Привет Друзья!

Существует множество стилей торговли бумагами, от скальпинга до долгосрочного инвестирования. Разные типы торговли требуют особых стратегий, психологии и инструментов. Для себя я выбрал среднесрочную торговлю, она занимают золотую середину между долгосрочным инвестированием и внутридневным трейдингом, предлагая различные преимущества:

1. Доходность выше долгосрочных инвестиций за счет улавливания трендов. Покажу на примере акции Полюс $PLZL.

Добрый день Друзья!

Подумал и решил, может вам интересно понаблюдать в живую за формированием (сливанием депо) моего инвест портфеля.

Поэтому я сделал его публичным, наблюдать за ним можно тут.

Соотношение бумаг в портфеле пока не соответствует желаемому, но будет приведено в порядок за несколько месяцев.

Пару слов о портфеле:

Цель - формирование долгосрочного портфеля. В нём так же присутствуют спекулятивные позиции по фьючерсам, обычно я их держу от пары дней до нескольких месяцев. Пополнения будут ежемесячные от 50 000р.

Подписывайтесь, будем вместе делать своё будущее)

P/S: В профиле есть ссылка на канал, где я описываю свои мысли по бумагам и сделкам, не только по инвест, но и по торговому портфелю (может позже тоже будет публичным).

Привет Друзья!

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) – финансовый инструмент в России, позволяющий получать налоговые льготы при инвестировании.

Плюсы:

Комбинированные налоговые выгоды:

При взносе 400 000 ₽ в год можно получать 52 000 ₽ или 88 000 ₽  возврата (13% или 22%).

Полное освобождение от НДФЛ с прибыли при закрытии счета после минимального срока (от 5 лет). Максимальная сумма доходов, освобождаемых от налога, составит 30 млн рублей.

Стало лучше:

Можно открыть до 3 ИИС-3 (диверсификация).

Нет ограничений на сумму пополнения.

Вывод дивидендов без закрытия счета.

ИИС можно наследовать.

Минусы:

Длительные сроки блокировки средств:

Минимальный срок владения для получения льгот по ИИС-3 составляет от 5 до 10 лет в зависимости от года открытия (но для меня скорее плюс).

Досрочное закрытие ведет к потере налоговых вычетов и обязанности вернуть ранее полученные льготы (кроме случаев форс-мажора, например, дорогостоящего лечения).

Ограничения на вывод средств и доходов:

Дивиденды теперь разрешено выводить на внешние счета, но купонные выплаты по облигациям по-прежнему зачисляются только на ИИС.

Частичный вывод капитала без закрытия счета невозможен

Инвестиционные ограничения:

Запрет на иностранные активы: Ценные бумаги иностранных эмитентов нельзя приобретать на ИИС. Например, пока нельзя купить $OZON.

Пополнение только в рублях: Внести валюту нельзя.

Внебиржевые сделки недоступны.

Риски:

Отсутствие страхования инвестиций: При банкротстве брокера возврат средств возможен только через суд. Страхованию подлежит лишь денежный остаток до 1,4 млн ₽. Возможно будут изменения.

Вычеты: Для вычета типа А необходим официальный доход с НДФЛ 13%. Самозанятые, ИП и пенсионеры без налогооблагаемых доходов не смогут им воспользоваться. При белой ЗП в 25000р, вычет будет составлять 39000 ₽. Освобождение от НДФЛ действует только для доходов до 30 млн ₽ за весь срок владения счетом

Совет: Если планируете долгосрочные инвестиции — откройте ИИС-3 до конца года, чтобы раньше начать отсчёт срока.

Привет Друзья!

Сегодня хочу рассказать вам еще об одном плюсе от долгосрочного владения акциями (и не только ими). Постараюсь коротко и без воды.

Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ) — это налоговый вычет, снижающий или полностью освобождающий от НДФЛ доход от прироста капитала.

Сразу разделим счета на брокерские и ИИС. По ИИС нет ЛДВ, и при переводе бумаг с ИИС на брокерский счет тоже. Там свои вычеты. И учтём пару моментов:

1. Вычет распространяется только на бумаги, приобретенные с 1 января 2014 года.

2. Вычет будет распространяться только на ценные бумаги, обращающиеся на российских биржах. А компании, которые выпустили эти ценные бумаги, должны быть зарегистрированы в России или странах ЕАЭС  (Россия, Казахстан, Беларусь и др.)

3. Дивиденды: Облагаются НДФЛ 13% всегда, даже при долгосрочном владении.

