Минфин РоссииSU26240RMFS0
Минфин РоссииSU26240RMFS0
57,90 ₽
-
Всем привет!
Покупка в стратегию #деньгинаповторе
Цель стратегии: создание пассивного дохода при помощи инвестиций. Каждый вторник пополняем брокерский счет на 1500 rub и делаем сделки.
Статистика портфеля на стороннем сервисе, можно посмотреть по "ссылке"
🟢 ПОКУПКА
«ОФЗ 26240»
Тикер: #26240RMFS0 $SU26240RMFS0
Цена покупки: 565.08 rub
НКД: 56.38 rub
2 лота
«Сбер-преф»
Тикер: #SBERP $SBERP
Цена покупки: 294.3 rub
1 лот
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Многие считают, что ОФЗ подходят только для хранения капитала, а купоны приходят слишком редко.
На практике можно настроить портфель так, чтобы денежные выплаты поступали каждый месяц.
✔️ без арендаторов
✔️ без дивидендной лотереи
✔️ с прогнозируемым денежным потоком
✔️ на основе государственных облигаций
🍀 Как работает схема
Секрет простой: выбираем ОФЗ с разными датами купонных выплат и собираем так называемую лестницу облигаций.
В результате купоны поступают каждый месяц, формируя регулярный денежный поток.
🍀 Подборка ОФЗ по месяцам выплат
❄️ Январь / Июль
🍀 $SU26233RMFS5 ОФЗ 26233
Цена: 585,94 ₽
Купон: 6,1%
Доходность: 14,66%
Погашение: 18.07.2035
🍀 $SU26239RMFS2 ОФЗ 26239
Цена: 741,86 ₽
Купон: 6,9%
Доходность: 14,76%
Погашение: 23.07.2031
☕️ Февраль / Август
🍀 $SU26240RMFS0 ОФЗ 26240
Цена: 594,19 ₽
Купон: 7%
Доходность: 15,48%
Погашение: 30.07.2036
🌱 Март / Сентябрь
🍀 $SU26246RMFS7 ОФЗ 26246
Цена: 853,11 ₽
Купон: 12%
Доходность: 15,48%
Погашение: 12.03.2036
🍀 $SU26218RMFS6 ОФЗ 26218
Цена: 792,29 ₽
Купон: 8,5%
Доходность: 14,83%
Погашение: 17.09.2031
🌷 Апрель / Октябрь
🍀 $SU26253RMFS3 ОФЗ 26253
Цена: 894,34 ₽
Купон: 13%
Доходность: 15,55%
Погашение: 06.10.2038
🍀 $SU26252RMFS5 ОФЗ 26252
Цена: 902,66 ₽
Купон: 12,5%
Доходность: 15,21%
Погашение: 12.10.2033
☀️ Май / Ноябрь
🍀 $SU26247RMFS5 ОФЗ 26247
Цена: 848,98 ₽
Купон: 12,25%
Доходность: 15,56%
Погашение: 11.05.2039
🍀 $SU26241RMFS8 ОФЗ 26241
Цена: 794,21 ₽
Купон: 9,5%
Доходность: 14,92%
Погашение: 17.11.2032
🏖 Июнь / Декабрь
🍀 $SU26248RMFS3 ОФЗ 26248
Цена: 846,98 ₽
Купон: 12,25%
Доходность: 15,54%
Погашение: 16.05.2040
🍀 $SU26250RMFS9 ОФЗ 26250
Цена: 844,82 ₽
Купон: 12%
Доходность: 15,53%
Погашение: 10.06.2037
🍀 Сколько нужно для купонного дохода около 10 000 ₽ в месяц
Рассчитаем на реальном примере.
❄️ Январь / Июль
ОФЗ 26233
Купон: 30,42 ₽
Необходимо: 329 шт.
Сумма вложений: 192 774 ₽
☕️ Февраль / Август
ОФЗ 26240
Купон: 34,9 ₽
Необходимо: 287 шт.
Сумма вложений: 170 533 ₽
🌱 Март / Сентябрь
ОФЗ 26246
Купон: 59,84 ₽
Необходимо: 167 шт.
Сумма вложений: 142 469 ₽
🌷 Апрель / Октябрь
ОФЗ 26253
Купон: 64,82 ₽
Необходимо: 154 шт.
Сумма вложений: 137 728 ₽
☀️ Май / Ноябрь
ОФЗ 26247
Купон: 61,08 ₽
Необходимо: 164 шт.
Сумма вложений: 139 233 ₽
🏖 Июнь / Декабрь
ОФЗ 26248
Купон: 61,08 ₽
Необходимо: 164 шт.
Сумма вложений: 138 905 ₽
💰 Итог
✔️ Общий объём вложений: около 922 000 ₽
✔️ Выплаты: каждый месяц
✔️ Денежный поток: около 10 000 ₽ ежемесячно
Итоговые значения могут незначительно отличаться из-за НКД и изменения рыночных цен.
🍀 Что получаем
✔️ Доходность около 14–15% годовых
✔️ Купонные выплаты 12 раз в год
✔️ Прогнозируемый денежный поток
✔️ Возможность реинвестировать выплаты или использовать их на текущие расходы
🍀 Почему мне нравится такой подход
✔️ Закрывает потребность в регулярном кэшфлоу
✔️ Снижает эмоциональную зависимость от движения рынка
✔️ Позволяет спокойно реинвестировать во время просадок
✔️ Даёт гибкость в управлении капиталом
Есть ещё один важный момент. Если ключевая ставка начнёт снижаться, длинные ОФЗ могут расти в цене. В таком сценарии инвестор получает доход не только от купонов, но и от переоценки облигаций.
