Alexander_Z_Invest
Добрый вечер, дорогой инвестор!
Ноябрь перевалил через экватор, до календарной зимы осталась одна неделя, но погода уже не напоминает осеннюю. Меняются не только времена года, но и направление ветра в геополитике. Вдруг откуда ни возьмись из-за рукава пиджака Трампа, как кролик из шапки фокусника, появился новый «мирный план» по военному конфликту, который заставил инвесторов забыть про волнения вокруг санкций, наложенных на Лукойл.
Подводим итоги недели:
После публикации пунктов «мирного плана» Трампа российский рынок, как будто получил укол адреналина, и вырос по итогам неделе более чем на 6%.
Главным событием недели стало IPO ДОМ. РФ, которое прошло по цене 1750 р. на акцию. По результатам компания привлекла 25 млрд. рублей. Стоимость акций после выхода на биржу сначала пошла вверх на 1,7%, но затем опустилась ниже цены размещения.
За неделю потребительские цены выросли на 0,11% после роста на 0,09% с 6 по 10 ноября
Индекс RGBI по итогам недели повысился с 117,5 п. до уровня 117,9 п., облигации скромно отреагировали на геополитический позитив. Максимальная доходность длинных ОФЗ составляет 14,6%, коротких с погашением через год выросла до 13,3%.
Купоны продолжают поступать в портфель, практически ежедневно увеличивая его стоимость. Купонный денежный потокпостоянно растет из недели в неделю и этот процесс не остановить.
На неделе были докуплены новые облигации в портфель, а также увеличены доли существующих.
За неделю выплатили купоны следующие эмитенты:
ВсеИнструменты.ру 001Р-01 RU000A107GJ7 - 48,57р
Селигдар 001P-06 RU000A10D3S6 - 15,21р
Селигдар 001P-07 RU000A10D3X6 - 35,02р
ГТЛК 002P-10 RU000A10CR50 - 15,78р
Магнит БО-004P-06 RU000A1090K0 - 29,58р
Балтийский лизинг БО-П11 RU000A108P46 - 15,97р
ВсеИнструменты.ру 001Р-04 RU000A10AXP8 - 19,73р
УЛК 001P-01 RU000A10BTT6 - 40,28р
Норникель 001P-07 RU000A1083A6 - 45,12р
КАМАЗ БО-П15 RU000A10BU31 - 14,79р
Новабев БО-П06 RU000A108CA3 - 24,5р
Россети 1P-08R RU000A105VQ5 - 144,36р
РЖД БО 001P-28R RU000A106ZL5 - 76,75р
Эталон 002P-01 RU000A105VU7 - 68,32р
Металлоинвест 001P-09 RU000A10AFX9- 31,54р
Сэтл Групп 002P-03 RU000A1084B2 - 50,96р
Газпром Нефть 003P-10R RU000A107UW1 - 59,24р
ГТЛК 002P-03 RU000A107TT9 - 202,44р
КАМАЗ БО-П13 RU000А109VM6 - 15,18р
Селигдар 001P-04 RU000A10C5L7 - 46,86р
ОФЗ 26225 SU26225RMFS1 - 108,45р
Система 001P-30 RU000A108GN7 - 96,94р
Куплены облигации:
Инарктика 002P-05 RU000A10DHV3
ДельтаЛизинг 001P-03 RU000A10DHT7
Эталон Финанс 002P-04 RU000A10DA74
А101 БО-001P-01 RU000A108KU4
Проданы облигации:
ОФЗ 29009 SU29009RMFS6
Текущая стоимость портфеля - 408 347,21 ₽
Ежегодный купонный доход - 61 981,08 ₽
Ежемесячный доход - 5165 ₽
Еженедельный доход - 1 191,9 ₽
Цель проекта доход в месяц: 100 000₽
5000₽ - выполнена
6000₽ - в работе
«Эксперт РА» понизило рейтинг кредитоспособности ООО «Элит Строй» ( «ГК Страна Девелопмент») до уровня ruВВВ-, прогноз по рейтингу - стабильный. Ранее у компании действовал рейтинг на уровне ruBBB со стабильным прогнозом.
