lukkonen
https://t.me/lukkonenfin
Инвестирую с 15 лет
44 НЕДЕЛЯ
Пополнения: 3500 рублей
Приобретения
ИКС5 $X5
Продолжаю увеличивать позицию по ИКС5, но это скорее всего заключительная покупка до 20 марта, так как именно на это число назначен выпуск отчета по МСФО, посмотрим, что будет по числам, не исключаю вероятности того, что будет еще снижение стоимости в случае снижения показателей.
Также решил поучаствовать в первичном размещении Софтлайна, для меня это дебют в таком участие, до этого участвовал только в размещении акций. Старый выпуск до сих у меня в портфеле, скоро там будет погашение.
Посмотрим, что будет)
$RU000A106A78
$SOFL
📌Ежемесячный отчет
Активы💼
Облигации - 32.2%
Акции - 24.1%
ОФЗ - 22.7%
Денежный рынок - 13.5%
Вклад - 7.5%
Переходим к купонам, дивидендам и иным выплатам📈Купоны+3808🧠
1) ЯТЭК + 383
2) МВ Финанс + 342 $RU000A10BFP3
3) ВУШ +294
4) Эталон-Финанс + 252 $RU000A10BAP4
5) Томская область + 235 $RU000A10AC75
6) Глоракс + 230 $RU000A10ATR2
6) Балтийский лизинг + 219 $RU000A10BJX9
7) Европлан + 217 $RU000A10ASC6
8) Брусника + 212 $RU000A10C8F3
9) ОКЕЙ + 205
10) АйДи Коллект + 203 $RU000A10B2P6
11) Магнит +194 $RU000A10ANZ8
12) Самолет +192 $RU000A109874
13) МТС + 179 $RU000A10AV98
14) Полипласт + 176
15) Селигдар + 152
16) Селектел + 123
Дивиденды
1) ИКС 5 + 2241 $X5
2) Т-банк + 188 $T
Яндекс накопительный счет: + 299 (12% годовых)
Яндекс вклад: + 1197 (16% годовых)
Суммарные выплаты: 7733
Первый месяц 2026 года прошел...
Получил щедрые дивиденды от ИКС5)
Акции Европлана улетели покорять вершины.
Я продал Европлан ещё в ноябре, не жалею, хотя, конечно, мог бы заработать 15% доходности на оферте. В конечном итоге это было совсем непрогнозируемое событие, было очевидно, что Альфа будет выкупать акции, но по какой цене? В этом и был главный вопрос.
Цену банк действительно поставил высокую, что может говорить о желании выкупить как можно больше акций и в конце концов сделать так, чтобы Европлан перестал быть публичной компанией) Личное мнение, может быть и совсем по-другому.
Смотрю на это со стороны. Если бы у самого были акции, то подавал бы на оферту
Евротранс $EUTR
Принял решение продать облигации Евротранса. Это связано с погашением их облигаций 24 января на 3 млрд рублей. Жду ли я и боюсь дефолта, нет, но я не хочу встретить Черного лебедя, который может неплохо так испортить фин результат, а главное настроение.
Портфель облигаций
В моем портфеле 20 корпоративных облигаций, после продажи Евротранса осталось 19, поэтому я решил найти замену. Тут мне попались на глаза выпуски Полипласта, у них 13 выпусков, 8 из которых - валютные. Достаточно интересная идея вложить в долларовые или юаневые, особенно интересно для тех, кто верит в девальвацию рублю, но тут я все-таки выбрал рублевые облигации, так как доходность в 21% меня устраивает + я не хочу зависеть от долларового курса.
Полипласт $RU000A10DZK8
крупнейший в России производитель химии для строительной отрасли, нефтедобычи, металлургии.
Перейдем к небольшой сводке по финансовому положению Полипласта.
