Зачем этот пост?

Хочу сделать контент полезным именно вам. Без фидбека — это сложно сделать.

Простая просьба: потратьте 15 секунд.

Поставьте реакцию 👍 если следите за постами.

🚀 к этому посту не нужна.

И при желании в комментариях можно оставить фидбек по постам и идеи для новых.

PS - 🚀 оставим для новых идей

Ключевая ставка снижается и в базовом прогнозе будет дальнейшее снижение (вопрос только в темпе снижения).
Идей в акциях сейчас нет, в ОФЗ тоже из-за неопределенности с темпом снижения.
Решил переложить из LQDT в корпоративные рублевые облигации. Участвовал в первичных размещениях, но купон постоянно занижали и пришлось искать уже из размещенных облигаций.

Годовые депозиты в топовых банках РФ сейчас не превышают 14%. Но есть ли альтернативы на долговом рынке? Способные дать  большую доходность к погашению и при этом не брать большой риск высокодоходных облигаций (ВДО).

на 5 мая брокерский счет - 1 267 658 ₽
на 7 июня брокерский счет - 1 680 000 ₽
на 28 июня брокерский счет - 1 047 765 ₽
на 27 июля брокерский счет - 1 764 235 ₽

Изменения за июль:
- пополнение 667 000 ₽
- +49 500 ₽ изменения по портфелю

изменения сделанные на брокерском счету:

- покупка ВТБ $VTBR по цене 98,37 ₽ - 49 187 ₽
- докупал ВУШ $WUSH по цене 148 ₽ - 23 846 ₽
- продажа Полюс $PLZL по цене 1875 ₽ +99 305 ₽
- покупка Полюс $PLZL по цене 1760 ₽ - 19 380 ₽
- покупка НоваБев $BELU по цене 421,50 ₽ - 42 180 ₽
- продажа НоваБев $BELU по цене 442,50 ₽ + 44 219 ₽
- покупка НоваБев $BELU по цене 423 ₽ - 50 794 ₽
- покупка Норникель $GMKN по цене 102,2 - 51 135 ₽
- покупка Т-Технологии $T по цене 3 122,60 - 62 495 ₽
Итог: покупка акций +243 892 ₽

Облигации:
- продажа Газпром капитал БО-003Р-13 1000$ по цене 81 147 ₽
- покупка (первичное размещение) Атомэнергопром АО 001Р-06 (AAA) 3000$ по цене (за 1000$) 78 185,60 ₽
Итог: валютная позиция +156 457 ₽

Участие в первичном размещении облигаций:
- Уралкуз 001Р-01 ( A-) на 100 000 ₽ (дюрация 1,6 доходность 20,7%)
- ГТЛК БО 002P-09 (AA-) на 100 000 ₽ (дюрация 2,4 доходность 17,6%)
Итог: рублевые облигации +200 000 ₽

В ПИФах
на 6 мая 2 719 000 ₽
на 5 июня 2 727 000 ₽
на 28 июня 2 675 077 ₽
на 24 июля 2 789 159 ₽ (+4,26%)

на 5 июня альтернативные инвестиции - 0
на 28 июня альтернативные инвестиции - 800 000 ₽ под 24% годовых
на 27 июля альтернативные инвестиции - 800 000 ₽ под 24% годовых

Итог:
на 5 июня Общий - 4 407 000 ₽
на 28 июня Общий - 4 522 842 ₽
на 27 июля Общий - 5 353 359 ₽

Идеи изменений портфеля:
1) на просадке IMOEX 2642 12 июля покупал акции (+243 892 ₽)
2) уменьшил долю акции Полюс (после часть откупил по цене 1760 ₽)
3) акции НоваБев через пару дней после покупки выросли, решил зафиксировать и зашел заново на снижении
4) много участвовал в первичных рублевых облигациях, но в ходе размещения доходность снижалась на 2-3% (в итоге поучаствовал только в 2 выпусках)

План:
1) продолжать участвовать в первичных размещениях (рублевые облигации с рейтингом A- и выше).
2) увеличить долю валютных облигаций (через первичные размещения, так как на вторичном рынке доходность ниже 6%)
3) долю акций увеличивать на просадке IMOEX (если будет ниже 2650 )
4) Из LQDT переложить в рублевые и валютные облигации
5) LQDT будет пополняться за счет пополнения счета.

Открываем раздел "Аналитика портфеля" у своего брокера в надежде увидеть четкую картину: доходность, распределение по секторам/валютам... А получаете цифры, которые не сходятся с реальностью.

На фоне 18-го пакета санкций ЕС и геополитической турбулентности, российский фондовый рынок $IMOEX демонстрирует поразительную устойчивость, даже рост. Разберем, почему так происходит, и на что смотреть инвестору дальше.

Сегодняшние цифры 14.07.25:
🔹 Индекс МосБиржи: 2714
🔹 Изменение: +2.4%

Цифры недели:
🔹 Индекс МосБиржи: 2 642,02 (-159.63 пункта)
🔹 Изменение: -5.7%

на 5 мая брокерский счет - 1 267 658 ₽
на 7 июня брокерский счет - 1 680 000 ₽
на 28 июня брокерский счет - 1 047 765 ₽

Изменения за июнь:
- вывод 767 000 ₽
- пополнение 150 000 ₽
- -15 000 ₽ изменения по портфелю

изменения сделанные на брокерском счету:
- продажа ОФЗ 26248 - 83% от номинала
- продажа ГазКап3Р13 - 81 252 ₽ за 1000 $
- продажа Лукойл по цене 6308 ₽ $LKOH
- продажа Роснефть по цене 450 ₽ $ROSN

