на 5 мая брокерский счет - 1 267 658 ₽
на 7 июня брокерский счет - 1 680 000 ₽
на 28 июня брокерский счет - 1 047 765 ₽

Изменения за июнь:
- вывод 767 000 ₽
- пополнение 150 000 ₽
- -15 000 ₽ изменения по портфелю

изменения сделанные на брокерском счету:
- продажа ОФЗ 26248 - 83% от номинала
- продажа ГазКап3Р13 - 81 252 ₽ за 1000 $
- продажа Лукойл по цене 6308 ₽ $LKOH
- продажа Роснефть по цене 450 ₽ $ROSN

- продажа LQDT
- докупал Магнит по цене 3620 ₽ $MGNT

В ПИФах
на 6 мая 2 719 000 ₽
на 5 июня 2 727 000 ₽
на 28 июня 2 675 077 ₽

на 5 июня альтернативные инвестиции - 0
на 28 июня альтернативные инвестиции - 800 000 ₽ под 24% годовых

на 5 июня Общий - 4 407 000 ₽
на 28 июня Общий - 4 522 842 ₽

Идеи изменений портфеля:
1) продавал и выводил с брокерского счета, необходимо было переложить в альтернативные инвестиции под 24% годовых
2) иных изменений по портфелю нет, планирую продолжать ежемесячно пополнять брокерский счет
3) идей нет, что можно сейчас купить или во что переложить

Привет! 👋

Здесь я буду делиться только практикой и интересными стратегиями/идеями,, без новостного шума.

Часто говорят: Начни инвестировать! Но зачем именно вам? Без четких целей инвестиции превращаются в блуждание. Цель определяет стратегию, выбор инструментов и вашу психологическую устойчивость.

Собрал для вас проверенные YouTube-каналы, которые помогают мне принимать решения. Никакого фанатизма — только рациональный отбор!

🔎 Шаг 1: Планирование — основа контроля

- 📆 Бюджет на месяц:

— обязательные траты (ЖКХ, еда, транспорт),

— «хотелки» (отдых, подарки),

— накопления.

- 📉 Оптимизация без фанатизма:

— Откажитесь от 1-2 бесполезных подписок (₽500–1000/мес.),

— Готовьте кофе дома вместо кофеен (₽3 000/мес.).

💡 Правило: «Сначала учти расходы — потом увеличивай доходы».

🚀 Шаг 2: Накопления → Инвестиции

- Важно: Откладывайте сразу после зарплаты, а не «если останется».

- Инвестируйте свои накопления. Ищите способы, как получить прибыль от своих денег. 📈 Это может быть, например, депозит, ценные бумаги, недвижимость или другие альтернативные инструменты. 

📈 Шаг 3: Увеличивайте доход

- 💼 Освойте навык без «потолка дохода»:

— платят за результат, а не часы.

- ⏱ Делегируйте рутину:

— Оптимизируйте своё время. Не тратьте время на операционную работу, при возможности делегируйте её другим. 

- 🧠 Инвестируйте в себя:

— Развивайтесь и обучайтесь. Не бойтесь менять профессию или осваивать новые навыки. 💻 Это может значительно увеличить ваш доход в будущем. 

✅ Оптимизация расходов и доходов, а также инвестирование накопленных средств помогут накопить необходимый капитал. 💸 Каждый проделанный шаг приближает к желаемой цели. 🏆 

#Накопления #капитал #инвестиции #портфель

🔧 Как все начиналось

В октябре 2023 года запустил эксперимент:

Сравнить доходность майнинга BTC с прямой покупкой монет. Вместо абстрактных расчетов — эксперимент с двумя новыми ASIC.

Каждый месяц планирую публиковать изменения в портфеле и результаты.

