Минфин РоссииSU26245RMFS9
Минфин РоссииSU26245RMFS9
83,50 ₽
-
Мы приветствуем новых подписчиков и трейдеров рынка! ✨
Вот и наступила последняя полноценная августа. Как призналась самая молодая в нашей команде Екатерина Фокс,что "хотела бы провести еще одну летнюю неделю". Именно эмоции стали ключевым фактором на торгах за весь летний период. Сегодня более подходящий момент инвесторам начать подготовку к осени. С сентября на рынок начнут возвращаться из отпусков. Поделимся с вами личными идеями и факторами внимания осенью.
Какие моменты летнего периода будут играть роль осенью?
Конечно летом были настоящие русские горки. Чтобы частично контролировать свои эмоции и не искать "двойное дно", существуют конкретные позиции лета. Итак, с июня максимум был на отметке 2565 Индекса Мосбиржи позже семь недель подряд до 20 июля рынок акций падал до позиции 1898,51 (-26%📉). А с конца июля был трёхнедельный отскок на +20%. Вот эти две отметки максимума и минимума мы используем ориентиром, которые будут использоваться и осенью.
1️⃣ Безусловно главным событием сентября будет очередное заседание ЦБ "ключа". Главным риском сохранения ставки выделим вторую волну топливного кризиса и разворота еще не наблюдается. Также консервативная Виктория просила обратить внимание, что осенью может вернуться аукцион ОФЗ не от заявления Силуанова в субботу, а достаточно взглянуть на дыру бюджета размером 6,47 трлн руб.
При таком сценарии длинные ОФЗ будут более волатильными и чувствительными к изменению ставки. Особенно если пойдут новые выпуски с более высокими купонами.Так цена облигации может упасть. Их лучше оставить банкам. Поэтому Виктория выбрала средние ОФЗ: 26249, 26244, 26245
⭐️Хотите быть в курсе других сценариев и прогнозов торгов рынка? Подписывайтесь на наш канал ⭐️
2️⃣Ну а любимцам акций в половине осени будет повод вернуть оптимизм когда начнется волна дивидендного сезона. Так будем получать промежуточные дивиденды за 1-е полугодие. Осенью способны выплатить Татнефть⛽️, Новатэк🔋, Хэдхантер🔖.Делаем ставку на двоих первых т.к. имеют дополнительную поддержку от роста цен нефти в августе и слабого рубля.
Мы делаем выбор на экспортеров которые занимают больше половины индекса, но не любые. Уже завтра будет решаться судьба возвращения дивидендов Норникеля💿 который даже может послужить защитным активом. А вот Русал💿 10 августа уже отказался от дивидендов как "жертва" рубля из-за большой курсовой разницы экспорта алюминия. Достаточно высок риск увеличения долга.
$GMKN $TATN $NVTK $HEAD $SU26244RMFS2 $SU26245RMFS9
#аналитика
#рубль
#офз
#новичкам
#команда_инвесторов
#облигации
#дивиденды
Не ИИР
На фоне обвала рынка, ОФЗ с постоянным купоном сейчас предлагают уникальные уровни доходности: индекс RGBI обновил минимумы с июня 2025 (тогда ключевая ставка была 20%), а доходность YTM длинных выпусков превысила 16% годовых.
🚀Но самое главное - текущая купонная доходность (ТКД) самых надежных госбумаг уже выше 15%!
Несколько месяцев я терпеливо выжидал подходящего момента для новой волны активных закупок. И считаю, что он настал.
😎Сегодня сделал для себя и для вас супер-актуальную подборку ОФЗ-ПД с самой высокой ТКД. Цена и доходность указаны по состоянию на утро 08.07.2026.
