#финансовыйсоветник

Актуальнейший вопрос на сегодняшний день - это вопрос получения ВНЖ другой страны. Конечно же, в данном случае понятно, что не в РБ и РФ.

Данный вопрос решается различными способами и стоимость его решения разная. Причем одно и то же получение ВНЖ в одной стране может отличаться в стоимости в 10 раз. Это не шутка, это кто как оценивает свои услуги, а результат один.

В зависимости от региона страны длительность ожидания в получении ВНЖ может составлять от 3-х месяцев до 2,5 лет. А в некоторых странах можно и 10 лет прожить по возобновляемой визе, но не каждый готов нести такие риски, особенно в нынешней геополитической ситуации.

Более простой способ получения ВНЖ в некоторых странах – это через инвестиции.

То есть человек должен какую-то определенную сумму (в разных странах суммы разные) инвестировать в стране на некий срок и благодаря этим инвестициям впоследствии получает ВНЖ.

Инвестицией может быть и приобретение недвижимости, где-то на сумму 100к$, а где-то и на 1млн$. Иногда, если ВНЖ получают через инвестиции, то деньги какое-то время могут быть недоступны.

Для меня наиболее интересен вариант, когда мы можем совместить 2 цели:

▪️ во-первых, инвестируем с целью получения пассивного дохода,

▪️ во-вторых, используем данные инвестиции для получения ВНЖ. То есть в данном варианте не нужно размещать свои деньги отдельно для получения ВНЖ, а инвестировать для формирования капитала с целью получения пассивного дохода и данный счет использовать для получения ВНЖ.

В каждой стране свои правила. Важно найти ту страну, условия получения ВНЖ в которой полностью устраивают конкретного человека.

Я всегда готова помочь в решении ваших финансовых задач! Если нужна консультация в области личных финансов, свяжитесь со мной, и мы вместе подберем для вас лучшее решение.

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь проверенными материалами по личным финансам, уникальными кейсами и экспертными статьями. Часть контента, включая авторские размышления и бизнес-наблюдения, публикую также в канале Max.

#финансы #инвестиции #деньги #внж #пмж #финансовыйсоветник #еленамаксимович

Я часто слышу от клиентов на консультации странную вещь.

Если что-то случится, то у меня есть брат/друг/родители, в конце концов банк, у которых я могу взять деньги в долг/под проценты.

Наша жизнь только тогда будет успешной, когда мы полностью возьмем все риски и ответственность на себя, не обращаясь к помощи третьих лиц, даже самых близких.

Пару дней назад из окна своей квартиры наблюдала такую картину.

Во дворе дома стояла машина ГАИ, а рядом инспектор ГАИ и 3 судебных пристава (они были в форме). Чуть позже приехал эвакуатор и начался процесс «упаковки» авто, которая всегда стояла на парковке дома.

Мне стало интересно, что же происходит. Потом вышла хозяйка этого авто для того, чтобы забрать из салона все личные вещи, при этом она совсем не сопротивлялась этому. Когда эвакуатор увозил авто, я заметила на нем транзитные номера.

Пообщавшись с некоторыми соседями, которые знают всё обо всех, выяснилось вот что.

Женщина, владелица авто, взяла в долг у знакомого под залог авто с оформлением сделки у нотариуса.

Цель долга - закрытие кассового разрыва в бизнесе и дальнейшее его развитие.

Но что-то пошло не по плану, кассовый разрыв стал еще больше и вернуть долг вовремя она не смогла. Соответственно, всё завершилось постановлением суда об изъятии заложенного имущества в счет погашения задолженности.

Выводы:

1. Нельзя бизнес вести с долгами, тем более закрывать новыми долгами старые долги, это утопия.

2. Если давать деньги в долг, то только с оформлением залога. Но здесь нужно быть уверенным в том, что у должника нет более серьезных кредиторов, которые стоят в очереди на получение своей доли. Например, это может задолженность по уплате налогов, коммунальных платежей или алиментов. В данном случае кредитору можно сказать повезло, так он являлся единственным истцом.

Очень важный принцип на пути к финансовой свободе - это никогда не брать деньги в долг и никому не давать деньги в долг.

Если этот принцип нарушается, то человек сам себе создает проблемы, которые уводят его с пути к финансовой свободе на путь финансовой опасности и банкротства.

Я всегда готова помочь в решении ваших финансовых задач! Если нужна консультация в области личных финансов, свяжитесь со мной, и мы вместе подберем для вас лучшее решение.

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь проверенными материалами по личным финансам, уникальными кейсами и экспертными статьями. Часть контента, включая авторские размышления и бизнес-наблюдения, публикую также в канале Max.

#финансы #деньги #бизнес #кредиты #долги #банкротство #финансовыйсоветник #еленамаксимович

Стандартная ошибка владельцев крупных капиталов заключается в том, что они хранят свои активы в юрисдикции или структуре, которые имеют высокие санкционные и политические риски.

А эти риски несут за собой самые серьезные последствия. И таких владельцев крупных капиталов по неофициальной статистике 95%.

За последний год я встречалась с несколькими такими владельцами, которые хранят деньги не только в санкционной юрисдикции, но еще и в рублях.

Запомнилась встреча в сентябре прошлого года, когда у человека была сумма 2 миллиона белорусских рублей, но так и не решился начать инвестировать. Упущенные возможности мне даже озвучивать не хочется.

Удивительно, что несмотря на то, что сегодня еще есть возможность вывести деньги в надежную юрисдикцию и оформить в надежную структуру, данный владелец капитала еще не готов к таким действиям. Наверное, будет готов, когда потеряет 90% капитала, и то не факт.

Подобные вопросы решаются упаковыванием активов (деньги, недвижимость, бизнес, брокерские счета, крипта) в трастовую структуру безопасной юрисдикции.

Такие структуры жестко регулируются, и собственник всегда имеет полный доступ к своим активам.

Таким образом, капитал надежно защищен от санкций, блокировок, посягательств третьих лиц и работает на благо семьи.

Я всегда готова помочь в решении ваших финансовых задач! Если нужна консультация в области личных финансов, свяжитесь со мной, и мы вместе подберем для вас лучшее решение.