4. Льготы доступны только налоговым резидентам РФ (проживающим ≥183 дней в году)

5. FIFO: При продаже части акций срок владения определяется по методу «первым пришёл — первым ушёл». Досрочная продажа акций лишает льготы!

6. Вычет может не применяться, если бумагами одной и той же компании торговали на разных брокерских счетах. Налогооблагаемая база и налоговые вычеты считаются по всем этим счетам вместе, а не по каждому отдельно. Поэтому, держа, например, акции $SBER на одном брокерском счете более трех лет и торгуя им же на другом (совершая сделки), ЛДВ не сработает.

7. При переводе активов от одного брокера к другому - ЛДВ сохранится, если предоставить расходные документы.

ЛЬГОТЫ:

1. Льгота долгосрочного владения (ЛДВ)

Условия: владение акциями более 3 лет непрерывно с момента зачисления на счёт депо.

Размер льготы: за каждый полный год владения (начиная с 3-го года) вы получаете 3 млн ₽ налогового вычета. Например:

3 года = 9 млн ₽ необлагаемой прибыли;

5 лет = 15 млн ₽.

10 лет = 30 млн ₽

Прибыль сверх лимита облагается НДФЛ по ставке 13% (или 15% для доходов >5 млн ₽)

Пример:

Купили акции на 5 млн ₽, продали через 10 лет за 40 млн ₽.

Прибыль: 40 млн – 5 млн = 35 млн ₽.

Налоговая база: 35 млн – 30 млн (льгота) = 5 млн ₽.

НДФЛ к уплате: 5 млн × 13% = 650 тыс. ₽.

Без льготы налог составил бы 4,55 млн ₽ (35 млн × 13%).

 2. Льгота для акций инновационного сектора (1 год)

Условия:

1. Владение акциями из перечня Мосбиржи более 1 года.

2. Бумаги должны оставаться в перечне на момент продажи.

Льгота: Полное освобождение от НДФЛ при доходе до 50 млн ₽ за год .

3. Льгота за владение ценными бумагами в течение 5 лет

Условия:

1. Непрерывное владение акциями более 5 лет.

2. Применить льготу к облигациям и ПИФ не получится.

Льгота: Освобождение от налога при доходе до 50 млн ₽. При превышении — ставка 13% на разницу.

В следующей статье расскажу про преимущества и недостатки ИИС.

Привет Друзья!

В прошлом посте я описывал состав своего инвест портфеля, где около 90% - это акции. Объясню свой выбор, но для начала, что есть что:

Акция — это ценная бумага, которая дает ее владельцу долю в компании и право на часть ее прибыли. Покупая акции, Вы становитесь совладельцем бизнеса!

Облигация — это просто долговая расписка, Вы не участвуете в развитии компании.

Выбор в пользу акций:

1. Более высокая потенциальная доходность

Историческая разница: За последние 100 лет акции в развитых рынках (например S&P 500) приносили 9-10% годовых в среднем, тогда как облигации — 4-5% . На горизонте 20+ лет акции почти всегда побеждают другие активы

Эффект сложного процента: Разница за 10 лет превращает условные 100 000 рублей в:
• Акции: 259 000 (при 10% годовых),
• Облигации: 162000 (при 5% годовых)

 2. Защита от инфляции

Акции: Компании могут повышать цены на товары/услуги, передавая инфляцию потребителям. Их выручка и прибыль растут с инфляцией.

Облигации: Купонный доход фиксирован. При высокой инфляции реальная доходность облигаций будет снижаться.

 3. Участие в росте бизнеса

Акции: Дают право на долю в капитале компании. Инвестор выигрывает от роста стоимости бизнеса.

Облигации: Доход ограничен купоном. Даже если компания вырастет в 10 раз, держатель облигаций получит только номинал + проценты.

Согласитесь, круто же чувствовать себя совладельцем крупных компаний!

Давайте сравним доли владения акциями среди населения и государства в США и России:

.

Палладий — это драгоценный металл платиновой группы, который торгуется на финансовых рынках как товар, но также представлен и в виде инвестиционных инструментов на фондовом рынке.

Палладий вышел за свой полугодовой максимум, и показывает умеренный рост. Давайте разберемся почему это может происходить?

Причиной падения цен на палладий была конкуренция со стороны электромобилей, а так же замена его платиной в катализаторах. Но сейчас ситуация меняется.

1. Сокращается господдержки электромобилей. Например, администрация Трампа уже работает над изменениями в федеральных программах поддержки рынка электромобилей, а так же предлагает отказаться от жёстких ограничений по выбросам для автомобилей с ДВС.

