InvestBerloga
Собираю портфель для пассивного дохода 💵
https://t.me/investberloga
Получаю дивиденды и радуюсь жизни😁
Цель:
1🍋 до 01.12.25 ✅✅✅
2🍋 до 01.12.26
Всем привет 👋
Сегодня хочу поговорить о своих ошибках на бирже за 5 лет
В этом году исполнилось 5 лет как я на рынке ❗️❗️❗️
Срок вроде и небольшой, но за это время накопилось немного опыта, которым хотелось бы поделится 👌
Расскажу о пяти ошибках частных инвесторов на российском рынке, сам прошел через некоторые из них, так что есть о чем поговорить 🤝
1️⃣ Медвежья услуга
У каждого человека своя уникальная ситуация и соответственно должно быть своя стратегия на фондовом рынке, но к сожалению многие покупают/продают акции или другие инструменты только потому что кто-то сказал об этом. Многие слушают инвест-блогеров или смотрят телеграмм-каналы (в которым разгоняют акции, чтобы потом об вас же и закрыть позиции). Люди не понимаю почему они купили данный актив и когда его нужно продать и попадают в неприятные ситуации
Пример из моей жизни: В 2024 году я начал покупать акции компании Позитив, потому что посмотрел видео на одном популярном канале и подумал "классная идея, надо брать!"
Прошло некоторое время, и я думаю многие уже поняли, акции улетели вниз, да не просто улетели, лось по позиции был -52%, сейчас -43% 📈
Вывод: Заходите в актив только исходя из своей инвест-стратегии, не слушайте никого, думайте своей головой, иначе зачем она нам всем😉
2️⃣ Руки так и тянуться
Вторая ошибка это совершение импульсивных покупок/продаж в моменты паники и всеобщей эйфории. Люди бегут продавать когда все плохо и покупают, когда все хорошо, но по итогу получают только убытки. Самый показательный пример случился в 22 году, когда в феврале открыли торги и многие акции просели на 30-40%. Я помню тогда покупал сбер по 99 рублей, а сейчас уже 300+. Именно в такие моменты толпа поддается стадному чувству и начинается бездумное тыкание на кнопки. В такие моменты нужно с холодной головой проанализировать ситуацию и посмотреть на бизнес компаний и почему котировки падают, может быть все не так уж и плохо? Либо не покупать актив, когда он уже сделал +100% за год, хоть и все говорят о дальнейшем росте, возможно этот рост идет за счет ваших покупок?🤔
3️⃣ Все на красной!
Я сам по себе очень азартный человек и раньше занимался ставками на спорт, когда я пришел на рынок первые полгода было сильное желание вложиться всю котлету в одну акцию, но я быстро понял, что это не самый удачный способ. В 2021 году я покупал Газпром на весь депозит, если кто-нибудь был в то время на рынке, то помнит эпопею вокруг дивов, а для тех, кто не знает, советую посмотреть историю корпоративных событий и новостей тех лет, очень интересная история получилась)
Ближе к делу, в 21 году у меня было 80% депозита в газпроме и после отмены дивов портфель просел на 20%, хотя в то же время другие акции давали неплохую доходность, но я был не с ними, по итогу все обошлось и дивы утвердили, портфель отрос и я даже продал в плюс, но после этого я понял, что держать all-in в одной бумаге это не лучшее решение, теперь в у меня диверсифицированный портфель
4️⃣ Миллион за неделю!
Многие приходя на биржу думают, что тут можно заработать много денег за короткий срок. Не исключаю, что есть люди, которые берут десятое плечо и котлетят весь депозит в одной акции и получают миллионы за день, но таких меньше 1%, а на дистанции такой подход принесет только убытки. Я считаю на бирже нужно богатеть медленно, вроде Баффет так говорил, а он немного шарит за мир фондового рынка. Быстро разбогатеть не получится, нужно приготовиться к долгому марафону на несколько лет или десятков лет с жесткой дисциплиной. Одним маленьким спринтом тут не отделаешься ❗️
5️⃣ Сегодня за мой счет!
