Сегодня разберем очень важную и актуальную в наше время тему — инвестиции в дивидендные акции, да и в принципе разберем дивидендную стратегии.
Почему эта тема сейчас актуальна, объяснять, думаю, никому не нужно: дивидендная стратегия помогает максимально сохранить капитал и наращивать его вне зависимости от состояния рынка.
Видео-версия данной статьи:
https://youtu.be/PIuTbRMNP5g?si=ny_wKdGyPOIMV3pW
Тестовый формат (Не является ИИР):
Суть дивидендного подхода:
Главная задача при дивидендном подходе — сформировать стабильный и прочный пассивный доход. Здесь нет гонки за сверхдоходностью в моменте, фокус направлен на долгосрок (допустим, у меня это минимум 10–15 лет).
Выбираются крепкие, стабильные акции, которые, естественно, стабильно платят дивиденды. При этом важно, чтобы размер выплат стабильно увеличивался год к году.
Также важная черта данного подхода — отсутствие частых продаж ценных бумаг: как правило, акции только покупаются.
Думаю, многие хотят не просто послушать информацию, но и увидеть пример.
Вот мой портфель, по моему мнению, тут собраны лучшие дивидендные акции нашего фондового рынка:
$X5 $LKOH $MOEX $NMTP $NVTK $LSNGP $SBER $CHMF $TATNP $HEAD
Как выбирать дивидендные акции:
1. Читаете дивидендную политику, смотрите, устраивает ли она вас (проблем с пониманием возникнуть не должно).
2. Далее смотрите на бизнес: понятен ли он вам, важно убедиться в отсутствии доп. эмиссий.
3. Изучаете отчетность — лучше на большой дистанции.
4. Убеждаетесь, что размер дивидендов год от года стабильно растет.
5. Смотрите, чтобы в целом тренд акции был восходящим. Кто-то скажет, что прошлый рост не гарантирует будущего, но факт того, что бизнес рос много-много лет до этого, всё-таки о многом говорит.
Вот и всё. Никаких сложностей в выборе нет
Как и когда покупать дивидендные акции:
Подходов здесь несколько
1. Можно закупать акции и вообще не париться насчет их цены — это просто регулярные покупки.
2. Второй способ (как делаю я) — стараться выхватывать акции по скидкам. Я примерно прикидываю, когда выгодно покупать, по каким ценам, закроют ли дивидендный гэп или нет, и стараюсь поймать так называемое дно.
Какой показатель по портфелю важен при дивидендном подходе:
Я отслеживаю только то, сколько я получу дивидендами в текущем году, а также могу сравнить текущую дивидендную доходность с предыдущим годом.
На цену акций (то есть на то, насколько сильно просел мой портфель в моменте) я вообще не смотрю — меня это не волнует, так как это просто временная бумажная переоценка, фиксировать которую я пока не намерен.
В чем магия и почему дивидендный подход потенциально выигрывает у других стратегий:
Объясню на примере Ленэнерго.
Смотрите: вложив деньги в 2020 году, когда акция стоила 120 рублей, и получив, допустим, 13 рублей дивидендов, вы вовсе не зафиксировали такую доходность. По сути, ваши 13 рублей в 2020 году сейчас были бы уже не 13 рублями, а все 36 рублей. Соответственно, дивидендная доходность здесь далеко не 10%, а намного, намного больше.
Выводы:
1. Вы вкладываете в дивидендные акции под ~10%, и в идеале это всё потом превращается в совсем другую доходность — плюс реинвестирование дивидендов.
2. Вклады и облигации на длинном горизонте в таком случае проигрывают 100%. Так называемые акции роста — тоже.
3. Растет и само тело акции. Хотя большого значения этому не придают, но многие дивидендные акции своим ростом могут похвастаться даже перед «акциями роста».
4. Заработок идет вне зависимости от фазы цикла рынка (рынок может лететь вниз, но дивиденды, как правило, всё равно платят).
5. За дивидендными акциями всегда стоит выплата в виде дивидендов, которая удерживает котировки, а то и заставляет их расти.
Вместить всю информацию в статью не получилось из-за ограничений по количеству символов. Если понравилось — посмотрите видео, ссылка в начале статьи
————————————
💸 Пополнение – 2 500 ₽
💰 Пассивный доход – 1 830,28 ₽
дивиденды Россети Ленэнерго
$LSNGP – 1 277,98 ₽
купон ВИС ФИНАНС БО-П11
$RU000A10EES4 – 139,7 ₽
купон Газпром нефть БО 003P-15R
$RU000A10BK17 – 8,2 ₽
купон СелоЗеленое 001Р-02
$RU000A10DQ68 – 141,8 ₽
купон РусГидро БО-002Р-06
$RU000A10BRR4 – 134 ₽
купон Россети Ленэнерго 001P-01
$RU000A107EC7 – 128,6 ₽
🛒 Добавлены в портфель:
✅ 242 пая Фонд денежного рынка $SBMM
————————————
❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Коллеги, как считаете, стоит ли посмотреть на $LSNGP? 🤔
Инвестирую на долгосрок
Есть ли какие нибудь актуальные альтернативы на данный момент?