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь проверенными материалами по личным финансам, уникальными кейсами и экспертными статьями. Часть контента, включая авторские размышления и бизнес-наблюдения, публикую также в канале Max.

#финансы #инвестиции #деньги #защитакапитала #санкции #финансовыйсоветник #еленамаксимович

Во время кризиса и неопределенности люди делятся на 2 категории:

▪️ Первая боится и не планирует ничего более, чем на 3-6 месяцев. Что дольше, то опасно.

▪️ Вторая тоже боится, но планирует на десятки лет вперед. И не просто планирует, а всё делает для того, чтобы планы реализовались.

Логично, что люди одной категории считают безумцами людей с другой категории. И это нормально, так как у каждого было наличие или отсутствия определенного опыта.

И как показывает практика общения с клиентами, чем печальнее опыт, тем планирования больше.

А всё потому, что люди с богатым негативным опытом точно знают, что после кризиса всегда наступает рост. И чем лучше мы к нему подготовимся, тем более интенсивным он будет.

Если внимание сосредоточено только на текущем моменте, то в будущем можно столкнуться с рисками:

▪️ санкционными (они могут быть расширены)

▪️ рыночными (стоимость активов может упасть, а бизнес обанкротиться)

▪️ налоговыми (ставки по налогам могут быть повышены, а налогооблагаемая база расширена)

▪️ инфляционный (если не защитить капитал от инфляции, то произойдет его удешевление)

▪️ наследственный (как быстро и без лишних проблем семья может получить причитающиеся накопления)

▪️ также по объективным или необъективным причинам возможны посягательства третьих лиц на капитал и имущество.

Мы не можем оказывать влияние на мировые процессы. Но в наших силах влиять на состояние семейного бюджета, финансовую безопасность семьи, использовав надежные финансовые инструменты уже сегодня, которые снизят или исключат вышеперечисленные риски.

Не откладывайте заботу о будущем своей семьи! Если нужна консультация в области личных финансов, свяжитесь со мной, и мы вместе подберем для вас лучшее решение.

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь проверенными материалами по личным финансам, уникальными кейсами и экспертными статьями. Часть контента, включая авторские размышления и бизнес-наблюдения, публикую также в канале Max.

#финансы #инвестиции #деньги #бизнес #защитакапитала #кризис #санкции #финансовыйсоветник #еленамаксимович

Вчера я получила обратную связь о том, любой уважающий себя предприниматель точно знает, куда вложить свои деньги прозрачно и без рисков. А то, чем занимаюсь я, не является актуальным. Зацепило.

Причем я абсолютна согласна с тем, что предприниматель точно знает, куда вложить свои деньги, но категорически не согласна с тем, что без рисков.

Любое инвестирование подразумевает риски, а прозрачность должна быть в любом случае, так как это уже не инвестирование, а какая-то игра вслепую и не факт, что в рамках закона.

Инвестирование предполагает использование только официальных и законных инструментов, будь то инвестирование на фондовом рынке, или в бизнес/стартап, или в недвижимость, или другие инструменты. Если финансовый инструмент имеет «серые схемы», это уже мошенничество и ни к чему хорошему оно не приведет.

Немного позже выяснилось, что у этого человека открыт судебный иск на взыскание по субсидиарной ответственности.

▪️ Можно ли защититься от такого? Нет.

▪️ Можно ли защитить свои активы? Да.

«Вы предлагаете спрятать активы?». Нет. Я помогаю не спрятать, а защитить активы.

Зачем прятать то, что и так официально задекларировано? Инвестирование предполагает использование только тех ресурсов, которые можно подтвердить.

Кажется, как же можно защитить активы от решений суда.

Решением является «упаковка» активов в трастовые структуры, в этом случае суд не будет принимать во внимание данные активы.

Но есть один нюанс.

«Упаковку» в трастовые структуры нужно делать, когда всё хорошо, бизнесу и личным финансам ничего не грозит. Если, как говориться, уже грянул гром, то «упаковку» активов в трастовые структуры суд может расценить незаконной.

Причем, в трастовую структуру можно упаковать не только деньги и активы фондового рынка, но и бизнес, криптовалюту, недвижимость, заводы, самолеты, пароходы.

Как я уже писала в предыдущем посте, данная тема является актуальной для тех людей, которые уже пережили печальный опыт.

Печально, что на чужом опыте мало кто учится, лучше пережить свой. А зачем?

Я всегда готова помочь в решении ваших финансовых задач! Если нужна консультация в области личных финансов, свяжитесь со мной, и мы вместе подберем для вас лучшее решение.

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь проверенными материалами по личным финансам, уникальными кейсами и экспертными статьями. Часть контента, включая авторские размышления и бизнес-наблюдения, публикую также в канале Max.

#финансы #инвестиции #деньги #бизнес #защитакапитала #трасты #трастовыйфонд #трастовыйсчет #финансовыйсоветник #еленамаксимович

Молодые люди, которые вышли на хороший доход, рассматривают различные варианты вложения имеющейся дельты между доходами и расходами. Но на входе могут совершить ошибки, платой за которые будут те самые первые накопления.

Почему-то первое, что рассматривается и является «модным», это вложиться в стартап.

Я слышала много подобных кейсов, когда люди заплатили за неразумные вложения, а после этого консервативные инвестиции для них кажутся уже не такими уж скучными.

А триггером таких инвестиций в большинстве случаев является рекомендация друга/родственника/коллеги, что это выгодно. И классика, когда тот же друг/родственник/коллега вместе с вами теряет деньги.

При инвестировании в бизнес нужно полагаться не на мнение окружающих, а самим реально оценить проект:

▪️ бизнес-план,

▪️ бухгалтерская отчетность,

▪️ кто собственники,

▪️ какие возможны риски и т.д.

А также на протяжении всего срока инвестирования постоянно отслеживать финансовую ситуацию и не расслабляться в этом плане. И никакое заявления друга «я тебе гарантирую, проект стоящий» не должно сыграть на вашей сентиментальности.

С деньгами должен быть только холодный расчет.

