АО "ХК "МЕТАЛЛОИНВЕСТ"RU000A1057D4
АО "ХК "МЕТАЛЛОИНВЕСТ"RU000A1057D4
96,77 CN¥
+0,32 CN¥ (0,33 %)
🏘️ Начало октября мы семьей провели в Переделкино - это писательский поселок недалеко от Москвы, наслаждаясь теплой осенней погодой 😉
Прошел (я б даже сказал пролетел первый осенний месяц) и самое время поделиться результатами портфеля за этот месяц 🔽
💼 В сентябре я пополнил свой инвестиционный портфель на 7 511 рублей
Такая вот немного странная и не круглая сумма, но я периодически довносил маленькие суммы, чтобы хватило на покупку определенной бумаги - поэтому так и получилось 😉
📈 В сентябре дивидендов не было, но купонами я получил сумму в размере 6 337, 42 рублей
Приходили они в следующем соотношении:
3 сентября пришли купоны по облигациям ОФЗ.29007 $SU29007RMFS0 и ОФЗ.29017 $SU29017RMFS9 в размере 1 743,2 р и 35,08 р соответственно
14 сентября пришел купон по валютной облигации «Металлоинвест» $RU000A1057D4 в размере 36,88 юаней и были проданы за 464,68 р (пришлось округлить в бОльшую сторону)
17 сентября зачислился купон по ОФЗ.26235 $SU26235RMFS0 в размере 941,44 рублей
23 сентября пришел купон по ОФЗ.29013 $SU29013RMFS8 в размере 524,85 р
29 сентября был зачислен купон флоатеру Россельхозбанка $RU000A107S10 Тут я немного запереживал, т.к. обычно купон приходил в день, который указан в графике, а в этот раз пришел на следующий день. От данной облигации было зачислено 670,28 рублей
30 сентября счет пополнился на 1 957, 89 рублей от ОФЗ.26230 $SU26230RMFS1
Такие вот мои результаты за сентябрь. Буду рад если поделитесь своими в комментариях 😉
Решил для истории опубликовать несколько данных по моему портфелю на фондовом рынке 💼
Ниже прикрепил несколько данных, которые, как я считаю, могу раскрыть и рассказать об этом подробнее 🔽
1️⃣ Размер портфеля
Как мы видим на первом графике стоимость портфеля растет. Да, не каждый месяц, да, не так быстро как хотелось бы (т.к. сам по себе рынок снижается), но растет.
Это происходит за счет реинвестирования всех полученных дивидендов и купонов, а также небольших пополнений
2️⃣ Структура портфеля
На текущий момент процент облигаций увеличивается быстрее, т.к. бОльшую часть новых пополнений вкладываю во флоатеры, т.к. вполне могу себе представить либо прекращение снижения ставки или даже увеличения (об этом я писал не раз и сейчас не будем об этом)
52,27% от портфеля составляют облигации и 42,1% акции. Совсем небольшая часть лежит просто в валюте (юанях ), но все юани у меня в облигациях и дальше это будет видно.
3️⃣ Валютные пропорции
Вот здесь и видны мои валютные облигации, которые составляют 7,38% от всего портфеля и 92,62% рубли. Хотелось бы больше, но весной / летом я не успел набрать больше, а при текущих значениях я не набираю.
Также часть валютной диверсификации лежит в крипте и наличке
4️⃣ Самые популярные позиции
- ОФЗ (портфель собран таким образом, чтобы купоны приходили ежемесячно)
- СБЕР $SBER (основная «голубая фишка» на нашем рынке. После 2022 года не сильно покупал его акции и просто получаю солидный дивиденд)
- РСХБ $RU000A107S10 (один из флоатеров, который использую как ликвидность на случай обвала рынка)
- Металлоинвест $RU000A1057D4 (валютная облигация в юанях)
- ИнтерРАО $IRAO - за электричеством возможно будущее
- Х5 $X5 - кушать хочется всегда, но не всегда получается кормить сохраняя показатели прибыли и рентабельности.
