Минфин РоссииSU26240RMFS0
Минфин РоссииSU26240RMFS0
61,73 ₽
-
С Днем Победы, базарчане! 🎖️ Войны выигрываются не только сталью, но и кэшем. В 1941–1945 годах облигации были не просто строчкой в терминале, а реальным оружием.
🇷🇺 СССР: 76 ярдов на броню Минфин СССР не стал тупо разгонять печатный станок до гиперинфляции. Государство выпустило 4 военных займа.
Люди вытащили из-под матрасов 76 миллиардов рублей (15% всех расходов на войну!). На эти деньги клепали Т-34.
Доходность была крошечной (2–4% годовых), давали ее через лотерею, срок — 20 лет. Иксы никого не волновали, волновала Победа.
🇺🇸 США: Голливуд и Series E Американцы подошли к вопросу с жестким прогревом.
Покупаешь бонд за $18,75, ждешь 10 лет, забираешь $25. Итоговая доходность — 2,9% годовых.
Рекламу крутил весь Голливуд. 85 млн человек принесли правительству $185,7 млрд!
📉 А ЧТО ДЕЛАТЬ НАМ СЕЙЧАС? Сегодня мы не на войне, но рынок ОФЗ раздает исторические подарки. При ставке 14,5% корпораты валятся в дефолты, а госдолг дает зафиксировать двузначную доходность на 10-15 лет вперед. Индекс акций сдувается? Плевать, тарим фиксы!
🔥 Сохраняй реальные тикеры — это база для портфеля:
🚀 Длинный жир (ждем снижения ставки ЦБ = ракета в теле облигации):
ОФЗ 26238 ( $SU26238RMFS4 ) — погашение 05.2041, купон 7.1%, дох. ~14.2%
ОФЗ 26248 ( $SU26248RMFS3 ) — погашение 05.2040, купон 12.25%, дох. ~14.6%
ОФЗ 26243 ( $SU26243RMFS4 ) — погашение 05.2038, купон 12.0%, дох. ~14.6%
ОФЗ 26240 ( $SU26240RMFS0 ) — погашение 07.2036, купон 7.0%, дох. ~14.2%
ОФЗ 26244 ( $SU26244RMFS2 ) — погашение 03.2034, купон 11.5%, дох. ~14.5%
🛡️ Среднесрок:
ОФЗ 26241 ( $SU26241RMFS8 — погашение 11.2032, купон 9.5%, дох. ~14.2%
ОФЗ 26235 ( $SU26235RMFS0 ) — погашение 03.2031, купон 5.9%, дох. ~14.14%
⚡ Коротыши (замена вкладу):
ОФЗ 26226 ( $SU26226RMFS9 ) — погашение 10.2026, купон 7.95%, дох. ~13.3%
ОФЗ 26219 ( $SU26219RMFS4 ) — погашение 09.2026, купон 7.75%, дох. ~13.5%
Помним подвиг предков, фильтруем мусор в портфеле. Всех с праздником! 🎖️ 👇 Не хочешь ловить лосей и кормить маркетмейкеров? Подписывайся на канал — здесь мы торгуем факты, а не влажные мечты аналитиков. Жми кнопку ниже!
ПОКУПКА В РАМКАХ ПЯТНИЧНОГО #челлендж !
Продолжаем пополнение счета облигаций +1000₽
Куплены: 1 #ОФЗ $SU26240RMFS0 26240 и 44 шт #TLCB
Портфель собран так, что каждый месяц будет приходить купонная зарплата.
НО!
1. Из-за разного размера купона, выплаты будет неровные, поэтому потихоньку будем делать так, чтобы выплата была одинаковая каждый месяц.
#облигации
2. Идея составить портфель так, чтобы через 10 лет (начиная с 2036г), он начал каскадно погашаться ~ равными суммами и высвобождать ликвидность. Но про валютный хедж тоже не забываем. Я все-таки в крепкий рубль не верю, чтобы в эти прогнозы не играть просто держать 50\50 , чтобы вообще не задумываться о курсе валюты)
Альфа-Банк дарит акцию номиналом до 15 000 ₽ за открытие счёта для инвестиций. Он бесплатный.
Вот моя ссылка 👉 https://alfa.me/UQ2W0F
#инвестирую_публично #рутинаинвестора
‼️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.‼️
Середина недели прошла на удивление спокойно — новостной поток не перегрузил, зато рейтинговые агентства потрудились на совесть. Пока в акциях разочаровываются все больше инвесторов, на долговом рынке тоже кипят настоящие страсти. Разбираем главное!
📈 Акции:
Полюс $PLZL (+5,21%): Золотодобытчик сегодня просто рвет рынок! Мировые цены на золото бьют рекорды, и инвесторы агрессивно скупают бумаги. Кстати, новый флоатер Полюса $RU000A10EW44 на долговом рынке снова разлетелся за час — традиция!
ЕвроТранс $EUTR (+3,53%): Отличный рост на фоне сильного отчета по МСФО, погашение ЦФА и народных облигаций. В них уже мало кто верил, но вот матерым дядькам удалось найти деньги и посрамить аналитиков.
Сбербанк $SBER : Тяжеловес монолитно держит позиции перед скорой дивидендной отсечкой, просто скала нашего рынка.
Русал $RUAL Бумага продолжает сползать вниз медленно. Дивидендов ожидаемо не будет .
🏦 АУКЦИОНЫ МИНФИНА
Праздничная неделя чуть остудила аппетит — но Минфин всё равно разместился:
— ОФЗ 26235 $SU26235RMFS0 (март 2031, купон 5,90%): 47,8 млрд при спросе 100 млрд, отсечение 73,06%, доходность 14,14%.
— ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 (июль 2036, купон 7,00%): 54,6 млрд при спросе 143,6 млрд, отсечение 61,71%, доходность 14,7%.
Длинный конец ушёл лучше — 14,7% при ставке ЦБ 14.5 % выглядит как ставка на снижение, и я с этим не спорю.
🔶 РЕЙТИНГИ
✅ ЧЕРКИЗОВО $RU000A10B420 — Эксперт РА подтвердил АА от Эксперт РА, прогноз «стабильный». Флоатер ЧеркизБ1P8 торгуется по ~100,3% с доходностью около 16,6% (КС+2,2%). Погашение в сентябре 2026. Всё чисто — флагман мясного сектора купоны платит без сюрпризов.