Существует альтернативный способ стать совладельцем бизнеса – это приобретение акций компаний.

Покупая акции, мы фактически становимся совладельцами компании, получая при этом дивиденды и имея право участвовать в собрании акционеров.

Но при этом всё равно необходимо следить за финансовым развитием компании, также как любой бизнесмен следит за развитием своего бизнеса. В противном случае велик риск потери вложенных денег.

И это величайшее заблуждения, что за развитием компаний-гигантов не нужно следить, с ними ничего не может произойти.

Достаточно загуглить про самые крупные банкротства мира и поисковик покажет, что причинами являются не только мировые кризисы и неверная стратегия развития, но и пожары, наводнения, недобросовестная конкуренция, скандалы.

Данные риски можно снизить, инвестируя не в стартап и не покупая акции отдельных компаний, а приобретая ETF (Exchange traded fund) - публичный инвестиционный фонд, который выставляет для продажи на бирже акции (облигации), состоящие из долей разных компаний.

То есть приобретая ETF, вы инвестируете не в одну компанию, а в 100-500-3000 компаний. При этом за качество компаний в фонде отвечает управляющая компания, а инвестору необходимо следить за балансом активов в своем портфеле.

Я всегда готова помочь в решении ваших финансовых задач! Если нужна консультация в области личных финансов, свяжитесь со мной, и мы вместе подберем для вас лучшее решение.

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь проверенными материалами по личным финансам, уникальными кейсами и экспертными статьями. Часть контента, включая авторские размышления и бизнес-наблюдения, публикую также в канале Max.

#финансы #инвестиции #деньги #бизнес #акции #etf #финансовыйсоветник #еленамаксимович

Год назад мы развиртуализировались в Турине,Италия с Екатериной и начался рост🚀

Через год, она в моей команде успешных финансовых советников, куратор групповых программ с системным доходом, мощными амбициями, целями, энергией и улучшенными отношениями- хоть, я спец не по отношениям, но система выстраивается по всем уровням жизни неизбежно✅

После получасового созвона разбора из бесплатных консультаций полгода и новичек в профессии финансовый советник с сомнениями , самозванцем с маленьким ребенком и без энергии и непониманием куда и как двигаться за месяц выросла в 200 раз (заработала сразу 200€, а после месяца стабильно 1000€

Зашла в 1-ю группу на месяц, потом во 3-ю и работая 2 часа в день с малышом, вышла к декабрю на 5000€ в месяц+неожиданный проект по компании на 7000€

К концу года с новой стратегией пересобранный портфель инвестиции не из страха, а для роста капитала- пассивный доход вырос в 2 раза​

Как это получилось?

Магия? Нет, система и эффективные действия👇🏻

-Разобрали ее систему по полочкам

- выстроили пошаговый план

- вместе с группой и мной шли через страхи, ошибки, сомнения

В итоге:

- путешествия увеличились

-пассивный доход вырос в 2 раза

- доход вырос в 5000раз

- с мужем любовь и гармония

- внутри баланс и энергия

СЕГОДНЯ, сидя в казино Монако кидали фишки, играли в рулетку, танцевали на галаужине с вип гостями, что раньше казалось невероятным, подвели итоги и обсудили новые шаги и новый масштаб

Катя, благодарю за доверие и желаю новых побед, усиления нашей команде в балансе🧡

Чувствую, назревает новый виток еще мощнее прежнего🚀

Я не сомневаюсь- фундамент построен, навык есть и наставник рядом, всегда можно впрыгнуть на скоростной лифт на новый этаж в любой момент 🤗

Если мы станем делать что-то пр- другому, другим станет и наш мозг. А с этим и наши действия..

А после и результаты ​

#кейс

​#вопросфинсоветнику

​#финансовыйсоветник

Подумайте над тем, какой суммы денег в месяц для вас достаточно и в конце поста будет небольшой тест, который вы сможете провести в компании с друзьями. Сумма у большинства будет разная, исходя из возраста, потребностей, количества финансово-зависимых людей и даже психотипа человека. К примеру, человек с психотипом "тревожника" будет меньше тратить, чем с психотипом "показушника". Плюс эта сумма будет разниться от периода времени, инфляции и региона проживания. Если брать в пример статистику, в среднем 400 000 рублей достаточно для комфортной жизни человека. 🫰Мне очень нравится эксперимент, который поможет понять, сколько для вас достаточно денег в месяц. Представьте, что вы в компании людей. Ещё раз подумайте над суммой денег месячного дохода, чтобы жить в комфорте. Можете её даже назвать вслух. Хорошо. Теперь вам предстоит обозначить для себя сумму желаемого месячного дохода и при этом никому не говорить. Но есть одно условие. Кто загадает самую меньшую сумму, будет её получать каждый месяц до конца жизни. Согласитесь, сумма немного отличается от первоначальной. Я использовал этот эксперимент не для того, чтобы вы себя загоняли в рамки и принялись урезать свои расходы. Вероятнее всего всё останется на прежнем уровне. Я даю пищу для размышления. Наши потребности постоянно растут, соответственно растут и расходы. Но как бы то ни было, сумма зарплат тоже растёт. Да, не в том размере, как хотелось бы. Но нам всегда будет мало. Ты живёшь в достатке тогда, когда тебе достаточно того, что у тебя есть. А достаточно тебе того, что у тебя есть, когда ты способен останавливаться по собственному желанию, в тот момент, когда нужно остановиться. Лао Цзы

#жизнь #финансовыйсоветник

#финансы #деньги #финансовыйконсультант

Сегодня в условиях постоянного стресса и новых санкций непонятно, где же хранить свои сбережения.

Я сталкиваюсь с утверждениями, что дальше своей страны лучше не выводить деньги. Может быть, но это субъективно и относительно.

Во-первых, нужно обратить внимание на инфляцию в своей стране. Насколько получится сохранить уже имеющиеся сбережений? Просто сохранить, не говорим про приумножение. В национальной валюте, конечно, получится заработать номинально, но реально нет.

Темп роста цен обязательно обгонит инфляцию, и на то же количество денег + доходность по национальной валюте получится купить в лучшем случае этот же набор товаров, в худшем – не получится.