- продажа LQDT
- докупал Магнит по цене 3620 ₽ $MGNT

В ПИФах
на 6 мая 2 719 000 ₽
на 5 июня 2 727 000 ₽
на 28 июня 2 675 077 ₽

на 5 июня альтернативные инвестиции - 0
на 28 июня альтернативные инвестиции - 800 000 ₽ под 24% годовых

на 5 июня Общий - 4 407 000 ₽
на 28 июня Общий - 4 522 842 ₽

Идеи изменений портфеля:
1) продавал и выводил с брокерского счета, необходимо было переложить в альтернативные инвестиции под 24% годовых
2) иных изменений по портфелю нет, планирую продолжать ежемесячно пополнять брокерский счет
3) идей нет, что можно сейчас купить или во что переложить

Привет! 👋

Здесь я буду делиться только практикой и интересными стратегиями/идеями,, без новостного шума.

Часто говорят: Начни инвестировать! Но зачем именно вам? Без четких целей инвестиции превращаются в блуждание. Цель определяет стратегию, выбор инструментов и вашу психологическую устойчивость.

Собрал для вас проверенные YouTube-каналы, которые помогают мне принимать решения. Никакого фанатизма — только рациональный отбор!

🔎 Шаг 1: Планирование — основа контроля

- 📆 Бюджет на месяц:

— обязательные траты (ЖКХ, еда, транспорт),

— «хотелки» (отдых, подарки),

— накопления.

- 📉 Оптимизация без фанатизма:

— Откажитесь от 1-2 бесполезных подписок (₽500–1000/мес.),

— Готовьте кофе дома вместо кофеен (₽3 000/мес.).

💡 Правило: «Сначала учти расходы — потом увеличивай доходы».

🚀 Шаг 2: Накопления → Инвестиции

- Важно: Откладывайте сразу после зарплаты, а не «если останется».

- Инвестируйте свои накопления. Ищите способы, как получить прибыль от своих денег. 📈 Это может быть, например, депозит, ценные бумаги, недвижимость или другие альтернативные инструменты. 

📈 Шаг 3: Увеличивайте доход

- 💼 Освойте навык без «потолка дохода»:

— платят за результат, а не часы.

- ⏱ Делегируйте рутину:

— Оптимизируйте своё время. Не тратьте время на операционную работу, при возможности делегируйте её другим. 

- 🧠 Инвестируйте в себя:

— Развивайтесь и обучайтесь. Не бойтесь менять профессию или осваивать новые навыки. 💻 Это может значительно увеличить ваш доход в будущем. 

✅ Оптимизация расходов и доходов, а также инвестирование накопленных средств помогут накопить необходимый капитал. 💸 Каждый проделанный шаг приближает к желаемой цели. 🏆 

#Накопления #капитал #инвестиции #портфель

🔧 Как все начиналось

В октябре 2023 года запустил эксперимент:

Сравнить доходность майнинга BTC с прямой покупкой монет. Вместо абстрактных расчетов — эксперимент с двумя новыми ASIC.

Каждый месяц планирую публиковать изменения в портфеле и результаты.

на 5 мая брокерский счет - 1 267 658 ₽
на 7 июня брокерский счет - 1 680 000 ₽

Изменения:
- пополнение в течении месяца - 400 000 ₽
- 12 000 ₽ прирост портфеля

изменения сделанные на брокерском счету:
- закрыл позицию по цене 3917 $YDEX
- докупал акции по цене 152 $WUSH
- покупка ОФЗ 26248 - 80.6% от номинала
- покупка акций по цене 3814 $MGNT
- докупал акции по цене 1660 $PLZL
- остальное от пополнения счета в LQDT

В ПИФах
на 6 мая 2 719 000 ₽
на 5 июня 2 727 000 ₽

ПИФы и брокерский счет 4 407 000 ₽

Идеи изменений портфеля:

1) ОФЗ покупал под снижение ставки, покупал половина от планируемого объема, но не успел потом докупить цена выросла

2) $PLZL и $WUSH докупал - стали привлекательны цены для покупки

3) покупка акций $MGNT - интересная точка входа и под идею, не факт что реализуется, но чем ближе к осени тем больше будет обсуждаться и спекулировать на этой акции (менеджмент «Магнита» планирует вплоть до выкупа казначейского пакета (сентябрь-октябрь) держать цену акций как можно ниже, чтобы иметь возможность выкупить пакет по цене ниже размещения)

4) держать часть в LQDT чтобы иметь возможность купить акции на значительном снижении или валютный облигации на укреплении рубля

P.S. 6 июня, в день снижения ставки ЦБ, никаких изменений не стал делать

Несмотря на снижение текущей инфляции, ожидания по инфляции остаются высокими.

Люди и финансовые игроки рынка не верят, что ЦБ сможет удержать инфляцию на низком уровне в долгосрочной перспективе.

📈 1. Рынок СПГ: Глобальные тренды

Рост спроса 📈:
— Азиатско-Тихоокеанский регион (АТР) и Европа наращивают импорт из-за перехода на «чистую» энергию.
— К 2030 г. мировой спрос вырастет на 40%.

Ключевые игроки 🌏:
— США (лидер экспорта), Катар, Россия (Новатэк).
$NVTK

ФК «Краснодар» впервые стал чемпионом России, прервав 6-летнюю гегемонию «Зенита». Это не только спортивный триумф, но и личная победа владельца клуба — Сергея Галицкого.

Ранее писал про уровни IMOEX и конкретных акций, которые считаю интересными для инвестирования. $PLZL

Инвестиции могут принести доход, но без грамотного подхода есть риск потерять всё. Ключевые правила, которые помогут избежать фатальных ошибок.