#мошенничество

В МВД показали чат-бот мошенников, маскирующийся под ФНС.

«Сервис» называется «Таксик» и имеет весьма примитивный функционал: пользователю предлагают ввести ФИО и номер телефона и затем передать «код подтверждения».

https://max.ru/ria/AZyPnavCUQo

Громкий иск на $100 млн: инвесторы обвиняют Cere Network в мошенничестве и обвале токена

История, которая снова заставляет задуматься о темной стороне криптоиндустрии. Группа инвесторов подала в федеральный суд США масштабный иск на сто миллионов долларов против основателей и участников проекта Cere Network — блокчейн-платформы для данных из Сан-Франциско. В иске фигурируют серьезные обвинения: мошенничество, рэкет и организованная распродажа токенов, которая привела к катастрофическому падению их стоимости.

В центре скандала — Фред Джин, названный в документах основателем и «главным организатором». Инвесторы утверждают, что их вводили в заблуждение красивыми историями о революционной технологии, партнерствах с гигантами из списка Fortune 1000 и скором листинге на топовых биржах вроде Binance.

Cere позиционировала себя как безопасная децентрализованная альтернатива облачным хранилищам, а ее токен CERE должен был стать топливом для экосистемы. В 2021 году проект собрал около $50 миллионов на частных и публичных продажах. Инвесторам, среди которых была и старший советник Луджунджин «Вивиан» Лю, обещали, что токены команды будут заблокированы, чтобы предотвратить обвал рынка.

Но, согласно иску, эти обещания оказались пустым звуком. Как только токен попал на биржи, инсайдеры, включая Джина, начали массово продавать свои запасы на десятки миллионов долларов. Это вызвало панику и обрушило цену.

📉 Цифры говорят сами за себя: с примерно $0.45 на старте цена CERE рухнула до $0.06 за считаные недели. Сейчас токен торгуется на уровне $0.0012, что означает падение более чем на 99% от пиковых значений.

Истцы требуют компенсации: $25 млн — за прямые убытки, и $75 млн — в виде штрафных санкций, подчеркивая масштаб предполагаемого обмана. Они настаивают, что деньги инвесторов пошли не на развитие, а на обогащение организаторов схемы.

Хотите быть в курсе самых резонансных историй из мира криптовалют, подобных этой, и вовремя получать анализ и новости? Подписывайтесь на наш Telegram-канал: https://t.me/neyrokripta. Здесь мы разбираем не только успехи, но и провалы, чтобы вы могли видеть полную картину рынка и принимать взвешенные решения. Это ваш источник для глубокого понимания индустрии!

Эта история — суровое напоминание о рисках в пространстве Web3. Даже проекты с громкими заявлениями и якобы серьезной командой могут оказаться карточным домиком. Всегда проводите максимально тщательную проверку (DYOR) и помните: если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, возможно, так оно и есть.

#CereNetwork #Криптовалюта #Мошенничество #ICO #Суд #Иск #Инвестиции #КриптоРиски #Токены #Блокчейн #CERE #НовостиКриптовалют #ЦифровыеАктивы #Падение #Обвал #КриптоСкандал #ФредДжин

Тихая эпидемия в сети: как дешевые комиссии Ethereum развязали руки мошенникам

Если вы следите за крипторынком, то наверняка видели радостные заголовки о росте активности в сети Ethereum после обновления Fusaka. Комиссии упали, транзакций стало больше — вроде бы все отлично. Но у каждой медали есть обратная сторона. Снижение стоимости транзакций породило новую волну коварных и массовых атак, о которых мало говорят, — атаки с отравлением адресов.

Что это такое и почему это страшно?

Это не взлом в классическом понимании. Злоумышленники не ломают смарт-контракты. Они играют на человеческой невнимательности. Суть в следующем: мошенники генерируют адреса кошельков, которые по начальным и конечным символам выглядят почти идентично вашему настоящему адресу.

Допустим, ваш адрес начинается с 0x1aBc.... Вам могут отправить копеечную сумму (часто токен-пустышку) с адреса 0x1aBс... (заменили английскую "c" на русскую "с" или использовали ноль вместо буквы O). Вы видите транзакцию в истории, не всматриваетесь и, копируя "адрес отправителя" для возврата средств или следующего платежа, отправляете свои кровные на поддельный кошелек. И всё — деньги ушли навсегда.

Цифры говорят сами за себя

По данным аналитиков Dune, эта, казалось бы, простая схема уже принесла злоумышленникам свыше $740 000 подтвержденных убытков. И это только те случаи, которые удалось отследить. Особенность в том, что страдают в основном не массово, а "точечно": крупные суммы снимаются с небольшого числа жертв, которые допускают роковую оплошность.

Почему сейчас это стало проблемой?

Всё дело в экономике. После обновления Fusaka комиссии в сети Ethereum стали действительно низкими. Для мошенника это рай:

· Можно сгенерировать тысячи поддельных адресов.

· Отправить с них "приманковые" транзакции на тысячи реальных кошельков.

· Предварительные затраты — минимальны. Это как разослать миллионы спам-писем, зная, что даже одна успешная "попадача" окупит всю кампанию в сотни раз.

Что в сухом остатке?

1. Активность в Ethereum реальна — дешевые транзакции вернули в сеть людей, особенно в сфере стейблкоинов и простых переводов.

2. Но ключевые метрики (число транзакций, новых адресов) теперь требуют двойной проверки. Часть этого роста — искусственная "помпа" от мошеннических рассылок.

3. Безопасность — прежде всего. Дешевизна сыграла и против пользователей, открыв шлюзы для дешевых и массовых атак.

