#м

Иногда противопоставляют «акции стоимости» и «акции роста». С первыми понятно: акции, недооцененные по главным мультипликаторам. Спор лишь, какие мультипликаторы более правильные. Сложнее с тем, что такое акции роста.

Одно из определений: это акции стоимости наоборот. Те же самые мультипликаторы, только смотрим, где они выше. Что ж, будут года, где такая группа смотрится лучше среднего. Но сам подход странный. Взять фактор, про который точно известно, что он работает, и сделать ставку против него?

К счастью, есть другие определения. Например, самое простое, что акция роста – это акция, в прошлом растущая лучше среднего. Это моментум.

Другой вариант определения акции роста – это акции компаний с растущей прибылью. Это также годный, правильный фактор. Такие компании в среднем будут лучше среднего.

Еще можно наложить эти факторы друг на друга, чтобы был своего рода фильтр. Если котировки растут, но при этом непонятно, что именно в компании стало лучше – это можно быть что угодно. Например, манипуляция. Или массовая истерия. В обоих случаях спорно ставить на продолжение процесса, если мы берем большие временные горизонты. Если в этом году манипулятор или толпа тащили акцию вверх, из чего следует, что они продолжать делать это в следующем году? Манипулятор может теперь не тащить акцию, а рушить, у толпы может смениться настроение.

Другое дело, если акция растет и параллельно растет качество бизнеса. Тогда это, возможно, новый растущий рынок. Или сильный менеджмент. Или восстановление циклической компании вместе с рынком. Во всем случаях ставить на продолжение можно.

Если бы у меня был выбор играть только акции стоимости, или только акции роста, я предпочел бы акции роста. Более формальная и простая модель. Меньше исключений, опровергающих правило. В 21 веке работает также, как и в 20. В США вообще непонятно, где последние 20-30 лет фактор стоимости (Баффет сейчас тоже его не находит, так что не мы такие – мир теперь такой).

При этом большая часть литературы учит искать именно акции стоимости, а не акции роста. Но вот, например, исключение: книга Уильям Дж О'Нила «Как делать деньги на фондовом рынке. Стратегия торговли на росте и падении». Я не со всем согласен, что там написано: в плане стопов, уходов с рынка, фантастических цифр доходности, и т.д. И вообще это написано человеком, который продает свой инвестиционный бюллетень, так что, как говорится, доверяй – но проверяй. Но там сказано, почему растущая прибыль важнее хороших мультипликаторов. И вот этот пункт важен.

Как именно посчитать моментум? У нас не практический семинар, чтобы углубляться в тему. Тем более, углубляться особо некуда. Есть несколько месяцев истории (обычно берут от квартала до года). Есть доходность индекса с дивидендами. Это число. Есть доходность, которую принесла каждая акция. Это рост котировок плюс дивиденды. Это тоже число. Сто чисел по разным акциям сравниваются с первым числом про индекс. Отбираются десять самых лучших. Или двадцать. Даже если нет тестера, работы на вечер. Сделали, получили «моментум портфель». Даже без фильтра по качеству самого бизнеса, обогнали, как минимум, 90% всех ПИФов. Возможно, обогнали их все. Через год (как вариант 1, 3 или 6 месяцев) процедуру повторили.

Вам тоже странно, чем занимаются управляющие?

#акции #моментум #портфель #алго

Как алгошник-системщик стал бы отобрать акции по их реальному преимуществу? Что делает фундаментальный аналитик, более-менее понятно (хорошие мультипликаторы + хороший прогноз), что делает пассивный инвестор - тем более (ничего не делает, берет все оптом). А вот если подойти с математической стороны и статистической колокольни?

Сначала смотрим, чем одни бумаги в принципе отличаются от других. Допустим, есть параметр А, дискретно принимающий два значения: «да» или «нет». Делим все бумаги на две совокупности, исключительно по параметру А. Смотрим, как они вели себя десять лет. И если кучка, где ответ «да», дает на 3% больше годовых, чем та, где ответ «нет», вероятно, мы нашли какие-то основания отбора.