Для меня такая конструкция один из самых понятных способов превратить капитал в регулярный денежный поток без необходимости продавать активы.
Не ИИР (не индивидуальная инвестиционная рекомендация)
✅️ Еще больше полезной информации можно найти
в моем Telegram канале Присоединяйтесь 😉
Прежде всего нужно понять, какой путь выбрать для достижения цели - 10 000 рублей пассивного дохода. Так как я люблю слушать музыку, то сравню это с песней группы Люмен «Три пути». Я разобрал строчки из песни и переформулировал каждый путь для российского инвестора. Включаю песню:
🔹Строчка из песни: «Первая дорога – сидеть ждать смирно. Быть каменно спокойным…».
Поясняю: для инвестора как раз спокойствие и терпение – это ключевые навыки. Отличный надежный вариант – это вложить в низкорисковые активы по типу государственных облигаций ОФЗ.
📍 10 000 ₽ в месяц будет если вложить около 1 080 000 ₽ в эти 6 ОФЗ для пассивного дохода каждый месяц
• ОФЗ 26239 $SU26239RMFS2
• ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0
• ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7
• ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5
• ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3
• ОФЗ 26254
Идём далее:
🔹Строчка из песни: «Второй выбор мне – стряхнуть пыль и сорваться».
То есть вложить в рискованные активы, а именно в акции компаний, которые могут ходить то вверх, то вниз, но при этом надо вкладывать в те акции, которые платят дивиденды. Отлично подойдут крупные компаний по типу Сбера $SBER , Лукойла $LKOH , Транснефти $TRNFP и т.д.
📍 10 000 ₽ в среднем в месяц будет если вложить примерно 1 000 000 ₽. А теперь про третий путь:
🔹Строчка из песни: «А про третий путь не сказать и слово, он у каждого свой, раз и готово!».
Здесь по идее лучше меня не слушать, никого не слушать и пробовать инвестировать самому. Я в свое время так и сделал и теперь имею публичный портфель около 1 млн в 24 года. Правда ошибок было допущено множество, поэтому 1 и 2 путь имеют место быть, чтобы не допускать ошибок других людей.
✅ Так что выбирайте свой инвестиционный путь осознанно и слушайте хорошую музыку :)
👉 Заглядывайте в мой профиль и подписывайтесь, там много полезной информации про инвестиции!
💼 Это очередное ежемесячное пополнение моего консервативного портфеля, который состоит из облигации и фондов. Покупаю с целью получения пассивного дохода и вроде как мне это удаётся делать.
📊 Результаты:
• Пассивный доход за месяц:
+7 254 ₽
• Пассивный доход за все время:
+83 837 ₽
• Изменение портфеля за месяц:
+ 1 547 ₽ (+0,4%).
• Изменение портфеля за 31 месяц:
+94 312 ₽ (+25%)
Ранее говорил о том, что моя глобальная цель, к которой я иду – это выйти на пассивный доход 150 000 ₽, но её не будет без достижения промежуточного результата – 50 000 ₽.
🎯 Как можно достичь этой цели ?
Самый очевидный вариант для вложения денег с целью получения пассивного дохода – это облигации. Они стабильнее, чем акции, и имеют предсказуемый доход.
Для примера я решил посчитать сумму вложений в 3 разных типа облигаций по риску для получения 50 000 ₽ в месяц. И вот что вышло:
1️⃣ ОФЗ – государственные облигации с кредитным рейтингом ААА
🔹Риск: низкий
🔹Для примера подойдет моя подборка из ОФЗ для ежемесячного пассивного дохода.
🔹Сумма вложений: ~4 688 000 ₽
🔹Чтобы выполнить цель по пассивному доходу 50 000 ₽, нужно инвестировать в эти облигации ~70 000 ₽ в месяц в течение 5 лет.
С Днем Победы, базарчане! 🎖️ Войны выигрываются не только сталью, но и кэшем. В 1941–1945 годах облигации были не просто строчкой в терминале, а реальным оружием.
🇷🇺 СССР: 76 ярдов на броню Минфин СССР не стал тупо разгонять печатный станок до гиперинфляции. Государство выпустило 4 военных займа.
Люди вытащили из-под матрасов 76 миллиардов рублей (15% всех расходов на войну!). На эти деньги клепали Т-34.
Доходность была крошечной (2–4% годовых), давали ее через лотерею, срок — 20 лет. Иксы никого не волновали, волновала Победа.
🇺🇸 США: Голливуд и Series E Американцы подошли к вопросу с жестким прогревом.
Покупаешь бонд за $18,75, ждешь 10 лет, забираешь $25. Итоговая доходность — 2,9% годовых.
Рекламу крутил весь Голливуд. 85 млн человек принесли правительству $185,7 млрд!
📉 А ЧТО ДЕЛАТЬ НАМ СЕЙЧАС? Сегодня мы не на войне, но рынок ОФЗ раздает исторические подарки. При ставке 14,5% корпораты валятся в дефолты, а госдолг дает зафиксировать двузначную доходность на 10-15 лет вперед. Индекс акций сдувается? Плевать, тарим фиксы!