Главный вывод: Будьте параноидально внимательны. Всегда, всегда перепроверяйте каждый символ адреса при переводе. Не копируйте адреса из истории транзакций без сверки. Современные угрозы часто exploit-атят не код, а человеческий фактор.

#PoisoningAttack #АтакаОтравленияАдресов #Ethereum #БезопасностьВКрипто #Мошенничество #Fusaka #DuneAnalytics #Криптоликбез #БлокчейнБезопасность #ЧеловеческийФактор

Тихий хаос в сети: как дешевые транзакции Ethereum открыли ящик Пандоры

Вы замечали, как в последнее время в сети Ethereum снова стало оживленно? Кажется, что после обновления Fusaka и снижения комиссий всё вернулось в прежнее русло: токены летают туда-сюда, децентрализованные приложения кипят работой. Но за этим внешним благополучием скрывается новая, изощренная волна атак, которая уже стоила пользователям сотни тысяч долларов.

Речь идет об атаках с отравлением адресов. Звучит сложно, но суть проста. Злоумышленники генерируют кошельки, адреса которых почти неотличимы от вашего — отличаются одной-двумя буквами или цифрами. Они отправляют на этот «клон» мусорные транзакции (с нулевой или ничтожной суммой), чтобы он появился в истории вашего настоящего кошелька.

Дальше — дело техники и невнимательности. Вы торопитесь, копируете адрес из истории, чтобы отправить крупную сумму, и... попадаетесь. Выбранный вами «похожий» адрес оказывается ловушкой. Средства уходят злоумышленникам без возможности возврата.

Почему сейчас это стало проблемой номер один?

Всё дело в тех самых низких комиссиях. Раньше массовая рассылка тысяч таких «отравляющих» транзакций была дорогим удовольствием для мошенников. Сейчас — это копейки. Это сделало атаки массовыми и рентабельными. По данным аналитиков, подтвержденные убытки уже перевалили за $740 000, и это лишь верхушка айсберга.

Так что же происходит на самом деле?

Дешевые транзакции — это палка о двух концах.

· С одной стороны: это благо. Реальный сектор, особенно работа со стейблкоинами, ожил. Люди снова могут позволить себе перемещать средства без астрономических сборов.

· С другой стороны: это инструмент для злоупотреблений. Часть новой «активности» в сети — искусственная. Мошенники накручивают статистику, создавая тысячи адресов и проводя транзакции между ними, чтобы замаскировать свои атаки или создать видимость популярности какого-либо токена.

Как защитить себя в этой новой реальности?

Бдительность — ваша главная броня.

1. Верифицируйте ВСЕ символы адреса. Не копируйте из истории без перепроверки. Сравнивайте начало и конец адреса.

2. Используйте адресную книгу. Добавляйте часто используемые адреса в белый список в вашем кошельке.

3. Не доверяйте слепо интерфейсам. Даже если адрес «подсвечен» в кошельке как использовавшийся ранее, перепроверьте его вручную.

Оставаться в курсе таких трендов критически важно. Многие детали, тонкости анализа и оперативные предупреждения о новых векторах атак мы часто обсуждаем в нашем Telegram-канале: https://t.me/neyrokripta. Подписывайтесь, чтобы не только защитить свои активы, но и понимать, какие реальные процессы двигают индустрию вперед, а какие — лишь цифровой шум.

Итог прост: Ethereum стал доступнее, но и опаснее. Рост сети сейчас — это смесь реальной utility-активности и искусственной накрутки. Понимание этой разницы — ключ к безопасному плаванию в этих водах. Не дайте дешевой комиссии стоить вам целого состояния.

#Криптобезопасность #Ethereum #Мошенничество #ОтравлениеАдреса #Fusaka #Блокчейн #DeFi #ЦифроваяГигиена #Инвестиции #ТрендыКрипто

Кэролайн Эллисон вышла на свободу: как сложилась судьба главного свидетеля по делу FTX

История громкого падения криптогиганта FTX получила новый поворот. Кэролайн Эллисон, бывший генеральный директор Alameda Research и ключевая фигура в скандале, была досрочно освобождена из федеральной тюрьмы. Она отбыла около 14 месяцев из назначенных ей 2 лет, сообщает Бюро тюрем США.

Напоминание: кто она и в чём её вина

Эллисон была не просто руководителем торговой фирмы Alameda Research, аффилированной с FTX. Она стала центральным свидетелем обвинения в деле Сэма Бэнкмана-Фрида (СБФ). В 2022 году она признала себя виновной в мошенничестве и сговоре, подробно рассказав, как компания тайно использовала миллиарды долларов клиентских средств FTX для рискованных торговых операций и покрытия убытков, что в итоге привело к краху биржи.

Условия освобождения и цена сделки

Эллисон освободили по программе реинтеграции, которая позволяет заключённым завершать срок под надзором, получая помощь в трудоустройстве и адаптации. Однако её наказание не ограничилось тюрьмой. По условиям сделки со следствием:

· С неё взыскали $11 миллиардов (символическую сумму, представляющую масштаб мошенничества).

· Ей запретили на 10 лет занимать руководящие посты в любых компаниях.

Разительный контраст с судьбой Сэма Бэнкмана-Фрида

Именно здесь история приобретает особый драматизм. Пока Эллисон вышла на свободу, её бывший босс и партнёр Сэм Бэнкман-Фрид отбывает 25-летний срок в тюрьме строгого режима. Этот контраст наглядно показывает, какую цену заплатили оба фигуранта, и как сотрудничество со следствием смягчило участь Эллисон.