АКРА повысила кредитный рейтинг компании А101 с A до А+ с прогнозом "стабильный" по причине улучшения оценки диверсификации проектов, корпоративного управления и свободного денежного потока (FCF) на фоне очень низкой долговой нагрузки.
На фоне повышения рейтинга и с целью диверсификации портфеля по эмитентам добавил облигации А101 БО-001Р-01 в портфель Купонная зарплата. У облигации ежемесячный купон 17%, текущая цена 102,1%.
Не является ИИР
Облигации Эталон Финанс 002P-04 стали доступны для покупки после размещения 21 ноября.
Напомню параметры размещения ЭталонФ-002P-04
ISIN: RU000A10DA74
Рейтинг: А- (прогноз «Стабильный» от Эксперт РА)
Купон: 20.00% (ежемесячный)
Срок обращения: 2 года
Амортизация: нет
Оферта: нет
Текущая цена: 1007 ₽
Для квалифицированных инвесторов: нет
После размещения добавил облигации ЭталонФ-002P-04 в портфель Купонная зарплата.
Простой способ посчитать доходность облигации YMT с помощью Excel от аналитиков Альфа-Инвестиции
Это может понадобиться для оценки теоретической доходности флоатера, а также для оценки доходности по новой облигации на первичном размещении для разных значений купонной ставки.
Расчёт можно производить в Excel с помощью функции ЧИСТВНДОХ(). В качестве аргументов этой функции передаётся два массива: массив платежей, которые инвестор получит по облигации, и массив дат, в которые эти платежи будут получены.
Размеры массивов должны совпадать. Первый платёж должен быть отрицательным и равен той сумме, которую инвестор заплатит за облигацию. В том числе она должна включать НКД. Датой первого платежа будет дата, в которую инвестор планирует приобрести облигацию.
Как сообщает издание Frank Media, объем предложения на IPO госкорпорации Дом.pф составил 25 млрд рублей. Сверх этой суммы для обеспечения механизма стабилизации компания разместила акции на 2 млрд рублей.
Рыночная капитализация на момент начала торгов составит 315 млрд рублей.
Размещение прошло по верхней границе ценового диапазона в 1 750 рублей за акцию. На IPO госкорпорация получила более 40 заявок от институциональных инвесторов и более 50 тысяч заявок от розничных инвесторов.
По итогам IPO доля размещенных акций Дом.pф составляет 10,1% от увеличенного акционерного капитала. При этом доля Российской Федерации в капитале госкорпорации составит 89,9%.
Старт торгов акциями начался 20 ноября в 16-00. На Московской бирже акции торгуются под тикером DOMRF. Вначале торгов акции показывали небольшой рост около 1,5%, к концу торговой сессии опустились до цены своего размещения.
Участвовали в размещении акций Дом.рф? Какой процент от вашей заявки был удовлетворен?
По данным Росстата с 11 по 17 ноября потребительские цены выросли на 0,11% после роста на 0,09% с 6 по 10 ноября и 0,11% с 28 октября по 5 ноября.
С начала месяца цены к 17 ноября выросли на 0,26%, с начала года - на 5,08%.
Из данных за 17 дней ноября этого и прошлого годов следует, что годовая инфляция в стране на 17 ноября замедлилась до 7,20% с 7,47% на 10 ноября
Портфель облигаций Купонная зарплата взял очередной рубеж на этот раз это отметка 400 тысяч рублей и продолжает расти благодаря ежедневным пополнениям и купонным выплатам
Постоянный купонный доход составляет почти 5000 рублей в месяц.
Актуальный полный состав портфеля на сегодняшнюю дату доступен по ссылке Купонная зарплата
АО «Эталон-Финанс» - девелоперская компания, которая реализует в Москве объекты жилой, коммерческой недвижимости и комплексного развития территории. Компания входит в Группу «Эталон» (ЛенСпецСМУ), основанную в 1987 году.
