#переводы

С 1 января 2026 года правила игры изменились: Центробанк вдвое расширил список признаков «подозрительных» денежных переводов. Теперь даже привычный платёж может вызвать вопросы — и привести к блокировке карты.

Почему это важно?

Регуляторы хотят лучше защищать нас от мошенников. И это здорово! Но на практике ужесточение правил уже вызывает сложности:

🔹В III квартале 2025 года банки предотвратили операций на 3,51 трлн рублей (это меньше, чем в предыдущие кварталы).

🔹 Всё больше людей и компаний сталкиваются с блокировками счетов — часто без понятных объяснений.

Что теперь считают «подозрительным»?

Вот ключевые «красные🚩 флажки» (список длинный, но важно знать главное):

✔️ Получатель в «чёрном списке» — если его данные есть в базах мошенников или подозрительных переводов.

✔️ Устройство под подозрением — если перевод сделан с гаджета, который ранее использовали злоумышленники.

✔️ Нетипичная операция — например, непривычно большая сумма или перевод в необычное время.

✔️ Уголовные дела против получателя — банки проверяют открытые производства.

✔️ Сигналы от сторонних сервисов — например, резкий рост подозрительных звонков или сообщений у получателя.

✔️ Технические аномалии — замедленный обмен данными в банкомате или предупреждение от платёжной системы о риске.

✔️Резкие изменения в профиле — смена номера телефона в онлайн‑банке за 48 часов до перевода.

✔️ Схемы с наличными — например, внесение денег на счёт с токенизированной карты после крупного трансграничного перевода (от 100 тыс. рублей).

✔️Новые контакты — перевод человеку, с которым не было финансовых связей полгода, если ему недавно прислали крупную сумму через СБП (от 200 тыс. рублей).

✔️ Данные из госсистем — с 1 марта 2026 года банки будут сверяться с государственной базой IT‑правонарушений.

Что делать?

1️⃣ Следите за «типичностью» операций — избегайте резких отклонений от ваших обычных платежей.

2️⃣ Проверяйте реквизиты — убедитесь, что получатель не в «чёрных списках».

3️⃣ Сохраняйте доказательства — если банк запросит пояснения, будьте готовы подтвердить цель перевода.

4️⃣ Изучайте уведомления — реагируйте на сообщения от банка о подозрительной активности.

Важно: банки обязаны действовать в рамках закона, но из‑за обширного списка критериев возможны ошибки. Если вашу карту заблокировали — требуйте разъяснений и подавайте жалобу в случае необоснованных действий.

Берегите свои финансы и будьте в курсе изменений!

#банки #переводы #безопасность #финансы

Коллеги, подскажите, кто уже столкнулся с блокировкой средств?

У меня и моих знакомых уже было несколько неприятных ситуаций.

Девушка не смогла снять со Сбера средства в банкомате, транзакцию остановили, а карту заблокировали. Пришлось долго объяснять службе безопасности банка, что это она сама снимает деньги. Ребёнка в школу нужно собрать, а в ответ: "А зачем вам такая крупная сумма? Что это вы ребёнку собираетесь на 30 тысяч рублей купить?".

30 тысяч!!! 😂 Серьёзно? В итоге потраченные нерв и 2 часа времени.

Я сама дважды слушала 30минутную лекцию от сотрудников Т-Банка о видах мошенничества, плавно переходящую в часовой допрос. Рассказать?

А с вами что-то подобное происходило?

С 1 сентября контроль за подозрительными операциями ужесточился: в новом приказе ЦБ есть конкретные признаки выявление мошеннических схем.

Куда катится наш банковский сектор, где теперь хранить свои средства, чтобы всегда иметь к ним доступ и какие санкции будут за «нетипичные действия?». Что такое двухдневный период охлаждения и кто попадает в «чёрную» базу данных Банка России.

На этом фоне для адептов деревянных децентрализованные финансы и вообще криптовалюты перестают выглядеть как нечто бесполезное.

#переводы #проблемыспереводами #блокировкикарт #крипта