🔥 Сохраняй реальные тикеры — это база для портфеля:
🚀 Длинный жир (ждем снижения ставки ЦБ = ракета в теле облигации):
ОФЗ 26238 ( $SU26238RMFS4 ) — погашение 05.2041, купон 7.1%, дох. ~14.2%
ОФЗ 26248 ( $SU26248RMFS3 ) — погашение 05.2040, купон 12.25%, дох. ~14.6%
ОФЗ 26243 ( $SU26243RMFS4 ) — погашение 05.2038, купон 12.0%, дох. ~14.6%
ОФЗ 26240 ( $SU26240RMFS0 ) — погашение 07.2036, купон 7.0%, дох. ~14.2%
ОФЗ 26244 ( $SU26244RMFS2 ) — погашение 03.2034, купон 11.5%, дох. ~14.5%
🛡️ Среднесрок:
ОФЗ 26241 ( $SU26241RMFS8 — погашение 11.2032, купон 9.5%, дох. ~14.2%
ОФЗ 26235 ( $SU26235RMFS0 ) — погашение 03.2031, купон 5.9%, дох. ~14.14%
⚡ Коротыши (замена вкладу):
ОФЗ 26226 ( $SU26226RMFS9 ) — погашение 10.2026, купон 7.95%, дох. ~13.3%
ОФЗ 26219 ( $SU26219RMFS4 ) — погашение 09.2026, купон 7.75%, дох. ~13.5%
Помним подвиг предков, фильтруем мусор в портфеле. Всех с праздником! 🎖️ 👇 Не хочешь ловить лосей и кормить маркетмейкеров? Подписывайся на канал — здесь мы торгуем факты, а не влажные мечты аналитиков. Жми кнопку ниже!
ПОКУПКА В РАМКАХ ПЯТНИЧНОГО #челлендж !
Продолжаем пополнение счета облигаций +1000₽
Куплены: 1 #ОФЗ $SU26240RMFS0 26240 и 44 шт #TLCB
Портфель собран так, что каждый месяц будет приходить купонная зарплата.
НО!
1. Из-за разного размера купона, выплаты будет неровные, поэтому потихоньку будем делать так, чтобы выплата была одинаковая каждый месяц.
#облигации
2. Идея составить портфель так, чтобы через 10 лет (начиная с 2036г), он начал каскадно погашаться ~ равными суммами и высвобождать ликвидность. Но про валютный хедж тоже не забываем. Я все-таки в крепкий рубль не верю, чтобы в эти прогнозы не играть просто держать 50\50 , чтобы вообще не задумываться о курсе валюты)
Альфа-Банк дарит акцию номиналом до 15 000 ₽ за открытие счёта для инвестиций. Он бесплатный.
Вот моя ссылка 👉 https://alfa.me/UQ2W0F
#инвестирую_публично #рутинаинвестора
‼️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.‼️
Середина недели прошла на удивление спокойно — новостной поток не перегрузил, зато рейтинговые агентства потрудились на совесть. Пока в акциях разочаровываются все больше инвесторов, на долговом рынке тоже кипят настоящие страсти. Разбираем главное!
📈 Акции:
Полюс $PLZL (+5,21%): Золотодобытчик сегодня просто рвет рынок! Мировые цены на золото бьют рекорды, и инвесторы агрессивно скупают бумаги. Кстати, новый флоатер Полюса $RU000A10EW44 на долговом рынке снова разлетелся за час — традиция!
ЕвроТранс $EUTR (+3,53%): Отличный рост на фоне сильного отчета по МСФО, погашение ЦФА и народных облигаций. В них уже мало кто верил, но вот матерым дядькам удалось найти деньги и посрамить аналитиков.
Сбербанк $SBER : Тяжеловес монолитно держит позиции перед скорой дивидендной отсечкой, просто скала нашего рынка.
Русал $RUAL Бумага продолжает сползать вниз медленно. Дивидендов ожидаемо не будет .
🏦 АУКЦИОНЫ МИНФИНА
Праздничная неделя чуть остудила аппетит — но Минфин всё равно разместился:
— ОФЗ 26235 $SU26235RMFS0 (март 2031, купон 5,90%): 47,8 млрд при спросе 100 млрд, отсечение 73,06%, доходность 14,14%.
— ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 (июль 2036, купон 7,00%): 54,6 млрд при спросе 143,6 млрд, отсечение 61,71%, доходность 14,7%.
Длинный конец ушёл лучше — 14,7% при ставке ЦБ 14.5 % выглядит как ставка на снижение, и я с этим не спорю.
🔶 РЕЙТИНГИ
✅ ЧЕРКИЗОВО $RU000A10B420 — Эксперт РА подтвердил АА от Эксперт РА, прогноз «стабильный». Флоатер ЧеркизБ1P8 торгуется по ~100,3% с доходностью около 16,6% (КС+2,2%). Погашение в сентябре 2026. Всё чисто — флагман мясного сектора купоны платит без сюрпризов.
⚠️ Напомню: флоатер не гарантирует высокую доходность в цикле снижения ставки ЦБ — купон снижается вместе с КС.