на 5 мая брокерский счет - 1 267 658 ₽
на 7 июня брокерский счет - 1 680 000 ₽

Изменения:
- пополнение в течении месяца - 400 000 ₽
- 12 000 ₽ прирост портфеля

изменения сделанные на брокерском счету:
- закрыл позицию по цене 3917 $YDEX
- докупал акции по цене 152 $WUSH
- покупка ОФЗ 26248 - 80.6% от номинала
- покупка акций по цене 3814 $MGNT
- докупал акции по цене 1660 $PLZL
- остальное от пополнения счета в LQDT

В ПИФах
на 6 мая 2 719 000 ₽
на 5 июня 2 727 000 ₽

ПИФы и брокерский счет 4 407 000 ₽

Идеи изменений портфеля:

1) ОФЗ покупал под снижение ставки, покупал половина от планируемого объема, но не успел потом докупить цена выросла

2) $PLZL и $WUSH докупал - стали привлекательны цены для покупки

3) покупка акций $MGNT - интересная точка входа и под идею, не факт что реализуется, но чем ближе к осени тем больше будет обсуждаться и спекулировать на этой акции (менеджмент «Магнита» планирует вплоть до выкупа казначейского пакета (сентябрь-октябрь) держать цену акций как можно ниже, чтобы иметь возможность выкупить пакет по цене ниже размещения)

4) держать часть в LQDT чтобы иметь возможность купить акции на значительном снижении или валютный облигации на укреплении рубля

P.S. 6 июня, в день снижения ставки ЦБ, никаких изменений не стал делать

Несмотря на снижение текущей инфляции, ожидания по инфляции остаются высокими.

Люди и финансовые игроки рынка не верят, что ЦБ сможет удержать инфляцию на низком уровне в долгосрочной перспективе.

📈 1. Рынок СПГ: Глобальные тренды

Рост спроса 📈:
— Азиатско-Тихоокеанский регион (АТР) и Европа наращивают импорт из-за перехода на «чистую» энергию.
— К 2030 г. мировой спрос вырастет на 40%.

Ключевые игроки 🌏:
— США (лидер экспорта), Катар, Россия (Новатэк).
$NVTK

ФК «Краснодар» впервые стал чемпионом России, прервав 6-летнюю гегемонию «Зенита». Это не только спортивный триумф, но и личная победа владельца клуба — Сергея Галицкого.

Ранее писал про уровни IMOEX и конкретных акций, которые считаю интересными для инвестирования. $PLZL

Инвестиции могут принести доход, но без грамотного подхода есть риск потерять всё. Ключевые правила, которые помогут избежать фатальных ошибок.

🚀 БРИКС как альтернатива мировой экономике

- Цель: Создать систему, свободную от санкций и барьеров.

- Потенциал: 40% мирового населения, 35% + глобального ВВП.

- Ресурсы:

— 45% запасов нефти и газа (Россия, Саудовская Аравия, ОАЭ).

— 40% зерна (Россия, Бразилия, Индия).

Относительно давно не покупал, сегодня решил половина LQDT продать и совершить покупку …..

И не я один сегодня продавал LQDT😀

Валовой внутренний продукт (ВВП) — это 💰 суммарная стоимость всех товаров и услуг, произведенных в стране за год. Но так ли он объективен?

Недавно случайно узнал и никогда не задумывался об этом …..

Поговорим о роли ЦБ в экономике. Какие компромиссы приходится делать и как это отражается на курсе рубля, инфляции и наших прогнозах.

При IMOEX 2840 слежу за:

$WUSH 172 $X5 3252 $LKOH 6440 $PLZL 1798 $ROSN 434 $YDEX 4076 $GAZP 138 $SBER 304 $POSI 1226 $LENT 1430 $HEAD 3120 $T 3071 $MDMG 992 $NMTP 9,2 $NVTK 1138

Ранее писал что готов докупать акции на уровне

IMOEX 2600-2650 (снижение -8,4%)

🎯 цены которые мне интересны для покупки

- LKOH (Лукойл) | Текущая цена: 6 440 ₽

— Цель: 5 800–6 000 ₽

— Снижение -9,9%

- PLZL (Полюс) | Текущая цена: 1 798 ₽

— Цель: 1 550–1 650 ₽

— Снижение -13,8%

- ROSN (Роснефть) | Текущая цена: 434 ₽

— Цель: 380–400 ₽

— Снижение -12,4%

- SBER (Сбербанк) | Текущая цена: 304 ₽

— Цель: 270–280 ₽

— Снижение -11,2%

- T (Т-Технологии) | Текущая цена: 3 071 ₽

— Цель: 2 700–2 800 ₽

— Снижение -12,1%

- YDEX (Яндекс) | Текущая цена: 4 076 ₽

— Цель: 3 500–3 700 ₽

— Снижение -14,1%

- GAZP (Газпром) | Текущая цена: 138 ₽

— Цель: 120–125 ₽

— Снижение -13%

- NMTP (НМТП) | Текущая цена: 9,2 ₽

— Цель: 8 ₽

— Снижение -13%

📉 Почему попытки вернуть фиксированный валютный курс или привязать деньги к золоту, нефти — это путь в тупик.