Далее смотрим на параметр Б. Положим, это некая цифра, варьируемая в диапазоне. Делим по этому параметру акции на пять групп, от меньшего значения к большему. Понятно, что всего акций в базе должно быть не десять, а хотя бы порядка ста. Две акции – это не группа, а кусок случайности. Если доходность в верхней группе на 17% годовых больше, чем в нижней, мы опять, скорее всего, наткнулись на что-то интересное. Особенно если есть закономерность: в четвертой группе доходность выше, чем в пятой, в третьей еще выше, и т.д.

Но если верхняя группа лучше нижней на 3%, при этом три первых группы дают почти одинаковый результат – видимо, в наши сети попалось ничего. Параметр не дает оснований для игры. А какой-то дает.

Нужны пояснения? Например, так можно обнаружить его величество Моментум. Если акция была лучше индекса, она и дальше будет лучше – с большей вероятностью, чем случайно взятая акция. Разумеется, без всякой гарантии. Чтобы свойство заработало, нужен портфель, т.е. ставка на группу в десять-двадцать однотипных событий.

Вот пример еще проще, дискретный: компания может быть частной или государственной. Дальше можно уточнить, что мы понимаем под словом «частный», там еще одно дискретное разбиение: либо почти все акции в одних руках, и компания относима к типу «семейный бизнес», либо пакет размыт, и это образцовое «публичное ОАО». Вот три группы, на какую ставим? Вопрос простой, статистики на планете по нему достаточно.

Акции частных компаний в среднем чуть-чуть доходнее, чем государственных.

Можно также добавить, что «семейный бизнес», где главный менеджер совпадает с главным собственником – в среднем лучше того, где роли разделены. Согласитесь, что такой результат можно было предугадать, он вполне логичен? В плане роста капитализации компании частный собственник более мотивирован, чем государство; и уже только это должно отразится на доходности. Также, если собственник управляет сам, он мотивирован больше, чем любой, кого он мог бы нанять. Не так странно, что это обстоятельство как-то влияет на результат.

Это не призыв выкинуть из портфеля все акции государственных корпораций. Это лишь один, и достаточно слабый, фактор. Но уже фактор, на который можно ставить, а не фантазия вида «цена пойдет на 120, потому что».

#акции #статистика #алго #моментум #база #активные_инвестиции #портфель

Мем старый. Но именно сегодня актуален, как никогда.

Кстати, какие у вас ставки на котировки нефти завтра утром?

#пульс #мем #флудилка #новости #юмор

Вдруг вы еще эту расшифровку не видели...

EBITDA - Earnings before Iran, Tariffs and Donald Announcements

Было бы смешно, если бы не было так грустно... В какой-то другой жизни мы торговали по фундаменталу, а не по новостям о геополитике... Очень бы хотелось снова туда вернуться...

#пульс #житиемое #юмор #мем

Нейрофото — минимализм, мягкий свет и немного тайны. 🌸🖤✨ Лилии в кадре задают нежное настроение, а контрастный фон усиливает силуэт и текстуру ткани. Идея — эмоция через простые формы и детали. Что чувствуете вы при просмотре? 🤍 #нейрофото #aiart #портрет #минимализм

Нежный минимализм и уверенность в каждой линии — портрет в кремовых тонах, где стиль говорит громче слов. Идеально для портфолио и вдохновения. Какой образ ближе вам — деловой или романтичный? 🤍📸✨ #минимализм #портрет #стиль

Очень скоро, как показывают звёзды, найдут нефть во Франции и в Англии. Тогда США усомнятся в их демократии. После чего найдут нефть в Антарктиде, и США разгромит кровавый режим пингвинов.

#юмор #задорнов #сша #трамп #мем #антарктида #пингвины

🌟 **Нейрофото: взгляд сквозь время** 🌟 Это нейрофото — симбиоз минимализма и ИИ! 🤖 🖨️ **Чем крут кадр?** - чёрно-белая гамма — атмосфера ностальгии; - «рваная бумага» — драматичный эффект; - надпись «ARCHIVE» — как взгляд в личный архив; - этикетка «ADVISORY» — индустриальный шик; - минималистичный фон — акцент на образе. 💡 **Где применить?** - обложки альбомов; - арт-проекты; - оформление соцсетей; - реклама в стиле «арт-минимализм»; - визуалы для подкастов. 🚀 Пробуйте нейрофото: загрузите фото, опишите стиль — и получите уникальный арт за минуты! #нейрофото #ИИарт #фотодизайн #минимализм #артпроект