🔶 ДЕЛОПОРТС $RU000A10B487 — НКР сменил прогноз с позитивного на «неопределённый». Причина: бенефициар Шишкарев до 30 июня должен закрыть сделку по выкупу 49% в УК «Дело» у Росатома — получить одобрения регуляторов и рассчитаться. Сроки поджимают. Сама бумага торгуется ~101,8%, купон 20,74% фиксированный, погашение 11.09.2026. До погашения 4 месяца — деньги теоретически должны вернуться, но корпоративный сюжет добавляет перчинки. Слежу.
💀 РОЯЛ КАПИТАЛ $RU000A10BB83 $RU000A10CN47 — НРА понизило рейтинг до С от НРА, статус «под наблюдением». Эмитент не нашёл 2,384 млн рублей на 8-й купон по БО-03: счета заморожены картотекой ФНС, деньги от контрагентов задержались. Срок техдефолта истекает 13 мая. Бизнес — лизинг авто на параллельном импорте. 29% купон — это был сигнал. Держателям — крепитесь. Все хорошее, когда-то заканчивается. Видимо Роял тоже!
🆕 РЕГИСТРАЦИИ
В очередь за деньгами встали: Брусника 002Р-08 (А- от АКРА/НКР, уже 6 выпусков в обращении на ~29 млрд — осень 2026 у них горячая), ЮжноУральский ЛЦ 001Р-02 (ВВ от НКР), ЛК Прогресс БО-02 (В+ от АКРА — это лизинг кофемашин, не сельхозка).
🔥 СКС Ломбард БО-03 $RU000A10CST6 — без рейтинга, но давайте на чистоту: как и с их прошлыми выпусками, мы наверняка увидим бешеный ажиотаж и переподписку на старте. Ломбарды сейчас в моде!
Чудесного вечера 🍀 А куда вы сейчас паркуете кэш: в длинные ОФЗ или ловите 20%+ в корпоратах? $RU000A106JC8
Большинство думает: купил ОФЗ → получаешь купон раз в полгода, но если собрать систему, можно получать деньги каждый месяц, как зарплату .
✔️ без арендаторов
✔️ без дивидендной лотереи
✔️ с предсказуемым кэшфлоу
🍀 Как это работает
Секрет простой: берём ОФЗ с разными месяцами выплат и собираем «лестницу»
В итоге: каждый месяц → приходят купоны → формируется стабильный поток денег
🍀 Готовая схема по месяцам
❄️ Январь / Июль
$SU26233RMFS5 ОФЗ 26233, цена 585,94 ₽. Купон 6,1%. Доходность 14,66%. Погашение 18.07.2035
$SU26212RMFS9 ОФЗ 26212, цена 913,19 ₽. Купон 7,05%. Доходность 13,91%. Погашение 19.01.2028
☕️ Февраль / Август
$SU26240RMFS0 ОФЗ 26240, цена 619,03 ₽. Купон 7%. Доходность 14,36%. Погашение 30.07.2036
🌱 Март / Сентябрь
$SU26246RMFS7 ОФЗ 26246, цена 884,35 ₽. Купон 12%. Доходность 14,89%. Погашение 12.03.2036
$SU26221RMFS0 ОФЗ 26221, цена 732,34 ₽. Купон 7,7%. Доходность 14,59%. Погашение 23.03.2033
🌷 Апрель / Октябрь
$SU26253RMFS3 ОФЗ 26253, цена 930,71 ₽. Купон 13%. Доходность 14,9%. Погашение 06.10.2038
$SU26245RMFS9 ОФЗ 26245, цена 887,73 ₽. Купон 12%. Доходность 14,89%. Погашение 26.09.2035
☀️ Май / Ноябрь
$SU26247RMFS5 ОФЗ 26247, цена 885,28 ₽. Купон 12,25%. Доходность 14,86%. Погашение 11.05.2039
$SU26225RMFS1 ОФЗ 26225, цена 676,41 ₽. Купон 7,25%. Доходность 14,7%. Погашение 10.05.2034
🏖 Июнь / Декабрь
$SU26248RMFS3 ОФЗ 26248, цена 883,9 ₽. Купон 12,25%. Доходность 14,8%. Погашение 16.05.2040
$SU26249RMFS1 ОФЗ 26249, цена 885,74 ₽. Купон 11%. Доходность 14,84%. Погашение 16.06.2032
🍀 Сколько нужно, чтобы получать ~10 000 ₽ в месяц, давайте на реальном примере 👇
❄️ Январь / Июль
$SU26233RMFS5 ОФЗ 26233 • Цена: 585,94 ₽ • Купон: 30,42 ₽
👉 Купить: 329 шт. на 192 774 ₽
☕️ Февраль / Август
$SU26240RMFS0 ОФЗ 26240 • Цена: 619,03 ₽ • Купон: 34,9 ₽
👉 Купить: 287 шт. на 177 661 ₽
🌱 Март / Сентябрь
$SU26246RMFS7 ОФЗ 26246 • Цена: 884,35 ₽ • Купон: 59,84 ₽
👉 Купить: 167 шт. на 147 686 ₽
🌷 Апрель / Октябрь
$SU26253RMFS3 ОФЗ 26253 • Цена: 930,71 ₽ • Купон: 64,82 ₽
👉 Купить: 154 шт. на 143 329 ₽
☀️ Май / Ноябрь
$SU26247RMFS5 ОФЗ 26247 • Цена: 885,28 ₽ • Купон: 61,08 ₽
👉 Купить: 164 шт. на 145 186 ₽
🏖 Июнь / Декабрь
$SU26248RMFS3 ОФЗ 26248 • Цена: 883,9 ₽ • Купон: 61,08 ₽
👉 Купить: 164 шт. на 144 960 ₽
💰 Итого
✔️ Общая сумма: ~951 597₽
✔️ Выплаты: каждый месяц
✔️ Денежный поток: ~10 000 ₽/мес
📌 Важно: итог может немного плавать из-за НКД и цен покупки
🍀 Что получается на выходе
• Доходности ~14–15% годовых
• Выплаты 12 раз в год
• Понятный и прогнозируемый денежный поток
Фактически облигационный cashflow-портфель
🍀 Моя логика
Я использую такую конструкцию как базу:
✔️ закрывает потребность в кэшфлоу
✔️ снижает стресс от рынка
✔️ даёт гибкость (реинвестировать или тратить)
⚠️ Плюс, который часто недооценивают:
при снижении ставки тело ОФЗ растёт → можно заработать не только на купонах, но и на цене
💬 Вопрос к вам
Собрали бы себе «инвесторскую зарплату» через ОФЗ или пока комфортнее держать деньги на вкладах?
