Haward
Калякин Данила
На платформе с 08.08.26
Маркетолог, начинающий инвестор и стартапер и просто смешной и классный парень 😁
На следующей неделе на первичке будет несколько интересных выпусков. Собрал те, на которые сам бы обратил внимание.
1. Брусника 002Р-09
17 августа начинается сбор заявок.
Ориентир по купону — до 21,75% годовых
Срок — 3 года
Купон — ежемесячный
Рейтинг — A-
Доходность выглядит очень интересно, но здесь уже повышенный риск относительно AA/AAA. Поэтому я бы рассматривал только как небольшую часть портфеля.
$RU000A10EPW2 $RU000A10EC63 $RU000A10EC63 $RU000A10EC63 $RU000A10EC63 $RU000A10EC63
2. ВТБ Б-1-415
Сбор заявок начинается 17 августа.
ВТБ — эмитент с рейтингом AAA. Здесь я бы в первую очередь смотрел на финальную ставку: если доходность окажется конкурентной, выпуск может хорошо вписаться в консервативную часть портфеля.
3. Россети 001Р-20R
Сбор заявок — 18 августа.
Объём — от 20 млрд ₽
Срок — 7 лет
Рейтинг — AAA
Эмитент отличный, но лично мне не нравится срок. Я сейчас предпочитаю облигации примерно на 2–3 года, поэтому такой выпуск для себя рассматривал бы осторожно.
4. Росагролизинг 002Р-02
Сбор заявок также ожидается 18 августа.
Рейтинг эмитента — AA-.
Вот этот выпуск я бы обязательно посмотрел после объявления финальных условий. Если дадут хорошую доходность и срок около 2–3 лет, может получиться интересный вариант для портфеля.
5. ИЭК Холдинг
За ним тоже стоит следить: у компании рейтинг A-/ruA-, а предыдущий выпуск 001Р-05 размещался с купоном 15,75% и ежемесячными выплатами.
Что интересно лично мне
Я сейчас собираю портфель по довольно простому принципу:
AA/AAA → фиксированный купон → желательно ежемесячные выплаты → срок 2–3 года → без лишней сложности.
Поэтому из новых размещений я бы в первую очередь следил за ВТБ и Росагролизингом.
А Бруснику с доходностью 20%+ держал бы в голове как вариант для повышенной доходности, но не как основу портфеля.
Самое интересное в первичке — иногда хороший выпуск можно забрать по номиналу ещё до того, как он начнёт нормально торговаться на бирже.
Так что на следующей неделе смотрим, какие ставки в итоге дадут.
Я начал собирать свой облигационный портфель и решил сделать небольшой список выпусков, которые сейчас считаю интересными.
Сразу оговорюсь: доходность постоянно меняется, а высокая ставка всегда означает повышенный риск. Поэтому 25% — это не «лучше», чем 16%.
Мой текущий топ:
1. РЖД 1Р-44R
Доходность около 15,8%
Рейтинг AAA
Погашение — 2029 год
Фиксированный купон, выплаты ежемесячно.
Для меня — один из вариантов ядра портфеля.
2. Совкомбанк Лизинг БО-П17
Доходность около 16,7%
Рейтинг AA-
Погашение — 01.12.2028
Ежемесячные выплаты.
3. ТрансКонтейнер 2Р3
Доходность около 17,5%
Рейтинг AA-
Погашение — 2029 год
12 выплат в год, без оферты и амортизации.
4. ПГК 3Р4
Доходность около 16,4%
Рейтинг AA
Погашение — 09.09.2029.
5. ВТБ Лизинг 1Р5
Доходность в районе 15–16%
Рейтинг AA
Погашение — 04.03.2029
Купон ежемесячный, но есть амортизация — это важно учитывать.
А дальше начинаются бумаги, где доходность уже заметно выше, но и риск я бы оценивал внимательнее:
6. АФК Система
Доходность зависит от цены, сейчас примерно 18%+
Погашение — 20.05.2027.