#юмор #мем #трамп

МАМА — мой ГЛАВНЫЙ инвестор!!!❤ И дело совсем не в деньгах.... Когда я решила вернуться в сетевой бизнес во второй раз, вокруг было много скепсиса. И лишь два человека сказали: «У тебя получится». Моя дочь… и моя мама.🙏 Мама не просто поверила. Она была, есть и остаётся со мной на каждом этапе. Она — в каждой рабочей группе, в каждом чате. Рука об руку, плечом к плечу.💪 Даже когда опускаются руки, она находит те самые слова, которые возвращают мне крылья и не дают усомниться в себе!!! Она видит меня настоящую. Заметила, как изменилась моя внешность, мой внутренний свет. Говорит: «Ты стала увереннее». И это правда — той девочке, которой раньше так не хватало веры в себя, теперь есть на кого опереться. Мама — мой любимый клиент (потому что искренне полюбила продукцию), мой честный критик (скажет правду в глаза) и мой самый надёжный друг.🫶💯 Если вы спросите, что помогает мне двигаться к цели, я отвечу: мамино «Я РЯДОМ ДОЧА, У ТЕБЯ ВСЁ ПОЛУЧИТСЯ». Спасибо тебе, любимая!!!🙏 За то, что ты есть в моей структуре, в моей жизни и в моём сердце. ❤️ А вам я желаю: цените тех, кто идёт с вами плечом к плечу. И если у вас есть такой человек — обнимите его сегодня.🤗😍 #мама #сетевойбизнес #благодарность #опора #семья #уверенностьвсебе #бизнесспиной #историяуспеха #мамарядом #любимыйкритик

Я составил моментум-портфель месяц назад. Его принципы и особенности можно найти в предыдущей части. В этой – обзор результатов первого месяца.

Дисклеймер

Этот портфель - виртуальный. Я не вкладывал в него живые деньги, а воспользовался «симулятором» от Snowball Income. Причины две:

1. Свободной суммы, достаточной для формирования портфеля, у меня нет. А переводить старый портфель в новый формат = заплатить приличный НДФЛ.

2. Я не тестировал моментум на исторических данных, поэтому виртуальный портфель – способ опробовать стратегию.

Главное ограничение виртуального счета – нельзя ставить стопы. Из-за этого в случае сильного и быстрого падения стратегия отработает не так, как я рассчитываю. Это можно частично исправить, внеся продажи по стопу вручную.

Реальный моментум-портфель планирую завести в течение года на отдельном брокерском счете.

Исходные данные

🔹 Стартовый капитал – 120 000 рублей.
🔹 В портфеле 10 бумаг, разбитые на 3 корзины по ликвидности.

В первой корзине акции на основе моментума и фундаметального анализа, пересмотр состава раз в квартал. Во второй – то же, но состав меняю каждые 2 месяца. В третьей корзине решающий фактор – сила моментума, пересмотр ежемесячно.

Ребалансировку долей акций провожу ежемесячно. В совокупности операции по счету каждый месяц. Например, в марте исключил одну компанию из Корзины 3 и провел ребалансировку. В апреле будет пересмотр Корзин 2 и 3 + ребалансировка.

Состав портфеля на 28.03.2026

Корзина 1:

$T – 14,1%
$GMKN – 11,4%
$OZON – 11,4%
$PLZL – 11,3%

Корзина 2:

$MDMG – 10,8%
$LENT – 9,5%
$DOMRF – 9,4%

Корзина 3:

$LSNGP – 8,5%
$MRKU – 7,4%
$GEMC – 6%

Денежные средства – 0,2%

Результаты

За месяц портфель просел на 5,6%, текущая стоимость 114 587 рублей.

На фоне конфликта в Иране на рынке происходит коррекция: инвесторы перекладывают средства в нефтяной сектор. Под нож идут акции остальных секторов: финансового, потребительского, IT и других. В результате нефтяники значительно выросли, в то время как другие упали.

📌 Лидер роста в портфеле – Лента: +7,2%. Её акции добавили в индекс Мосбиржи + вышел крепкий годовой отчет. Аутсайдеры – Полюс и Норникель: по -13% на каждого.

Итого получился не самый удачный старт моментум-портфеля. Зато будет опыт управления стратегией в турбулентные времена.