Сохраняй, чтобы не потерять подборку 😉
Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)
✅️ Еще больше полезной информации можно найти
в моем Telegram канале Присоединяйтесь 😉 $SU26246RMFS7 $SU26240RMFS0 $SU26233RMFS5 $SU26253RMFS3 $SU26247RMFS5 $SU26248RMFS3 $SU26249RMFS1 $SU26225RMFS1 $SU26245RMFS9 $SU26221RMFS0 $SU26212RMFS9
ПОКУПКА В РАМКАХ ПЯТНИЧНОГО #челлендж !
Доброе пятничное утро!
Продолжаем пополнение счета облигаций +1000₽ и пришла купонная выплата, ее тожереинвестирую.
Куплены: 1 #ОФЗ $SU26233RMFS5 , и 1 $SU26240RMFS0
Т.О. Портфель собрали так, что каждый месяц будет приходить купонная зарплата.
Но! Из-за разного размера купона, выплаты будет неровные, поэтому потихоньку будем делать так, чтобы выплата была одинаковая каждый месяц.
#облигации
Идея составить портфель так, чтобы через 10 лет (начиная с 2036г), он начал каскадно погашаться ~ равными суммами и высвобождать ликвидность. Но про валютный хедж тоже не забываем. Я все-таки в крепкий рубль не верю, чтобы в эти прогнозы не играть просто держать 50\50 , чтобы вообще не задумываться о курсе валюты)
#инвестирую_публично #рутинаинвестора
‼️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.‼️
Достаточно ответить, что доходности по ним сейчас до сих пор в районе 14–15%. Вот текущая картина:
Как отмечал ранее, идеальное решение головоломки с доходностью ОФЗ — это не поиск одной конкретной бумаги, а карусель из облигаций для получения ежемесячного дохода и его систематическое реинвестирование.
Собрал портфель из наиболее доходных бумаг на единицу времени. Также удалось добавить еще один критерий, помимо ежемесячных платежей. Облигации подобраны с различным сроком погашения, 34-38гг. Поэтому данный #портфель можно считать относительно равновесным десятилетним вложением.
Не инвестиционная рекомендация!
Непосредственно портфель включает в себя 6 облигаций ОФЗ-ПК:
💸ОФЗ 26253
● ISIN: $SU26253RMFS3
● Цена: 93,6% или 935,5₽
● Дата погашения: 06.10.2038
● Ставка купона: 13% (64,82₽) (выплата Апрель/Октябрь)
● Доходность в день до погашения: ≈ 370,5₽
● Годовая доходность: ≈ 13,51%
💸ОФЗ 26225
● ISIN: $SU26225RMFS1
● Цена: 68,1% или 681,3₽
● Дата погашения: 10.05.2034
● Ставка купона: 7,25% (36,15₽) (выплата Май/Ноябрь)
● Доходность в день до погашения: ≈ 431,1₽
● Годовая доходность: ≈ 15,73%
💸ОФЗ 26250
● ISIN: $SU26250RMFS9
● Цена: 88,3% или 882,5₽
● Дата погашения: 10.06.2037
● Ставка купона: 12% (59,84₽) (выплата Июнь/Декабрь)
● Доходность в день до погашения: ≈ 388,1₽
● Годовая доходность: ≈ 14,17%
💸ОФЗ 26233
● ISIN: $SU26233RMFS5
● Цена: 60,5% или 605,4₽
● Дата погашения: 18.07.2035
● Ставка купона: 6,1% (30,42₽) (выплата Июль/Январь)
● Доходность в день до погашения: ≈ 458,6₽
● Годовая доходность: ≈ 16,73%
💸ОФЗ 26240
● ISIN: $SU26240RMFS0
● Цена: 62,4% или 624,2₽
● Дата погашения: 30.07.2036
● Ставка купона: 7% (34,9₽) (выплата Август/Февраль)
● Доходность в день до погашения: ≈ 457,9₽
● Годовая доходность: ≈ 16,7%
💸ОФЗ 26246
● ISIN: $SU26246RMFS7
● Цена: 89,2% или 892₽
● Дата погашения: 12.03.2036
● Ставка купона: 12% (59,84₽) (выплата Сентябрь/Март)
● Доходность в день до погашения: ≈ 398,2₽
● Годовая доходность: ≈ 14,53%
Признаться, для чистоты эксперимента и четкого соблюдения дат выплат купонов, пришлось незначительно пожертвовать потенциальной прибылью, выбрав #офз, имеющие более доходные альтернативы при сопоставимом сроке. Однако на длинном горизонте это погрешность, которая влияет на конечный результат куда меньше, нежели, например, дисциплинированное реинвестирование.
