#мошенничество — посты и обсуждения

Пятеро вкладчиков вложили в её ментал-стартап Wondermind ~1,2 млн $ (≈100 млн ₽). Взамен обещали: приложение, подкаст, партнёрства с JPMorgan, обложки со звёздами. Получили — тишину. 🤐

3 года компания тихо тонула. Никто не предупредил. Про крах узнали из статьи Forbes и разгромного расследования The Cut — не от самой Гомес.

Оценка на бумаге — $95 млн (≈8 млрд ₽). Партнёрша по бизнесу обещала будущую оценку аж $4 млрд 🚀. По факту — ни приложения, ни выручки, ни ответов на звонки.

Итог: иск в суде Делавэра, обвинения в мошенничестве с ценными бумагами и нарушении контракта. Представители Гомес молчат — видимо, тоже часть бренд-стратегии.

💡 Вывод для инвестора: звёздное лицо в проекте — не гарантия, а маркетинг. Хотите вложиться в «звёздный» стартап — требуйте отчётность, а не селфи с фаундером. Слава продаёт подписку, а не строит баланс.

#СеленаГомес #Wondermind #мошенничество #стартапы #инвестиции #Голливуд

Статистика Центробанка за второй квартал 2026 года выглядит устрашающе: зафиксировано 1 764 мошеннические операции с использованием банкоматов — это больше, чем за весь 2025 год. По сравнению с первым кварталом рост в 2,2 раза, а год к году — более чем в 76 раз. Общая сумма похищенного за второй квартал — 252,3 млн рублей.

Речь идёт об операциях без открытия счетов, когда граждане под воздействием злоумышленников вносили наличные через банкоматы на счета мошенников. При этом важно понимать: снятие наличных с карты не считается «операцией без добровольного согласия», так как клиент де-факто совершает авторизованную операцию, вводя ПИН-код. Мошенничество начинается, когда жертву убеждают заново внести эти средства через банкомат уже на счёт злоумышленников.

📈 Почему такой рост и что стоит за статистикой?

В ЦБ частично объясняют рост изменением методики: с мая банки обязаны принимать заявления о хищениях с использованием банкоматов от граждан, даже если они не являются их клиентами. Однако это лишь техническое объяснение. Основная причина — мошенники активно осваивают схему «внесения», поскольку механизмы защиты банков в основном настроены на выявление подозрительных снятий.

С 1 сентября 2025 года банки обязаны проверять операции снятия наличных в банкоматах на предмет признаков мошенничества: необычное время или место снятия, нетипично крупные суммы, подозрительные звонки перед операцией. Если система фиксирует подозрения, на 48 часов вводится лимит на снятие — до 50 тыс. рублей в сутки. Это существенно усложнило мошенникам задачу по выводу денег через снятие.

Логика преступников проста: если снимать деньги стало сложнее, нужно заставить жертву делать перевод. Но прямой перевод тоже часто блокируется антифрод-системами. Остаётся схема, которую легче «продать» жертве: «Положите наличные через банкомат на наш безопасный счёт — это единственный способ защитить ваши сбережения». Жертва снимает деньги в банкомате, а потом вносит их на счёт мошенника. Технически это операция внесения — и она пока хуже отслеживается системами.

По данным Банка России, за второй квартал банки предотвратили 17,5 млн попыток хищения на общую сумму почти 1,9 трлн рублей. Потери клиентов за этот период составили 7,35 млрд рублей, доля возмещённых банками средств достигла 7%.

⚖️ Схема: мошенники сидят «на оба конца»

Резюмируя: злоумышленники адаптируются к ужесточению контроля за снятиями и переходят к операциям внесения, которые пока остаются в серой зоне мониторинга. Как отмечают в ЦБ, преступники продолжают совершенствовать методы обмана, чтобы обходить антифрод-системы. По сути, они сидят «на оба конца»: если не получается снять чужие деньги, они вынуждают жертву внести свои собственные.

🛡️ Как защитить себя?

Помните главное правило: настоящий сотрудник банка или правоохранительных органов никогда не попросит вас снять деньги и внести их через банкомат на другой счёт «для защиты» или «проверки». Это всегда мошенники. Если звонят и просят подойти к банкомату — кладите трубку.

Выбирайте банкоматы в безопасных местах — внутри отделений банков, в крупных ТЦ под видеонаблюдением. Уличные банкоматы в малопроходимых местах более рискованны.

Осматривайте банкомат перед использованием: накладные клавиатуры, следы клея, неровности — признаки скимминговых устройств.