Вторым моментом является отсутствие диверсификации. Лучше не хранить деньги в одной стране и в одной валюте. Даже если кажется, что всё хорошо и ничего плохого не может произойти, то это просто кажется.

В вопросах сохранения денег должен быть только холодный расчет и никаких эмоций.

Если понимаем, что, сохраняя деньги в иностранной юрисдикции мы заработаем больше и снизим инфляционный риск, то значит нужно сохранять деньги там.

Возражением данной стратегии могут быть риск блокировок для иностранных граждан и санкционные риски, а также налогообложение для нерезидентов. Это факт, такие риски действительно реальны. Но их можно избежать.

Если инвестировать, например, через иностранного брокера, то вышеперечисленные риски присутствуют.

А если инвестировать через трастовую структуру на том же самом иностранном рынке, то данные риски исключены, так как владелец трастового счета «скрыт» и инвестором выступает трастовая структура.

Кроме того, такой вид инвестирования защищает капитал от посягательств третьих лиц, возможное наложение дополнительных санкционных ограничений, субсидиарной ответственности, недобросовестных партнеров и раздела имущества.

Инвестировать на тех рынках, где действительно реально заработать, можно и нужно с любым гражданством и паспортом.

Это глубочайшее заблуждение, что с паспортом Беларуси и России инвестирование за рубежом закрыто. Но очень важно выбрать надежный финансовый инструмент, который защитит инвестиции.

Я всегда готова помочь в решении ваших финансовых задач!

Если что-то непонятно, пишите вопросы в комментариях или личные сообщения.

Буду рада быть полезной для Вас!

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь проверенными материалами по личным финансам, уникальными кейсами и экспертными статьями. Часть контента, включая авторские размышления и бизнес-наблюдения, публикую также в канале Max.

#финансы #инвестиции #деньги #капитал #трасты #финансовыйсоветник #еленамаксимович

Ко мне на консультацию пришел молодой человек 26 лет с запросом: хочу создать капитал и не потерять его к 40 годам.

Необычный запрос, так как в основном хотят только создать капитал, но не озвучивают его сохранение, так как это само разумеющееся.

Действительно, создать капитал мало, нужно его сохранить. Не буду углубляться в эту тему, но владельцы крупных выигрышей в лотереи в 99% случаев лишались данных денег в течение 1-5 лет.

Не потерять имеющийся капитал, значит обеспечить его защиту. Это обеспечивается использованием различных финансовых инструментов, а также игнорированием определенных рискованных тем.

Что нужно делать и что не нужно делать, чтобы не потерять деньги:

1. Определить и расписать свои краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные цели. На разные сроки разные финансовые инструменты. Если используемые финансовые инструменты не соответствуют по временному горизонту планирования целей, то существует риск их досрочного изъятия с фиксированием убытка.

2. Не передавать деньги на полное доверительное управление третьему лицу. И не важно, что это третье лицо является братом/сватом/другом детства или просто хорошим человеком. Этот человек не заработал данные деньги, а значит он не будет к ним относится с той необходимой заботой, в которой они нуждаются. Свои деньги нужно контролировать только своими руками.

3. Не вкладывать деньги в те проекты, в которых инвестор вообще ничего не понимает, не ориентируется и не планирует это делать. Вслепую инвестировать нельзя, это гарантия потери капитала.

4. Не участвовать в спекулятивных сделках. Они, как правило, обещают хорошую прибыль, но если что-то пойдет не по плану, то можно все потерять. Если уж очень хочется, то, конечно, можно, но перед такой операцией нужно взять на себя ответственность о потери вложенной суммы. Если готовы, то рискуйте.

5. На операции с криптовалютой выделять не более 10% от имеющегося капитала. Данные операции потенциально могут поднять капитал на сотни процентов, но также, если не грамотно проведен анализ и сделан прогноз, можно потерять все деньги. Поэтому даже при инвестировании до 10% капитала в криптовалюту, лучше обратиться к эксперту, который действительно поможет заработать, а не потерять в рамках его зоны ответственности.

6. Не использовать для инвестиций заемные средства. Только свои заработанные. Если инвестиции окажутся неудачными, то печально будет не только от потери денег, но и от имеющихся долгов.

7. При инвестировании на фондовом рынке избегать покупки акций отдельных компаний, использовать ETF. Это не только снизит риски, но и освободит время инвестора от постоянного присутствия в аналитике.

8. Инвестиции - это всегда риски, но инвестор может сам их или повышать, используя непонятные для него инструменты, или снижать, предварительно все проанализировав и спланировав.

Я всегда готова помочь в решении ваших финансовых задач!

Если нужна консультация в области личных финансов, свяжитесь со мной, и мы вместе подберем для вас лучшее решение.

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь проверенными материалами по личным финансам, уникальными кейсами и экспертными статьями. Часть контента, включая авторские размышления и бизнес-наблюдения, публикую также в канале Max.

#финансы #инвестиции #деньги #капитал #финансоваяграмотность #финансовыйсоветник #еленамаксимович

Я нередко в своих постах разделяю понятия капитал и накопления, говоря о том, что в национальной валюте, то есть в рублях, накопления создать можно, а вот капитал нет.

В чем же отличие.

Накопления - это просто сумма денег, которая собиралась некоторое время для какой-то цели и вообще без цели. Спустя время деньги накопились, как и планировалось, но возникла проблема: их недостаточно.

Так получилось потому, что не были учтены простые факторы:

▪️ инфляция валюты, в которой были накопления;

▪️ рост стоимости цели, для которой эти накопления осуществлялись.

То есть деньги есть, но эту сумму нельзя обменять на те же блага, которые были доступны по этой же стоимости 5-10 лет назад.

Можно, конечно, снизить стоимость цели и тогда потребность будет закрыта, но удовольствие не то. Например, копили на покупку дома, а получилась квартира.

Плюс ко всему этому: покупка совершена - накоплений нет, копим дальше.

Капитал же представляет собой накопления с учетом инфляции, ростом цен. При этом, его нельзя использовать под ноль, так как капитал делает деньги.