⚠️ Напомню: флоатер не гарантирует высокую доходность в цикле снижения ставки ЦБ — купон снижается вместе с КС.
🔶 ДЕЛОПОРТС $RU000A10B487 — НКР сменил прогноз с позитивного на «неопределённый». Причина: бенефициар Шишкарев до 30 июня должен закрыть сделку по выкупу 49% в УК «Дело» у Росатома — получить одобрения регуляторов и рассчитаться. Сроки поджимают. Сама бумага торгуется ~101,8%, купон 20,74% фиксированный, погашение 11.09.2026. До погашения 4 месяца — деньги теоретически должны вернуться, но корпоративный сюжет добавляет перчинки. Слежу.
💀 РОЯЛ КАПИТАЛ $RU000A10BB83 $RU000A10CN47 — НРА понизило рейтинг до С от НРА, статус «под наблюдением». Эмитент не нашёл 2,384 млн рублей на 8-й купон по БО-03: счета заморожены картотекой ФНС, деньги от контрагентов задержались. Срок техдефолта истекает 13 мая. Бизнес — лизинг авто на параллельном импорте. 29% купон — это был сигнал. Держателям — крепитесь. Все хорошее, когда-то заканчивается. Видимо Роял тоже!
🆕 РЕГИСТРАЦИИ
В очередь за деньгами встали: Брусника 002Р-08 (А- от АКРА/НКР, уже 6 выпусков в обращении на ~29 млрд — осень 2026 у них горячая), ЮжноУральский ЛЦ 001Р-02 (ВВ от НКР), ЛК Прогресс БО-02 (В+ от АКРА — это лизинг кофемашин, не сельхозка).
🔥 СКС Ломбард БО-03 $RU000A10CST6 — без рейтинга, но давайте на чистоту: как и с их прошлыми выпусками, мы наверняка увидим бешеный ажиотаж и переподписку на старте. Ломбарды сейчас в моде!
Чудесного вечера 🍀 А куда вы сейчас паркуете кэш: в длинные ОФЗ или ловите 20%+ в корпоратах? $RU000A106JC8
Большинство думает: купил ОФЗ → получаешь купон раз в полгода, но если собрать систему, можно получать деньги каждый месяц, как зарплату .
✔️ без арендаторов
✔️ без дивидендной лотереи
✔️ с предсказуемым кэшфлоу
🍀 Как это работает
Секрет простой: берём ОФЗ с разными месяцами выплат и собираем «лестницу»
В итоге: каждый месяц → приходят купоны → формируется стабильный поток денег
🍀 Готовая схема по месяцам
❄️ Январь / Июль
$SU26233RMFS5 ОФЗ 26233, цена 585,94 ₽. Купон 6,1%. Доходность 14,66%. Погашение 18.07.2035
$SU26212RMFS9 ОФЗ 26212, цена 913,19 ₽. Купон 7,05%. Доходность 13,91%. Погашение 19.01.2028
☕️ Февраль / Август
$SU26240RMFS0 ОФЗ 26240, цена 619,03 ₽. Купон 7%. Доходность 14,36%. Погашение 30.07.2036
🌱 Март / Сентябрь
$SU26246RMFS7 ОФЗ 26246, цена 884,35 ₽. Купон 12%. Доходность 14,89%. Погашение 12.03.2036
$SU26221RMFS0 ОФЗ 26221, цена 732,34 ₽. Купон 7,7%. Доходность 14,59%. Погашение 23.03.2033
🌷 Апрель / Октябрь
$SU26253RMFS3 ОФЗ 26253, цена 930,71 ₽. Купон 13%. Доходность 14,9%. Погашение 06.10.2038
$SU26245RMFS9 ОФЗ 26245, цена 887,73 ₽. Купон 12%. Доходность 14,89%. Погашение 26.09.2035
☀️ Май / Ноябрь
$SU26247RMFS5 ОФЗ 26247, цена 885,28 ₽. Купон 12,25%. Доходность 14,86%. Погашение 11.05.2039
$SU26225RMFS1 ОФЗ 26225, цена 676,41 ₽. Купон 7,25%. Доходность 14,7%. Погашение 10.05.2034
🏖 Июнь / Декабрь
$SU26248RMFS3 ОФЗ 26248, цена 883,9 ₽. Купон 12,25%. Доходность 14,8%. Погашение 16.05.2040
$SU26249RMFS1 ОФЗ 26249, цена 885,74 ₽. Купон 11%. Доходность 14,84%. Погашение 16.06.2032
🍀 Сколько нужно, чтобы получать ~10 000 ₽ в месяц, давайте на реальном примере 👇
❄️ Январь / Июль
$SU26233RMFS5 ОФЗ 26233 • Цена: 585,94 ₽ • Купон: 30,42 ₽
👉 Купить: 329 шт. на 192 774 ₽
☕️ Февраль / Август
$SU26240RMFS0 ОФЗ 26240 • Цена: 619,03 ₽ • Купон: 34,9 ₽
👉 Купить: 287 шт. на 177 661 ₽
🌱 Март / Сентябрь
$SU26246RMFS7 ОФЗ 26246 • Цена: 884,35 ₽ • Купон: 59,84 ₽
👉 Купить: 167 шт. на 147 686 ₽
🌷 Апрель / Октябрь
$SU26253RMFS3 ОФЗ 26253 • Цена: 930,71 ₽ • Купон: 64,82 ₽
👉 Купить: 154 шт. на 143 329 ₽
☀️ Май / Ноябрь
$SU26247RMFS5 ОФЗ 26247 • Цена: 885,28 ₽ • Купон: 61,08 ₽
👉 Купить: 164 шт. на 145 186 ₽
🏖 Июнь / Декабрь
$SU26248RMFS3 ОФЗ 26248 • Цена: 883,9 ₽ • Купон: 61,08 ₽
👉 Купить: 164 шт. на 144 960 ₽
💰 Итого
✔️ Общая сумма: ~951 597₽
✔️ Выплаты: каждый месяц
✔️ Денежный поток: ~10 000 ₽/мес
📌 Важно: итог может немного плавать из-за НКД и цен покупки
🍀 Что получается на выходе
• Доходности ~14–15% годовых
• Выплаты 12 раз в год
• Понятный и прогнозируемый денежный поток
Фактически облигационный cashflow-портфель
🍀 Моя логика
Я использую такую конструкцию как базу:
✔️ закрывает потребность в кэшфлоу
✔️ снижает стресс от рынка
✔️ даёт гибкость (реинвестировать или тратить)
⚠️ Плюс, который часто недооценивают:
при снижении ставки тело ОФЗ растёт → можно заработать не только на купонах, но и на цене
💬 Вопрос к вам
Собрали бы себе «инвесторскую зарплату» через ОФЗ или пока комфортнее держать деньги на вкладах?