Однако достойные альтернативы можно перечислить тут:
💸ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1
💸ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5
💸ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3
💸ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1
💸ОФЗ 26245 $SU26245RMFS9
Итак, потенциал портфеля:
При начальных инвестициях в 3 млн ₽ потенциальная купонная доходность портфеля стремится к 30 т ₽ в месяц. Если быть точным, то 29232₽, однако первые 2-3 реинвестированных купона позволят перешагнуть рубеж в 30к среднего дохода.
Средняя простая доходность портфеля к погашению ≈ 15,23%. Для сравнения в динамике добавил фонд TOFZ. По большому счету, он заменяется всю эту историю, если только вы не планировали потратить/инвестировать #купоны по своему усмотрению.
Подробнее на скриншотах.
Буду признателен за поддержку, если разбор был полезен! 👍
Присоединяйтесь в Базаре!
#облигации #расту_сбазар #финбазар
На фоне жесткой политики ЦБ ОФЗ до сих пор предлагают относительно высокую доходность. Цены многих выпусков находятся ниже номинала, и покупка долгосрочных бумаг (5+ лет) позволяет зафиксировать ставку 15-16% на годы вперед.
Ниже представлен список наиболее выгодных в моменте ОФЗ, которые показываются доходность на единицу времени выше других (без учёта реинвестирования купонных выплат):
💸ОФЗ 26233
● ISIN: $SU26233RMFS5
● Цена: 59,6% или 596₽
● Дата погашения: 18.07.2035
● Ставка купона: 6,1% (30,42₽) или ≈ 9,99% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 470,9₽
● Годовая доходность: ≈ 17,18%
💸ОФЗ 26230
● ISIN: $SU26230RMFS1
● Цена: 62,3% или 623,2₽
● Дата погашения: 16.03.2039
● Ставка купона: 7,7% (38,39₽) или ≈ 12,26% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 464,6₽
● Годовая доходность: ≈ 16,94%
💸ОФЗ 26240
● ISIN: $SU26240RMFS0
● Цена: 62% или 620₽
● Дата погашения: 30.07.2036
● Ставка купона: 7% (34,9₽) или ≈ 11,04% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 463,5₽
● Годовая доходность: ≈ 16,90%
💸ОФЗ 26238
● ISIN: $SU26238RMFS4
● Цена: 59% или 589,9₽
● Дата погашения: 15.05.2041
● Ставка купона: 7,1% (35,4₽) или ≈ 11,49% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 437₽
● Годовая доходность: ≈ 15,93%
💸ОФЗ 26243
● ISIN: $SU26243RMFS4
● Цена: 74,7% или 746,6₽
● Дата погашения: 19.05.2038
● Ставка купона: 9,8% (48,87₽) или ≈ 12,49% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 416,7₽
● Годовая доходность: ≈ 15,2%
💸ОФЗ 26244
● ISIN: $SU26244RMFS2
● Цена: 86,3% или 862,8₽
● Дата погашения: 15.03.2034
● Ставка купона: 11,25% (56,1₽) или ≈ 12,9% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 409,3₽
● Годовая доходность: ≈ 14,92%
💸ОФЗ 26245
● ISIN: $SU26245RMFS9
● Цена: 88,5% или 885,2₽
● Дата погашения: 26.09.2035
● Ставка купона: 12% (59,84₽) или ≈ 13,48% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 407,9₽
● Годовая доходность: ≈ 14,88%
💸ОФЗ 26218
● ISIN: $SU26218RMFS6
● Цена: 80,6% или 806,4₽
● Дата погашения: 17.09.2031
● Ставка купона: 8,5% (42,38₽) или ≈ 10,45% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 407,5₽
● Годовая доходность: ≈ 14,87%
💸ОФЗ 26246
● ISIN: $SU26246RMFS7
● Цена: 88,2% или 881,5₽
● Дата погашения: 12.03.2036
● Ставка купона: 12% (59,84₽) или ≈ 13,47% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 407₽
● Годовая доходность: ≈ 14,84%
💸ОФЗ 26250
● ISIN: $SU26250RMFS9
● Цена: 87,2% или 871,8₽
● Дата погашения: 10.06.2037
● Ставка купона: 12% (59,84₽) или ≈ 13,17% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 396,6₽
● Годовая доходность: ≈ 14,46%
💸ОФЗ 26248
● ISIN: $SU26248RMFS3
● Цена: 88% или 879,5₽
● Дата погашения: 16.05.2040
● Ставка купона: 12,25% (61,08₽) или ≈ 13,21% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 388,4₽
● Годовая доходность: ≈ 14,17%
💸ОФЗ 26253
● ISIN: $SU26253RMFS3
● Цена: 92,2% или 922,2₽
● Дата погашения: 06.10.2038
● Ставка купона: 13% (64,82₽) или ≈ 13,16% при текущей цене
● Доходность в день до погашения: ≈ 379,1₽
● Годовая доходность: ≈ 13,83%
Примечание:
Однако реинвестирование меняет ситуацию в пользу выпусков, где купонная доходность в моменте выше других. Наглядно постараюсь показать в следующей публикации.