Всё, что происходит сейчас на российском рынке, сегодня может разрешиться, но это не точно.. Индекс ММВБ стоит перед выбором: если в пятницу появится хоть какой-то повод для оптимизма, неделя закончится в плюсе и череда падений с начала марта наконец прервётся. Проблема в том, что поводов для оптимизма пока не видно даже под микроскопом.
Напомню: только что мы пережили отскок с 2200 до 2400, и он казался глотком свежего воздуха. Но сегодня рынок снова нырнул — почти на 4%. Причём тонут все: и крепкие дивидендные истории с доходностью под 10–12%, и более спекулятивные бумаги. Волна просто смывает всё на своём пути.
Параллельно на долговом рынке разворачивается своя драма: ОФЗ теряют ещё 0,3%, падают ниже годовых минимумов и пробивают поддержку 113. Доходность длинных выпусков выше 16,3% — это уже не просто цифры, а серьёзный аргумент против покупки акций. Инвесторы всё чаще смотрят в сторону облигаций, и это давление будет только усиливаться.
Фундаментально расти не на чем — это факт. Нефть дешевеет, рубль за месяц потерял 10%, но этого ослабления недостаточно, чтобы перезагрузить экономику или рынок. Инфляция ускоряется, и в разговоры о смягчении ДКП теперь никто не верит. На этом фоне геополитический фактор только добавляет веса чаше негатива.
Главная интрига дня: объявление Минфина об операциях с валютой и золотом на июль. Участники торгов гадают, как ведомство поступит после вынужденной паузы: возобновит ли покупки/продажи в прежнем режиме или скорректирует механизм с учетом нового потолка цен на нефть, а главное — как будет «гасить» накопленный за три месяца дисбаланс спроса и предложения.
Ответ на эти вопросы будет означать одно: рынок либо получит мощный импульс от экспортеров, либо останется выживать за счет собственных сил, без внешней поддержки.
Что по технике: все взгляды прикованы к 2200. Эта отметка становится красной линией: чем чаще мы её касаемся, тем ближе момент, когда она не выдержит. Если 2200 падёт — следующая остановка на маршруте 2000.
Из личных наблюдений: каждый инвестор в акции раз в несколько лет обязан пройти тест на прочность — спокойно пережить коррекцию на 40%. Если вы не готовы к такой просадке, фондовый рынок не для вас — вы гарантированно потеряете деньги.
А те, кто способен выдержать это за счет характера и грамотного подхода, на длинной дистанции почти всегда оказываются в плюсе. Если вы читаете этот пост, значит, вы один из них. Продолжаем держать строй.
Из корпоративных новостей:
МГКЛ утвердил программу выкупа собственных акций на открытом рынке. Объём составит до 897 млн ₽, что может сократить free-float с 31,81% до 5,5%.
Whoosh Прокуратура Московской области выступила против введенных запретов на прокат электросамокатов в Лобне, Раменском, Люберцах и Котельниках.
Совкомбанк акционеры одобрили дивиденды за 2025 год - 0,35 руб./акц. Отсечка - 13 июля.
• Лидеры: МГКЛ $MGKL (+11,2%), Россети Ленэнерго-ап $LSNGP (+1,8%), ПИК $PIKK (+1,5%).
• Аутсайдеры: СПБ Биржа $SPBE (-6,2%), Татнефть-ап $TATNP (-6,1%), ТГК-14 $TGKN (-6%).
03.07.2026 - пятница
• $MGKL Операционные результаты за 6М 2026 года
• $USBN последний день с дивидендом 0.01999252 руб
• $MSRS закрытие реестра по дивидендам 0.1865 руб
• $NKHP последний день с дивидендом 10.08 руб
• $RDRB последний день с дивидендом 4.75 руб
• $DIOD последний день с дивидендом 0.3 руб
• $SIBN последний день с дивидендом 28.11 руб
❗️ Больше аналитики — в нашем Telegram-канале. Там же мой актуальный обзор облигационного портфеля и личные сделки.
#акции #новости #аналитика #инвестиции #инвестор #расту_сбазар #фондовый_рынок #новичкам
'Не является инвестиционной рекомендацией