Такие вот основные данные по моему портфелю.
Какие ваши мысли? Идеи? Замечания? 🤔
🇨🇳💵 Валюта: локальный пик пройден или набирает силы для прыжка после выборов?
2 сентября Юань $CRZ4 поднимался выше 13 рублей, а доллар $UCU4 3 сентября достигал отметки в 86,99 рублей
На момент написания поста мы видим откат по валюте и довольно заметный: юань торгуется ~12,55 р , а доллар 85,46 рублей
И можно задаваться вопросом: пик ли это был и я упустил наилучшую точку для фиксации позиций или в ближайшие месяцы мы увидим новые локальные пики?
Перед ответом нам этот вопрос давайте порассуждаем над вероятными причинами укрепления рубля 🔽
1️⃣ Рост стоимости нефти
Конфликт на Ближнем востоке пока не планирует заканчиваться и нас то и дело «кормят» новостями о том что вот вот будет мир во всем мире.
Сегодня, после очередной эскалации в последние дни, фьючерсы на нефть превышали 102$ за баррель $BRV6
2️⃣ Частичное улучшение геополитики
На прошлых выходных прилетали в Москву и Киев Уиткофф с Кушнером, после этого Путин созванивался с Трампом и нам вновь достигнут прогресс.
Надеемся и стараемся верить 🙏
3️⃣ Сокращение нетто-покупок от минфина
3 сентября стало известно, что минфин сокращает покупку валюты с 5,9 млрд до 1,9 млрд в день
Это серьезный удар по спросу на валюту
4️⃣ Высокая реальная доходность в рубле
Инфляция продолжает держаться в районе 6,3%, а КС на уровне 14%. Данная разница делает рубль привлекательным для сбережений
А теперь мое мнение ✍🏻
Я думаю, что в ближайшие 3-6 месяцев мы можем уведеть рост юаня до 13,5 рублей, а доллар выше 90 рублей. Исходя из этого я и строю свою валютную стратегию, где купленные юани идут в дополнительную доходность в облигации $RU000A1057D4 и отчасти как ставку на рост валюты и нефти я покупал Татнефть $TATNP пару недель назад и теперь доходность там сейчас +15%
А вы что думаете по валюте? 🧐
Нет, я не про кризис на фондовом рынке $MOEX с падающими акциями (тут уже поздновато что-то защищать и хеджировать позиции) , а про кризис, который может усилиться в нашей стране (мире)
Я поделюсь тем, что делаю сам и если у вас будет чем дополнить, то пишите конечно же в комментариях 🔽
1️⃣ Увеличение своего резервного фонда / фонда бизнеса
В непростые времена могут быть сложности с финансами и резервный фонд на какое-то время способен вас защитить от больших сложностей.
Я в последние месяцы занимаюсь увеличением средств в резервном фонде своей семьи
2️⃣ Валютная диверсификация
У нас обычно в период кризиса / неопределенности люди начинают скупать валюту, чтобы не потерять на валютной переоценке
Тут я покупаю юани и валютные облигации (например в моем портфеле есть $RU000A1057D4 и также доллары , но в основном в цифровом виде USDT
3️⃣ Флоатеры
Глядя на сложности с бензином я жду увеличения инфляции и возможно нового роста ставки и с прицелом на это я и беру флоатеры, чтобы не потерять на потенциальном росте ставок
Например, кроме флоатеров ОФЗ 29019 $SU29019RMFS5 29013 $SU29013RMFS8 у меня также есть облигация Россельхозбанка с ежемесячным купоном $RU000A107S10
В целом у меня есть где жить, есть определенный пассивный доход, несколько источников активного дохода, но когда у тебя семья и маленькие дети - хочется быть еще больше защищенным от различных катаклизмов
Что вы бы еще добавили к написанному мной?
