Easytoinvest
Квалифицированный инвестор.
Инвестирую на длительный срок с целью выйти на пассивный доход в 1 миллион рублей.
На платформе с 17.03.26
США и ЕС активно и оперативно готовят предложения по урегулированию украинского конфликта и возможному энергетическому перемирию, хоть даже и временному. Российские инвесторы ждали именно этих новостей, чтобы приступить к массовой покупке акций, что привело к росту бенчмарка до новых локальных максимумов. Индекс Московской биржи к закрытию основной торговой сессии вырос на 📈1,33% до 2 420,72 пункта.
С экономической точки зрения улучшение геополитической ситуации не должно влиять на ключевую ставку в моменте, ведь высокая ставка направлена на сокращение инфляции. Поэтому покупать акции компаний, у которых высокая долговая нагрузка и высокие процентные расходы, не совсем логично. К тому же ряд аналитиков, в том числе коллег из Альфы, прогнозируют сохранение 14% до конца 1 квартала 2027 года.
Группа Позитив 📈+1,0% вложила 600 млн. рублей в разработку платформы для работы с данными. Компания выходит в сферу "биг дата" и до 2030 года планирует завоевать 10% этого рынка. Хм... вовремя это они затеяли, пока Яндекс будет восстанавливать свои мощности.
АФК Система продала Альфа-банку 4,85% акций компании Медси. Акции были куплены как старт финансового партнерства между инвестиционной компанией и банком. Акции АФК Системы мгновенно влетели на 📈6,5%.
М.Видео 📈+2,2% отчиталось о росте оборота в 3 раза год к году за 9 месяцев 2026 года до 22,8 млрд. рублей. При этом самая высокая динамика роста пришлась на новый для компании ассортимент товаров: мебель, одежда, товары для животных и прочее. Новый WB готов, пора активно расширяться в каждую деревню.
Сбербанк не выдержал и после 2 предупредительных выстрелов таки сделал "контрольный в голову" - подал в суд на банкротство Евротранса. Бумаги оператора АЗС уже перестали реагировать на подобные обращения.
Сегодня с фондового рынка уйдет легенда - Лензолото. Акционеры ранее проголосовали за ликвидацию компании, а Московская биржи сегодня исключит бумаги из списка акций, допущенных к торгам.
АКРА понизило рейтинг ЮГК (или уже БТС-Золота) до уровня АА- со стабильным статусом. Понижение рейтинга связано с высокой долговой нагрузкой и ростом себестоимости продукции, а не со сменой главного акционера. Изменение рейтинга не повлияло на цену акций
🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там еще много полезной авторской аналитики и весь мой пассивный доход.
Продолжаем сериалити под названием народный портфель, а также сравниваем его доходность с динамикой фондового рынка страны в лице индекса Московской биржи.
В прошлых сериях мы узнали, что инвестиции в бумаги из топ-10 списка инвесторов за 8 месяцев дали бы нам минус 90 000 в портфеле. Этот результат все равно лучше динамики бенчмарка, но он однозначно проигрывает и инвестициям в облигации с инвестиционным рейтингом, и тому же краткосрочному депозиту.
Инвестируя в акции, мы по-прежнему ждем ту самую разжатую пружину и неизбежные иксы, вот только они зависят не сколько от фундаментальных факторов, сколько от результатов геополитических усилий.
🏦Частные инвесторы на Московской бирже продолжают прибавляться. В сентябре тем прироста немного замедлился, однако плюс 200 000 людей фиксируем. Итого 42,7 миллиона человек имеют хотя бы один брокерский счет.
🏦В комментариях часто пишут, что торговая площадка неверно считает количество инвесторов, что 42+ миллионов быть не может. Но, это факт, и с этим ничего не поделаешь. А вот реальных активных инвесторов действительно в разы меньше - только 3 миллиона человек. Соответственно, с ростом числа инвесторов доля активных продолжает сокращаться. Что неудивительно с такой динамикой рынка и внешним давлением.
🏦В сентябре на рынке активизировались институциональные инвесторы, сократив долю частников как в торговле акциями, так и в облигациях и на срочном рынке. Фонды и прочие компании чувствуют рост и наращивают активность или это частных лица уходят с рынка? Думаю, что и одно, и другое сразу.