#инвестиции #моментум

1. Librem 5 — один из самых хардкорных вариантов. Три встроенных аппаратных kill-switch. Работает на PureOS. Сменный модем, открытый исходный код.

2. PinePhone — телефон-конструктор для гиков. Работает на Linux, можно ставить postmarketOS, Ubuntu Touch и Manjaro. Аппаратные kill-switch'и так же имеются.

3. Punkt MC03 — новый приватный смартфон, работающий на AphyOS. Есть встроенная песочница для приложений, отключены все трекеры (наверное);

Разумеется, такие продукты не гарантируют полной приватности и анонимности, но интересно, что таких смартфонов на рынке появляется достаточно много.

Один из оптимальных вариантов — купить смартфон и настроить его самостоятельно. Например, использовать связку Google Pixel + GrapheneOS или Fairphone 5 + /e/OS, а так же De-Googled Pixel смартфоны с кастомной прошивкой на ваш вкус.

Но даже такой вариант не гарантирует вам полной анонимности и как минимум необходимо использовать burner SIM, маршрутизацию трафика через Tor, отказаться от использования LTE, изолировать аккаунты и еще масса неочевидных вещей, которые предстоит вам узнать в процессе.

Бонус: Spirit Phone (внутри Raspberry Pi Compute Module 5)​

📚Библиотека инвестора📚

📖Как богатые страны стали богатыми и почему бедные страны остаются бедными📖

Эрик С. Райнерт

Когда люди изучают экономику, или слышали что-то об экономике, то они не задумываются, что в основном речь идёт о так называемой неоклассической экономике, начало которой было положено Адамом Смитом, Давидом Рикардо, Альфредом Маршалом и другими известными учеными.

Но школ экономик не одна, и между ними существует достаточно сильные и я бы сказал непримиримые противоречия. Райнерт относится к меркантелистам. Можно сказать, что во главе их экономики стоит принцип убывающей и возрастающей отдачи. Наверное, хотя не точно, самым ярким представителем этой школы был Йозеф Алоиз Шумпетер — австрийский и американский экономист, известный исследованиями проблем динамического развития рыночной экономики, а также факторов, обеспечивающих прогресс и экономический рост.

Если постараться кратко сформулировать основную идею меркантилистов, то она заключается в том, что страны должны больше развивать те отрасли, которые имеют возрастающую отдачу, или иными словами способны увеличивать прибыль, производительность труда, оплату сотрудников, а отрасли с убывающей отдачей будут финансироваться за счёт первых. При этом отрасли с убывающей отдачей нельзя исключить, так как они в определённом смысле жизненно необходимы для экономики и общества.

Противоречия между неоклассиками и меркантелистами остро отражаются в вопросе, как страны должны развивать свои экономики. Первые считают, что свободная торговля и рынок помогут отстающим, в то время как меркантелисты наоборот, говорят о том, что отстающие только проиграют от такого подхода, и должны всячески защищать своих внутренних производителей, развивать отрасли с возрастающей отдачей до тех пор, пока не станут более менее конкурентными с развитыми странами. То есть по сути заниматься протекционизмом.

Книга Райнерта целиком посвящена этому вопросу. Он, как меркантилист, рьяно нападает на неоклассиков и приводит очень интересные доводы в пользу не неоклассической экономики. Читать во многом интересно, и есть над чем подумать. Также очень полезно посмотреть на то, что делали такие страны как Китай и Южная Корея в совсем недалеком прошлом, а сейчас пытается реализовать Россия и Индия в контексте меркантелистких воззрений. Кстати, в одной из глав Райнорт прямо пишет, что проблемы России в 90-х связаны с принятием идей неоклассиков и следованию советам МВФ и Всемирному банку. И в процессе прочтения, ты всё больше убеждаешься в его правоте, если принять идеи школы меркантилистов, или как он её называет - другого канона.

Но есть в книге большой недостаток. К сожалению, как и у многих западных авторов, основных идей совсем немного 2-3. Автор, просто пережёвывает их от главы к главе. Если убрать повторения и схожести, то книга думаю легко похудеет на 2/3.

Но между тем, я всё равно считаю её интересной и полезной для развития кругозора.