Кредитный рейтинг от АКРА и НКР "А" и "А-"
Чистый долг / EBITDA ≈ 3
Долг растет вместе с ростом EBITDA
Высокие темпы роста выручки (+545% 2024/2021) и EBITDA (+644% 2024/2021)
Сильная позиция на рынке: компания занимает около 70% российского, 67% рынка по добавкам для бетона, 60% по полимерным порошкам, 55% по поликарбоксилатам. Абсолютный лидер на рынке пластифицирующих добавок в России и СНГ.
Как не допустить дефолта при погашении в портфеле?
Очень просто, не оставлять облигации перед погашением. Зачем держать облигацию, которая погасится через 2 недели, если можно купить более длинные истории.
Главное идея заключается в том, что я лучше сейчас продам облигации ВДО по 996 рублей, чем буду ждать 2 недели погашения, где я получу 1000 рублей, а может и нет, уверен, что данная игра не стоит 4 рублей.
Чтобы все было понятно: расшифровка терминов
Черный лебедь - непредвиденное маловероятное событие с серьезными последствиями
EBITDA - прибыль до вычета процентов, налога на прибыль и амортизация
Дефолт - неспособность компании выполнить свои обязательства.
Кажется, что получился замечательный пост, надеюсь, что вам понравилось, а главное - было полезно и информативно❤️
Я даже сам получил удовольствие от написания данного текста
$RU000A10BVW6
$RU000A1082G5
$RU000A10ATS0
$RU000A108D81
$RU000A10A141
$RU000A10BPN7
$RU000A10CTH9
$RU000A10DEQ0
39 НЕДЕЛЯ
Пополнения: 5000 рублей
Приобретения
Сбербанк
Московская биржа
Продолжаю уже в Новом году покупать Сбербанк, также решил увеличить позицию по Московской бирже)
Произошла дивидендная отсечка по ИКС5, неплохая выплата в 15%
Дивидендная отсечка — это дата фиксации круга получателей дивидендов. Цена падает после нее, потому что из стоимости акции "вычитается" сумма ближайших дивидендов
Для долгосрочного инвестора, который получил дивиденды, это просто перевод части стоимости акции в наличные деньги.
38 НЕДЕЛЯ
Пополнения: 0 рублей
Приобретения
Сбербанк $SBERP
Купил уже "автоматически" Сбер на купоны от облигаций.
Рынок долговых ценных бумаг успокоился, в среднем удалось заработать 3-5% за неделю на облигациях. Заканчиваем этот год на позитиве, посмотрим что будет в следующем, но я лично готов к любой ситуации)
Всем большое спасибо за этот чудесный год! Уверен, следующий будет лучше❤️
📌Ежемесячный отчет
Активы💼
Облигации - 33.1%
Акции - 22.7%
ОФЗ - 20.2%
Денежный рынок - 14.6%
Вклад - 9.5%
Переходим к купонам, дивидендам и иным выплатам📈Купоны+3989🧠
1) ОФЗ 29010 + 786
2) ОФЗ 26248 + 366
3) МВ Финанс + 299
4) Глоракс + 230
5) Балтийский лизинг + 219
6) Томская область + 214
7) Эталон-Финанс + 210
8) ОКЕЙ + 205
9) Европлан + 197
10) АйДи Коллект + 185
11) МТС + 179
12) Магнит + 177
13) Брусника + 177
14) Самолет + 160
15) Селигдар + 152
16) Селектел + 123
17) ЕвроТранс + 110
Яндекс накопительный счет: + 203 (12% годовых)
Яндекс вклад: + 1197 (16% годовых)
Суммарные выплаты: 5390
За год капитал вырос суммарно более чем в два раза, с учетом новых вложений)
37 НЕДЕЛЯ
Пополнения: 5000 рублей
Приобретения
Сбербанк $SBERP
МВ Финанс серия 001Р-06 $RU000A10BFP3
Самолет ГК серия БО-П15 $RU000A109874
ТГК-14 серия 001Р-07 $RU000A10BPF3
Эталон-Финанс серия 002Р-03 $RU000A10BAP4
Брусника серия 002Р-03 $RU000A10C8F3
Продолжается паника у инвесторов на долговом рынке облигаций, а я методично скупаю наиболее сильно упавшие бумаги, при этом я не уверен, что тот же ТГК-14 не объявит дефолт в течение ближайших лет, но у меня уже встроены все эти риски в систему, и если кто-то обанкротиться и перестанет платить купоны, то это сильно не ударит по моему портфелю, так как на каждого эмитента облигаций выделено не более 3%. А тут появляется возможность заработать 30% годовых на облигациях, как тут не воспользоваться?