Закрывайте клавиатуру рукой при вводе ПИН-кода — это защищает от скрытых камер и «плечевого серфинга».

Подключите СМС-уведомления о всех операциях по карте и установите лимиты на снятие наличных.

Если чувствуете давление или кто-то настойчиво требует немедленных действий — это красный флаг. Мошенники всегда создают искусственную срочность, чтобы вы не успели подумать.

💭 Наличные vs безналичные: что безопаснее?

Привлекательная идея перейти только на наличные расчёты — но у неё есть серьёзные минусы.

Плюсы наличных:

Позволяют лучше контролировать расходы — тратить физические деньги психологически сложнее, чем безналичные

Работают при сбоях связи и интернета

Не зависят от банковских систем и кибератак

Минусы наличных:

Высокий риск кражи или потери без возможности восстановления

Не приносят кешбэка и не могут лежать на накопительном счете под процент

Ограничивают возможность оплаты онлайн-сервисов, доставок и маркетплейсов

Создают «питательную среду» для теневого сектора — массовое использование наличных стимулирует уход бизнеса в тень и недополучение налогов бюджетами

Большинство экспертов сходятся на том, что оптимальный подход — комбинированный: наличные для мелких повседневных расходов и контроля бюджета, безналичные для крупных покупок, платежей и хранения сбережений. А главное — ни в коем случае не поддаваться на провокации мошенников, кто бы и под каким предлогом ни звонил.

⚠️ Важно: Данный материал носит исключительно информационный и аналитический характер и не является финансовой или юридической рекомендацией.

 Ставьте 🚀, если пост был полезен! Спасибо!

#мошенничество #банкоматы #ЦБ #безопасность #финансоваяграмотность #антифрод #наличные #безналичные #финбазар #аналитика

Операции с криптовалютой остаются одной из самых рискованных сфер для инвестора. Высокая волатильность, отсутствие гарантий возврата средств и активные действия мошенников делают этот рынок полем для профессионалов, а для новичков — зоной повышенной опасности. Рассмотрим основные угрозы и способы защиты.

Нормативная база: крипта становится имуществом, но риски остаются

С 1 сентября 2026 года в России вступает в силу закон «О цифровых валютах и цифровых правах». Криптовалюта официально признаётся имуществом, а её оборот переводится в легальное поле через лицензированных посредников: брокеров, управляющие компании и криптообменники.

Для неквалифицированных инвесторов вводятся существенные ограничения:

Годовой лимит покупки — 300 тысяч рублей через одного посредника.

Доступ только к высоколиквидным активам из перечня Центрального банка (Биткоин, Эфириум, USDT).

Обязательное тестирование перед первой покупкой.

Запрет на оплату товаров и услуг криптовалютой внутри страны.

Для крупных инвесторов и участников внешнеэкономической деятельности доступ остаётся более широким, но требования к идентификации и отчётности ужесточаются.

При этом закон не отменяет главного: криптовалюта — это высокорисковый инструмент, и регулятор прямо предупреждает об этом. Отсутствие государственных компенсационных фондов и необратимость транзакций делают каждую операцию потенциально фатальной при ошибке.

Основные риски операций с криптовалютой

1. Потеря контроля над ключами. В мире криптовалют действует фундаментальное правило: не ваши ключи — не ваши монеты. Если вы храните активы на бирже, фактический контроль над ними принадлежит площадке. История знает случаи краха крупнейших бирж (FTX — 8 миллиардов долларов потерь клиентов) и взломов (DMM Bitcoin — 305 миллионов долларов). Биржа может заморозить счёт, попасть под санкции или обанкротиться, и тогда доступ к средствам будет потерян.

2. Мошенничество и социальная инженерия. По данным ВТБ, мошенники переключились с классических финансовых пирамид на криптовалютные схемы. Типичные сценарии:

Фальшивый «брокер» в мессенджере предлагает «гарантированный доход», позволяет вывести небольшую прибыль для убедительности, а затем забирает крупные суммы и исчезает.

Фишинговые сайты — поддельные страницы кошельков и бирж, крадущие логины, пароли и сид-фразы.

Долгая афера, где мошенник в течение недель входит в доверие, затем предлагает «инвестиционную платформу» и исчезает с деньгами.

Атаки через подмену адресов — мошенники отправляют транзакции с адресов, похожих на ваш, чтобы вы скопировали неправильный адрес.

3. Технические уязвимости. Вредоносное ПО, поддельные расширения браузера, компрометация сид-фразы (запись в облаке, скриншот, передача третьим лицам) — всё это ведёт к полной потере активов.