Параметры размещения
Наименование: ЭталонФ-002P-04
Рейтинг: А- (прогноз «Стабильный» от Эксперт РА)
Купон: 20.0% (ежемесячный)
Срок обращения: 2 года
Амортизация: нет
Оферта: нет
Номинал: 1000 ₽
Для квалифицированных инвесторов: нет
Доступность в Т-инвестициях: размещается
Сбор заявок: 18 ноября
Размещение: 21 ноября
Группа «Эталон» является крупным застройщиком и входит в топ-10 девелоперских компаний по текущему объёму строительства жилья. Но в тоже время высокая долговая нагрузка и чистый убыток по данным финотчетности не позволяют назвать эмитента надежным. С другой стороны о проблемах в строительной отрасли знают уже все инвесторы, но дефолтов по застройщикам мы пока не наблюдаем.
Также следует добавить, что размещение будет проводится в Т-инвестициях, поэтому спрос у инвесторов на данный выпуск будет повышенным.
В портфеле Купонная зарплата уже есть два выпуска данного эмитента 002P-01 и 002P-03. В первичном размещении участвовать не планирую, возможно рассмотрю данную облигацию для включения в портфель на вторичном рынке, если величина купона и цена меня будет устраивать.
Добрый вечер, дорогой инвестор!
Очередная осенняя неделя подошла к концу, первый снег напомнил о зиме и направил автомобилистов в шиномонтаж. Неопределенность по ключевой ставке и геополитика не дают расслабиться инвесторам.
Подводим итоги недели:
Инвесторы массово убегают из акций ЛУКОЙЛа, компания не может найти покупателей на свои активы за пределом РФ. В итоге Индекс Мосбиржи снизился за неделю на 1,6% .
По данным Росстата, инфляция в РФ с 6 по 10 ноября составила 0,09% после 0,11% с 28 октября по 5 ноября.
Индекс гособлигаций RGBI вырос с 116,1 до 117,5 пунктов. Максимальная доходность длинных ОФЗ на сегодня составляет 14,5%, коротких с погашением через год снизилась до 12,6%.
Купоны продолжают поступать в портфель, практически ежедневно увеличивая его стоимость.
На этой неделе были покупки новых облигаций, а также увеличение доли существующих. Также прошло и погашение одной ОФЗ.
За неделю выплатили купоны следующие эмитенты:
Самолет БО-П15 RU000A109874 - 80,15р
Россети Ленэнерго 001P-01 RU000A107EC7 - 44,76р
ГТЛК 002P-07 RU000A10AU73 - 59,19р
Эталон Финанс 002P-03 RU000A10BAP4 - 41,92р
ВУШ 001P-04 RU000A10BS76 - 49,92р
Делимобиль 001P-05 RU000A10AV31 - 20,96р
Балтийский лизинг БО-П19 RU000A10CC32 - 139,7р
Росагролизинг 002P-03 RU000A109DT9 - 47,28р
Позитив 001P-01 RU000A109098 - 45,75р
РУСАЛ БО-001P-10 RU000A109JZ3 - 31,4р
ОФЗ 29009 SU29009RMFS6 - 224,08р
Автодор БО-5 вып.3 RU000A106R53 - 60,68р
ИЭК 001P-03 RU000A10B3T6 - 39,04р
Евраз Холдинг 003P-01 RU000A108G05 - 74,75р
Делимобиль 001P-04 RU000A109TG2 - 48,9р
МБЭС 002P-04 RU000A10CC99 - 96,32р
ОФЗ 26229 SU26229RMFS3 - 106,95р
Лайфстрим БО-П02 RU000A1068S9 - 33,66р
Почта России 003P-02 RU000A10D3K3 - 16,21р
Куплены новые эмитенты:
СФО ТБ-5 RU000A10DBM5
Томская область 34075 RU000A10DEN7
РУСАЛ БО-001P-10 RU000A109JZ3
Докуплены облигации:
ОФЗ 26246 SU26246RMFS7
РУСАЛ БО-001P-10 RU000A109JZ3
Погашены облигации:
ОФЗ 26229 SU26229RMFS3
Текущая стоимость портфеля - 396 730,39 ₽
Ежегодный купонный доход - 59 607,92 ₽
Ежемесячный доход - 4 967,3 ₽
Еженедельный доход - 1 146,3 ₽
«Инарктика», ранее — Группа компаний «Русское море» и «Русская аквакультура», — российская компания, специализирующаяся на производстве и продаже лосося и форели. Зоны разведения сосредоточены в Мурманской области и Карелии.