Сохраняй, чтобы не потерять подборку 😉
Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)
✅️ Еще больше полезной информации можно найти
в моем Telegram канале Присоединяйтесь 😉 $SU26246RMFS7 $SU26240RMFS0 $SU26233RMFS5 $SU26253RMFS3 $SU26247RMFS5 $SU26248RMFS3 $SU26249RMFS1 $SU26225RMFS1 $SU26245RMFS9 $SU26221RMFS0 $SU26212RMFS9
ПОКУПКА В РАМКАХ ПЯТНИЧНОГО #челлендж !
Доброе пятничное утро!
Продолжаем пополнение счета облигаций +1000₽ и пришла купонная выплата, ее тожереинвестирую.
Куплены: 1 #ОФЗ $SU26233RMFS5 , и 1 $SU26240RMFS0
Т.О. Портфель собрали так, что каждый месяц будет приходить купонная зарплата.
Но! Из-за разного размера купона, выплаты будет неровные, поэтому потихоньку будем делать так, чтобы выплата была одинаковая каждый месяц.
#облигации
Идея составить портфель так, чтобы через 10 лет (начиная с 2036г), он начал каскадно погашаться ~ равными суммами и высвобождать ликвидность. Но про валютный хедж тоже не забываем. Я все-таки в крепкий рубль не верю, чтобы в эти прогнозы не играть просто держать 50\50 , чтобы вообще не задумываться о курсе валюты)
#инвестирую_публично #рутинаинвестора
‼️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.‼️
Достаточно ответить, что доходности по ним сейчас до сих пор в районе 14–15%. Вот текущая картина:
Как отмечал ранее, идеальное решение головоломки с доходностью ОФЗ — это не поиск одной конкретной бумаги, а карусель из облигаций для получения ежемесячного дохода и его систематическое реинвестирование.
Собрал портфель из наиболее доходных бумаг на единицу времени. Также удалось добавить еще один критерий, помимо ежемесячных платежей. Облигации подобраны с различным сроком погашения, 34-38гг. Поэтому данный #портфель можно считать относительно равновесным десятилетним вложением.
Не инвестиционная рекомендация!
Непосредственно портфель включает в себя 6 облигаций ОФЗ-ПК:
💸ОФЗ 26253
● ISIN: $SU26253RMFS3
● Цена: 93,6% или 935,5₽
● Дата погашения: 06.10.2038
● Ставка купона: 13% (64,82₽) (выплата Апрель/Октябрь)
● Доходность в день до погашения: ≈ 370,5₽
● Годовая доходность: ≈ 13,51%
💸ОФЗ 26225
● ISIN: $SU26225RMFS1
● Цена: 68,1% или 681,3₽
● Дата погашения: 10.05.2034
● Ставка купона: 7,25% (36,15₽) (выплата Май/Ноябрь)
● Доходность в день до погашения: ≈ 431,1₽
● Годовая доходность: ≈ 15,73%
💸ОФЗ 26250
● ISIN: $SU26250RMFS9
● Цена: 88,3% или 882,5₽
● Дата погашения: 10.06.2037
● Ставка купона: 12% (59,84₽) (выплата Июнь/Декабрь)
● Доходность в день до погашения: ≈ 388,1₽
● Годовая доходность: ≈ 14,17%
💸ОФЗ 26233
● ISIN: $SU26233RMFS5
● Цена: 60,5% или 605,4₽
● Дата погашения: 18.07.2035
● Ставка купона: 6,1% (30,42₽) (выплата Июль/Январь)
● Доходность в день до погашения: ≈ 458,6₽
● Годовая доходность: ≈ 16,73%
💸ОФЗ 26240
● ISIN: $SU26240RMFS0
● Цена: 62,4% или 624,2₽
● Дата погашения: 30.07.2036
● Ставка купона: 7% (34,9₽) (выплата Август/Февраль)
● Доходность в день до погашения: ≈ 457,9₽
● Годовая доходность: ≈ 16,7%
💸ОФЗ 26246
● ISIN: $SU26246RMFS7
● Цена: 89,2% или 892₽
● Дата погашения: 12.03.2036
● Ставка купона: 12% (59,84₽) (выплата Сентябрь/Март)
● Доходность в день до погашения: ≈ 398,2₽
● Годовая доходность: ≈ 14,53%
Признаться, для чистоты эксперимента и четкого соблюдения дат выплат купонов, пришлось незначительно пожертвовать потенциальной прибылью, выбрав #офз, имеющие более доходные альтернативы при сопоставимом сроке. Однако на длинном горизонте это погрешность, которая влияет на конечный результат куда меньше, нежели, например, дисциплинированное реинвестирование.
Однако достойные альтернативы можно перечислить тут:
💸ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1
💸ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5
💸ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3
💸ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1
💸ОФЗ 26245 $SU26245RMFS9
Итак, потенциал портфеля:
При начальных инвестициях в 3 млн ₽ потенциальная купонная доходность портфеля стремится к 30 т ₽ в месяц. Если быть точным, то 29232₽, однако первые 2-3 реинвестированных купона позволят перешагнуть рубеж в 30к среднего дохода.
Средняя простая доходность портфеля к погашению ≈ 15,23%. Для сравнения в динамике добавил фонд TOFZ. По большому счету, он заменяется всю эту историю, если только вы не планировали потратить/инвестировать #купоны по своему усмотрению.
Подробнее на скриншотах.