#библиотека #библиотекаинвестора #экономика #меркантелизм #теория

#юмор #мем #трамп

Контент-команды публикуют всё больше. Результаты становятся всё хуже. Никто не делает очевидный вывод. Средний бренд в 2026 году производит в 6 раз больше контента, чем в 2019. Бюджеты на контент выросли. Инструменты стали дешевле и быстрее. AI убрал последние барьеры производства. Логичный результат — рост метрик. Фактический результат — engagement rate в Instagram упал с 3,5% до 0,54% за шесть лет. CTR email снизился на 17% за три года. Органический охват брендовых страниц в Facebook — ниже 2%. Больше контента не помогает. Оно вредит. Где именно ошибка: Контент-максимализм исходит из логики охвата: чем больше точек касания — тем выше вероятность конверсии. Эта логика работала, когда лента была незаполненной. Сегодня лента перегружена настолько, что алгоритмы сами начинают депремировать частые публикации. Пользователь выработал иммунитет — он перестаёт замечать бренды, которые говорят постоянно, потому что их слова теряют вес. Отвлечения вынуждают работников тратить на задачи на 27% больше времени, совершать вдвое больше ошибок и испытывать вдвое больший стресс. Это справедливо и для аудитории: перегруженный контентом читатель не покупает — он закрывает вкладку. Что такое контент-минимализм на практике: Это не про то, чтобы публиковать реже ради экономии бюджета. Это стратегическое решение: каждая единица контента должна нести максимальную нагрузку — или не выходить вообще. Наиболее устойчивые компании 2026 года не пытаются быть везде. Они стремятся быть незаменимыми в одном конкретном контексте. Та же логика работает в контенте: один пост, который отвечает на реальный вопрос аудитории, стоит больше, чем десять постов ради присутствия в ленте. Кейсы, которые говорят сами за себя: Basecamp публикует от одного до двух материалов в неделю — против ежедневных постов конкурентов. При этом их блог Signal v Noise стабильно генерирует больше квалифицированных лидов, чем большинство контент-машин в SaaS-сегменте. Стратегия — только темы, в которых они имеют реальную позицию. Patagonia выпускает меньше рекламных материалов, чем любой сопоставимый по размеру бренд в outdoor-сегменте. NPS — один из самых высоких в категории. Причина: каждое слово несёт смысл, а не заполняет план публикаций. Notion вёл Twitter-аккаунт как личный дневник основателя без контент-плана — и получал engagement в 4–7 раз выше, чем корпоративные аккаунты конкурентов. В мире, переполненном шумом, простота прорывается сквозь него. Чистый, сфокусированный бренд выделяется, уважая внимание аудитории и быстро давая ясность. Четыре признака, что вы производите контент-балласт: — Публикации выходят по расписанию, а не по смыслу — Метрика успеха — количество постов, а не глубина вовлечения — Контент дублирует то, что уже сказано конкурентами — Команда производит контент, но не читает его сама Экономика вопроса: Контент-минимализм — это не сокращение бюджета. Это его перераспределение. Вместо $10 000 на 40 постов в месяц — $10 000 на 8 постов с реальной исследовательской базой, авторской позицией и дистрибуцией. Результат в конверсиях — выше. Результат в доверии — кратно выше. Продуктовый маркетинг должен становиться более конкретным: чёткие кейсы, доказательства клиентов, прозрачное ценообразование и прямые утверждения теперь важнее абстрактного языка категорий. Аудитория лучше реагирует на доказательства, чем на стремления. Кто выигрывает, кто нет: Выигрывают: эксперты с чёткой позицией, b2b-компании с длинным циклом сделки, бренды, у которых есть что сказать, а не просто что показать. Проигрывают: контент-фабрики без методологии, бренды, которые наращивают объём в ответ на падение охвата, команды, которые измеряют производительность количеством публикаций. Главный вывод: В 2026 году самый дефицитный ресурс — не контент. Это внимание. И компании, которые это поняли, перестали конкурировать за частоту — и начали конкурировать за значимость. Меньше. Лучше. Точнее. Это и есть стратегия. Видите у себя в портфелях компании, которые режут контент-объём и выигрывают? Или пока охват ещё #контентмаркетинг #минимализм #стратегия #маркетинг #тренды2026 #бизнес

В прошлой части обсудили классический моментум на акциях. В таком виде его нечасто используют. Инвесторы любят «готовить» моментум, причём каждый по-своему.