Параметры размещения
Наименование: Инаркт-002Р-04
Рейтинг: А+ (АКРА, прогноз «Стабильный»)
Купон: 18.00% (ежемесячный)
Срок обращения: 3 года
Амортизация: нет
Оферта: нет
Номинал: 1000 ₽
Доступность: для всех
Срок размещения: сбор заявок 14 ноября
размещение 19 ноября
Наименование: Инаркт-002Р-05
Рейтинг: А+ (АКРА, прогноз «Стабильный»)
Купон: КС+300 б.п. (ежемесячный)
Срок обращения: 3 года
Амортизация: нет
Оферта: нет
Номинал: 1000 ₽
Доступность: для квалов
Срок размещения: сбор заявок 14 ноября
размещение 19 ноября
Облигации данного эмитента присутствуют в портфеле Купонная зарплата. Несмотря на снижение финансовых показателей не думаю, что у компании могут возникнуть проблемы с обслуживанием долга в ближайшее время. Поэтому собираюсь участвовать в размещении флоатера Инаркт-002Р-05.
А вы участвовали в размещении облигаций Инарктики?
Осенняя подборка ТОП-25 надежных облигаций с рейтингом не ниже А с ежемесячным купоном для любого инвестора. Часть 5
Публикую последнюю пятерку Осенней подборки от канала Купонная зарплата: топ-25 облигаций с рейтингом от А- до ААА с ежемесячным купоном, доступных неквалифицированному инвестору.
ТОП-25 облигаций по следующим параметрам:
Рейтинг не ниже A-, доступно всем, купонные выплаты каждый месяц, без амортизаций и оферт.
21. ЯНДЕКС 001Р-02
RU000A10CMT9
Рейтинг: AАА
Купон: 13,5% ежемесячно
Цена: 99,49%
Номинал: 1000 RUB
Погашение: февраль 2028
Доходность к погашению YTM: 14,7%
22.Селектел 001P-06R
RU000A10CU89
Рейтинг: AА-
Купон: 15,4% ежемесячно
Цена: 100.7%
Номинал: 1000 RUB
Погашение: март 2028
Доходность к погашению YTM: 16,94%
23. ВУШ БО 001P-04
RU000A10BS76
Рейтинг: A-
Купон: 20,25% ежемесячно
Цена: 103.03%
Номинал: 1000 RUB
Погашение: май 2028
Доходность к погашению YTM: 20,43%
24.ХК Новотранс 002P-01
RU000A10DCF7
Рейтинг: AА-
Купон: 16% ежемесячно
Цена: 101.5%
Номинал: 1000 RUB
Погашение: октябрь 2028
Доходность к погашению YTM: 16,5%
25. Каршеринг 001P-03
Рейтинг: A
Купон: 13,7% ежемесячно
Цена: 91,1%
Номинал: 1000 RUB
Погашение: август 2027
Доходность к погашению YTM: 21,61%
* - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
По данным Росстата, инфляция в РФ с 6 по 10 ноября (за 5 дней) составила 0,09% после 0,11% с 28 октября по 5 ноября (из-за праздника за 9 дней).
Годовая инфляция в РФ на 10 ноября замедлилась до 7,73%.
С 6 по 10 ноября снизились цены на автомобильный бензин на 0,2% (с начала года при этом выросли на 11,9%), на дизельное топливо цены повысились на 0,2% (с начала года на 6,3%). Цены на плодоовощную продукцию с 6 по 10 ноября выросли на 1,7% (после роста на 1,4% с 28 октября по 5 ноября).