Буду признателен за поддержку, если разбор был полезен! 👍
Присоединяйтесь в Базаре!
#облигации #расту_сбазар #финбазар
На фоне жесткой политики ЦБ ОФЗ до сих пор предлагают относительно высокую доходность. Цены многих выпусков находятся ниже номинала, и покупка долгосрочных бумаг (5+ лет) позволяет зафиксировать ставку 15-16% на годы вперед.
Ниже представлен список наиболее выгодных в моменте ОФЗ, которые показываются доходность на единицу времени выше других (без учёта реинвестирования купонных выплат):
💸ОФЗ 26233
● ISIN: $SU26233RMFS5
● Цена: 59,6% или 596₽
● Дата погашения: 18.07.2035
● Ставка купона: 6,1% (30,42₽) или ≈ 9,99% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 470,9₽
● Годовая доходность: ≈ 17,18%
💸ОФЗ 26230
● ISIN: $SU26230RMFS1
● Цена: 62,3% или 623,2₽
● Дата погашения: 16.03.2039
● Ставка купона: 7,7% (38,39₽) или ≈ 12,26% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 464,6₽
● Годовая доходность: ≈ 16,94%
💸ОФЗ 26240
● ISIN: $SU26240RMFS0
● Цена: 62% или 620₽
● Дата погашения: 30.07.2036
● Ставка купона: 7% (34,9₽) или ≈ 11,04% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 463,5₽
● Годовая доходность: ≈ 16,90%
💸ОФЗ 26238
● ISIN: $SU26238RMFS4
● Цена: 59% или 589,9₽
● Дата погашения: 15.05.2041
● Ставка купона: 7,1% (35,4₽) или ≈ 11,49% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 437₽
● Годовая доходность: ≈ 15,93%
💸ОФЗ 26243
● ISIN: $SU26243RMFS4
● Цена: 74,7% или 746,6₽
● Дата погашения: 19.05.2038
● Ставка купона: 9,8% (48,87₽) или ≈ 12,49% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 416,7₽
● Годовая доходность: ≈ 15,2%
💸ОФЗ 26244
● ISIN: $SU26244RMFS2
● Цена: 86,3% или 862,8₽
● Дата погашения: 15.03.2034
● Ставка купона: 11,25% (56,1₽) или ≈ 12,9% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 409,3₽
● Годовая доходность: ≈ 14,92%
💸ОФЗ 26245
● ISIN: $SU26245RMFS9
● Цена: 88,5% или 885,2₽
● Дата погашения: 26.09.2035
● Ставка купона: 12% (59,84₽) или ≈ 13,48% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 407,9₽
● Годовая доходность: ≈ 14,88%
💸ОФЗ 26218
● ISIN: $SU26218RMFS6
● Цена: 80,6% или 806,4₽
● Дата погашения: 17.09.2031
● Ставка купона: 8,5% (42,38₽) или ≈ 10,45% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 407,5₽
● Годовая доходность: ≈ 14,87%
💸ОФЗ 26246
● ISIN: $SU26246RMFS7
● Цена: 88,2% или 881,5₽
● Дата погашения: 12.03.2036
● Ставка купона: 12% (59,84₽) или ≈ 13,47% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 407₽
● Годовая доходность: ≈ 14,84%
💸ОФЗ 26250
● ISIN: $SU26250RMFS9
● Цена: 87,2% или 871,8₽
● Дата погашения: 10.06.2037
● Ставка купона: 12% (59,84₽) или ≈ 13,17% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 396,6₽
● Годовая доходность: ≈ 14,46%
💸ОФЗ 26248
● ISIN: $SU26248RMFS3
● Цена: 88% или 879,5₽
● Дата погашения: 16.05.2040
● Ставка купона: 12,25% (61,08₽) или ≈ 13,21% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 388,4₽
● Годовая доходность: ≈ 14,17%
💸ОФЗ 26253
● ISIN: $SU26253RMFS3
● Цена: 92,2% или 922,2₽
● Дата погашения: 06.10.2038
● Ставка купона: 13% (64,82₽) или ≈ 13,16% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 379,1₽
● Годовая доходность: ≈ 13,83%
Примечание:
Однако реинвестирование меняет ситуацию в пользу выпусков, где купонная доходность в моменте выше других. Наглядно постараюсь показать в следующей публикации.
При более быстром снижении КС ожидается рост цен облигаций и в краткосрочной перспективе. Это привлекательный инструмент для консервативного дохода и хеджирования рисков. Не инвестиционная рекомендация.
У многих банков и брокеров прогноз предполагает дальнейшее смягчение #дкп:
· Конец 2026 г. — ставка может быть снижена до 12%.
· Конец 2027 г. — ожидается достижение уровня 8,5-9,0%, после чего цикл, вероятно, завершится.
Исходя из модельных оценок, справедливая доходность 10-летних #офз на конец 2026 года — около 11%.
Присоединяйтесь в Базаре!
Буду признателен за поддержку👍
#базар #подборка #расту_сбазар #хочу_в_дайджест
$SU26240RMFS0
Облигация SU26240RMFS0 (ОФЗ‑ПД 26240) — государственная облигация, выпущенная Министерством финансов Российской Федерации.
Высокие ставки пока никуда не делись. Да, Центробанк уже целый год снижает ключевую ставку, но посмотрите на доходность облигаций — особенно ОФЗ. Они всё ещё дают больше 10%.
Например, десятилетние ОФЗ сейчас можно купить с доходностью до 14,7% годовых. Для сравнения: за последние 20 лет российский фондовый рынок в среднем рос на 12,8% в год, и это с учётом дивидендов. Получается, что сейчас практически безрисковые инструменты приносят больше, чем акции.
Как формируется доходность ОФЗ:
Доходность новых выпусков ОФЗ напрямую привязана к ключевой ставке ЦБ. Минфин, выпуская облигации, ориентируется на её текущий уровень и рыночные ожидания по её изменению.
Когда ЦБ повышает ставку, доходность новых и обращающихся на рынке ОФЗ с переменным купоном тоже растёт, чтобы оставаться привлекательными для инвесторов. Снижение ключевой ставки, наоборот, ведёт к удешевлению госдолга и снижению доходности по облигациям.
