Я начал собирать свой облигационный портфель и решил сделать небольшой список выпусков, которые сейчас считаю интересными.
Сразу оговорюсь: доходность постоянно меняется, а высокая ставка всегда означает повышенный риск. Поэтому 25% — это не «лучше», чем 16%.
Мой текущий топ:
1. РЖД 1Р-44RISIN
$RU000A10C8C0
Доходность около 15,8%
Рейтинг AAA
Погашение — 2029 год
Фиксированный купон, выплаты ежемесячно.
Для меня — один из вариантов ядра портфеля.
2. Совкомбанк Лизинг БО-П17
$RU000A10DTS4
Доходность около 16,7%
Рейтинг AA-
Погашение — 01.12.2028
Ежемесячные выплаты.
3. ТрансКонтейнер 2Р3
$RU000A10F470
Доходность около 17,5%
Рейтинг AA-
Погашение — 2029 год
12 выплат в год, без оферты и амортизации.
4. ПГК 3Р4
$RU000A10EYV6
Доходность около 16,4%
Рейтинг AA
Погашение — 09.09.2029.
5. ВТБ Лизинг 1Р5
$RU000A10EML2
Доходность в районе 15–16%
Рейтинг AA
Погашение — 04.03.2029
Купон ежемесячный, но есть амортизация — это важно учитывать.
А дальше начинаются бумаги, где доходность уже заметно выше, но и риск я бы оценивал внимательнее:
6. АФК Система
$RU000A10BPZ1
Доходность зависит от цены, сейчас примерно 18%
+Погашение — 20.05.2027.
7. Брусника 002Р-04
$RU000A10C8F3
Доходность около 23%
Купон 21,5%
Погашение — 23.07.2028
Рейтинг A-.
8. Эталон-Финанс 3
$RU000A10BAP4
Доходность около 23%
Купон 25,5%
Погашение — 01.04.2027
Рейтинг A-.
9. ГЛОРАКС 1Р-04
$RU000A10B9Q9
Доходность около 20%+
Купон 25,5%
Погашение — 24.03.2028
Рейтинг выпуска/эмитента существенно ниже, чем у РЖД, поэтому это уже история про повышенный риск.
10. Новотранс 2Р1
$RU000A10DCF7
Доходность около 17,2%
Купон 16%
Погашение — 16.10.2028.
А теперь самое интересное
Если бы я собирал портфель с нуля, я бы не покупал все 10.
Я бы условно разделил их так:
🟢 Ядро:РЖД → Совкомбанк Лизинг → ПГК → ТрансКонтейнер → ВТБ Лизинг🟡 Повышенная доходность:Система → Новотранс🔴
Повышенный риск:Брусника → Эталон → ГЛОРАКС
То есть я бы не гнался за максимальными 23–25%, а сначала собрал основу из качественных эмитентов, а потом уже добавлял более доходные бумаги небольшими долями. Именно так я сейчас собираю свой собственный портфель.
Цель простая: регулярно докладывать деньги, реинвестировать купоны и постепенно прийти к 30–50 тыс. ₽ пассивного дохода в месяц.
Кстати, всё это — доходность, даты выплат, оферты, ровный поток под цель — я считаю не в экселе, а в своём приложении ПроДоход. Сам его пилю.Показывает, когда и сколько денег придёт с твоих бумаг, и не даёт проспать оферту. https://max.ru/id540540947733_biz