Многие инвесторы после получения первой прибыли или первых дивов спешат вывести прибыль себе на карту и хорошенько отметить успех. Конечно, радовать себя иногда нужно, но чем больше вывод со счета, тем менее эффективно работает сложный процент, который и принесет вам в будущем бОльшую часть доходности. За 5 дет на рынке я практически не выводил деньги, пару раз перекладывал с одного брокерского счета на другой, но не тратил на себя. Терпение - один из главных помощников инвестора😴
#мысли #инвестиции
Небольшие итоги личного портфеля за месяц (спекуляции)
В этом году решил выделить 10% от портфеля на спекуляции
Сейчас на рынке есть ряд идей, которые на долгосроке мне не сильно нравятся, но в моменте есть возможность получить неплохую доходность 💵
Под такие цели попали акции ВТБ и МТС
Вчера продал ВТБ и забрал 20% доходности за месяц, считаю неплохо ✅
Те, кто держат синий банк думаю можно и дальше держать, но лично мне 20% хватит👍
МТС брал под дивы, жду 35 рублей и памп акции под эту новость. В долгосрок также не рассматриваю
После продажи ВТБ освободился кэш и теперь думаю куда пристроить 🤔
Есть несколько вариантов:
1️⃣ Сургут преф - ослабление рубля+дивы в районе 6 рублей
2️⃣ Северсталь/нлмк - кажется сейчас компании проходят дно цен на сталь и самое худшее уже случилась, а значит дальше может быть только лучше (но это не точно)
3️⃣ Совкомбанк - бенефициар снижения ставки
На следующей неделе решу куда припаркую кэш💸
Моя основная стратегия - долгосрочные инвестиции, продолжаю покупать акции на 1-3 года
А часть портфеля теперь будет выделено под короткие сделки
Для меня короткие сделки до полугода, понимаю, что для кого-то то короткие сделки это 1 минута, но у меня свои горизонты ✌️
Если интересно, сделаю пост про долгосрочную часть портфеля, что покупаю сейчас и какие цели на 26 год
Интересно послушать в комментариях в каких компаниях видите апсайд 15-20% до лета ✍️👇
Добрый день, инвесторы! 👋
В прошлом месяце я провел анализ стратегий от разных аналитиков и выделил акции, которые наиболее часто повторяются в топ-идеях и выделил эти компании в отдельный портфель 💼
В него вошли Полюс, Яндекс, Озон, Транснефть, Сбер и Т-технологии
Пройдемся коротко по новостям за месяц и посмотрим динамику портфеля 📰
🥇 Полюс: За месяц не было никаких событий, однако цены на золото остаются высокими, хоть и прошла небольшая коррекция. Тренд на золото остается и центральные банки развивающихся стран продолжают покупку металлов
📱 Яндекс: Яндекс остается ключевым технологическим игроком на рынке с диверсифицированных портфелем. рост выручки происходит за счет рекламного сегмента и экосистемы, при этом неэффективные бизнесы постепенно выходят на улучшение маржи. Важных событий за месяц не поступало
📦 Озон: Вышла новость о рассмотрении вопроса допэмиссии акций для программы мотивации
🏦 Сбер: Вышел отчет РПБУ за 12 мес. 2025 г..
По итогам отчета чистые процентные доходы за 12 месяцев 2025 г
выросли на 17,7% г/г. Рост чистых процентных доходов в декабре составил 21,7% г/г.