Эта история — больше, чем просто криминальная хроника. Это урок о доверии, ответственности и последствиях в криптоиндустрии. Если хотите быть в курсе таких знаковых событий и их влияния на рынок, подписывайтесь на наш аналитический Telegram-канал: https://t.me/neyrokripta. Обсуждаем важное без цензуры.

Эпилог: сага продолжается

История FTX продолжает жить не только в судебных протоколах. Осенью Netflix выпустит мини-сериал «Альтруисты» с Джулией Гарнер в роли Кэролайн Эллисон. Искусство зафиксирует эту историю взлёта и падения, а реальные её герои уже живут с последствиями.

Освобождение Эллисон — это точка в одном из этапов самой громкой крипто-драмы десятилетия. Но её главный итог для всей индустрии — болезненное, но необходимое напоминание: за авантюрными технологиями и высокими ставками всегда стоит личная ответственность. И закон рано или поздно расставит всё по местам.

#FTX #КэролайнЭллисон #СэмБэнкманФрид #Криптовалюта #Суд #AlamedaResearch #Мошенничество #НовостиКрипты #Крах #Регулирование #netflix

Осторожно, мошенники: почему рекорды Ethereum могут быть фальшивыми?

На этой неделе аналитики крупнейшего инвестиционного банка Citigroup обнародовали тревожный вывод: бурный рост активности в сети Ethereum, о котором говорят все графики, может быть в значительной степени сфабрикован. За всплеском транзакций и новых адресов, вероятно, стоят не новые пользователи, а масштабные мошеннические схемы.

Что происходит? Механика «заражения адресов»

Всё дело в коварной технике, известной как «address poisoning» или «заражение адресов». Мошенники генерируют кошельки, адреса которых почти неотличимы от адресов их будущих жертв (отличаются несколькими символами). Затем они отправляют на эти жертвы микротранзакции с ничтожной суммой (часто меньше $1).

Цель — не украсть средства сейчас, а «отравить» историю транзакций жертвы. Когда в будущем человек будет копировать адрес для отправки крупной суммы из своей истории, он может по ошибке выбрать поддельный, отправленный мошенником. И тогда деньги уйдут не туда, а вернуть их будет невозможно.

Почему именно Ethereum? Низкие комиссии как инструмент

Снижение комиссий в сети после обновлений сделало такие атаки чрезвычайно дешёвыми. Злоумышленники могут сгенерировать сотни тысяч таких «отравляющих» транзакций с минимальными затратами, искусственно накручивая ключевые метрики сети. Данные исследователя Андрея Сергеенкова подтверждают: до 80% всплеска новых адресов связаны с микропереводами стейблкоинов USDT и USDC.

Контраст с биткоином и мнение рынка

Аналитики Citi обращают внимание на разительный контраст. Пока в Ethereum бурлит подозрительная активность, сеть Биткоина демонстрирует естественное и даже снижающееся количество операций. Это укрепляет версию о том, что всплеск в ETH — это локальное «заболевание», а не признак здоровья всего рынка.

Скептицизм выражает и другой банк-гигант — JPMorgan. Они отмечают, что несмотря на временный рост после обновления, долгосрочные перспективы Ethereum остаются под вопросом из-за жёсткой конкуренции со стороны других блокчейнов.

Хотите понимать, что на самом деле стоит за громкими заголовками и графиками? В нашем Telegram-канале мы разбираем не только тренды, но и риски, помогая отличить реальный рост от искусственной накрутки. Присоединяйтесь для глубокого анализа: https://t.me/neyrokripta

Что это значит для инвестора?

1. Внимание к деталям. Рекордные показатели — не всегда повод для оптимизма. Важно смотреть на их качество.

2. Безопасность превыше всего. Всегда тщательно проверяйте каждый символ в адресе получателя, особенно при крупных переводах. Не копируйте адреса из истории транзакций без перепроверки.

3. Здоровый скепсис. Этот случай — напоминание, что крипторынок всё ещё является ареной не только для инноваций, но и для изощрённых злоупотреблений.

Рост Ethereum может быть реальным, но его истинные масштабы сейчас скрыты за «дымовой завесой» мошеннических транзакций. И это важный урок для всех: в мире цифровых активов не всякая активность полезна, а некоторые рекорды лучше не бить.

#Ethereum #ETH #Мошенничество #Безопасность #Citigroup #Аналитика #Блокчейн #Криптовалюта #ЗаражениеАдресов #Poisoning #Инвестиции #JPMorgan

Даже правительства не застрахованы: как в Южной Корее украли биткоины у прокуратуры

Казалось бы, уж кто-кто, а государственные органы должны быть неприступной крепостью для хранения ценностей. Но криптовалютная реальность вновь доказывает: цифровые активы не прощают ошибок никому. Даже тем, кто по долгу службы должен их охранять.

В Южной Корее разгорается скандал, который заставляет по-новому взглянуть на проблему безопасности. Прокуратура округа Кванджу в ходе внутренней проверки с ужасом обнаружила, что изъятые в рамках уголовного дела биткоины... исчезли. По предварительной версии, монеты были похищены с помощью банального, но коварного фишинга во время официальных процедур хранения.

Как это возможно?

Представитель правоохранительных органов сухо комментирует: «Выясняем обстоятельства». Но суть, скорее всего, проста и страшна: кто-то из сотрудников или сам процесс учета оказался уязвим. Криптофишинг — это когда мошенники, притворяясь доверенными сервисами (кошельками, биржами, даже коллегами), выманивают приватные ключи или сид-фразы. Достаточно одной успешной атаки — и активы безвозвратно уходят в чужие руки.