Например, стоит цель выйти на пассивный доход 1 000$ в месяц через 10 лет. Мы считаем, какая сумма капитала необходима, чтобы получать такой доход: 1 000$ в месяц *12 = 12 000$ в год. При выходе на пассивный доход применяем в расчет консервативную доходность 4%, итого получается 300 000$. То есть при доходности 4% годовых 300 000$ дадут доход 12 000$ в год.

Но 1 000$ сегодня и через 10 лет - это разные суммы. Дело в инфляции. В расчете учтем среднюю инфляцию доллара 3%, высчитываем коэффициент инфляции за 10 лет, получается 1,34 и умножаем его на сумму нашего капитала, получается 403 174$.

Соответственно, чтобы покупательная способность 1 000$ сохранилась через 10 лет, эта сумма должна превратиться в 1 340$. Именно эта сумма получается с 403 174$ при доходности 4%.

Важно учесть тот факт, что изымается только доход, капитал же продолжает работать.

То есть капитал - это наша курица, которая несет золотые яйца. Если нашу курочку по кусочку резать, то нести яйца она не сможет.

Поэтому капитал нужно создавать в валюте, которая является более надежной. Риски есть всегда, но ими можно управлять.

Я всегда готова помочь в решении ваших финансовых задач! Если нужна консультация в области личных финансов, свяжитесь со мной, и мы вместе подберем для вас лучшее решение.

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь проверенными материалами по личным финансам, уникальными кейсами и экспертными статьями. Часть контента, включая авторские размышления и бизнес-наблюдения, публикую также в канале Max.

#финансы #инвестиции #деньги #инфляция #накопления #капитал #финансовыйсоветник #еленамаксимович

На этой неделе закрылся кейс-мечта почти любого финансового консультанта.

Олег обратился с запросом: есть 12 млн.$, нужно их «упаковать» в трастовую структуру, о которой вы пишите в своих постах, с максимальной конфиденциальностью (для защиты от возможных санкций) и доходностью на капитал 7-8% годовых.

Понятно, что человек точно знает, что ему нужно и что он хочет.

Осталось только выяснить,

▪️ какая именно структура траста ему подходит,

▪️ в какой юрисдикции,

▪️ сумму оформлять на один счет или несколько,

▪️ что будет с передачей данного капитала наследникам при наступлении неблагоприятных событий.

Данные вопросы обсудили на стратегической сессии. Олегу подошла трастовая структура, упакованная в страховой полис, PPLI.

После почти 2-х месяцев прохождения комплаенса, вот что получилось:

1. Сумма разделена на 2 счета: 11 млн.$ и 1 млн.$. Первая сумма оформлена в полис с нулевой стоимостью, который не участвует в обмене CRS. Вторая сумма в 1 млн.$ оформлена в обычный полис.

2. Юрисдикция компании выбрана нейтральная по отношению к стране резидентства Олега.

3. Благодаря «упаковке» в полис страхования жизни, Олег освобожден от ежегодной подачи налоговой декларации, таким образом оптимизировали налогообложение.

4. Дополнительно оформили карту, на которую беспрепятственно и конфиденциально можно выводить деньги из полиса и пользоваться ими.

5. Назначали управляющего капиталом, прописали чёткие инструкции по его действиям.

6. Наследниками указал жену и сына в определенных долях. Сын у него от первого брака, с нынешней супругой детей нет, поэтому для него важно, чтобы все были довольны и не смогли оспорить его решение.

В результате Олег получил то, что хотел изначально, и еще дополнительно возможность дальше развивать бизнес, не отвлекаясь и не думая о том, что же делать уже с заработанными деньгами, как их сохранить.

Я всегда готова помочь в решении ваших финансовых задач! Если вы хотите защитить свои активы, свяжитесь со мной, и мы вместе подберем для вас лучшее решение.

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь проверенными материалами по личным финансам, уникальными кейсами и экспертными статьями. Часть контента, включая авторские размышления и бизнес-наблюдения, публикую также в канале Max.

#управлениекапиталом #финансовоепланирование #инвестиции #защитаактивов #налоговаяоптимизация #трасты #PPLI #семейноенаследие #кейсы #финансовыйсоветник #еленамаксимович

В последние 2 недели массово обращаются клиенты. Не с вопросом «что делать?», а с запросом: «как успеть перестроить структуру, пока не поздно?».

Реальность такова: капитал чувствителен к рискам раньше, чем об этом пишут в новостях. И сейчас мы видим чёткий тренд - состоятельные инвесторы перераспределяют активы, уходя от концентрации в одной точке.

Что происходит на глубине?

▪️ Рынок, который рос пять лет подряд, достиг пика. Эксперты фиксируют признаки перегрева и ожидают корректировку.

▪️ Логистика и страхование уже работают в новом режиме: премии растут, требования к комплаенсу ужесточаются.

▪️ Крупные финансовые институты приостанавливают онбординг новых клиентов из региона - окно возможностей сужается.

Почему это важно?

Потому что защита капитала - это не реакция на кризис. Это заблаговременно выстроенная архитектура, которая работает на вас независимо от геополитических колебаний.

▪️ Юрисдикции с предсказуемым правом;

▪️ Банковская инфраструктура вне одной зоны риска;

▪️ Активы, которые не коррелируют друг с другом.

Моя философия проста:

Мы создаём не просто портфель. Мы строим систему, которая будет работать поколениями.

▪️ Конфиденциальность + Прозрачность

▪️ Гибкость + Надёжность

▪️ Доступность + Защита

Когда одна дверь закрывается - у вас должны быть открыты другие. Не три, не пять - а целая сеть возможностей, выстроенная под ваши цели и ценности семьи.

Доверие - это актив, который нельзя купить постфактум. Его формируют заранее, в спокойный период, через грамотную структуру и долгосрочное планирование.

Если вы чувствуете, что текущая конфигурация активов требует пересмотра - давайте обсудим.

Свяжитесь со мной: мы проанализируем вашу текущую ситуацию, и я помогу выстроить систему защиты капитала, которая будет работать на вас независимо от внешних обстоятельств.