Подобрал для вас ОФЗ под различные рыночные сценарии:
• Если считаете, что ключевая ставка будет снижаться медленно, то выбирайте выпуск с максимальным купоном.
• Если вам кажется, что на фоне геополитики её снижение может стать резким, то есть смысл рассмотреть облигации с максимальным дисконтом к номиналу. Основной доход здесь будет формироваться за счёт роста их рыночной стоимости.
Январь/июль:
ОФЗ 26239 $SU26239RMFS2
• Доходность: 14,06%
• Погашение: 23.07.2031
• Купон: 34,41₽ - 6,9%
• Месяцы выплат: Январь, Июль
• Цена ниже номинала: 75,19%
Февраль/август:
ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0
• Доходность: 14,37%
• Погашение: 30.07.2036
• Купон: 34,90₽ - 7%
• Месяцы выплат: Февраль, Август
• Цена ниже номинала: 62,75%
Март /сентябрь:
ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7
• Доходность: 14,69%
• Погашение: 12.03.2036
• Купон: 59,84₽ - 12%
• Месяцы выплат: Март, Сентябрь
• Цена ниже номинала: 88,54%
ОФЗ 26218 $SU26218RMFS6
• Доходность: 14,05%
• Погашение: 17.09.2031
• Купон: 42,38₽ - 8,5%
• Месяцы выплат: Март, Сентябрь
• Цена ниже номинала: 80,8%
Апрель/октябрь:
ОФЗ 26252 $SU26252RMFS5
• Доходность: 14,60%
• Погашение: 12.10.2033
• Купон: 62,33₽ - 12,5%
• Месяцы выплат: Апрель, Октябрь
• Цена ниже номинала: 92,7%
ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1
• Доходность: 14,71%
• Погашение: 03.10.2040
• Купон: 64,82₽ - 13%
• Месяцы выплат: Апрель, Октябрь
• Цена ниже номинала: 92,68%
Май/ноябрь:
ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5
• Доходность: 14,66%
• Погашение: 11.05.2039
• Купон: 61,08₽ - 12,25%
• Месяцы выплат: Май, Ноябрь
• Цена ниже номинала: 88,73%
ОФЗ 26241 $SU26241RMFS8
• Доходность: 14,40%
• Погашение: 17.11.2032
• Купон: 47,37₽ - 9,5%
• Месяцы выплат: Май, Ноябрь
• Цена ниже номинала: 81,24%
Июнь/декабрь:
ОФЗ 26250 $SU26250RMFS9
• Доходность: 14,71%
• Погашение: 10.06.2037
• Купон: 59,84₽ - 12%
• Месяцы выплат: Июнь, Декабрь
• Цена ниже номинала: 87,77%
Актуальные подборки для формирования пассивного дохода с прогнозируемой доходностью:
• Подборка облигаций под цикл снижения ключевой ставки
• Что купить на 3–5 лет? Подборка долгосрочных облигаций
• Облигации для тех, кто не любит сюрпризы: топ-14 выпусков с понятным риском
• Подборка краткосрочных облигаций с доходностью выше 20%
С точки зрения пассивного дохода ОФЗ смотрятся гораздо интереснее вкладов. Во-первых, срок фиксации доходности достигает 15 лет, и купон остаётся неизменным на всём этом горизонте. Во-вторых, в случае снижения ставок дополнительный бонус — рост самой цены облигации.
Такие инструменты не стоит исключать из консервативного портфеля. Корпоративные облигации погасятся через 2–3 года, а ОФЗ будут работать долгие годы, принося прогнозную доходность.
Данный вид активов, не про заработать иксы. Это больше про сохранить свой депозит от излишней волатильности.
Интересно, какие выпуски ОФЗ выбираете сами и под какую стратегию? Всем спасибо за внимание, удачных инвестиций!
✅️ Если пост оказался полезным, ставьте реакции, подписывайтесь на канал - поддержка каждого очень важна!
#облигации #офз #инвестор #инвестиции #аналитика #новичкам #обучение #расту_сбазар
'Не является инвестиционной рекомендацией
Базовый прогноз экономики РФ на 2026 год – снижение ключевой ставки ЦБ до 12–13%. И здесь потенциально кроется интересная инвестиционная возможность в ОФЗ:
👉 ОФЗ способны вырасти в цене, как это было в 2025 году при снижении ставки с 21 до 16%. То есть помимо купоннных выплат для пассивного дохода можно полагаться на рост тела облигаций.
💡 Ключевой показатель, на который на стоит обратить здесь внимание, называется дюрацией.
⌛️ Дюрация — это срок до полного возврата инвестиций. Для каждой облигации она своя. Чем выше дюрация, тем с большей амплитудой может колебаться цена ОФЗ.
Считается она просто:
Дюрация = все будущие купоны/текущую стоимость ОФЗ с учетом НКД.
Но чтобы не считать и не тратить время можно просто зайти на сайт Смартлаба и увидеть список ОФЗ с самой большой дюрацией:
Ранее я составлял подборку из ОФЗ так, чтобы на ваш счёт приходили бы купоны каждый месяц.
Чтобы польза от этого была самая максимальная, я решил дополнительно создать табличку с автоматическим расчётом пассивного дохода в зависимости от вложенной суммы в перечисленные ОФЗ из подборки.
Благодаря вашей поддержке (пост в Смартлабе набрал 56 лайков, но ещё выделю поддержку моей аудитории в телеграмм-канале, там пост набрал 173 реакции), я сделал данную табличку очень оперативно и уже спешу поделиться результатами с вами.
✔️ Таблица полезна тем, что с её помощью будет понятно, сколько можно получить пассивного дохода в год (и в среднем за месяц) после вычета налога, вложив в каждую ОФЗ из подборки N-сумму по текущим ценам на момент 16 марта 👇
👉 Можете скачать её (сохранить как Excel), ввести нужную вам сумму и получить итог (не надо кидать запрос на доступ к файлу и писать там в комментариях))
Тема ОФЗ (облигаций федерального займа) в последнее время стала очень популярна среди инвесторов и не зря: ключевая ставка снижается, а доходность ОФЗ остается высокой, в основном от 14%:
✅ Вторая зарплата от Минфина. Формируем портфель из ОФЗ с выплатами на каждый месяц и доходностью до 14% годовых
ОФЗ в последнее время неплохо скорректировались, а значит стали ещё интереснее. Смотрим на самые высокие доходности и собираем 6 выпусков для получения купонов ежемесячно.