По сообщениям «Известий», в России подошла к концу «зарплатная гонка»: у компаний иссякли средства на дальнейшее повышение зарплат сотрудникам. По прогнозам аналитиков ЦБ, в 2026 году реальные доходы россиян увеличатся всего на 2,7%. Это способно подорвать покупательскую способность, спровоцировать рост теневой занятости и уменьшить поступления по НДФЛ и страховым взносам, но одновременно поможет обуздать инфляцию.
Ещё один сигнал к тому, что инфляция замедляется и ключевая ставка будет снижаться.
✍️Томская область — субъект Российской Федерации, входит в состав Сибирского федерального округа. Административный центр — город Томск. По данным Росстата, численность населения Томской области на 2025 год — 1 039 728 человек. Томская область обладает диверсифицированной экономикой с развитым приборостроением, IT-сектором, фармацевтикой, пищевой, строительной и лесоперерабатывающей отраслями, атомной и нефтехимической промышленностью. 📍Параметры размещения 👉Наименование: Томская область 34075 🔸Рейтинг BBB+ («АКРА», прогноз «Стабильный») 🔸Купон: КБД + 500 б.п., ориентировочно до 18% годовых, ежемесячный 🔸Срок обращения: 3,1 года (1118 дней) 🔸Амортизация: возврат 40% номинала при выплате 25-го купона, остальные 60% выплачиваются при завершении срока обращения 🔸Оферта: нет 🔸Номинал: 1000 ₽ 🔸Для квалифицированных инвесторов: нет 🔸Доступность в Т-инвестициях: не размещается 🔸Сбор заявок: 11 ноября 11:00-15:00 🔸Размещение: 14 ноября ✍️Несмотря на дефицит регионального бюджета и долг региона в размере 53,5 млрд рублей муниципальные облигации по надежности наиболее близки к ОФЗ. Поскольку в Т-инвестициях размещение эмитента не планируется рассмотрю бумаги для включения в портфель Купонная зарплата после их появления их в желтом брокере.
Добрый вечер, дорогой инвестор!
Короткая трехдневная рабочая неделя подошла к концу. В следующий раз долго отдыхать будем уже в новогодние праздники. Геополитика, санкции и высокая ключевая ставка не дает рынку показывать рост.
Итак, подводим итоги недели:
Несмотря на негативные новости о продаже иностранных активов Лукойла индексу Мосбиржи удалось показать недельный рост +1,6% и закрыться выше уровня в 2550 пунктов.
По данным Росстата рост потребительских цен в РФ с 28 октября по 5 ноября составил 0,11%. Годовая инфляция в РФ замедлилась в район 7,9%
Индекс гособлигаций RGBI за неделю незначительно вырос с 116,1 до 116,3 пунктов. Максимальная доходность длинных ОФЗ составляет 14,8%, коротких с погашением через год снизилась до 12,9%.
Купоны продолжают поступать в портфель, практически ежедневно увеличивая его стоимость.
На этот раз были покупки новых облигаций, продаж и погашений облигаций не было.
За неделю выплатили купоны следующие эмитенты:
ИЭК 001P-04 RU000A10CZ43 - 32,46р
Европлан 001P-07 RU000A108Y86 - 46,59р
ВТБ Б-1-343 RU000A106TM6 - 28,88р
Россети 001P-11R RU000A107CG2 - 89,04р
Медскан 001P-01 RU000A10BYZ3 - 15,21р
Балт лизинг БО-П12 RU000A109551 - 31,7р
Глоракс оббП04 RU000A10B9Q9 - 20,96р
Селектел 001P-04R RU000A1089J4 - 24,66р
Глоракс 001P-03 RU000A10ATR2 - 23,01р
АБЗ 001P-05 RU000A1070X5 - 35,8р
АБЗ 002P-01 RU000A109PP1 - 68,88р
Глоракс 001P-02 RU000A108132 - 28,36р
ВУШ 001P-03 RU000A109HX2 - 47,91р
Куплены новые облигации:
Ростелеком 001P-21R RU000A10DCJ9
Ульяновск. обл. 34011 RU000A10DBD4
СОПФ ДОМ.РФ 12 RU000A10DBE2
Текущая стоимость портфеля - 394 217,18 ₽
Ежегодный купонный доход - 58 907,19 ₽
Ежемесячный доход - 4 908,9 ₽
Еженедельный доход - 1 132,8 ₽
Цель проекта доход в месяц: 100 000₽
4000₽ - выполнена
5000₽ - в работе
Как сообщает биржа - В октябре число физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже, выросло на 498 тысяч, до 39,4 млн. Было открыто вдвое больше счетов, но инвестировали в рынок граждане гораздо меньше, чем в сентябре 2025 года.