❌ фиксированный курс — утопия?

1. Исторические провалы:

— Крах Бреттон-Вудской системы, когда доллар перестал быть привязанным к золоту.

— Кризис британского фунта: Джордж Сорос играл против Банк Англии, фиксированного курса.

2. Современные реалии:

— Глобальная экономика слишком взаимосвязана. Платежный баланс стран постоянно меняется, и жесткая привязка валюты приводит к резким переоценкам, спекуляциям и кризисам.

— Россия потратила в 2014 году при попытки удерживать ₽ в «коридоре» , значительную часть резервов.

. 🛢️ Привязка к ресурсам: Почему не работает?

1. Нефть, газ, уголь:

— Цены на сырье волатильны (вспомните 2020 год, когда нефть ушла в минус). Привязка к ним делает курс непредсказуемым.

— Экономики стран слишком разные и находятся на разных этапах развития.

2. Биткоин:

— Криптовалюта колеблется на 10–20% в день. Это нестабильный «якорь» для национальной валюты.

— Ни одна страна не рискует использовать биткоин как резервный актив из-за регуляторных и технических рисков.

3. Золотой стандарт:

— Чтобы привязать рубль к золоту, нужна стабильная денежная масса и инфляция. Но сегодня ЦБ должен гибко управлять ставками, чтобы реагировать на кризисы.

🇷🇺 Фиксированные курсы и привязки к ресурсам — пережиток прошлого.

Современная экономика требует гибкости. Рубль, несмотря на внешние вызовы, остается стабильным благодаря бюджетной дисциплине:

- Правительство избегает резкого роста расходов, несмотря на геополитику.

- Нацпроекты финансируются без «включения печатного станка».

- Плавающий курс рубля работает как «амортизатор». что поддерживает бюджет.

Делюсь планом управления на 2025 год. Акцент — на ликвидности и стратегической ребалансировке. Никаких эмоций, только правила.

На данный момент ПИФы (из акций, облигаций валютных и рублевых) 2 720 000 ₽

Из которых в качестве ликвидности выступают:

- ПИФ облигационный 454 800 ₽ 16,6%

- ПИФ валютные облигации 139 000 ₽ 5%

В качестве инвестиционного:

- ПИФ смешанный 922 000 ₽

- ПИФ хэджфонд 1 202 000 ₽

для ПИФов:

- Не продавать, только докупать при достижении #IMOEX 2500–2600 за счет ПИФов «ликвидности».

Брокерский счёт: 1 362 000

Акции 480 000 ₽ 35,24%

Валютные облигации 528 000 ₽. 38,76%

Фонд LQDT 353 000 ₽. 25,9%

📈 План действий на 2025:

1. Пополнение брокерского счета

- Ежемесячно: пополнять +200 000 ₽ → фонд LQDT

2. Валютные облигации

- Докупать: Если курс доллара 75–78 ₽.

- Частично фиксировать прибыль: При курсе 95+

3. Акции

- Докупать: При #IMOEX 2600 → вложить 50% средств из LQDT.

- Догрузить: При IMOEX 2400–2500 → потратить оставшиеся 50% LQDT.

📌 Логика стратегии

1. Ликвидность — прежде всего:

- LQDT и рублевые/валютные ПИФы позволяют быстро реагировать на рыночные возможности.

2. Усреднение цены:

- Покупка акций на просадках индекса #IMOEX снижает риски и повышает потенциальную доходность.

3. Валютный хедж:

- Долларовые облигации защищают от резких движений рубля.

4. При улучшении ситуации и если не будет данных просадок, и цены на акции будут уже переоценены, то буду покупать ОФЗ.

В следующем посте напишу про то, какие акции мне интересны и по каким ценам я готов буду их добирать в портфель.