Надёжнее зарплаты на заводе могут быть только займы федерального значения. На работе могут уволить, а чтобы государство не выплатило долг — такое практически невозможно. Отношение госдолга к ВВП на 2025 год — около 20%, комфортный уровень
Ставка ЦБ — 16%, ОФЗ дают в среднем 13–14% годовых. При снижении ставки тело облигации может переоцениться, и желающие смогут зафиксировать прибыль.
👉 6 ОФЗ для ежемесячного дохода
ОФЗ платят купоны два раза в год, поэтому для закрытия всех 12 месяцев нужно 6 выпусков. Все длинные, погашение от 9 лет.
• ОФЗ 26233 — январь, июль
• ОФЗ 26240 — февраль, август
• ОФЗ 26246 — март, сентябрь
• ОФЗ 26253 — апрель, октябрь
• ОФЗ 26248 — май, ноябрь
• ОФЗ 26250 — июнь, декабрь
👉 10 ОФЗ с самой высокой текущей доходностью
На росте цены сильно не разбогатеть — торгуются близко к номиналу, зато можно зафиксировать 14%+ доходности.
• ОФЗ 26253 — 14,2%
• ОФЗ 26254 — 14,2%
• ОФЗ 26248 — 14%
• ОФЗ 26247 — 14%
• ОФЗ 26250 — 13,9%
• ОФЗ 26246 — 13,8%
• ОФЗ 26252 — 13,7%
• ОФЗ 26245 — 13,7%
• ОФЗ 26243 — 13,3%
• ОФЗ 26244 — 13,1%
👉 Кому подойдёт
Для консервативных инвесторов и «крепкого сна». Долю в портфеле каждый определяет сам: если глаз дёргается от волатильности акций — тихая гавань ОФЗ выглядит логично.
Рынок немного скорректировался из-за инфляции в период праздников и повышенного НДС. Появились мысли, что со снижением ставки ЦБ повременит.
За весь 2025 год ОФЗ принесли инвесторам 22,2% с учётом купонов. Учитывая, что ключевая ставка всё ещё высокая, а цикл снижения не закончен, считаю, что ОФЗ — одна из ключевых идей для инвестиций в долговой рынок в текущем году. Государственные облигации вырастут в случае достижения мирной сделки в украинском конфликте и при этом выиграют от снижения ключевой ставки.
В 2026 году ключевым фактором для всех классов активов станет траектория снижения ключевой ставки Банка России. Падение КС до 12-13% — это прямой сигнал к покупке длинных ОФЗ. Такие облигации способны принести инвестору свыше 30%.
Возьмем для примера ОФЗ 26230: Сейчас его можно купить с доходностью к погашению 14,73%. Если рыночная доходность упадет до 12%, цена вырастет примерно на 20%. Плюс купоны дадут еще около 7% — в сумме получаем почти 30% прибыли. И это не оптимистичный, а вполне реалистичный прогноз.
Согласитесь, не так и мало — заработать значительно выше банковского депозита на самом надёжном инструменте.
Актуальная подборка: Самые доходные выпуски ОФЗ. Пришло ли время для покупки?
Рынок предоставляет сейчас редкое сочетание надежности и потенциала роста: ОФЗ, которые продаются сильно дешевле своей номинальной стоимости. Покупка таких облигаций — это ставка на переоценку при снижении ключевой ставки.
Подборка ОФЗ под снижение ключевой ставки:
📍 ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4
• Доходность: 14,11%
• Погашение: 15.05.2041
• Купон: 35,40₽ - 7,1%
• Месяцы выплат: Май, Декабрь
• Цена ниже номинала: 58,35%
📍 ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1
• Доходность: 14,73%
• Погашение: 16.03.2039
• Купон: 38,39₽ - 7,7%
• Месяцы выплат: Март, Сентябрь
• Цена ниже номинала: 61,63%
📍 ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0
• Доходность: 14,51%
• Погашение: 30.07.2036
• Купон: 34,90₽ - 7%
• Месяцы выплат: Февраль, Август
• Цена ниже номинала: 61,98%
📍 ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5
• Доходность: 14,76%
• Погашение: 18.07.2035
• Купон: 30,42₽ - 6,1%
• Месяцы выплат: Январь, Июль
• Цена ниже номинала: 58,32%
📍 ОФЗ 26225 $SU26225RMFS1
• Доходность: 14,95%
• Погашение: 10.05.2034
• Купон: 36,15₽ - 7,25%
• Месяцы выплат: Май, Ноябрь
• Цена ниже номинала: 65,91%
Таким образом, инвестор решает две задачи сразу: закрепляет привлекательную годовую доходность на весь срок жизни облигации и получает возможность дополнительного заработка на курсовом росте, продолжая собирать купонный доход. Всех благодарю за прочтение и поддержку постов.
✅️ Еще больше аналитики и полезной информации можно найти в нашем Telegram канале. Присоединяйтесь!
#облигации #офз #инвестор #инвестиции #аналитика #расту_сбазар
'Не является инвестиционной рекомендацией
Приветствуем друзей и подписчиков на нашем канале! 🔔
Даже новичкам стало очевидно, что самым распространённым инструментом в ближайшее время будут облигации из-за низкого риска. Однако даже в облигациях надо быть осторожным, чтобы не попасть под волну дефолтов, которая уже была у высокодоходных облигаций (ВДО).
В прошлую пятницу ЦБ снизил ставку всего лишь до 16%. Кто верит в продолжение снижения ставки без пауз и хочет зафиксировать высокий доход на длительный срок стоит делать выбор на надежных копаниях без долгов и долгосрочных ОФЗ.
В чем заключаются преимущества ОФЗ ?
Хотим обратить внимание, что сами ОФЗ обладают высокой ликвидностью, но слабо отличают доходностью. Другое преимущество ОФЗ в длинных сроках погашения, что почти не встретите в корпоративных облигациях. Мы подобрали ОФЗ именно по этим критериям.