В очередной раз Норникель и Х5 провели рокировку в портфеле: первые покинули десятку, а вторые в нее вернулись. Что вылилось в следующий перечень бумаг народного портфеля сентября:
1. (-) Сбербанк-ао - 30,4%, доля бумаг в портфелях продолжает сокращаться;
2. (-) Лукойл - 14,8%;
3. (-) Газпром - 12,3%;
4. (-) ВТБ - 7,1%;
5. (-) Сбербанк-п - 6,9%;
6. (-) Т-Технологии - 6,8%;
7. (-) Яндекс - 5,8%;
8. (+2) Роснефть - 5,5%;
9. (-) Новатэк - 5,5%;
10. (!) ИКС 5 - 4,9%
Сентябрь оставляем без дивидендов, а выплаты по акциям Яндекса и других эмитентов зафиксирую в доходах октября.
По сравнению с дном августа в текущем месяце народный портфель поднялся до 951 633,56 рублей. Хотя точнее будет сказать, что инвестировав в начале января 1 000 000 рублей в акции народного портфеля, мы имеем убыток за 9 месяцев в размере 48,4 тыс. рублей (это я еще молчу о недополученной прибыли от инвестирования в другие активы). За январь-сентябрь народный портфель упал на 📉4,8%.
А что с бенчмарком? Индекс Московской биржи за январь-сентябрь 2026 года упал на 📉18,1%, что в краткосрочной перспективе никак не защитило наши вложения. И в принципе не должно было защитить, ведь инвестиции в акции показывают результат только на длительном горизонте.
🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там еще много полезной авторской аналитики и весь мой пассивный доход.
Рост рынка в пятницу вечером был настолько сильным, что сегодня повторить рост не получилось. Хотя соглашения по поставкам дизельного топлива между Россией и США продолжают оказывать положительное влияние на рынок, а приток нефтедолларов - положительно отразится на доходной части бюджета. Поставки разрешены до 7 апреля 2027 года, поэтому оптимизм для рынка до конца года точно обеспечен.
Тем не менее дневная динамика индекса Московской биржи отрицательная: бенчмарк сократился на 📉0,74% до 2 392,33 пункта. При этом рынок уверенно отошел от затянувшихся уровней годового дна.
Компания Самолет 📉-1,0% включена в новые европейские санкции из-за использования строителей из КНДР. Вот это поворот. Правительству России надо вводить зеркальные санкционные меры против тех компаний, в которых работают европейские сотрудники😜
У Яндекса в результате атаки дронов поврежден третий дата-центр, что вызвало новые перебои в работе сервисов компании. Несмотря на то, что оценить влияние атак на финансовые результаты компании пока еще невозможно, акции ожидаемо ушли в минус - на 📉1,9%.
Аэрофлот за 9 месяцев перевез 0,6% меньше пассажиров, чем за аналогичный период прошлого года, - 42,2 млн. Поддерживают близкую к нулевой динамику международные перевозки, ведь на внутренних линиях пассажиропоток сократился на 4,6%.
В этом году Почте России выделят из резервного фонда 7 млрд. рублей на покрытие убытков компании. Держатели облигаций могут облегченно выдохнуть, так как дефолта по выпускам не планируется. Хотя мы вообще не планируем дефолты долгу Почты, иначе какой смысл туда инвестировать?!😜
В лидерах падения находятся акции Новатэк 📉-3,2%, по которым сегодня закрылся реестр акционеров на получение дивидендов. Инвесторы получат 35,5 рублей на одну бумагу. В принципе сегодня закрытиваются реестры у 4 крупных эмитентов, но дивидендная доходность в акциях Новатэка более значима.
🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там еще много полезной авторской аналитики и весь мой пассивный доход.
Отношения с США резко потеплели причем настолько, что начали снимать санкции, хотя ранее Дональд Федорович пугал введением самых адских ограничений. Европейский союз пока что продолжает двигаться в своем направлении усиления санкций. Неделя будет интересной и, возможно, станет новой точкой роста.
Впереди интересный октябрь и насыщенная инвестиционная неделя, все главные события которой собрал ниже. Сохраните, чтобы ничего не пропустить.
