#рантье

А внутри Harley-Davidson арендатора и денежный поток в размере 8т.р в месяц, который реинвестируется в портфель акций и облигаций.

На данный момент в коллекции 8 тикеров. 4 облигации и 4 акции:
$RU000A10AHU1 $RU000A107RZ0 $RU000A1084B2
$NLMK $HEAD $TATNP $X5

Начиналось все исключительно с облигаций с рейтингом не ниже ВВВ. Каждое поступление от аренды направлялось на приобретение инструментов с фиксированным доходом.

В процессе накопления уже была неоднократная ребалансировка, бумаги менялись, но суть была простой: выбрать 3-4 облигации для ежемесячного купонного дохода, что позволяло поступательно увеличивать #денежныйпоток

Существенное изменения стратегия претерпела в декабре 2023 года, когда ежемесячный купонный доход от облигаций уже был достаточным для покупки акций. Тогда и было принято решения выделить эту историю в отдельную наглядную стратегию.

В процессе к облигациям, добавились относительно твердые акции - пока две дивидендные (НЛМК когда-то таковой) и две сильные компании с высокими темпами роста.

Доля акций пока не велика, и арендный поток по прежнему идет на приобретение облигаций, однако теперь почти все купонные платежи трансформируются в акции, на сдачу набираю индексный фонд 

Доходности, денежные потоки и конкретные действия в рамках стратегии в следующих публикациях.

Присоединяйтесь, следите за стратегией по тегу #арендныйгараж

#инвестиции #пассивныйдоход #новичкам #рантье #аренда #инвестиции

Привет, друзья! "Опытным путем" на связи ✌️ Возьмем красивую цель: 100 000 рублей в месяц пассивно. Не чтобы «выживать», а чтобы иметь подушку безопасности или вообще уйти с работы. Как понять, какой капитал для этого нужен, чтобы не проесть его за пару лет? 📉 Контекст (Декабрь 2025) 19 декабря ЦБ снизил ставку до 16%. Это уже пятое снижение подряд! Тренд понятен: «аттракцион щедрости» на рынке облигаций постепенно сворачивается, но пока доходности еще шикарные. Важный момент: Пассивный доход — это доход, который не требует активного участия человека в его получении. 🔹Сдача квартиры посуточно — это работа. 🔹Купоны на счете — это пассив. 🏠 Вариант 1. Недвижимость (Москва) Аренда выросла. Хорошая «евродвушка» (до 50 м²) в классной локации сейчас действительно может приносить 100–120 тыс. руб. Но! Цена такой квартиры с ремонтом — ~25 млн рублей. 🔹Плюс: Квартира дорожает вместе с инфляцией (защита капитала). 🔹Минус: Порог входа — космос. Даже с учетом семейной ипотеки это задача на десятилетия. 💼 Вариант 2. Облигации (Математика момента) Собираем портфель: Длинные ОФЗ (ставка на рост тела) + Надежные корпораты (генерация кэша). Средняя доходность такого микса — около 16-17%. «Наивный» расчет (Здесь и сейчас): Чтобы получать 100 000₽ на руки (1.2 млн в год) после вычета налога (13%), нам нужно вложить ~8.5 млн рублей. Разница шокирует: 8.5 млн против 25 млн! Входной билет в 3 раза дешевле. Но тут есть подвох. 8.5 млн работают, пока ставки в экономике высокие. Если через 3 года ставка упадет до 8%, а ваши короткие корпоративные облигации погасятся, вам придется перекладываться под меньший процент, и доход упадет. ❗️Чтобы доход не проседал, нужен другой подход. 🛠 Как сделать «Вечный двигатель»? Нам нужно не проедать всю прибыль, а реинвестировать часть обратно. Это решает две проблемы: 1. Инфляция: Тело капитала растет, и покупательная способность 100к сохраняется. 📍В квартире защита от инфляции «вшита» в цену метра 2. Снижение ставок: Когда ставки падают, тело наших длинных облигаций растет в цене, компенсируя падение купонной доходности новых выпусков. Честная формула Рантье: 1. На жизнь: Забираем 100 000₽/мес. 2. На рост и страховку: Оставляем в портфеле ~45-50 000₽/мес (реинвест). 3. Итого портфель должен генерировать: ~150 000₽/мес чистыми. 💰 Итоговая цена свободы: 150 000 * 12 / (17% * 0.87) = ~12.5–13 млн рублей. 🏆 Вывод Чтобы получать сотку «на жизнь», индексировать её ежегодно и не бояться смены циклов в экономике: 🔹В бетоне нужно: 25 млн (и куча суеты). 🔹В облигациях нужно: 13 млн (и пара кликов в месяц). Да, 13 миллионов — сумма немаленькая. Но: 1. Это все равно в 2 раза дешевле, чем квартира. 2. К ней можно прийти постепенно. Накопили 1 млн — получаете 8 000₽ пассивно. Накопили 5 млн — получаете 40 000₽. А какая сумма пассивного дохода является целью для вас? 👇 ⚠️ Важное примечание: Всё написанное выше — не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Я привел эти расчеты, чтобы показать вариативность стратегий. Финальное решение всегда за вами. #Опытным_путем #рантье #облигации