При более быстром снижении КС ожидается рост цен облигаций и в краткосрочной перспективе. Это привлекательный инструмент для консервативного дохода и хеджирования рисков. Не инвестиционная рекомендация.
У многих банков и брокеров прогноз предполагает дальнейшее смягчение #дкп:
· Конец 2026 г. — ставка может быть снижена до 12%.
· Конец 2027 г. — ожидается достижение уровня 8,5-9,0%, после чего цикл, вероятно, завершится.
Исходя из модельных оценок, справедливая доходность 10-летних #офз на конец 2026 года — около 11%.
Присоединяйтесь в Базаре!
Буду признателен за поддержку👍
#базар #подборка #расту_сбазар #хочу_в_дайджест
$SU26240RMFS0
Облигация SU26240RMFS0 (ОФЗ‑ПД 26240) — государственная облигация, выпущенная Министерством финансов Российской Федерации.
Высокие ставки пока никуда не делись. Да, Центробанк уже целый год снижает ключевую ставку, но посмотрите на доходность облигаций — особенно ОФЗ. Они всё ещё дают больше 10%.
Например, десятилетние ОФЗ сейчас можно купить с доходностью до 14,7% годовых. Для сравнения: за последние 20 лет российский фондовый рынок в среднем рос на 12,8% в год, и это с учётом дивидендов. Получается, что сейчас практически безрисковые инструменты приносят больше, чем акции.
Как формируется доходность ОФЗ:
Доходность новых выпусков ОФЗ напрямую привязана к ключевой ставке ЦБ. Минфин, выпуская облигации, ориентируется на её текущий уровень и рыночные ожидания по её изменению.
Когда ЦБ повышает ставку, доходность новых и обращающихся на рынке ОФЗ с переменным купоном тоже растёт, чтобы оставаться привлекательными для инвесторов. Снижение ключевой ставки, наоборот, ведёт к удешевлению госдолга и снижению доходности по облигациям.
Подобрал для вас ОФЗ под различные рыночные сценарии:
• Если считаете, что ключевая ставка будет снижаться медленно, то выбирайте выпуск с максимальным купоном.
• Если вам кажется, что на фоне геополитики её снижение может стать резким, то есть смысл рассмотреть облигации с максимальным дисконтом к номиналу. Основной доход здесь будет формироваться за счёт роста их рыночной стоимости.
Январь/июль:
ОФЗ 26239 $SU26239RMFS2
• Доходность: 14,06%
• Погашение: 23.07.2031
• Купон: 34,41₽ - 6,9%
• Месяцы выплат: Январь, Июль
• Цена ниже номинала: 75,19%
Февраль/август:
ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0
• Доходность: 14,37%
• Погашение: 30.07.2036
• Купон: 34,90₽ - 7%
• Месяцы выплат: Февраль, Август
• Цена ниже номинала: 62,75%
Март /сентябрь:
ОФЗ 26246 $SU26246RMFS7
• Доходность: 14,69%
• Погашение: 12.03.2036
• Купон: 59,84₽ - 12%
• Месяцы выплат: Март, Сентябрь
• Цена ниже номинала: 88,54%
ОФЗ 26218 $SU26218RMFS6
• Доходность: 14,05%
• Погашение: 17.09.2031
• Купон: 42,38₽ - 8,5%
• Месяцы выплат: Март, Сентябрь
• Цена ниже номинала: 80,8%
Апрель/октябрь:
ОФЗ 26252 $SU26252RMFS5
• Доходность: 14,60%
• Погашение: 12.10.2033
• Купон: 62,33₽ - 12,5%
• Месяцы выплат: Апрель, Октябрь
• Цена ниже номинала: 92,7%
ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1
• Доходность: 14,71%
• Погашение: 03.10.2040
• Купон: 64,82₽ - 13%
• Месяцы выплат: Апрель, Октябрь
• Цена ниже номинала: 92,68%
Май/ноябрь:
ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5
• Доходность: 14,66%
• Погашение: 11.05.2039
• Купон: 61,08₽ - 12,25%
• Месяцы выплат: Май, Ноябрь
• Цена ниже номинала: 88,73%
ОФЗ 26241 $SU26241RMFS8
• Доходность: 14,40%
• Погашение: 17.11.2032
• Купон: 47,37₽ - 9,5%
• Месяцы выплат: Май, Ноябрь
• Цена ниже номинала: 81,24%
Июнь/декабрь:
ОФЗ 26250 $SU26250RMFS9
• Доходность: 14,71%
• Погашение: 10.06.2037
• Купон: 59,84₽ - 12%
• Месяцы выплат: Июнь, Декабрь
• Цена ниже номинала: 87,77%
Актуальные подборки для формирования пассивного дохода с прогнозируемой доходностью:
• Подборка облигаций под цикл снижения ключевой ставки
• Что купить на 3–5 лет? Подборка долгосрочных облигаций
• Облигации для тех, кто не любит сюрпризы: топ-14 выпусков с понятным риском
• Подборка краткосрочных облигаций с доходностью выше 20%
С точки зрения пассивного дохода ОФЗ смотрятся гораздо интереснее вкладов. Во-первых, срок фиксации доходности достигает 15 лет, и купон остаётся неизменным на всём этом горизонте. Во-вторых, в случае снижения ставок дополнительный бонус — рост самой цены облигации.