12 октября - закрытие реестра по дивидендам Новабев, 8р.;
12 октября - закрытие реестра по дивидендам Норникель, 1,85р.;
12 октября - закрытие реестра по дивидендам Новатэк, 35,5р.;
12 октября - закрытие реестра по дивидендам Т-Технологии, 4,7р.;
12 октября - операционные итоги за сентябрь от Аэрофлот;
13 октября - закрытие реестра по дивидендам Газпром нефть, 42,51р.;
13 октября - закрытие реестра по дивидендам Татнефть, 32,88р.;
13 октября - операционные итоги за 3 квартал от Новатэк;
14 октября - данные о недельной инфляции от Росстата;
14 октября - инвестиционный форум Россия зовет в Казани:
15 октября - операционные итоги за 3 квартал от Хэндерсон;
15 октября - последний торговый день акциями ПИК;
16 октября - операционные итоги за 3 квартал от КЦ ИКС 5;
16 октября - отчет по РСБУ за 3 квартал от Банк СПБ.
Всем желаю успешной инвестиционной недели и роста портфелей💼
🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там еще много полезной авторской аналитики и весь мой пассивный доход.
Всю неделю рынок был на позитиве, в текущих условиях рост - это уже сам по себе хороший результат. Несмотря на то, что кроме ожиданий и мечтаний фактических подвижек в геополитике так и не произошло, недельная динамика бенчмарка неплохая: плюс 📈1,31% до 2 321 пункта. Тепловая карта этой недели за редкими исключениями окрашена в зеленый цвет.
Рынок почти не отреагировал на рекордное недельное ускорение инфляции. Рекорд, конечно, сомнительный, но за счет роста тарифов на ЖКХ недельная инфляция за период с 29 сентября по 5 октября составила 0,96%! Это очень много и не могло не отразиться на расчетной годовой инфляции, размер которой взлетел до 7,2%.
Акции Яндекса со среды находятся под давлением из-за атаки на дата-центр. К счастью, у IT гиганта достаточно дата-центов в России, чтобы перевести потоки на них, или в даьа-центры других компаний, хотя без сбоев в работе сервисов Яндекса не обошлось.
Сбербанк отчитался по РСБУ за 9 месяцев. Чистые процентные доходы за отчетный период выросли на 24% до 2,8 трлн. рублей, чистые комиссионные доходы сократились на 0,8% до 0,5 трлн. рублей. Также выросли сформированные резервы под активные операции, что в итоге вылилось в чистую прибыль в размере 1,5 трлн. рублей, то есть за 9 месяцев рост составил 18%.
Герман Оскарович предсказуемо пообещал рекордные дивиденды по итогам 2026 года. Эту мантру мы будем слышать каждый месяц до рекомендации совета директоров. И мы будем очень рады это слышать😜 Кстати, Греф в этот раз рекомендовал инвестировать не только в акции Сбербанка, но и в целый спектр прочих активов фондового рынка, и даже в ЦФА.
Новабев порадовал операционными итогами за 9 месяцев. Так, отгрузки выросли на 4,3% год к году до 10,9 млн. декалитров, объём продаж в розничной сети алкомаркетов вырос на 24%. Греф на постоянной основе акцентирует внимание на супер дивиденды и у Новабев есть своя фишечка - вспоминать однодневную кибератаку в июле 2025 года.
АКРА отреагировало на текущую ситуацию и понизила кредитный рейтинг Самолета до ВВВ. Причина - высокая долговая нагрузка и рост задержек ввода новых объектов в эксплуатацию. Облигации почти всех застройщиков теряют в свой цене, мне тоже пришлось нна два месяца раньше полностью продать облигации Глоракс.
Совет директоров Лукойла рекомендовал выплатить дивиденды выше ожидаемого - в размере 535 рублей на одну акцию. Дата закрытия реестра - 9 декабря. Немного неожиданная рекомендация особенно с учетом того, что компания ищет нового покупателя на свои иностранные активы.