4. Санкционные риски. Биржи из топ-10 уже попадали под санкции, что приводило к блокировке аккаунтов пользователей на срок более 30 дней и невозможности вывода средств.

Как гарантировать сохранность и не стать жертвой фальшивых активов

1. Хранение: комбинированный подход. У каждого способа хранения своя задача:

Холодный (аппаратный) кошелёк — для долгосрочного хранения крупных сумм. Ключи хранятся офлайн, что защищает от взлома.

Горячий кошелёк — для текущих операций и небольших сумм (удобно, но уязвимее).

Биржа — только для активной торговли и на сумму, которую вы готовы потерять в случае блокировки.

Никогда не храните значительные суммы на бирже длительное время.

2. Сид-фраза — главный секрет. Ваша сид-фраза (12–24 слова) — это ключ ко всем активам. Правила работы с ней абсолютны:

Запишите на бумаге или выбейте на металле, храните офлайн в надёжном месте.

Никогда не фотографируйте, не вводите на компьютере или телефоне, не храните в облаке, почте или мессенджерах.

Никому и никогда не сообщайте её. Легитимные сервисы не запрашивают сид-фразу.

3. Проверка подлинности токенов. Чтобы не купить подделку вместо реального актива:

Всегда проверяйте контрактный адрес токена в официальном блокчейн-эксплорере (Etherscan, Tronscan и другие).

Сравнивайте адрес с официальным сайтом проекта.

Изучайте историю токена: количество держателей, транзакции, активность разработчиков.

4. Двухфакторная аутентификация. Используйте приложение-аутентификатор, а не СМС-коды — атаки на сим-карты реальны. По возможности применяйте аппаратные ключи.

5. Гигиена аккаунта. Используйте уникальные и сложные пароли для каждой биржи. Включайте списки разрешённых адресов для вывода. Регулярно отзывайте старые разрешения на токены в децентрализованных финансовых протоколах.

6. Проверка перед отправкой. Перед крупным переводом всегда отправляйте тестовую транзакцию на небольшую сумму. Проверяйте полный адрес получателя, а не только первые и последние символы.

Что делать, если вы стали жертвой мошенников

Немедленно обратитесь в полицию и к вашему криптообменнику (если он лицензирован) для блокировки операций.

Отзовите подозрительные разрешения на токены через интерфейс кошелька.

Если сид-фраза скомпрометирована — немедленно переведите все средства на новый, чистый кошелёк.

Рынок криптовалют становится более регулируемым, но риски остаются высокими. Мошенники используют всё более изощрённые методы социальной инженерии, а технические уязвимости никуда не исчезают. Надёжное хранение ключей, консервативный подход к объёму средств на биржах и постоянная бдительность — единственный способ защитить свои активы.

Как вы считаете: какой из рисков при работе с криптовалютой сегодня наиболее опасен — потеря контроля над ключами, мошенничество или санкционные ограничения?

⚠️ Важно: Данный материал носит исключительно информационный и аналитический характер и не является инвестиционной рекомендацией. Прогнозы аналитиков и экспертов — это их мнение, а не гарантия будущих событий.

Ставьте 🚀, если пост был полезен! Спасибо!

#криптовалюта #безопасность #мошенничество #блокчейн #инвестиции #риски #финбазар

🚨⚡️ В деловом центре «Москва-Сити» прошла серия масштабных обысков в офисах криптообменной сети. По данным СМИ, силовики провели 10 обысков в рамках расследования уголовного дела о мошенничестве.

💰 Потерпевшим стал мужчина, который, по предварительной информации, лишился 144 миллионов рублей. Сообщается, что злоумышленники представились сотрудниками ФСБ и убедили его перевести деньги. После этого средства прошли через один из криптообменников.

🚔 В результате следственных действий:

🔹 временно закрыты все точки обмена сети;

🔹 задержаны десятки сотрудников;

🔹 восьмерым уже избрана мера пресечения судом.

📌 История в очередной раз напоминает, что мошенники продолжают использовать сложные схемы социальной инженерии и криптовалютную инфраструктуру для сокрытия следов.

❓Как вы считаете, нужны ли более жёсткие меры контроля за деятельностью криптообменников или главная проблема — в схемах телефонного мошенничества?

#МоскваСити #Криптовалюта #Криптообменник #Мошенничество #Новости #Россия #ФСБ #Финансы #Безопасность #Расследование 🚨💸🏙️🚔🪙📉

В молодости я читал массу книг по бизнесу. Одним из авторов был Николай Мрочковский. 

Я уверен, многие из вас его знают как блогера и инфо-предпринимателя.