Чистые комиссионные доходы снизились на 2,6% г/г за 12 месяцев
Операционные расходы выросли на 16,1% г/г за 12 месяцев 2025 г
Чистая прибыль Сбера выросла на 8,4% г/г за 12 месяцев 2025 г
Сбер остается одним из лидеров в своем секторе, с хорошим потенциалом роста и неплохими дивидендами
🏦 Т-Технологии: «Т-Технологии» объявляет о планах
консолидировать до 100% акций АО «Точка» и провести сплит акций. Также в январе компания заплатила дивиденды в размере 36 рублей на одну акцию
⛽️ Транснефть: Событий не было
Итог за месяц:
Портфель вырос на 1,98% против индекса -0.35%
Начальная сумма портфеля 102563 рубля
Больше всего выросли акции Полюса (+9,76%), при этом наименьшую доходность показали акции Т-Технологии (+0,1)
Вот и подошел к концу первый месяц этого не простого года 🗓
Напомню про свой эксперимент кратко: в середине декабря я начал набирать позиции в разных классах активов (фонды от блогеров, денежный рынок, облигации, валюта, краудлендинг и крипта)
Ежемесячно делаю отчет о динамике каждого класса актива в виде сводной таблицы и кратко прохожусь по основным событиям
Пройдемся по всем активам:
Фонды от блогеров на ФинУслугах. В прошлом посте столкнулся с хейтом данного инструмента инвестирования. Не совсем понимаю с чем он связан, но на данный момент именно эти фонды показывают наибольшую доходность по итогам месяца. В целом портфель из фондов вырос на 3,36%. Лично я тоже скептически отношусь к таким фондам, но пока результаты хорошие✅
Фонды денежного рынка. Я выбрал фонд от Т-инвестиций TMON, потому что это мой основной брокер и удобно в случае форс-мажоров быстро продать и переложить деньги в другие активы. В этом активе все стабильно, фонд понемногу растет, за январь +1,16%✅
Крипта. Еще пару дней назад данная позиция была в плюсе, но 29 января случился обвал на рынке и крипта полетела вниз. У меня в портфеле крипты две монеты BTC и ETH. Обе лосят -4,93 и -7,44 соответственно❌
Краудлендинг. Покупаю на платформе джетленд облигации. По сути это ВДО, и сейчас самый опасный период для покупок таких инструментов. Пока волна дефолтов не началась, но кажется она будет совсем скоро с такой ставкой. На данный момент прибыль +2,25% за месяц, что очень неплохо. В моем портфеле только 1 компания дефолтнулась, но потери совсем небольшие✅
Валюта. Курс уде 75, и кажется это не предел. Консенсус прогнозов на 95+, но будет ли такой курс узнаем ближе к лету скорее всего. покупаю валюту через фонд замещаек от УК Первая. Держу фонд, потому что есть купоны, которые дадут доходность, даже если курс останется таким весь год. По этой позиции самый большой лось -6,85% ❌
Облигации. Прикупил корпоративные облигации на 2-3 года. Ставка в среднем по порфтелю получилось около 20%. Какие конкретно облигации купил можно посмотреть в прошлом посте по данному инвест-эксперименту или напиши в комментариях, я скину тикеры. За месяц уже пришли купоны почти по всем облигациям. Общий результат +1,28%✅
Что в итоге❓
За январь индекс МосБиржи вырос на 0,65% 📈
Динамика у активов разная, большая просадка наблюдается по крипте и валюте, однако облигации, что ВДО, что корпораты дают неплохую доходность сейчас. Посмотри что будет дальше, год только начинается и результаты к концу года могут быть совсем другие
Пишите в комментариях нужно ли показать реальные счета по каждому из активов и какой актив по вашему мнению даст большую доходность в 26 году ✍️
#облигации #валюта #крипта #ВДО #итоги_месяца
Всем доброго времени суток! 👋
Сегодня хочу поговорить о потенциальных компаниях, которых имеет смысл включить в акционную часть портфеля 💼
Прежде всего в 2026 году считаю надо сделать упор на банковский сектор
Сбер - 3 года рекорд по прибыли, у компании все хорошо, процентные доходы растут, дивы планируются также рекордные. Все очень позитив, жду около 400 рублей в течении года
Т-технологии - быстрые темпы роста, ROE 30%, платят дивы 4 раза в год, что еще нужна для хорошей компании?
ДОМ.РФ - хорошая перспективная компания
Второй сектор, который я включаю в свой портфель - ретейл
Х5 - хорошая дивидендная доходность, отличное корпоративное управление, компания умело перекладывает издержки на потребителя
Магнит - верю, что в этом году феникс восстанет из пепла и компания снова начнет выплачивать дивы и общаться с рынком, как это было пару лет назад, к тому же запустят процедуру bayback
В IT сектора выбираю одного фаворита - Яндекс, компания начала платить дивы, крупный игрок на рынке, во многих сферах лидер отрасли
Из нефтегаза Лукойл и Новатэк, тут все просто - эти компании первые в очереди на снятие санкций в случае мирной сделки
И из неочевидных идей - Новабев - компания показывает неплохие темпы роста, ожидается выход дочки на IPO, а также крупные дивы
Пишите в комментариях какие акции будут в топе по доходности в 26
году ✍️
⚠️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией⚠️
Добрый день, господа инвесторы!👋
В 2025 году наилучший результат по доходности был на вкладе, соответственно возникает логичный вопрос, а что будет с доходностью вкладов в 26 году?🤔
На сегодняшний день вклады в топ-10 банков дают доходность в лучшем случае 16,5%, вчера открыл как раз вклад на пол года
Консенсус прогноза аналитиков (приводил статистику в статье от 3 января 26 года) сводится к ставке ЦБ на конец года в районе 12%, что значительно снизит доходность вкладов
А что будет с облигациями?