7. Брусника 002Р-04
Доходность около 23%
Купон 21,5%
Погашение — 23.07.2028
Рейтинг A-.
8. Эталон-Финанс 3
Доходность около 23%
Купон 25,5%
Погашение — 01.04.2027
Рейтинг A-.
9. ГЛОРАКС 1Р-04
Доходность около 20%+
Купон 25,5%
Погашение — 24.03.2028
Рейтинг выпуска/эмитента существенно ниже, чем у РЖД, поэтому это уже история про повышенный риск.
10. Новотранс 2Р1
Доходность около 17,2%
Купон 16%
Погашение — 16.10.2028.
А теперь самое интересное
Если бы я собирал портфель с нуля, я бы не покупал все 10.
Я бы условно разделил их так:
🟢 Ядро:
РЖД → Совкомбанк Лизинг → ПГК → ТрансКонтейнер → ВТБ Лизинг
🟡 Повышенная доходность:
Система → Новотранс
🔴 Повышенный риск:
Брусника → Эталон → ГЛОРАКС
То есть я бы не гнался за максимальными 23–25%, а сначала собрал основу из качественных эмитентов, а потом уже добавлял более доходные бумаги небольшими долями.
А чтобы реально посчитать сквозную аналитику, понимать сколько каждый месяц вы получаете с купонов, понимать какой месяц слабый а какой сильный. Следить за офферами и новыми облигациями и новостями. Я создал приложение в Максе, которое помогает собирать надежный портфель. https://max.ru/id540540947733_biz
Я начал собирать свой облигационный портфель и решил сделать небольшой список выпусков, которые сейчас считаю интересными.
Сразу оговорюсь: доходность постоянно меняется, а высокая ставка всегда означает повышенный риск. Поэтому 25% — это не «лучше», чем 16%.
Мой текущий топ:
1. РЖД 1Р-44RISIN
$RU000A10C8C0
Доходность около 15,8%
Рейтинг AAA
Погашение — 2029 год
Фиксированный купон, выплаты ежемесячно.
Для меня — один из вариантов ядра портфеля.
2. Совкомбанк Лизинг БО-П17
$RU000A10DTS4
Доходность около 16,7%
Рейтинг AA-
Погашение — 01.12.2028
Ежемесячные выплаты.
3. ТрансКонтейнер 2Р3
$RU000A10F470
Доходность около 17,5%
Рейтинг AA-
Погашение — 2029 год
12 выплат в год, без оферты и амортизации.
4. ПГК 3Р4
$RU000A10EYV6
Доходность около 16,4%
Рейтинг AA
Погашение — 09.09.2029.
5. ВТБ Лизинг 1Р5
$RU000A10EML2
Доходность в районе 15–16%
Рейтинг AA
Погашение — 04.03.2029
Купон ежемесячный, но есть амортизация — это важно учитывать.
А дальше начинаются бумаги, где доходность уже заметно выше, но и риск я бы оценивал внимательнее:
6. АФК Система
$RU000A10BPZ1
Доходность зависит от цены, сейчас примерно 18%
+Погашение — 20.05.2027.
7. Брусника 002Р-04
$RU000A10C8F3
Доходность около 23%
Купон 21,5%
Погашение — 23.07.2028
Рейтинг A-.
8. Эталон-Финанс 3
$RU000A10BAP4
Доходность около 23%
Купон 25,5%
Погашение — 01.04.2027
Рейтинг A-.
9. ГЛОРАКС 1Р-04
$RU000A10B9Q9
Доходность около 20%+
Купон 25,5%
Погашение — 24.03.2028
Рейтинг выпуска/эмитента существенно ниже, чем у РЖД, поэтому это уже история про повышенный риск.
10. Новотранс 2Р1
$RU000A10DCF7
Доходность около 17,2%
Купон 16%
Погашение — 16.10.2028.
А теперь самое интересное
Если бы я собирал портфель с нуля, я бы не покупал все 10.