Такие инструменты не стоит исключать из консервативного портфеля. Корпоративные облигации погасятся через 2–3 года, а ОФЗ будут работать долгие годы, принося прогнозную доходность.
Данный вид активов, не про заработать иксы. Это больше про сохранить свой депозит от излишней волатильности.
Интересно, какие выпуски ОФЗ выбираете сами и под какую стратегию? Всем спасибо за внимание, удачных инвестиций!
✅️ Если пост оказался полезным, ставьте реакции, подписывайтесь на канал - поддержка каждого очень важна!
#облигации #офз #инвестор #инвестиции #аналитика #новичкам #обучение #расту_сбазар
'Не является инвестиционной рекомендацией
Базовый прогноз экономики РФ на 2026 год – снижение ключевой ставки ЦБ до 12–13%. И здесь потенциально кроется интересная инвестиционная возможность в ОФЗ:
👉 ОФЗ способны вырасти в цене, как это было в 2025 году при снижении ставки с 21 до 16%. То есть помимо купоннных выплат для пассивного дохода можно полагаться на рост тела облигаций.
💡 Ключевой показатель, на который на стоит обратить здесь внимание, называется дюрацией.
⌛️ Дюрация — это срок до полного возврата инвестиций. Для каждой облигации она своя. Чем выше дюрация, тем с большей амплитудой может колебаться цена ОФЗ.
Считается она просто:
Дюрация = все будущие купоны/текущую стоимость ОФЗ с учетом НКД.
Но чтобы не считать и не тратить время можно просто зайти на сайт Смартлаба и увидеть список ОФЗ с самой большой дюрацией:
Ранее я составлял подборку из ОФЗ так, чтобы на ваш счёт приходили бы купоны каждый месяц.
Чтобы польза от этого была самая максимальная, я решил дополнительно создать табличку с автоматическим расчётом пассивного дохода в зависимости от вложенной суммы в перечисленные ОФЗ из подборки.
Благодаря вашей поддержке (пост в Смартлабе набрал 56 лайков, но ещё выделю поддержку моей аудитории в телеграмм-канале, там пост набрал 173 реакции), я сделал данную табличку очень оперативно и уже спешу поделиться результатами с вами.
✔️ Таблица полезна тем, что с её помощью будет понятно, сколько можно получить пассивного дохода в год (и в среднем за месяц) после вычета налога, вложив в каждую ОФЗ из подборки N-сумму по текущим ценам на момент 16 марта 👇
👉 Можете скачать её (сохранить как Excel), ввести нужную вам сумму и получить итог (не надо кидать запрос на доступ к файлу и писать там в комментариях))
Тема ОФЗ (облигаций федерального займа) в последнее время стала очень популярна среди инвесторов и не зря: ключевая ставка снижается, а доходность ОФЗ остается высокой, в основном от 14%:
✅ Вторая зарплата от Минфина. Формируем портфель из ОФЗ с выплатами на каждый месяц и доходностью до 14% годовых
ОФЗ в последнее время неплохо скорректировались, а значит стали ещё интереснее. Смотрим на самые высокие доходности и собираем 6 выпусков для получения купонов ежемесячно.
Надёжнее зарплаты на заводе могут быть только займы федерального значения. На работе могут уволить, а чтобы государство не выплатило долг — такое практически невозможно. Отношение госдолга к ВВП на 2025 год — около 20%, комфортный уровень
Ставка ЦБ — 16%, ОФЗ дают в среднем 13–14% годовых. При снижении ставки тело облигации может переоцениться, и желающие смогут зафиксировать прибыль.
👉 6 ОФЗ для ежемесячного дохода
ОФЗ платят купоны два раза в год, поэтому для закрытия всех 12 месяцев нужно 6 выпусков. Все длинные, погашение от 9 лет.
• ОФЗ 26233 — январь, июль
• ОФЗ 26240 — февраль, август
• ОФЗ 26246 — март, сентябрь
• ОФЗ 26253 — апрель, октябрь
• ОФЗ 26248 — май, ноябрь
• ОФЗ 26250 — июнь, декабрь
👉 10 ОФЗ с самой высокой текущей доходностью
На росте цены сильно не разбогатеть — торгуются близко к номиналу, зато можно зафиксировать 14%+ доходности.
• ОФЗ 26253 — 14,2%
• ОФЗ 26254 — 14,2%
• ОФЗ 26248 — 14%
• ОФЗ 26247 — 14%
• ОФЗ 26250 — 13,9%
• ОФЗ 26246 — 13,8%
• ОФЗ 26252 — 13,7%
• ОФЗ 26245 — 13,7%
• ОФЗ 26243 — 13,3%
• ОФЗ 26244 — 13,1%
👉 Кому подойдёт
Для консервативных инвесторов и «крепкого сна». Долю в портфеле каждый определяет сам: если глаз дёргается от волатильности акций — тихая гавань ОФЗ выглядит логично.
Рынок немного скорректировался из-за инфляции в период праздников и повышенного НДС. Появились мысли, что со снижением ставки ЦБ повременит.