🚩ОФЗ 26250
Доходность: 14,9%
Погашение: 10 июня 2037 г.
Купон: 59,94 руб (2 раза в год)
🚩ОФЗ 26240
Доходность: 14,46
Погашение: 30 июля 2036 г.
Купон: 34,9 руб (2 раза в год)
Как тогда выбирать корпоративные?
Корпоративные облигации обеспечивают более высокую доходность, чем ОФЗ. Чтобы снизить риск, следуем нашим вышесказанным критериям и выбираем с более длинным сроком. Добавим условием кредитный рейтинг не ниже АА.
🚩 Новосиб 24
Доходность: 15,5%
Погашение: 17 августа 2029 г.
Кредитный рейтинг: АА
Купон: 46,12 (4 раза в год)
🚩Балтийский лизинг ООО БО-П16
Доходность: 22,92%
Погашение: 14 мая 2028 г.
Кредитный рейтинг: АА
Купон: 18,29 руб (1 раз в год)
Из рискованных корпоративных в этому году стали компании 2 и 3 эшелона, сроком меньше 3 лет.
Не ИИР
#корпоративные_облигации
#новичкам
📌 У ОФЗ есть два недостатка – низкая купонная доходность и выплаты купонов всего дважды в год. Первый недостаток компенсируется наивысшей надёжностью гос. облигаций, а второй недостаток можно исправить, если держать в портфеле одновременно 6 разных выпусков ОФЗ.
1️⃣ ТОП-6 ОФЗ ДЛЯ ЕЖЕМЕСЯЧНОГО ДОХОДА:
1) ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5
• Купон: 6,1%, в январе и июле
• Текущая доходность купона: 10,2%
• Дата погашения: 18.07.2035
2) ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0
• Купон: 7%, в феврале и августе
• Текущая доходность купона: 11,2%
• Дата погашения: 30.07.2036
3) ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7
• Купон: 12%, в марте и сентябре
• Текущая доходность купона: 13,5%
• Дата погашения: 12.03.2036
4) ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1
• Купон: 13%, в апреле и октябре
• Текущая доходность купона: 13,9%
• Дата погашения: 03.10.2040
5) ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5
• Купон: 12,25%, в мае и ноябре
• Текущая доходность купона: 13,7%
• Дата погашения: 11.05.2039
6) ОФЗ 26250 $SU26250RMFS9
• Купон: 12%, в июне и декабре
• Текущая доходность купона: 13,6%
• Дата погашения: 10.06.2037
2️⃣ ЧТО ВАЖНО УЧИТЫВАТЬ:
• Сейчас эти выпуски самые выгодные для составления портфеля с ежемесячным купонным доходом от ОФЗ. При этом вместо выпуска 26254 можно взять 26253 ( $SU26253RMFS3 ), а вместо 26247 взять 26248 ( $SU26248RMFS3 ) – если они будут дешевле.
• У всех ОФЗ в этой подборке выплаты купонов примерно в последнюю неделю месяца, исключение – 26240 с выплатами в середине месяца. Каждый год дата выплаты купона сдвигается назад на 1-2 дня.
• Если цель – одинаковая «зарплата» с ОФЗ каждый месяц, то в выпуски 26233 и 26240 (более низкая текущая купонная доходность) должно быть вложено на 20-30% средств больше, чем в остальные выпуски. Текущая купонная доходность такого портфеля сейчас составляет около 12,7% годовых (11% с учётом НДФЛ).
✏️ ВЫВОДЫ:
• Получать ежемесячный купонный доход можно и в ОФЗ, просто для этого нужно держать в портфеле 6 разных выпусков. Особенно актуально для тех, кто хочет каждый месяц выводить купоны в качестве пассивного дохода. К посту прикрепил мою таблицу ОФЗ для получения купонов каждый месяц. Напоминаю, что все обзоры в таком формате вы можете посмотреть в моём телеграм-канале.
❤️ Поддержите пост реакциями, если было интересно.
_____
👉 Подписывайтесь на мой телеграм-канал , там вы найдёте ещё больше аналитики и обзоров компаний.
Прошлый раз обзор на ОФЗ я делал в середине октября и ситуация на рынке заметно изменилась. Тогда индекс RGBI был на 4.5% ниже, а доходность длинных бумаг превышала 15%.
Сейчас же мы видим, что котировки выросли, а доходность большинства выпусков снизилась примерно до 14.7%. Даже длинные ОФЗ, например, выпуск 26238, торгуются с доходностью всего около 13.74%, что ставит под вопрос их статус высокодоходного «безрискового» актива.
Банкам не хватает ликвидности, это видно по РЕПО, поэтому они второй раз подряд повысили ставки по краткосрочным вкладам — до 15.6%. Таким образом, сейчас вклады до года в топ-банках могут дать более высокий доход, чем долгосрочные гособлигации, но так будет не всегда.
Что такое ОФЗ и как они работают
Облигации федерального займа (ОФЗ) — это долговые расписки российского государства. Когда Министерству финансов нужны деньги (например, чтобы закрыть дыру в бюджете), оно выпускает эти облигации и продает их инвесторам. Покупая ОФЗ, вы по сути даете деньги в долг государству.
Взамен государство обязуется:
• Регулярно платить вам проценты (купонный доход).
• Вернуть вложенную сумму (номинал) в заранее известную дату.
Некоторые выпуски ОФЗ предусматривают частичное погашение номинала (амортизацию долга). По срокам обращения ОФЗ могут быть краткосрочными, среднесрочными или долгосрочными.
Как формируется доходность ОФЗ
Доходность новых выпусков ОФЗ напрямую привязана к ключевой ставке ЦБ. Минфин, выпуская облигации, ориентируется на её текущий уровень и рыночные ожидания по её изменению.
Когда ЦБ повышает ставку, доходность новых и обращающихся на рынке ОФЗ с переменным купоном тоже растёт, чтобы оставаться привлекательными для инвесторов. Снижение ключевой ставки, наоборот, ведёт к удешевлению госдолга и снижению доходности по облигациям.
Подобрал для вас ОФЗ под различные рыночные сценарии:
• Если считаете, что ключевая ставка будет снижаться медленно, то выбирайте выпуск с максимальным купоном.