Масштабы бедствия — триллионы вон

Хотя точная сумма пропажи не называется, речь явно идет о крупных средствах. Этот инцидент — симптом общей болезни. По данным Chainalysis, только в 2023 году жертвы мошенников потеряли $17 миллиардов. А число фишинговых атак, где злоумышленники выдают себя за других, выросло на умопомрачительные 1400%!

Эра ИИ-мошенников: в 4,5 раза опаснее

Современные мошенники не сидят сложа руки. Они используют искусственный интеллект для создания дипфейков, персонализированных писем и масштабных кампаний. Такие атаки оказываются в 4,5 раза прибыльнее старых методов. Появились целые индустрии «фишинга как услуги» и отлаженные схемы отмывания.

Что это значит для всех нас?

История из Кванджу — громкий сигнал: если от фишинга не защищены даже государственные структуры с их ресурсами, то обычным пользователям нужно быть втройне бдительными.

1. Фраза — это всё. Никогда и никому её не передавайте.

2. Двойная проверка. Всегда проверяйте адреса и сайты, особенно при получении «срочных» или «официальных» запросов.

3. Аппаратные кошельки. Для крупных сумм это must-have.

Хотите получать оперативные предупреждения о новых схемах мошенников, аналитику по безопасности и советы, как защитить свои активы? Подписывайтесь на наш Telegram-канал — мы держим руку на пульсе, чтобы вы могли спокойно спать.

👉 https://t.me/neyrokripta

Этот случай — не просто новость. Это напоминание, что в мире криптовалют безопасность на 90% зависит от вашей осведомленности и осторожности. Будьте бдительны, доверяйте только проверенным источникам и помните: там, где большие деньги, всегда будут охотиться большие акулы.

#Криптобезопасность #Фишинг #ЮжнаяКорея #Биткоин #Мошенничество #Chainalysis #ИИ #Безопасность #Криптовалюта #НовостиКрипты #Инвестиции #защитаактивов

Ваши криптоактивы под угрозой: как не стать жертвой «гаечного ключа» и цифрового мошенничества

Иногда кажется, что криптовалюта — это абстрактные цифры на экране. Но растущая волна краж и атак доказывает: ваши активы могут исчезнуть в секунду, причем самым примитивным способом. Всё чаще злоумышленники используют метод «гаечного ключа» — старую добрую физическую расправу для получения сид-фразы или паролей.

Недавно на это обратил внимание бывший сотрудник ЦРУ, известный в X (ранее Twitter) под ником Beau. Он отметил, что, несмотря на относительную редкость таких атак, их вероятность — веский аргумент для тотальной осторожности. Его главные советы? Не хвастаться богатством в сети и не светить детали своего крипто-благосостояния. Станьте «трудной мишенью»: зачистите в интернете личную информацию (адреса, имена родных), а в реальной жизни — инвестируйте в камеры и сигнализацию.

Но физическая безопасность — лишь одна сторона медали. Куда более масштабное поле битвы — цифровое. Эксперты сходятся во мнении: человеческая небрежность и жадность — главные союзники мошенников.

Советы от гуру безопасности, которые стоит выучить наизусть:

· Доверяй, но проверяй (аудиты). Дэвид Швед, экс-директор по инфобезопасности Robinhood, настаивает: выбирайте только проверенные компании, которые регулярно проходят сторонние аудиты безопасности — от смарт-контрактов до серверов.

· Пароль — не годится, нужна фраза. Никогда, слышите, НИКОГДА не используйте один пароль на всех площадках. Аппаратный ключ (типа YubiKey) — лучший выбор для двухфакторной аутентификации. Сид-фразу храните только оффлайн, в надёжном сейфе.

· Разделяй и властвуй. Большие суммы — только в выделенный аппаратный кошелёк (холодное хранение). На биржах оставляйте минимум для торговли.

· Внимание к деталям спасает деньги. Подключая «железный» кошелёк к новому приложению, трижды проверяйте детали транзакции на самом устройстве. Это защитит от подмены адреса и «слепого подписания».

· Радикальный скептицизм — ваша суперсила. Сотрудница Kraken Джена Перкоко советует сомневаться во всём. Каждое письмо, каждое сообщение — потенциальная фишинг-атака. Запомните раз и навсегда: ни одна легитимная компания НИКОГДА не спросит у вас сид-фразу или приватные ключи.

Эти правила — не паранойя, а новая реальность. Только за последнее время было зафиксировано 36 случаев изощрённых атак, где люди теряли всё. Хотите быть в курсе реальных угроз, аналитики расследований и оперативных способов защиты?

🚨 Подписывайтесь на наш Telegram-канал: https://t.me/neyrokripta 🚨

Здесь мы без прикрас разбираем инциденты, даём практические инструкции и помогаем создать ваш личный, непробиваемый уровень безопасности. Не дайте себя обмануть — подписывайтесь, чтобы не стать 37-й жертвой.

Будьте умнее, будьте осторожнее. В мире криптовалют ваша безопасность — только в ваших руках.

#Криптобезопасность #ГаечныйКлюч #Фишинг #Биткоин #ХолодноеХранение #АппаратныйКошелек #СидФраза #Мошенничество #ЗащитаАктивов #ЦифроваяГигиена #КриптоЗож #НеВерьПроверяй

🚨 Ваш паспорт украли? Не паникуйте — действуйте по плану!

Потеря или кража паспорта — ситуация стрессовая, но чем быстрее вы предпримете меры, тем меньше шансов у мошенников навредить вам. Разбираем пошаговый алгоритм защиты.

Что делать прямо сейчас?