Ну и Сбер взял на сдачу)
36 НЕДЕЛЯ
Пополнения: 12000 рублей
Приобретения Сбербанк $SBERP
МВ Финанс серия 001Р-06 $MVID
Самолет ГК серия БО-П15 $SMLT
ТГК-14 серия 001Р-07 $TGKN
За последнее время значительно выросли все акции в моем портфеле, за исключением Сбера, поэтому я немного его прикупил.
Также купил просевшие облигации, падение обусловлено дефолтом облигаций Монополии, рынок испугался, продает. Ещё и рейтинговые агентства понизили рейтинг МВ Финанс и ТГК-14, что достаточно прилично снизило их стоимость.
Конечно, риск присутствует в данных долговых бумагах, но в каждой из них у меня не более 3% моего портфеля, что дает мне спать спокойно)
35 НЕДЕЛЯ
Пополнения: 0 рублей
Приобретения
Сбербанк $SBERP
Рынок растет, продолжаю придерживаться своей стратегии: акции в большем объеме покупаю на снижении, сейчас покупок практически не совершаю.
Единственное на купоны от облигаций купил немного Сбера, так как он показал наименьший рост из портфеля за последнее время.
📌Ежемесячный отчет
Активы💼
Облигации - 33.1%
Акции - 22.7%
ОФЗ - 20.2%
Денежный рынок - 14.6%
Вклад - 9.5%
Переходим к купонам, дивидендам и иным выплатам📈Купоны+9897🧠
1) ОФЗ 2647 + 5558 $SU26247RMFS5
2) ТГК-14 + 536
3) МВ Финанс + 385
4) МТС + 375
5) Инарктика + 355 $RU000A107W48
6) ГК Самолет + 353 $RU000A109874
7) Эталон + 347 $RU000A105VU7
8) Софтлайн + 309 $RU000A106A78
9) Глоракс + 253 $RU000A10ATR2
10) Балтийский лизинг + 219
11) Томская область + 214 $RU000A10AC75
12) Европлан + 197 $RU000A10ASC6
13) ОКЕЙ + 185
14) Магнит + 177
15) Селектел + 111
16) ЕвроТранс + 110
17) АйДи Коллект + 107
18) Брусника + 106
Яндекс накопительный счет: + 167 (13% годовых)
Яндекс вклад: + 365 (17% годовых)
Суммарные выплаты: 10429
Инвестиционный холдинг «ЭсЭфАй» продал Альфа-Банку 87,5% акций лизинговой компании «Европлан».
«ЭсЭфАй» — известный инвестиционный холдинг, и его репутация эксперта в выборе активов не вызывает сомнений.
Тот факт, что компания, будучи главным инвестором «Европлана», решила полностью выйти из капитала, заставляет задуматься о долгосрочных перспективах всего лизингового сектора. Возможно, они видят в нём далеко не светлое будущее.
Безусловно, покупка со стороны Альфа-Банка — это неплохой сигнал для самой лизинговой компании. Теперь у «Европлана» появится доступ к более дешёвому и стабильному финансированию за счёт капитала крупного банка.
Хотя новость на первый взгляд выглядит положительной, дальнейшая судьба «Европлана» пока неясна. Есть надежда, что компания сохранит публичный статус и операционную самостоятельность. Однако нельзя исключать и вероятность делистинга — особенно учитывая, что холдинг продал актив по привлекательной цене. В этом случае «Европлан» может быть использован в интересах узкого круга лиц.