На мой взгляд сейчас есть хорошая возможность сформировать портфель из облигаций на несколько лет вперед с доходностью 15%
Почему облигации лучше, чем банковский вклад?
На это есть ряд причин:
1️⃣ Облигации очень ликвидны, можно купить и продать в любой момент на любой объем портфеля
2️⃣ При продаже облигации раньше срока погашения весь купонный доход сохраняется
3️⃣ Можно получить прибыль как от купонов, так и от переоценки тела облигации
Что в итоге?
✅Облигации могут давать доходность ~15% на длинном горизонте инвестирования
✅Риски в ОФЗ минимальны
✅Доходность облигаций будет больше, чем на банковском вкладе
И так, мы поняли, что облиги это неплохой инструмент для фиксированной доходность без лишнего риска, но логичный вопрос что же купить?
Ниже приведу пример портфеля, который я лично держу на своем облигационном счете 💼
Портфель состоит из корпоративных облигаций и ОФЗ в пропорции 50 на 50
Корпоративные облигации:
СамолетР16 (06.04.2028)
iВУШ1Р4 (26.05.2028)
iКарРус1Р6 (15.06.2028)
Аэрфью2Р05 (12.07.2027)
ЭталонФин4 (11.11.2027)
ОФЗ:
26254
26253
26248
26246
26238
В целом идея везде одна и та же, снижение ключевой ставки способствует увеличению тела облигации и снижению ее купона, но при этом сейчас в ОФЗ ставка купона 15%, что уже на уровне вкладов, но при этом ликвидность и НКД делают облигации более привлекательными
Пишите в комментарии насколько такой портфель будет успешным в 26 году по вашему мнению и какие облигации вы покупаете сейчас👇
⚠️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией⚠️
#облигации #чтокупить #портфель
Сегодня хотел бы затронуть вопрос "Что же выбрать - трейдинг или долгосрочные инвестиции❓"
Сразу оговорюсь: я считаю, что оба подхода имеют право на существование. Но все же что выбрать?🤔
И так, давайте быстро пробежимся по базе:
1️⃣Трейдинг - это активная покупка и продажа активов (акции, фьючерсы, криптовалюты и т.д.) в краткосрочной перспективе: от секунд до нескольких недель (свинг-трейдинг).
📌 Основные виды:
⏺️ Скальпинг - сделки от секунд до минут
⏺️ Дейтрейдинг - сделки в течение дня
⏺️ Свинг-трейдинг - от нескольких дней до 2–3 недель
Долгосрочные инвестиции это стратегия, направленная на владения активами (акции, фонды, облигации, недвижимость) в течение 5+ лет, с акцентом на фундаментальные показатели: рост прибыли компаний, дивиденды, инфляция, макроэкономика.
⏺️ Покупка индексным фондов
⏺️ Дивидендный портфель
⏺️ Использование ИИС
⏺️ Покупка и дача недвижимости
Теперь немного цифр👌
В ходе изучения данного вопроса я наткнулся на ряд исследований от MIT, FINRA, SIFMA, Journal of Finance, в которых приводилась статистика за разные периоды.
Основные тезисы:
Средняя годовая доходность успешных дейтрейдеров составляет 10–30%
Средняя доходность всех розничных трейдеров в США (по данным Interactive Brokers, 2025) –7.2% годовых
В 2024 г., по исследованию MIT, лишь 4% трейдеров показали устойчивую прибыльность ≥3 лет подряд
Процент трейдеров, которые не потеряли свои деньга хотя бы на промежутке 300 дней не доходит даже до 5
В то же самое время исследования, которые проводились на основе счетов инвесторов показывают, что такой подход сохранит или даст заработать в 95%
Средняя доходность инвесторов в индекс S&P500 составила 8-10%
Доходность же нашего индекса в среднем 12-15%
Как мы видим статистика говорит о том. что трейдеры могут эффективнее торговать на рынке и зарабатывать больше, чем долгосрочные инвесторы, однако риск таких сделок крайне высок и очень маленький процент трейдеров могут похвастаться положительной доходность на долгом промежутку времени.