📌 Коротко о классической версии. Выбираем из всех акций 150-200 наиболее ликвидных. Смотрим, какие бумаги выросли сильнее всего за последний год. Убираем чрезмерно волатильные. 10-20 лучших акций из списка добавляем в портфель. Проводим ежемесячную ребалансировку.

Моя версия моментума отличается от классической в 2-х векторах:

1. Комбинация с фундаментальным анализом

2. Распределение акций по корзинам

Фундаментальная составляющая

Моментум хорошо сочетается с фундаментальным анализом. С его помощью из списка акций с высоким импульсом отсекают проблемные бумаги. У меня есть гипотеза, что такой подход помогает пережить турбулентные времена с меньшими потерями. За тестирование я не возьмусь, слишком трудозатратно.

У такого сочетания две проблемы:

➖ Необходимы навыки фундаментального анализа

➖ Растет время на составление портфеля

Для меня ограничением стала вторая проблема. Ведь я начинал знакомство с факторными инвестициями чтобы сэкономить время!

Пришлось найти компромисс. Отказался от сложных финансовых моделей, ограничившись модифицированной версией экспресс-анализа компаний, с которого начинался мой путь в инвестировании. Благодаря этому получаю оценку эмитента приемлемой точности и экономлю время на финансовом моделировании.

Фундаментал применяю на последнем этапе, когда список акций-победителей уже сформирован.

Адаптация классики

В моментум-составляющей главное отличие от классики в том, что я добавил разделение акций на корзины. В начальную выборку попадает до 130 наиболее ликвидных бумаг, которые я разделяю на 3 корзины. Ключевой параметр – средний объём торгов за год.

📝 Дополнительно при включении в корзину смотрю на уровень листинга. В первой и второй корзинах акции 1-2 уровня, в третьей – 2 и 3 уровня. Но приоритет у объёма торгов, потому что уровень листинга не всегда с ним совпадает. Например, акции $LSNGP относят к 3 уровню листинга, но объём торгов по ним выше, чем у акций $GEMC из 1-го уровня.

Распределив акции по корзинам, составляю топ по силе импульса внутри каждой корзины. Импульс оцениваю за 10 месяцев, исключая последний. Добавляю выплаченные дивиденды, затем отсеиваю акции с некачественным ростом – резкими скачками цен.

После этого выбираю 8-10 лучших бумаг в каждой корзине и подключаю фундаментальный анализ для составления портфеля.

Сборка портфеля

Фундаментальный анализ выступает фильтром для выбора бумаг в портфель:

🔹 Корзина 1 – в приоритете компании с высокой фундаментальной оценкой. Сила импульса на 2-м месте.

🔹 Корзина 2 – значимость фундаментала и силы импульса 50 на 50.

🔹 Корзина 3 – приоритет у силы импульса.

Например, в первой корзине у $RUAL сильный импульс, но с фундаментальной точки зрения компания мне не нравится. В портфель не включаю. У $T наоборот, слабый импульс и хороший фундаментал – добавляю в портфель. Во второй корзине требования к фундаменталу чуть мягче. А в третьей использую анализ компаний выборочно, в первую очередь оцениваю импульс.

В результате в портфель попадает 10-12 акций.

Пропорции корзин в портфеле: 50–30–20. Чем выше корзина бумаги, тем больше её доля в портфеле. Внутри корзин доли бумаг зависят от их количества и силы импульса. Сейчас в портфеле 10 бумаг с долями от 12,5% до 6%

Риск-менеджмент и ребалансировка

Соблюдаю диверсификацию по отраслям, чтобы не допускать высокую концентрацию портфеля в акциях одного сектора.

Ребалансировку провожу ежемесячно. Периодичность включения или исключения акций из портфеля зависит от корзины:

🔹 Корзина 1 – раз в квартал

🔹 Корзина 2 – каждые 2 месяца

🔹 Корзина 3 – раз в месяц

Для ограничения убытков планирую ставить стоп-лоссы к ценам закрытия предыдущего месяца: -15% для первой корзины и -10% для второй и третьей. А в кризисы – выходить из моментум-позиций в фонды ликвидности, оставляя фундаментально крепкие акции.