Главный риск в данной ситуации — это неопределённость. Для меня проще и спокойнее выйти из такой позиции, чем постоянно отслеживать новости и испытывать раздражение от отсутствия ясной стратегии.
К тому же по дивидендам тоже нет окончательного решения, а весь последний разгон данной акции основан именно на данном событии)
Буду продолжать следить за данной компании, и не отрицаю возможности появления данной компании вновь в моем портфеле.
За время ведения публичного портфеля Европлан даже стал немного ассоциироваться с моим каналом, за что я ему благодарен
$LEAS
$SFIN
Отчет за октябрь
Ежемесячный отчет
Активы
Брокерские счета-77 %
ИИС-20%
Криптовалюта-2%
Накопительный счет-1%
Переходим к купонам, дивидендам и иным выплатам
Купоны+2859
1) МТС + 375 $MTSS
2) М.Видео + 363 $MVID
3) Самолет + 337 $SMLT
4) Балтийский лизинг + 311 $RU000A108P46
5) Глоракс + 253 $RU000A108132
6) ЯТЭК + 191
7) О`КЕЙ + 185
8) Whoosh + 147 $WUSH
9) Евротранс + 132 $EUTR
10) Томская область + 128 $RU000A1018A2
11) Магнит + 106 $MGNT
12) Селектел + 99 $RU000A10A7S0
13) Брусника + 88 $RU000A101HU5
14) АЙДИ + 85 $RU000A108L65
15) Европлан + 59 $LEAS
Дивиденды +336
1) Яндекс + 210 $YDEX
2) Т-Технологии + 126 $T
Альфа банк: + 106 (15% годовых)
Яндекс вклад: + 365 (17% годовых)
Суммарные выплаты: 3666
Сейчас стараюсь упорядочить свои финансовые активы, так как осознал, что есть небольшой хаос в распределении между вкладами, фондами, акциями и облигациями. Разрабатываю свою систему, которая будет соответствовать моим целям. Для начала стоит определиться с процентным соотношением активов в моем портфеле, склоняюсь к такому варианту: 30% - акции, 30% - корпоративные облигации, 20% - ОФЗ, 10% - фонды, 10% - вклады.
ПУБЛИЧНЫЙ ПОРТФЕЛЬ
31 НЕДЕЛЯ
Пополнения: 550 рублей
Приобретения
Инарктика $AQUA
За последнюю неделю портфель отрос на 5000 рублей обратно, просто на новости, связанной с Трампом)
Если это не будет подкреплено каким-то другим позитивом на новостном фоне, то есть большая вероятность откатиться обратно, поэтому сильно позиции не набираю, взял только Инарктику.
Напомню идею с Инарктикой: после потери биологических активов был ужасный отчет в 2024 году => было потеряно огромное количество рыбы. Насколько я понимаю лосось и форель выращивается 2-3 года, следовательно приближается момент, когда компания восстановит свои показатели.
30 НЕДЕЛЯ
Пополнения: 2800 рублей
Приобретения
Т-Технологии
Индекс стремится к 2500, о чем я писал в предыдущем посте, да когда все падает больно смотреть, ну если вернуться на 1 месяц, то там портфель был полностью зеленым)
По фундаментальным показателям ничего совсем не изменилось за месяц, изменились только ожидания касательно геополитической и макроэкономической ситуации.
Отдельно стоит вспомнить яркую аллегорию Бенджамина Грэма — Мистера Рынка. Этот капризный партнер ежедневно является к инвестору с новыми ценами на акции. Его настроение скачет от безудержного оптимизма до глубочайшего пессимизма, а потому его предложения часто бывают нелепы. Инвестор волен принять их или проигнорировать — обиженный Мистер Рынок всё равно вернётся завтра с новым, не менее эмоциональным, предложением.
50 ПОДПИСЧИКОВ в телеграмме!!