Банк России отметил, что самую высокую доходность в сентябре 2026 года показали акции нефтегазовых компаний и IT сектор - 9,1% и 5,3%, соответственно. Постоянный лидер доходности облигации АА в этот раз лишь замыкают первую пятерку с доходностью 0,8%. Другой лидер рейтингов облигации с кредитным рейтингом А в сентябре показали отрицательную доходность в размере 5,5%.
🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там еще много полезной авторской аналитики и весь мой пассивный доход.
Несмотря на санкции, высокую ключевую ставку и в целом непростую ситуацию на рынке, компании продолжают занимать деньги у инвесторов. Кому-то средства нужны для развития бизнеса, кому-то, и это даже не секрет, для рефинансирования старых долгов. А нам с вами это даёт возможность выбрать новые облигации и зафиксировать потенциально интересную доходность.
Зачастую на размещении можно купить хорошие выпуски по номиналу с прицелом на будущий рост, но также можно профакапиться с выбором и моментально уйти в минус. Рынок и спрос на бумаги диктует свои условия, поэтому рейтинг, финансовое состояние компании, срок займа, размер купона и условия оферты никто не отменял.
Всегда помним, что высокий купон - это не подарок от щедрого и заботливого эмитента, а компенсация за определённый уровень риска.
На ближайшие дни запланировано сразу 8 размещений, причём у большинства выпусков кредитный рейтинг А и выше. Собрал их в одном месте, чтобы не пришлось искать по всему рынку.
1. Русал БО-001Р-17 в юанях, но расчеты можно проводить как в иностранной валюте, так и в рублях.
Кредитный рейтинг - А+
Сбор заявок - 09.10.2026г.
Дата размещения - 13.10.2026г.
Срок обращения - 1,5 года
Ориентир ставки купона - 9-10,25%
2. Облачные технологии 001Р-02
Сбор заявок - 08.10.2026г.
Кредитный рейтинг - АА+
Дата размещения - 13.10.2026г.
Срок обращения - 2,5 года
Ориентир ставки купона - КС + не более 200 б.п.
3. ОТЭКО-Портсервис 001Р-01
Сбор заявок - 08.10.2026г.
Кредитный рейтинг - А
Дата размещения - 13.10.2026г.
Срок обращения - 2 года
Ориентир ставки купона - 16,5-18,5%
4. СФО Альфа Фабрика ПК 5
Сбор заявок - 09.10.2026г.
Кредитный рейтинг - ААА
Дата размещения - 14.10.2026г.
Срок обращения - 10,1 лет, прогнозируемый срок обращения - 2,9 года
Ориентир ставки купона - КС + не более 200 б.п.
5. А7 001Р-01
Сбор заявок - 09.10.2026г.
Кредитный рейтинг - АА
Дата размещения - 14.10.2026г.
Срок обращения - 2 года
Ориентир ставки купона - 15,25-17,25%
6. А7 001Р-02
Сбор заявок - 09.10.2026г.
Кредитный рейтинг - АА
Дата размещения - 14.10.2026г.
Срок обращения - 2 года
Ориентир ставки купона - КС + не более 300 б.п.
7. АВТОБАН-Финанс БО-П10
Сбор заявок - 12.10.2026г.
Кредитный рейтинг - АА
Дата размещения - 14.10.2026г.
Срок обращения - 7 лет, но есть оферта через 3 года
Ориентир ставки купона - 16,25-18,25%
8. ММЦБ БО-П01-03
Сбор заявок - 13.10.2026г.
Кредитный рейтинг - ВВВ-
Дата размещения - 16.10.2026г.
Срок обращения - 5 лет
Ориентир ставки купона - 20-22%
Получается довольно интересная картина. На одной неделе мы имеем сразу несколько совершенно разных историй: от ААА и АА+ до ВВВ-, от флоатеров до фиксированных купонов и от полутора лет до семилетнего формального срока обращения.
И доходность тоже сильно отличается: где-то ориентир привязан к ключевой ставке, где-то предлагают 15–18%, а у ММЦБ речь уже идёт о 20–22%. Но я бы не стал выбирать облигацию исключительно по последней цифре. Купон 22% выглядит гораздо красивее 16%, пока не начинаешь задаваться вопросом почему эмитент готов платить настолько больше. 🤷♂️
🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там еще много полезной авторской аналитики и весь мой пассивный доход.
