Сегодня хотел бы затронуть вопрос "Что же выбрать - трейдинг или долгосрочные инвестиции❓"
Сразу оговорюсь: я считаю, что оба подхода имеют право на существование. Но все же что выбрать?🤔
И так, давайте быстро пробежимся по базе:
1️⃣Трейдинг - это активная покупка и продажа активов (акции, фьючерсы, криптовалюты и т.д.) в краткосрочной перспективе: от секунд до нескольких недель (свинг-трейдинг).
📌 Основные виды:
⏺️ Скальпинг - сделки от секунд до минут
⏺️ Дейтрейдинг - сделки в течение дня
⏺️ Свинг-трейдинг - от нескольких дней до 2–3 недель
Долгосрочные инвестиции это стратегия, направленная на владения активами (акции, фонды, облигации, недвижимость) в течение 5+ лет, с акцентом на фундаментальные показатели: рост прибыли компаний, дивиденды, инфляция, макроэкономика.
⏺️ Покупка индексным фондов
⏺️ Дивидендный портфель
⏺️ Использование ИИС
⏺️ Покупка и дача недвижимости
Теперь немного цифр👌
В ходе изучения данного вопроса я наткнулся на ряд исследований от MIT, FINRA, SIFMA, Journal of Finance, в которых приводилась статистика за разные периоды.
Основные тезисы:
Средняя годовая доходность успешных дейтрейдеров составляет 10–30%
Средняя доходность всех розничных трейдеров в США (по данным Interactive Brokers, 2025) –7.2% годовых
В 2024 г., по исследованию MIT, лишь 4% трейдеров показали устойчивую прибыльность ≥3 лет подряд
Процент трейдеров, которые не потеряли свои деньга хотя бы на промежутке 300 дней не доходит даже до 5
В то же самое время исследования, которые проводились на основе счетов инвесторов показывают, что такой подход сохранит или даст заработать в 95%
Средняя доходность инвесторов в индекс S&P500 составила 8-10%
Доходность же нашего индекса в среднем 12-15%
Как мы видим статистика говорит о том. что трейдеры могут эффективнее торговать на рынке и зарабатывать больше, чем долгосрочные инвесторы, однако риск таких сделок крайне высок и очень маленький процент трейдеров могут похвастаться положительной доходность на долгом промежутку времени.
В целом трейдинг очень поход на ставки на спорт, если говорить именно про профессиональный подход.
Есть своя аналитика, статистика и стратегии в какое время и куда лучше сделать ставку, однако и риски очень высоки.
Какой вывод можно сделать❓
Безусловно каждый из подходов несет свои риски, но лично для меня более перспективными являются долгосрочные инвестиции потому что:
✅Они несут меньше риска
✅Подходят большинству частных инвесторов
✅Шанс убытка по статистике около 5% на длинном горизонте
#философияинвестора #мысливслух