Я бы условно разделил их так:
🟢 Ядро:РЖД → Совкомбанк Лизинг → ПГК → ТрансКонтейнер → ВТБ Лизинг🟡 Повышенная доходность:Система → Новотранс🔴
Повышенный риск:Брусника → Эталон → ГЛОРАКС
То есть я бы не гнался за максимальными 23–25%, а сначала собрал основу из качественных эмитентов, а потом уже добавлял более доходные бумаги небольшими долями. Именно так я сейчас собираю свой собственный портфель.
Цель простая: регулярно докладывать деньги, реинвестировать купоны и постепенно прийти к 30–50 тыс. ₽ пассивного дохода в месяц.
Кстати, всё это — доходность, даты выплат, оферты, ровный поток под цель — я считаю не в экселе, а в своём приложении ПроДоход. Сам его пилю.Показывает, когда и сколько денег придёт с твоих бумаг, и не даёт проспать оферту. https://max.ru/id540540947733_biz
🟢 ПРОДОХОД — приложение для тех, кто живёт с купонов и акций
Делаю инструмент, которого мне самому не хватало. Не «ещё один брокер», а помощник по облигациям и пассивному доходу — чтобы деньги от бумаг были видны насквозь.
Что внутри:
📅 Календарь купонов — видно, в каком месяце сколько придёт денег
⚑ Не проспишь оферту — пуш за 14 / 7 / 3 / 1 день до даты
📊 Ровный купонный поток — подбор бумаг под каждый месяц и твою цель
🧮 Честный расчёт — флоатеры, амортизация, НКД, ИИС, налог
🤖 ИИ-помощник, который не врёт — считает по фактам, без «купи / продай»
🎯 График к цели — за сколько лет выйдешь на нужный доход в месяц
🛠 Сейчас в стадии тестирования. Публичный запуск — ориентировочно после 25 августа, в MAX.
👇 А как вы сейчас следите за купонами и офертами — в приложении брокера, в Excel-таблице или на память? Что бесит больше всего?
https://max.ru/id540540947733_biz
Который, как мне кажется, может быть реально полезен для бизнеса.
Я сделал AI-бота для 2ГИС и Яндекс Карт.
Идея появилась довольно простая: я постоянно сталкивался с тем, что работа с карточками бизнеса забирает огромное количество времени. Отзывы нужно читать и обрабатывать, карточку обновлять, писать посты, добавлять события, следить за SEO.
И я подумал: а что, если большую часть этой рутины отдать AI?
В итоге собрал инструмент, который умеет:
— анализировать и улучшать SEO карточки
— писать посты для бизнеса
— создавать события
— отвечать на отзывы клиентов
— работать сразу с 2ГИС и Яндекс Картами
По сути, вместо того чтобы постоянно заходить в несколько сервисов и делать всё вручную, у предпринимателя появляется один помощник, который помогает держать карточки бизнеса в порядке.
Особенно актуально сейчас, когда уведомления об отзывах иногда перестают приходить, а негативный отзыв может спокойно висеть несколько дней без ответа.
Сейчас тестирую проект и хочу подключить несколько реальных бизнесов.
Если у вас есть бизнес и вам надоело постоянно следить за 2ГИС и Яндекс Картами — напишите мне в личку. Покажу, как это работает, и подключу вам бота.
Купил РЖД
Сегодня добавил в портфель первую корпоративную облигацию — $RU000A10C8C0
Цена покупки — около 985 ₽.
Почему выбрал её:
— рейтинг AAA
— фиксированный купон
— выплаты каждый месяц
— погашение в 2029 году
— доходность к погашению около 15–16%
До этого в портфеле уже была $SU2654 и $LQDT .
Пока портфель небольшой — около 2 000 ₽, но я только начинаю системно его собирать.
План простой: каждый месяц добавлять 5–15 тыс. ₽, реинвестировать доход и постепенно диверсифицировать портфель.
Цель — со временем выйти на 30–50 тыс. ₽ пассивного дохода в месяц.
Первый корпоративный эмитент — РЖД. Посмотрим, что получится через год.