1️⃣ Активируйте самозапрет на кредиты

⚫️ Зайдите на Госуслуги (даже с телефона).

⚫️ Найдите услугу «Самозапрет на выдачу кредитов».

⚫️ Подтвердите операцию — и ни один банк или МФО не сможет оформить заём на ваше имя.

⚡️ Это ваш первый и самый важный щит от финансовых махинаций.

2️⃣ Проверьте кредитную историю

⚫️ Закажите отчёт в одном из бюро: НБКИ, ОКБ или других.

⚫️ Убедитесь, что на вас нет «левых» займов.

⚫️ Если обнаружили подозрительный кредит:

- сразу пишите заявление в полицию;

- направляйте претензию в МФО/банк с требованием аннулировать договор.

3️⃣ Обратитесь в полицию

⚫️ Подайте заявление о краже или утере паспорта.

⚫️ Попросите аннулировать старый документ — это исключит его использование мошенниками.

⚫️ Сохраните талон‑уведомление о приёме заявления — он пригодится при замене паспорта.

4️⃣ Замените паспорт

⚫️ Обратитесь в МВД или МФЦ для оформления нового документа.

⚫️ Уточните сроки готовности — в экстренных случаях процесс можно ускорить.

Важные нюансы

⚫️Счёт идёт на часы! Даже фото паспорта в руках мошенников может стать основанием для микрозайма.

⚫️ Самозапрет — не панацея, но он серьёзно усложняет жизнь злоумышленникам.

⚫️ Не откладывайте проверку кредитной истории — некоторые МФО одобряют займы за 15 минут.

Как подстраховаться на будущее?

⚫️ Сохраняйте копию паспорта (без фото и серии) в надёжном месте — она поможет при восстановлении.

⚫️ Подключите уведомления о кредитных запросах через бюро кредитных историй.

⚫️ Регулярно проверяйте свой статус в базе недействительных паспортов (на сайте МВД).

💡 Главное правило: не ждите, пока проблема «рассосётся». Чем раньше вы заблокируете риски, тем меньше нервов и денег потратите на разбор последствий.

#юридическаяпомощь #паспорт #мошенничество #финансы

Привет, друзья! Всё чаще люди сталкиваются с тем, что их безналичные платежи внезапно блокируются. Разберёмся, почему это происходит и что можно сделать.

Почему банк может остановить перевод?

🏦Банки стали строже следить за операциями — особенно при крупных покупках (от 50 000 руб.) на маркетплейсах или необычных переводах. Цель — защитить вас от мошенников, но иногда под блокировку попадают и обычные платежи.

Как это работает:

⚫️Банк видит «подозрительную» операцию и временно останавливает платёж.

⚫️ Вам приходит уведомление: «Операция отклонена во избежание мошенничества».

⚫️ Чтобы разблокировать деньги, нужно связаться с банком (по звонку или через приложение).

Что считают «подозрительным»?

С 1 января 2026 года список признаков сомнительных операций удвоился. Вот самые распространённые причины блокировки:

✅Вы переводите деньги человеку, которого банк считает «проблемным» (есть в базе мошенников).

✅ Операция не похожа на ваши обычные траты (слишком крупная сумма или необычное время).

✅ Вы сменили номер телефона в приложении банка менее чем за 48 часов до перевода.

✅Перевод идёт получателю, с которым у вас не было финансовых связей последние 6 месяцев.

✅ Платёж совершается с устройства, которое ранее использовали злоумышленники.

✅ В системе есть предупреждение о риске мошенничества (например, от Национальной системы платёжных карт).

Важно: даже банальный «зависший» платёж в банкомате или резкий рост входящих СМС могут вызвать подозрения!

Что делать, если карту заблокировали?

✅ Не паникуйте. Это не всегда означает, что вас подозревают в чём‑то незаконном — часто это автоматическая проверка.

✅ Свяжитесь с банком. Подтвердите, что операция легитимна (например, объясните, зачем переводите деньги).

✅ Будьте готовы доказать происхождение средств. Если сумма крупная, банк может запросить документы (справки о доходах, договоры).

✅ Проверяйте настройки безопасности. Убедитесь, что в вашем профиле банка указаны актуальные данные (телефон, email).

Почему это стало проблемой?

⚫️Больше проверок — больше ошибок. Из‑за расширенного списка критериев даже обычные переводы могут попасть под подозрение.

⚫️Не всегда понятно, почему заблокировали. Многие клиенты жалуются, что банки не объясняют причины.

⚫️Время — деньги. Пока вы разбираетесь с блокировкой, ваши средства «заморожены».

Как снизить риски?

🔹Планируйте крупные покупки. Если собираетесь потратить крупную сумму, заранее предупредите банк (например, через чат в приложении).

🔹Используйте проверенные устройства. Не совершайте платежи с чужих гаджетов или через подозрительные Wi‑Fi‑сети.

🔹Следите за историей операций. Регулярно проверяйте, нет ли незнакомых транзакций.

🔹Сохраняйте документы. Если получаете крупные суммы (например, от продажи имущества), храните подтверждающие документы.

Главное

✅ Банки блокируют переводы не из вредности — они обязаны следовать требованиям Центробанка.

✅ Большинство блокировок снимается после проверки.

✅ Ваша задача — действовать оперативно и сохранять спокойствие.

💡 Совет: если банк долго не разблокирует средства или отказывается объяснять причины, вы вправе подать жалобу в Центробанк или обратиться к юристу.