Физические лица инвестировали в ценные бумаги 176 млрд рублей (вложения в облигации составили 112,7 млрд рублей, в акции – 14,9 млрд рублей, в паи фондов – 48,2 млрд рублей). Это почти вдвое меньше, чем в сентябре 2025 года. Тогда инвестиции составили 317 млрд рублей.
В октябре доля частных инвесторов в объеме торгов акциями и паями биржевых фондов составила 68%, а в объеме торгов облигациями — 13%. То есть только каждый седьмой-восьмой покупатель облигации это мы с вами.
А вы в октябре инвестировали на бирже больше, чем в сентябре?
По данным Росстата - Рост потребительских цен в РФ с 28 октября по 5 ноября составил 0,11%. Годовая инфляция в РФ замедлилась в район 7,9%
С начала месяца цены к 5 ноября выросли на 0,06%, с начала года - на 5,23%
Практически остановился рост цен на автомобильный бензин - за период с 28 октября по 5 ноября он подорожал на 0,04% (после роста на 0,39%, 0,58% и 0,78% в предыдущие три недели), на дизельное топливо цены при этом повысились на 0,68% (после роста на 0,47%).
Если такие же данные будут выходить до конца года, то в декабре на следующем заседании ЦБ ставку могут снизить еще раз. Это плюс для облигаций с фиксированным купоном, длинные флоатеры наоборот могут скорректироваться.
Частные инвесторы потеряли право на выплату купонов на банковские счета с ИИС-3 с 1 января 2024 года. По мнению Ассоциации владельцев облигаций (АВО), это противоречит национальным целям развития России и мешает инвесторам принимать положительное решение в пользу открытия счетов ИИС-3.
АВО направила Путину письмо с просьбой разрешить зачисление купонных выплат с ИИС-3 на банковские счета, сообщает сегодня РБК. АВО в письме обращает внимание, что в последнее время многие компании отменили или снизили дивиденды, поэтому купоны по облигациям — основной регулярный доход для частных инвесторов. Без права выбора счета для получения купонов инвесторы вынуждены закрывать ИИС-3 в случае непредвиденных расходов (лечение, потеря работы). Это лишает ИИС главной ценности — сочетания долгосрочных инвестиций с регулярным денежным потоком, считают в ассоциации.
На письмо АВО, направленное в сентябре 2025 года с аналогичной просьбой внести изменения в законодательство и вернуть инвесторам возможность выбора счета для зачисления купонов, в Минфине ответили, что основными задачами института ИИС-3 (в том числе установленные налоговые вычеты по налогу на доходы физических лиц на долгосрочные сбережения) является увеличение объема долгосрочных сбережений и притока инвестиций на финансовый рынок, а также обеспечение роста капитализации фондового рынка.
«На ИИС-3 купоны зачисляются без налога, а на банковский счет — с удержанием НДФЛ. Открывать ИИС-3 с целью получения купонов на банковский счет экономически бессмысленно. Очевидно, инвесторы оставят купонный поток внутри ИИС-3 и будут пользоваться опцией получения на банковский счет лишь при форс-мажоре (личных кассовых разрывах). Это будут редкие истории, а не массовая практика», — пояснил руководитель направления нормотворчества и регуляторных инициатив АВО Алексей Пономарев, приводя свои контраргументы на ответ Минфина.