🇷🇺ОФЗ 26254
● ISIN: SU26254RMFS1
● Купон: 13%
● Текущая цена: 84,6%
● ТКД: 15,37%
● Доходность YTM: 16,3%
● Выплаты: апрель, октябрь
● Погашение: 03.10.2040
👉Самая последняя из линейки ОФЗ-ПД с рекордным номинальным купоном 13%. Я начал набирать позицию по 254-й бумаге в последние пару недель, до этого парковал деньги в её "сестру-близняшку" 253-ю.
🇷🇺ОФЗ 26253
● ISIN: SU26253RMFS3
● Купон: 13%
● Текущая цена: 85,3%
● ТКД: 15,25%
● Доходность YTM: 16,3%
● Погашение: 06.10.2038
● Выплаты: апрель, октябрь
👉В эту ОФЗ у меня вбухана приличная "котлетка", поскольку я постепенно увеличивал её долю с самого первого аукциона. Она погашается на пару лет раньше 254-й и ТКД у нее чуть ниже, а в остальном они по сути идентичны.
🇷🇺ОФЗ 26248
● ISIN: SU26248RMFS3
● Купон: 12,25%
● Текущая цена: 80,5%
● ТКД: 15,21%
● Доходность YTM: 16,3%
● Погашение: 16.05.2040
● Выплаты: июнь, декабрь
(с 2028 года - май, ноябрь)
👉Все очень любили эту бумагу до тех пор, пока не появилась свежая 26254 с более высоким купоном. Но для диверсификации выплат по месяцам вполне логично держать и её тоже.
🇷🇺ОФЗ 26247
● ISIN: SU26247RMFS5
● Купон: 12,25%
● Текущая цена: 80,9%
● ТКД: 15,15%
● Доходность YTM: 16,3%
● Погашение: 11.05.2039
● Выплаты: май, ноябрь
👉Близнец 248-й, только погашение на год раньше. Держу в портфеле.
🇷🇺ОФЗ 26250
● ISIN: SU26250RMFS9
● Купон: 12%
● Текущая цена: 80,8%
● ТКД: 14,85%
● Доходность YTM: 16,3%
● Погашение: 10.06.2037
● Выплаты: июнь, декабрь
👉Купон чуть ниже предыдущих, но за счет просадки тела эффективная доходность остаётся ровно той же самой.
🇷🇺ОФЗ 26246
● ISIN: SU26246RMFS7
● Купон: 12%
● Текущая цена: 81,7%
● ТКД: 14,7%
● Доходность YTM: 16,3%
● Погашение: 12.03.2036
● Выплаты: март, сентябрь
👉Очень похожа на 250-ю, но погашение на год раньше и купоны в марте и в сентябре. До погашения чуть меньше 10 лет.
🇷🇺ОФЗ 26245
● ISIN: SU26245RMFS9
● Купон: 12%
● Текущая цена: 82,2%
● ТКД: 14,6%
● Доходность YTM: 16,4%
● Погашение: 26.09.2035
● Выплаты: апрель, октябрь
(с 2032 года - март, сентябрь)
👉Очень похожа на 246-ю и 250-ю, но погасится ещё на год раньше.
🇷🇺ОФЗ 26243
● ISIN: SU26243RMFS4
● Купон: 9,8%
● Текущая цена: 68,4%
● ТКД: 14,32%
● Доходность YTM: 16,5%
● Погашение: 19.05.2038
● Выплаты: июнь, декабрь
(с 2028 года - май, ноябрь)
👉Это ОФЗ из прошлых серий, и купон у неё пониже. Зато и тело просело гораздо сильнее, из-за чего доходность YTM ожидается даже чуть больше всех предыдущих. В моем портфеле эта бумага занимает достойное место.
🎯Подытожу
Подобрал для вас 8 ОФЗ-ПД с максимальной ТКД. Почти все бумаги с купоном 12–13%, который в пересчёте на текущие цены даёт сейчас 14,6–15,4% годовых «живыми» деньгами.
Даже некоторые корпораты не могут похвастаться таким жирным купоном. Историческая доходность ОФЗ-ПД за последние 10 лет — ~7,25%. На текущий момент она более чем в 2 раза выше среднего. Я считаю, такой ситуацией грех не пользоваться.