В целом трейдинг очень поход на ставки на спорт, если говорить именно про профессиональный подход.
Есть своя аналитика, статистика и стратегии в какое время и куда лучше сделать ставку, однако и риски очень высоки.
Какой вывод можно сделать❓
Безусловно каждый из подходов несет свои риски, но лично для меня более перспективными являются долгосрочные инвестиции потому что:
✅Они несут меньше риска
✅Подходят большинству частных инвесторов
✅Шанс убытка по статистике около 5% на длинном горизонте
#философияинвестора #мысливслух
Господа инвесторы, вновь приветствую всех на новом посте 👋
Сегодня речь пойдет о прогнозах профессионалов своего дела, тех, кто получает деньги за свою аналитику, тех, кого ставят в пример как сыновей маминых подруг - аналитиков управляющих компаний 😎
Эти ребята точно знают, что вырастет, а что упадет, какой будет курс и сколько будет стоить бочка нефти (но это не точно)
И так, сегодня я запускаю новый эксперимент, суть которого провести анализ (я это уже сделал за вас) всех стратегий от управляющих компаний на 2026 год и выделить основные прогнозы по нефти, доллару, индексу мосбиржи и золоту (смотреть табличку поменьше)
А также я хочу собрать портфель на 26 год из акций, которые чаще всего попадутся в этих стратегиях (табличка побольше)
Посмотрим на динамику этого портфеля и в конце года и посмотрим доходность аналитиков
Насколько я знаю тут нельзя оставлять сторонние ссылки, поэтому кому интересно посмотреть полный текст каждой стратегии переходите в тг, там будет пост с ссылками на все стратегии
И так, проанализировать все стратегии получились следующие прогнозы (среднее по больнице):
🛢Нефть: 60$
📈Индекс Мосбиржи: 3500
💵Доллар: 90
🥇 Золото: 3800
🔑 Ключевая ставка ЦБ: 12%
Наиболее часто повторяющиеся акции - Сбер, Т-технологии, Транснефть, Яндекс, Полюс, ОЗОН
Портфель будет состоять из этих компаний, равными долями, формировать портфель начну 03.01.26
Как видно аналитики делают ставку на банковский сектор, верят в продолжение рост цен на золото и верят в Яндекс
В целом многие акции по моему мнению попадают в верхнюю часть таблички из прошлого поста, значит либо мы все ошибаемся, либо мне пора в аналитики😀
Пишите что думаете на счет прогнозов, окажутся ли они удачливыми или аналитики не получат премию в следующем году✍️
P.s. Не нашел стратегию от Т, возможно они еще не выпустили или если кто-нибудь знает где можно посмотреть скиньте в комменты пожалуйста
#акции #чтокупить #прогноз #портфельук
Господа инвесторы, пора доедать последние салаты и приступать к анализу акций на 2026 год ✅
Сегодня хочу поговорить про рынок акций и мое видение на грядущий не простой год
Не вижу смысла делать подробный анализ каждой компании, есть более компетентные люди для этого
Вместо этого я составил свой тир-лист акций🔝
⚠️ Важно:
- Это не ИИР
- Я не гуру рынка и не гадаю на хрустальном шаре
- Это просто
мое видение рынка
🤑S-тир: ТОП-пик. Отличный бизнес, покупаю при любых ценах на бирже
🤔A-тир: Хороший бизнес, но цена акции дороговата, покупаю на просадках
👌B-тир: Есть ряд минусов, покупка при более больших просадках и на меньший объем
🤕C-тир: Бизнес испытывает проблемы, если есть - держу, если нет, то не покупаю
👎D-тир: Все грустно, не покупаю, если остались акции с прошлого года - продаю
🤢E-тир: ВСЕ НА ДНО. ПРОДАЮ и даже не думаю о покупке, надежна на улучшение бизнеса или ситуации в экономике
Думаю всем знакомы эмитенты, по сути должно было получится нормальное распределение, где наибольшее количество компаний сосредоточены в B и С группе.
