#философияинвестора — посты и обсуждения

В комментариях к прошлым постам меня спросили про мою стратегию инвестирования, и в этом посте хочу выделить несколько базовых принципов моих инвестиций ✅

1. Диверсификация

Я на рынке более 5 лет и за это время понял, что диверсификация помогает счету расти в любое время. Хорошим примером является текущий год, ведь в начале года мало кто ставил на нефтянку, а в моем портфеле были роснефть, лукойл. газпром нефть и татнефть. Это позволило получить дополнительную доходность к портфелю. Мне нравится диверсифицировать активы, что позволяет в разные периоды рынка получать доходность

2. Дисциплина

Каждый месяц вот уже 5 лет подряд я пополняю счет на 15к. Да, сумма не такая большая, но даже с небольшими суммами можно накопить немаленький капитал на длительном горизонте времени просто следуя дисциплине в финансах. В первый год я сразу покупал акции на все деньги, в последующие года немного переработал свой подход и теперь жду более удачных моментов входа в акции, а деньги лежат в фондах ликвидности или в краткосрочных идеях

3. Гибкость

Данный принцип говорит о том, что я постоянно наблюдаю за ситуацией на рынке, слежу за показателями компаний и в целом за разными активами. Бывают периоды на рынке, когда имеет смысл увеличить долю в определенной компании или наоборот выйти из целого сектора и переложиться в ОФЗ. Сейчас я активно покупаю акции сбера, т.к. считаю, что сбер может показать хорошую доходность на ближайшие несколько лет, но при этом гибкость подразумевает и возможность полного отказа от покупки, поскольку "жениться" на акции зачастую приводит к потерям доходности

4. Осознанность

Сейчас очень много инвест-блогеров и различных авторов, которые советуют покупать те или иные акции, говоря про будущие иксы, но если вы хотите заниматься инвестициями я считаю необходимо самому разбираться в рынке и понимать при каких условиях вы будете покупать акцию и при каких условиях вы будете продавать ее. Важно определить не только цену покупки, но и ориентиры где необходимо выйти из позиции, даже если позиция находится в убытке. Важно думать своей головой и принимать решения исключительно на основе собственного анализу ситуации

5. Ответственность

Данный принцип немного пересекается с предыдущим, но в контексте "ответственность" я имею ввиду, что каждый делает сделки по своей воле и если вы получаете маржин-колл закотлетив с 10-м плечом в какой-нибудь 3 эшелон или во фьючи на газ, то это только ваша вина, ни ЦБ ни брокер ни другие участники рынка в этом не виноваты. Каждое решение и результаты этих решений лежат только на вас

Это были мои основные принципы инвестиционной стратегии, если будет интересно, то следующий пост будет про отбор активов в портфель💼

пишите в комментариях какие принципы инвестирования используете вы ✍️

#инвестиции #философияинвестора #акции

Сегодня хотел бы затронуть вопрос "Что же выбрать - трейдинг или долгосрочные инвестиции❓"

Сразу оговорюсь: я считаю, что оба подхода имеют право на существование. Но все же что выбрать?🤔

И так, давайте быстро пробежимся по базе:

1️⃣Трейдинг - это активная покупка и продажа активов (акции, фьючерсы, криптовалюты и т.д.) в краткосрочной перспективе: от секунд до нескольких недель (свинг-трейдинг).

📌 Основные виды:

⏺️ Скальпинг - сделки от секунд до минут

⏺️ Дейтрейдинг - сделки в течение дня

⏺️ Свинг-трейдинг - от нескольких дней до 2–3 недель

Долгосрочные инвестиции это стратегия, направленная на владения активами (акции, фонды, облигации, недвижимость) в течение 5+ лет, с акцентом на фундаментальные показатели: рост прибыли компаний, дивиденды, инфляция, макроэкономика.

⏺️ Покупка индексным фондов

⏺️ Дивидендный портфель

⏺️ Использование ИИС

⏺️ Покупка и дача недвижимости

Теперь немного цифр👌

В ходе изучения данного вопроса я наткнулся на ряд исследований от MIT, FINRA, SIFMA, Journal of Finance, в которых приводилась статистика за разные периоды.

Основные тезисы:

Средняя годовая доходность успешных дейтрейдеров составляет 10–30%

Средняя доходность всех розничных трейдеров в США (по данным Interactive Brokers, 2025) –7.2% годовых

В 2024 г., по исследованию MIT, лишь 4% трейдеров показали устойчивую прибыльность ≥3 лет подряд

Процент трейдеров, которые не потеряли свои деньга хотя бы на промежутке 300 дней не доходит даже до 5

В то же самое время исследования, которые проводились на основе счетов инвесторов показывают, что такой подход сохранит или даст заработать в 95%

Средняя доходность инвесторов в индекс S&P500 составила 8-10%

Доходность же нашего индекса в среднем 12-15%

Как мы видим статистика говорит о том. что трейдеры могут эффективнее торговать на рынке и зарабатывать больше, чем долгосрочные инвесторы, однако риск таких сделок крайне высок и очень маленький процент трейдеров могут похвастаться положительной доходность на долгом промежутку времени.

В целом трейдинг очень поход на ставки на спорт, если говорить именно про профессиональный подход.

Есть своя аналитика, статистика и стратегии в какое время и куда лучше сделать ставку, однако и риски очень высоки.

Какой вывод можно сделать❓

Безусловно каждый из подходов несет свои риски, но лично для меня более перспективными являются долгосрочные инвестиции потому что:

✅Они несут меньше риска

✅Подходят большинству частных инвесторов

✅Шанс убытка по статистике около 5% на длинном горизонте

#философияинвестора #мысливслух