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь проверенными материалами по личным финансам, уникальными кейсами и экспертными статьями. Часть контента, включая авторские размышления и бизнес-наблюдения, публикую также в канале Max.

#защитакапитала #юрисдикции #инвестиции #геополитика #управлениекапиталом #финансовыйсоветник #еленамаксимович

В моем блоге есть много информации про преимущества трастовых счетов со страховой оболочкой.

Мне в личные сообщения начали поступать вопросы о возможности вывода денежных средств из таких фондов.

Предлагаю сравнить 2 способа инвестирования: через брокера и через страховую компанию.

Первый способ инвестирования через брокера понятный, простой и быстрый: открываем счет (от 15 минут до 2-3 часов), пополняем его, собираем и покупаем портфель и поддерживаем его баланс.

У разных брокеров установлен лимит на пополнение счета без подтверждения источника происхождения денежных средств (25k$, 100k$, 500k$).

То есть до этой суммы никто не спросит откуда деньги, а сверх этой суммы необходимо предоставить подтверждение источника происхождения этих денег.

Второй способ инвестирования новый, поэтому не понятный. У страховой компании нет минимальной суммы, которую можно инвестировать без подтверждения источника происхождения денежных средств, подтверждать нужно каждый вложенный доллар.

Поэтому процесс открытия трастового счета в страховой компании долгий (от 2-х недель до месяца, двух, полгода).

Период открытия в основном зависит от самого клиента, как быстро он готов реагировать на запросы компании по предоставлению подтверждающих документов. И только после успешного прохождения процедуры комплаенса, компания дает разрешение на пополнение трастового счета.

Далее выбор клиентом опции приобретения активов, их покупка и стандартная процедура поддержания баланса портфеля.

На начальном этапе очевидно больше преимуществ при открытии брокерского счета.

Но самое интересное происходит потом, когда появляются новые санкционные ограничения, негативные изменения в бизнесе и семейной жизни, остро стоит вопрос налоговой нагрузки и другие риски, которых на момент открытия счета не было.

Брокерский счет в этом плане не защищен, а трастовый счет в страховой компании устойчив к данным переменам.

Но и это еще не всё.

При выводе средств с брокерского счета, брокер может попросить источник происхождения средств, которые на момент пополнения счета не были подтверждены согласно установленных лимитов.

И тут становится увлекательно вспоминать источник дохода, который был получен 5-10, а может и больше лет назад. Процесс вывода может затянуться.

При открытии счета в страховой компании каждый доллар был подтвержден еще до открытия счета, поэтому вывод средств происходит оперативно.

Каждому инвестору подходит свой инструмент, поэтому важно обращать внимание на детали, которые в будущем могут иметь огромное значение.

Я всегда готова помочь в решении ваших финансовых задач! Если нужна консультация в области личных финансов, свяжитесь со мной, и мы вместе подберем для вас лучшее решение.

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь проверенными материалами по личным финансам, уникальными кейсами и экспертными статьями. Часть контента, включая авторские размышления и бизнес-наблюдения, публикую также в канале Max.

#инвестиции #финансоваязащита #трастовыйсчет #управлениеденьгами #финансоваяграмотность #финансовыйсоветник #еленамаксимович

Не так давно я писала пост о рисках банковских счетов (Кейс Никиты), как в начале этой недели обратился клиент с запросом помочь в открытии счета в Швейцарском банке и сколько это стоит.

Я не понимаю одно: Швейцария - это центр финансового мира, куда ведут все дороги?

Я ответила: «Окей, минимальная сумма 3 млн$, которая должна работать, а не «пылиться» на счете, стоимость открытия 20к$ (очень сложный процесс, задействовано много специалистов, лично я напрямую этим не занимаюсь, только даю контакты).

Это краткий прямой ответ на ваш запрос.

А сейчас давайте поговорим серьезно. Какие гипотетические риски побудили вас записаться ко мне на предварительную сессию?»

Вводная информация по клиенту: релокант с паспортом РФ, имеет ВНЖ Европы.

В стране своего резидентства открыл бизнес с партнерами, который успешно работает. Прочитав мой предыдущий пост, понял, что реально ВНЖ теоретически могут не продлить и решил перевести деньги в другую страну.

На данном этапе рассказа я потеряла логику, причем здесь открытие еще одного банковского счета, да еще в Швейцарии. Потом поняла: ему попался в Фейсбуке только этот мой пост, другие он не читал)))

Какие в итоге задачи стояли перед клиентом:

1. Защита от санкционных изменений (риск непродления ВНЖ).

2. Защита от блокировки банковских счетов.

3. Защита от субсидиарной ответственности.

4. Защита семьи от несвоевременного ухода из жизни главы семьи (жена и 2 детей).

5. Накопленная сумма должна работать, но без его активного участия.

6. Если дополнительно будет возможность получить ВНЖ еще одной страны, то это будет «вишенкой на торте».

Варианты решений:

1. Открытие конфиденциального (не участвует в обмене данными CRS) защищенного семейного фонда под оболочкой страхования. Данный инструмент защитит от санкционных ужесточений, блокировки счетов, взысканий по решению судов и субсидиарной ответственности, а также предоставит возможность инвестировать на крупнейших мировых рынках с помощью инвестиционного управляющего под контролем клиента, но без его активного участия (условие запроса).

2. Открытие полиса страхования жизни с суммой покрытия 1 млн$, который финансово поддержит семью в случае ухода из жизни главы семьи.

3. Конфиденциальный защищенный семейный фонд должен иметь опцию получения ВНЖ в определенной стране.

Изначально запланированная короткая сессия длилась более 2-х часов, после нее клиент вышел с полным пониманием рисков и их решений.

Договор на дальнейшую работу подписали, я уже провела работу по подбору фондов и страховых компаний непосредственно для данного клиента. На следующей неделе уже запланирована следующая встреча.

В продолжение темы рисков банковских счетов расскажу кейс, который прочитала в блоге своего коллеги.

Клиенту Швейцарского банка прислали уведомление, что счет закрывают, для вывода денег со счета ему необходимо лично приехать в банк и подписать документы. Одновременно поднимают тарифы за обслуживание счета и закрывают въезд в страну. Клиенту остается только смотреть в онлайне, как уменьшается сумма на счете.

