Так и думал, что мы намаемся еще с этим новым ИИС 3! При подаче налоговой декларации у многих возникает проблема с получением вычета на взносы.
👉 Напомню, что в прошлом году я начал долгосрочный эксперимент «Выжимаем максимум из ИИС 3», где делюсь всеми фишками этой программы и собственным опытом.
Затык происходит на этапе заполнения налоговой декларации в разделе «Выбор вычетов».
👉 Нужно выбрать правильный вид вычета:
• По старым ИИС типа А и Б — как и ранее, нужно выбрать пункт «Инвестиционные налоговые вычеты».
• По новому ИИС 3 — нужно выбрать другой пункт — «Долгосрочные сбережения граждан».
Если в этом случае выбрать «Инвестиционные налоговые вычеты», то декларацию завернут и скажут подавать новую уточненную. Так это случилось и у меня: позвонила сотрудница налоговой.
Но на этом еще не все.
По официальным документам и нормативам программа ИИС 3 относится к Программе долгосрочных сбережений (ПДС), то есть накоплений на будущую пенсию. В Налоговом кодексе это разные статьи (219.1 и 219.1).
Как известно, по ПДС тоже можно оформить налоговый вычет на взносы. Лимит взноса общий с ИИС 3.
Я в прошлом году вступил в ПДС. И в этом году мне пришло уведомление от налоговой, что могу получить вычет на взнос на ПДС. Но я этого делать не стану, потому что хочу получить вычет со средств, которые завел на ИИС 3.
Затем у меня возникла еще одна проблема при оформлении вычета: на этапе выбора ИИС 3 в списке не оказалось моего ИИС 3.1, который я трансформировал из ИИС А в прошлом году. А есть только ИИС 3.2 у другого брокера, который я завел новым. Напомню, что можно завести три ИИС 3.
Почему так вышло, пока не понятно. Пока я продолжаю разбираться с налоговой и брокером. У брокера трансформация прошла успешно, налоговую об этом уведомил.
👌 По итогу сделаю и опубликую актуальную инструкцию.
❓ Получили вычет по ИИС? Были проблемы?
👉 Всё об эксперименте «Выжимаем максимум из ИИС 3» - #инвесторсергей_иис