📈Вы фиксируете рекордный купонный доход на годы вперёд, получаете гос. защиту капитала (в отличие от акций) и потенциал роста в случае снижения ставок. Поэтому на этой экстремальной просадке я с удовольствием увеличиваю долю длинных и среднесрочных ОФЗ-ПД в портфеле.
⚠️Не ИИР, разумеется - ведь никто не знает, что будет со ставкой и инфляцией в будущем.
🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!❤️
$SU26248RMFS3 $SU26247RMFS5 $SU26246RMFS7 $SU26245RMFS9 $SU26243RMFS4
У многих инвесторов это остается одним из главных вопросов, когда на этой неделе Индекс Мосбиржи умудрился установить настоящий антирекорд падения -2,6%📉 до 2245 п. Сейчас еще рано говорить о перспективах конкретно акций на восстановление потому что главными факторами давления на акции остаются геополитика и слишком осторожное снижение ставки ЦБ. С начала года она уменьшилась только с 16 до 14,25%.
Если акции у вас продолжают вызывать сомнения, по нашему мнению стоит сфокусироваться на ОФЗ с фиксированным купоном со сроками погашения до 10 лет. Это будет оптимальным вариантом пока акции еще будут "на дне". Как раньше писали, ликвидность теперь играет важную роль на рынке. Выбрали следующие выпуски под такие критерии:
🚩ОФЗ 26233
Доходность: 16,07%
Погашение: 18 июля 2035 г.
Купон: 30,42 руб (2 раза в год)
Купонная доходность: 6,1%
🚩ОФЗ 26245
Доходность: 16,29%
Погашение: 26 сентября 2035 г.
Купон: 59,84 руб (2 раза в год)
Купонная доходность: 12%
🚩ОФЗ 26250
Доходность: 16,33%
Погашение: 10 июня 2037 г.
Купон: 59,94 руб (2 раза в год)
Купонная доходность: 12% в год.
❗️Подписывайся на канал, если еще новичок и хотите стать полноценным инвестором!❗️
Обратите внимание на их доходность. Долговой рынок тоже упал, но по моему личному мнению, сегодняшние 16% при ключевой 14,25% выглядят как возможность для покупки на нынешней распродаже. Большинство инвесторов будет переходить с акций на облигации и долговому рынку будет куда расти. Это не редкость на практике. После просадки длинные ОФЗ могут нарастить доходность 17%, что будет выглядеть еще интересней.
Большинство думает: купил ОФЗ → получаешь купон раз в полгода, но если собрать систему, можно получать деньги каждый месяц, как зарплату .
✔️ без арендаторов
✔️ без дивидендной лотереи
✔️ с предсказуемым кэшфлоу
🍀 Как это работает
Секрет простой: берём ОФЗ с разными месяцами выплат и собираем «лестницу»
В итоге: каждый месяц → приходят купоны → формируется стабильный поток денег
🍀 Готовая схема по месяцам
❄️ Январь / Июль
$SU26233RMFS5 ОФЗ 26233, цена 585,94 ₽. Купон 6,1%. Доходность 14,66%. Погашение 18.07.2035
$SU26212RMFS9 ОФЗ 26212, цена 913,19 ₽. Купон 7,05%. Доходность 13,91%. Погашение 19.01.2028