Банк имеет право так сделать, брокер тоже. Страховая компания ни при каких обстоятельствах не может. Какой способ защиты своих сбережений выбрать, индивидуальная ответственность каждого.

Если для вас важно сохранить сбережения, создать пассивный доход и защитить семью, давайте обсудим возможные решения. Свяжитесь со мной - подберем стратегию под вашу ситуацию!

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь проверенными материалами по личным финансам, уникальными кейсами и экспертными статьями. Часть контента, включая авторские размышления и бизнес-наблюдения, публикую также в канале Max.

#финансы #инвестиции #бизнес #сбережения #личныефинансы #кейсы_maksimovichea #финансовыйсоветник #еленамаксимович

🌟🌟🌟🌟🌟🌟

Добрый день, друзья!

Завтра, в четверг, мы с НАСФП  проведём вторую сессию открытых консультаций «Задай вопрос советнику» на нашем канале🚀

Как это работает?
Завтра, в течение всего дня, вы можете в этом канале задать свой личный финансовый вопрос. Чтобы задать вопрос — оставьте комментарий под постом, который появится в канале завтра утром.

Завтра на ваши вопросы отвечаем мы с прекрасной коллегой:
Константин Киргинцев - финансовый консультант, аккредитованный НАСФП, участник мероприятий по повышению финансовой грамотности при Ассоциации Развития Финансовой Грамотности (АРФГ) и Национального Центра Финансовой Грамотности (НЦФГ);

Екатерина Мазеина-Жевжаренко - член НАСФП, семейный финансовый советник, спикер мероприятий и конференций, тренер для корпоративных сотрудников, студентов и школьников, автор публикаций в СМИ по теме финансовой грамотности и инвестициям.

Мы будем отвечать в режиме, приближенном к режиму реального времени! Вы получите краткие, но содержательные ответы в письменном виде прямо в чате.

Это отличная возможность, если:
➡У вас есть срочный или давно назревший финансовый вопрос.
➡Вы хотите быстро понять, с чего начать.
➡Вы присматриваетесь к советнику и хотите увидеть его экспертный подход.

Готовьте свои вопросы по инвестициям, бюджету, кредитам, накоплениям и всему, что волнует! Завтра мы поможем вам найти на них ответы.

Ждем вас в четверг 5 марта с 10:00 до 20:00, под специальным постом!

#вопросфинсоветнику

#финасоваяграмотность

#финансовыйсоветник #финансовыйплан

#инвестиции

Сохранить капитал, защитить его от рисков и передать детям без лишних сложностей - естественное желание для любого инвестора.

Сегодня расскажу, как европейцы решают эти задачи с помощью проверенного инструмента. Если вы цените стабильность и надёжность - обязательно дочитайте до конца.

Когда клиенты из Европы приходят на консультацию, они обычно озвучивают несколько ключевых критериев инвестирования:

1. Защита от санкций. Это главный критерий, так как даже получившие гражданство европейской страны, опасаются, что ситуация может перевернуться с ног на голову.

2. Оптимизация налогов. Для Европы это ключевой вопрос, так как налогообложение инвестиционного дохода в разных странах отличается. Опция отложенного налогообложения очень привлекательна для Запада.

3. Ликвидность инвестиций. Нормальное желание не просто вкладывать деньги, а иметь возможность в любое время ими воспользоваться. Инвестиции - это долгосрочные вложения, но в жизни могут произойти незапланированные изменения, которые вынудят обратиться к инвестированному капиталу.

4. Возможность свободного выбора инвестиционных активов. Большинство людей хотят инвестировать в американские ETF, но ограничены в этом своей локацией. Поэтому актуально, чтобы была возможность в выборе инвестиций, не противоречащая закону.

5. Доходность по инвестициям должна минимум покрывать инфляция и давать в среднем 7% годовых. Такую доходность озвучивают люди, которые хотят сохранить капитал, а не «хайпануть» и потом потерять его. Зарабатывать деньги они умеют, сейчас хотят сохранить их.

6. Передача капитала по наследству «без лишних заморочек». Данный запрос в последнее время в топе. Задача оставить всё детям, а сами как-нибудь, уже себя изжила. Сейчас стоит задача: пользоваться капиталом самому, а после себя организовать его передачу детям без ожиданий и возможных налогов на наследство. Как мы знаем, в Европе есть налог на наследство и в разных странах его ставка своя - от 3% до 81% от суммы наследства.

Данные критерии можно закрыть с помощью трастового счета в страховой оболочке PPLI (Private Placement Life Insurance).

Разберём, как это работает:

1. Страховой полис обратной силы не имеет, соответственно при введении новых санкций на фактически заключенные полисы новые условия не действуют.

2. Налоги в данном случае уплачиваются от суммы дохода только при выводе денежных средств на банковский счет.

3. Возможность в любое время вывести часть вложенного капитала в течение пары часов.

4. Неограниченный выбор инвестиционных активов мировых финансовых рынков.

5. Доходность в соответствии с риск-профилем инвестора.

6. Уход из жизни - это страховой случай, поэтому передача активов наследникам происходит в течение 2-х недель с момента заявления. Передача осуществляется в виде страхового возмещения, то есть налогом на наследство в большинстве стран не облагается.

Таким образом, PPLI - это не просто инструмент, а надёжный способ защитить ваш капитал, получить стабильный доход и обеспечить будущее вашей семьи. Но важно помнить, что каждый случай уникален, и для достижения максимального результата требуется индивидуальный подход.

Если вы хотите узнать больше о том, как PPLI может работать именно для вас, или готовы обсудить вашу ситуацию с экспертом, напишите мне в личные сообщения или оставьте заявку на бесплатную консультацию. Давайте вместе найдём решение, которое будет работать на ваши цели.

Сохраните этот пост, чтобы не потерять важную информацию, и поделитесь им с друзьями - возможно, они тоже ищут способ защитить свой капитал.

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь проверенными материалами по личным финансам, уникальными кейсами и экспертными статьями. Часть контента, включая авторские размышления и бизнес-наблюдения, публикую также в канале Max.