#финансы #банки #мошенничество #советыюриста

Таких переводов стало вдвое больше: теперь 12 критериев, по которым банк может заподозрить попытку обмана. Это важный шаг в защите граждан от финансовых афер, особенно на фоне роста числа случаев, когда пожилых людей вводят в заблуждение под видом «сотрудников банка» или «полиции».

Среди новых признаков — перевод более 200 тыс. рублей самому себе через СБП с последующей пересылкой средств незнакомому человеку в течение суток. Также насторожить банк может внесение наличных через банкомат на счёт того, кто недавно отправил крупный трансграничный перевод. Подозрительными считаются и недавняя смена номера телефона в приложении или на «Госуслугах» (менее чем за 48 часов до перевода), установка вредоносных программ на смартфон, аномальное время обработки NFC-платежа и данные из новой госсистемы «Антифрод», которая заработает с 1 марта 2026 года.

Если банк увидит один из таких признаков, он обязан приостановить операцию на 48 часов и предупредить клиента. Но если человек всё равно подтвердит перевод — операция пройдёт, за исключением случаев, когда получатель числится в мошеннической базе ЦБ. Тогда платёж будет заблокирован независимо от воли клиента.

Эти меры особенно важны для пожилых граждан, часто ставящихся жертвами социальных инженеров. Теперь у банков больше инструментов, чтобы вовремя остановить кражу средств — но и самим гражданам стоит быть внимательнее: настоящий банк никогда не попросит перевести деньги «для безопасности».

Берегите себя и своих близких!
#мошенничество #финансоваябезопасность #СБП2026 #антифрод #ЦБРоссии

В последнее время суды всё чаще возвращают квартиры обманутым пенсионерам. Особенно этот тренд усилился после громкого случая с Ларисой Долиной — детали легко найти, не буду пересказывать.

Хотя у нас нет прецедентного права, тенденция очевидна: суды всё чаще становятся на сторону пенсионеров, несмотря на официально оформленные сделки через Росреестр и банки, а продавцы при этом были вменяемы и не состояли на учёте в психоневрологических диспансерах.

Что происходит на практике? Пенсионерке звонят мошенники, якобы из украинского колл-центра, она продаёт квартиру, деньги передаёт курьеру, а позже заявляет о мошенничестве. Обман действительно имеет место. Но здесь возникает парадокс: в России людей сажают за финансирование ВСУ, причём молодых — на сроки до 10 лет, — а пенсионеры, которые (пусть и невольно) «финансируют ВСУ», квартиры назад получают? При этом далеко не факт, что звонок из Украины был — многие юристы покупателей считают, что это отработанная мошенническая схема с участием пенсионера, юриста и риелтора, чтобы сразу после продажи заявить — «обманули бабушку».

В итоге под вопросом оказывается институт добросовестного приобретателя. По решениям судов статья 302 Гражданского кодекса фактически перестает работать. Покупатель, даже если и не знал об обмане, остаётся без квартиры, с кредитами и без перспектив.

Второй момент — защита права собственности, закреплённая в статье 35 Конституции РФ: «Право частной собственности охраняется законом». Сейчас же создаётся впечатление, что это работает, только если речь не идёт о квартире, купленной у пенсионерки.

Конечно, я понимаю, что многим возразят: «А вам не жаль пенсионеров?». Жаль и стариков, которым постоянно рассказывают о мошенниках, но которые всё равно верят незнакомцам. Жаль и тех, кто вложил последние деньги и переехал с семьёй в новую квартиру. Но суд часто оставляет таких покупателей без поддержки. Во многих случаях «обманутые бабушки» быстро признаются банкротами и не возвращают деньги покупателям, из-за чего принцип двусторонней реституции не срабатывает.

Жалко всех. Но либо закон одинаков для всех, либо он перестаёт работать. Сейчас, похоже, работает второе. Логика такая: «бабушек жальче, а «лох», потерявший квартиру, ещё заработает».

Ситуация напоминает 1990-е, когда покупали дорогие иномарки из Германии, а позже узнавали, что машина в угоне и её забирали у добросовестных покупателей. Тот период казался уже позади.

Но вот сейчас мы снова возвращаемся к тем же проблемам.

#расту_сбазар #мошенничество #долина

От моего имени мошенники тут рассылают приглашения на какую-то криптобиржу.

Я тут подумал, зачем нам скамерские криптобиржи, когда у нас есть Мосбиржа!

С 1 октября крупные банки обязаны добавить в свои приложения специальную кнопку для жалоб на мошенников. Сначала кажется, что она должна быть крупной, прямо на первой странице.

Но в реальности всё пока не так очевидно — функцию часто «прячут» в меню или истории операций.

Рассказываю, как это работает в крупнейших банках уже сейчас ⬇️

Что это за кнопка?

Через нее можно сообщать об операциях, совершенных без вашего согласия или если вы действовали под влиянием обмана. Обязательство касается всех 13 системно значимых банков по указанию ЦБ.

А что на практике?

💚 Сбер. Сообщает, что у них уже есть опция «Сообщить о мошеннике».

«С 1 октября 2025 года меняется схема работы... Клиент получит СМС или пуш, перейдя по ссылке в котором, попадет в чат в «Сбербанк Онлайн» и сможет получить справку по оспариваемым операциям». Фактически я кнопку для заполнения форм нашла, но через поисковой набор.

💛 Т-Банк. Можно выбрать любую операцию, нажать «Оспорить» и указать, что деньги украли мошенники. Карту заблокируют, а данные отправятся в ЦБ. Так отдельно кнопки нет.

💙 ВТБ. Обещали добавить «тревожную кнопку» (пока я ее не нашла 🤔 А вы?).

