,25% (ежемесячно) | Доходность к погашению: 16,20%
· Рейтинг: ruAA− | Погашение: 16.09.2029
· Долг/EBITDA: 2,1×
· За: Рост выручки и EBITDA, своя розница.
· Против: Прибыль упала на 38%, после амортизации купон в рублях уменьшится.
✅ В итоге добавил в портфель по 3 штуки каждого выпуска:
· Селектел 001Р-08R
· Фабрика ПО 001Р-01
· НоваБев Групп 004Р-01
О том, на какие показатели нужно смотреть перед покупкой облигаций, чтобы минимизировать риск дефолта, я рассказывал в отдельном посте (ссылка).
А вы как оцениваете эти выпуски? Держите что-то из этого в своем портфеле, или обходите стороной? Делитесь мнением в комментариях 👇
🚫 Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
#облигации #инвестиции #пассивныйдоход #портфель #купон #финансы #рынок #брокер #дивиденды #бизнес