#ИнвестицииВЕвропе #ЗащитаКапитала #PPLI #ФинансовоеПланирование #НаследствоБезНалогов #ФинансовыйСоветник #ЕленаМаксимович

Недавно обратился подписчик моего телеграм-канала с вопросом:

«Читая ваши посты я начал сомневаться, что правильно делаю, храня все деньги у иностранного брокера. Можно ли что-то сделать, чтобы я об этом не беспокоился?»

Если вы узнаёте себя в этих вопросах - это решение для вас.

У данного подписчика открыт счет в Interactive Brokers (IB), который на сегодня успешно работает, но его беспокоит:

1. Блокировка счета в IB (письма счастья уже приходят россиянам).

2. Налог 40% на наследство - супруга не сможет его оплатить.

3. Доступ к деньгам после его ухода из жизни.

4. Продавать активы он не хочет, но не видит другого варианта перевода капитала от брокера.

Данные вопросы закрывает один инструмент: трастовая структура в страховой оболочке.

Как это работает: мы открываем трастовый счет в международной страховой компании и переводим на него активы со счета в IB, ничего не продавая. Проще говоря, брокерский счет «переезжает» в другую структуру.

Далее страховая компания открывает счет в IB для полиса и предоставляет своему клиенту доступ к терминалу.

Что в данном случае изменилось для клиента:

1. Его капитал «упакован» в страховой полис. Это значит, что риск блокировки или закрытия счета мы свели к минимуму.

2. В случае ухода из жизни инвестора его супруга получит доступ к активам в течение 2-х недель без уплаты налога на наследство, так как уход из жизни является страховым случаем.

3. Владение счетом стало конфиденциальным.

Что осталось прежним:

1. Торговать активами со своего счета он может как прежде, терминал брокера остался прежним: тот же интерфейс и те же кнопки.

2. В процессе «переезда» активы на брокерском счете не продавали.

Как реализовать такой «переезд», подробно рассказываю на консультации.

Я работаю с каждым клиентом индивидуально, поэтому количество мест ограничено.

Каждый день промедления увеличивает риски. Заблокированные счета или налоги на наследство могут лишить вас контроля над капиталом навсегда.

Чтобы узнать, как защитить свои активы, свяжитесь со мной прямо сейчас, и мы вместе подберем для вас лучшее решение.

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

P.S. Подписывайтесь на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь проверенными материалами по личным финансам, уникальными кейсами и экспертными статьями. Часть контента, включая авторские размышления и бизнес-наблюдения, публикую также в канале Max.

#ФинансоваяБезопасность #ЗащитаКапитала #Наследство #ФинансовоеПланирование #InteractiveBrokers #ФинансовыйСоветник #ЕленаМаксимович

🧠 Разбираем психологический портрет CEO и предпринимателя

Недавно побывал на Зимней встрече Detech Group под названием «Лидер эпохи перемен». Тема оказалась настолько глубокой, что до сих пор прокручиваю в голове услышанное.

Мы много говорили о том, почему лидер чувствует себя одиноким, и о влиянии личности руководителя на компанию. Были интересные цифры и исследование, которое представила команда Detech.

🔍 Чем руководитель отличается от «обычного» сотрудника?

Исследование Detech на базе обширной выборки показывает: руководители и предприниматели — действительно «другие». Они отличаются от среднего сотрудника компании по множеству параметров. И дело не столько в опыте или образовании, сколько в чертах характера, изменить которые крайне сложно.

Самый большой отрыв от среднестатистического сотрудника наблюдается по шкалам:

✅ Доминантность и решительность

✅ Социальная уверенность и самооценка

✅ Дальновидность и оригинальность

✅ Влияние и демонстративность

✅ Активность

При этом у лидеров значительно ниже среднего уровень тревожности, консерватизма и ранимости. Они по-другому "сшиты". Это подтверждают и мировые данные: исследования показывают, что эффективные руководители обладают высокой решительностью, готовностью к риску и ассертивной коммуникацией .

🤔 Что движет лидером, а что вгоняет в стресс?

Вот тут самый неочевидный инсайт для тех, кто работает с первыми лицами:

Главный мотиватор руководителя — это сопричастность (быть причастным к чему-то великому). Для обычного сотрудника главный мотиватор — это конкретный результат.

Главные факторы стресса для топ-менеджеров — это социальная изоляция (вокруг нет равных, не с кем посоветоваться), рутина и необходимость принимать решения вслепую.

А вот то, что обычных людей выбивает из колеи (страх публичных выступлений, многозадачность, неудачи), лидеров беспокоит существенно ниже среднего.

🗣️ О роли и культурных кодах

В ходе дискуссии прозвучала важная мысль: роль лидера сегодня часто размывается. Спикеры отмечали: чтобы добиваться результатов, лидер должен быть не столько "коучем" (как сейчас учат на модных курсах для руководителей), сколько "вождем и диктатором".

Отдельно зацепила тема культурных кодов. Раньше, лет 20 назад, у всех руководителей был единый "советский" культурный код. Сейчас этих кодов множество, и лидерам стало сложнее находить общий язык с командой и партнерами, потому что "своих" среди чужих стало меньше.

💼 А теперь самое важное для финансовых советников

К чему я это все рассказываю? Эти самые предприниматели и CEO — клиенты финансовых советников.

Если мы хотим быть для них не просто "исполнителями по заявкам", а реально полезными партнерами, нам жизненно необходимо понимать их природу. Работа с VIP-клиентами требует не только хардовых навыков, но и умение понимать характер клиента, его особенности в принятии решений, умение выстраивать доверительные отношения .

Поэтому, общаясь с владельцем капитала, помните:

Ему нужна ваша экспертиза, при этом он решительный и нетерпеливый.

Он одинок в своих решениях. Станьте тем самым "внешним партнером", с которым можно говорить на равных и который говорит на его языке влияния и дальновидности.

Ему важна сопричастность. Предлагая финансовый план, покажите не только проценты, но и масштаб. Как это повлияет на его наследие, на его "империю".

#НАСФП #ФинансовыйСоветник #DetechGroup #Лидерство