Как видно из таблички наибольшее предпочтение отдаю банкам на 26 год, считаю у них будет все неплохо
Яндекс как надежна нашей отечественной айтишки тоже должен не подвести (надеюсь)
Мне нравятся акции из А-тира, но для покупки этих компаний хочется увидеть цены пониже, особенно у Озона
По мере выхода новостей в течении года буду передвигать компании в зависимости от ситуации
Пишите в комменты какие компании еще бы добавили и в какой тир, а также какие компании переместили в другие категории ✍️
#тирлист #чтокупить #2026 #investberloga
Врываюсь в 2026 год уже сегодня!
Пока все подводят итога года, я решил подумать а куда можно вложить свои деньги в наступающем 2026 году🤔
Сейчас в инвестсообществе гуляют много идей: валюта, облиги, денежный рынок и акции
Но все же куда же инвестировать будет лучше❓
Я решил проверить на своем примере какой же класс активов будет лучше в 2026 и провести эксперимент на реальных счетах
И так, суть простая: я вложил свои деньги в разные активы и на протяжении всего года буду следить какой из активов принесет наибольшую доходность, делая ежемесячный отчет
Какие активы я выбрал?
1️⃣ Сейчас набирают популярность авторские фонды от инвест-блогеров, которые можно купить на Финуслугах. Я решил купить сразу 5 фондов от блогеров, которых я сам смотрю, и к контент которых мне нравится. Что в составе этой категории:
- Фонд «Блэк лайн» от Назара Щетинина с канала «Вредный инвестор»
- Фонд «Великолепная семерка» от Ивана Крейнина, который ведет блог в телеграмме Investment Diary
- Фонд «Консервативная стратегия на МосБирже» от Игоря Шимко, сооснователя NZT Rusfond
- Фонд Магеллан от черного алмаза русского рынка Мурада Агаева с канала «Вредный инвестор»
- Фонд «Матрешка а-ля Рус» от Константина Кудрицкого с канала «Спроси Василича»
2️⃣ Второй класс активов это условный бэнчмарк – фонд денежного рынка. В идеале хотелось бы, чтобы другие активы обогнали этот фонд по доходности. Думал в каком брокере брать такой тип фонда, остановил выбор на фонде «Денежный рынок» от Т-инвестиций, потому что это мой основной брокер и ликвидный кэш может пригодиться по ходу года.
3️⃣Крипта. Да, сейчас крипта становится также на хайпе, многие говорят про иксы в альткоинах, я же взял «надежные» монеты – BTC и ETH. будет интересно посмотреть на доходность битка и эфира в 26 году
4️⃣Краудлендинг. Платформа JetLand дает возможность мелкому и среднему бизнесу привлечь дополнительные средства для финансирования бизнеса. По сути это ВДО с дохой, как говорится в личном кабинете на платформе около 30% годовых. Учитывая большие ставки, риск дефолтов таких компаний мне видится большим, однако в период снижения ставки возможно получится вдохнуть полной грудью этому сегменту и процент невыплат будет небольшим. Посмотрим
5️⃣Доллар. Решил сделать ставку на ослабление рубля через покупку фонда на замещайки от Сбера. Диверсификация не только по классу активов, но и брокеру👍
В целом курс на 2026 ожидаю в диапазоне 90-100, будет неплохо если получится прокатиться на этом.
6️⃣Облиги. Взял облиги с погашением до 3 лет и с купоном около 20%. В состав портфеля вошли (дата погашения/доходность):
СамолетР16 (06.04.2028/25,5%)
iВУШ1Р4 (26.05.2028/20,25%)
iКарРус1Р6 (15.06.2028/20%)
Аэрфью2Р05 (12.07.2027/19,75%)
ЭталонФин4 (11.11.2027/20%)
По каждому классу активов ожидаю доходность 20%+
Также по итогам года хотелось бы сравнить с рынком акций, по которому хочу сделать отдельный пост с топ-идеями компаний на 2026 год и выделить что интересно было бы затарить в портфель
Пишите в комменты, какой класс активов даст большую доходность в 26 году и что можно еще добавить
#чтокупить #облигации #2026 #доллар #крипта