«Клиент сможет отметить транзакцию как мошенническую в истории операций, а затем ответить на вопросы чат-бота для формирования жалобы в ЦБ».

❤️Альфа Банк. Кнопка находится через поиск. 

🖤 Райффайзенбанк. Советуют обращаться в чат приложения.

«Для дополнительной защиты клиенты могут мгновенно заблокировать деньги в приложении, если заметили сомнительные операции. Деньги блокируются сразу на всех счетах».

Вывод?

Ищите кнопки «Оспорить», «Сообщить о мошеннике» или «Заблокировать» в истории операций или основном меню. Главное — действовать быстро!

А вы уже видели такую кнопку в своем банке? Поделитесь в комментариях! 👇

#мошенничество #банки #ЦБ #финансы #безопасность #находкидляшпионов

Итак, звонок. Беру трубку. Девушка с приятным голосом начинает рассказывать мне о потрясающих возможностях сотрудничества с ними и о доходности в 10% в день! Я даже переспросил: «Это точно не в месяц?» Оказалось, что нет, действительно - в день.

Уникальная у них платформа, стратегии созданы профессионалами с опытом работы на рынке по 15-20 лет. Десятки у них международных сертификатов и лицензий. Всё, что мне нужно, - это перейти по ссылке, пополнить счёт, нажать кнопку «Старт», и всё магическим образом заработает. Система автоматически берёт себе 5% с прибыли. 10% прибыли в день на капитал, и вся полученная прибыль реинвестируется. Выводить деньги можно будет спустя 3 месяца.

Я спрашиваю: «И вы гарантируете мне доходность?» Она сказала: «Конечно! Мы много лет её тестируем, у нас есть все таблички со статистикой в Excel».

Проведя небольшие расчёты, я задал всего один вопрос: «Девушка, а вы знаете, что, используя вашу стратегию, инвестируя всего 1 млн руб., я смогу сформировать капитал, равный ВВП всей России, всего за 201 день? А за полгода — занять первое место в списке Форбс (кто бы там ни был сегодня)?»

Она переспросила, что я имею в виду. Видимо, сама она калькулятор в руки ещё не брала. После того как я спросил её, почему же она вообще мне звонит, имея на руках такие расчёты, она бросила трубку. Видимо, побежала брать кредит и спустя пару лет нас будет ждать первый властелин Земли 😅

#инвестиции #мошенничество #юмор

1️⃣ Роскомнадзор подтвердил: в Telegram и WhatsApp частично блокируют звонки.

Причина — рост мошенничества и угроз безопасности.

Эти мессенджеры, по данным РКН, игнорируют требования о борьбе с обманом.

Раньше мошенники звонили через подмену номеров, но система «Антифрод» это перекрыла.

Теперь они ушли в мессенджеры, а те, по мнению властей, не хотят защищать россиян.

РКН считает, что меры необходимы для защиты от мошенников и диверсий.

2️⃣ Инфляция в июле замедлилась до 8,8% годовых, но за месяц цены выросли на 0,57%.

Свекла подешевела сильнее всего — минус 26% за июль.

Также резко упали цены на капусту, картошку, огурцы и лук.

Яйца тоже стали дешевле — на 5,5%.

Но яблоки и апельсины подорожали.

Зато коммуналка резко взлетела — +13,2% за месяц, особенно отопление и вода.

Минэкономики отмечает, что инфляция продолжает снижаться, а продукты дешевеют.

3️⃣ VK $VKCO зарабатывает больше, но растёт медленнее.

Выручка +13%, а год назад было +23%.

Главное направление — соцсети и контент — почти застыло: +8% вместо прежних +23%.

Причина — упали рекламные бюджеты из-за высокой ставки ЦБ и проблем с кредитами.

Операционный поток ушёл в минус: –5,2 млрд ₽.

Расходы на проценты по кредитам выросли в 3,5 раза.

Убыток за полугодие — 12,7 млрд ₽, но долг сократили вдвое.

Платформу Skillbox готовят к продаже, делают ставку на детское обучение.

VK начинает экономить и менять стратегию.

4️⃣ VK $VKCO осенью официально запускает мессенджер Max.

Приложение уже работает в бета-версии с марта и набрало 1 млн пользователей к июню.

Платформа станет "национальной": её интегрируют с "Госуслугами", а позже добавят финансовые и госуслуги по поручению Путина.

Запуском занимается сам VK, а анонс подтвердил вице-президент по финансам компании.

Проект активно поддерживает власть и получает особый статус.

5️⃣ С 19 августа на Мосбирже $MOEX стартуют торги фьючерсами на акции четырёх российских компаний.

Это Headhunter $HEAD , MD Medical Group $MDMG , Ренессанс Страхование $RENI и Юнипро $UPRO

Контракты будут поставочными — с реальной поставкой акций.

Лоты разные: от 1 акции до 10 000, в зависимости от компании.

Будут доступны серии с исполнением в декабре 2025 и марте 2026 года.

Цена шага — 1₽.

Биржа расширяет инструменты для инвесторов и хеджеров.

6️⃣ X5 $X5 показала слабую динамику по прибыли за II квартал.

EBITDA выросла всего на 0,9%, до 72,8 млрд ₽, а чистая прибыль упала на 15,5%, до 29,8 млрд ₽.

Оба показателя оказались хуже ожиданий аналитиков.

Рентабельность снизилась из-за роста промоакций, убытков в сегменте готовой еды и расширения дешёвой сети "Чижик".

При этом выручка выросла на 21,6%, до 1,74 трлн ₽ — помогли новые магазины и рост продаж.