• Если вам кажется, что на фоне геополитики её снижение может стать резким, то есть смысл рассмотреть облигации с максимальным дисконтом к номиналу. Основной доход здесь будет формироваться за счёт роста их рыночной стоимости.
Январь/июль:
ОФЗ 26239 $SU26239RMFS2
• Доходность: 14,32%
• Погашение: 23.07.2031
• Купон: 34,41₽ - 6,9%
• Месяцы выплат: Январь, Июль
• Цена ниже номинала: 73,45%
Февраль/август:
ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0
• Доходность: 14,21%
• Погашение: 30.07.2036
• Купон: 34,90₽ - 7%
• Месяцы выплат: Февраль, Август
• Цена ниже номинала: 62,85%
Март /сентябрь:
ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7
• Доходность: 14,54%
• Погашение: 12.03.2036
• Купон: 59,84₽ - 12%
• Месяцы выплат: Март, Сентябрь
• Цена ниже номинала: 89,00%
ОФЗ 26218 $SU26218RMFS6
• Доходность: 14,35%
• Погашение: 17.09.2031
• Купон: 42,38₽ - 8,5%
• Месяцы выплат: Март, Сентябрь
• Цена ниже номинала: 79,1%
Апрель/октябрь:
ОФЗ 26252 $SU26252RMFS5
• Доходность: 14,65%
• Погашение: 12.10.2033
• Купон: 62,33₽ - 12,5%
• Месяцы выплат: Апрель, Октябрь
• Цена ниже номинала: 92,30%
ОФЗ 26253 $SU26253RMFS3
• Доходность: 14,56%
• Погашение: 06.10.2038
• Купон: 64,82₽ - 13%
• Месяцы выплат: Апрель, Октябрь
• Цена ниже номинала: 93,70%
Май/ноябрь:
ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5
• Доходность: 14,36%
• Погашение: 11.05.2039
• Купон: 61,08₽ - 12,25%
• Месяцы выплат: Май, Ноябрь
• Цена ниже номинала: 90,17%
ОФЗ 26241 $SU26241RMFS8
• Доходность: 14,34%
• Погашение: 17.11.2032
• Купон: 47,37₽ - 9,5%
• Месяцы выплат: Май, Ноябрь
• Цена ниже номинала: 80,93%
Июнь/декабрь:
ОФЗ 26250 $SU26250RMFS9
• Доходность: 14,58%
• Погашение: 10.06.2037
• Купон: 59,84₽ - 12%
• Месяцы выплат: Июнь, Декабрь
• Цена ниже номинала: 88,30%
Данный вид активов, не про заработать иксы. Это больше про сохранить свой депозит от излишней волатильности.
✅️ Еще больше аналитики и полезной информации можно найти в нашем Telegram канале. Присоединяйтесь!
#облигации #аналитика #обзор_рынка #обучение #новичкам #инвестор #инвестиции #расту_сбазар
'Не является инвестиционной рекомендацией
Если первый портфель — это дивидендные акции, то второй — полностью облигационный. Это более спокойная, предсказуемая стратегия, которая идеально подходит для накоплений и работы сложного процента.
🎯 Почему именно облигации на ИИС?
Преимущество простое, но мощное:
🔥 Купонный доход на ИИС полностью освобождён от налога
Это действует весь период жизни ИИС — не нужно держать бумаги до погашения, важно только сохранить счет открытым.
Поэтому облигации на ИИС автоматически становятся выгоднее тех же самых бумаг на обычном брокерском счете.
🧩 Из чего состоит портфель?
Основу составляют 7 ОФЗ, выплачивающих купоны два раза в год:
Также в портфеле есть две корпоративные облигации с ежемесячной выплатой:
$RU000A10AZ60 (РЖД БО 001P-38R)
$RU000A10AYN1 (ВЭБ.РФ ПБО-002Р-К601)
📅 Почему выбрал такие бумаги
✔️ Надёжный эмитент (гос. облигации — минимальный риск)
✔️ Большой объём выпуска
✔️ Первый уровень листинга ✔️ Купоны от 30 до 60 рублей → комфортный поток
✔️ Подходящие месяцы выплат — цель ежемесячные выплаты
✔️ Дюрации не боюсь — мои бумаги от 5 до 15 лет
✔️ Уже зафиксировал доходность на много лет вперёд
Идея была именно в том, чтобы собрать «лестницу» из выплат, и она работает: купоны приходят ежемесячно.
🔹 Как работает стратегия реинвестирования
Чтобы сложный процент работал быстрее, я делаю так:
📅 В январе пришли купоны →💸 В феврале я пополняю счёт и суммирую купоны →📈 Покупаю облигации, у которых выплаты в феврале
📅 В феврале пришли новые →💸 В марте пополнение + февральские купоны →📈 Покупка бумаг для марта
И так дальше по кругу — доход попадает в оборот сразу же, не пролеживает на счету и начинает приносить новые проценты.
🔹 Что это даёт в цифрах
Вот расчёт на 5 лет такой стратегии
1️⃣ Регулярные пополнения по 10 170,60 руб в месяц
➡️ дают 610 236 руб собственного капитала.
2️⃣ Реинвестирование купонов
➡️ добавляет ещё примерно 210 346 руб. (Только ОФЗ - без корпоративных облигаций, с ними купонная доходность будет выше)
💡 При средней купонной доходности портфеля около 12% годовых через 5 лет счёт может вырасти примерно до 820 тыс. руб. из которых четверть это купоны - думаю неплохо
🎯 Моя цель
Никакой конкретной цели типа «на машину» или «на квартиру».
Этот портфель — про создание капитала без налогов, который будет стабильно расти. Кто знает на что через 5 лет понадобятся деньги)
Надеюсь подойти к сумме около 1 млн ₽, а там уже посмотрим, куда двигаться дальше.
💡 Совет от меня
Если собираешь накопительный портфель в облигациях — смотри не только на купон и доходность, но и на расписание выплат. Плавный календарь купонов превращает облигации в настоящий денежный поток, при котором сложный процент начинает работать быстрее, а сам процесс инвестирования становится более мотивирующим: каждый месяц вы получаете больше денег, которые можно вложить в другие активы.
мой телеграмм канал - подписывайся