2. Растет популярность гибридных автомобилей, доля гибридов в ЕС 35–40%, а к 2030 году будет 45%. В отличие от электромобилей, гибриды используют катализаторы с палладием. Китай активно развивает продажи водородных авто, где так же нужен палладий.

3. Формирование новых областей спроса на палладий. Прежде всего водородной энергетики, за последние несколько лет ушедшей в тень, но не потерявшей своей привлекательности с точки зрения необходимости торможения глобального потепления. Также ведутся исследования по применению палладия в синтезе аммиака. Мировой выпуск аммиака к 2030 году вырастет до 300 млн тонн.

4. Минфин РФ планирует выделить 51,5 млрд рублей в 2025 году на закупку драгоценных металлов и камней, согласно проекту федерального бюджета на три года. В этой программе предусмотрены приобретения платины и палладия. В 2026-2027 годах будет выделена та же сумма.

5. Ведущие производители (США, Канада, ЮАР) столкнулись с истощением рентабельных месторождений. Например, рудник Stillwater в США закрывается, сокращая поставки на 200 тыс. унций.

Рост палладия связан не с краткосрочными спекуляциями, а с фундаментальными сдвигами. Пора покупать?

PS. Если Вы не сталкивались с торговлей металлами, но решили попробовать, обратите внимание на комиссию. У разных брокеров она своя, но как правило существенно выше чем комиссия за покупку акций. Так же можно обратить внимание на фьючерсы, но есть свои риски.

Привет друзья!

Сегодня расскажу о составе своего инвест портфеля. Хочу уточнить, что портфель постоянно буду ребалансировать, некоторые позиции могут быть спекулятивные.

Портфель состоит в основном из акций, количество фондов и облигаций будет не более 10% (позже напишу более подробно об этом).

Потому что:

1. Я достаточно молод.

2. Не боюсь возможных больших просадок, т.к. у меня долгосрочный портфель.

3. Акции могут принести больший доход.

$LKOH (Лукойл) - 10%

$SBER (Сбер) - 10%

$T (Т-Технологии) - 10%

$PLZL - (Полюс) - 10%

$YDEX (Яндекс) - 5%

$ROSN (Роснефть) -5%

$TRNFP (Транснефть) - 5%

$MOEX (московская биржа) - 5%

$FLOT (Совкомфлот) - 5%

$OZPH (Озон Фармацевтика) - 5%

Хотелось бы взять $OZON, но его пока нельзя добавить на ИИС, жду переезд.

Остальные акции в равной доли: $POSI (Позитив), $X5 (Икс 5), $MGNT (Магнит), $MDMG (Мать и Дитя), $HEAD (Хэдхантер), $VKCO (ВК), $ASTR (Астра), $BSBP (Банк СПБ), $RENI (Ренессанс Страхование), $GAZP (Газпром), $GMKN (Норильский никель), $SVCB (Совкомбанк), $UGLD (Южуралзолото).

Из фондов в равных частях, до 5% :

$TPAY (Пассивный доход с ежемесячными выплатами)

$TBRU@ (Российские облигации)

Облигации в равных долях, до 5%:

$RU000A10AHJ4 (Позитив)

$RU000A10A3Z4 (ГТЛК)

$SU26248RMFS3 (ОФЗ)

$SU26248RMFS3 (Селектел)

$RU000A10BW96 (Самолет)

Наличка:

Наличка должна быть. Бывают хорошие распродажи, и нужно быть готовым к таким моментам. Для этих целей я использую Фонд ВИМ - Ликвидность. Всегда можно быстро продать. Фонд генерирует доходность, близкую к ключевой ставки, своего рода депозит. Так что это тоже позиция.

$LQDT (ВИМ - Ликвидность) - 10%

Привет Друзья!

Давно хотел завести какой-нибудь дневник, где буду писать что я думаю и делаю. И совершенно случайно забрел сюда. Пожалуй начну!

Коротко о себе:

На рынке более 5 лет. Квалифицированный инвестор. Торгую акциями, металлами, валютой и фьючами на них, с удержанием позиции от нескольких дней до нескольких месяцев. Не верю в пенсию, но верю в долгосрочные инвестиции. В связи с этим решил начать откладывать (наконец то) на ИИС.

Суммарно я сделал два портфеля, ИИС и обычный для торговли. Планирую ежемесячно пополнять на 50 т.р, либо просто перечислять прибыль с торгового счета на ИИС (при ее наличии).

Позже напишу что взял в портфель и разберу каждую акцию, если кому интересно будет. Впрочем, если никому не интересно - все равно все распишу.

Итак, месяц подходит к концу, думаю сделок у меня в июне больше не будет, поэтому скину итог.

Пишите комменты, буду рад отклику.