Коллеги, привет.
Вводные данные: я — инженер ТС в «Синара Инвестиционный Банк». Бэкенд биржевой торговли, технические сбои, высокая нагрузка — это моя среда. Торгую с 2020.
Буквально на днях я оказался в ситуации, когда моя портфельная теория столкнулась с суровой реальностью быта. Семейный бюджет — это консервативный актив, который нельзя пускать в риск. Жена права.
Чтобы снять давление, я полностью вывел семейные деньги и оставил стартовый баланс 1 000 рублей на своем брокерском счете.
Это не просто эксперимент. Это стресс-тест моей стратегии в условиях жесткого лимита капитала.
Суть стратегии:
— 12 секторов российской экономики (от нефти до IT);
— Фокус на дивидендные потоки (более 100 эмитентов);
— Активное управление с жесткой фильтрацией: если компания теряет дивидендную базу — вылетает из корзины.
Облигации: Флоатеры, потому что иначе в России нельзя. Среднесрочные и краткосрочные.
Фьючерсы на валюты, которые достаточно просто анализировать исходя из экономической ситуации в стране.
Концепция:
Создать своего рода Фонд Семейных Инвестиций, который будет находиться под моим управлением (вначале), а в последствии будет управляться семейным комитетом из членов моей семьи.
У меня три сына и скоро будет известно кто будет четвертым :)
Их портфели, я тоже приложу, но сейчас они состоят из 1 актива: накопительный счет с ежедневной капитализацией.
Я не смогу купить Лукойл с 1000 рублей, но рынок — это не про одну позицию. Это про скорость принятия решений и ротацию. Я буду агрессивно использовать «тонкие» стратегии, пока капитал маленький, чтобы разогнать базу.
Задача: выстроить систему, которая будет приносить стабильный денежный поток на пенсии.
В блоге на Finbazar я покажу:
— Реальную аналитику по секторам (без воды);
— Почему я захожу в одни эмитенты и выхожу из других;
— Какие ошибки совершаю я (и как их исправляю).
Старт дан. Следующий пост — разбор моего первого портфеля на тысячу рублей.
Сверху представлены данные из справок 2-ндфл с 2020 года, когда только начинал пробовать себя в этом деле.
Ни один из годов не был закрыт с убытком, что говорит о достаточно эффективно применяемой стратегии, которая даже в Ковид, СВО удерживает меня от лосей.
#ФондСемейныхИнвестиций #СемейныйКапитал #Пассивныйдоход #Дивиденды