☕️ Февраль / Август
$SU26240RMFS0 ОФЗ 26240, цена 619,03 ₽. Купон 7%. Доходность 14,36%. Погашение 30.07.2036
🌱 Март / Сентябрь
$SU26246RMFS7 ОФЗ 26246, цена 884,35 ₽. Купон 12%. Доходность 14,89%. Погашение 12.03.2036
$SU26221RMFS0 ОФЗ 26221, цена 732,34 ₽. Купон 7,7%. Доходность 14,59%. Погашение 23.03.2033
🌷 Апрель / Октябрь
$SU26253RMFS3 ОФЗ 26253, цена 930,71 ₽. Купон 13%. Доходность 14,9%. Погашение 06.10.2038
$SU26245RMFS9 ОФЗ 26245, цена 887,73 ₽. Купон 12%. Доходность 14,89%. Погашение 26.09.2035
☀️ Май / Ноябрь
$SU26247RMFS5 ОФЗ 26247, цена 885,28 ₽. Купон 12,25%. Доходность 14,86%. Погашение 11.05.2039
$SU26225RMFS1 ОФЗ 26225, цена 676,41 ₽. Купон 7,25%. Доходность 14,7%. Погашение 10.05.2034
🏖 Июнь / Декабрь
$SU26248RMFS3 ОФЗ 26248, цена 883,9 ₽. Купон 12,25%. Доходность 14,8%. Погашение 16.05.2040
$SU26249RMFS1 ОФЗ 26249, цена 885,74 ₽. Купон 11%. Доходность 14,84%. Погашение 16.06.2032
🍀 Сколько нужно, чтобы получать ~10 000 ₽ в месяц, давайте на реальном примере 👇
❄️ Январь / Июль
$SU26233RMFS5 ОФЗ 26233 • Цена: 585,94 ₽ • Купон: 30,42 ₽
👉 Купить: 329 шт. на 192 774 ₽
☕️ Февраль / Август
$SU26240RMFS0 ОФЗ 26240 • Цена: 619,03 ₽ • Купон: 34,9 ₽
👉 Купить: 287 шт. на 177 661 ₽
🌱 Март / Сентябрь
$SU26246RMFS7 ОФЗ 26246 • Цена: 884,35 ₽ • Купон: 59,84 ₽
👉 Купить: 167 шт. на 147 686 ₽
🌷 Апрель / Октябрь
$SU26253RMFS3 ОФЗ 26253 • Цена: 930,71 ₽ • Купон: 64,82 ₽
👉 Купить: 154 шт. на 143 329 ₽
☀️ Май / Ноябрь
$SU26247RMFS5 ОФЗ 26247 • Цена: 885,28 ₽ • Купон: 61,08 ₽
👉 Купить: 164 шт. на 145 186 ₽
🏖 Июнь / Декабрь
$SU26248RMFS3 ОФЗ 26248 • Цена: 883,9 ₽ • Купон: 61,08 ₽
👉 Купить: 164 шт. на 144 960 ₽
💰 Итого
✔️ Общая сумма: ~951 597₽
✔️ Выплаты: каждый месяц
✔️ Денежный поток: ~10 000 ₽/мес
📌 Важно: итог может немного плавать из-за НКД и цен покупки
🍀 Что получается на выходе
• Доходности ~14–15% годовых
• Выплаты 12 раз в год
• Понятный и прогнозируемый денежный поток
Фактически облигационный cashflow-портфель
🍀 Моя логика
Я использую такую конструкцию как базу:
✔️ закрывает потребность в кэшфлоу
✔️ снижает стресс от рынка
✔️ даёт гибкость (реинвестировать или тратить)
⚠️ Плюс, который часто недооценивают:
при снижении ставки тело ОФЗ растёт → можно заработать не только на купонах, но и на цене
💬 Вопрос к вам
Собрали бы себе «инвесторскую зарплату» через ОФЗ или пока комфортнее держать деньги на вкладах?
Сохраняй, чтобы не потерять подборку 😉
Не ИИР (Не индивидуальная инвестиционная рекомендация)
✅️ Еще больше полезной информации можно найти
в моем Telegram канале Присоединяйтесь 😉 $SU26246RMFS7 $SU26240RMFS0 $SU26233RMFS5 $SU26253RMFS3 $SU26247RMFS5 $SU26248RMFS3 $SU26249RMFS1 $SU26225RMFS1 $SU26245RMFS9 $SU26221RMFS0 $SU26212RMFS9