#инвестиции #моментум

Кто не успел на эфир по ЮГК и Евротрансу, можно послушать в записи, ссыль в предыдущем посте. Краткое содержание - в виде мема)))

Cрочное включение: эфир сегодня вечером по Евротрансу и

ЮГК:
- Что происходит?
- Какое влияние на акции?
- Какое влияние на облигации?
И ваши вопросы по Евротрансу и ЮГК.

в 20:00 - ПОДКЛЮЧИТЬСЯ

#юмор #мем

Почему 90% новичков уходят из сетевого с пустыми карманами? (не из-за рынка)

Друзья, давайте честно.

Сетевой маркетинг манит нас картинками красивой жизни: свобода, путешествия, пассивный доход, общение с интересными людьми. Мы приходим с горящими глазами, готовые свернуть горы.

Мы верим, что вот оно — наше спасение от «работы на дядю».

Но проходит месяц, второй, третий... И запал пропадает. Доход не растет, люди отказываются, а энтузиазм сменяется разочарованием.

Почему так происходит? Я проанализировал сотни историй и выделил 3 главные ошибки, которые убивают карьеру новичка.

❌ Ошибка №1: Синдром «Миллионера завтра»
Многие думают, что МЛМ — это волшебная таблетка. «Заплатил за вход, пригласил двух друзей и купаюсь в деньгах».
Реальность жестока: бизнес — это всегда отложенный результат.
Первые месяцы вы вкладываете время и силы, не получая отдачи. Вам нужно наработать «мышцу»:
🔹 Научиться презентовать продукт так, чтобы его хотели купить.
🔹 Научиться слушать и слышать людей.
🔹 Научиться работать с возражениями.
Быстрых денег не бывает. Бывает быстрый слив, если вы ждете мгновенного чуда.

❌ Ошибка №2: Страх слова «НЕТ» (Личная трагедия)
Для новичка отказ — это катастрофа. «Он сказал "нет", значит, я плохой, меня не любят, этот бизнес — лохотрон».
Но давайте посмотрим на это глазами успешного лидера. Для него «нет» — это просто статистика. Это шаг на пути к «да».
Знаете, в чем разница между профи и любителем? Профи понимает: 100 отказов = 10 собеседований = 1 новый партнер. Это просто математика.
Отказ — это не приговор вашей личности, это всего лишь фильтр. Чем быстрее вы к этому привыкнете, тем быстрее начнете расти.

❌ Ошибка №3: Хаос вместо Системы
Это самая коварная ошибка. Человек работает, но как попало:
Сегодня — вдохновение, обзвонил 50 человек.
Завтра — устал, лежу на диване.
Послезавтра — пишу пост, но удаляю, потому что «все равно никто не лайкнет».
В таком режиме успех невозможен. Это не бизнес, это игра в рулетку.
Успех приходит только тогда, когда у вас есть СИСТЕМА:
✅ Четкий план действий на каждый день.
✅ Скрипты общения, которые работают безотказно.
✅ Понимание, кого приглашать и как с ними работать, чтобы они тоже строили структуру.

Если вы работаете хаотично, вы выгораете. Если у вас есть система — вы масштабируетесь.

---

В чем же выход?

Сетевой бизнес ДЕЙСТВИТЕЛЬНО дает свободу и большие деньги. Но он дает их не самым умным и не самым быстрым. Он дает их тем, кто умеет учиться и не сдается на полпути.

Можно годами наступать на эти грабли самостоятельно, теряя веру и деньги.
А можно просто оказаться в правильном окружении, где есть наставник, который проведет вас за руку мимо этих ошибок.

Я знаю, как больно, когда застреваешь. Когда делаешь, а результата нет.

Если вы сейчас читаете это и чувствуете, что находитесь в тупике, если понимаете, что вам не хватает структуры и поддержки — не молчите.

👇 Напишите мне в личные сообщения.

Я покажу вам, как выглядит работа без хаоса и страха. Иногда достаточно просто правильного вектора, чтобы бизнес наконец-то поехал.

Не откладывайте свою новую жизнь. Напишите сейчас. ✍️

#сетевойбизнес #млм #бизнессоветы #успех #мотивация #ошибкиновичков #системавбизнесе #предпринимательство #развитие #наставничество