Компания сохраняет прогноз: +20% выручка и не менее 6% по EBITDA в 2025 году.

Также X5 выкупила оставшиеся 30% в сибирских сетях "Красный Яр" и "Слата" за 5,7 млрд ₽.

Сейчас в группе уже более 28 тысяч магазинов.

Лайкай 👍 комментируй 💬 подписывайся на MegaStrategy ✅

#мегановости #новости #инфляция #овощи #коммуналка #мошенничество #блокировка #мессенджеры #технологии #экономика

Второй квартал 2025 года принес взрывной рост сделок на российском рынке. Разбираем ключевые тренды и предупреждаем о новых угрозах.

💰 Рекорды M&A: +54% за квартал

🔹 $11,3 млрд — общий объем сделок

🔹 $1,2 млрд — покупка 50% «Авито» (топ-сделка квартала)

🔹 Транспорт, строительство и услуги — самые активные сектора

Почему растет?

✔ Снижение ключевой ставки

✔ Стремление зафиксировать стоимость активов

✔ Экспансия в дружественные страны (Индия, Казахстан)

🛠 Господдержка бизнеса:

Власти запустили новые механизмы:

✅ Цифровые платформы для финансирования

✅ «Зонтичные» поручительства по кредитам

✅ Субсидии на процентные ставки

Вывод: малый и средний бизнес получил доступ к «длинным» деньгам с меньшими издержками.

⚠️ Осторожно: волна мошенничеств!

ЦБ фиксирует опасные схемы:

🔸 Поддельные «безопасные счета»

🔸 Звонки от «сотрудников банков» с требованием перевести деньги

🔸 Фишинговые письма с госсимволикой

Как защититься?

1. Никогда не сообщайте данные карт по телефону

2. Проверяйте контакты через официальные сайты

3. При подозрениях — сразу блокируйте счета

📌 Что в итоге?

Российский рынок растет, но требует осмотрительности:

✔ Для бизнеса — больше возможностей для сделок

✔ Для инвесторов — новые перспективные активы

✔ Для всех — повышенные риски мошенничества

💬 Как вы оцениваете текущую ситуацию?

— Видите ли вы потенциал для инвестиций в M&A?

— Сталкивались ли с новыми схемами обмана?

#инвестиции #Мошенничество #господдержка #экономика

Что такое финансовая пирамида

Финансовая пирамида – это мошенническая схема, где доход ранним участникам выплачивается за счет средств новых вкладчиков. Такая система неизбежно рухнет, когда приток новых денег прекратится.

Признаки финансовой пирамиды

Основные индикаторы мошеннической схемы:

Обещание сверхвысоких доходов

Отсутствие реальной экономической деятельности

Отсутствие лицензии ЦБ

Сложность проверки финансовой отчетности

Агрессивная реклама и давление на вкладчиков

Отсутствие информации о реальных активах

История МММ

Сергей Мавроди создал самую известную в России пирамиду МММ. Схема работала по принципу “приходи сегодня, плати завтра”:

Начало деятельности: 1989 год

Пик популярности: 1994 год

Количество пострадавших: более 15 миллионов человек

Сумма ущерба: десятки миллиардов долларов

Механизм работы МММ

Схема функционирования:

Привлечение средств через продажу “авансов”

Выплата процентов за счет новых вкладов

Использование рекламы для привлечения новых участников

Создание иллюзии надежности через узнаваемость бренда

Незаконные действия Мавроди

Правонарушения организатора пирамиды:

Мошенничество в особо крупном размере

Уклонение от уплаты налогов

Вывод средств за рубеж

Использование поддельных документов

Обман миллионов граждан

Легендарные грузовики с деньгами

Масштаб обмана поражал воображение:

Грузовики с деньгами для выплаты процентов

Очереди на километры за выплатами

Временные офисы в торговых центрах

Рекламные кампании на всю страну

Последствия для пострадавших

Трагические итоги:

Потеря личных сбережений

Разрушенные судьбы

Психологические травмы

Разочарование в финансовой системе

Потеря доверия к инвестициям

Защита от финансовых пирамид

Правила безопасности:

Проверять лицензию финансовой организации

Изучать реальную деятельность компании

Не верить обещаниям сверхдоходов

Проверять отзывы и репутацию

Обращаться только к лицензированным брокерам

Современное законодательство

Наказание за создание пирамиды:

Уголовная ответственность до 10 лет лишения свободы

Штрафы до 1 миллиона рублей

Конфискация имущества

Компенсация ущерба пострадавшим

Профилактика финансовых мошенничеств

Меры предосторожности:

Обучение финансовой грамотности

Проверка информации о компании

Консультация с профессионалами

Изучение отзывов и рейтингов

Внимательное чтение договоров

Заключение

История МММ и других финансовых пирамид служит горьким уроком для будущих поколений. Важно помнить, что слишком привлекательные предложения всегда таят в себе риски. Защита собственных средств начинается с понимания базовых принципов финансовой безопасности и критического подхода к любым инвестиционным предложениям.

Правовые аспекты

Законодательная база:

Статья 172.2 УК РФ – организация финансовой пирамиды

Статья 159 УК РФ – мошенничество

ФЗ “О банках и банковской деятельности”

ФЗ “О рынке ценных бумаг”

Создание и участие в финансовых пирамидах преследуется по закону. Каждый гражданин должен осознавать риски и последствия взаимодействия с подобными организациями.

#ФинансовыеПирамиды #МММ #Мавроди #ФинансоваяБезопасность #Мошенничество #Инвестиции #ФинансоваяГрамотность #Правопорядок #ЗащитаВкладчиков #ФинансовыеРиски